反洗錢教程第五章

1、LOGO反洗錢基礎教程反洗錢基礎教程 西安市反假幣反洗錢培訓基地辦公室西安市反假幣反洗錢培訓基地辦公室莊旭升莊旭升Company Logo反洗錢調(diào)查及國際合作反洗錢調(diào)查及國際合作反洗錢調(diào)查理論概述反洗錢調(diào)查理論概述1我國的反洗錢調(diào)查制度我國的反洗錢調(diào)查制度2我國的反先前調(diào)查程序我國的反先前調(diào)查程序3我國的反洗錢調(diào)查措施我國的反洗錢調(diào)查措施4反洗錢的國際合作反洗錢的國際合作Company Logov理論源于實踐理論源于實踐 人民銀行在洗錢案中的地位是怎樣的？ 如果人民銀行同樣參與洗錢如何解決？ 警察抓小偷 人民銀行扮演的是居委會老大媽 八榮八恥，天地良心Company Logo反洗錢調(diào)查理論概述

2、反洗錢調(diào)查理論概述一、反洗錢調(diào)查的概念一、反洗錢調(diào)查的概念 中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)針對特定中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)針對特定的可疑交易活動，依法向有關(guān)的金融機構(gòu)進行核的可疑交易活動，依法向有關(guān)的金融機構(gòu)進行核實和查證的性質(zhì)行為。實和查證的性質(zhì)行為。 注意注意: 主體主體 客體客體 目的目的Company Logo反洗錢調(diào)查理論概述反洗錢調(diào)查理論概述概念辨析概念辨析反洗錢調(diào)反洗錢調(diào)查查反洗錢檢反洗錢檢查查反洗錢調(diào)反洗錢調(diào)查查洗錢案件洗錢案件協(xié)查協(xié)查Company Logo反洗錢調(diào)查理論概述反洗錢調(diào)查理論概述性性 原原質(zhì)質(zhì) 則則強制性強制性準司法性準司法性涉密性涉密性合法合法Tex

3、t效率效率合理合理Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度一、我國反洗錢調(diào)查制度的法律依據(jù)一、我國反洗錢調(diào)查制度的法律依據(jù) 反洗錢法反洗錢法中國人民銀行法中國人民銀行法 行政復議法行政復議法行政訴訟法行政訴訟法國家賠償法國家賠償法 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機構(gòu)大額可疑交易報告管理辦法金融機構(gòu)大額可疑交易報告管理辦法 金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法記錄保存管理辦法 中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度復制權(quán)復制

4、權(quán)查閱權(quán)查閱權(quán)臨時凍結(jié)權(quán)臨時凍結(jié)權(quán)封存權(quán)封存權(quán)主體主體 人民銀行總行、上?？偛?、分人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市）城市中心支行、副省級城市中心支行中心支行二、反洗錢調(diào)查主體及權(quán)限二、反洗錢調(diào)查主體及權(quán)限詢問權(quán)詢問權(quán)Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度反洗錢調(diào)查權(quán)利的范圍界限：反洗錢調(diào)查權(quán)利的范圍界限： 1、反洗錢調(diào)查僅僅適用于金融機構(gòu)、反洗錢調(diào)查僅僅適用于金融機構(gòu) 2、反洗錢調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動、反洗錢調(diào)查的客體僅限于可疑交易活動 3、反洗錢調(diào)查僅可使用如下措施：、反洗錢調(diào)查僅可使用如下措

5、施： 詢問詢問 查閱查閱 復制復制 封存封存 臨時凍結(jié)（臨時凍結(jié)（48小時）小時）Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度三、被調(diào)查機構(gòu)及其權(quán)利義務三、被調(diào)查機構(gòu)及其權(quán)利義務 被調(diào)查金融機構(gòu)包括：政策性銀行被調(diào)查金融機構(gòu)包括：政策性銀行 、商業(yè)銀、商業(yè)銀 行、信用合作社、信托投資公司、證券公司、期行、信用合作社、信托投資公司、證券公司、期 貨經(jīng)紀公司、保險公司以及人民銀行確定并公布貨經(jīng)紀公司、保險公司以及人民銀行確定并公布 的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度拒絕調(diào)查拒絕調(diào)查 核對、補充和更正詢問筆

6、錄核對、補充和更正詢問筆錄清點保存封存清單清點保存封存清單逾期自動解除凍結(jié)逾期自動解除凍結(jié)獲得救濟獲得救濟Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度義務義務配合調(diào)查配合調(diào)查如實提供信息如實提供信息不得拒絕和阻礙義務不得拒絕和阻礙義務責任責任不履行義務或者履不履行義務或者履行義務存在瑕疵的，行義務存在瑕疵的，要負法律責任：要負法律責任：p125具體條款具體條款=Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度四、反洗錢調(diào)查的適用條件和適用范圍四、反洗錢調(diào)查的適用條件和適用范圍 適用條件：適用條件： 1、反洗錢調(diào)查只針對可疑交易活動、反洗錢調(diào)查只針對可疑交易活動 2、

