銀行業(yè)監(jiān)督管理法培訓(xùn)資料(共33頁(yè)).ppt

1、l一、銀行業(yè)監(jiān)督管理法的目標(biāo)和原則 l目標(biāo)是：促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。 l1.遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則； l2.監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé) ；l3.任何人不得干涉；l4.建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。 l國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。 l銀行業(yè)監(jiān)督管理工作人員的職責(zé)： l1.應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)l2.應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔 l3.應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密 l1.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍； l2.對(duì)股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、

2、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查； l3.審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種； l4. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理；l5.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則； l6.對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定； l7.建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)； l8.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查； l9.建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制； l10.建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告崗位責(zé)任制度； l11.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表； l12.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。 l1.對(duì)報(bào)表進(jìn)行審查；

3、 l2.現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)的具體措施； l3.對(duì)違反規(guī)定的行為的措施； l4.對(duì)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)的金融機(jī)構(gòu)的管理措施； l1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員的責(zé)任； l2.金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任； l3.其他責(zé)任 l緒論：l第一節(jié) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)法的需求 一般了解l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的社會(huì)根源 了解l第三節(jié) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)經(jīng)濟(jì)法的特殊要求 重點(diǎn)掌握 l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法的概念和對(duì)象 重點(diǎn)掌握經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法的體系與地位 重點(diǎn)掌握經(jīng)濟(jì)法與民商法的關(guān)系l第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法的宗旨與作用l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法原則概述 一般了解l第二節(jié) 公平與效率相統(tǒng)一原則 重點(diǎn)掌握公平與效率相統(tǒng)一作為經(jīng)濟(jì)法基本原則的原

4、因l第三節(jié) 政府經(jīng)濟(jì)管理行為優(yōu)化原則 了解并掌握政府經(jīng)濟(jì)管理優(yōu)化原則的內(nèi)容 l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法關(guān)系釋義 了解l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法主體 重點(diǎn)掌握為什么政府機(jī)關(guān)是經(jīng)濟(jì)法主體的？l第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法權(quán)利義務(wù) 掌握政府機(jī)關(guān)和市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)法上的權(quán)利與義務(wù)l第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的概念和特征 掌握經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的特殊性l第二節(jié) 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的認(rèn)定和歸結(jié) 掌握特殊經(jīng)濟(jì)法責(zé)任認(rèn)定和歸結(jié)的根據(jù)l第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的種類和形式 總結(jié)并掌握政府機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)法責(zé)任與市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的區(qū)別 l第一節(jié) 宏觀調(diào)控的規(guī)定性 一般了解l第二節(jié) 宏觀調(diào)控的必要性 掌握l(shuí)第三節(jié) 宏觀調(diào)控的特征 了解l第四節(jié) 宏觀調(diào)控的調(diào)整方法 了解l第五節(jié) 宏觀調(diào)控

5、法的構(gòu)成及機(jī)能 掌握計(jì)劃法的功能 l第一節(jié) 財(cái)政法概述 一般了解l第二節(jié) 財(cái)政管理體制法 一般了解l第三節(jié) 預(yù)算法 掌握預(yù)算的特點(diǎn)l第四節(jié) 國(guó)債法 掌握政府借貸的概念l第一節(jié) 稅法概述 一般了解l第二節(jié) 稅收征納實(shí)體法律制度l在流轉(zhuǎn)稅中，重點(diǎn)掌握增值稅、消費(fèi)稅和營(yíng)業(yè)稅各自的特點(diǎn)和三種稅之間的聯(lián)系與區(qū)別l在所得稅中，重點(diǎn)掌握個(gè)人所得稅的征稅對(duì)象和不同對(duì)象所適用的稅率l第三節(jié) 稅收征納程序法律制度l 掌握稅務(wù)管理制度的內(nèi)容l第四節(jié) 稅收責(zé)任制度 了解l第一節(jié) 金融法的概念 掌握金融和金融法在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用l第二節(jié) 中央銀行法 重點(diǎn)掌握中央銀行的職責(zé)l第三節(jié) 商業(yè)銀行法l 重點(diǎn)掌握商業(yè)銀行的業(yè)

