《保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)》word版

1、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品建議書(shū)組別：十一組姓名：王玲 劉偉 青武熹學(xué)號(hào)：20160769 20160220 20160501班級(jí)：保險(xiǎn)16-1目錄公司簡(jiǎn)介.第3頁(yè)保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn).第6頁(yè)設(shè)計(jì)根據(jù)和思路.第9頁(yè)具體承保方案.第10頁(yè)服務(wù)措施與承保.第11頁(yè)關(guān)鍵點(diǎn)推薦.第15頁(yè)一、公司簡(jiǎn)介泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)成立的全國(guó)性、股份制人壽保險(xiǎn)公司，公司總部設(shè)在北京。2000年11月，泰康人壽全面完成經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的外資募股工作。 目前，泰康人壽共有20家股東，其中中資股東包括中國(guó)外運(yùn)長(zhǎng)航集團(tuán)有限公司、中國(guó)嘉德國(guó)際拍賣(mài)有限公司、中國(guó)交通建設(shè)股份有限公司、中信華東（集團(tuán)

2、）有限公司等國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)，外資股東包括瑞士豐泰人壽保險(xiǎn)公司，新政泰達(dá)投資有限公司和日本軟庫(kù)銀行集團(tuán)等著名國(guó)際金融企業(yè)。2016年8月，泰康人壽在“2016中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”中排名第114位。泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司系1996年8月22日經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)成立的全國(guó)性、股份制人壽保險(xiǎn)公司，公司總部設(shè)在北京。泰康人壽實(shí)力雄厚，由中國(guó)對(duì)外貿(mào)易運(yùn)輸(集團(tuán))總公司、中國(guó)嘉德國(guó)際拍賣(mài)有限公司等16家國(guó)有大中型企業(yè)發(fā)起組建。2000年11月，泰康人壽全面完成經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的外資募股工作。目前，泰康人壽共有21家股東，其中外資股東包括瑞士豐泰人壽保險(xiǎn)公司、新政泰達(dá)投資有限公司和日本軟庫(kù)銀行集團(tuán)

3、等著名國(guó)際金融企業(yè)。2004年泰康人壽成功發(fā)行13億元次級(jí)債券，為高速和可持續(xù)發(fā)展提供了資本保障，有效增強(qiáng)了泰康人壽的資本實(shí)力和償付能力。在以董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升 HYPERLINK /doc/4919456-5138454.html l refff_4919456-5138454-1 1為核心的專(zhuān)業(yè)化、國(guó)際化的管理團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)下，泰康人壽發(fā)展迅速。在全國(guó)設(shè)立了北京、上海、湖北、山東、廣東等32家分公司，181家中心支公司，成功完成全國(guó)性經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)的搭建。截至2006年底，泰康人壽資產(chǎn)總額為867.20億元，當(dāng)年保費(fèi)突破200億元，累計(jì)為1300萬(wàn)客戶(hù)提供保險(xiǎn)服務(wù)。這是泰康人壽建設(shè)大型保險(xiǎn)金融服

4、務(wù)集團(tuán)嶄新愿景定位的發(fā)展起點(diǎn)，成為邁向未來(lái)新的十年重要堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。2006年3月23日，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司正式掛牌成立，近幾年來(lái)泰康人壽資金運(yùn)用收益率一直名列行業(yè)前茅。泰康人壽泰康人壽的發(fā)展目標(biāo)：努力把泰康人壽建設(shè)成為最具親和力、最受市場(chǎng)青睞的大型保險(xiǎn)金融服務(wù)集團(tuán)泰康人壽的品牌定位：代表日益成長(zhǎng)的工薪白領(lǐng)人群的現(xiàn)代生活觀(guān)、現(xiàn)代消費(fèi)觀(guān)和家庭價(jià)值觀(guān)泰康人壽的市場(chǎng)定位: 融入21世紀(jì)大眾生活，為日益崛起的工薪白領(lǐng)人群提供高品質(zhì)的壽險(xiǎn)服務(wù)奉行“專(zhuān)業(yè)化、規(guī)范化、國(guó)際化”的發(fā)展戰(zhàn)略 堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、開(kāi)拓創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念泰康人壽重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，率先采用國(guó)際慣例進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，信用等級(jí)為AAA-級(jí)，意為“清償

