2014 萬象財(cái)富沙龍--資產(chǎn)配置

1、為你的資產(chǎn)快速增值保駕護(hù)航主講人：周愛兵資產(chǎn)配置1、創(chuàng)造長期穩(wěn)定的現(xiàn)金流2、信用最大化3、靈活使用投資杠桿4、學(xué)習(xí)擁有投資工具5、做好投資組合及資產(chǎn)配置，降低風(fēng) 險(xiǎn)，使資產(chǎn)增值增長最大化資產(chǎn)增值5大定律資產(chǎn)配置的定義 根據(jù)人生目標(biāo)制定規(guī)劃，結(jié)合不同投資工具的特點(diǎn)，制定個(gè)性化的投資策略，并且進(jìn)行合理的資金配置，從而使資產(chǎn)快速、穩(wěn)健、平安的增長。哈里馬科維茨 威廉夏普 默頓米勒 1927- 1934- 1923-2000投資失敗者 90%投資成功者 美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬科維茨通過分析近30年來美國各類投資者的投資行為和最終結(jié)果的大量案例數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)：在所有參與投資的人群里面，有90%的人不幸以投資失敗而告出

2、局，而能夠幸運(yùn)存留下來的投資成功者僅有10%的人！這10%幸運(yùn)存留下來的人們究竟做對(duì)了什么？馬科維茨憑著這項(xiàng)研究理論最終與另外兩位經(jīng)濟(jì)學(xué)家共同獲得了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。10%91.5%4.6%1.8%2.1% 榮獲諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)的“資產(chǎn)配置理論，是一種開展分散組合的投資方法。是通過把各種資產(chǎn)如股票、債券或現(xiàn)金等按照變化的比例和位置等做整體考慮并進(jìn)行分散的投資。1.8%滿漢全席：9菜1湯滿漢全席：9菜1湯1 復(fù)利分紅、配送股2 通貨膨脹3 杠桿4 信用5 利率、匯率6 衍生工具7 對(duì)沖工具8 買空賣空9 融資融券10資產(chǎn)優(yōu)化 本金+工具+配置時(shí)間=資產(chǎn)快速增長保險(xiǎn)債券基金股票住宅房地產(chǎn)人生財(cái)產(chǎn)的保障

3、：回報(bào)率低，占凈資產(chǎn)的1-2%，不宜多投。是信用及杠桿性投資的現(xiàn)金流保護(hù)神：占凈資產(chǎn)投資的10-20% 保本金。成長性投資：必要時(shí)可用于現(xiàn)金流。占凈資產(chǎn)的10-20%。進(jìn)取性投資：成長快、利潤高，有較大的復(fù)利增長收益。占凈資產(chǎn)的20-30%。進(jìn)取性加杠桿投資：單利增長，總資產(chǎn)放大為主要增長點(diǎn)。占凈資產(chǎn)的10-20%。激進(jìn)性加長杠桿投資：單利增長，總資產(chǎn)每年以倍數(shù)增長。占凈資產(chǎn)的20-40%。商業(yè)地產(chǎn)REITS資產(chǎn)配置中各種工具的角色及功能策略配置優(yōu)化規(guī)劃規(guī) 劃人生目標(biāo)的定向投資策 略資產(chǎn)增值的方法、工具、渠道配 置投資資金的合理分配比例優(yōu) 化 定期分析、評(píng)估，調(diào)整更新投資組合 1、規(guī)劃 根據(jù)個(gè)

4、人的人生目標(biāo)和自己想要的生活品質(zhì)去定向規(guī)劃，比方退休、子女教育、家庭旅游、個(gè)人愛好、照顧父母，想擁有的資產(chǎn)如車、別墅等，明確你要多少時(shí)間去實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)，同時(shí)你到時(shí)需要多少錢。2、策略 清晰自己能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)程度，根據(jù)現(xiàn)有的資產(chǎn)和現(xiàn)金流狀況，對(duì)投資環(huán)境進(jìn)行有效分析和預(yù)測，制定一個(gè)適合自己的投資策略，激進(jìn)型、穩(wěn)健型還是保守型。3、配置 根據(jù)投資策略和投資環(huán)境情況，在風(fēng)險(xiǎn)承受力及預(yù)期回報(bào)率的根底上，將可用資金放在不同資產(chǎn)、證券上進(jìn)行配置，構(gòu)建一個(gè)能使投資風(fēng)險(xiǎn)最小化的資產(chǎn)組合。4、優(yōu)化 定期分析、評(píng)估、檢測投資結(jié)果，根據(jù)半年、1年、2年、3年的投資反響，調(diào)整更新投資組合。資產(chǎn)配置的10大步驟1、目標(biāo)排序2、盤點(diǎn)家底3、了解本金4、累積現(xiàn)金5、盤活資產(chǎn)6、降低開支7、爭取最大收入8、定期財(cái)務(wù)診斷9、調(diào)整目標(biāo)10、重整資源學(xué)習(xí)投資的結(jié)果：1、個(gè)人5年規(guī)劃，第一年、第二年、第三年、第四年、第五年的資產(chǎn)配置方案包括5年后我看到的夢想版，轉(zhuǎn)化成資產(chǎn)，把它具體目標(biāo)化、實(shí)像化、細(xì)化2、5年每一年使用6大工具的策略，把配置目標(biāo)化把五年目標(biāo)與資產(chǎn)配置一體化3、家庭目前投資現(xiàn)狀盤點(diǎn)資產(chǎn)、挖金4、一年的實(shí)施方案-第一年的起點(diǎn)到第一年底，優(yōu)化資產(chǎn)12個(gè)月的結(jié)果，落實(shí)在a資產(chǎn)負(fù)債表b現(xiàn)金流量表c損益 表5、6