企業(yè)銀行(中國(guó))有限公司合規(guī)自查管理辦法

1、企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司合規(guī)自查管理方法第一章 總則第一條 為規(guī)范企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）的合規(guī)自查工作，進(jìn)一步提高本行風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，增加全行的合規(guī)意識(shí)，使違規(guī)操作現(xiàn)象得到剛好整治，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到剛好消退，從而增加使本行整體防范風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力得到增加，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)建良好的內(nèi)部環(huán)境，特依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司章程和本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本方法。合規(guī)自查工作要堅(jiān)持實(shí)事求是、公允公開(kāi)、自下而上的原則.第三條 本規(guī)定方法用于規(guī)范本行總行及其在中華人民共和國(guó)境內(nèi)外設(shè)立的各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行的合規(guī)自查工作。 其次章 自查管理機(jī)構(gòu)總行

2、法律合規(guī)部作為本行合規(guī)自查的主管機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一負(fù)責(zé)合規(guī)自查工作，有權(quán)主動(dòng)發(fā)起自查自糾工作并對(duì)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題實(shí)行措施加以處理。第五條 各部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)負(fù)責(zé)人作為本機(jī)構(gòu)合規(guī)自查的主管機(jī)構(gòu)為其法律合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人，在總行法律合規(guī)部的指導(dǎo)下，對(duì)本轄機(jī)構(gòu)內(nèi)的合規(guī)自查工作進(jìn)行全面部署，并就自查狀況向總行法律合規(guī)部報(bào)告。第六條 總行法律合規(guī)部及分支機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人在合規(guī)自查工作中的主要職責(zé)是：（一）貫徹國(guó)家有關(guān)行業(yè)自查工作的方針、政策，組織國(guó)家有關(guān)行業(yè)自查法律、法規(guī)的實(shí)施；（二）依照國(guó)家有關(guān)行業(yè)自查的法律、法規(guī)、規(guī)章制度，制定、修訂本行業(yè)務(wù)方面的自查規(guī)章制度并監(jiān)督實(shí)施；（三）負(fù)責(zé)制定總行或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查安排

3、方案，主管總行或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查工作，對(duì)全行或整個(gè)分支機(jī)構(gòu)的自查工作進(jìn)行統(tǒng)一部署；（四）組織全面或?qū)ｍ?xiàng)檢查，組織或參加對(duì)自查中的違規(guī)狀況的查處工作，并剛好實(shí)行補(bǔ)救措施；（五）負(fù)責(zé)對(duì)全行或分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查狀況進(jìn)行分析、作出處理確定，并向本行高層匯報(bào)。第三章 自查管理第七條 各部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)明確本轄機(jī)構(gòu)內(nèi)合規(guī)自查的報(bào)告路途上涉及的有關(guān)人員和機(jī)構(gòu)的職責(zé)，明確報(bào)告人的報(bào)告內(nèi)容、方式和頻率，以及接受報(bào)告人干脆處理或向上報(bào)告的規(guī)范要求。各部門(mén)及各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)自查，向其法律合規(guī)部門(mén)供應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并協(xié)作法律合規(guī)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，對(duì)于重大問(wèn)題要馬上報(bào)告給法律合

4、規(guī)部門(mén)。第九條 對(duì)自查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，堅(jiān)持追查究竟的原則，對(duì)查找出的問(wèn)題明確責(zé)任，著逐一解決，有力訂正各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。第十條 合規(guī)自查的項(xiàng)目包括：（一）各業(yè)務(wù)條線的操作流程和相關(guān)制度制定及執(zhí)行狀況，特殊是反洗錢(qián)內(nèi)限制度和反洗錢(qián)措施的制定及執(zhí)行狀況；（二）銀行日常管理中的各項(xiàng)指標(biāo)；（三）授信業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)的執(zhí)行狀況；以上詳細(xì)檢查內(nèi)容見(jiàn)附件二。第四章 自查頻度及報(bào)告第十一條 自查工作分定期自查和不定期自查，定期自查由各分支機(jī)構(gòu)按季度向總行法律合規(guī)部報(bào)告以下信息：。第十二條 不定期自查，由總行法律合規(guī)部每年對(duì)各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次抽查，檢查內(nèi)容由總行法律合規(guī)部依據(jù)詳細(xì)狀況

5、另作規(guī)定。第十三條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后或總行抽查結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將季度自查統(tǒng)計(jì)狀況按本方法所附的報(bào)表格式（附件一）報(bào)告給總行法律合規(guī)部。 第十四條 本行合規(guī)自查報(bào)告的路途為：本行分支機(jī)構(gòu)各部門(mén)及其員工向其法律合規(guī)部門(mén)報(bào)告自查狀況；各分支機(jī)構(gòu)合規(guī)負(fù)責(zé)人統(tǒng)一將本機(jī)構(gòu)的合規(guī)自查狀況上報(bào)到總行法律合規(guī)部。第十五條 總行法律合規(guī)部對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的上報(bào)的自查狀況進(jìn)行全面分析和處理，并向本行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。第五章 自查發(fā)覺(jué)問(wèn)題及整改第十六條 通過(guò)定期自查或不定期自查發(fā)覺(jué)問(wèn)題的，由總行法律合規(guī)部出具檢查看法，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改。第十七條 分支機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部門(mén)應(yīng)當(dāng)在要求整改之日起5日內(nèi)向總行

