國際工程承包之國際工程承包風(fēng)險管理PPT

1、國際工程承包 國際工程承包風(fēng)險管理一、風(fēng)險的概念二、工程項目風(fēng)險識別三、工程項目風(fēng)險分析與評價四、工程項目風(fēng)險控制與決策一、風(fēng)險的概念人類歷史上早期風(fēng)險問題的研究可追溯到公元十四世紀(jì)中葉，當(dāng)時歐洲地中海沿岸各港口的海上保險揭開了人類探索風(fēng)險的序幕。十九世紀(jì)，法國的經(jīng)營管理理論的創(chuàng)始人法約爾第一次把面臨風(fēng)險的管理列為企業(yè)管理的重要職能之一。1931年美國管理協(xié)會保險部最先倡導(dǎo)風(fēng)險管理，并開始研究風(fēng)險管理及保險問題。1932年成立的紐約經(jīng)紀(jì)人協(xié)會標(biāo)志著風(fēng)險管理的興起。1953年8月13日的美國通用汽車公司的自動變速裝置發(fā)生大火，導(dǎo)致該公司蒙受高達(dá)5000萬美元的損失。這場大火震動了美國企業(yè)界和學(xué)術(shù)

2、界，成為風(fēng)險管理科學(xué)發(fā)展的契機。到了上個世紀(jì)60年代，一門新的管理科學(xué)風(fēng)險管理在美國正式形成，從此風(fēng)險管理在西方國家得到了迅猛的發(fā)展。風(fēng)險的定義風(fēng)險是人類歷史上長期存在的客觀現(xiàn)象。關(guān)于風(fēng)險的定義，由于人們研究的角度不同，對風(fēng)險的看法和給出的定義也不盡相同。目前國內(nèi)外學(xué)術(shù)界對風(fēng)險尚無一個統(tǒng)一的定義。但在綜合分析各種學(xué)派的論點及吸收前人的研究成果的基礎(chǔ)上，我們可對風(fēng)險的定義作這樣的表述： 風(fēng)險是指由于不確定性而導(dǎo)致的可能結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)發(fā)生多種偏離的綜合。風(fēng)險的特征 風(fēng)險的特征是風(fēng)險本質(zhì)及其發(fā)生規(guī)律的表現(xiàn)，以上風(fēng)險定義包含了以下風(fēng)險特征： 1.客觀性 2.不確定性 3.行為相關(guān)性 4.潛在性 5.利

3、益相關(guān)性 6.雙重性 7.可測性工程項目風(fēng)險的特點 工程項目建設(shè)過程是一個周期長，投資多，技術(shù)要求高，系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費過程，在該過程中，未確定因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險直接威脅工程項目的順利實施和成功。工程項目的風(fēng)險有以下特點： 1.風(fēng)險存在的普遍性和客觀性。在項目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在的，無時沒有的，只能降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減少風(fēng)險造成的損失，或是分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險，而不能從根本上完全消除風(fēng)險。 2.風(fēng)險的影響常常不是局部的某一段時間或某一個方面的，而是全局的。例如反常的氣候條件造成工程的停滯，會影響整個后期的工作。 3.不同的主體對同樣風(fēng)險的承受能力

4、是不同的。人們的風(fēng)險承受能力受收益的大小、投入的大小、項目活動的主體的地位和擁有的資源有關(guān)。 4.工程項目的風(fēng)險一般是很大的，其變化是復(fù)雜的。工程項目的建設(shè)是一個既有確定因素，又有隨機因素、模糊因素和未確知因素的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險的性質(zhì)和造成的后果在工程建設(shè)中極有可能發(fā)生變化。工程項目風(fēng)險管理的概念及過程 工程項目風(fēng)險管理就是經(jīng)濟單位對工程項目活動中涉及到的風(fēng)險進(jìn)行識別、分析并制定相應(yīng)的對策，以最低的風(fēng)險成本，實現(xiàn)經(jīng)濟單位的價值最大化。 這里的經(jīng)濟單位包括工程項目業(yè)主（投資商）、承包商、咨詢（監(jiān)理）商、建筑設(shè)計商以及材料設(shè)備供應(yīng)商等，他們都面臨不可回避的風(fēng)險。風(fēng)險成本是指由于風(fēng)險的存在和風(fēng)險事故發(fā)

5、生后，人們所支出的費用和預(yù)期經(jīng)濟利益的減少。一般來說，風(fēng)險成本包括四部分內(nèi)容：（1）預(yù)防與處理風(fēng)險的費用； （2）風(fēng)險損失的實際成本； （3）風(fēng)險損失的無形成本； （4）為獲取風(fēng)險收益所做的投資。風(fēng)險管理的全過程如下： 風(fēng)險識別實施與后評估風(fēng)險分析與評估風(fēng)險控制與決策二、工程項目風(fēng)險識別風(fēng)險識別是整個風(fēng)險管理過程中最基本的，最重要的環(huán)節(jié)。它的任務(wù)是了解風(fēng)險的客觀存在，識別風(fēng)險產(chǎn)生的原因和存在的條件以及風(fēng)險事件發(fā)生后的后果及影響，目的是找出風(fēng)險之所在和引起風(fēng)險的主要因素，并對其后果做定性的估計。工程項目風(fēng)險識別是對工程項目進(jìn)行風(fēng)險管理重要的一步，但常被人們忽視，以致夸大和縮小了工程項目中風(fēng)險的范

