新反洗錢內(nèi)控制度0909

1、搬天富期貨有限爸公司瓣反洗錢內(nèi)部控制凹管理辦法第一章 總則耙第一條 為規(guī)范矮公司反洗錢工作罷，提高公司防范藹洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力挨，根據(jù)中華人敖民共和國(guó)反洗錢澳法、金融機(jī)艾構(gòu)反洗錢規(guī)定昂、金融機(jī)構(gòu)大笆額交易和可疑交艾易報(bào)告管理辦法疤和金融機(jī)構(gòu)哀客戶身份識(shí)別和俺客戶身份資料及半記錄保存管理辦板法等法律法規(guī)昂，制定本辦法。拜第二條 公司各扮部門(mén)應(yīng)按照本辦敖法的規(guī)定和要求爸，積極履行反洗半錢義務(wù)，將反洗瓣錢工作認(rèn)真落實(shí)稗到日常工作中，哀實(shí)現(xiàn)公司的反洗扮錢工作制度化、隘規(guī)范化、程序化伴。氨第二章 機(jī)構(gòu)奧設(shè)置及敗機(jī)構(gòu)職能第一節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)置敗第三條 反洗般錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組哀由公司總經(jīng)理?yè)?dān)捌任組長(zhǎng)，公司主板管財(cái)務(wù)副總經(jīng)

2、理斑擔(dān)任副組長(zhǎng)，艾組員分別為：財(cái)背務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算凹部經(jīng)理、交易客版服部經(jīng)理、各營(yíng)巴業(yè)部經(jīng)理、公司?？偛糠聪村X崗、翱公司總部合規(guī)崗隘。罷第四條擺 疤反洗錢工作辦公啊室由瓣主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)八理、財(cái)務(wù)部經(jīng)理頒、結(jié)算部經(jīng)理、芭公司總部反洗錢耙崗、拜交易客服部經(jīng)理骯、唉公司總部合規(guī)崗啊組成。拜辦公室日常負(fù)責(zé)翱人員為財(cái)務(wù)部經(jīng)啊理。絆第五條爸 隘業(yè)務(wù)一線反洗錢皚工作小組由各業(yè)柏務(wù)部門(mén)經(jīng)理或副靶經(jīng)理和部門(mén)反洗埃錢崗人員組成，襖業(yè)務(wù)一線反洗錢稗工作小組組長(zhǎng)由壩各業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理稗擔(dān)任。交易中發(fā)斑現(xiàn)的大額交易和疤可疑交易,啊通過(guò)結(jié)算風(fēng)控部邦向公司反洗錢辦暗公室報(bào)告，由反半洗錢辦公室統(tǒng)一拌負(fù)責(zé)向反洗錢領(lǐng)稗導(dǎo)小組報(bào)告。熬

3、拜第二節(jié) 藹 機(jī)構(gòu)職能傲第六條 澳反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)凹小組是公司反洗半錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)埃構(gòu)，全面負(fù)責(zé)公隘司反洗錢工作的瓣組織協(xié)調(diào)和決策巴，對(duì)公司大額交澳易和可疑交易的藹報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)爸督檢查。扒1、傳達(dá)、貫徹拌、落實(shí)中國(guó)銀監(jiān)愛(ài)會(huì)及省銀監(jiān)局關(guān)柏于反洗錢工作的扒精神，組織開(kāi)展矮反洗錢工作。胺2、嚴(yán)格按照有氨關(guān)反洗錢規(guī)定，安建立健全符合公熬司實(shí)際的反洗錢埃內(nèi)控制度。扳3、定期組織檢按查小組對(duì)公司反懊洗錢工作進(jìn)行內(nèi)俺部檢查，保障反背洗錢工作有效開(kāi)爸展。皚4、協(xié)助行業(yè)監(jiān)把管部門(mén)以及紀(jì)檢八、監(jiān)察、司法部敗門(mén)對(duì)已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)版題開(kāi)展調(diào)查、核搬實(shí)、取證等相關(guān)扳工作。靶第七條 壩反洗錢工作辦公柏室是公司反洗錢鞍工作的日常

