國內(nèi)保理業(yè)務(wù)融資合同講課稿

1、附件11:合同編號(hào)：年保理字第國內(nèi)保理業(yè)務(wù)融資合同賣方（乙方）：住所（地址）：法定代表人：保理行（甲方）：住所（地址）：法定代表人：晉城銀行股份有限公司監(jiān)制特別提示為了維護(hù)您的合法權(quán)益， 在您簽署本合同之前， 請仔細(xì)閱讀以下 內(nèi)容，并確認(rèn)有關(guān)事實(shí)：1、您所提交的各項(xiàng)資料是真實(shí)、完整、合法、有效的，不含有 任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。2、您已經(jīng)認(rèn)真審閱本合同的所有條款，特別是字體加粗部分的 條款，并已經(jīng)充分理解其含義及法律后果。3、本合同簽署前，您有權(quán)對本合同提出修改。本合同生效后， 您必須按照合同約定行使權(quán)利并主動(dòng)履行義務(wù)。4、為保護(hù)您的利益，您的住所、通訊地址、聯(lián)系電話及營業(yè)范 圍、

2、法定代表人等事項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)， 應(yīng)在有關(guān)事項(xiàng)變更后七日內(nèi)書面 通知本行。5、如果您對本合同及相關(guān)事宜有任何疑問，請向本行咨詢。鑒于甲方業(yè)務(wù)需求 , 就甲方與商務(wù)合同買方之間的應(yīng)收賬款向乙方申請國內(nèi)保理業(yè)務(wù) , 雙方經(jīng)充分協(xié)商 , 本著自愿、平等、互利、守信的原則 , 按照有關(guān)法律規(guī)定 , 達(dá)成本合同。第一條 定義 本合同中，除非文義另有所指，下列名詞具有如下特定含義：1、保理： 本合同所稱的保理是指乙方通過與甲方協(xié)商受讓甲方與買方的商務(wù)合同項(xiàng)下的應(yīng)收賬款, 取得對買方收款的權(quán)利。乙方在應(yīng)收賬款到期后30 天內(nèi)將受讓應(yīng)收賬款的對價(jià)支付給甲方。2、保理額度：指在乙方核準(zhǔn)的額度有效期內(nèi) , 由乙方向甲

3、方提供的保理業(yè)務(wù)的最大限額。在有效期內(nèi) 的任一時(shí)點(diǎn) , 只要甲方向乙方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款的余額不超過該額度 , 乙方可連續(xù)的、循環(huán)的 為甲方的應(yīng)收賬款提供保理業(yè)務(wù)；但在甲方每次申請?zhí)崛☆~度時(shí), 乙方將另行考慮甲方當(dāng)時(shí)的資信狀況 , 并通過對買方資信狀況的嚴(yán)格審查 , 在不超過已核定的額度內(nèi) , 決定是否同意 甲方提出的申請 ; 如同意 , 該次提取計(jì)算在保理額度內(nèi)。在無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中該額度表示乙方對受讓自甲方的應(yīng)收賬款承擔(dān)壞賬風(fēng)險(xiǎn)的最大 限額。對于超出該額度的應(yīng)收賬款，或者有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下的所有應(yīng)收賬款，乙方不 承擔(dān)壞賬風(fēng)險(xiǎn)。3、明保理： 指乙甲雙方將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的事實(shí)通知買方，指示其于應(yīng)收

4、賬款到期日按照乙方指定 賬戶付款，并由乙方取得買方收到通知的回執(zhí)或其他能夠證明買方已收到通知的有效證據(jù) 的保理方式。4、暗保理： 指乙甲雙方不需將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的行為通知買方的保理方式（包括雖然已通知買方但 乙方未取得通知有效到達(dá)買方的證據(jù)；雙方同意將該等情形視為通知未到達(dá)買方） 。5、買方 : 指與甲方簽訂商務(wù)合同的另一方。6、商務(wù)合同 :指甲方與各買方簽訂的由甲方向買方提供產(chǎn)品或服務(wù)的各項(xiàng)合同或協(xié)議的統(tǒng)稱, 或根據(jù)上下文義 , 指其中的任何一份合同或協(xié)議。7、應(yīng)收賬款 : 指甲方與商務(wù)合同的買方之間的交易因采用賒銷方式而產(chǎn)生的甲方對買方的尚未清償 的債權(quán)。其具體計(jì)算方法是甲方根據(jù)商務(wù)合同的約