6、圍、種類和嚴(yán)重程度，從而使對工程項目風(fēng)險的分析、評估和決策發(fā)生錯誤，造成不必要的損失。對工程項目風(fēng)險進(jìn)行識別的方法很多，目前常用的有：專家調(diào)查法、故障樹分析法、情景分析法等。專家調(diào)查法包括專家個人判斷法、智暴法和德爾菲法等。該類方法主要利用各領(lǐng)域?qū)＜业膶I(yè)理論和豐富的實踐經(jīng)驗，找出各種潛在的風(fēng)險并對其后果做出分析和評估。故障樹分析法利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或?qū)σ鸸收系母鞣N原因進(jìn)行分析。譬如，將項目投資分為市場風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、資源風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等。該方法經(jīng)常用于直接經(jīng)驗較少的風(fēng)險辨識，通過對投資風(fēng)險層層分解，可使項目管理者對投資風(fēng)險因素有全面的認(rèn)識，在此基礎(chǔ)上，對風(fēng)險

7、大的因素進(jìn)行針對性的管理。不足之處是應(yīng)用于大系統(tǒng)是容易產(chǎn)生遺漏和錯誤。情景分析法是一種能夠分析引起風(fēng)險的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。它可以采用圖表或曲線等形式來描述當(dāng)影響項目的某種因素作各種變化時，整個項目情況的變化及其后果，供人們進(jìn)行比較研究 .業(yè)主或投資商的風(fēng)險工程業(yè)主或投資商通常遇到的風(fēng)險可歸納為三種類型：即人為風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險和自然風(fēng)險。 一、人為風(fēng)險人為風(fēng)險系指因人的主觀因素導(dǎo)致的種種風(fēng)險。這些風(fēng)險雖然表現(xiàn)形式和影響的范圍各不相同，但都離不開人的思想和行為。這類風(fēng)險有些起因于工程業(yè)主的主管部門乃至政府，有些來自工程業(yè)主的合作者，還有些則應(yīng)歸咎于其內(nèi)部人員。歸納起來，人為風(fēng)險可起因于以下

8、諸方面：1.政府或主管部門的專制行為一個國家的政府或某一行業(yè)的主管部門常常因為全局利益而采取一些帶有全局性的決策，如調(diào)整國民經(jīng)濟計劃，強行下令某些已開工的項目下馬，或?qū)σ恍┢髽I(yè)實行關(guān)停并轉(zhuǎn)，或強行征地，或頒發(fā)新的政策法規(guī)等。許多工程業(yè)主或投資商不得不因此而改變其投資計劃或經(jīng)營決策。由此，不可避免要遭受重大損失，而這些損失常常無法取得補償。2.體制法規(guī)不健全有不少國家和地區(qū)實行的經(jīng)濟體制落后，頒布的法規(guī)非常的不合理，嚴(yán)重地阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展，損害工程業(yè)主的切身利益。例如中央高度集權(quán)，則企業(yè)一切聽命于中央，自己沒有自主權(quán)，許多事情無法辦理；權(quán)利過度分散，則難免地方各自為政，地方保護(hù)主義嚴(yán)重；法制不健

9、全會給投機分子以可乘之機，從而擾亂市場。所有這些都將大大降低投資效益。3.合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)除了國際通用的合同條款外，多數(shù)合同條款都難免有不嚴(yán)謹(jǐn)或漏洞之處，實施過程中又常常發(fā)生不少超出預(yù)見的情況。有經(jīng)驗的承包商充分利用索賠以擴大利潤，而索賠在很多情況下是基于合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)而使業(yè)主無法拒絕。實踐中常常有些合同條款含混不清或模棱兩可以致給承包商可乘之機。4.道德風(fēng)險道德風(fēng)險系指業(yè)主或投資商的執(zhí)行人員應(yīng)有的品行道德發(fā)生背離，失去應(yīng)有的事業(yè)心和責(zé)任感，致使業(yè)主或投資商的財產(chǎn)遭受損失，或工程質(zhì)量缺乏監(jiān)督保證。5.承包商履約不力或缺乏合作誠意承包商履約不力是常見的，雖然工程承包合同對承包商規(guī)定了種種義務(wù)和懲罰

10、措施，但實際操作時常有很多情況使得合同不能圓滿履行，甚至承包商不履約的事也常有發(fā)生。由于當(dāng)前市場競爭的加劇，承包商既要獲取項目，又必須確保最起碼的利潤，爭取最大的效益，而這些效益又不能明顯露在明處，只能分散潛伏于承包工程的各個環(huán)節(jié)。有經(jīng)驗的承包商通常善于做出姿態(tài)，以低報價誘惑業(yè)主授予項目，而一旦合同簽訂，則想盡辦法制造索賠機會，使工程的實際價格遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出投資估算，從而加大業(yè)主或投資商的風(fēng)險。6.設(shè)計錯誤工程設(shè)計是工程質(zhì)量保障的前提。設(shè)計出現(xiàn)錯誤，輕則返工修復(fù)，重則可能導(dǎo)致工程毀損。雖然設(shè)計師要為其錯誤承擔(dān)法律和民事責(zé)任，但這不能完全抵消業(yè)主所遭受的損失。7.監(jiān)理工程師失職監(jiān)理工程師作為業(yè)主按合同

