興業(yè)銀行發(fā)言材料5月17日“合規(guī)執(zhí)行年

1、 WORD 8/8興業(yè)銀行分行貫徹落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)情況報(bào)告3月18日，為實(shí)現(xiàn)打造銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)品牌的目標(biāo)，銀監(jiān)局將2011年確定為“合規(guī)執(zhí)行年”，根據(jù)活動(dòng)要求，圍繞“合規(guī)執(zhí)行年”主題，我行認(rèn)真貫徹，嚴(yán)密部署，通過(guò)強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行，提升形象、增加核心競(jìng)爭(zhēng)力，為發(fā)展打下更加堅(jiān)實(shí)、牢固的基礎(chǔ)。具體做了以下工作：一、以全員案件防控大會(huì)，啟動(dòng)合規(guī)全面建設(shè)2011年4月1日，我行召開(kāi)全員案件防控大會(huì)，并舉行“合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”簽訂儀式。大會(huì)上，我行以讓全員觀看郵政儲(chǔ)蓄銀行年后營(yíng)業(yè)廳遭搶劫的錄像為開(kāi)端，從保全家平安的永恒主題入手，提示案件防控工作就是銀行業(yè)穩(wěn)定運(yùn)行的底線。此次會(huì)議，我行采取行長(zhǎng)主題發(fā)言，七

2、位管理部門(mén)總經(jīng)理作為副主講做風(fēng)險(xiǎn)提示發(fā)言的形式，深入分析銀行業(yè)日常工作中存在的“三大風(fēng)險(xiǎn)”，即“一是身在險(xiǎn)中不知險(xiǎn)，二是識(shí)在險(xiǎn)中不控險(xiǎn)，三是立在險(xiǎn)中不化險(xiǎn)”。從三大風(fēng)險(xiǎn)的剖析，讓全行清醒的認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)在哪里，要有能力識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)變觀念，從“要我合規(guī)”走向“我要合規(guī)”的理念。如何化解上述三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，我行提出強(qiáng)力實(shí)施“五抓”，即：一是抓“腦子”一是抓“腦子”，解決好深入做好案件防控工作的生動(dòng)力；二是抓“尺子”，解決好深入做好案件防控工作的重要依據(jù)；三是抓“圍子”，解決好深入做好案件防控工作的良好氛圍；四、抓“板子”，解決好深入做好案件防控工作的硬約束；五是抓“頭子”，解決好深入做好案件防控工

3、作的帶動(dòng)力。讓全員充分認(rèn)識(shí)合規(guī)執(zhí)行的重要意義，是增強(qiáng)我行核心競(jìng)爭(zhēng)力和提升發(fā)展能力的在需求，我行2011“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)”全面啟動(dòng)。二、以制度建設(shè)，建立合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制（一）定期開(kāi)展制度后評(píng)價(jià)工作和制度梳理面對(duì)合規(guī)建設(shè)的前頭萬(wàn)緒，我行首先落實(shí)的就是各項(xiàng)政策法規(guī)、規(guī)章制度的貫徹落實(shí)問(wèn)題，即“有規(guī)可依”。我行與時(shí)傳達(dá)貫徹國(guó)家各項(xiàng)方針政策，積極執(zhí)行并細(xì)化各類(lèi)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，、與時(shí)梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的要求，印發(fā)部制度和操作守則與崗位職責(zé)要求，不斷修訂更新制度文件，評(píng)估業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。我行定期開(kāi)展制度規(guī)劃，并將制度后評(píng)價(jià)列為長(zhǎng)效工作，以促進(jìn)制度不斷更新。截止2011年4月，我行已累計(jì)開(kāi)展六

