合規(guī)反洗錢試題及答案

1、精品文檔合規(guī)反洗錢題目（僅供參考）一、單項選擇題 （共45題，每題分1分，總45分）1. 金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（）提交大額交易和可疑交易報告。（d）A.中國人民銀行反洗錢局B.公安部C.中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心2. 能夠作為實名證件使用的有 （）.（a）A.法定身份證的原件B.學生證C.介紹信D.法定身份證件的復印件3. 以下哪個不能夠判斷為可疑交易（）（c）A.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額B.與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的C.通過第三人支付自然人保險費，并且能夠合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。D.購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)

2、金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的4. 目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（）（c）A.公安部 B.國務院C.中國人民銀行 D.財政部5. 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（d）A.反洗錢主管機關B.第三方C.行業(yè)監(jiān)管機關 D.該金融機構(gòu)6. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。（a）A. 5 B. 10C. 15 D. 207. 國

3、家反洗錢行政主管部門是指（）。（a）A.中國人民銀行 B.公安部C.中國工商銀行 D.中國證券管理委員會8. 負責反洗錢資金監(jiān)測的機構(gòu)是（）。（b）A.中國人民銀行反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安部 D.最高人民檢察院9. 任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（）或者其他身份證明文件。（b）A.工作證 B.身份證件C.駕駛證 D.身份證復印件10. 金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。（d）A.認識你的客戶 B.熟悉你的客戶C.見過你的客戶 D. 了解你的客戶11. 以下（）活動可能存在

4、洗錢行為。（d）A.地下錢莊 B購買保險立即退保C.成立空殼公司 D.以上都是12. 以下不屬于“黑錢”來源的是（）。（d）A.毒品交易所得 B.敲詐勒索所得C.走私收入 D.誠實守法經(jīng)營所得13. 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。（a）A. 5 B. 10C.15 D. 2014. 既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當（）。（C）A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.合并提交大額可疑交易報告15. 我司銀行保險部委托其他金融

5、機構(gòu)代理銷售產(chǎn)品時，應在（）中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，確保第三方能夠按照我司要求履行客戶身份識別義務。（d）A.合作協(xié)議B.代收代付協(xié)議C.銀保通協(xié)議D.委托代理協(xié)議16. 金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息（）（a）A.應當予以保密；非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人提供B.可以任意散布C.不需保密D.可以向領導提供17. 金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，（）（a）A.受法律保護 B.不受法律保護C.看領導準不準與D.依據(jù)領導的意見18. 中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應

6、出示執(zhí)法證和檢查通知書。（a）A. 2 B. 3C. 4 D. 519. 對保險合同中免除保險人責任的條款，保險人在訂立合同時應當在投保單、保險單或者其他保險憑證上作出足以引起投保人注意的提示，并對該條款的內(nèi)容以書面或者口頭形式向投保人作出明確說明；未作提示或者明確說明的，該條款（）。（a）A.不產(chǎn)生效力B.失效C.停效D.復效20. 根據(jù)太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法（試行）規(guī)定，問責對象發(fā)生相關問責事項，造成的損失不易量化， 但社會影響特別惡劣， 或造成系統(tǒng)性風險的重大違法違 規(guī)行為，給予該問責事項的直接責任人（）處分。（b）A.降職 B.解除勞動合同C.降級 D.減薪21. 廣

7、東人身保險客戶信息資料真實性管理辦法規(guī)定，營銷員、銀保專管員以及代理機構(gòu)應當引導客戶如實完整地填寫聯(lián)系地址電話等信息。嚴禁以本人、本機構(gòu) （或機構(gòu)員工卜親屬等的地址和電話替代客戶個人資料 ，或通過其他方式提供客戶不實資料 ，嚴禁（）行為（c） A.回訪 B.陌拜C.代簽名 D.要求客戶體檢22保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，（）采用高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。（d）A.不必 B.可以C.不得D.應當23保險公司對新型產(chǎn)品投保人的回訪應當在（）成。（d）A.復效期B.等待期C.觀察期 D.猶豫期24保險公司應對產(chǎn)品說明會的舉辦實行審批制度，產(chǎn)品說明會應經(jīng)保險公司