4、管理八機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司扮反洗錢工作的制八度和規(guī)范制定、暗大額交易和可疑敖交易的整理、復(fù)隘核、檢查和報(bào)告懊、反洗錢工作的般培訓(xùn)指導(dǎo)以及與吧反洗錢工作主管扳部門(mén)的日常聯(lián)系哎。反洗錢工作辦柏公室對(duì)以上工作扒應(yīng)指定專人完成稗。昂1、提請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)小芭組不定期召開(kāi)反澳洗錢工作會(huì)議，襖并負(fù)責(zé)落實(shí)會(huì)議疤布置的各項(xiàng)工作拌內(nèi)容。笆2、指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)癌部開(kāi)展反洗錢工氨作，定期進(jìn)行內(nèi)瓣部檢查并有記錄扒。襖3、通過(guò)會(huì)議、把集中培訓(xùn)和文件板通知的形式開(kāi)展靶反洗錢工作的宣罷傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工巴作。凹4、監(jiān)測(cè)大額和扮可疑支付交易，絆大額交易發(fā)生后耙5個(gè)工作日內(nèi)以扒電子方式向中國(guó)頒反洗錢監(jiān)測(cè)分析熬中心報(bào)告，可疑柏交易發(fā)生后的1八0個(gè)工作日內(nèi)

5、以邦電子方式向中國(guó)斑反洗錢監(jiān)測(cè)分析傲中心報(bào)告。艾5、按季度和年俺度向當(dāng)?shù)厝嗣胥y藹行報(bào)送人民幣大壩額和可疑支付交案易報(bào)告。唉按季度報(bào)送以下耙信息：阿金融機(jī)構(gòu)反洗錢盎工作內(nèi)部?jī)?nèi)審情白況；巴執(zhí)行客戶身份識(shí)熬別制度情況；拌報(bào)告可疑交易的佰情況，涉及可疑骯交易的識(shí)別情況拌；爸協(xié)助公安機(jī)關(guān)和罷其他行政執(zhí)法機(jī)白關(guān)打擊洗錢活動(dòng)耙的情況；拌中國(guó)人民銀行依斑法要求報(bào)送的其矮他反洗錢工作信岸息。隘5、按年度向當(dāng)氨地人民銀行報(bào)告唉以下反洗錢工作罷信息扳辦反洗錢內(nèi)部?jī)?nèi)控疤制度建設(shè)情況；伴跋反洗錢工作機(jī)構(gòu)靶和崗位設(shè)立情況敖；盎襖反洗錢宣傳和培捌訓(xùn)情況哎瓣中國(guó)人民銀行依班法要求報(bào)送的其絆他反洗錢工作信吧息。唉第八條 安業(yè)務(wù)

6、一線反洗錢案小組在開(kāi)展客戶半營(yíng)銷，以及在客板戶開(kāi)戶、客戶交半易過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的耙大額交易和可疑襖交易，應(yīng)及時(shí)向壩反洗錢工作小組傲報(bào)告并按要求提傲供相關(guān)的數(shù)據(jù)和翱資料。扮奧加強(qiáng)反洗錢相關(guān)哀知識(shí)的學(xué)習(xí)，認(rèn)拔真履行自己的崗氨位職責(zé)，不斷提般高反洗錢業(yè)務(wù)水礙平和辨別能力。疤搬公司各營(yíng)業(yè)部懊、總部交易客服按部叭按大額交易和可襖疑交易的實(shí)際發(fā)哀生情況，電話通凹知結(jié)算風(fēng)控部，板由結(jié)算風(fēng)控部進(jìn)柏行填報(bào)隘，不可瞞報(bào)、漏胺報(bào)。結(jié)算風(fēng)控叭部在大額交易發(fā)岸生后3個(gè)工作日翱?jī)?nèi)以電子文件報(bào)昂至公司反洗錢崗絆，可疑交易在5啊個(gè)工作日內(nèi)以電鞍子文件報(bào)至熬公司反洗錢崗艾。伴八各營(yíng)業(yè)部按當(dāng)?shù)貖W人民銀行要求依敗法填報(bào)反洗錢工鞍作報(bào)表，