4、次制度清理，累計(jì)清理失效制度和規(guī)性文件606件，有效制度和規(guī)性文件842件，全部發(fā)文公布，指導(dǎo)全行員工合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。為促進(jìn)活動(dòng)進(jìn)一步深入開(kāi)展，我行開(kāi)展了崗位職責(zé)梳理編訂工作，全部14個(gè)管理部門(mén) 39個(gè)設(shè)機(jī)構(gòu)156個(gè)管理崗位的職責(zé)第一條全部為合規(guī)責(zé)任與合規(guī)執(zhí)行的要求。通過(guò)嚴(yán)密梳理有效制度和崗位職責(zé)為我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)劃定了規(guī)的邊界，明確了職責(zé)圍，為合規(guī)執(zhí)行打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。（二）借助“全面合規(guī)管理系統(tǒng)”平臺(tái)，做好我行合規(guī)管理工作為使全行員工形成“知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)”的良好局面，在前期對(duì)我行制度開(kāi)展全面梳理、后評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，我行充分利用全面合規(guī)管理系統(tǒng)，將所有有效制度在電子化平臺(tái)進(jìn)行明示，為

5、全體員工學(xué)習(xí)、掌握各項(xiàng)合規(guī)執(zhí)行依據(jù)打下基礎(chǔ)。2011年1月，我行全面合規(guī)管理系統(tǒng)二期正式上線，該系統(tǒng)包含法律法規(guī)管理、制度管理、部控制管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、法律事務(wù)管理、崗責(zé)合規(guī)管理等11大功能，為我行開(kāi)展部門(mén)、機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)梳理、制度管理、控管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等工作提供了充分和有力的系統(tǒng)支持。二期上線后，我行與時(shí)組織合規(guī)經(jīng)理開(kāi)展了制度進(jìn)行補(bǔ)錄工作，為全行員工有章可循提供最佳路徑。三、以合規(guī)經(jīng)理，打造合規(guī)建設(shè)明星團(tuán)隊(duì)2010，我行跟緊銀監(jiān)局和總行合規(guī)發(fā)展的步伐，頒布了興業(yè)銀行分行合規(guī)管理工作指引和興業(yè)銀行分行合規(guī)經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則，我行經(jīng)過(guò)對(duì)各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)員工骨干的嚴(yán)格篩選，最終選定33位精英組成了

6、合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍，并向他們頒發(fā)了合規(guī)經(jīng)理證書(shū)，創(chuàng)建了合規(guī)管理團(tuán)隊(duì)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍。我行建立合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍的舉措為銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)開(kāi)展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)打下了良好的基礎(chǔ)。我行一直致力于加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍的建設(shè)，通過(guò)按季召開(kāi)合規(guī)經(jīng)理會(huì)議、開(kāi)展合規(guī)經(jīng)理培訓(xùn)，宣傳我行合規(guī)管理工作，明確合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)，傳達(dá)年度合規(guī)管理計(jì)劃，促進(jìn)各合規(guī)經(jīng)理之間的溝通交流。我行合規(guī)經(jīng)理定期開(kāi)展制度規(guī)劃和對(duì)我行制度進(jìn)行后評(píng)價(jià)和梳理，使全體員工“有規(guī)可依”，按時(shí)將制度文件轉(zhuǎn)化為體系文件，將制度所規(guī)定的業(yè)務(wù)流程明確化、規(guī)化；積極參加我行合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展；按季上報(bào)所在單位合規(guī)報(bào)告，關(guān)注本單位合規(guī)建設(shè)。我行按季對(duì)合規(guī)經(jīng)理開(kāi)

7、展考核，通過(guò)考核機(jī)制，樹(shù)立合規(guī)經(jīng)理榜樣，鼓勵(lì)全行加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提升合規(guī)管理水平。四、以各類(lèi)學(xué)習(xí)活動(dòng)，提升合規(guī)建設(shè)主動(dòng)性4月-6月底為我行確定的2011“合規(guī)執(zhí)行年”的學(xué)習(xí)階段，在此期間我行逐步開(kāi)展學(xué)習(xí)和測(cè)試活動(dòng)，在全行圍營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍，大力提升全員學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，增強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的動(dòng)力。（一）編制應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡我行經(jīng)過(guò)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室制定了應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡模板。模板下發(fā)后，各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)結(jié)合本專業(yè)各項(xiàng)部管理制度，制定每個(gè)崗位的應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡。目前，各崗位條規(guī)卡已基本編制完畢，各單位崗位與人員也一一對(duì)應(yīng)，各類(lèi)崗位共計(jì)318項(xiàng)。條規(guī)卡包含任職資格要求、崗位關(guān)系、崗位職責(zé)描述、崗位合規(guī)要