5、能力非常強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)最小”，公司成立至今沒(méi)有一筆呆壞帳。泰康人壽率先采用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范化管理，2004年全系統(tǒng)全面通過(guò)ISO9001:2000認(rèn)證，成為中國(guó)金融業(yè)第一家全系統(tǒng)全面通過(guò)認(rèn)證的全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)，表明公司從設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、服務(wù)的整個(gè)管理過(guò)程均達(dá)到國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量管理要求。保險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)2001年，泰康人壽在保險(xiǎn) 業(yè)內(nèi)率先采用國(guó)際慣例進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，三年內(nèi)從AA級(jí)躍居AAA-信用等級(jí)。2003年3月，泰康人壽家庭保 障計(jì)劃產(chǎn)品與推廣獲得“北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)創(chuàng)新工程優(yōu)秀成果”稱(chēng)號(hào)。20042005年，泰康人壽榮 獲“2004中國(guó)最值得信賴(lài)的壽險(xiǎn)公司”和“中國(guó)10大最受贊賞保險(xiǎn)公司”。20032006年，泰康人壽

6、連續(xù)當(dāng)選“中國(guó)企業(yè)信息化500強(qiáng)”。20042007年，泰康人壽連續(xù)榮登中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)。2004 年底，泰康人壽董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升當(dāng)選財(cái)富(中文版)“2004年度中國(guó)商人”，并成為財(cái)富 封面人物。2006年1月，泰康人壽榮獲“最佳社會(huì)公益獎(jiǎng)”。2006年10月，泰康人壽榮獲世界生 產(chǎn)力大會(huì)“世界市場(chǎng)中國(guó)行業(yè)十大品牌”，董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升榮獲“推動(dòng)中國(guó)品牌國(guó)際化50人”。2006年12月，“泰康新生活廣場(chǎng)”榮獲中國(guó)客戶(hù)關(guān)懷大會(huì)頒發(fā)的第一屆“中國(guó)十大服務(wù)品牌”殊榮。 2005年11月，泰康人壽榮獲“中國(guó)企業(yè)客戶(hù)關(guān)懷80強(qiáng)”和“最佳客戶(hù)管理應(yīng)用獎(jiǎng)”。2007年1月，“愛(ài) 家之約”榮獲中

7、國(guó)市場(chǎng)優(yōu)秀壽險(xiǎn)產(chǎn)品獎(jiǎng)。20072009年，泰康人壽連續(xù)榮膺“最受信賴(lài)的壽險(xiǎn)公司”稱(chēng) 號(hào)。20072008年，泰康人壽榮獲“亞洲品牌500強(qiáng)”和“亞洲十大最具影響力品牌獎(jiǎng)”。2008 年10月，泰康人壽榮獲財(cái)富雜志（中文版）“2008最受贊賞中國(guó)公司”。20072008年，泰康人壽 榮膺“年度社會(huì)公益獎(jiǎng)”和“十佳保險(xiǎn)公司”稱(chēng)號(hào)。2008年11月，泰康人壽獲評(píng)“年度經(jīng)營(yíng)收益獎(jiǎng)” 。2008年12月，泰康人壽董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升入選“2008年度中國(guó)最具影響力的25位企業(yè)領(lǐng)袖 ”。2008年12月，泰康人壽榮獲“年度最佳中資人壽保險(xiǎn)公司”。2009年1月，泰康人壽榮獲“ 最佳均衡發(fā)展獎(jiǎng)”。200

8、9年10月，泰康人壽榮獲“首都國(guó)慶60周年群眾游行支持貢獻(xiàn)單位獎(jiǎng)”。2009年12月，泰康人壽榮獲2009年“年度最佳盈利能力獎(jiǎng)”，并首次進(jìn)入亞洲壽險(xiǎn)公司綜合競(jìng)爭(zhēng)力前十榜 單（除日本和馬來(lái)西亞），名列第六。2009年12月，泰康人壽榮獲“2009年理賠最迅速的保險(xiǎn)公司” 。2010年，泰康人壽榮獲全國(guó)戶(hù)外廣告“最佳投放管理獎(jiǎng)”及電視廣告“優(yōu)秀廣告創(chuàng)意獎(jiǎng)”。2010年1月，泰康人壽榮獲“最佳企業(yè)社會(huì)責(zé)任獎(jiǎng)”。2010年2月，泰康人壽董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東 升榮獲“中國(guó)最具思想力企業(yè)家”。2009年2010年，泰康人壽連續(xù)入圍中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)百?gòu)?qiáng)企業(yè)，榮 列“2010中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”第98名，“

