ZIJIN_SAP貸款模塊培訓(xùn)(精)

1、紫金礦業(yè)集團(tuán)有限公司ERP系統(tǒng)實(shí)施項(xiàng)目SAP FI-LM（貸款） 概覽培訓(xùn)資料凱捷咨詢(xún)（中國(guó)）有限公司2012-05 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 11目錄目錄貸款模塊概覽貸款模塊概覽主數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景及功能信息系統(tǒng) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 22數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移方案_LM_V1.0.PPT 2007.03.19貸款管理模塊基于太陽(yáng)能公司的實(shí)際業(yè)務(wù)狀況，通過(guò)貸款管理模塊基于太陽(yáng)能公司的實(shí)際業(yè)務(wù)狀況，通過(guò)“產(chǎn)品類(lèi)型產(chǎn)品類(lèi)型”，“條件條件類(lèi)型類(lèi)型”，“流動(dòng)類(lèi)型流動(dòng)類(lèi)型”等主要架構(gòu)來(lái)完成整個(gè)貸款業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)與集成，保證等主要架構(gòu)來(lái)完成整個(gè)貸款業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)與集成，保證了日常業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展和未來(lái)新產(chǎn)

2、品的開(kāi)發(fā)的可延續(xù)性。了日常業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展和未來(lái)新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)的可延續(xù)性。貸款模塊概覽貸款模塊概覽-整體架構(gòu)描述整體架構(gòu)描述 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 33貸款模塊概覽貸款模塊概覽-貸款業(yè)務(wù)處理貸款業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)伙伴管理業(yè)務(wù)伙伴管理貸款合同管理貸款合同管理分期支付分期支付一次性支付一次性支付貸款提款貸款提款貸款利息貸款利息借款人明細(xì)表借款人明細(xì)表按照貸款合同按照貸款合同反映現(xiàn)金流反映現(xiàn)金流借款人編碼管理借款人基本信息貸款合同管理貸款業(yè)務(wù)分類(lèi)會(huì)計(jì)科目確定貸款合同明細(xì)表貸款合同明細(xì)表查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)與分析報(bào)表查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)與分析報(bào)表客戶(hù)對(duì)帳信息表客戶(hù)對(duì)帳信息表貸款利息明細(xì)表貸款利息明細(xì)表 2012 凱

3、捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 44目錄目錄貸款模塊概覽主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景及功能信息系統(tǒng) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 55主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴控制數(shù)據(jù)控制數(shù)據(jù)角色角色關(guān)系關(guān)系通用信息通用信息客戶(hù)化配置客戶(hù)化配置是建立業(yè)務(wù)合作是建立業(yè)務(wù)合作伙伴的前提伙伴的前提創(chuàng)建業(yè)務(wù)合作伙伴創(chuàng)建業(yè)務(wù)合作伙伴是創(chuàng)建貸款合同的是創(chuàng)建貸款合同的前提前提創(chuàng)建貸款合同創(chuàng)建貸款合同 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 66主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴（BP）通用數(shù)據(jù)通用數(shù)據(jù)公司代碼數(shù)據(jù)公司代碼數(shù)據(jù) 名稱(chēng)名稱(chēng)/姓名姓名 地址概覽地址概覽 銀行細(xì)節(jié)銀行細(xì)節(jié) 個(gè)人信息個(gè)

4、人信息 附加信息附加信息 付款信息付款信息 科目管理科目管理 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 77主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：BP業(yè)務(wù)合作伙伴的創(chuàng)建有兩種方式：業(yè)務(wù)合作伙伴的創(chuàng)建有兩種方式：1）通過(guò)通過(guò)FI客戶(hù)集成生成客戶(hù)集成生成 ，適用集團(tuán)內(nèi)企，適用集團(tuán)內(nèi)企業(yè)業(yè)2）通過(guò)業(yè)務(wù)合作伙伴創(chuàng)建生成。）通過(guò)業(yè)務(wù)合作伙伴創(chuàng)建生成。適用集團(tuán)外企業(yè)。適用集團(tuán)外企業(yè)。業(yè)務(wù)合作伙伴的分組會(huì)確定編號(hào)范圍，業(yè)務(wù)合作伙伴的分組會(huì)確定編號(hào)范圍，其中外部貸款銀行屬于第三組：集團(tuán)其中外部貸款銀行屬于第三組：集團(tuán)外業(yè)務(wù)合作伙伴，其編號(hào)由系統(tǒng)自動(dòng)外業(yè)務(wù)合作伙伴

