反洗錢復(fù)習(xí)題

1、、反洗錢內(nèi)部控制1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為高層掌握。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要 包括哪些（ ABCDE）A、員工的專業(yè)能力B、員工的職業(yè)操守C、員工的誠(chéng)信程度D、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢

2、工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之A、對(duì)B、錯(cuò)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大 多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo) 準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能 “走出去 ”（A）A、對(duì)B、8、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是（ ABCD）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的

3、一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)10、 "加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ ABC）A、保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低11、 "反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí) 行部門（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)12、 "內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以 審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、?施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)13、 "反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何

4、人不得擁有不受內(nèi)部控制約束 的權(quán)利。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)14、 "建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些 ?（ABCD）A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則15、 "反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無 關(guān)。（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)16、"金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（ ACD）A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和 風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識(shí)別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理17、"金融機(jī)構(gòu)

5、將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)18、"關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說法以下正確的是（ ADE）A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員19、"反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防 范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)20、"反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)（ ABCD）A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報(bào)問題C、跟蹤整改D、責(zé)任認(rèn)定21

6、、"對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄 等均應(yīng)保密。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)22、 "客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況 決定是否開展此項(xiàng)工作。（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)二、客戶身份識(shí)別1、客戶身份識(shí)別的基本原則（ ABCD）A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、持續(xù)性2、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義（ ABCD）A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解客戶的交易目的的交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人3、客戶身份識(shí)別也稱 了解你的客戶”。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別

7、義務(wù)的主要法律依據(jù)是ABD）A、xx 反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法60 / 50D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法5、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶身份識(shí)別措 施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的資金風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別 客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)6、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來源C資金用途D經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況7

8、、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、 自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)， 應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序， 識(shí)別客戶身份。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)8、客戶身份識(shí)別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)9、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛假賬戶。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)10、"在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次

9、性 金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)11、"金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)12、"為對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系 時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ ABCD）A、華僑出具XX護(hù)照B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具往來大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文 件規(guī)定的其他有效證件13、"為對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)

10、關(guān)系需 登記的客戶身份基本信息包括哪些（ ABCD）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼14、"為對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需 登記的客戶身份基本信息包括（ ABCD）A、客戶的住所地或工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限15、"為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān) 系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ ABCD）A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B、文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委

11、托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的16、"為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ ABCDE）A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或 文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有 效身份證件17、"為境內(nèi)對(duì)私客戶辦理一次性金融服務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些證明文件（ ABCD）A、軍人出具軍官證B、

12、武警出具武警警官證C、D、xx 公民16 歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口本18、"應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開 立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金 融服務(wù)（ AC）A、交易金額單筆人民幣 1 萬(wàn)元以上B、交易金額單筆人民幣 10 萬(wàn)元以上C、交易金額單筆外匯等值 1000 美元以上D、交易金額單筆外匯等值 100 美元以上19、"一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)（ ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留

13、存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件20、"一次性金融服務(wù)是指（ ACD）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)金存款C、現(xiàn)鈔兌換D、票據(jù)兌付21、"一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些（ AB）A、客戶B、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員22、"申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出 具以下哪些證明文件（ ABCD）A、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明B、C、個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證D、居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)應(yīng)出具其主管部門的批文或證明23、&qu

14、ot;申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD）A、臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè) 執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合 同C、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地 工商行政管理部門的批文D、注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知 書或有關(guān)部門的批文24、 "申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出 具以下哪些證明文件（ BCD）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企

15、業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記 證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的 批文事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D、非算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記 證書25、 "申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具 以下哪些證明文件（ ABCD）A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明26、 "申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具 以

16、下哪些證明文件（ BCD）A、糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具 有關(guān)證明和資料C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明27、 "申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具 以下哪些證明文件（ ABCD）A、向銀行出具開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社 會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明28、"

17、;境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核哪些證明文件（ ABCD）A、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明（如有需要）B、國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)C、外匯局審核時(shí)提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況A、B、C、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D、國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件29、"境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審 核哪些證明文件（ ABCD） 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證30、"開立外國(guó)投資者賬戶，銀行