9、中國(guó)服務(wù)業(yè)企業(yè)500強(qiáng)”第37名，并在“2010中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)總資產(chǎn)排序 前100名企業(yè)”子榜單中位列第51位。2004-2008年，泰康人壽連續(xù)榮登中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)。2011年1月，泰康人壽獲評(píng)“最受客戶(hù)信賴(lài)壽險(xiǎn)公司”。2011年3月，泰康人壽董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升獲評(píng)財(cái)富“中國(guó)最具影響力商業(yè)領(lǐng)袖榜”。2011年11月，泰康人壽董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升獲評(píng)“年度保險(xiǎn)家”。2011年12月，泰康人壽獲評(píng)“2010-2011中國(guó)最具成長(zhǎng)性保險(xiǎn)公司”。2011年12月，泰康人壽董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官陳東升獲得財(cái)富“未來(lái)15年可能影響中國(guó)商業(yè)進(jìn)程的5位人士”。設(shè)計(jì)根據(jù)和思路客戶(hù)信息:女，26周歲，軟

10、件工程師，月收入 6000元今年買(mǎi)房，銀行貸款50萬(wàn)，貸款20年，月還款3000多元 個(gè)人需求：重視自己的養(yǎng)老計(jì)劃，為將來(lái)的生活早作準(zhǔn)備。-養(yǎng)老投資保險(xiǎn) ；新房還貸，責(zé)任重大。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，獲取充足的保障。-保障保險(xiǎn) 設(shè)計(jì)思路：貸款額50萬(wàn) - 保障需求50萬(wàn) ；20年貸款，每月還貸，貸款逐月減少 保障期間15年左右；附加豁免保險(xiǎn)，保費(fèi)便宜，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)（萬(wàn)一殘疾，導(dǎo)致收入減少的風(fēng)險(xiǎn)） 具體承保方案險(xiǎn)種組合險(xiǎn)種保障期限保障說(shuō)明保額繳費(fèi)年限保費(fèi)（元）/年養(yǎng)老投資保險(xiǎn)吉祥兩全分紅型保險(xiǎn)60歲理財(cái)，保障，分紅10000020年3700保障保險(xiǎn)附加定期壽險(xiǎn)15年保障400000年交368豁免保險(xiǎn)附加豁免保費(fèi)

11、保險(xiǎn)15年若殘廢，豁免保費(fèi)/年交46總計(jì)繳費(fèi)方式 保費(fèi)（元）年費(fèi)4114保險(xiǎn)說(shuō)明：養(yǎng)老，投資保險(xiǎn)。到您60周歲，想退休出去旅游的時(shí)候，您可以一次領(lǐng)取10,000元養(yǎng)老金。每年還可享受公司的分紅。另外，一份100,000元的身故保障金跟隨您到60周歲。保障保險(xiǎn)：低廉的保費(fèi)，而獲得充足的保障。在購(gòu)房還貸期間，準(zhǔn)備400,000元身故保障金，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以防萬(wàn)一。豁免保險(xiǎn)：在投保人殘廢的前提下，保單主合同即使不能繼續(xù)交納保費(fèi)但仍可生效，保您的長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃不受影響。服務(wù)措施與承保在投保單承保之后，由分公司電話(huà)中心組織專(zhuān)職人員，在承保七日內(nèi)電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)，以保證客戶(hù)在投保時(shí)應(yīng)有的知曉權(quán)和親筆簽字，確?？蛻?hù)權(quán)

