2017年第4期反洗錢終結(jié)性考試問(wèn)題詳解(96分且錯(cuò)誤標(biāo)出)

1、word一,判斷題1、金融檄構(gòu)客戶與其交易對(duì)手被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁超出了中國(guó)承認(rèn)制裁圍該金融檄構(gòu)應(yīng)遵循我國(guó)圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶采取強(qiáng)化 風(fēng)險(xiǎn)控制措施.x2、銀行檄構(gòu)與境外金融檄構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民 銀行批準(zhǔn).X3、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作人員有泄露因反洗錢知悉國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私行為，將依法追究刑事責(zé)任.X【行政責(zé)任】4、金融檄構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織與恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓蚕P(guān)報(bào)送專門報(bào)告 .，5、涉與恐怖活動(dòng) 資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán).，6、對(duì)人民銀行開(kāi)展 反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二

2、人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，金融檄構(gòu)有權(quán)拒絕.，7、客戶本人是開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶識(shí)別主體.X8、境外有關(guān)部門以涉與恐怖活動(dòng)為由，要求境金融檄構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息與交易信息，金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求.，9、對(duì)于客戶身份資料，金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年.X【5年】10、涉與恐怖活動(dòng) 資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施資產(chǎn)產(chǎn)生孳息以與其它收益.，11、銀行在為客戶開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開(kāi)立 是否是一般存款賬戶.X12、金融檄構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖

3、組織與恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施后，無(wú)需向當(dāng)?shù)毓蚕P(guān)再次報(bào)送專門報(bào)告.X13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變識(shí)別程序.X14、境外有關(guān)部門以涉與恐怖活動(dòng)為由，要求境金融檄構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息與交易信息，金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門要求采取凍結(jié)措施.X15、金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融檄構(gòu)總部或者由總部指定一個(gè)檄構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后 30個(gè)工作日以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心.X【10個(gè)工作日】16、中國(guó)人民銀行立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告，17、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于 2人，并向被檢查人出示中

4、國(guó)人民銀行執(zhí)法 證和執(zhí)法檢查通知書(shū) .，18、接收境外匯入款 金融檄構(gòu)，如匯款人沒(méi)有在辦理匯出業(yè)務(wù)境外檄構(gòu)開(kāi)立賬戶，可登記境外匯款人 或者名稱、住所、件或者明文件 種類、.X19、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行檄構(gòu)開(kāi)立賬戶客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù) .X20、在人民法院做出生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)處理有明確要求 情況下，金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對(duì)所涉恐怖組織與恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施.，二、單項(xiàng)選擇題1、金融檄構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其它銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣元以上或者外幣等值美元以上 款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分

5、析中心報(bào)告.B A. 園20萬(wàn),5萬(wàn) 1A為錯(cuò)誤答案 應(yīng)選B】B. 5050 萬(wàn),10 萬(wàn)C. 100 萬(wàn),20 萬(wàn)D. 2200 萬(wàn),30 萬(wàn)2、如下屬于大額交易是（A）A. 回一筆25萬(wàn)元人民幣 現(xiàn)金匯款B. 0 當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元C. C 自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣 款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D. 0單位銀行賬戶之間一筆 150萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬3、選項(xiàng)中 哪種交易，銀行業(yè)金融檄構(gòu)可以不報(bào)告 DA. 證券經(jīng)營(yíng)檄構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B. 證券經(jīng)營(yíng)檄構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C. 保險(xiǎn)檄構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.

6、但自然人實(shí)盤(pán)外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換4、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人或者名稱、匯款人賬號(hào)和 B缺失，應(yīng)要求境外檄構(gòu)補(bǔ)充.A. 廣匯款人工作單位B. 巧匯款人住所C. 0匯款行地址D. 0匯款人明文件5、中國(guó)人民銀行立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收D.A. 大額交易報(bào)告B. 可疑交易報(bào)告C. 人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D. 國(guó)人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告6、金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行質(zhì)詢通知書(shū)后，幾個(gè)工作日答復(fù)？ CrA. H2個(gè)CB. 兇3個(gè)C. 回5個(gè)CD. 10 個(gè)7、金融檄構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)與時(shí)向A報(bào)告.A. 舊中國(guó)人民銀行B. 仁 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)

7、分析中心C. 公安部經(jīng)偵局D. 0中紀(jì)委8、中國(guó)人民銀行立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資D報(bào)告.A. 0客戶身份識(shí)別B. 0交易記錄保存C. 西大額交易D. 但可疑交易9、從目前國(guó)外反洗錢形勢(shì)看，以下表述不正確 是CA. 境外恐怖分子相互勾結(jié)是我國(guó)恐怖威脅 主要特征B. 0跨境匯兌型地下錢莊是當(dāng)前主要形態(tài)C. 因養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新非法集資高發(fā)領(lǐng)域D. 電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要 詐騙類型10、法人金融檄構(gòu)自主開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，評(píng)估 結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報(bào)送人民銀行?BA. 作為年度報(bào)告報(bào)送B. 作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送c.作為半年度報(bào)告報(bào)送D.自由報(bào)送11、按照金融檄構(gòu)

