20189月反洗錢測試題答案解析

1、WORD格式可編輯專業(yè)知識(shí)整理分享document.onselectstart=null單選題1、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的？ （A） * A.中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) B.中國人民銀行 C.全國人大 D.司法機(jī)關(guān)2 .當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：（C） * A.金融機(jī)構(gòu) B.特定非金融機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3 .根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。 A.3個(gè)月 B.半年 C.9個(gè)月 D.一年4 .反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：（C） A.合法原則

2、 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則5 .業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍 不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯 著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（B）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。 A.1個(gè)月 B. 3個(gè)月 C. 6個(gè)月 D. 12個(gè)月B) *6.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：（ A.24小時(shí) B.48小時(shí) C.二個(gè)工作日 D.三個(gè)工作日7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（人民銀行2017年第3號(hào)）是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（C） * A.2016 年 12 月 28 日 B.2017年1月1日

3、 C.2017年7月1日 D.2017 年 12 月 31 日8.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少 于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D. 20 年9.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶 的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)（B）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.1510.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B） * A.可疑交易 B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

4、11 .對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)彳f明確規(guī)定的是：（B） *, A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 ？（中國人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布） B.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法, C.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法, D.中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）12 .我國反洗錢信息中心是（A） * A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行反洗錢局 C.中國金融情報(bào)中心 D.中國犯罪情報(bào)中心13. （A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢?S動(dòng)的基礎(chǔ)工作。* A. 了解客戶（KYC）, B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已

5、過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在（C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶 事先約定，對(duì)客戶采取限制措施。* A. 30 天 B. 60 天 C. 90 天 D. 120 天15.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A） * A.信用 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：（A） * A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作 B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員, C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員 D.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門17.我國立法中最早明確

6、提出“客戶身份識(shí)別”的是：（C） * A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2003第1號(hào)） B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2007第1號(hào)）C.反洗錢法D.中國人民銀行法18.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（C）年一次開展對(duì)客戶和員工的反洗錢政策和知識(shí)宣傳， 至少每（）年一次對(duì)本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。*A.0.5 年、1 年B. 1年、2年C. 1年、1年D. 0.5 年、0.5 年19 .人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：（B）*A.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查20 .對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核（Q

7、 *A.每月B.每季度C.每半年D.每年21 .中華人民共和國反洗錢法 規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)到義務(wù) 且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款 ？（B） *A. 10萬元以上50萬元以下B. 20萬元以上50萬元以下C 30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下22 .對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（A）報(bào)告。*A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3 .根據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（B） A.學(xué)生證 B.臨時(shí)身份證 C.駕駛證 D.介紹信24.目前全

8、球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？ （B） * A艾格蒙特組織 B.金融行動(dòng)特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering-FATF） C.亞太反洗錢小組 D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25 .為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：（C） * A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性 B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的操作人員對(duì)反洗錢職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗錢知 識(shí)的充足性 C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性, D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)

9、為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢 體系傳導(dǎo)機(jī)制無效26 .如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（C） *, A.僅報(bào)大額 B.僅報(bào)可疑 C.分別提交 D.請示人行27 .反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（ A）。* A.大額交易和可疑交易報(bào)告, B.現(xiàn)金交易報(bào)告 C.財(cái)務(wù)報(bào)表 D.業(yè)務(wù)報(bào)告28 .客戶身份資料不包括：（D） * A.客戶身份信息, B.客戶身份資料 C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料 D.客戶賬戶記錄29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可

10、以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（A）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。* A.5 B.10 C.3 D.1530. （A）部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。* A.中國人民銀行 B.公安部 C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心 D.國務(wù)院31.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí)間正式實(shí)施的。（A） * A.2007年8月1日 B.2007 年 10 月 1 日 C.2008年8月1日 D.2006 年 10 月 1 日32.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是：（B） * A.金融機(jī)構(gòu)主管 B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員 C.非金融

11、機(jī)構(gòu)工作人員 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員33.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（B） * A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款 B.責(zé)令限期改正, C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款, D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款34 .客戶身份識(shí)別又稱（B）。* A.客戶識(shí)別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實(shí)名制 D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制35 .在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（D） * A.詢問 B.查閱、復(fù)制 C.封存 D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施36 .反洗錢法中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”

12、是指：（D） * A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的 收集資料、核實(shí)信息的行政行為 B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào) 查行為 C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的彳f政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為 D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī) 構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為37 .對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。* A.自發(fā)行為 B.社會(huì)義務(wù) C.法定義務(wù) D.自覺行為38 .我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。* A.修訂后