5、，其編號(hào)由系統(tǒng)自動(dòng)按順序給出，財(cái)務(wù)公司屬于第一組：按順序給出，財(cái)務(wù)公司屬于第一組：集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)合作伙伴。其編號(hào)與其在集團(tuán)內(nèi)業(yè)務(wù)合作伙伴。其編號(hào)與其在財(cái)務(wù)模塊的客戶(hù)編號(hào)一致。財(cái)務(wù)模塊的客戶(hù)編號(hào)一致。業(yè)務(wù)合作伙伴的信息分為兩層：集團(tuán)業(yè)務(wù)合作伙伴的信息分為兩層：集團(tuán)層和公司代碼層。其中集團(tuán)層數(shù)據(jù)由層和公司代碼層。其中集團(tuán)層數(shù)據(jù)由集團(tuán)公司統(tǒng)一維護(hù)，公司代碼層數(shù)據(jù)集團(tuán)公司統(tǒng)一維護(hù)，公司代碼層數(shù)據(jù)由太陽(yáng)能公司自行維護(hù)。由太陽(yáng)能公司自行維護(hù)。在在“地址地址”標(biāo)簽中，標(biāo)簽中，“名稱(chēng)名稱(chēng)”字段輸字段輸入業(yè)務(wù)合作伙伴全稱(chēng)，搜索項(xiàng)入業(yè)務(wù)合作伙伴全稱(chēng)，搜索項(xiàng)1輸入輸入簡(jiǎn)稱(chēng)，搜索項(xiàng)簡(jiǎn)稱(chēng)，搜索項(xiàng)2輸入總行全稱(chēng)。輸入總行全稱(chēng)

6、。在在“街道地址街道地址”字段中輸入具體地址字段中輸入具體地址信息信息 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 88主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：BP一個(gè)一個(gè)BP可以被賦予多個(gè)角色，如建可以被賦予多個(gè)角色，如建行大安支行可以被賦予貸款行和擔(dān)保行大安支行可以被賦予貸款行和擔(dān)保行、委托人多個(gè)角色。行、委托人多個(gè)角色。具委托人角色的公司現(xiàn)都為集團(tuán)內(nèi)企具委托人角色的公司現(xiàn)都為集團(tuán)內(nèi)企業(yè)，會(huì)由業(yè)，會(huì)由FI客戶(hù)衍生生成客戶(hù)衍生生成角色名稱(chēng)角色名稱(chēng)角色代碼角色代碼主貸款行主貸款行TR0100擔(dān)保人擔(dān)保人TR0200委托人委托人TR0624 2012

7、凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 99主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：業(yè)務(wù)合作伙伴維護(hù)事務(wù)代碼：BP根據(jù)框架上的根據(jù)框架上的“通用數(shù)據(jù)通用數(shù)據(jù)”和和“公司公司代碼代碼”按鈕可以切換兩個(gè)層次的數(shù)據(jù)按鈕可以切換兩個(gè)層次的數(shù)據(jù)維護(hù)。維護(hù)。在公司代碼數(shù)據(jù)層次可以維護(hù)貸款合在公司代碼數(shù)據(jù)層次可以維護(hù)貸款合同中默認(rèn)的銀行賬戶(hù)同中默認(rèn)的銀行賬戶(hù)該步驟包括維護(hù)銀行賬戶(hù)和分配銀行該步驟包括維護(hù)銀行賬戶(hù)和分配銀行賬戶(hù)給貸款業(yè)務(wù)賬戶(hù)給貸款業(yè)務(wù) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1010主數(shù)據(jù)主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴編碼規(guī)則業(yè)務(wù)合作伙伴編碼規(guī)則業(yè)務(wù)合作伙伴的編號(hào)規(guī)則維護(hù)，業(yè)務(wù)合作伙伴的編號(hào)規(guī)