18、應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ ABCDE）A、投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件 ”的要項(xiàng)是否為 “賬戶開立 ”B、境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責(zé)任人身份證明是否真實(shí)、有效C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額投資比例 與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D、商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開戶的，其依法辦理涉外公證的 授權(quán)委托書是否有效31、 "資本項(xiàng)目主要包括（ ABCD）A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D衍生產(chǎn)品及貸款32、 "外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件

19、包括哪 些（ A BC D）A、國(guó)家外匯管理局核發(fā)的外匯通知書和外商投資企業(yè)外匯登記證B、中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C、公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等D、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó) 家尚欠機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的33、"開立外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（ BCD）A、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人B、擬開立賬戶的對(duì)公客戶C、法定代表人D、開戶經(jīng)辦人34、"開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目（ ABC）A、外匯管理局核發(fā)的 國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是 否為“賬戶開立 ”B、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C、外債借款合

20、同上的要素與外債登記證是否相符D、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國(guó)家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書35、"經(jīng)常項(xiàng)目主要包括什么（ ABCD）A、貨物B、服務(wù)c、收益D經(jīng)常轉(zhuǎn)移36、"開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABc）A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶c、D、般存款賬戶存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相37、 "營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪 些情形（ ABc）A、無法判斷身份證件真實(shí)性B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā) 機(jī)關(guān)賬戶一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C、能確切

21、判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D、客戶提供了真實(shí)、有效的身份證件38、"開立個(gè)人外匯賬戶的識(shí)別主體有哪些人員（ ABcD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理c、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)人員39、"開立人民幣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體有哪些人員（ ABcD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員40、"個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶（ ACD）A、外匯結(jié)算賬戶B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C、資本項(xiàng)目賬戶D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶41、"開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些（BD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、

22、擬開立賬戶的自然人C、客戶經(jīng)理D、代理人42、"開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD）A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證 聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼43、"銀行在開立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素（ ABCD）A、外匯管理局核發(fā)的 國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是 否為 “賬戶開立 ”B、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投

23、資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C、境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯 管理局核準(zhǔn)D、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則44、"、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別 客戶身份（ BC）A、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性45、 "金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)客戶身份識(shí)別措施。 （A）A、對(duì)B、錯(cuò)46、"下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（ ABD）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D客戶代理人沒有授權(quán)

24、47、"金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識(shí)別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（ ABCD）A、客戶經(jīng)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況48、"客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新 且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)49、"單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背 景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)50、 "銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特 點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源相符。（ A）A、對(duì)B

25、、錯(cuò)51、 "對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng) 部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)52、 "大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身 份。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)53、 "匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。銀行應(yīng)登記哪些信息（ ABC）A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)、住所C、收款人的姓名、住所D、還款銀行的地址54、 "銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬 號(hào)和以下哪些信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（B）A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份

26、證明文件55、"銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本 銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（ ABD）A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存56、"銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行 FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家 （地區(qū)），則銀行（ A）A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充57、"查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證身份真實(shí)，可通過哪些途徑進(jìn)行核查（ABC）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“ X）系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機(jī)

27、關(guān)58、 "對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取哪些措施？（ABCD）A、實(shí)地回訪B、要求客戶補(bǔ)充身份資料C、回訪客戶D、向公安機(jī)關(guān)核查59、 "在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份？（ BCD）A、身份證B、完稅證明C、單位出具的收入證明D、駕駛證60、 "銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)總值2000 美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單（ D）A、外匯申報(bào)單B、提取外幣現(xiàn)鈔備案表C、外匯業(yè)務(wù)審批表D、涉外收入申報(bào)單61、"銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中 登記哪些信

28、息？（ AB）A、收款人的姓名、賬號(hào)、住所B、匯款人的姓名、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位62、 "對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值 1 萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證 件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印 件？（ B）A、外匯業(yè)務(wù)審批表B、提取外匯現(xiàn)鈔備案表C、外匯申報(bào)單D、涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）63、"貸后定期識(shí)別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信 用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)64、 "有針對(duì)性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。A）A、對(duì)B、錯(cuò)65、"

29、;貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金 從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān) 注，不必填報(bào)可以交易報(bào)告。（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)66、"人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后 定期識(shí)別及貸后檢查等。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)67、"與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的 “核對(duì)”一樣，銀行在與客戶辦 理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息 和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)68、"發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀 況。（ B