5、定應(yīng)向買方收取的扣除預(yù)付款、已付款、 傭金、銷售折扣等后的款項(xiàng)凈額。甲方向乙方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款后， 乙方享有該應(yīng)收賬款的全部的債權(quán)及其附屬權(quán)利 （附屬權(quán) 利是指因該應(yīng)收賬款而獲得的擔(dān)保利益、留置權(quán)利、保險(xiǎn)權(quán)益、票據(jù)利益以及其他權(quán)利） ； 而對于未來的應(yīng)收賬款債權(quán)， 該應(yīng)收賬款債權(quán)及其附屬權(quán)利于該應(yīng)收賬款債權(quán)發(fā)生時(shí)自動(dòng)由乙方取得。8、正?；厥掌冢褐干虅?wù)合同規(guī)定的應(yīng)收賬款的支付期限。9、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓：指在甲方全面履行本合同和商務(wù)合同項(xiàng)下義務(wù)的前提下，乙方將在已核準(zhǔn)的保理額度范圍內(nèi)收購甲方在商務(wù)合同項(xiàng)下享有的全部或部分的應(yīng)收賬款所對應(yīng)的全部權(quán)利。在明保 理的情形下，應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知是否根據(jù)本合同第1條第

6、3款的規(guī)定到達(dá)買方并不影響轉(zhuǎn)讓在乙方與甲方之間的效力。雙方同意，如果乙方無法取得通知有效到達(dá)買方的證據(jù)，則 視為通知未到達(dá)買方，明保理自動(dòng)轉(zhuǎn)為暗保理。10、融資款：指乙方在根據(jù)本合同受讓甲方應(yīng)收賬款的前提下，向甲方提供的資金融通款項(xiàng)。11、保理費(fèi)：指甲方因乙方受讓應(yīng)收賬款而支付給乙方的費(fèi)用，由乙甲雙方視保理業(yè)務(wù)的復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)程度而定。12、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書：指由乙甲雙方共同向買方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，通知買方應(yīng)收賬款已經(jīng)轉(zhuǎn)讓的事實(shí),并通知買方付款至本合同規(guī)定回款賬戶的函件。13、應(yīng)收賬款回款賬戶本合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后，該應(yīng)收賬款項(xiàng)下款項(xiàng)應(yīng)付至如下第種賬戶：13.1回款賬戶戶名：晉城銀行

7、 分（支）行賬號(hào)：開戶行：晉城銀行 分行支行/營業(yè)部13.2回款賬戶戶名：賬號(hào)：開戶行：晉城銀行 分行支行/營業(yè)部如以第13.2種賬戶作為回款賬戶，則乙甲雙方明確如下：（1）甲方同意在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給乙方后，接受乙方委托收取該應(yīng)收賬款項(xiàng)下款項(xiàng)，并 以上述回款賬戶作為轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款項(xiàng)下回款的唯一賬戶。（2）上述回款賬戶僅作為本合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款的回款賬戶，該賬戶資金的轉(zhuǎn)出須經(jīng)乙 方同意。（3）甲方承諾未經(jīng)乙方同意不得撤銷上述賬戶。該賬戶的資金未經(jīng)乙方同意，甲方不 得以任何方式進(jìn)行處置，包括但不限于不得使用網(wǎng)銀和辦理對外結(jié)算等。（4）雙方同意，乙方應(yīng)支付給甲方的應(yīng)收賬款對價(jià)從上述回款賬戶中扣劃。14、分

8、額度：是指在保理額度范圍內(nèi)，不同的融資產(chǎn)品所占用的保理額度，分額度之 和不得超過保理額度。本合同未作定義或約定的詞語，按相關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)慣例解釋。第二條追索權(quán)本合同項(xiàng)下保理業(yè)務(wù)為有追索權(quán)/ 無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)，受以下規(guī)定約束。無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)：乙方承擔(dān)甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款壞賬風(fēng)險(xiǎn)，但僅限于第三條載明的保理額度之內(nèi)。有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)：不論甲方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款是否在保理額度之內(nèi)，乙方均不承擔(dān)壞賬風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)買方逾期未向本合同指定的回款賬戶支付應(yīng)收賬款時(shí)，甲方應(yīng)對該等價(jià)款承擔(dān)連帶責(zé)任，乙方有權(quán)要求甲方立即支付該等款項(xiàng)。第三條保理額度1 、乙方向甲方提供不超過 （幣）（大寫）的保理額度，其中流動(dòng)資金貸款分額