8、則維護(hù)，包括號(hào)碼段的維護(hù)和對(duì)組別的包括號(hào)碼段的維護(hù)和對(duì)組別的分配由集團(tuán)統(tǒng)一維護(hù)分配由集團(tuán)統(tǒng)一維護(hù)業(yè)務(wù)合作伙伴分組編碼規(guī)則是否外部給號(hào)集團(tuán)內(nèi)國(guó)內(nèi)成員公司 GD01公司代碼（4位）+流水號(hào)（3位）是集團(tuán)內(nèi)國(guó)外成員公司 GD02公司代碼（4位）+流水號(hào)（3位）是其他BP編號(hào) GD991-999999 （內(nèi)部給號(hào)）否 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1111貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-練習(xí)練習(xí)1、創(chuàng)建一個(gè)業(yè)務(wù)合作伙伴，賦予貸款行角色和擔(dān)保行角色，維護(hù)集團(tuán)層數(shù)據(jù)和公司代碼數(shù)據(jù)。、創(chuàng)建一個(gè)業(yè)務(wù)合作伙伴，賦予貸款行角色和擔(dān)保行角色，維護(hù)集團(tuán)層數(shù)據(jù)和公司代碼數(shù)據(jù)。 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1212目

9、錄目錄投資模塊概覽主數(shù)據(jù)貸款業(yè)務(wù)處理貸款業(yè)務(wù)處理信息系統(tǒng) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1313貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)處理概覽業(yè)務(wù)處理概覽貸款合同創(chuàng)建貸款還款貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)貸款合同貸款合同現(xiàn)金流貸款放款貸款結(jié)息貸款還款流類(lèi)型流類(lèi)型在在SAP中維護(hù)相應(yīng)貸款合同中維護(hù)相應(yīng)貸款合同貸款結(jié)息貸款放款 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1414貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建銀行授信記錄創(chuàng)建銀行授信記錄銀行授信創(chuàng)建事務(wù)代碼：銀行授信創(chuàng)建事務(wù)代碼：XXXX 公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼 銀行授信編號(hào)：銀行簡(jiǎn)碼銀行授信編號(hào)：銀行簡(jiǎn)碼+流水號(hào)流水號(hào)+年份或財(cái)務(wù)公

10、司提供的協(xié)議號(hào)年份或財(cái)務(wù)公司提供的協(xié)議號(hào) 在創(chuàng)建貸款合同時(shí)填入銀行授信編號(hào)在創(chuàng)建貸款合同時(shí)填入銀行授信編號(hào) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1515貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同創(chuàng)建貸款合同貸款合同創(chuàng)建事務(wù)代碼：貸款合同創(chuàng)建事務(wù)代碼：FNI1 公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼的公司代碼 產(chǎn)品類(lèi)型：選擇輸入產(chǎn)品類(lèi)型產(chǎn)品類(lèi)型：選擇輸入產(chǎn)品類(lèi)型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。 業(yè)務(wù)合作伙伴：輸入業(yè)務(wù)合作業(yè)務(wù)合作伙伴：輸入業(yè)務(wù)合作伙伴號(hào)伙伴號(hào) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1616貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（基本數(shù)據(jù)）創(chuàng)建貸款合同（基本數(shù)據(jù)） 貸