11、聘用的工程技術(shù)負(fù)責(zé)人，本應(yīng)保護(hù)業(yè)主的利益，對業(yè)主盡職盡責(zé)以確保工程的質(zhì)量和進(jìn)度，但監(jiān)理工程師并不是業(yè)主的全權(quán)代表，在技術(shù)及工程管理上他有其特殊的地位。如果監(jiān)理工程師失職或缺乏應(yīng)有的職業(yè)道德，則業(yè)主將大受其害。許多情況下，工程的隱蔽性缺陷并不能立即被察覺，一旦正式移交后，承包商和監(jiān)理工程師各奔東西，潛伏的危險只能由業(yè)主來承受了。8.材料供應(yīng)商或指定分包商履約不力多數(shù)發(fā)展中國家政府和地區(qū)出于保護(hù)民族工業(yè)的動機，要求工程材料由當(dāng)?shù)夭少彛?dāng)?shù)夭牧瞎?yīng)商無論在產(chǎn)品質(zhì)量還是交貨期方面都很難保證，而材料供應(yīng)耽誤工期可能產(chǎn)生連鎖反應(yīng)，即使業(yè)主對材料供應(yīng)商或承包商采取懲罰措施，但所得的局部補償卻難以抵消全局性

12、的損失。指定分包商常常有一定的背景，他們或者與業(yè)主有千絲萬縷的聯(lián)系，或者有政治上的后臺，在技術(shù)上或施工能力方面很難使業(yè)主滿意，但因某種背景，業(yè)主不得不起用。多數(shù)情況下，總包商要求他們直接向業(yè)主承擔(dān)責(zé)任，因此，指定分包商造成的麻煩或不履約應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)，這種情況無疑加大了業(yè)主的風(fēng)險。二、經(jīng)濟風(fēng)險 對所有從事經(jīng)濟活動的行業(yè)來說，經(jīng)濟風(fēng)險都在所難免，而對于工程業(yè)主或投資商則更難以避免。通常情況下，工程業(yè)主或投資商所遇到的經(jīng)濟風(fēng)險主要產(chǎn)生于以下原因：1.宏觀形勢不利任何經(jīng)濟活動都離不開宏觀形勢，在世界經(jīng)濟蕭條的形勢下很難有某一區(qū)域的微觀形勢不受絲毫的影響。經(jīng)濟危機的形勢下，國家調(diào)整經(jīng)濟計劃，大批在建項目

13、下馬，物價高漲，工程業(yè)主或投資商也毫無辦法。2.投資環(huán)境差投資環(huán)境是投資能否取得成功的重要因素。投資環(huán)境包括投資硬環(huán)境和軟環(huán)境。例如房地產(chǎn)經(jīng)營既需要有較好的全局性軟硬環(huán)境，也需要良好的局部環(huán)境，如銷售市場形勢，資金渠道等。3.資金籌措困難資金籌措困難是業(yè)主經(jīng)常碰到的重大風(fēng)險。國際金融機構(gòu)貸款項目通常需要借款國自籌配套資金；政府項目存在審批預(yù)算和增加預(yù)算的問題；至于私營項目，則風(fēng)險更大，因為這類項目通?？可虡I(yè)貸款解決資金問題。商業(yè)貸款并不是任何人都能借到的，因為貸款銀行要對借款人嚴(yán)加審核，確信其具有償還能力，要求借款人出具保函，在利息和償還期限方面要求往往較嚴(yán)。資金籌措還可能因合伙投資人中途撤資

14、而失敗。三、自然風(fēng)險 自然風(fēng)險系指工程項目所在地區(qū)客觀存在的惡劣自然條件，工程實施期間可能碰到的惡劣氣候，工程項目所在地的周圍環(huán)境和惡劣的現(xiàn)場條件等因素可能給工程業(yè)主或投資商構(gòu)成的威脅。工程項目所處地域的自然條件對項目成本影響很大。不同地域的自然條件各不相同，例如寒帶地區(qū)嚴(yán)冬無法施工；酷暑地帶施工作業(yè)時間短等等。自然災(zāi)害多發(fā)區(qū)無疑會加大業(yè)主或投資商的風(fēng)險，即使不發(fā)生自然災(zāi)害，基于防災(zāi)減災(zāi)，在設(shè)計時也要考慮加固措施，從而增加成本。惡劣的環(huán)境系指施工現(xiàn)場周圍客觀存在的嚴(yán)重制約因素，包括惡劣的現(xiàn)場條件。特別是進(jìn)出場的通道、給排水設(shè)施、供電、供氣等，夜間或節(jié)假日加班的可能性等。工程地質(zhì)條件差是更大的制

15、約因素，地理位置的好壞也可能直接影響工程的成本。四、特殊風(fēng)險 特殊風(fēng)險系指根據(jù)FIDIC條款應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險。這些風(fēng)險包括： 1.在工程所在國發(fā)生的戰(zhàn)爭、敵對行動（不論宣戰(zhàn)與否）、外敵入侵等； 2.在工程所在國發(fā)生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權(quán)，或發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)； 3.由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險性能引起的離子輻射或放射性污染； 4.以音速或超音速飛行或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波；5.在工程所在國發(fā)生的不是局限在承包商或其他分包商雇傭人員中間，且不是由于從事本工程而引起的暴亂、騷亂或混亂；6.由于業(yè)主使用或占用非合同規(guī)定提供的任何永久工程的區(qū)