8、（）機構(gòu)批準。（b）A.省級或省級以上 B.地市級或地市級以上C.縣區(qū)級或縣區(qū)級以上D.總部25. 產(chǎn)品說明會上所散發(fā)和使用的各類與公司或產(chǎn)品相關的宣傳資料應由保險公司（）機構(gòu)統(tǒng)一印制。（a）A.省級或以上 B.地市級或以上C.縣區(qū)級或以上 D.總部26. 公文應當由總經(jīng)理或經(jīng)授權(quán)的（）其他領導簽發(fā)，未經(jīng)簽發(fā)時，任何人不得擅自印發(fā)公 文。（a）A.總經(jīng)理室B.發(fā)文部門C.上級機構(gòu)D.本機構(gòu)27. 保險公司不得委托沒有取得（）的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展代理保險業(yè)務。（c）A.保險代理從業(yè)人員資格證書B.保險營銷員展業(yè)證C.經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證D.保險經(jīng)紀從證書28. 根據(jù)太平人壽保險有限公司案件責任追

9、究管理辦法，問責事項相關責任人已經(jīng)離開公司的，仍應追究其相關責任，并將處理決定通知其（）；對不能通知的，公司將處理決定予以公告。 （d）A.主管機關B.上級機關C.行業(yè)協(xié)會D.現(xiàn)工作的單位29. （）保險營銷員個人及其聘用人員隨機撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話營銷中心名義電話約訪客戶。（a）A.禁止B.鼓勵C.允許D.限制30. 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。（d）A.只能是金融機構(gòu)工作人員B.只能是金融機構(gòu)C.只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D.可以是任何單位和個人31. 根據(jù)關于規(guī)范人身保險業(yè)務經(jīng)營有關問題的通知的規(guī)定，在猶豫期內(nèi)，投保人可以無條件解除保險

10、合同，保險公司除扣除不超過10元的成本費以外，應退還全部保費，并（）收取其他任何費用。（b）A.可以另行B.不得對此C.應該另行D.可選擇32. 根據(jù)太平人壽保險有限公司廣東分公司可疑交易管理辦法，公司已建立可疑交易報告系統(tǒng)，同時將不斷完善可疑交易的抽取條件。系統(tǒng)可以自動生成可疑交易清單的，應當經(jīng)（）后上報。（b）A.系統(tǒng)再次抽取 B.人工判斷審核C.系統(tǒng)判斷審核 D.人工再次抽取33. 根據(jù)廣東分公司可疑交易管理辦法（2011版）分公司（）負責審核系統(tǒng)上報的可疑交易并報送總公司。（d）A.辦公室B.人力資源部C.財務部D.企劃部34. 保險合同是（）與保險人約定保險權(quán)利義務關系的協(xié)議。（a）

11、A.投保人B.被保險人C.受益人D.保險人35. 人身保險的投保人在（）時，對被保險人應當具有保險利益。（b）A.保險事故發(fā)生時 B.保險合同訂立時C.保全變更時D.36. （）是指人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權(quán)的人。（c）A.被保險人B.投保人C.受益人 D.繼承人37. 采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：（一）（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；（二）（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。（a）A.免除、排除、加重B.排除、免除、加重C.加重、免除、排除D.加重、排除、免除38. 保險人按照合同的約定，認為有關

12、的證明和資料不完整的，應當（）通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（b）A. 一次性 B.及時一次性C.及時D.39. 對屬于保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協(xié)議后（）內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務。（d）A. 5 B. 3C. 7 D. 1040. 未發(fā)生保險事故，被保險人或者受益人謊稱發(fā)生了保險事故，向保險人提出賠償或者給付保險金請求的，保險人有權(quán)（）（a）A.解除合同，并不退還保險費。B.不予賠付C.解除保險合同，拒賠D.41. 投保人不得為（）投保以死亡為給付保險金條件的人身保險，保險人也不得承保。（c）A.未成年人B. 25周歲以下的人員C.無民事行為能

13、力人D.42. 合同約定分期支付保險費，投保人支付首期保險費后，除合同另有約定外，投保人自保險人催告之日起超過（）未支付當期保險費，或者超過約定的期限六十日未支付當期保險費 的，合同效力（），或者由保險人按照合同約定的條件減少保險金額。（a）A. 30日 中止 B. 60日 中止C. 30日終止D. 60日終止43. 合同效力依照本法第三十六條規(guī)定中止的，經(jīng)保險人與投保人協(xié)商并達成協(xié)議，在投保 人補交保險費后，合同效力恢復。但是，自合同效力中止之日起滿二年雙方未達成協(xié)議的， 保險人有權(quán)（）。（b）A.不承擔保險責任 B.解除保險合同C.催繳保險費D.44. 受益人與被保險人在同一事件中死亡，且

14、不能確定死亡先后順序的，推定（）死亡在先。（b）A.被保險人 B.受益人C. D.產(chǎn)生下列哪一后果?45. 保險人對保險合同中的保險責任免除條款未向投保人明確說明的,（b）A.保險合同無效 B.該條款不產(chǎn)生效力C.對該條款作不利于保險人的解釋D.可以減少投保人的保險費二、多項選擇題（共25題，每題分2分，總50分）1. 中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。（a, b, c, d）A.恐怖活動犯罪 B.貪污賄賂犯罪C.破壞金融管理秩序犯罪D.金融