9、度為 （幣）（大寫）;銀行承兌匯票承兌分額度為 （幣）（大寫）;商票保貼（保押）分額度為（幣）（大寫）。2 、額度有效期自 年月日起至年月日止，本合同項(xiàng)下保理融資款的發(fā)放應(yīng)在額度有效期內(nèi) ，融資到期日可超過額度到期日。3、額度有效期內(nèi)的任一時(shí)點(diǎn)，甲方針對上述買方實(shí)際支用融資款之和不得超過保理額 度。4、乙方在額度有效期內(nèi)，有權(quán)按照本合同第十三條的規(guī)定調(diào)整、取消或中止保理額度 或調(diào)整額度有效期。5、額度有效期屆滿時(shí)，額度自動(dòng)終止，未使用的額度自動(dòng)失效；甲方需要繼續(xù)使用額 度的應(yīng)重新向乙方申請，經(jīng)乙方同意后另行簽訂保理額度合同。6、額度有效期內(nèi)，甲方需要調(diào)整針對各個(gè)買方的保理額度時(shí)，應(yīng)向乙方提出申

10、請， 經(jīng)乙方審核同意后進(jìn)行調(diào)整。7、 本額度為 （明保理/暗保理）。第四條 保理額度的支取申請與融資1、 甲方每次向乙方提出額度支取的申請時(shí)，應(yīng)向乙方提交甲方 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請書、商務(wù)合同、其履行商務(wù)合同的證明（包括但不限于銷售發(fā)票（增值稅發(fā)票）、貨運(yùn)單據(jù)等）以及乙方認(rèn)為需要的其他資料，甲方所有提交的資料均應(yīng)加蓋公章，并應(yīng)對所提供的資料的準(zhǔn)確性、完整性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。乙方可以隨時(shí)要求甲方向其提交任何涉及所轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬 款的單據(jù)和文件。2、 甲方向乙方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款需同時(shí)符合以下條件：（1）有真實(shí)合法的貿(mào)易背景；（2） 商務(wù)合同合法有效且甲方已按合同的約定全面履行了合同項(xiàng)下的義務(wù)，并能提供 相應(yīng)的證

11、明；（3）甲方與買方之間不存在商務(wù)合同執(zhí)行的糾紛；（4）甲方未將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給任何第三方或設(shè)定任何形式的擔(dān)?；虻谌綑?quán)益；（5）無法律禁止轉(zhuǎn)讓的情形，商務(wù)合同中無禁止轉(zhuǎn)讓的條款；（6）甲方有權(quán)將該等應(yīng)收賬款根據(jù)本合同之約定轉(zhuǎn)讓給乙方，且該等轉(zhuǎn)讓已取得所有 必須取得的第三方同意；（7）不存在被第三人主張抵銷、代位權(quán)等權(quán)利瑕疵或被米取法律強(qiáng)制措施的情形；（8）應(yīng)收賬款債權(quán)憑證真實(shí)、完整、有效；（9） 單筆應(yīng)收賬款金額在 （幣）（大寫）萬元以上；（10）雙方約定的其他條件 ：3、乙方審核上述資料，并對買方的資信進(jìn)行審核后同意的，乙方向甲方發(fā)出應(yīng)收賬 款轉(zhuǎn)讓申請核準(zhǔn)書。在滿足了下述先決條件后，乙方將對

12、甲方發(fā)放保理融資：（1）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請核準(zhǔn)書經(jīng)乙方簽章確認(rèn)后交甲方簽章確認(rèn)的；（2） 明保理方式下，乙甲雙方已按照下列第 種方式通知買方應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓的 事實(shí)，取得買方業(yè)已知曉有關(guān)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓事實(shí)的證據(jù)并已將該等證據(jù)交予乙方：A、乙甲雙方向買方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，并取得買方確認(rèn)書；B乙方與買方書面協(xié)議約定以傳真、電文、電報(bào)、電子郵件等方式寄送應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓 通知書的，按照協(xié)議約定方式寄送通知書，并在具體寄送時(shí)取得買方回執(zhí)；C通過公證方式送達(dá)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書；D （3）暗保理方式下，甲方向乙方提供簽章后的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書及經(jīng)買方簽章確認(rèn)后的回款賬號(hào)變更通知書；（4）甲方在商務(wù)合同的履行