16、段或部分而造成的損失或損害；7.因工程設(shè)計不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計又不是由承包商提供或由承包商負(fù)責(zé)的；8.不論何時何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導(dǎo)彈、彈藥或戰(zhàn)爭用爆破物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應(yīng)視為特殊風(fēng)險的后果。咨詢監(jiān)理的風(fēng)險咨詢監(jiān)理雖然不是工程承包合同的當(dāng)事人，但他受業(yè)主聘用作為工程項目的技術(shù)負(fù)責(zé)人，對合同工程項目的實施負(fù)有完全的責(zé)任。同業(yè)主和承包商一樣，工程師也要面臨工程各種潛在的風(fēng)險。然而，咨詢監(jiān)理還因其獨特的職業(yè)和在項目實施中所處的獨特的地位而難免承受其自身的風(fēng)險。咨詢監(jiān)理的風(fēng)險歸納起來可起源于三個方面。一、來自業(yè)主的風(fēng)險咨詢監(jiān)理與業(yè)主

17、之間的關(guān)系是契約關(guān)系，確切的說是一種雇傭關(guān)系。業(yè)主聘用工程師作為其技術(shù)咨詢?nèi)?，為其項目進(jìn)行咨詢、設(shè)計和監(jiān)理，許多情況下，咨詢監(jiān)理的任務(wù)貫穿與項目可行性研究直至正式竣工驗收的全過程，咨詢監(jiān)理的責(zé)任始終是很大的。歸納起來，來自業(yè)主方面的風(fēng)險主要產(chǎn)生于以下原因：1.業(yè)主基于節(jié)約成本的考慮，不遵循客觀規(guī)律。例如要求工程高標(biāo)準(zhǔn)，實施速度超出可能性。咨詢監(jiān)理常常難以說服業(yè)主改變觀點，這就有可能導(dǎo)致投資難以控制或者質(zhì)量難以保證，由此而導(dǎo)致咨詢監(jiān)理的責(zé)任風(fēng)險。2.可行性研究缺乏嚴(yán)肅性。業(yè)主一心只想上項目，委托咨詢公司完成可行性研究時常附加種種傾向性要求，可行性研究實則只是出于向上級報批的需要，一旦付諸實施，各

18、種矛盾都將暴露出來，所致責(zé)任大部分都要由咨詢監(jiān)理來承擔(dān)。3.業(yè)主盲目干預(yù)，嚴(yán)重影響工程師行使權(quán)利，甚至并不把權(quán)利交給咨詢監(jiān)理工程師，而責(zé)任卻由咨詢監(jiān)理來承擔(dān)。二、來自承包商的風(fēng)險 由于咨詢監(jiān)理工程師作為業(yè)主委托的工程技術(shù)負(fù)責(zé)人，在合同實施期間代表業(yè)主的利益，在與承包商的交往中難免會出現(xiàn)分歧和爭端。如果承包商出于自身的利益，常會有種種不良的圖謀，勢必會給工程師的工作帶來許多的困難，甚至導(dǎo)致工程師承受重大風(fēng)險。來自承包商方面的風(fēng)險通常有以下情況：1.通常情況下，承包商總是想盡辦法爭取工程師手下留情，對其履約不力或質(zhì)量不合格要求網(wǎng)開一面，如不能達(dá)到其意圖，部分承包商可能走向反面，故意給工程師出難題，

19、蓄意敗壞工程師的名譽，以達(dá)到借業(yè)主之手驅(qū)除工程師的目的。2.承包商的履約不力，甚至根本沒有誠意履約或者弄虛作假，對工程質(zhì)量極不負(fù)責(zé)，都有可能使工程師蒙受責(zé)任風(fēng)險。職業(yè)責(zé)任風(fēng)險 咨詢監(jiān)理工程師的職業(yè)要求其承擔(dān)重大的職業(yè)責(zé)任風(fēng)險。這種職業(yè)責(zé)任風(fēng)險一般由以下因素構(gòu)成：1.行為責(zé)任風(fēng)險。咨詢監(jiān)理工程師的行為責(zé)任風(fēng)險主要來自于三個方面：一是咨詢監(jiān)理工程師違反了委托合同規(guī)定的責(zé)任義務(wù)或超出了業(yè)主委托的工作范圍，造成工程上的損失；二是工程師未能正常履行委托合同中規(guī)定的職責(zé)，在工作中發(fā)生失職行為；三是工程師由于主觀上的隨意行為造成工程損失。2.工作技能風(fēng)險。咨詢監(jiān)理工作是基于專業(yè)技能上的技術(shù)服務(wù)，因此，盡管咨