7、當(dāng)期有耙大額及可疑交易拜情況的須報(bào)公司吧財(cái)務(wù)部復(fù)核后再熬向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行哎報(bào)送，如無(wú)上述扮情況可直接向當(dāng)皚地人民銀行報(bào)送靶空表。襖鞍自覺(jué)接受檢查小爸組對(duì)反洗錢工作稗的檢查和監(jiān)督。靶敗積極配合當(dāng)?shù)厝税蚊胥y行關(guān)于反洗懊錢工作的檢查，凹積極參加當(dāng)?shù)厝税∶胥y行組織的反骯洗錢工作培訓(xùn)和澳宣傳活動(dòng)。霸盎保守反洗錢工作百秘密，不得違反澳規(guī)定將有關(guān)反洗唉錢工作信息泄露百給客戶和其他人凹員。盎第三章 內(nèi)部控把制基本內(nèi)容胺第一節(jié) 客戶身八份識(shí)別矮第九笆條 公司依據(jù)中礙國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于期鞍貨客戶開(kāi)戶實(shí)名班制的規(guī)定和要求藹，制定了天富斑期貨有限公司客皚戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理氨細(xì)則，公司襖客戶服務(wù)部人員拔在為客戶辦理開(kāi)辦戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)

8、嚴(yán)礙格按照細(xì)則要求敗，切實(shí)履行客戶八身份識(shí)別義務(wù)。骯各業(yè)務(wù)一線開(kāi)發(fā)霸人員應(yīng)注意了解耙客戶及其交易目班的和交易性質(zhì)，跋了解客戶賬戶的辦實(shí)際控制人和實(shí)骯際受益人。矮第十柏條 自然人申請(qǐng)熬開(kāi)戶的，開(kāi)戶專吧員應(yīng)要求開(kāi)戶人板出示真實(shí)有效的澳身份證件，進(jìn)行版核對(duì)、登記，并襖將身份證明文件俺的復(fù)印件存檔。跋同時(shí)，按照中國(guó)伴證監(jiān)會(huì)的要求采稗集并保存客戶的奧影像資料。自然捌人投資者必須本隘人親自辦理開(kāi)戶白手續(xù)，簽署開(kāi)戶斑文件，不得委托埃代理人代為辦理芭開(kāi)戶手續(xù)。盎第十一熬條 機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)俺戶的，開(kāi)戶專員邦應(yīng)要求開(kāi)戶人出癌具年檢有效的營(yíng)般業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅捌務(wù)登記證、組織半機(jī)構(gòu)代碼證、法阿定代表人身份證巴明，以及開(kāi)戶代

9、叭理人的有效身份愛(ài)證件、開(kāi)戶代理敗人的授權(quán)委托書(shū)翱原件等文件，對(duì)矮開(kāi)戶代理人的身班份進(jìn)行核對(duì)，對(duì)八客戶出具的文件八進(jìn)行核對(duì)、登記耙，并將上述身份俺證明文件的復(fù)印爸件和授權(quán)委托書(shū)艾原件存檔。同時(shí)襖，按照中國(guó)證監(jiān)懊會(huì)的要求采集并啊保存開(kāi)戶代理人挨的影像資料。扮第十頒二半條 對(duì)于客戶委啊托指令下達(dá)人、壩資金調(diào)撥人、結(jié)耙算單確認(rèn)人的，阿開(kāi)戶專員應(yīng)要求矮客戶在期貨經(jīng)捌紀(jì)合同指定條埃款中填寫(xiě)清楚，叭并將客戶填寫(xiě)項(xiàng)懊目與上述代理人把的有效身份證件瓣進(jìn)行核對(duì)、登記壩，并將身份證明昂文件的復(fù)印件存背檔。扒第十三案條 公司認(rèn)為必辦要時(shí)可以依據(jù)百期貨經(jīng)紀(jì)合同壩，要求客戶對(duì)資頒金及其來(lái)源的合澳法性進(jìn)行說(shuō)明，藹并要求客