13、中未發(fā)生違約事件或任何爭議；（5）雙方約定的其它前提條件：第五條保理收費(fèi)1 、甲方按照以下第 種方式向乙方支付保理費(fèi)：（1） 按實(shí)際轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款金額的 %向乙方逐筆支付保理費(fèi)。甲方應(yīng)在保理融資款發(fā)放當(dāng)日向乙方支付保理費(fèi)。（2） 以年費(fèi)方式按保理額度金額支付 % /年的保理費(fèi)。甲方簽訂保理合同時(shí)一次性支付 （幣）（大寫）;已支付年費(fèi)的，保利融資發(fā)放時(shí)無須另行支付保理費(fèi)。2、甲乙雙方約定的其他費(fèi)用 ：第六條融資方式本合同項(xiàng)下融資采用綜合授信方式，甲方可在保理分額度范圍內(nèi)就以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品向乙方提出申請：1、流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)描述：短期貸款是為滿足申請人在生產(chǎn)經(jīng)營過程中的短期資金需求，保證申請人生產(chǎn)經(jīng)營

14、活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。分額度：人民幣（大寫），（小寫）（大小寫不一致時(shí)以大與為準(zhǔn)）。貸款用途：僅用于，銀行有權(quán)但無義務(wù)對任何所借款項(xiàng)的使用進(jìn)行監(jiān)控或核查。貸款期限：申請人在本分額度項(xiàng)下申請的貸款的用款期限為一個(gè)月以上（含一個(gè)月），一年以下（含一年）。每一筆貸款的具體用款期限應(yīng)在提款通知書 中明確。用款期限自實(shí)際提款日起算（分次提款的，自首次提款日起算），實(shí)際提款日以借款憑證為準(zhǔn)。利率和計(jì)息：利率：本合同項(xiàng)下每一筆提款適用的年利率為中國人民銀行公布的同期 同檔次貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上（加 /減）個(gè)百分點(diǎn)或（上浮/下浮_%）確定。計(jì)息及結(jié)息方式：自借款憑證記載的實(shí)際提款日起，依據(jù)實(shí)際借款天數(shù) 按

15、日計(jì)息（日利率=月利率/30 ）,按（月/季）結(jié)息，結(jié)息日為（每月的 日/每季末月的日），借款到期，禾U隨本清。罰息：如果甲方出現(xiàn)挪用貸款的情形，對挪用部分，從挪用之日起直至 清償貸款本息之日止， 按照挪用貸款計(jì)收罰息， 罰息在原貸款利率基礎(chǔ) 上加收%;如果甲方未能按期償還任何貸款，則自逾期之日起直至清償該貸款本息之日止，按照逾期貸款計(jì)收罰息，罰息在原貸款利率基礎(chǔ)上加收%;如發(fā)生貸款逾期并且甲方擠占挪用同一筆貸款，乙方有權(quán)決定收取由該筆貸款產(chǎn)生的罰息中的較高者。對于貸款項(xiàng)下未能按時(shí)支付的利息，按逾期貸款罰息利率計(jì)收復(fù)利。支付：甲乙雙方冋意貸款資金米取下列方式支付：全額受托支付全額受托支付，是指

16、乙方根據(jù)甲方的提款申請和支付委托，將貸款資金通過甲方賬戶支付給符合約定用途的甲方交易對象。甲方在此無條件且不可撤銷地授權(quán)乙方，將貸款資金通過甲方賬戶支付給以下交易對象：賬戶名稱：開戶行：賬號(hào)：若甲方指定的交易對象為多個(gè)或?yàn)榉制谥Ц叮瑒t甲方應(yīng)提供支付明細(xì)清單，乙方按照甲方確定的支付明細(xì)進(jìn)行受托支付。該支付明細(xì)清單將作為本合同附件，與合同具有同等法律效力。乙方采取受托支付方式向甲方指定的交易對象實(shí)施貸款支付所需 的全部費(fèi)用，由甲方承擔(dān)。甲方應(yīng)在辦理每筆借款的受托支付時(shí)向 乙方支付上述費(fèi)用。采取受托支付方式的，甲方應(yīng)按照乙方要求提供相關(guān)交易資料和文 件，同時(shí)向乙方提交提款申請、支付憑證和支付委托書，