6、務(wù)活動(dòng)l一、名詞解釋：54=20l二、簡(jiǎn)答題： 58=40l三、辨析題： 52=10l四、論述題： 215=30l一、名詞解釋：只需寫(xiě)出概念的定義即可l二、簡(jiǎn)答題：將答題要點(diǎn)寫(xiě)明，并簡(jiǎn)單加以陳述l三、辨析題：只需判斷對(duì)錯(cuò)即可，無(wú)需改正l四、論述題：對(duì)于你所支持的觀點(diǎn)進(jìn)行闡述并詳細(xì)論證l名詞解釋： 經(jīng)濟(jì)法 經(jīng)濟(jì)法體系 l經(jīng)濟(jì)法原則 經(jīng)濟(jì)法關(guān)系 政府經(jīng)濟(jì)管理行為優(yōu)化 經(jīng)濟(jì)法責(zé)任 經(jīng)濟(jì)侵權(quán)責(zé)任 計(jì)劃關(guān)系 財(cái)政法 分稅制 國(guó)債 稅目 稅基印花稅l超額累進(jìn)稅率 超率累進(jìn)稅率l增值稅的出口退稅 金融關(guān)系 l中央銀行 商業(yè)銀行l(wèi)簡(jiǎn)答題：l1.經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對(duì)象 l2.經(jīng)濟(jì)法的作用 l3.公平與效率相統(tǒng)一 l4

7、.政府經(jīng)濟(jì)管理行為優(yōu)化原則的具體內(nèi)容 l5.政府機(jī)關(guān)作為經(jīng)濟(jì)法主體的主要表現(xiàn) l6.政府機(jī)關(guān)的經(jīng)濟(jì)法義務(wù) l7.經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的特征 l8.經(jīng)濟(jì)法責(zé)任與經(jīng)濟(jì)法義務(wù)的區(qū)別 l9.計(jì)劃法的特征 l10.分稅制的基本內(nèi)容 l11.國(guó)債法的特點(diǎn) l12.財(cái)產(chǎn)稅的特征 l13.金融在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用 l14.中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具 l15.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng) l1.經(jīng)濟(jì)法是調(diào)整政府機(jī)關(guān)與市場(chǎng)主體之間的行政管理關(guān)系。 l2.經(jīng)濟(jì)法于民商法都是以特定的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系作為規(guī)范的對(duì)象。l3.公平與效率相統(tǒng)一是經(jīng)濟(jì)法的唯一一項(xiàng)基本原則。 l4.經(jīng)濟(jì)法主體的權(quán)利能力表示經(jīng)濟(jì)主體的權(quán)利義務(wù)是不對(duì)等的。l5.經(jīng)濟(jì)法關(guān)

8、系是經(jīng)濟(jì)法主體間的法律關(guān)系。 l6.政府機(jī)關(guān)作為經(jīng)濟(jì)法的主體，只享有經(jīng)濟(jì)法的權(quán)利，無(wú)需履行經(jīng)濟(jì)法的義務(wù)。 l7.經(jīng)濟(jì)法的責(zé)任與經(jīng)濟(jì)制裁是同一概念的不同表述。 l8.經(jīng)濟(jì)法責(zé)任的產(chǎn)生均是由主體違反經(jīng)濟(jì)法的義務(wù)而產(chǎn)生的。 l9.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償責(zé)任市政府機(jī)關(guān)和市場(chǎng)主體都有可能承擔(dān)的責(zé)任。 l10.宏觀調(diào)控法是一種社會(huì)本位法。 l11.財(cái)政法就是調(diào)節(jié)國(guó)家在國(guó)民收入的分配中形成的財(cái)政管理關(guān)系。 l12.我國(guó)現(xiàn)行的財(cái)政管理體制是分稅制。 l13.我國(guó)政府借貸的形式主要有統(tǒng)借統(tǒng)還、統(tǒng)借自還兩種形式。 l14.稅種和稅目是同一意思表示。 l15.繳納增值稅的納稅主體就無(wú)需繳納營(yíng)業(yè)稅。 l16.增值稅是中央和地方共享稅。 l17.個(gè)人所得稅適用超額累進(jìn)稅率。 l18.我國(guó)的征稅主體就是指國(guó)家或地方稅務(wù)機(jī)關(guān)。 l19.中國(guó)人民銀行除