20、詢監(jiān)理工程師履行了委托合同中規(guī)定的工作職責(zé)，但由于其本身專業(yè)技能的限制，可能并不一定能取得應(yīng)有的效果。3.技術(shù)資源風(fēng)險。某些工程質(zhì)量隱患的暴露需要一定的時間和誘因，利用現(xiàn)有的技術(shù)手段和方法，并不可能保證所有問題都能及時發(fā)現(xiàn)；另外，由于人力、財力和技術(shù)資源的限制，咨詢監(jiān)理工程師無法對施工過程中任何部位、任何環(huán)節(jié)都進(jìn)行細(xì)致全面的檢查，因此，也就有可能面對這一方面的風(fēng)險。4.管理風(fēng)險。明確的管理目標(biāo)，合理的組織機構(gòu)，細(xì)致的職責(zé)分工，有效的約束機制是咨詢監(jiān)理組織管理的基本保證。盡管有高素質(zhì)的人才資源，但如果管理機制不健全，咨詢監(jiān)理工程師仍有可能面對較大的風(fēng)險。5.職業(yè)道德風(fēng)險。咨詢監(jiān)理工程師在運用其專

21、業(yè)知識和技能時，必須十分謹(jǐn)慎小心，表達(dá)自身意見必須明確，處理問題必須客觀、公正，同時勇于承擔(dān)對社會、對職業(yè)的責(zé)任，在工程利益和社會公眾利益相沖突時，優(yōu)先服從社會公眾的利益；在咨詢監(jiān)理工程師自身利益和工程利益不一致時，必須以工程的利益為重，如果咨詢監(jiān)理工程師不能遵守職業(yè)道德的約束，自私自利，敷衍了事，回避問題，甚至為謀私利而損害工程利益，必然會因此而面對相當(dāng)大的風(fēng)險。承包商的風(fēng)險承包商作為工程承包合同的一方當(dāng)事人，所面臨的風(fēng)險并不比業(yè)主或投資商小。尤其是如今承包公司日益增多，市場上僧多粥少，競爭日趨激烈。承包商要圖生存，求發(fā)展，不得不加強競爭，甚至于冒險搏擊，這樣，其面臨的風(fēng)險也就大大增加了。一

22、、承包商決策風(fēng)險承包商在考慮是否進(jìn)入某一市場，是否承包某一項目時，首先要考慮是否能承受進(jìn)入該市場或承攬該項目可能遭遇的風(fēng)險。承包商首先要對此做出決策。而在做出決策之前，承包商必須完成一系列的工作。所有這些工作無不潛伏著各具特色的風(fēng)險。1.信息風(fēng)險工程承包市場上信息頗多，幾乎每天都會有一些國際國內(nèi)的工程招標(biāo)或發(fā)包信息。這些信息雖然有相當(dāng)一部分是真實的，但是否都值得捕捉和追蹤卻不見得。而當(dāng)前承包市場上也不乏假信息，這些假信息都具有迷惑性，如不細(xì)心辨別，很容易受騙上當(dāng)，損失慘重。2.中介與代理風(fēng)險 中介業(yè)務(wù)自古已有，近代才獲得真正的發(fā)展。在工程承包過程中，許多從事中介業(yè)務(wù)的人以謀取私利為目的，以種種

23、不實之詞誘惑交易雙方成交，自己從中漁利，而承包商常常因奪標(biāo)心切，對其漏洞較少察覺。有些國家的中介業(yè)務(wù)相當(dāng)活躍，一個項目發(fā)包，常會有數(shù)十個中間人四處活動，以此騙取許多缺乏經(jīng)驗的承包商巨額傭金。代理人與中間人在地位和使命方面有著根本的區(qū)別。代理業(yè)務(wù)遍及世界各地，有些國家如阿拉伯地區(qū)強行規(guī)定實行代理制，規(guī)定外國承包公司必須通過當(dāng)?shù)卮沓袛垬I(yè)務(wù)。對代理人的選擇極其重要。選擇不當(dāng)或代理協(xié)議不嚴(yán)謹(jǐn)會給承包商造成重大損失。代理人追求的是中標(biāo)，而虧損與其無關(guān)。如果承包商能以低價中標(biāo)，雖然其提取的傭金會少一些，但總比承包商失去中標(biāo)機會，其一無所獲強。代理人多與業(yè)主有某種關(guān)系，業(yè)主為了能獲取低價標(biāo)，常常會授意代理

24、人活動，誘使承包商降價，從而節(jié)省大筆資金，承包商則要承擔(dān)虧本的風(fēng)險。3.投標(biāo)報價風(fēng)險 報價策略是承包商中標(biāo)獲取項目的有效手段。策略正確且應(yīng)用得當(dāng)，承包商自然會獲取很多好處，但如果出現(xiàn)失誤或策略應(yīng)用不當(dāng)，則會造成重大損失。潛伏有風(fēng)險的報價策略主要有以下情況：（1）低價奪標(biāo)寄贏利希望于索賠。這是當(dāng)前國際承包商普遍采用的基本策略。在遵循國際慣例的承包市場上，這種策略應(yīng)該說是可行的，且一般能奏效。但不少國家包括我國，缺乏慣例意識，索賠往往難以實施。（2）低價奪標(biāo)進(jìn)入市場，寄贏利希望于后續(xù)項目。這種策略多在進(jìn)入市場時采用。在對市場形勢判斷比較準(zhǔn)確的前提下，這種策略應(yīng)該說是正確的，而且是必需的。但如果承包