6、法律合規(guī)部提交整改方案報(bào)表（見(jiàn)附件三），并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向總行法律法律合規(guī)部反饋落實(shí)狀況。第十八條 總行法律合規(guī)部對(duì)各分支機(jī)構(gòu)實(shí)行年度抽查時(shí)，如發(fā)覺(jué)的問(wèn)題嚴(yán)峻可當(dāng)場(chǎng)提出指導(dǎo)看法及整改措施，并報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。第六章 問(wèn)責(zé)機(jī)制第十九條 對(duì)于分支機(jī)構(gòu)不剛好報(bào)送報(bào)告， 或是上報(bào)狀況與實(shí)際不符，給我行造成了損失的，可追究相關(guān)人員的干脆責(zé)任，如因相關(guān)管理部門(mén)疏忽造成，其應(yīng)擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任。其次十條 在合規(guī)自查中，不依據(jù)規(guī)定執(zhí)行或有意阻撓自查工作開(kāi)展的,依照有關(guān)法規(guī)及本行有關(guān)違規(guī)懲罰的規(guī)定, 予以警告或相關(guān)懲罰。其次十一條 在合規(guī)自查中發(fā)覺(jué)違規(guī)的，要求其加以改正并消退不良影響，后果嚴(yán)峻對(duì)本行造成或即將造成

7、重大損失的，可予以辭退并要求酌情賠償經(jīng)濟(jì)損失。其次十二條 職員依照本方法規(guī)定,在合規(guī)自查工作中提出良好建議促進(jìn)自查工作的開(kāi)展或主動(dòng)主動(dòng)并取得顯著成果的;在制定及實(shí)施本行各項(xiàng)規(guī)章制度中發(fā)揮了重要作用的；在執(zhí)行和適用合規(guī)政策法規(guī)時(shí)提出起到示范引導(dǎo)作用的，依據(jù)本行有關(guān)規(guī)定賜予嘉獎(jiǎng).第七章 附則其次十三條 本規(guī)定方法由總行法律法律合規(guī)部負(fù)責(zé)說(shuō)明、修訂。其次十四條 本規(guī)定方法自頒布之日起施行。附件一： 自查報(bào)告表報(bào)告部門(mén)（機(jī)構(gòu)）報(bào)告時(shí)間自查項(xiàng)目自查狀況定量分析： 內(nèi)部制度制定和完善的狀況，符合本行規(guī)章制度的狀況，執(zhí)行業(yè)務(wù)操作流程的狀況，執(zhí)行操作權(quán)限的狀況定性分析：自查項(xiàng)目自查狀況定量分析： 定性分析：說(shuō)

8、明：1、定量分析定性分析，包括內(nèi)部制度制定和完善的狀況，執(zhí)行本行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程的狀況，遵守操作權(quán)限的狀況及其他須要說(shuō)明的狀況2、一次季度自查可以突出重點(diǎn)進(jìn)行檢查，不需涵蓋全部業(yè)務(wù)方面，但是要求一年的四次檢查需涵蓋全部的業(yè)務(wù)方面。附件二：自查項(xiàng)目參考表（一）項(xiàng)目檢查內(nèi)容日常管理資本足夠率是否低于8%是否按要求計(jì)提呆賬打算金是否按時(shí)報(bào)送審計(jì)報(bào)告和管理建議書(shū)是否按時(shí)報(bào)送會(huì)計(jì)師事務(wù)所及會(huì)計(jì)師資料銀行董事、首席代表、高級(jí)管理人員是否具備任職資格并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案是否按時(shí)報(bào)送銀行及其股東的年報(bào)是否按時(shí)報(bào)送修訂的內(nèi)限制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程其他授信業(yè)務(wù)授信決策與審批、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度是否健全從事詳

9、細(xì)業(yè)務(wù)時(shí)是否遵守本行授信政策是否依照權(quán)限和程序?qū)彶?、審批業(yè)務(wù)是否依據(jù)信貸原則審查對(duì)關(guān)系人的授信是否遵守貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求是否對(duì)不良貸款按要求分類(lèi)、登記、考核、催收其他（二）項(xiàng)目檢查內(nèi)容資金業(yè)務(wù)是否對(duì)資金業(yè)務(wù)對(duì)象和產(chǎn)品實(shí)行統(tǒng)一授信是否建立中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是否實(shí)行嚴(yán)格的前后臺(tái)職責(zé)分別自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)是否分別業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是否分別交易員是否遵守職責(zé)權(quán)限、授信額度、各項(xiàng)交易限額等規(guī)定，并嚴(yán)守交易隱私是否以真實(shí)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易資金的調(diào)入、調(diào)出是否有真實(shí)的業(yè)務(wù)背景其他中間業(yè)務(wù)是否取得主管部門(mén)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資質(zhì)操作人員是否具有從業(yè)資格和內(nèi)部授權(quán)是否對(duì)持票人提交的票據(jù)或結(jié)算憑證進(jìn)行審查是否確認(rèn)托付人收、付款指令的正確有效性是否按指定方式、時(shí)間和帳戶賬戶辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)是否在授權(quán)范圍內(nèi)辦理對(duì)外擔(dān)保、保函、信用證等業(yè)務(wù)其他（三）項(xiàng)目檢查內(nèi)容存款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格執(zhí)行帳戶賬戶管理、會(huì)計(jì)核算等操作制度是否對(duì)重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控是否明確存款帳戶賬戶的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)條件以及帳戶賬戶存入、支取和結(jié)算的操作程序是否按要求審核存款人身份和帳戶賬戶資料是否妥當(dāng)保管預(yù)留簽章，前臺(tái)人員名章、密碼是否執(zhí)行印章和單證分管制度是否對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證和有價(jià)單證的入庫(kù)、登記、領(lǐng)用實(shí)行嚴(yán)格的手續(xù)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)職員是否具有本外幣反假的業(yè)務(wù)能里實(shí)力及資格證書(shū)是否按