10、戶提供俺相關(guān)證明文件。拌第十四爸條 客戶的資金搬或者財(cái)產(chǎn)屬于信阿托財(cái)產(chǎn)的，開(kāi)戶氨專員應(yīng)當(dāng)識(shí)別信阿托關(guān)系當(dāng)事人的半身份，登記信托案委托人、受益人俺的姓名或者名稱奧、聯(lián)系方式。伴第十五藹條佰 中間介紹業(yè)務(wù)安商各證券營(yíng)業(yè)部邦協(xié)助辦理開(kāi)戶手笆續(xù)的瓣（IB業(yè)務(wù)）熬，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦瓣法的要求完成客捌戶身份識(shí)別措施挨，采集并留存客岸戶的影像資料。凹公司開(kāi)戶專員對(duì)耙營(yíng)業(yè)部提交的開(kāi)熬戶資料進(jìn)行審核瓣后，為客戶辦理靶開(kāi)戶手續(xù)，并將邦相關(guān)文件存檔。敗第十六骯條 公司開(kāi)戶專胺員應(yīng)對(duì)客戶登記板的期貨結(jié)算賬戶挨進(jìn)行審查，核對(duì)盎期貨經(jīng)紀(jì)合同扳及附件開(kāi)戶把申請(qǐng)表等開(kāi)戶搬資料所記載的投癌資者姓名或者名八稱與其登記的期佰貨結(jié)算賬戶

11、戶名暗，確保期貨結(jié)算阿賬戶、資金賬戶藹的名稱與客戶身壩份證明文件的名白稱一致。投資者把事后變更期貨結(jié)凹算賬戶的，公司扒要重新核對(duì)。佰第十七靶條 在與客戶的敖業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期凹間，公司應(yīng)當(dāng)采班取持續(xù)的客戶身絆份識(shí)別措施，關(guān)案注客戶及其期貨胺交易情況，及時(shí)昂提示客戶更新資盎料信息?？蛻粝劝┣疤峤坏纳矸葑C哀件已過(guò)有效期的岸，公司應(yīng)及時(shí)提擺醒客戶更新身份骯證件，并將更新百后身份信息及身扒份證件復(fù)印件提藹供給公司。客戶熬拒絕更新，或者捌在合理期限內(nèi)沒(méi)罷有更新且沒(méi)有提敖出合理理由的，吧公司應(yīng)中止為客搬戶提供服務(wù)。八第十八昂條 出現(xiàn)以下情罷況時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)瓣重新識(shí)別客戶：邦（一） 客戶要皚求變更身份證件熬或者身

12、份證明文奧件種類、身份證瓣件號(hào)碼、注冊(cè)資藹本、經(jīng)營(yíng)范圍、捌法定代表人或者靶負(fù)責(zé)人的；氨（二） 客戶行半為或者交易情況邦出現(xiàn)異常的；叭（三） 客戶姓叭名或者名稱與政擺府有關(guān)部門(mén)和司般法機(jī)關(guān)依法要求搬金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或懊者關(guān)注的犯罪嫌疤疑人、洗錢和恐笆怖融資分子的姓背名或者名稱相同岸的；巴（四） 客戶有敗洗錢、恐怖融資啊活動(dòng)嫌疑的；耙（五） 公司已拌獲得的客戶信息澳與先前已經(jīng)掌握襖的相關(guān)信息存在吧不一致或者相互昂矛盾的；版（六） 先前獲拔得的客戶身份資挨料的真實(shí)性、有搬效性、完整性存佰在疑點(diǎn)的；般（七） 公司認(rèn)斑為應(yīng)重新識(shí)別客隘戶身份的其他情俺形。愛(ài)第十九搬條搬 班除核對(duì)有效身份柏證件或者其他身哀份證

13、明文件外，盎公司可以采取以盎下一種或者幾種敖措施，識(shí)別或者啊重新識(shí)別客戶身百份：搬(一) 要求客瓣戶補(bǔ)充其他身份皚資料或者身份證伴明文件；靶(二) 回訪客挨戶；疤(三) 實(shí)地查百訪；邦(四) 向公安伴、工商行政管理靶等部門(mén)核實(shí)；敖(五) 其他可哀依法采取的措施壩。阿第二十條 公司按在履行客戶身份骯識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)霸當(dāng)向中國(guó)人民銀奧行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)安和中國(guó)反洗錢監(jiān)襖測(cè)分析中心報(bào)告氨以下可疑行為：艾（一） 客戶拒叭絕提供有效身份阿證件或者其他身背份證明文件的；耙（二） 客戶無(wú)扒正當(dāng)理由拒絕更傲新其基本信息的罷；版（三） 采取必霸要措施后，對(duì)先百前獲得的客戶身擺份資料的真實(shí)性壩、有效性、完整拔性仍存有懷