11、款類(lèi)型：輸入貸款的分類(lèi)貸款類(lèi)型：輸入貸款的分類(lèi)標(biāo)識(shí)，財(cái)務(wù)公司貸款或外部銀標(biāo)識(shí)，財(cái)務(wù)公司貸款或外部銀行貸款，此處選擇與科目確定行貸款，此處選擇與科目確定相關(guān)相關(guān) 合同貨幣：輸入貸款合同的合同貨幣：輸入貸款合同的幣種幣種 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1717貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（分析數(shù)據(jù)）創(chuàng)建貸款合同（分析數(shù)據(jù)） 期限：輸入貸款合同的期限：輸入貸款合同的期限標(biāo)識(shí)：中長(zhǎng)期貸款和期限標(biāo)識(shí)：中長(zhǎng)期貸款和短期貸款，與科目確定相短期貸款，與科目確定相關(guān)關(guān) 貸款用途：輸入貸款合貸款用途：輸入貸款合同的目的：項(xiàng)目貸款和流同的目的：項(xiàng)目貸款和流動(dòng)性貸款動(dòng)性貸款 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有

12、 | 1818貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（參考數(shù)據(jù)）創(chuàng)建貸款合同（參考數(shù)據(jù)） 指定：輸入銀行授信編指定：輸入銀行授信編號(hào)，系統(tǒng)將會(huì)檢查指定字號(hào)，系統(tǒng)將會(huì)檢查指定字段是否輸入了正確的銀行段是否輸入了正確的銀行授信編號(hào)，并給予警告信授信編號(hào)，并給予警告信息。息。 內(nèi)部參考：輸入貸款合內(nèi)部參考：輸入貸款合同描述同描述 特征：用于項(xiàng)目貸款輸特征：用于項(xiàng)目貸款輸入入WBS號(hào)號(hào) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 1919貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（參數(shù)表）創(chuàng)建貸款合同（參數(shù)表）字段名稱(chēng)字段名稱(chēng) 使用產(chǎn)品類(lèi)型使用產(chǎn)品類(lèi)型填寫(xiě)內(nèi)容填寫(xiě)內(nèi)容指定SE1（循環(huán)貸款）銀行授信號(hào)內(nèi)部參考SE1（循環(huán)貸款）、

13、SE2（非循環(huán)貸款）合同名稱(chēng)內(nèi)部參考SE4（收到保函）采購(gòu)訂單號(hào)特征SE2（非循環(huán)貸款）項(xiàng)目號(hào)替換號(hào)1SE1（循環(huán)貸款）、SE2（非循環(huán)貸款）銀團(tuán)貸款號(hào)替換號(hào)2SE1（循環(huán)貸款）、SE2（非循環(huán)貸款）展期合同的原到期日 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2020貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（條件）創(chuàng)建貸款合同（條件）輸入承諾資本、固定起始日、輸入承諾資本、固定起始日、期限結(jié)束等要素期限結(jié)束等要素承諾資本：貸款合同總額度，承諾資本：貸款合同總額度，對(duì)于循環(huán)貸款，即為本次提款金對(duì)于循環(huán)貸款，即為本次提款金額額還款類(lèi)型：輸入最終付款，如還款類(lèi)型：輸入最終付款，如果是分期付款，也在這里輸入最果是

14、分期付款，也在這里輸入最終付款，然后在條件項(xiàng)目中輸入終付款，然后在條件項(xiàng)目中輸入未計(jì)劃償還科目。未計(jì)劃償還科目。 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2121貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（條件）創(chuàng)建貸款合同（條件）對(duì)于浮動(dòng)比率合同，則對(duì)于浮動(dòng)比率合同，則點(diǎn)擊點(diǎn)擊“公式公式”，輸入基，輸入基準(zhǔn)利率、浮動(dòng)比例等要準(zhǔn)利率、浮動(dòng)比例等要素素 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2222貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（條件）創(chuàng)建貸款合同（條件）輸入利息支付頻率，及第一輸入利息支付頻率，及第一次計(jì)息和付息日期次計(jì)息和付息日期 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2323貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合