17、支付申請 所列支付對象、支付金額等信息應(yīng)與相應(yīng)的商務(wù)合同等證明材料相 符，并對其提供資料的真實(shí)性、完整性、合法性、有效性負(fù)責(zé)。乙方有權(quán)審核甲方的提款申請和支付委托，并有權(quán)拒絕不符合合同約定用途的提款申請和支付委托。乙方在貸款的發(fā)放當(dāng)日實(shí)施貸款的支付；甲方不得對乙方下達(dá)除本合同約定情形外的劃付指令，也不得采用其他方式動(dòng)用已發(fā)放的貸 款。全額自主支付全額自主支付，即乙方根據(jù)甲方的提款申請將貸款資金發(fā)放至甲方 賬戶后，由甲方自主支付給符合合同約定用途的甲方交易對象。 甲方應(yīng)于貸款發(fā)放之日起每 個(gè)月向乙方書面報(bào)告當(dāng)期借款使用情況，并向乙方提供相應(yīng)賬戶信息、支付憑證等資料以供乙方 查驗(yàn)。部分受托支付乙方

18、根據(jù)甲方的提款申請和支付委托，將單筆金額超過（大寫）_萬元人民幣的貸款資金， 通過甲方賬戶支付給以下交易對 象：賬戶名稱：開戶行：賬 號(hào)：若甲方指定的交易對象為多個(gè)或分期支付，則甲方應(yīng)提供支付明細(xì)清單，乙方按照甲方確定的支付明細(xì)進(jìn)行受托支付。該支付明細(xì)清單將作為本合同附件， 與合同具有同等法律效力。剩余貸款資金由甲方自主支付，即在乙方根據(jù)甲方的提款申請將貸款資金發(fā)放至甲 方賬戶，由甲方自主支付給符合約定用途的甲方交易對象。甲方借款采用受托支付方式或自主支付方式均應(yīng)按照乙方的相關(guān)規(guī)定辦理，甲方對此無異議。提款:在遵守本合同規(guī)定的前提下，申請人可在額度有效期內(nèi)的任何營業(yè)日一次或多次向銀行申請?zhí)崛≠J

19、款。在額度有效期內(nèi)的任一時(shí)點(diǎn)，申請人在本合同項(xiàng)下已經(jīng)提取且尚未償還的貸款本金余額之和不得超過分額度。額度有效期最后一日之后，申請人不應(yīng)再向銀行申請?zhí)嵊萌魏钨J款。還款：展期：2、業(yè)務(wù)描述：分額度：匯票期限：申請和承兌:銀行承兌匯票的承兌有義務(wù)向甲方發(fā)放任何款項(xiàng)。甲方提款方式：甲方申請?zhí)峥铐毺崆爸辽?5個(gè)銀行工作日向乙方提交提款申請書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請核準(zhǔn)書、經(jīng)簽章后的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書或應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓 通知授權(quán)書、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記的證明、采取受托支付的提供委托代理 付款通知書，不再另行簽訂流動(dòng)資金借款合同。甲方應(yīng)根據(jù)實(shí)際借款需求提取借款，其中首筆借款必須于_年_月 日之前提取，最后一筆借款必須于

20、年 月 日之前提 取，否則乙方有權(quán)取消全部或部分借款。甲方要求取消本合同全部或部分未提款項(xiàng)的，應(yīng)提前30日向乙方申請，經(jīng)乙方同意后方可取消。本業(yè)務(wù)之具體提款日和還款日，以甲、乙雙方辦理的借款憑證上所記載的實(shí)際日期為準(zhǔn)。甲方于約定的結(jié)息日或還本日， 應(yīng)在用款期限的最后一日前在乙方開立 的賬戶上備足當(dāng)期應(yīng)付之利息和本金， 并授權(quán)乙方于約定的結(jié)息日或還 本日從甲方賬戶上直接劃收。甲方提前還款的，應(yīng)于擬提前還款日前30日向乙方提交申請，并取得乙方同意；甲方可以提前個(gè)工作日向乙方書面申請將單筆貸款的用款期限展期。乙方對于是否接受其展期要求具有完全的決定權(quán)。如單筆貸款的用款期限的展期期限加上原期限達(dá)到中國