15、詐騙犯罪E. F.2. 金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）和（） 報告。（c, d）A.司法機關B.檢察機關C.中國人民銀行當?shù)胤种蠨.當?shù)毓矙C關E. F.3. 廣東保監(jiān)局下發(fā)的關于進一步規(guī)范我省人身保險市場行為的通知，將2011年全省開展人身保險市場整治工作分為（）四個部分。（a, b, c, d）A.落實保險公司高管人員責任 B.強化費用資金管理C.完善現(xiàn)煬檢查工作機制D.加強行業(yè)自律工作E. F.4. 金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取（）等措施識別客戶身份。（a, b, c, d）A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實地查

16、訪 D.向公安、工商行政管理部門核實E. F.5. 當出現(xiàn)（）情況時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。（a, b, c, d）A.客戶要求變更姓名或者名稱 B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與原掌握的信息不一致的D.先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點的E. F.6. 采用保險人提供的格式條款訂立的保險合同中的下列條款無效：（）保險人依法應承擔的義務或者（）投保人、被保險人責任的；（）投保人、被保險人或者受益人依法享有的權(quán)利的。 （a, b, c）A.免除B.加重C.排除D.減輕E. F.7保險銷售人員不得有下列何種行為（）（a, b, c, d）A.代簽名B.代體檢C.偽

17、造客戶回訪記錄D.偽造客戶信息E. F.8. 對一年內(nèi)被投訴并經(jīng)查實有銷售誤導行為（）次及以上的營銷員、銀保專管員或代理杌構(gòu),保險公司應對其銷售的保單客戶資料進行核查，必要時進行客戶再次（）,防止客戶資料不實及銷售誤導問題（a, c）A. 2 B. 3C.回訪D.識別E. F.9. 保險公司應加強宣傳，引導客戶主動提供個人資料,建立國定電話移動電話和電子郵箱等 多種聯(lián)系方式。充分利用（）以及舉辦客戶關懷活動等方式，核對客戶關鍵信息資料，并提醒客戶及時辦理信息變更。（a, b, c, d）A.電話回訪B.客戶咨詢C.保單保全D.給付理賠E. F.10. 中國太平保險集團合規(guī)經(jīng)營紅線制度規(guī)定合規(guī)經(jīng)

18、營紅線作為經(jīng)營管理的警戒線，規(guī)定了各公司經(jīng)營管理中涉及的性質(zhì)惡劣、對公司經(jīng)營管理有重大影響的違法違規(guī)行為，包括（）等。（a, b, c, d）A.業(yè)務、財務數(shù)據(jù)造假B.違規(guī)開設機構(gòu)C.私設小金庫D.違規(guī)計提準備金E. F.11. 保險公司應加強產(chǎn)品說明會檔案資料的管理，歸檔資料包括（）（a, b, c, d）A.產(chǎn)品說明會使用的宣傳單張B.推介產(chǎn)品所用的書面或電子演示、講解資料C.客戶簽到表 D.錄像視頻資料E. F.12. 保險公司處理信訪事項過程中有下列情形之一的，監(jiān)管部門可責令改造成嚴重后果，違反監(jiān)管法規(guī)的，由監(jiān)管部門依法給予行政處罰：（a, b, c）A.對收到的信訪事項不按規(guī)定登記和

19、處理的；B.推諉、敷衍、拖延信訪事項辦理，弄虛作假或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項并報保險監(jiān)管部門的；C.在處理信訪事項中，作風粗暴，激化矛盾并造成嚴重后果的；D.對信訪人所有信訪投訴請求未予支持的。E. F.13. 保險營銷員在展業(yè)過程中應當客觀、全面、準確地向客戶披露有關保險產(chǎn)品與服務的信息，應當向客戶明確說明保險合同中（）等重要信息。（a, b, c, d）A.責任免除B.猶豫期C.健康保險產(chǎn)品等待期D.退保E. F.14銀保銷售人員不得進行誤導銷售或錯誤銷售。在銷售過程中不得將保險產(chǎn)品與（）等混 淆。（a, b）A.儲蓄存款B.銀行理財產(chǎn)品C.存款收益D.國債收益E. F.15. 根據(jù)太