30、）A、對(duì)B、錯(cuò)69、 "外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)70、 "對(duì)外匯貸款的真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情 況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)1、過（B）三、大額和可疑交易識(shí)別 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部或者有總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）可對(duì) 該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰 ?2、A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)

31、派出機(jī)構(gòu)B、機(jī)構(gòu)只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交哪一個(gè)報(bào)告 C）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可以交易報(bào)告A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易、可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告4、 "金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，只是洗錢 后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人 員和其他責(zé)任人員處（B）罰款？A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

32、C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備A、公安部B、中國(guó)銀行也監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)務(wù)院6、 "金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自 然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)總值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó) 反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000B、 5000C、100D、2007、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累 計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支 取、現(xiàn)金

33、結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收 支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5 萬(wàn)， 5000B、10 萬(wàn)，1萬(wàn)C、20 萬(wàn)，1萬(wàn)D、50 萬(wàn)，5萬(wàn)8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者 當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。 其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累 計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（ D）A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交 易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交 易

34、累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交 易累計(jì)計(jì)算9、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織 和個(gè)體工商戶賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（D）以上或者外幣等值（）A、20 萬(wàn) 2 萬(wàn)B、50萬(wàn)5萬(wàn)C、 100 萬(wàn) 10 萬(wàn)D、 200 萬(wàn) 20 萬(wàn)10、"客戶通過境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報(bào)告。A、收單行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或發(fā)卡行11、"金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。A、B、C、D、1312、

35、"金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢 義務(wù)，審慎地識(shí)別（C）交易。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易13、 "金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，生后的可疑交易發(fā)A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生 xx 計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易 xx 計(jì)算10個(gè)工作日”是（D）C、D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)的總部或指定金融機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算14、"金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“頻繁 ”是指A）A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)

36、生5 次以上C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 5 天以上D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù) 7 天以上15 、 " 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城 市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司 應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、13B、17C、18D、2016、"某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象， A 客戶與2007年6月 1日以本人名義和代理其他 10位個(gè)人共開立了 11戶個(gè)人銀行 結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬 戶各存入現(xiàn)金 35萬(wàn)元，合計(jì)存入 400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月 2

37、2日，該客戶又將所有其 他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中 400 萬(wàn)元資金匯往異地他行 的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問，該公司的交易符合以 下哪些疑點(diǎn)A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易 標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的 匯款。C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn) 金且情形可疑。7、 "某面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包2006年 10 月該店在某股份制商業(yè)銀行 A 支行開戶。開戶以來，該賬

38、戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯 入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10 萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計(jì)， 2007 年該賬戶共：轉(zhuǎn)帳收入 101 筆，金額."67 元，提現(xiàn) 79 筆，金額元，金額為 199800元的交易多達(dá) 59 筆，轉(zhuǎn)賬付出 109 筆，金額元，全年無 1 筆存入現(xiàn)金交易。請(qǐng)問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)（ AB）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易 標(biāo)準(zhǔn)。B、 匯款。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶

39、前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn) 金且情形可疑。D、8、"某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀 及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求 銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問，該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn) （BD）A、 標(biāo)準(zhǔn)。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易B、 匯款。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。19、"S市某餐廳于2006

40、年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為 個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生 額在 100 元左右。2006年 12月，該賬戶交易突然放大，2006年 12月至2007年 5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1."56 億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個(gè)單位，款 項(xiàng)用途主要是 “貨款”、“還款 ”和“工程款 ”等。請(qǐng)問，該公司的交易符合以下哪些 疑點(diǎn)（ C）A、標(biāo)準(zhǔn)。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易B、匯款。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的長(zhǎng)期限制的賬戶突然原因不明地啟動(dòng)或者平常資

41、金流量較小的賬戶突然 有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。C、D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn) 金且情形可疑。0、"XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約在 200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)賬收 入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到 來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、"8、11 日該商行分別支取現(xiàn)金 3 筆，共計(jì) 100萬(wàn)元； 6月5、"7、9、 "11

42、 日轉(zhuǎn)出資金 4筆，共計(jì) 900萬(wàn)元。該公司的交易符合以下哪些疑點(diǎn)AD)A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易 標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的 匯款。C頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。21、 "從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（ AC）A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為C、主體為他人或其他組織的融資行為D、無主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為22、 "從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)