13、的新憲法 B.修訂后的新刑法 C.修證后的新中國人民銀行法 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定39 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B） * A.可疑交易 B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的 C.大額交易 D.懷疑客戶屬于美國制裁名單40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位？ （B） * A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院41 .報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：（B）。* A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行, B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得

14、同意后，方在 反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑”后上報(bào)分行。 C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。 D.以上都不對(duì)42 .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照"了解你的客戶"原則建立什么制度？（A） *, A.客戶身份識(shí)別制度 B.大額交易報(bào)告制度 C.交易信息保存制度 D.可疑交易報(bào)告制度43 .目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位？ （B） * A.海關(guān) B.中國人民銀行 C.公安部 D.國務(wù)院44.中華人民共和國反洗錢法正式實(shí)施的時(shí)間是（C） * A. 2006年1月1日 C. 2007年1月1日 B. 2006 年 10

15、月 31 日 D. 2007 年 10 月 31 日45.機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的 客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)？ （B） * A.第三方機(jī)構(gòu) B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任 C.不承擔(dān)責(zé)任 D.客戶自己46.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？（C） * A.不給客戶開立帳戶，請他離開； B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部； C.不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。 D.以上都不對(duì)47.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，

16、未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。* A. 12 B. 24 C. 48 D. 7248 .對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行 可以：（C）1A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款"C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款'D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49 .中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和 交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款A(yù).處50萬元以上500萬元以下50

17、.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀 行可以：（D） *D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元 以下罰款51 .各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他 資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過電話等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門報(bào)告，并最遲應(yīng)在相 關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門。 合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不 超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以 電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)

18、主管部門的要求依法采取措 施。2.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ABCD *【多選題】 A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、 注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 6.人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)， 調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則， 金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多選題】 A.合法證件 B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 D.中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書7.對(duì)非自然人客戶受益所有人的

19、判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（ ABC *【多選題】A.6、2452 .任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)53 .下列不屬于洗錢特征的是（QC.單一化54 .金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí) 間正式實(shí)施的（A）A.2007年8月1日55 .單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 （A）萬元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、 現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1.反洗錢的基本制度有（ABCD。 *【多選題】, A. 了解客戶制度 B.大額和可疑交易報(bào)告制度 C.可疑交易報(bào)告制度 D.保存記錄制度 D.客戶有

20、洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的3.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ ABB 10.按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢 義務(wù)？ （ABCD *【多選題】 A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度的有效實(shí)施。, B.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。 C.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。, D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。11.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，其主要職責(zé)有（ABCD。*【多選題】, A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告, B.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料, C.建立國家

21、反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 D.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果12.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。*【多選題】 A.實(shí)名賬戶【多 選題】 A.中國人民銀行總行 B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C.中國人民銀行地市中心支行 D.中國人民銀行縣市支行4.法人、其他組織客戶的“身份基本信息”包括：（ ABCD *【多選題】 A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍 B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限 C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人 D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份

22、申明文件的 種類、號(hào)碼和有效期限5.明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄 賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩 飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所 得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百 分之五以上百分之二十以下罰金； 情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑， 并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多選題】 A.提供資金帳戶的 B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D.協(xié)助將資金匯往境外的 D.公司的法

23、定代表人8 .洗錢的一般特征包括：（ABCD 17.出現(xiàn)以下情況的，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施， 必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（ABCD *【多選題】 A.不配合客戶身份識(shí)別 B.有組織同時(shí)或分批開戶 C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【多選題】 A.獨(dú)立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性 B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的復(fù)雜性 C.洗錢的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避 法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用 D.洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)9 .公司反洗錢工作應(yīng)遵

24、循以下原則：（ABCD。 *【多選題】 A.全面性原則 B.有效性原則 C.及時(shí)性原則 D.審慎性原則 B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履彳f反洗錢義務(wù)的情況 ： C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。 D.以上都不對(duì)14.公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ ABCD。 21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。*【多選題】, A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.內(nèi)部檢查制度 D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度22.下列身份證件為實(shí)名證件的是：（ABCD 。 *【多選題】 A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證 B.軍人身份證件 C.港澳居民往來內(nèi)地通行證 D.護(hù)照23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)

25、定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ABCD機(jī)構(gòu)。*【多選題】【多選題】 A.董事會(huì) B.公司經(jīng)營管理層 C.合規(guī)部門 D.各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)15.在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（ AC *【多選題】 A.中國人民銀行總行 B.公安機(jī)關(guān) C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行16.關(guān)于洗錢罪，下列正確表述的是：（AQ。*【多選題】 A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%Z上20項(xiàng)下罰金 B.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%下罰金 C.情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上

