某基金銷售公司反洗錢制度(共7頁)

1、反洗錢內(nèi)部控制(kngzh)制度第一章 總則(zngz)第一條 為推動和加強本公司反洗錢內(nèi)部控制(kngzh)的開展，建立健全反洗錢內(nèi)部控制管理機制，預(yù)防和打擊洗錢活動，維護本公司正常經(jīng)營秩序，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引等相關(guān)規(guī)定，制定本制度。第二條 本制度所稱反洗錢內(nèi)部控制，覆蓋本公司經(jīng)營管理中可能被利用為洗錢途徑的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。反洗錢內(nèi)部控制要具體落實到相關(guān)業(yè)務(wù)、部門和崗位，確保不存在管理空白或漏洞。第三條 反洗錢內(nèi)部控制制度將充分考慮反洗

2、錢內(nèi)部控制的控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、控制活動與措施、信息溝通與反饋、監(jiān)督與評價等要素。第四條 本公司反洗錢內(nèi)部控制職能部門和崗位的設(shè)置將力求權(quán)責(zé)分明，相互配合，相互監(jiān)督。本公司將定期評價各職能部門反洗錢工作的有效性，并根據(jù)市場、技術(shù)、法律環(huán)境的變化適時調(diào)整和完善。第五條 本公司反洗錢內(nèi)部控制(kngzh)工作將全面貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保反洗錢工作的有效進行。第二章 組織(zzh)機構(gòu)和職責(zé)第六條 本公司由風(fēng)控部負責(zé)本公司反洗錢內(nèi)部控制的外部(wib)溝通和內(nèi)部協(xié)調(diào)工作。財務(wù)部、產(chǎn)品部、技術(shù)部、人事部等部門負責(zé)人及其他有關(guān)人員協(xié)助反洗錢內(nèi)部控制工作。第七條 反洗錢內(nèi)部控制主要職

3、責(zé)包括： 1、組織、規(guī)劃反洗錢工作； 2、落實反洗錢工作的具體措施； 3、在風(fēng)控部配合下，建立健全反洗錢工作管理機制，組織、安排相關(guān)制度和流程的建設(shè)； 4、配合監(jiān)管機關(guān)和司法機關(guān)對可疑交易資金的調(diào)查； 5、定期匯總和分析反洗錢工作信息和動態(tài)并提出建議；6、組織反洗錢培訓(xùn)； 7、法律、法規(guī)及本公司規(guī)章、制度規(guī)定的其他職責(zé)。第八條 本公司相關(guān)部門應(yīng)做好客戶身份識別工作，對大額資金、可疑交易應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)進行記錄、分析、核實和報告，并做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告反洗錢開展情況。第三章 反洗錢內(nèi)部控制(kngzh)具體制度一、客戶(k h)身份識別制度第九條

4、本公司各部門應(yīng)嚴格遵守賬戶(zhn h)實名制原則，為客戶辦理代銷業(yè)務(wù)時，必須要求客戶使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效身份證明文件，對文件上的客戶信息予以核對并以此進行登記，嚴禁為客戶開立匿名或假名賬戶，嚴禁為身份不明確的客戶辦理業(yè)務(wù)。從源頭上控制違法洗錢行為，對違法主體進行嚴密監(jiān)控。第十條 本公司市場部為客戶辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立客戶信息檔案。在獲知客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)立即更新客戶檔案，并保存有關(guān)證明材料的原件或復(fù)印件。第十一條 本公司市場部發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可疑或者對已獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性有疑問的，出現(xiàn)以下情況要重新識別客戶：(一)客戶要求變更姓名或

5、者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的。(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。(三)客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注(gunzh)的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。(四)客戶有洗錢、恐怖(kngb)融資活動嫌疑的。(五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致(yzh)或者相互矛盾的。(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。(七)認為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。(二)要求客

6、戶提供公證機關(guān)出具的證明書。(三)回訪客戶。(四)實地查訪。(五)向公安、工商行政管理等部門核實。二、大額資金和可疑交易報告制度第十二條 本公司風(fēng)控部應(yīng)嚴格按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法第九條和第十二條的規(guī)定提交大額交易和可疑交易報告。密切監(jiān)控疑似洗錢的交易行為。第十三條 本公司財務(wù)部應(yīng)對當(dāng)日發(fā)生的大額交易進行分析，發(fā)現(xiàn)交易的金額、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、賬戶用途、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的，對照相關(guān)規(guī)定進行審慎甄別，并記錄和分析該可疑交易，報送風(fēng)控部進行審查。第十四條 財務(wù)部在發(fā)現(xiàn)有下列交易(jioy)或者行為時，應(yīng)作為可疑交易：(一)客戶要求基金份額非交易過戶(gu

7、h)且不能提供合法證明文件。(二)客戶頻繁(pnfn)辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。(三)客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。第十四條 本公司風(fēng)控部在收到財務(wù)部報送的可疑交易報告后，應(yīng)及時調(diào)查，在3個工作日內(nèi)提出調(diào)查意見，確屬可疑交易的，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，及時通知民生銀行報送反洗錢監(jiān)測分析中心。第十五條 本公司風(fēng)控部或人員發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌犯罪的可疑交易，應(yīng)立即通知民生銀行，報告中國證監(jiān)會深圳監(jiān)管局、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，并報中國證券業(yè)協(xié)會。三、信息資料保管及員工培訓(xùn)第十六條 為配合反洗錢內(nèi)部控制的持續(xù)監(jiān)控需要，本公司人事部應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)要求保存客

8、戶或會員的賬戶資料和交易記錄：第十七條 本公司人事部客戶的賬戶資料和交易(jioy)記錄的保存方式按照國家有關(guān)會計檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。第十八條 本公司相關(guān)部門及人員應(yīng)嚴格履行保密義務(wù)(yw)，嚴禁將反洗錢工作開展過程中所獲悉的有關(guān)信息非法告知或泄露給他人。第十九條 本公司風(fēng)控部負責(zé)組織系統(tǒng)內(nèi)的反洗錢培訓(xùn)工作。反洗錢工作人員、一線(yxin)業(yè)務(wù)人員應(yīng)積極參加反洗錢工作培訓(xùn)，認識反洗錢工作的重要性，掌握可疑交易的識別標(biāo)準，并通過日常工作不斷提高反洗錢的能力。第四章 附則第二十條 對違反本制度和相關(guān)工作規(guī)程的部門和人員，本公司風(fēng)控部可根據(jù)行為性質(zhì)、損失大小和影響程度，提出處罰意見。第二十一條 本公司各部門應(yīng)根據(jù)反洗錢工作實際需要和本制度要求制訂具體的實施細則或工作規(guī)程。第二十二條 本制度由本公司風(fēng)控部負責(zé)解釋和修改。第二十三條 本制度自下發(fā)之日起實施。深圳前海xx基金(jjn)銷售有限公司(yu xin n s)二一五年一月內(nèi)容總結(jié)（1）反洗錢內(nèi)部控制制度第一章 總則第一條 為推動和加強本公司反洗錢內(nèi)部控制的開展，建立健