15、同（條件）創(chuàng)建貸款合同（條件）增加利息調(diào)整條件項(xiàng)目，輸增加利息調(diào)整條件項(xiàng)目，輸入利息調(diào)整日期（通常為第入利息調(diào)整日期（通常為第一次提款日）和調(diào)整周期一次提款日）和調(diào)整周期 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2424貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（付款細(xì)節(jié)）創(chuàng)建貸款合同（付款細(xì)節(jié)） 付款細(xì)節(jié)：輸入開(kāi)戶(hù)行、付款細(xì)節(jié)：輸入開(kāi)戶(hù)行、賬戶(hù)標(biāo)識(shí)賬戶(hù)標(biāo)識(shí) 如果在如果在BP中已維護(hù)默認(rèn)銀中已維護(hù)默認(rèn)銀行賬戶(hù)信息，則會(huì)將數(shù)據(jù)信行賬戶(hù)信息，則會(huì)將數(shù)據(jù)信息傳遞到此處息傳遞到此處 在會(huì)計(jì)過(guò)帳時(shí)，會(huì)使用到在會(huì)計(jì)過(guò)帳時(shí)，會(huì)使用到開(kāi)戶(hù)行和帳戶(hù)標(biāo)識(shí)所對(duì)應(yīng)的開(kāi)戶(hù)行和帳戶(hù)標(biāo)識(shí)所對(duì)應(yīng)的總帳科目總帳科目 2012 凱捷中國(guó) -

16、版權(quán)所有 | 2525貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（查看現(xiàn)金流）創(chuàng)建貸款合同（查看現(xiàn)金流）根據(jù)輸入的貸款合同條件信息，根據(jù)輸入的貸款合同條件信息，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生完整的現(xiàn)金流。系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生完整的現(xiàn)金流?，F(xiàn)金流是核對(duì)合同條款數(shù)據(jù)是否現(xiàn)金流是核對(duì)合同條款數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確的主要依據(jù)。準(zhǔn)確的主要依據(jù)?，F(xiàn)金流金額如與實(shí)際數(shù)據(jù)有差異，現(xiàn)金流金額如與實(shí)際數(shù)據(jù)有差異，可進(jìn)行手工調(diào)整可進(jìn)行手工調(diào)整 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2626貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（輸入抵押信息）創(chuàng)建貸款合同（輸入抵押信息）在抵押品界面點(diǎn)擊在抵押品界面點(diǎn)擊“創(chuàng)建創(chuàng)建”按鈕，會(huì)按鈕，會(huì)彈出抵押信息輸入界面彈出抵押信息輸入界

17、面在該界面中輸入合同編號(hào)、合同價(jià)值、在該界面中輸入合同編號(hào)、合同價(jià)值、合同開(kāi)始日、合同結(jié)束日、抵押品價(jià)合同開(kāi)始日、合同結(jié)束日、抵押品價(jià)值（如無(wú)準(zhǔn)確價(jià)值，請(qǐng)?zhí)钊牒贤鹬担ㄈ鐭o(wú)準(zhǔn)確價(jià)值，請(qǐng)?zhí)钊牒贤痤~）、抵押品名稱(chēng)信息額）、抵押品名稱(chēng)信息 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2727貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（輸入其他業(yè)務(wù)合作伙伴信息）創(chuàng)建貸款合同（輸入其他業(yè)務(wù)合作伙伴信息）在合伙人界面點(diǎn)擊在合伙人界面點(diǎn)擊“創(chuàng)建創(chuàng)建”按鈕，會(huì)彈出按鈕，會(huì)彈出業(yè)務(wù)合作伙伴角色信息選擇界面業(yè)務(wù)合作伙伴角色信息選擇界面選擇相應(yīng)角色后，會(huì)彈出業(yè)務(wù)合作伙伴搜選擇相應(yīng)角色后，會(huì)彈出業(yè)務(wù)合作伙伴搜索界面索界面輸入搜索內(nèi)容