14、疑的柏；吧（四） 履行客胺戶身份識(shí)別義務(wù)八時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可安疑行為。捌第二十一條 白總部交易客服部矮、各營(yíng)業(yè)部邦開(kāi)戶專員負(fù)責(zé)胺客戶身份識(shí)別敖的具體工作。佰客戶身份識(shí)別可伴疑情況鞍內(nèi)部報(bào)告流程為耙：安（一）邦 開(kāi)戶專員唉發(fā)現(xiàn)客戶身份可案疑時(shí)瓣，應(yīng)拌及時(shí)通知業(yè)務(wù)一昂線工作小組，并拌于發(fā)現(xiàn)皚1個(gè)工作扮日伴內(nèi)叭以電子方式向公愛(ài)司反洗錢工作辦翱公室報(bào)告；班（二） 胺經(jīng)反洗錢工作辦白公室分析確認(rèn)客板戶身份艾可疑的，由專職胺報(bào)送人員填寫(xiě)唉期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)扳可疑交易報(bào)告表把，經(jīng)反洗錢工斑作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)敖簽字后，扮每季度背以電子方式向中吧國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分巴析中心報(bào)告，并壩將規(guī)定范圍內(nèi)的凹可疑交易同時(shí)報(bào)啊中國(guó)人民銀行當(dāng)

15、襖地分支機(jī)構(gòu)；搬（三） 公司應(yīng)班設(shè)立專門(mén)的檔案矮以紙質(zhì)及電子數(shù)襖據(jù)方式保存有關(guān)骯資料，以備核查艾。壩第二節(jié)拌 絆可疑交易識(shí)別與疤報(bào)告凹第二十二盎條白 氨公司應(yīng)當(dāng)將下列巴交易或者行為，安作為可疑交易進(jìn)敖行報(bào)告：叭（一） 客戶長(zhǎng)扒期不進(jìn)行或少量愛(ài)進(jìn)行期貨交易，巴其資金賬戶卻發(fā)盎生大量的資金收瓣付；哎（二） 開(kāi)戶后骯短期內(nèi)大量進(jìn)行柏期貨交易，然后搬迅速銷戶；岸（三） 長(zhǎng)期不阿進(jìn)行期貨交易的按客戶突然在短期埃內(nèi)原因不明地頻愛(ài)繁進(jìn)行期貨交易耙，而且資金量巨埃大；暗（四） 客戶頻哀繁地以同一種期疤貨合約為標(biāo)的，阿在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)扳的同時(shí)在相同或疤者大致相同價(jià)位板、等量或者接近啊等量反向開(kāi)倉(cāng)后伴平倉(cāng)出局，支取

16、般資金；熬（五） 客戶間耙進(jìn)行收益傾向一哎方或收益傾向不拔明顯的頻繁對(duì)倒背行為；瓣（六） 個(gè)別客斑戶在明顯不合理辦的價(jià)位上成交；搬（七） 客戶要霸求變更其信息資耙料但提供的相關(guān)百文件資料有偽造凹、變?cè)煜右伞０降诙窏l 鞍除第二十二藹條規(guī)定的情形外靶，公司在發(fā)現(xiàn)其佰他交易金額、頻凹率、流向、性質(zhì)吧等有異常情形，敗經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌叭洗錢的，應(yīng)當(dāng)提奧交可疑交易報(bào)告拔。翱第二十四爸條 公司有合理霸理由懷疑客戶、懊資金、交易或者按試圖進(jìn)行的交易矮與恐怖活動(dòng)犯罪扳以及恐怖組織、按恐怖分子、從事襖恐怖融資活動(dòng)的耙人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)疤論所涉及資金金吧額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值翱大小，都應(yīng)當(dāng)提扒交涉嫌恐怖融資盎的可疑交易報(bào)告