21、人民銀行規(guī)定的新的利率 期限檔次時(shí)，從展期之日起，貸款利息按新的期限檔次利率計(jì)收。展期 的期限不得超過中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定。銀行對甲方出具的銀行承兌匯票承諾到期付款，從而保證了匯票項(xiàng)下的 受益人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)，有利于甲方的業(yè)務(wù)開展。人民幣（大寫），（小寫） （大小寫不一致時(shí)以大寫為準(zhǔn)）。自匯票出票日至匯票到期日不超過六個(gè)月在本分額度項(xiàng)下，甲方應(yīng)向銀行提交：（1）符合銀行要求的承兌申請書；（2）證明基礎(chǔ)交易的相關(guān)交易合同及相關(guān)資料的復(fù)印件（須經(jīng)甲方加蓋公章）；（3）乙方要求的其它文件。如果乙方在承兌前發(fā)現(xiàn)上述承兌申請文件存在任何不符點(diǎn)，乙方有權(quán)立 即將該等文件退還甲方并不予承兌，乙方無須對此承擔(dān)任

22、何責(zé)任。付款和還款：在承兌匯票到期日，銀行依法憑票無條件支付票款；申請人應(yīng)在匯票到期日前將足額票款存入銀行指定的賬戶，以便銀行在到期日扣款對外支 付。如果到期日之前申請人不能足額交付票款導(dǎo)致銀行對外墊付款項(xiàng)， 銀行除有權(quán)行使本合同規(guī)定的權(quán)利以外，還有權(quán)自墊款發(fā)生之日起就該 等墊付款項(xiàng)按照每日萬分之五的利率計(jì)收逾期利息。保證金：申請人授權(quán)銀行在承兌每一份匯票之前從申請人在銀行開立的任何結(jié)算賬戶中扣劃銀行就該筆承兌業(yè)務(wù)要求的保證金。適用于每一筆承兌業(yè)務(wù)的保證金為匯票票面金額的% 。手續(xù)費(fèi)：承兌手續(xù)費(fèi)按照每張匯票票面金額的萬分之五計(jì)算。申請人應(yīng)在銀行承兌時(shí)一次付清。提款：甲方申請?zhí)峥铐毺崆爸辽?5個(gè)

23、銀行工作日向乙方提交提款申請書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請核準(zhǔn)書、經(jīng)簽章后的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書或應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓 通知授權(quán)書、應(yīng)收賬款質(zhì)押登記的證明，經(jīng)審核后另行簽訂銀行承兌 匯票承兌合同。第七條 甲方授權(quán)乙方有權(quán)隨時(shí)以乙方就保理融資對于甲方的債權(quán)抵銷其應(yīng)向甲方支 付的全部或部分應(yīng)收賬款對價(jià)或?qū)⒃搼?yīng)收賬款對價(jià)直接作為本合同保理額度項(xiàng)下債務(wù)的質(zhì) 押擔(dān)保。雙方同意，乙方有權(quán)扣劃本合同第一條第13款所述回款賬戶中的所有資金，包括進(jìn)入上述回款賬戶的非來源自本合同項(xiàng)下應(yīng)收賬款的款項(xiàng)。第八條法律適用及爭議解決本合同按中華人民共和國法律訂立，適用中華人民共和國法律。 合同履行中如發(fā)生爭議,雙方應(yīng)進(jìn)行協(xié)商或調(diào)解；協(xié)商或調(diào)解

24、不成的，應(yīng)按以下第 項(xiàng)規(guī)定的方式解決爭議。1 、向乙方所在地人民法院提起訴訟。2、 向仲裁委員會(huì)申請仲裁。3、。第九條強(qiáng)制執(zhí)行公證雙方同意對本合同辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證本合同經(jīng)乙甲雙方辦理賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證后， 甲方不履行或不完全履行合同規(guī)定 的義務(wù)，乙方有權(quán)向原公證機(jī)關(guān)申請執(zhí)行證書， 并憑原公證書及執(zhí)行證書向有管轄權(quán)的人民 法院（即被執(zhí)行人住所地或者被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)所在地的人民法院）申請執(zhí)行。本合同不辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證第十條 乙甲雙方約定的其他事項(xiàng):第十一條合同文本1、本合同一式 份，乙方執(zhí)份，甲方執(zhí)份，具有同等法律效力。2、對本合同的任何修改和補(bǔ)充均應(yīng)另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。3、本合同項(xiàng)下單筆應(yīng)收賬款