26、十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%Z上20%Z下罰金 D.情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金 C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。 D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。19.金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施， 包括但不限于：（ABCD 29.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī) 定了解客戶 的（AB。 *【多選題】【多選題】 A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要 B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的

27、批準(zhǔn)或者授權(quán) C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源 D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度20.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：（ABCD *【多選題】 A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.地域 C.業(yè)務(wù) D.行業(yè)24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABD。34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括： （ABC *【多 選題】【多選題】 A.合法審慎原則 B.保密原則 C.封閉管理原則 D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCD。 *【多選題】 A. 了解客戶義務(wù) B.大額和可疑交易報(bào)告義務(wù) C.制定反

28、洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù) D.保存記錄義務(wù)26.不能作為實(shí)名證件使用的有（ABCD。 *【多選題】 A.學(xué)生證 B.機(jī)動(dòng)車駕駛證 C.介紹信 D.法定身份證件的復(fù)印件27.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn) 行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD。 *【多選題】 A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱 匿或者篡改的文件資料予以封存 D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)28.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)

29、的董 事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 （ACD*【多選題】 A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)30.實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：（AQ A.姓名【多選題】 A.中國人民銀行總行 B.公安機(jī)關(guān) C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行31.業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與下列名單 相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門報(bào)告：（BCD。*【多選題】

30、 A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單 B.中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單 C.聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單 D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單 32.洗錢的主要方式包括：（ABCD *【多選題】 A.利用金融機(jī)構(gòu) B.利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制 C.通過市場的商品交易活動(dòng), D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（ ABCD *【多選 題】 A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款； B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人

31、員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元 以上五萬元以下罰款； C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下 罰款； D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可 證。 B.地址 C.身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限 D.聯(lián)系電話35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：（ABCD *【多選題】 A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件36 .客戶身份識(shí)別，也稱：（BD）*【多選題】 A.客戶審查 B. 了解你的客戶

32、C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理 D.客戶盡職調(diào)查37 .洗錢的三個(gè)階段包括：（BCD *【多選題】 A.放置階段 B.處置階段 C.離析階段 D.融合階段38.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)又構(gòu) 成（B。犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。*【多選題】 A.洗錢罪 B.窩藏罪 C.包庇罪 D.盜竊罪39.中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的 工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交 易記錄和其他有關(guān)資料：對(duì)可能被（ABCD的文件、資料，可以封存。*【多選 題】 A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損40.以下關(guān)于

33、客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（ABCD 43.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ ABCD 機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、 貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司44.中華人民共和國反洗錢法立法宗旨是（ BCDB.預(yù)防洗錢活動(dòng)C.維護(hù)金鬲4秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪【多選題】 A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存20年 B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存2

34、0年 C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查 工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào) 查工作結(jié)束 D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要 求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄41.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ ABD。*【多選 題】, A.客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.案件防范管理制度, D.大額和可疑交易報(bào)告制度42.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、 高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元

35、以上五萬元以下罰款（ ACD。*【多 選題】, A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的, B.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的 D.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的二、判斷題1 .任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。對(duì)2 .反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知， 金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 10個(gè)工作日內(nèi) 補(bǔ)正。錯(cuò)3 .各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗位

36、人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備 3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。 對(duì)4 .客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。對(duì)5 .客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)6 .反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客 戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的 識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)7 .公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可 疑交易報(bào)告。錯(cuò)8 .客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限 內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

37、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì)9 .營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)至少每月對(duì)其交易 情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。錯(cuò)10 .公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對(duì)11 .對(duì)于客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對(duì)12 .公司對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)。錯(cuò)13 .營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，并

38、記錄監(jiān)測結(jié)果。對(duì)14 .對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告， 又需要提交可疑交易報(bào)告。對(duì)15 .任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。對(duì)16 .對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。對(duì)17 .中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)代表中國政府與其他國政府及反洗錢國際組織開展 的專門針對(duì)反洗錢的合作。 錯(cuò)18 .反洗錢調(diào)查涉及的臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。對(duì)19 .重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處置流程上都一致。錯(cuò)20 .金融領(lǐng)域的反洗錢立足于防范。 對(duì)21 .反洗錢專門機(jī)構(gòu)是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負(fù)責(zé)反洗錢工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。 對(duì)22 .國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。對(duì)23 .金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)。錯(cuò)24 .反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。對(duì)25 .公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對(duì)26 .對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用 途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。對(duì)27 .代理他人開立賬戶