25、商判斷失誤，或者工程所在國、地區(qū)政策多變，承包商未能獲得后續(xù)項目，其購置的大批機械材料設(shè)備下場后不得不轉(zhuǎn)移，前一個工程的虧損額難以找到補償?shù)臋C會。 （3）依仗關(guān)系的優(yōu)勢拒不降價。國際競標(biāo)當(dāng)然離不開渠道和關(guān)系。若是政府工程，自然可以依仗政府協(xié)議或兩國之間的關(guān)系，甚至可以借助政府力量施加影響。但是國際金融機構(gòu)提供貸款的項目則很難憑關(guān)系取勝。如果承包商意識不到這一點，寄希望于打通關(guān)系和疏通渠道，甚至贈以重金，其結(jié)果只能是白白耗費錢財，而且一旦事情敗露，無疑將被取消中標(biāo)資格，甚至受到法律的制裁。（4）報價技巧使用不當(dāng)，弄巧成拙。報價技巧是獲得理想的經(jīng)濟效益的重要手段，但技巧使用不當(dāng)則有可能弄巧成拙。常

26、見的情況有以下幾種：一是不平衡報價。出于索賠的目的，這是完全正確的，但如果估算錯誤或因未曾復(fù)核圖紙而對一些本來可以追加工程的子項內(nèi)容報價過低，但追加工程款時以該報價為基礎(chǔ)計算，則承包商將承擔(dān)損失；二是以退為進(jìn)策略。承包商許諾對方種種好處，目的是為了獲取項目或爭取預(yù)想的好處。但有時業(yè)主非常的精明，識破了承包商的意圖，將計就計，胃口越來越大，最后承包商無法招架； 三是抽象報價。承包商在奪標(biāo)時為給業(yè)主造成低價印象，有意識地對一些子項報出抽象籠統(tǒng)的價格，留待履約再逐步細(xì)化，進(jìn)而層層加碼要價，這種手法多用于議標(biāo)項目。但如果履約時承包商不注意積累資料，不能找出適當(dāng)?shù)囊罁?jù)，且與監(jiān)理工程師合作不好，則當(dāng)初的抽

27、象報價將很難通過具體化內(nèi)容而追加款項，從而導(dǎo)致增加的開支無法收回。二、締約和履約風(fēng)險 締約和履約是承包工程的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。許多承包商因?qū)喖s和履約過程的風(fēng)險認(rèn)識不足，導(dǎo)致本不該虧損的項目虧損嚴(yán)重，甚至導(dǎo)致破產(chǎn)。締約和履約風(fēng)險主要潛伏于以下方面：1.合同條款工程承包所遵循的合同條款多種多樣，國際上幾乎各國都制定了合同范本，而任何合同范本都離不開當(dāng)事人的責(zé)權(quán)利三項主要內(nèi)容。合同條款中潛伏的風(fēng)險往往是責(zé)任不清，權(quán)利不明所致。通常表現(xiàn)在合同條款不平等，合同中定義不明確以及條款遺漏等地方。2.工程管理工程管理對于有經(jīng)驗的承包商來說通常并不困難，但若是大型復(fù)雜工程，參與實施的分包公司太多，工序錯綜復(fù)雜，加上地

28、質(zhì)、水文及自然條件發(fā)生意外變化，總包商將面臨很多風(fēng)險。首先，總包商要做好協(xié)調(diào)工作，處理好交叉銜接問題，處理好人際關(guān)系，特別是對待一些有背景的當(dāng)?shù)胤职?。其次，由于高科技的不斷涌現(xiàn)，施工管理不能再依靠傳統(tǒng)方法，要求用現(xiàn)在手段管理工程。如果承包商不掌握現(xiàn)代手段，例如網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等，則難以保證整個工程的進(jìn)度，各個環(huán)節(jié)的配合也難以保證，其結(jié)果將導(dǎo)致工期延誤或質(zhì)量不合要求，由此而造成巨額損失。3.合同管理 合同管理是承包商贏利的關(guān)鍵手段。不善于管理合同的承包商是絕不可能獲得理想的經(jīng)濟效益的。合同管理主要是利用合同條款保護(hù)自己，擴大利益。要求承包商具有淵博的知識和嫻熟的技巧，要善于開展索賠，精通納稅技巧，擅

29、長運用價格調(diào)值。4.物資管理物資管理直接關(guān)系到工程能否順利按計劃進(jìn)行，材料能否充足供應(yīng)，人員能否充分發(fā)揮效力等一系列問題，這些問題直接或間接地影響工程效益。物資管理同樣要求科學(xué)化，既要保證工程的需要，又不能大量囤積材料而占用大筆資金，尤其是資金具有時間價值，材料早購與晚購結(jié)果是不一樣的。市場充滿著激烈的競爭，如果物資管理人員不掌握準(zhǔn)確的價格信息和可靠的資源，對物價變化趨勢缺乏預(yù)見，其可能遭受的損失將是巨大的。5.財務(wù)管理財務(wù)管理是承包工程獲得理想經(jīng)濟效益的重要保證。財務(wù)工作貫穿工程項目的始終，任何一個環(huán)節(jié)的疏忽或差錯都可能導(dǎo)致重大風(fēng)險。例如籌資和收款工作。在國際工程承包中財務(wù)管理工作還面臨保函