8、求、責(zé)任承擔(dān)、應(yīng)知應(yīng)會(huì)事項(xiàng)、培訓(xùn)經(jīng)歷和具備的資質(zhì)能力等，使每個(gè)人員都明白各自崗位的履職要求，促使全行員工有效開(kāi)展崗位職責(zé)和崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)容的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)履職能力。（二）印發(fā)合規(guī)手冊(cè)我行印發(fā)了合規(guī)手冊(cè)（興銀豫2011220號(hào)），下發(fā)全行，保證人手一本，從員工行為合規(guī)基本要求、廉潔從業(yè)，維護(hù)職業(yè)操守、與客戶的關(guān)系、反洗錢(qián)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)問(wèn)責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和外部審計(jì)的關(guān)系等方面對(duì)全體員工的職業(yè)行為提供了一般性的指引和規(guī)要求，并提出我行的“案件防控與合規(guī)建設(shè)企業(yè)文化宣貫宣傳語(yǔ)”，以警句實(shí)現(xiàn)“合規(guī)上墻”。（三）公布學(xué)習(xí)圍我行與銀監(jiān)局與時(shí)溝通學(xué)習(xí)文件目錄的制度，根據(jù)下發(fā)的“銀監(jiān)會(huì)成立以來(lái)制定的重要監(jiān)管

9、規(guī)章、指引目錄”，結(jié)合本行各崗位、各業(yè)務(wù)條線的要求，公布了區(qū)分公司、風(fēng)險(xiǎn)、柜面等業(yè)務(wù)條線的興業(yè)銀行我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)容目錄，確定各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、管理部門(mén)負(fù)責(zé)人為組織本單位學(xué)習(xí)的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)、本部門(mén)員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄和員工應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡容掌握情況的評(píng)定工作。（四）合規(guī)宣貫百題問(wèn)答 我行將根據(jù)學(xué)習(xí)開(kāi)展進(jìn)度和發(fā)布的學(xué)習(xí)目錄，不定期下發(fā)合規(guī)宣貫百題問(wèn)答，對(duì)合規(guī)知識(shí)進(jìn)行重點(diǎn)提示，加強(qiáng)學(xué)習(xí)計(jì)劃開(kāi)展的指導(dǎo)?，F(xiàn)合規(guī)宣貫百題問(wèn)答風(fēng)險(xiǎn)篇已經(jīng)發(fā)布在中原興業(yè)合規(guī)?？?，對(duì)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了解析，普與了商業(yè)銀行各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)要義。

10、五、整理檢查問(wèn)題庫(kù)，確立合規(guī)建設(shè)責(zé)任機(jī)制為全面加強(qiáng)我行合規(guī)檢查力度，確保于2011年6月30日前對(duì)以往的違規(guī)問(wèn)題糾正整改到位，我行持續(xù)整理各種外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，形成了檢查問(wèn)題庫(kù)，對(duì)其中問(wèn)題的整改將逐條跟蹤、督促整改落實(shí)。我行制定下發(fā)興業(yè)銀行我行2011“合規(guī)執(zhí)行年”自查整改方案，成立以明行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各合規(guī)經(jīng)理為成員的檢查小組，以轄各機(jī)構(gòu)或部門(mén)自查和檢查小組現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，在2011年5月10日6月30日期間，對(duì)各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)開(kāi)展合規(guī)檢查六、嚴(yán)密組織合規(guī)檢查 嚴(yán)格開(kāi)展合規(guī)問(wèn)責(zé) 依據(jù)前期信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，我行于2011年5月6日下發(fā)了興業(yè)銀行分行2011年一季度信用業(yè)務(wù)盡職考核與處罰情況通報(bào)，