20、平人壽保險有限公司違規(guī)問責暫行辦法規(guī)定，責任人有下列行為之一的，應 加重責任追究：（a, b, c, d）A.偽造、銷毀、藏匿證據(jù)的；B.對檢舉人、證人、辦案人打擊報復的；C.對查處案件有意制造障礙的；D.在作出責任追究決定前，發(fā)現(xiàn)有多項違規(guī)行為的。E. F.16. 根據(jù)太平人壽保險有限公司案件責任追究管理辦法，問責事項追究方式包括（）（a,b, c）A.紀律處分B.組織處理C.經(jīng)濟處分D.治安處罰E. F.17. 保險營銷員不得接受投保人委托（）、不得接受被保險人或受益人委托（）。（a, c, d）A.代繳保險費 B.代辦保全C.代領退保金D.代領保險金E. F.18. 根據(jù)人身保險業(yè)務基本

21、服務規(guī)定保險公司應當建立保護投保人、被保險人和受益人（）和（）的制度。未經(jīng)投保人、被保險人和受益人同意，保險公司不得泄露其（）和（）。（a, b）A.個人隱私B.商業(yè)秘密C.收益D.保單號E. F.19. 金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為：（）（a, b, c, d）A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。E. F.20. 人民銀

22、行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應盡義務主有（）。（b, c, d）A.參與調(diào)查義務B.配合調(diào)查義務C.如實提供信息義務D.不得拒絕和阻礙義務E. F.21中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進 步確認時，可采取方式有哪些？ （）（ a, b, c, d）A.電話詢問B.走訪金融機構(gòu)C.書面詢問D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話E. F.22保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當開展反洗錢培訓，保存（）和（）。（a, c）A.培訓課件B.培訓視頻C.培訓工作記錄D.培訓名單E. F.23根據(jù)保險業(yè)反洗錢工作管理辦法，保險公司應當依法在（）、（）、（）或者（）等環(huán)

23、節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。（a, b, c, d）A.訂立保險合同 B.解除保險合同C.理賠D.給付E. F.24根據(jù)保險公司應當依法保存（）和（），確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（a, c）A.客戶身份資料 B.代理人工號C.交易記錄 D.監(jiān)測記錄E. F.，保險公司應當高度重視投保人、 制定泄露客戶信息的處罰措施，不得25.根據(jù)關于規(guī)范人身保險業(yè)務經(jīng)營有關問題的通知 被保險人的信息保護，建立客戶信息管理和保密制度,（）、（）或（）個人信息資料。（a, b, c）A.非法獲取B.使用C.倒賣D.合法提交E. F.三、判

24、斷題（共5題，每題分1分，總5分）1. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系時，應當對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進行核實并登記。（no）對錯2. 產(chǎn)品說明會應當由保險公司縣級或縣級以上機構(gòu)批準（n o）對錯3. 保險人的合同解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超過三十日不行使而消滅。 （yes）對錯4保險人按照合同的約定，認為有關的證明和資料不完整的，應當及時一次性通知投保人、 被保險人或者受益人補充提供。（yes）對錯5根據(jù)新保險法相關條文，保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的 請求后，應當及時作出核定；情形復雜的，應當在六十日內(nèi)作出核定（no）對錯嚴歌苓說，人之間的關系

25、不一定從陌生進展為熟識，從熟識走向陌生，同樣是正常進展。人與人之間的緣分，遠沒有想像中的那么牢固，也許前一秒鐘還牽手一起經(jīng)歷風雨，后一秒就說散就散，所以，你要懂得善待和珍惜。人與人相處，講究個真心，你對我好，我就對你好，你給予真情，我還你真意，人心是相互的。兩個人在一起，總會有人主動，但主動久了，就會累，會傷心，心傷了就暖不回來了，凡事多站在對方的角度想一想，多一份忍耐和謙就，就不會有那么多的怨氣和誤解，也少了一些擦 肩而過。做人不要太苛刻， 太苛無友，人無完人， 每個人都有這樣或那樣的缺點，重在包容。 包容是一種大度， 整天笑呵呵的人并不是他沒有脾氣和煩惱，而是心胸開闊，兩個懂得相互包容的人，才能走得越久。人與人相處，要多一份真誠，俗語說，你真我便真。常算計別人的人，總以為自己有多聰明，孰不知被欺騙過的人，就會選擇不再相信，千萬別拿人性來試人心，否則你會輸?shù)皿w無完膚。人與人相處不要太較真，生活中我們常常因為一句話而爭辯的面紅耳赤，你聲音大，我比你嗓門還大，古人說，有理不在聲高，很多時候，讓人臣服的不是靠嘴，而是靠真誠，無論是朋 友親人愛人都不要太較真了，好好說話，也是一種修養(yǎng)。俗語說，良言一句三冬暖，你對我好，我又豈能不知，你謙讓與我，我又怎能再得寸進尺，你欣賞