12、益的完整和不受侵犯。泰康新生活廣場(chǎng)門(mén)店“一站式”服務(wù)目前泰康在已經(jīng)開(kāi)業(yè)的23家分公司和近75家中心支公司均設(shè)有客戶(hù)服務(wù)大廳，并實(shí)行“一站式”客戶(hù)服務(wù)柜面。客戶(hù)可以在一個(gè)服務(wù)人員那里，辦理客戶(hù)需要的關(guān)于投保、理賠、保全等（交費(fèi)柜臺(tái)另設(shè)）除交費(fèi)以外的各種事項(xiàng)?？蛻?hù)權(quán)益書(shū)確認(rèn)為了避免營(yíng)銷(xiāo)員在展業(yè)中可能發(fā)生的不實(shí)告之和誤導(dǎo)客戶(hù)，確實(shí)保證客戶(hù)在投保過(guò)程中的知曉權(quán)。泰康在保單送達(dá)時(shí)，再一次請(qǐng)客戶(hù)簽署客戶(hù)權(quán)益確認(rèn)書(shū)?？蛻?hù)權(quán)益確認(rèn)書(shū)的主要內(nèi)容為：確認(rèn)投保文件為本人簽字，確認(rèn)已經(jīng)了解保險(xiǎn)責(zé)任、免除責(zé)任和年度退保金額。如果是分紅產(chǎn)品，還需要確認(rèn)了解資料中提到的分紅水平，只是一種假設(shè)，不代表公司實(shí)際分紅情況。并告知

13、客戶(hù)7個(gè)工作日內(nèi)公司將進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，為電話(huà)回訪(fǎng)做好鋪墊。透明化保單保險(xiǎn)單是客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)之后獲得的唯一憑證。泰康的設(shè)計(jì)保單，在保持保單主頁(yè)完整的前提下，利用了保單封皮將客戶(hù)信息和專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)的解釋等重要內(nèi)容再一次向客戶(hù)說(shuō)明。以通俗化的語(yǔ)音，解釋條款中的關(guān)鍵內(nèi)容，提醒客戶(hù)關(guān)注自己的權(quán)益。幫助客戶(hù)了解保單的同時(shí)，掌握重要信息，熟悉服務(wù)渠道?？焖倮碣r泰康自2002年3月在全公司開(kāi)展了簡(jiǎn)易理賠案件快速理賠服務(wù)。簡(jiǎn)易理賠案件是指屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)，賠付金額在1000元人民幣以下（含）、無(wú)需理賠調(diào)查且索賠單證齊備的理賠案件，僅適用于公司已銷(xiāo)售的醫(yī)療險(xiǎn)類(lèi)險(xiǎn)種（包括意外醫(yī)療、住院醫(yī)療及世紀(jì)泰康個(gè)人住院醫(yī)療）。簡(jiǎn)易

14、理賠案件快速理賠工作在各分公司的新生活廣場(chǎng)內(nèi)的快速理賠柜臺(tái)進(jìn)行。異地理賠為適應(yīng)當(dāng)前社會(huì)人口的流動(dòng)性，泰康公司現(xiàn)已推出異地理賠服務(wù)，客戶(hù)在泰康的某分支機(jī)構(gòu)投保后，如果在異地出險(xiǎn)，只要能按要求提供有關(guān)理賠單證，即可以在出險(xiǎn)地泰康分支公司辦理理賠事宜。各種預(yù)約服務(wù)幾年來(lái)，泰康公司先后開(kāi)通了電話(huà)預(yù)約和在線(xiàn)預(yù)約服務(wù)。客戶(hù)可以通過(guò)電話(huà)和在線(xiàn)預(yù)約購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、預(yù)約上門(mén)收費(fèi)和協(xié)助辦理各種保單理賠、變更等內(nèi)容。電話(huà)變更保單信息在客戶(hù)的地址、郵編和電話(huà)號(hào)碼發(fā)生變化時(shí)，可以通過(guò)撥打泰康公司的客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)用號(hào)碼95522，由客戶(hù)服務(wù)人員直接為客戶(hù)辦理。開(kāi)放柜臺(tái)直接銷(xiāo)售為了滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求，隨著泰康新生活廣場(chǎng)的推出，在泰康新生活廣場(chǎng)門(mén)店，客戶(hù)可以直接上門(mén)購(gòu)買(mǎi)各種公司產(chǎn)品，并享受到和營(yíng)銷(xiāo)員購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品相同的服務(wù)。季度寄發(fā)客戶(hù)服務(wù)專(zhuān)刊泰康在業(yè)內(nèi)首家推出了