某鑫傳家訓練問卷篇課件

1、鑫傳家訓練問卷篇公司介紹&響應國家政策 公司介紹 首先為您介紹我們的公司*人壽*人壽成立于2000年，總部設在北京，注冊資本金145億元，總 資產(chǎn)超過2134億元。是個實力雄厚，創(chuàng)建領先的新型壽險公司。響應國家政策 現(xiàn)在中國人口老齡化問題日趨嚴重；為響應政府政策，解決“退休養(yǎng)老”的問題，*人壽投入大量人力，經(jīng)過專業(yè)培訓，為大家做“預約財富”的量身定做規(guī)劃。希望大家都能有個“富足安穩(wěn)”的退休生活。1.人的一生A :我們來看您的這張問卷，我們的一生都在干一件事：什么事呢？是不是認真努力的工作？目的是為了什么？賺錢? 是不是希望通過我們的努力，時間的積累，把錢變多，變大，最后到了一定的年齡就想退休？

2、（是的）退休意味著什么？是不是代表工作收入中斷，但生活支出不斷。所以您覺得是誰在決定您的退休？是誰？（我??？）。沒錯，是自己，但更貼切一點，我可不可以說是“錢”，是它在決定？如果錢存夠了，我可不可以提早，50歲就退休？如果不夠呢？是不是只好延后，60歲才能退休，您希望是提早還是延后退休呢？（提早）所以理財規(guī)劃有沒有很重要？專家說：你不理財財不理你！所以很重要?，F(xiàn)在的我 30 歲預計退休 55 歲長壽壽命 80 歲辛勤工作賺錢變多變大收入-中斷支出-不斷5060提前延后2.第一個問題來了，我們到底要存多少錢才夠呢？(1)你這邊選100萬，請問您為何選擇100萬？這個數(shù)據(jù)是怎么來的，會不會太多呢?

3、(2)您這邊選600萬，請問您為何要選擇600萬？這數(shù)據(jù)怎么來的，會不會太少？我們來看，規(guī)劃是要真實的，數(shù)據(jù)化的。才能明確落地執(zhí)行，以下就來真實的探討，100萬是太多還是太少，（600萬太少還是太多）3.第二個問題首先是退休后的養(yǎng)老費，也就是生活費！柴米油鹽醬醋茶。偶爾逛逛街，買買衣服，打個牌，上個館子，你認為5000夠嗎？（B：嗯，不夠的樣子！A:那你認為多少才夠？B：一萬元）你確定一萬？好！如果一個月花一萬，一年是不是1*12=12萬，生活費要花12萬！你同意嗎？（同意?。ㄗⅲ豪~度）那退休是2個人的事情，如果加上老伴，5000元夠嗎？我們中國人最重人情，如果加上紅包，白包，夠嗎？現(xiàn)在夠

4、，如果經(jīng)過20年后呢？4.第三個問題接下來我們來看看，您辛苦了大半輩子，把青春歲月都奉獻給了子女，家庭、老了要不要對自己好一點：過自己想過的生活，我們來看您想怎么過？環(huán)游世界請問您想怎么玩？一年出國幾次？先幫你規(guī)劃兩次好不好，萬一沒達到，至少一次應該沒問題。那您認為一次會花您多少錢（1-2萬）看地方，近的東南亞，臺灣1-2萬可能夠，如果去歐美，可能就要5-6萬了，我們平均一下，用4萬，2次8萬同意嗎？那環(huán)游世界的部分就先規(guī)劃8萬啰。學習新知識不錯，您是個愛學習的人，請問這部分，您想一年拿多少來規(guī)劃呢？看狀況，也有很多免費的可學，那這部分咱們就暫先不預算進來啰。4.第三個問題公益活動給你一個贊，

5、好有愛心啊，請問你想怎么做？出錢，還是出力，做義工。看情況是嗎？那咱們一樣先不預算。發(fā)展事業(yè)第二春很好奇，已經(jīng)退休了。為啥您還想創(chuàng)業(yè)呢？我們問的是退休后的生活。看來您也是閑不下的人，不論什么年齡，都想多體現(xiàn)些自己的價值么？真的很好，很有想法，想怎么做，要花多少錢呢？沒錯？要看當時的市場，機會，所以這部分我們就視當時的情形而定，我就先不預算出來，同意嗎？（好）4.第三個問題照顧兒孫您認為一年會花您多少錢？買買零食、衣服，生日小錢，可能從我們的生活費出就夠了，大錢由他爹、媽負責，同意嗎？協(xié)助子女成家立業(yè)這部分您認為要花多少？100萬？200萬？我們要認知一件事。在我們積累退休金的過程中，會再花掉咱