25、轉(zhuǎn)讓申請核準(zhǔn)書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知授權(quán)書及分額度項(xiàng)下的融資發(fā)放文件均為本合同有效組成部分，與本合同具有同等法律效力。第十二條甲方未及時(shí)足額支付本合同約定的保理費(fèi)或融資利息時(shí)，甲方同意乙方有權(quán)從甲方在晉城銀行開立的賬戶中直接扣收上述費(fèi)用。第十三條應(yīng)收賬款的回收和應(yīng)收賬款對價(jià)的支付1、應(yīng)收賬款正常回收期到期前，甲方應(yīng)協(xié)助乙方督促買方按時(shí)付款至本合同第一條第 13款規(guī)定的回款賬戶。2、 不管買方是否收到應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知，如買方仍將應(yīng)收賬款支付給甲方的，甲方應(yīng) 及時(shí)通知乙方，并在收到買方款項(xiàng)后 1個(gè)工作日內(nèi)將款項(xiàng)劃至本合同第一條第 13款規(guī)定的 回款賬戶，并通知買方在其后的付款時(shí)糾正

26、。甲方授權(quán)乙方從其賬戶中直接扣劃款項(xiàng)。3、 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后，買方以任何形式（包括但不限于現(xiàn)金、匯款、票據(jù)和擔(dān)保（抵債） 物等）支付的對價(jià)（或賠償）均應(yīng)由乙方享有，并支付至本合同第一條第13款規(guī)定的回款 賬戶。無論因?yàn)槿魏卧?，乙方未能直接取得的全部或部分?yīng)收賬款債權(quán)及其附屬權(quán)利時(shí)，甲方應(yīng)以受托人的身份為乙方之利益持有該部分利益，并應(yīng)盡最大努力向乙方移交該部分利益。4、 如果應(yīng)收賬款債務(wù)人以票據(jù)形式支付對價(jià)， 并且所支付票據(jù)中的收款人（或持票人、 被背書人）為甲方，則甲方有義務(wù)將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給乙方。 甲方應(yīng)在收到乙方通知后五個(gè)工 作日內(nèi)完成背書手續(xù)，否則可視為甲方違約，甲方需承擔(dān)因此造成乙方損失

27、的責(zé)任。5、 如乙方擬采取仲裁或訴訟程序向買方追索的，甲方應(yīng)積極協(xié)助乙方，包括但不限于： 在乙方要求的合理期限內(nèi)，就買方提出的抗辯理由提出相反的證據(jù)。6、應(yīng)收賬款的到期追索對于乙方享有追索權(quán)的保理業(yè)務(wù)，如買方超過正?；厥掌诙聪蛞曳礁犊畹?，乙方有權(quán)采取自認(rèn)為合適的方式向甲方追償買方未支付的應(yīng)收賬款并開始計(jì)收罰息。追償?shù)姆绞桨?括但不限于從甲方在晉城銀行開立的賬戶上扣款。7、應(yīng)收賬款對價(jià)的支付乙方收到買方支付的應(yīng)收賬款款項(xiàng)后， 有權(quán)以乙方就保理融資對于甲方的債權(quán)抵銷其應(yīng) 向甲方支付的全部或部分應(yīng)收賬款對價(jià)。 對于采用保理授信形式的保理融資， 乙方扣收到期 的保理授信款項(xiàng)及其未付利息、罰息和 /

28、或其他費(fèi)用或?qū)⑴c未到期保理授信相對應(yīng)的款項(xiàng)劃 入專用保證金賬戶，將余款（如有）劃與甲方。第十四條 乙方反索1、正常回收期滿出現(xiàn)以下情形 , 且乙方?jīng)]有收到買方付款的 , 乙方可向甲方提出反索， 甲方應(yīng)在接到乙方書面反索通知后 5 個(gè)工作日內(nèi) , 向乙方支付包括但不限于保理融資款、融 資費(fèi)等 :（1）買方對甲方基于商務(wù)合同履行的義務(wù)提出異議而造成買方對有關(guān)應(yīng)收賬款提出抗 辯、反訴或抵銷等爭議 , 甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方。只要買方以此為由拒絕付款，乙方即有權(quán)認(rèn) 為交易糾紛已經(jīng)發(fā)生 , 并向甲方行使反索權(quán)；（2）如果甲方在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請書中向乙方提供的應(yīng)收賬款清單中所列的應(yīng)收 賬款與本協(xié)議定義的“應(yīng)收