8、大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定，以下哪項(xiàng)說(shuō)法不正確？ DA. 0金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地中國(guó)人民銀行分支檄構(gòu)報(bào)備.B. 0 金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)立專職 反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作.C. 0金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告部管理制度和操作規(guī)程D. 國(guó)金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以賬戶為根本單位開(kāi)展資金交易監(jiān)測(cè)分析.12、金融檄構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄根本原如此有安全、準(zhǔn)確、D、.A.B.C.D.合法有效完整13、金融檄構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，B對(duì)該金融檄構(gòu)作出行政處罰.A. 0

9、 只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)省一級(jí)派出檄構(gòu)B. 國(guó)只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)區(qū)市一級(jí)以上派出檄構(gòu)c.只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)縣一級(jí)以上派出檄構(gòu)D. 只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門14、銀行檄構(gòu)與境外金融檄構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng) A批準(zhǔn).A. 公董事會(huì)或者其它高級(jí)管理層B. 0中國(guó)人民銀行C. 0中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)D. 中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)15、在按照中國(guó)人民銀行要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后 C小時(shí)未接到偵查檄關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知，金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié).rA. 12rB. 24C. 48CD. 7216、銀行檄構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)檄構(gòu)為客戶

10、向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確，可登記接收匯款 D.A. 承受人或者名稱B. 承受人賬號(hào)C. 0承受人D. 國(guó)境外檄構(gòu)所在地名稱17、中國(guó)人民銀行立B，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告.A. 0反洗錢局B. 舊 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C. 保衛(wèi)局D. 0分支檄構(gòu)18、人民銀行反洗錢部門對(duì)金融檄構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)不得少于幾人？ AA. 因2人B. 3 人C. 14 人CD. 5人19、金融檄構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控 C.A. 實(shí)施定期監(jiān)測(cè)B. 西實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)C. 因?qū)嵤┤旌驅(qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)D. 實(shí)施不少于一年兩次 監(jiān)測(cè)20、中國(guó)不是以下哪個(gè)國(guó)際反

11、洗錢組織成員CA. q金融行動(dòng)特另J工作組FATFB. 亞太反洗錢組織APG)C. 埃格蒙特集團(tuán)EgmontD. 歐亞反洗錢組織EAG三、多項(xiàng)選擇題1、按照金融檄構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定,以下哪些說(shuō)法是正確 ABCD.A. 客戶通過(guò)在境金融檄構(gòu)開(kāi)立賬戶所發(fā)生 大額交易，由開(kāi)立賬戶 金融檄構(gòu)報(bào)告B. 團(tuán) 客戶通過(guò)境銀行卡所發(fā)生大額交易 油發(fā)卡銀行報(bào)告.C. 三客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生大額交易，由收單檄構(gòu)報(bào)告.D. 口客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由辦理業(yè)務(wù)金融檄卞報(bào)告.2、按照金融檄構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法規(guī)定，可疑交易符合如下情形之一金融檄構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分

12、析中心提交可疑交易報(bào)告同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支檄構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查BCD.A. 1涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，但情節(jié)一般B. 回明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng).C. 剛嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定.D. "其它情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急情形.3、銀行檄構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織與恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)谹BD報(bào)送專門報(bào)告.A. 回公安檄關(guān)B. 回國(guó)家安全檄關(guān)C.銀行業(yè)監(jiān)視管理檄關(guān)D.人民銀行4、以下說(shuō)確有ACA. 歹只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融檄構(gòu)保有全部資金和其它形式財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資疇.B. 1只有該客戶被確定為恐

13、怖組織或恐怖分子，其在金融檄構(gòu)保有全部資金和其它形式財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資疇.客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資.C. 7 無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其它人或組織 只要其目 是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，如此其有關(guān)資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資.D. 該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為.5、對(duì)于如下哪些情況，銀行除審核存款人提供開(kāi)戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶支付交易情況.ABCDA. 團(tuán)同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)B. 回同一自然人是兩個(gè)以上單位法定代表人或者單