18、，點(diǎn)回車(chē)后，會(huì)進(jìn)入到搜索輸入搜索內(nèi)容，點(diǎn)回車(chē)后，會(huì)進(jìn)入到搜索結(jié)果界面，雙擊所需結(jié)果界面，雙擊所需BP后，將會(huì)進(jìn)入到后，將會(huì)進(jìn)入到BP信息界面，確認(rèn)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊信息界面，確認(rèn)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊”后退后退“按鈕，會(huì)返回到合同界面，并將按鈕，會(huì)返回到合同界面，并將BP增加增加到行項(xiàng)目中到行項(xiàng)目中 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2828貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-練習(xí)練習(xí)1、創(chuàng)建一個(gè)循環(huán)項(xiàng)目合同，記下合同號(hào)。、創(chuàng)建一個(gè)循環(huán)項(xiàng)目合同，記下合同號(hào)。2、創(chuàng)建一個(gè)非循環(huán)項(xiàng)目合同，記下合同號(hào)。、創(chuàng)建一個(gè)非循環(huán)項(xiàng)目合同，記下合同號(hào)。3、創(chuàng)建一個(gè)出具保函合同，記下合同號(hào)。、創(chuàng)建一個(gè)出具保函合同，記下合同號(hào)。4、創(chuàng)建

19、一個(gè)收到保函合同，記下合同號(hào)。、創(chuàng)建一個(gè)收到保函合同，記下合同號(hào)。5、創(chuàng)建一個(gè)擔(dān)保合同，記下合同號(hào)、創(chuàng)建一個(gè)擔(dān)保合同，記下合同號(hào) 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 2929貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-提款業(yè)務(wù)處理提款業(yè)務(wù)處理 提款業(yè)務(wù)事務(wù)代碼：提款業(yè)務(wù)事務(wù)代碼：FNV5 輸入需要提款的公司代碼和貸款合同號(hào)輸入需要提款的公司代碼和貸款合同號(hào) 在提款業(yè)務(wù)界面上，輸入提款金額和提在提款業(yè)務(wù)界面上，輸入提款金額和提款日期款日期 點(diǎn)擊點(diǎn)擊“過(guò)帳過(guò)帳”，即可進(jìn)行自動(dòng)過(guò)賬，即可進(jìn)行自動(dòng)過(guò)賬 在過(guò)帳界面上，輸入過(guò)帳日期和憑證抬在過(guò)帳界面上，輸入過(guò)帳日期和憑證抬頭文本，如果需要進(jìn)行模擬過(guò)賬，則選中頭文本，如果需要進(jìn)行

20、模擬過(guò)賬，則選中“模擬模擬”，如果需要展示過(guò)賬結(jié)果，則選，如果需要展示過(guò)賬結(jié)果，則選中中“日志日志” 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3030貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-計(jì)提利息處理計(jì)提利息處理利息計(jì)提事務(wù)代碼：利息計(jì)提事務(wù)代碼：FNRA 輸入需要進(jìn)行利息計(jì)提的合輸入需要進(jìn)行利息計(jì)提的合同號(hào)或者產(chǎn)品類(lèi)型同號(hào)或者產(chǎn)品類(lèi)型 選擇其他應(yīng)計(jì)選擇其他應(yīng)計(jì)/遞延遞延 “過(guò)賬重置過(guò)賬重置”標(biāo)識(shí)用于選擇標(biāo)識(shí)用于選擇是否需要對(duì)利息計(jì)提進(jìn)行重置是否需要對(duì)利息計(jì)提進(jìn)行重置 應(yīng)計(jì)應(yīng)計(jì)/遞延結(jié)算日遞延結(jié)算日:輸入計(jì)提利輸入計(jì)提利息日期息日期 過(guò)帳日期如果不是關(guān)鍵日期：用過(guò)帳日期如果不是關(guān)鍵日期：用于輸入過(guò)帳日期，該字段默認(rèn)