11、對(duì)4家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的6類(lèi)信貸業(yè)務(wù)輕度不盡職行為進(jìn)行了處罰，處罰對(duì)象共計(jì)9人，處罰金額共計(jì)13000元。信用業(yè)務(wù)盡職考核為我行的長(zhǎng)效工作，按季開(kāi)展，有效促進(jìn)了我行信用業(yè)務(wù)審查、放款、與貸后管理等方面的盡職工作，督促我行信用業(yè)務(wù)各崗位人員盡職履責(zé)，以嚴(yán)格的考核機(jī)制和有效的制度執(zhí)行力切實(shí)保障了資產(chǎn)安全。七、以多項(xiàng)宣傳措施，培育合規(guī)建設(shè)文化氛圍我行積極倡導(dǎo)誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”的價(jià)值觀念，努力營(yíng)造主動(dòng)合規(guī)的文化氛圍。（一）編制“合規(guī)執(zhí)行年”工作簡(jiǎn)報(bào)為讓全體員工了解“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)推進(jìn)情況，向全體員工展示合規(guī)舉措，通過(guò)匯總行“合規(guī)執(zhí)行年”落實(shí)情況，收集各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)開(kāi)展的特色活動(dòng)，我行

12、每周編制興業(yè)銀行我行2011“合規(guī)執(zhí)行年工作簡(jiǎn)報(bào)，并下發(fā)全行。截至當(dāng)前，已編發(fā)五期簡(jiǎn)報(bào)，起到了上傳下達(dá)、取長(zhǎng)補(bǔ)短、激勵(lì)推廣的作用。（二）開(kāi)展合規(guī)宣傳1、自4月21日起，我行將銀監(jiān)局與本行的合規(guī)宣傳用語(yǔ)在轄各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)播放，進(jìn)行宣傳，使每一個(gè)來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶都了解銀行業(yè)與我行開(kāi)展的2011“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。2、部組織“合規(guī)文化”上墻，共計(jì)制作宣傳牌68塊，將合規(guī)宣傳用語(yǔ)懸掛于行醒目處，對(duì)全體員工起到潛移默化的熏作用。3、編發(fā)合規(guī)專刊，我行有效利用自身宣傳刊物中原興業(yè)，特將2011年第四期刊物作為合規(guī)專刊，面向全行征集稿件，?？榻B我行全面推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”的各項(xiàng)舉措

13、、合規(guī)宣貫知識(shí)問(wèn)答、合規(guī)明星團(tuán)隊(duì)建設(shè)、銀監(jiān)局確定的合規(guī)宣傳用語(yǔ)、同業(yè)創(chuàng)新措施等，并充分展示員工的合規(guī)心聲，進(jìn)一步將合規(guī)意識(shí)、合規(guī)文化、合規(guī)執(zhí)行氛圍引向深入。八、以黨風(fēng)廉政建設(shè)，力推合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展4月13日，我行黨委書(shū)記黃呈華、紀(jì)委書(shū)記健要求全行黨員通過(guò)學(xué)習(xí)總行監(jiān)察部下發(fā)的全面落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)，扎實(shí)推進(jìn)反腐倡廉工作，為本行新一輪五年發(fā)展目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)保證興業(yè)銀行2011年紀(jì)檢監(jiān)察工作意見(jiàn)，大力加強(qiáng)我行的干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)和體制機(jī)制建設(shè)，通過(guò)倡導(dǎo)“誠(chéng)信、合規(guī)、盡職”的職業(yè)價(jià)值理念，加強(qiáng)教育機(jī)制建設(shè)和完善責(zé)任追究制度，將2011紀(jì)檢監(jiān)察工作和合規(guī)建設(shè)緊密結(jié)合，加大合規(guī)問(wèn)責(zé)，通過(guò)合規(guī)緊抓將全行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作，通過(guò)黨風(fēng)廉政建設(shè)力促合規(guī)管理工作通過(guò)以上