14、位負(fù)責(zé)人C. 團(tuán) 兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系一樣D. 1兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中一樣6、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查 事項(xiàng)包括ABCDA. 回被調(diào)查對(duì)象根本情況B. “可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)c.7被調(diào)查對(duì)象關(guān)聯(lián)交易情況D.“可疑交易活動(dòng)發(fā)生時(shí)間、金額、資金來(lái)源和去向等7、金融檄構(gòu)反洗錢宣傳容主要包括ABCD.A. 丁洗錢活動(dòng)根本特征B. 回金融檄構(gòu)反洗錢義務(wù)C. 回反洗錢法律法規(guī)D. 口我國(guó)反洗錢工作進(jìn)展8、王某是A銀行 客戶，到A銀行辦理一筆金額 2000美元、匯往美國(guó)跨境匯款，A銀行應(yīng)采取如下哪些身份識(shí)別措施ABDA. 登記王某、賬號(hào)和住所【A也應(yīng)選上】B. 回登記收款人、

15、住所c.1留存王某 復(fù)印件或影印件D.b 通過(guò)核對(duì)或者查看已留存客戶有效件核實(shí)王某身份信息準(zhǔn)確性.9、銀行檄構(gòu)對(duì)恐怖組織與恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有ACD另有要求外應(yīng)當(dāng)與時(shí)告知客戶，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施依據(jù)和理由.A. "人民銀行B. 1銀行業(yè)監(jiān)視管理檄關(guān)C. 回公安檄關(guān)D. “國(guó)家安全檄關(guān)10、以下說(shuō)確是BCDA. Q反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān).B. 7宣傳方式可靈活多樣.C. 7對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等.D. 回 對(duì)于普通員工 宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用金融檄構(gòu)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、部刊物等方式開(kāi)展

16、宣傳.11、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷.ABCDA. ”來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)B. 回 與敏感國(guó)家或地區(qū)有資金往來(lái)且無(wú)合理理由C. 創(chuàng)與反恐怖融資監(jiān)控相關(guān)D. 0行為異常12、三在境某金融檄構(gòu)開(kāi)立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生如下哪些交易時(shí)，金融檄構(gòu)需要報(bào)送大額交易報(bào)告ABCD.A. 三給在美國(guó)留學(xué)女兒境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬 2萬(wàn)美元.B. 回三一日分別向5個(gè)英國(guó)朋友境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元.C. 創(chuàng)三給某公司在賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)美元.D. "三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元人民幣.13、某,顯示為H省X市人,其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在 G銀行S市分行

17、營(yíng)業(yè)部、H省X市分行營(yíng)業(yè)部、H省Y市分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立了 3個(gè)個(gè)人銀行 結(jié)算賬戶下稱賬戶 1、賬戶2、賬戶3.10月8至10月17日，賬戶1累計(jì)U款1億元, 共21筆,累計(jì)彳款1億元，共3筆.資金來(lái)源分別是 H省XX置業(yè)共計(jì)6500萬(wàn)，H省XX 園林工程共計(jì)3500萬(wàn)；資金流向如此為賬戶 2與賬戶3.其中，賬戶2在收到款項(xiàng)后短時(shí) 間即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省它人賬戶，賬戶3如此通過(guò)POS消費(fèi)，此案例中某可能涉嫌哪些 洗錢彳T為.此題不知正確答案，BD,BCD均錯(cuò)】A. 口某涉嫌非法傳銷B. 回H省2家企業(yè)涉嫌通過(guò)個(gè)人賬戶偷逃稅款c.Q從某在異地開(kāi)戶與其賬戶使用情形看，某涉嫌職務(wù)侵占D.'H省2

18、家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊14、對(duì)于金融檄構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理判斷，如下說(shuō)確 是ABDA. 回客戶信息公開(kāi)程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控B. 回客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高c.口金融檄構(gòu)通過(guò)中介檄構(gòu)比通過(guò)關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果D.'企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，越便于對(duì)其開(kāi)展客戶盡職調(diào)查15、金融檄構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法適用于在中華人民國(guó)境依法立ABCD A.B.證券公司、保險(xiǎn)公司c.7 信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司D.曠特定非金融檄構(gòu)16、反洗錢埸檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融檄構(gòu)出示CDA.B. 檢查證C. 1執(zhí)法證D. “檢查通知書(shū)17、如下哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶.ABCA. ”客戶行為異常B. 回客戶有洗錢嫌疑C. 團(tuán)先前獲得客戶身份資料存在疑點(diǎn)D. 廠客戶提出銷戶18、以下說(shuō)確 有.【此題不知正確答案,ABCD,BCD均錯(cuò)】A. 回反洗錢工作是獨(dú)立于金融檄構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制 一項(xiàng)重點(diǎn)工作.B. 回決定不執(zhí)行金融檄構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與客戶分類管理指引金融檄構(gòu)可不用開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作.C. " 在對(duì)客戶身份進(jìn)展識(shí)別時(shí)應(yīng)在庫(kù)中進(jìn)展篩查，以與時(shí)發(fā)