XX保險(xiǎn)XX中支2010年度反洗錢(qián)工作內(nèi)部審計(jì)報(bào)告

1、XXX保險(xiǎn)股份有限公司XX中心支公司2011年度反洗錢(qián)工作內(nèi)部審計(jì)報(bào)告各部門(mén)、各營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部：依據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定XXX保險(xiǎn)股份有限公司XX中心支公司反洗錢(qián)審計(jì)稽核管理辦法等有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，現(xiàn)對(duì)我司2011年度反洗錢(qián)工作內(nèi)部審計(jì)報(bào)告如下：一、各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。中支本級(jí)嚴(yán)格按照人行及總公司相關(guān)要求制定了反洗錢(qián)管理規(guī)定、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法、大額、可疑交易管理辦法等共計(jì)十三條內(nèi)控制度。在檢查中發(fā)現(xiàn)XX營(yíng)銷(xiāo)部尚未制定反洗錢(qián)工作考核、激勵(lì)及約束機(jī)制、培訓(xùn)工作管理辦法；XX營(yíng)銷(xiāo)部尚未制定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法、

2、保密工作管理辦法、培訓(xùn)工作管理辦法；XX營(yíng)銷(xiāo)部尚未制定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法、保密工作管理辦法。二、各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程的制定、執(zhí)行與完成情況。各級(jí)機(jī)構(gòu)均按照XXX保險(xiǎn)股份有限公司XX中心支公司反洗錢(qián)人員崗位職責(zé)明確了各部門(mén)、各崗位的人員在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)和流程。但部分新員工對(duì)于具體流程和操作掌握不夠熟練，有待進(jìn)一步提高。三、客戶(hù)身份識(shí)別情況。各級(jí)機(jī)構(gòu)均按照相關(guān)規(guī)定，對(duì)符合身份識(shí)別要求的客戶(hù)進(jìn)行了信息登記，通過(guò)對(duì)承保、理賠、財(cái)務(wù)所留存的反洗錢(qián)客戶(hù)身份信息登記表進(jìn)行的抽查發(fā)現(xiàn)，部分表格填寫(xiě)不規(guī)范，資料不齊備。四、宣傳培訓(xùn)情況。中支本級(jí)全年共組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)2次，反洗錢(qián)

3、培訓(xùn)活動(dòng)7次，且都取得了較好的效果。但3家郊縣營(yíng)銷(xiāo)部因?yàn)槭芏喾N因素影響，在此工作上還有欠缺。五、客戶(hù)資料保存情況。各級(jí)機(jī)構(gòu)的承保、理賠、財(cái)務(wù)等業(yè)務(wù)部門(mén)，都能按照相關(guān)規(guī)定對(duì)客戶(hù)的資料進(jìn)行了較為妥善的保管，特別是對(duì)二代身份證的雙面復(fù)印留存上都做得較好，但在檢查中也發(fā)現(xiàn)部分承保檔案資料有欠缺，部分車(chē)輛行駛證件復(fù)印不夠清晰。六、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員調(diào)整后報(bào)備情況。因工作需要，我司領(lǐng)導(dǎo)班子于2010年9月下旬進(jìn)行了調(diào)整，但在調(diào)整后沒(méi)有及時(shí)向人行報(bào)備，最終在10月28日向人行進(jìn)行了補(bǔ)充報(bào)備。七、反洗錢(qián)相關(guān)檔案資料保管情況。根據(jù)我司規(guī)定，涉及反洗錢(qián)的會(huì)議、宣傳、培訓(xùn)資料均由辦公室進(jìn)行保管，在對(duì)辦公室進(jìn)行此項(xiàng)審

4、計(jì)工作發(fā)現(xiàn)有部分反洗錢(qián)宣傳資料的電子照片因電腦故障而遺失，其余紙質(zhì)資料保管較為齊備和妥當(dāng)。八、對(duì)員工反洗錢(qián)考核、約束、獎(jiǎng)勵(lì)的執(zhí)行情況。我司制定了反洗錢(qián)工作相應(yīng)的考核、約束、獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，并嚴(yán)格按照相關(guān)要求對(duì)于在2010年10月參加人行組織的金融系統(tǒng)反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽中取得較差成績(jī)的2人進(jìn)行了處罰，其中一人進(jìn)行了勸退處理，另一人進(jìn)行了罰款處理。在2010年12月20日組織了全司員工參加的反洗錢(qián)知識(shí)考試，并將考試成績(jī)納入了全年工作考核之中。九、相關(guān)人員對(duì)公司反洗錢(qián)數(shù)據(jù)報(bào)送監(jiān)控系統(tǒng)的熟悉程度、及時(shí)程度、可靠程度和準(zhǔn)確程度。通過(guò)對(duì)部分關(guān)鍵崗位人員對(duì)反洗錢(qián)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的實(shí)際操作檢查情況來(lái)看，普遍對(duì)系統(tǒng)使用比較熟悉。但也發(fā)現(xiàn)了系統(tǒng)數(shù)據(jù)與實(shí)際數(shù)據(jù)有出入的地方，并將相關(guān)問(wèn)題向上級(jí)公司進(jìn)行了匯報(bào)。十、審計(jì)結(jié)論。綜上所述，我司在2010年度的反洗錢(qián)工作中總體情況較好，暫未發(fā)現(xiàn)有違反反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)的行為，全年沒(méi)有出現(xiàn)一筆涉及可疑交易和大額交易漏報(bào)情況。通過(guò)本次內(nèi)部審計(jì)也暴露出了在反洗錢(qián)工作環(huán)節(jié)上還是存在一定問(wèn)題，如部分員工對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不到位，工作缺乏積極和主動(dòng)，對(duì)存在問(wèn)題的機(jī)構(gòu)和員工提出限期整改要求，截止到本報(bào)告生成日期，