票據(jù)權利移轉(zhuǎn)行為——背書

1、第9章 票據(jù)權利的轉(zhuǎn)移 第一節(jié) 票據(jù)權利的移轉(zhuǎn)行為背書 主講人第一節(jié)第一節(jié) 票據(jù)權利的移轉(zhuǎn)行為票據(jù)權利的移轉(zhuǎn)行為背書背書一 背書的概念二 背書轉(zhuǎn)讓的特征三 背書的意義四 背書的種類五 票據(jù)的交付轉(zhuǎn)讓 一 背書的概念 背書時指持票人在票據(jù)的背面或粘單上記載有關事項并簽章，交付給相對人，從而表明將票據(jù)權力轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的票據(jù)權利授予他人行使的票據(jù)行為。其中轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的人，稱為背書人；接受票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓的人，稱為被背書人；背書人可以通過背書將票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓給其他的人的權利，稱為背書權。 二 背書轉(zhuǎn)讓的特征 （一）背書時一種附屬的票據(jù)行為 背書和承兌、保證一樣，是以出票行為為前提的，所以，出票行為

2、的效力會影響背書的效力。即出票行為無效背書亦無效，但是背書如果無效的話并不會影響到出票行為的效力。（二）背書是持票人所為的票據(jù)行為 背書的目的是將票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓給他人或者將一定的票據(jù)權利授予他人行使，因此，只有票據(jù)的權利人才能為該行為。（三）背書以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利或者將一定的票據(jù)權利授予他人行使為目的 票據(jù)權利的轉(zhuǎn)讓方式有兩種，一種是背書，另一種是單純交付。但是在我國只有背書才是轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的唯一合法方式。所以，這就要求持票人如果想將一定的票據(jù)權利授予他人最好采用背書的形式。 （四）背書必須在票據(jù)的背面或者粘單上進行 一般情況下，在票據(jù)用紙的背面均印有背書欄，背書人在進行背書行為時，只需在背書欄中完

3、成記載即可。當票據(jù)經(jīng)多次背書后，背書欄不敷使用的情況下，背書人還可以以空白紙張粘貼在票據(jù)上，在該空白紙張上進行背書行為并完成簽章，此空白紙張就稱為粘單。在粘單上進行記載的第一位背書人，應當在匯票和粘單的連接處簽章。三、背書的意義（一）票據(jù)權利的轉(zhuǎn)讓不以通知債務人為必要 為保護債務人的利益的利益，各國民法普遍要求一般民事權利的轉(zhuǎn)讓必須事先通知債務人。合同法第80條規(guī)定:“ 債權人轉(zhuǎn)讓權利的，應當通知債務人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對債務人不發(fā)生效力?！钡潜硶嗽谵D(zhuǎn)讓票據(jù)權利時 ，無需通知票據(jù)債務人，只需按照票據(jù)法的規(guī)定完成背書行為即可。 通過背書的票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓之所以不以通知債務人為必要，是因為：第一，

4、票據(jù)行為是一種單方法律行為；第二，票據(jù)是完全有價證券，票據(jù)權利是一種證券性權利，因此二者是密不可分的。從而排出了就一項債權進行雙重轉(zhuǎn)讓的可能性；第三，票據(jù)行為具有無因性及獨立性的特征。（二）背書人對被背書人的票據(jù)權利承擔擔保責任 一般民事權利轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓人對受讓人 不承擔任何擔保責任，除非雙方另有約定。但是票據(jù)權利在依背書方式轉(zhuǎn)讓后，轉(zhuǎn)讓人并不退出票據(jù)關系，而是由先前的票據(jù)權利人轉(zhuǎn)變?yōu)槠睋?jù)義務人，對于受讓人及其后手承擔擔保票據(jù)承兌和付款的責。（三）背書轉(zhuǎn)讓的受讓人能夠得到更充分的保護 一般說來，通過背書轉(zhuǎn)讓的方式而取得票據(jù)權利的受讓人能夠得到更好的保護：第一，依背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利，發(fā)生權利證明的

5、效力；第二，受讓人可以對票據(jù)債務 人主張前手對人抗辯的切斷。票據(jù)法第13條第1款規(guī)定：“票據(jù)債務人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人?！保坏谌?，受讓人可以主張善意取得，只要票據(jù)受讓人在受讓票據(jù)權利時無惡意或者重大過失，即使其前手轉(zhuǎn)讓人并非真實的票據(jù)權利人，受讓人亦得有效取得票據(jù)權利。四、背書的種類 背書可以按照不同的標準進行分類，主要可以分為以下幾種：（一）轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書 以背書的目的為標準，可以把背書分為轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書。轉(zhuǎn)讓背書就是以轉(zhuǎn)移票據(jù)權利為目的而進行的背書，又稱為實質(zhì)背書、正則背書、固有背書。非轉(zhuǎn)讓背書是以授予他人行使一定的票據(jù)權利為目的的背書

6、，又稱為形式背書、變則背書、非固有背書。 （二）一般轉(zhuǎn)讓背書和特別轉(zhuǎn)讓背書 一般轉(zhuǎn)讓背書是以實現(xiàn)票據(jù)上權利的轉(zhuǎn)讓為目的，在背書的雙方當事人、背書時間以及背書記載上均無特殊情形的背書。特別轉(zhuǎn)讓背書是指在一般背書之外的、在某些方面具有特殊情形的背書。又可以進一步分為限制背書、回頭背書和期后背書。 限制背書，是在背書中附加某些特別的記載，從而對票據(jù)的轉(zhuǎn)讓效力給予一定限制的背書?；仡^背書，是指以票據(jù)上的原債務人為被背書人的背書。期后背書，是指在票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期以后所為的背書，也稱為受阻背書。 （三）委托收款背書和質(zhì)押背書 委托收款背書，是指以委托他人代為收取票款為目的所為的

7、背書，又稱為委任背書、代理背書。質(zhì)押背書，是指以在票據(jù)權利上設定質(zhì)權為目的所為的背書。（四）完全背書和空白背書 完全背書是指背書人在進行背書文句的記載時，記載被背書人名稱的背書；空白背書則是指背書人在進行背書文句的記載時，未記載背書人名稱，而在被背書人記載處留有空白的背書。五、票據(jù)的交付轉(zhuǎn)讓 一般的民事權利可以通過交付轉(zhuǎn)讓，票據(jù)權利當然也可以通過單純地交付轉(zhuǎn)讓。一般說來，記名票據(jù)只能以背書的方式進行轉(zhuǎn)讓，而無記名票據(jù)和空白背書票據(jù)則可以通過單純交付的方式進行轉(zhuǎn)讓。 所謂單純交付轉(zhuǎn)讓，是指票據(jù)的轉(zhuǎn)讓人不在票據(jù)上進行任何記載，直接將票據(jù)交付給受讓人的票據(jù)權利轉(zhuǎn)讓方式。由于轉(zhuǎn)讓人不必在票據(jù)上進行任何文字記載，只須轉(zhuǎn)讓交付即可，所以與票據(jù)的背書轉(zhuǎn)讓相比，交付轉(zhuǎn)讓的手續(xù)相當簡單快捷。但是卻導致了持票人票據(jù)權利實現(xiàn)的安全性降低，風險增加。 票