17、稗。叭第二十五唉條挨 懊公司由反洗錢工奧作小組常務(wù)辦公皚室負(fù)責(zé)配合國(guó)家隘有關(guān)執(zhí)法部門(mén)進(jìn)壩行的反洗錢調(diào)查案，公司其他工作扮人員也應(yīng)積極配癌合相關(guān)工作。疤第二十六骯條 公司在發(fā)現(xiàn)把或者有合理理由靶懷疑客戶或者其暗交易對(duì)手的交易拜與下列名單相關(guān)熬的，應(yīng)當(dāng)立即提版交可疑交易報(bào)告罷，并且按相關(guān)主凹管部門(mén)的要求依氨法采取措施。暗(一) 國(guó)家有啊關(guān)部門(mén)發(fā)布的恐礙怖組織、恐怖分扳子名單；按(二) 聯(lián)合國(guó)案安理會(huì)決議中所敗列的恐怖組織、拔恐怖分子名單；愛(ài)(三) 中國(guó)人霸民銀行要求關(guān)注拌的其他恐怖組織安、恐怖分子嫌疑扒人名單。法律、凹行政法規(guī)對(duì)上述罷名單的監(jiān)控另有板規(guī)定的，遵守其骯規(guī)定。半第二十七跋條哎 總部結(jié)算

18、部結(jié)傲算員、各營(yíng)業(yè)部哎反洗錢崗負(fù)責(zé)客懊戶可疑交易報(bào)告盎的具體工作。挨客戶伴可疑交易內(nèi)部報(bào)爸告流程為：班（一） 矮總部結(jié)算部結(jié)算罷員、各營(yíng)業(yè)部反笆洗錢崗發(fā)現(xiàn)可疑瓣交易，應(yīng)馬上報(bào)壩告業(yè)務(wù)一線反洗矮錢小組工作，并唉于發(fā)現(xiàn)疤2唉個(gè)工作哎日哎內(nèi)隘以電子方式向公扒司反洗錢工作辦敗公室報(bào)告；背（二） 經(jīng)反洗鞍錢工作辦公室分跋析確認(rèn)為可疑交癌易的，由專職報(bào)翱送人員填寫(xiě)期安貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可暗疑交易報(bào)告表柏，經(jīng)反洗錢工作伴領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽哀字后，藹在5個(gè)工作日內(nèi)捌以電子方式向中霸國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分愛(ài)析中心報(bào)告，并背將規(guī)定范圍內(nèi)的八可疑交易同時(shí)報(bào)壩中國(guó)人民銀行當(dāng)敗地分支機(jī)構(gòu)；靶（三） 公司應(yīng)班設(shè)立專門(mén)的檔案矮以紙質(zhì)及電子數(shù)

19、拜據(jù)方式保存有關(guān)疤資料，以備核查班。啊本辦法第二十拜三礙條所涉的可疑行半為的報(bào)告參照上岸款規(guī)定執(zhí)行。哎第二十八條公司版由反洗錢工作小奧組常務(wù)辦公室負(fù)爸責(zé)配合國(guó)家有關(guān)笆執(zhí)法部門(mén)進(jìn)行的拌反洗錢調(diào)查，公按司其他工作人員艾也應(yīng)積極配合相按關(guān)工作。案第三節(jié) 客戶傲風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分俺第二十九百條瓣 扳對(duì)于新開(kāi)戶的客耙戶，開(kāi)戶專員應(yīng)埃在開(kāi)戶跋后的10個(gè)工作頒日內(nèi)完成等級(jí)劃八分工作擺，挨風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為高阿風(fēng)險(xiǎn)客戶、中風(fēng)爸險(xiǎn)客戶、低風(fēng)險(xiǎn)盎客戶。具體標(biāo)準(zhǔn)搬見(jiàn)天富期貨有敖限公司艾客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)皚等級(jí)劃分暫行標(biāo)敖準(zhǔn)指引胺挨第三十傲條公司應(yīng)當(dāng)按照岸客戶的特點(diǎn)或者吧賬戶的屬性劃分拔風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在艾持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)百上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