30、被沒收的風(fēng)險。三、責(zé)任風(fēng)險 工程承包是基于合同當(dāng)事人的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)的法律行為，承包商對其承攬的工程任務(wù)負(fù)有不可推卸的責(zé)任，而承擔(dān)工程承包合同的責(zé)任是有一定風(fēng)險的。 承包商的責(zé)任風(fēng)險主要發(fā)生在以下方面：1.職業(yè)責(zé)任工程承包商被認(rèn)為是運用專業(yè)知識為他人服務(wù)的職業(yè)，他對自己所從事的職業(yè)必須承擔(dān)責(zé)任。承包商的職業(yè)責(zé)任主要體現(xiàn)在工程的技術(shù)和質(zhì)量方面，工程的任務(wù)非常的繁重，常常會因某一局部的疏忽差錯或施工拙劣而影響全局，甚至給工程留下隱患。2.法律責(zé)任工程承包是法律行為，合同當(dāng)事人負(fù)有不可推卸的法律責(zé)任。法律責(zé)任包括民事責(zé)任和刑事責(zé)任。承包商應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要是民事責(zé)任，民事責(zé)任的后果是經(jīng)濟賠償，這

31、對承包商來說無疑是一項不容忽視的風(fēng)險。除了民事責(zé)任外，承包商有時也難免承擔(dān)刑事責(zé)任，特別是由于技術(shù)錯誤或人為失誤造成房屋倒塌或傷害人命等，承包商都必須承擔(dān)刑事責(zé)任。綜上所述，在工程項目建設(shè)中，無論對上文提到的業(yè)主（投資商）、咨詢監(jiān)理商、承包商、還是材料設(shè)備供應(yīng)商等，都面臨著巨大的不可回避的風(fēng)險。但是只要各方通過對所面臨風(fēng)險的識別，就能從宏觀上認(rèn)識到風(fēng)險的來源、風(fēng)險的性質(zhì)以及風(fēng)險造成的后果，接著通過對該風(fēng)險的評價和分析，得出風(fēng)險的處置方案，以達(dá)到有效管理風(fēng)險甚至利用風(fēng)險的目的。三、工程項目風(fēng)險分析與評價 辨識風(fēng)險僅能從宏觀上了解和識別風(fēng)險，若要了解風(fēng)險的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尚須對其進(jìn)行進(jìn)一步的

32、評估和分析。風(fēng)險分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，其目的是評價風(fēng)險的可能影響。風(fēng)險分析和評估是風(fēng)險識別和決策之間聯(lián)系的紐帶，是風(fēng)險管理決策的基礎(chǔ)，是風(fēng)險管理的關(guān)鍵。在工程項目生命周期的全過程中，會出現(xiàn)各種不確定性，這些不確定性將對項目目標(biāo)的實現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極的影響，工程項目風(fēng)險分析就是對將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行分析和評估，通過對那些不太明顯的不確定性的關(guān)注，對風(fēng)險影響的揭示，對潛在風(fēng)險的分析和對自身能力的評估，采取相應(yīng)的對策，從而達(dá)到降低風(fēng)險的不利影響或減少其發(fā)生的可能性之目的。風(fēng)險分析包括以下三個必不可少的主要步

33、驟：1.采集數(shù)據(jù) 首先必須采集與所要分析的風(fēng)險相關(guān)的各種數(shù)據(jù)。這些數(shù)據(jù)可以從投資者或者承包商過去類似項目經(jīng)驗的歷史記錄中獲得。所采集的數(shù)據(jù)必須是客觀的，可統(tǒng)計的。某些情況下，直接的歷史數(shù)據(jù)資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是那些對投資者來說在技術(shù)、商務(wù)和環(huán)境方面都比較新的項目，需要通過專家調(diào)查的方法獲得具有經(jīng)驗性和專業(yè)知識的主觀評價。2.完成風(fēng)險分析模型 以已經(jīng)得到的有關(guān)風(fēng)險的信息為基礎(chǔ)，對風(fēng)險發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示風(fēng)險發(fā)生的可能性，可能的結(jié)果體現(xiàn)在項目的現(xiàn)金流上，用貨幣表示。3.對風(fēng)險分析給出結(jié)論在不同風(fēng)險事件的不確定性已經(jīng)模型化后，緊接著就要評價這些風(fēng)險

34、的全面影響。通過評價把不確定性與可能結(jié)果綜合起來。風(fēng)險分析方法有許多，常見的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。四、工程項目風(fēng)險控制與決策風(fēng)險是客觀存在的，但并非不可控制?？刂频氖侄斡泻芏喾N，有積極控制，也有消極控制，但許多時候，風(fēng)險防不勝防，僅靠風(fēng)險狹義的風(fēng)險防范不是最佳的方案，因為有時候風(fēng)險防范的成本太高，甚至高于所要保護(hù)的財產(chǎn)，因此產(chǎn)生了其他的辦法，例如風(fēng)險回避、風(fēng)險自留、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。下面就詳細(xì)介紹一下常見的風(fēng)險控制方法：1.風(fēng)險回避風(fēng)險回避是指考慮到風(fēng)險事故存在和發(fā)生的可能性較大時，主動放棄或改變某項可能引起風(fēng)險損失的活動以避免可能