21、與結(jié)于輸入過(guò)帳日期，該字段默認(rèn)與結(jié)算日相同算日相同 重置：輸入重置日期重置：輸入重置日期 測(cè)試運(yùn)行和模擬過(guò)賬：用于測(cè)試運(yùn)行和模擬過(guò)賬：用于標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳憑證憑證 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3131貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-計(jì)提利息重置處理計(jì)提利息重置處理利息計(jì)提事務(wù)代碼：利息計(jì)提事務(wù)代碼：FNRC 在月末或者收息時(shí)進(jìn)行該操在月末或者收息時(shí)進(jìn)行該操作作 輸入需要進(jìn)行利息計(jì)提的合輸入需要進(jìn)行利息計(jì)提的合同號(hào)或者產(chǎn)品類(lèi)型同號(hào)或者產(chǎn)品類(lèi)型 應(yīng)計(jì)應(yīng)計(jì)/遞延關(guān)鍵日遞延關(guān)鍵日:輸入需要重輸入需要重置的計(jì)提利息日期置的計(jì)提利息日期 重置過(guò)帳日期：用于輸入過(guò)帳日重置過(guò)帳

22、日期：用于輸入過(guò)帳日期，該字段默認(rèn)與結(jié)算日相同期，該字段默認(rèn)與結(jié)算日相同 測(cè)試運(yùn)行和模擬過(guò)賬：用于測(cè)試運(yùn)行和模擬過(guò)賬：用于標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳憑證憑證 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3232貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-計(jì)提利息沖銷(xiāo)處理計(jì)提利息沖銷(xiāo)處理利息計(jì)提事務(wù)代碼：利息計(jì)提事務(wù)代碼：FNRS 輸入需要進(jìn)行利息計(jì)提的合輸入需要進(jìn)行利息計(jì)提的合同號(hào)或者產(chǎn)品類(lèi)型同號(hào)或者產(chǎn)品類(lèi)型 沖銷(xiāo)重置憑證則選中沖銷(xiāo)重置憑證則選中“重置重置”按鈕，按鈕， 沖銷(xiāo)利息計(jì)提則選中沖銷(xiāo)利息計(jì)提則選中“利息應(yīng)計(jì)利息應(yīng)計(jì)/遞延遞延” 應(yīng)計(jì)應(yīng)計(jì)/遞延關(guān)鍵日遞延關(guān)鍵日:輸入需要沖輸入需要沖銷(xiāo)的計(jì)提利

23、息日期銷(xiāo)的計(jì)提利息日期 沖銷(xiāo)的記帳日期：用于輸入過(guò)帳沖銷(xiāo)的記帳日期：用于輸入過(guò)帳日期，該字段默認(rèn)與結(jié)算日相同日期，該字段默認(rèn)與結(jié)算日相同 沖銷(xiāo)原因：輸入沖銷(xiāo)的原因沖銷(xiāo)原因：輸入沖銷(xiāo)的原因1、當(dāng)、當(dāng)前期間回轉(zhuǎn)前期間回轉(zhuǎn)2、關(guān)閉期間回轉(zhuǎn)、關(guān)閉期間回轉(zhuǎn) 測(cè)試運(yùn)行和模擬過(guò)賬：用于測(cè)試運(yùn)行和模擬過(guò)賬：用于標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳憑證憑證 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3333貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-利率調(diào)整處理利率調(diào)整處理結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：FNRB 對(duì)于浮動(dòng)利率合同，需要通過(guò)此操作對(duì)于浮動(dòng)利率合同，需要通過(guò)此操作將利息現(xiàn)金流金額按調(diào)整利

24、率進(jìn)行更新將利息現(xiàn)金流金額按調(diào)整利率進(jìn)行更新 輸入需結(jié)息的公司代碼和產(chǎn)品類(lèi)型輸入需結(jié)息的公司代碼和產(chǎn)品類(lèi)型 對(duì)于沒(méi)有提款的合同，系統(tǒng)不會(huì)進(jìn)行對(duì)于沒(méi)有提款的合同，系統(tǒng)不會(huì)進(jìn)行利率調(diào)整利率調(diào)整 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3434貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-結(jié)息及還款賬務(wù)處理結(jié)息及還款賬務(wù)處理結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：FNM1S 核對(duì)合同現(xiàn)金流中的金額是否與銀行核對(duì)合同現(xiàn)金流中的金額是否與銀行單據(jù)相符，如有差異，需手工調(diào)整現(xiàn)金單據(jù)相符，如有差異，需手工調(diào)整現(xiàn)金流金額。流金額。 輸入需結(jié)息的公司代碼和貸款合同號(hào)輸入需結(jié)息的公司代碼和貸款合同號(hào) 截至日期并包括付款日期：輸

