2022年某證券現金增值集合計劃業(yè)務介紹

1、中信證券現金增值集合計劃業(yè)務介紹中信證券股份有限公司2012/7/30目 錄一、產品介紹二、系統功能流程介紹三、柜臺菜單功能介紹四、網上交易客戶端介紹1產品介紹產品定位: 以集合資產管理計劃的形式為經紀業(yè)務客戶提供資產管理服務，突出安全與便捷，在滿足經紀業(yè)務客戶正常證券交易需求的前提下，使經紀業(yè)務客戶的閑置資金參與現金管理產品，獲得增值收益，以增強客戶粘性，提高證券公司的服務水平和財富管理能力，提升證券公司的核心競爭力 業(yè)務概述:首先，投資者設定一個觸發(fā)金額，每日閉市后，如果投資者賬戶中的閑置資金超過觸發(fā)金額，則系統自動為投資者下一筆現金產品的申購。然后，這筆申購當日就能得到確認，系統為投資者

2、增加現金產品的份額，并扣取投資者金額。最后，在下一個交易日開市前，根據現金產品的調整對賬后的份額增加投資者的可用金額，做到不影響投資者的證券交易行為。釋義 觸發(fā)金額:當客戶可取金額大于本參數時，超出觸發(fā)金額的部分才能發(fā)起申購申請2產品介紹產品特點:自動交易：客戶一次簽約，自動參與、退出產品，無需頻繁手工操作不改變客戶現有證券交易習慣，不增加客戶操作負擔當日凈賣出資金不能參與現金管理產品T日委托，T日清算，T日可用，T+1日可取T日委托，T日清算：T日自動參與、退出的委托，T日就可確認進行清算T日可用，T+1日可取: 每交易日，系統根據現金產品的份額增加投資者的可用金額；如要取出，則需在T日預約

3、取款，T+1日才可取出3目 錄一、產品介紹二、系統功能流程介紹三、柜臺菜單功能介紹4新增功能點系統功能介紹5系統功能介紹客戶提出申請客戶身份網上校驗網上簽訂電子合同 否是開集合計劃賬戶T日T+2日現金增值產品登記參與現金計劃參與現金計劃客戶身份臨柜校驗客戶臨柜簽訂電子合同 是否已在證券公司開立集合計劃賬戶客戶簽約流程6 觸發(fā)金額：由客戶設置 首次參與金額：5萬元交易日當日可參與資金觸發(fā)金額觸發(fā)金額當日可參與資金0當日可參與資金0不做追加和退出申報申報退出（部分退出）申報檢查當日可參與資金情況是否首次首次參與金額否是參與退出流程系統功能介紹首次參與金額系統功能介紹8系統功能介紹9目 錄一、產品介

4、紹二、系統功能流程介紹三、柜臺菜單功能介紹10參數設置 場外基金代碼設置 場外基金交易限額設置日間交易主要功能點現金產品登記現金產品預約取款現金產品解約日間交易閉市（15：00）后不能操作柜臺菜單功能日終清算主要功能點現金產品觸發(fā)現金產品申報轉出、確認轉入現金產品異常數據轉入 現金產品異常處理現金產品份額對賬處理現金產品資金處理111.基金類型設為 m-現金產品2.其他標志勾選 6 集合理財產品 7 需要電子合同參數設置-場外基金代碼設置121.在單人上限里設置每賬戶最高持有現金產品的份額 參數設置-場外基金交易限額設置131.客戶需簽署電子合同后才可進行現金產品登記2.客戶如有基金賬戶，則現

5、金產品登記后，當日即可自動參與現金產品3.如客戶當日新開基金賬戶，當日可進行現金產品登記，但不能自動參與。賬戶確認成功后（T+2日），就可自動參與日間交易-現金產品登記141.客戶現金產品登記后就可進行現金產品信息修改2.當天新開基金賬戶，現金產品信息修改時只能修改觸發(fā)金額，不能修改觸發(fā)狀態(tài)。3.基金賬戶狀態(tài)正常的客戶，則觸發(fā)金額和觸發(fā)狀態(tài)都能修改。日間交易-現金產品信息修改151.客戶簽署現金產品協議后，其閑置資金都轉化為現金產品份額?，F金產品份額資產每日都可用，但不可取?？蛻羧缧枞】?，則需預約。2.客戶T日預約取款金額，系統根據預約金額生成退出申請，但該退出資金T日不可用，只能T+1日可取

6、。如T+1日15：30前客戶未取出，則又自動參與現金管理產品日間交易-現金產品預約取款161.客戶可在每交易日15：00前進行現金產品注銷 。2.每日15：30現金產品觸發(fā)時，系統自動根據注銷情況生成份額全部退出申請和解約文件上報分TA，此時不會再自動參與 。日間交易-現金產品注銷171.在查詢-通用查詢-賬戶業(yè)務下有現金產品登記查詢、現金產品賬戶流水查詢 。2.在查詢-通用查詢-基金業(yè)務下有現金產品份額查詢、現金產品委托查詢?，F金產品的份額和委托在單、多客戶的基金份額和基金委托查詢也可查出。日間交易-現金產品查詢181.每日15：30進行現金產品觸發(fā)，實現客戶“自動參與，自動退出”2.自動退

7、出：判斷賬戶的可用金額是否小于現金產品可用市值，如果小于就發(fā)起贖回委托，贖回的份額為（現金產品可用份額 * 現金產品行情 - 可用金額）/現金產品行情），不得低于最低贖回份額，并且是贖回單位的整數倍日終清算19舉例如下: 客戶初始可用資金10萬，觸發(fā)金額7萬 1. T日自動參與后，客戶可用資金7萬，現金產品份額 3萬 2. T+1日開市前虛加可用資金，此時可用資金10萬，現金產品份額 3萬 3. T+1日客戶買入8萬股票后，剩余可用資金2萬，現金產品份額 3萬 4. T+1日現金產品觸發(fā)時，自動退出1萬份 （因為剩余可用資金是2萬，現金理財產品是3萬，相當于從現金產品支取了1萬，就需要退出1萬

8、）3.自動參與：如果可用金額不小于現金產品可用市值，那么判斷MIN（可取金額，可用金額 - 現金產品可用市值）的值是否大于等于觸發(fā)金額，如果成立，則發(fā)起申購，申購的金額為MIN的值 - 觸發(fā)金額 （MIN的值 MOD 申購單位） 自動參與份額需滿足如下條件 自動參與份額 + 現有份額 = 單賬戶份額持有上限日終清算201.T日15：45進行現金產品申報數據轉出，上報給分TA2.T日16：10接收分TA確認數據，現金產品交易確認轉入3.執(zhí)行完“現金產品交易確認轉入”后，才能轉出98TA的所有基金委托數據上報日終清算211.T+1日8：45前，根據分TA異常數據，對客戶份額和資金進行調整日終清算221.T+1日9：00前，現金產品異常處理后，以分TA的對賬數據進行份額檢查2.現金產品份額對賬無誤后，進行現金產品資金處理，使現金產品資產當日可用代銷系統改造現金產品對賬和資金處理23網上交易客戶端功能介紹現金產品登記現金產品注銷現金產品信息修改現金產品預約取現現金產品撤單現金產品登記信息查詢現金