35、產(chǎn)生風(fēng)險損失的一種控制風(fēng)險的方法，通過回避風(fēng)險可以在風(fēng)險事故發(fā)生之前，完全徹底地消除某種風(fēng)險可能造成的損失，而不僅僅是減少損失的影響程度，風(fēng)險回避是一種最徹底的風(fēng)險控制技術(shù)，而其它控制技術(shù)只能減少損失的概率和損失的嚴(yán)重程度。2.損失控制損失控制有兩個方面的含義：（1）在損失發(fā)生之前全面地消除損失產(chǎn)生的根源，并盡量減少致?lián)p事故發(fā)生的概率；（2）在損失發(fā)生后減輕損失程度。損失控制的目的在于積極改善風(fēng)險的特性，預(yù)防損失的發(fā)生和損失后果。損失控制是風(fēng)險控制中最積極、合理、有效的風(fēng)險管理技術(shù)，它不僅能使企業(yè)減少由于風(fēng)險事故所致的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富損失減少，而風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能保證某一風(fēng)險單位減少損

36、失，但該損失卻仍然存在并有增大的趨勢，只不過轉(zhuǎn)移給其他單位或整個社會來承擔(dān)。 損失控制的基本方法有工程法、教育法和程序法。 （1）工程法是以工程技術(shù)為手段，通過對物質(zhì)性風(fēng)險因素的處理，以達(dá)到損失控制的目的。采用工程法的理論依據(jù)是小威廉.哈頓的能量釋放理論，該理論認(rèn)為事故發(fā)生的直接原因是意外釋放能量或危險材料，它們導(dǎo)致生命或非生命結(jié)構(gòu)遭到破壞。因此，損失預(yù)防應(yīng)從預(yù)防意外釋放能量和改變易遭損害的生命和非生命結(jié)構(gòu)入手。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，可提供控制風(fēng)險因素的手段和材料愈來愈多，效果也愈來愈顯著。但是設(shè)備和技術(shù)愈先進(jìn)，其投入也愈大；同時，對于控制某一事故而言，要求降低的損失幅度和損失概率愈多，投入也愈

37、大。因此，在選擇方法時必須進(jìn)行成本與效益分析。另外，任何一個先進(jìn)的工程控制系統(tǒng)都有失靈的時候，因此不能過分依賴工程控制措施，在采取工程法的同時，還應(yīng)結(jié)合其它控制技術(shù)。（2）教育法是針對事故的人為風(fēng)險因素為著眼點實施控制的方法，其理論依據(jù)是海因里希的多米諾骨牌說。該理論強調(diào)人的因素，認(rèn)為風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失三張骨牌之所以相繼傾倒，主要原因是人的錯誤所致。因此，海因里希認(rèn)為，損失控制的重點應(yīng)放在消除人的不安全因素方面，即通過安全教育和培訓(xùn)來消除人為風(fēng)險因素，以達(dá)到損失控制的目的。 （3）程序法強調(diào)通過程序來加強管理，從根本上對風(fēng)險因素進(jìn)行處理，這樣才有可能使風(fēng)險管理目標(biāo)得以長期穩(wěn)定地實現(xiàn)。所謂

38、程序法是以制度化、規(guī)范化的程序作業(yè)方式保證風(fēng)險因素能及時處理，并發(fā)現(xiàn)隨時可能出現(xiàn)的新的風(fēng)險因素，降低損失發(fā)生概率和損失幅度。工程法、教育法和程序法各從不同的角度來處理風(fēng)險因素，彼此相輔相成。因此，在工程項目風(fēng)險管理實踐中，應(yīng)針對實際情況，優(yōu)化組合，靈活運用，以取得最佳效果。3.風(fēng)險自留風(fēng)險自留是一種由企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險事故所致?lián)p失的一種重要的風(fēng)險管理技術(shù)。當(dāng)風(fēng)險事故發(fā)生造成一定的損失后，企業(yè)通過內(nèi)部的資金融通，以彌補所遭受的損失。自留風(fēng)險是一種殘留技術(shù)，因為當(dāng)其它的風(fēng)險管理技術(shù)均無法實施或即使能實施，但成本很高且效果不佳，這樣只能選擇風(fēng)險自留。另外，由于影響風(fēng)險不確定性的因素極其復(fù)雜，人們無法完全認(rèn)識和掌握風(fēng)險事故發(fā)生的規(guī)律，從而不可能事先控制所有的風(fēng)險損失。這些沒有被認(rèn)識和了解的風(fēng)險損失，只有企業(yè)自己承擔(dān)。所以，風(fēng)險自留是處理剩余或殘余風(fēng)險的技術(shù)措施，與其它風(fēng)險管理技術(shù)是一種互補關(guān)系。4.分離風(fēng)險分離風(fēng)險指的是將各風(fēng)險單位分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險局限在一定的范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。例如在施工過程中，承包商對材料進(jìn)行分隔存放也是風(fēng)險分離手段，因為分隔存放無疑分離了風(fēng)險單位，各風(fēng)險單位不會有相同的風(fēng)險源，而且各自的風(fēng)險源也不會相互影響，這樣就可以避免材料集中于一處時可能遭受同樣的損失。5.風(fēng)險分散風(fēng)