29、賬款”不相符 , 不論是否造成乙方的損失 , 乙方有權(quán)向甲方行使 反索權(quán)。2、甲方應(yīng)按照乙方要求的時(shí)間、金額 , 將上述應(yīng)付款項(xiàng)劃至乙方指定的賬戶。3、如果甲方未按乙方要求的時(shí)間和金額履行付款責(zé)任, 乙方有權(quán)從甲方在晉城銀行開立的賬戶中扣收或從甲方的其他賬戶中扣劃。4、對乙方主張反索的應(yīng)收賬款 , 不影響甲方仍應(yīng)向乙方支付的保理費(fèi)。第十五條 集團(tuán)客戶授信與關(guān)聯(lián)交易的特別約定 一、集團(tuán)客戶是指具有以下特征的企事業(yè)法人：1、在股權(quán)上或者經(jīng)營上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；2、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；3、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以

30、內(nèi)直系親 屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的；4、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤，應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行 授信管理的。二、甲方為集團(tuán)客戶成員時(shí)，應(yīng)在發(fā)生凈資產(chǎn)10%以上的關(guān)聯(lián)交易之日起十日內(nèi)向乙方書面報(bào)告， 報(bào)告內(nèi)容包括交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系、 交易項(xiàng)目和交易性質(zhì)、 交易金額或相應(yīng)比例 以及定價(jià)政策（包括沒有金額或只有象征性金額的交易） 。第十六條 甲方承諾及保證1、甲方在法律上有資格簽訂和履行本合同，并且，簽訂和履行本合同已獲得其董事會(huì) 或任何其他有權(quán)機(jī)構(gòu)的充分授權(quán)（如需授權(quán)） 。甲方保證向乙方提供的各項(xiàng)申請資料是真實(shí)、 合法、有效的， 不含有與事實(shí)不符的任

31、何 重大錯(cuò)誤或遺漏任何重大事實(shí)。2、甲方保證按照乙方的要求提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及生產(chǎn)經(jīng)營狀況資料，包括但不限于財(cái) 務(wù)報(bào)告、應(yīng)收賬款明細(xì)、有關(guān)債權(quán)及其它必要資料，并保證所提供資料的真實(shí)性、完整性、 有效性。3、甲方已經(jīng)充分知悉、理解本合同的全部條款內(nèi)容，簽署本合同是其真實(shí)意思表示。4、 本合同有效期間，甲方發(fā)生名稱、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、住所、經(jīng)營范圍、注冊資 本變更等事項(xiàng)時(shí)，甲方保證及時(shí)通知乙方。 若甲方不履行上述通知義務(wù)， 乙方按照原通訊地 址寄送有關(guān)通知、文件的，視為已送達(dá)甲方。5、 本合同有效期間，如甲方發(fā)生重大產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、體制變更、申請停業(yè)整頓、申請解散、申請破產(chǎn)等足以影響其債務(wù)清償能力及乙

32、方權(quán)利實(shí)現(xiàn)的行為時(shí)，甲方保證提前個(gè)工作日通知乙方，征得乙方同意，并按照乙方要求落實(shí)清償措施。6、甲方保證向乙方提交的每筆應(yīng)收賬款均代表一筆在正當(dāng)業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的真實(shí)善意 的交易行為，向乙方轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款所涉及的交易符合乙方憑以核準(zhǔn)的相關(guān)信息中所涉及的 甲方的經(jīng)營范圍和付款條件。7、 甲方承諾其對要求乙方收購的應(yīng)收賬款享有所有權(quán)，不存在其他人的權(quán)利和要求，除了商務(wù)合同中明確由甲方給予買方的一定比例的傭金或折扣外，應(yīng)收賬款不能用來抵銷、反訴、賠償損失、對銷賬目、留置或作其他扣減等。8、甲方保證與買方不存在附屬機(jī)構(gòu)、控股公司或同一集團(tuán)的成員等關(guān)聯(lián)關(guān)系。9、甲方保證乙方享有與被轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款有關(guān)的一切權(quán)利。10、 甲方保證忠實(shí)完全地履行商務(wù)合同項(xiàng)下的義務(wù)，避免因此與買方產(chǎn)生糾紛，影響乙方 按時(shí)收回應(yīng)收賬款。11、獲得的款項(xiàng)用于合法用途。12、未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得對商務(wù)合同進(jìn)行修改。第十七條違約事件與違約責(zé)任一、違約事件出現(xiàn)下列情況之一的，視為已發(fā)生違約事件：（1）甲方