6、們100萬，在子女身上?？偨Y(jié)一下，咱們的退休生活品質(zhì)部分。需要預算出來的就是環(huán)游世界8萬，這數(shù)字同意嗎？所以未來咱們的退休生活一年要花生活費12萬+旅游8萬共20萬，同意嗎？（OK）4.第三個問題 第一個問題，答案要出來啰。我們來看您這邊長壽壽命寫80歲；為什么？根據(jù)國際衛(wèi)生組織調(diào)查，人類的壽命平均每4年會多一歲，因醫(yī)學科學技術的發(fā)達，未來活到90歲，100歲不是問題了。所以代表您55歲退休活到80歲，還有25年的退休生活是最基本的，同意嗎？那需要多少錢呢？20萬x25年=500萬。答案出來了，跟您想的100萬有沒有差很多啊。數(shù)字化后，您就很清楚，現(xiàn)在該怎么存錢、花錢了?；蛘呤且黾邮杖?？（想

7、的600萬，還讓您省了100萬，有沒有覺得更容易達成了）5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？社保請問您對社保的看法？我這邊有幾張剪報資訊提供您參考，中國22個省份的社保，入不敷出，未來養(yǎng)老金成為國家最大的難題。延后退休勢在必行。社保，國家一定會實現(xiàn)給咱們，但是只是最基本的，就像冬天，國家只能給我們內(nèi)衣，內(nèi)褲穿，要加外套，棉襖，是不是得靠自己買？同意嗎？未來國家會以三種形式來解決這難題：1、讓現(xiàn)在的您多繳。2、延后退休。3、退休后少領，因為全世界都這么干，別無他法。5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？子女奉養(yǎng)您怎么看的？（為何沒填呢）沒錯，養(yǎng)兒防老已經(jīng)成為過去，現(xiàn)在養(yǎng)老要防兒。請問您

8、現(xiàn)在每個月有給父母養(yǎng)老金嗎？B：“有”哇，太棒了，有沒有造成您的壓力？如果父母可以不跟你要，感覺會不會好一點，甚至你急用時，還能支持一下：你想要哪種父母呢？B：“沒有”父母能獨立，自主，有沒有很棒。再請問您，您覺得您的小孩兒，未來社會的壓力，會不會比咱們現(xiàn)在還大，競爭更激烈，那他會希望，您是要錢還是給錢的父母呢？所以你有沒有發(fā)覺，退休還是靠誰最靠譜？靠誰？（自己）那我們就來看您是如何靠自己的。6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況銀行請問銀行有定存、活儲、理財。您是怎么放的？大約有多少比例呢？為何不放定存呢？利息太低了（1.5%）不滿意，放活期呢？方便，好使用。理財呢？感覺利息高一點又安全，所以您有沒

9、有發(fā)現(xiàn)銀行是讓您放錢還是賺錢的地方。（放）*如果有一個工具，利息比銀行高，又有方便性，更重要的是它安全，又有國家保證，您會不會想擁有它？等會我慢慢為您介紹。6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況保險請問您買了什么樣內(nèi)容的保險呢？一年保費繳多少？2萬，全家嗎？代表都是保障型或醫(yī)療，所以退休金部分都還沒有。（請問您的業(yè)務員是？服務如何？做多久了？聽起來挺優(yōu)秀的，我想認識，交流.增員）股票還有投入嗎？自己玩兒還是有朋友在證券？目前投入的金額大約是？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況基金是基金定投，還是單筆？多久了？有多少比例呢？投資的部分不是我們公司的業(yè)務。給您的建議就是不懂不熟的不玩，切記不貪。我們會固定有財

10、經(jīng)資訊，到時我再提供您參考。其他房產(chǎn)，幾套？有貸款嗎？月供多少？以上這些是您目前積累財富的方式，還有20年的時間。有沒有信心存下500萬？那就看咱們賺錢，存錢的能力及有沒有選對工具，放對地方了。同意嗎？假如您55歲時，存滿了500萬的退休金，第2個問題來了，您會放哪？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況多少？500萬少、省擔心、害怕安全保本利息550600700放哪？ （看情況），為何不放銀行？沒錯，放銀行利息太低，會有這種狀況，越放越少，愈來愈省，倒吃老本，甚至坐吃山空，您會不會擔心，害怕？您希望老的時候過著擔心，害怕的日子嗎？當然不要，所以每個人都希望能把錢放在一個安全保本的賬戶里，大部分生活費都靠利息，如果這是第二種選擇，剛才的是第一種，你會選哪一個？當然是第二個。 我們公司既然是專業(yè)的領域，當然會有更好的方案，如果有一個方案一樣可以讓錢安全保本，生活費一樣是靠利息，除此之外，你的