7、可疑交易活動需要調(diào)查核實、可疑交易活動需要調(diào)查核實 排除范圍：排除范圍： 1、明顯與洗錢活動無關(guān)的、明顯與洗錢活動無關(guān)的 2、可疑程度輕微、危害不大的、可疑程度輕微、危害不大的 3、超過法定資料保存期限的、超過法定資料保存期限的 4、有合理理由不需要調(diào)查的、有合理理由不需要調(diào)查的 Company Logo我國反洗錢調(diào)查制度我國反洗錢調(diào)查制度五、反洗錢調(diào)查的管轄五、反洗錢調(diào)查的管轄 1、人民銀行在反洗錢調(diào)查上的管轄（全國性、人民銀行在反洗錢調(diào)查上的管轄（全國性的、重大的、復雜的、涉外的等等）的、重大的、復雜的、涉外的等等） 2、省級分支機構(gòu)在反洗錢調(diào)查上的管轄（地、省級分支機構(gòu)在反洗錢調(diào)查上的管

8、轄（地域管轄）域管轄） 3、跨轄區(qū)調(diào)查（省級分支機構(gòu)之間的合作）、跨轄區(qū)調(diào)查（省級分支機構(gòu)之間的合作）六、反洗錢調(diào)查中的保密制度（略）六、反洗錢調(diào)查中的保密制度（略）Company Logo我國的反洗錢調(diào)查程序我國的反洗錢調(diào)查程序調(diào)查三階段調(diào)查三階段調(diào)查結(jié)束調(diào)查結(jié)束調(diào)查實施調(diào)查實施調(diào)查準備調(diào)查準備Company Logo調(diào)查準備調(diào)查準備1、對可疑交易活動登記備案、對可疑交易活動登記備案2、調(diào)查審批、調(diào)查審批 相當于立案相當于立案3、成立調(diào)查組、成立調(diào)查組 人數(shù)最少人數(shù)最少2人、執(zhí)法證人、執(zhí)法證4、擬定調(diào)查方案、擬定調(diào)查方案5、制作調(diào)查通知書、制作調(diào)查通知書 現(xiàn)場調(diào)查與書面調(diào)查的格式不同現(xiàn)場調(diào)查

9、與書面調(diào)查的格式不同6、事先通知金融機構(gòu)、事先通知金融機構(gòu) 非必要程序非必要程序Company Logo調(diào)查實施調(diào)查實施1、確定調(diào)查方式、確定調(diào)查方式 現(xiàn)場調(diào)查現(xiàn)場調(diào)查 書面調(diào)查（成本低、風險書面調(diào)查（成本低、風險小、公信力強、對金融小、公信力強、對金融 機機構(gòu)影響小）構(gòu)影響?。?、明確調(diào)查內(nèi)容、明確調(diào)查內(nèi)容:（p133五項內(nèi)容）五項內(nèi)容） 3、金融金融機構(gòu)營業(yè)場所、金融金融機構(gòu)營業(yè)場所（2個人，出示證件，出個人，出示證件，出示調(diào)查通知書，說明情況）示調(diào)查通知書，說明情況）4、采取適當?shù)恼{(diào)查措施、采取適當?shù)恼{(diào)查措施 詢問詢問 查閱查閱 復制復制 封存封存 臨時凍結(jié)臨時凍結(jié)5、必要時，采取適當?shù)?/p>

10、保、必要時，采取適當?shù)谋Ｈ胧┤胧ǚ獯孀C據(jù)，凍結(jié)（封存證據(jù)，凍結(jié)財產(chǎn)財產(chǎn)48小時）小時）Company Logo調(diào)查結(jié)束階段調(diào)查結(jié)束階段v制作反洗錢調(diào)查報告表制作反洗錢調(diào)查報告表 基本情況基本情況 事實描述事實描述 處理意見處理意見v提出調(diào)查處理意見提出調(diào)查處理意見 結(jié)束調(diào)查或是報案結(jié)束調(diào)查或是報案v反洗錢調(diào)查報告表的批準反洗錢調(diào)查報告表的批準 中國人民銀行中國人民銀行 省行長或者主管副行長省行長或者主管副行長v解除封存解除封存v報案報案（書面報案）（書面報案）v立卷歸檔立卷歸檔Company Logo我國反洗錢調(diào)查措施我國反洗錢調(diào)查措施詢問制度詢問制度 查閱、復制制度查閱、復制制度封存制

11、度封存制度臨時凍結(jié)制度臨時凍結(jié)制度報案制度報案制度Company Logo調(diào)查表匯總調(diào)查表匯總v反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表v反洗錢調(diào)查通知書反洗錢調(diào)查通知書v反洗錢調(diào)查詢問筆錄反洗錢調(diào)查詢問筆錄v反洗錢調(diào)查封存清單反洗錢調(diào)查封存清單v臨時凍結(jié)申請表臨時凍結(jié)申請表v臨時凍結(jié)通知書臨時凍結(jié)通知書v解除臨時凍結(jié)通知書解除臨時凍結(jié)通知書v反洗錢調(diào)查報告表反洗錢調(diào)查報告表v解除封存通知書解除封存通知書Company Logo反洗錢國際合作反洗錢國際合作Company LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompany LCompan