25、入結(jié)息截至日期并包括付款日期：輸入結(jié)息時(shí)間時(shí)間 對(duì)于需要做利率備注的業(yè)務(wù)。在憑證對(duì)于需要做利率備注的業(yè)務(wù)。在憑證文本字段描述利率信息文本字段描述利率信息 測(cè)試運(yùn)行和日志：測(cè)試運(yùn)行和日志：用于標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)用于標(biāo)識(shí)是否測(cè)試運(yùn)行和顯示過(guò)帳憑證行和顯示過(guò)帳憑證 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3535貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-結(jié)息及還款賬務(wù)處理結(jié)息及還款賬務(wù)處理(按清單按清單)按清單結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：按清單結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：FMN8 輸入公司代碼、產(chǎn)品類(lèi)型及截止日期輸入公司代碼、產(chǎn)品類(lèi)型及截止日期 系統(tǒng)會(huì)展現(xiàn)出在此日期之前需要過(guò)帳且尚未過(guò)帳的系統(tǒng)會(huì)展現(xiàn)出在此日期之前需要過(guò)帳且尚未過(guò)

26、帳的現(xiàn)金流現(xiàn)金流 將銀行單據(jù)實(shí)際金額與現(xiàn)金流數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，如有差異，將銀行單據(jù)實(shí)際金額與現(xiàn)金流數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，如有差異，需進(jìn)行合同中現(xiàn)金流修改需進(jìn)行合同中現(xiàn)金流修改 核對(duì)后，選中合同號(hào)，點(diǎn)擊過(guò)帳按鈕，會(huì)自動(dòng)切換到過(guò)帳核對(duì)后，選中合同號(hào)，點(diǎn)擊過(guò)帳按鈕，會(huì)自動(dòng)切換到過(guò)帳界面界面 2012 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3636貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-提前還款提前還款修改貸款合同事務(wù)代碼：修改貸款合同事務(wù)代碼：FNV2 輸入需提前還款和展期還款的公司代輸入需提前還款和展期還款的公司代碼和貸款合同號(hào)碼和貸款合同號(hào) 增加增加1035（未計(jì)劃償還）條件類(lèi)型，（未計(jì)劃償還）條件類(lèi)型，輸入日期和金額輸入日期和金額 20

27、12 凱捷中國(guó) - 版權(quán)所有 | 3737貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)-提前還款（利隨本清）提前還款（利隨本清）修改貸款合同事務(wù)代碼：修改貸款合同事務(wù)代碼：FNV2 輸入需提前還款的公司代碼和貸款合同號(hào)輸入需提前還款的公司代碼和貸款合同號(hào) 增加增加1035（未計(jì)劃償還）條件類(lèi)型、輸入還（未計(jì)劃償還）條件類(lèi)型、輸入還款金額、還款日期款金額、還款日期 增加提前還款利息支出的條件類(lèi)型，輸入利增加提前還款利息支出的條件類(lèi)型，輸入利息計(jì)算期間（從上一個(gè)計(jì)息日到還款日）、利息計(jì)算期間（從上一個(gè)計(jì)息日到還款日）、利息計(jì)算基準(zhǔn)本金（提款金額）、利率息計(jì)算基準(zhǔn)本金（提款金額）、利率 復(fù)制一條名義利息條件類(lèi)型，實(shí)現(xiàn)合同的分復(fù)制一條名義利息條件類(lèi)型，實(shí)現(xiàn)合同的分段計(jì)息（段計(jì)息（ 本金變化），輸入第二段利息生效日本金變化），輸入第二段利息生效日（上一