43、形式分為哪幾種類型（A、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為23、 "以下說法正確的有（ AC）A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資 金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資 金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子， 就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實(shí)恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬

44、于恐怖融資。D、該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其 確定為恐怖融資活動(dòng)。4、 "金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ ABCD）A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單25、"金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情況應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（ ABCD）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪活動(dòng)募集或者企圖募 集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、

45、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng) 犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管 理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)的人員26、"從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑 交易（ ABC）A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款, 隨后每日提取現(xiàn)金存款，指導(dǎo)所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該 實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平。C同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多比小額存款，而

46、總額與其預(yù)期收入不符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)27、"從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD)A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C、非贏利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目D、在客戶身份驗(yàn)證或核實(shí)過程中，發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾28、 "通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌 恐怖融資可疑交易( ABD)A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明細(xì)地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供。C、

47、第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家或地區(qū)。D、使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人。29、 "從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD)A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的 現(xiàn)象。B、通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 的多人進(jìn)行存款C現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D、存取多張金融票據(jù)，但金額都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤 其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)。0、 "涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征

48、可以從以下哪些角度分析（ABCD）A、賬戶及存取款特征B、電子匯兌特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國(guó)家或地區(qū)93、 "金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（A）A、對(duì)B、錯(cuò)31、"將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng) 的監(jiān)控名單，可不必上報(bào)可疑交易。（ B）A、對(duì)B、錯(cuò)32、"銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第 1267號(hào)決議、第 1333 號(hào)決議或第 1373 號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并 于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)33、"聯(lián)合國(guó)安理會(huì) 1267委員會(huì)是負(fù)責(zé)

49、制裁 “基地”組織和塔利班的專門委員 會(huì)。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)34、"涉恐 xx 的處理包括三個(gè)步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)比對(duì)配比黑名單；第 三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)四、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管1、中國(guó)人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的目的是（）A、健全監(jiān)管信息檔案B、有效評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、理成本2、A、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況C、報(bào)告可疑交易的情況指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 幫助金融機(jī)構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險(xiǎn)管金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（ ABCD）D配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反

50、洗錢調(diào)查的情況3、金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（ ABCD）A、反洗錢內(nèi)部開展制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況4、 "需要金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（AC）A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔5、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括（）A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔6、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息按報(bào)送時(shí)期劃分為哪幾類信息（）A、月度反洗錢信息B、季度反洗錢信息C、半年度反洗錢信息D、年度反洗錢信息 7、原則上

51、（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A、中國(guó)人民銀行總行B、XX人民銀XX總部C、XX 人民銀各大分行D、中國(guó)人民銀各省會(huì)（首府）城市中心支行8、 有哪些金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢信息A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況ABCD）9、A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查反洗錢可疑線索在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)有哪些（ ABC）ABCD)A、表見數(shù)據(jù)對(duì)照關(guān)系失實(shí)B、數(shù)

52、據(jù)信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報(bào)表體現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)數(shù)少于實(shí)際數(shù)10、"以下哪些情況將影響金融機(jī)構(gòu)上報(bào)信息準(zhǔn)確性和完整性（C）11、"反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（實(shí)行）賬戶填報(bào)單位是指（A、中國(guó)人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)12、"金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表應(yīng)填報(bào)（B）A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)單位本級(jí)及所轄

53、分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)13、 "金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表應(yīng)填報(bào)（ A）A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)14 、 "金融機(jī)構(gòu)可疑交易情況統(tǒng)計(jì)表中的外匯可疑交易金額以人民幣為 單位（ B）A、對(duì)B、錯(cuò) 112、 "金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的 “其他情形”是否要包括 “發(fā) 現(xiàn)問題 ”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（ B）A、不包括B、包括C、金融機(jī)構(gòu)自行決定D、隨意15、 " 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中 “通過第三方識(shí)別數(shù) ”是指由（C）識(shí)別的數(shù)量A、公安機(jī)關(guān)B、工商管理部門C、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、代理行16、 "居民是指在中國(guó)居住 1 年以上者，外國(guó)留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工 作人員及家屬除外。A、對(duì)B、錯(cuò)17、 " 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中的 “變更重要信息 ”是指變更 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第 33 條包 含的客戶身份基本信息。（ A）A、對(duì)B、錯(cuò)18、