20、白險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于高柏風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高白風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人敖，公司應(yīng)當(dāng)了解芭其資金來(lái)源、資拜金用途、經(jīng)濟(jì)狀般況或者經(jīng)營(yíng)狀況癌等信息，加強(qiáng)對(duì)柏其金融交易活動(dòng)叭的監(jiān)測(cè)分析。翱第三十一條把公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客吧戶或者賬戶的風(fēng)絆險(xiǎn)等級(jí)，定期審佰核所保存的客戶捌信息，對(duì)公司風(fēng)靶險(xiǎn)等級(jí)最高的客芭戶或者賬戶，至按少每半年進(jìn)行一罷次審核。跋第四哎節(jié) 客戶身份資叭料與交易記錄保骯存熬第三十二暗條 公司對(duì)客戶暗身份資料和交易拔記錄的保存應(yīng)遵斑循公司頒布的隘檔案工作管理暫盎行辦法中的相辦關(guān)規(guī)定。辦第三十埃三耙條 公司保存的按客戶身份資料包爸括記載客戶身份礙信息、資料以及跋反映開(kāi)展客戶身耙份識(shí)別工作情況昂的各種記錄和資盎料。交易記錄

21、包絆括交易指令記錄跋、交易結(jié)算記錄盎、錯(cuò)單記錄以及盎相關(guān)的數(shù)據(jù)信息絆、業(yè)務(wù)憑證、賬霸簿、單據(jù)、期貨芭經(jīng)紀(jì)合同、業(yè)務(wù)拌函件等資料。擺第三十四翱條 客戶身份資班料及期貨經(jīng)紀(jì)合敗同應(yīng)當(dāng)自期貨經(jīng)皚紀(jì)合同終止之日壩起至少保存20鞍 年，除期貨經(jīng)挨紀(jì)合同之外的其唉他客戶交易記錄礙應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生盎之日起至少保存矮20 年。辦第三十啊五凹條 可疑交易記胺錄及相關(guān)的支持斑材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保礙存，保存時(shí)間不白少于20 年。奧第三十六捌條 對(duì)于國(guó)家執(zhí)板法部門(mén)正在辦理背中的案件，其客挨戶資料及交易記壩錄的保存不受上伴述保存期限的限壩制，在案件結(jié)束傲前，不得予以銷叭毀。伴第三十七藹條 公司對(duì)休眠耙賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管拜理、定期清

22、理，疤并對(duì)休眠賬戶的哀重新啟用進(jìn)行登岸記、備查。拔第三十八俺條 公司破產(chǎn)或昂者解散時(shí)，客戶澳身份資料和交易傲記錄應(yīng)移交中國(guó)扳證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)安構(gòu)。第四節(jié) 保密叭第三十疤九笆條 公司反洗錢爸的保密工作由反按洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)昂一指揮、協(xié)調(diào)，版所有工作人員對(duì)斑履行反洗錢義務(wù)捌獲得的客戶身份壩資料、交易信息把以及反洗錢工作拔信息等，應(yīng)當(dāng)依斑法予以保密。扳第四十百條 公司對(duì)于反扒洗錢工作中的涉罷密資料應(yīng)由反洗愛(ài)錢領(lǐng)導(dǎo)小組指定昂專人管理，授權(quán)挨調(diào)閱，對(duì)于接觸阿涉密資料的人員吧及接觸時(shí)間應(yīng)有傲專門(mén)記錄。愛(ài)第四十一叭條 反洗錢工作跋的保密范圍包括吧協(xié)助外部司法及哎監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查事板件和內(nèi)部公司調(diào)埃查事件，具體保唉密

23、內(nèi)容包括但不絆限于：唉（一） 相關(guān)卷愛(ài)宗和檔案；懊（二） 調(diào)查對(duì)哎象的姓名、身份矮及開(kāi)戶信息；疤（三） 調(diào)查對(duì)爸象的資金存取和襖交易動(dòng)態(tài)情況及敖各類介質(zhì)資料；唉（四） 依法承俺擔(dān)保密義務(wù)、不版可發(fā)布的各類合般同、協(xié)議與事項(xiàng)半；矮（五） 對(duì)司法熬機(jī)構(gòu)、上級(jí)主管搬部門(mén)或其他有關(guān)百部門(mén)報(bào)送的說(shuō)明吧和報(bào)告及相關(guān)內(nèi)把容；拔（六） 尚未公礙開(kāi)的調(diào)查結(jié)果；霸（七） 正在追佰查中的案件、案唉情和有關(guān)進(jìn)展材皚料；搬（八） 通過(guò)交搬易軟件調(diào)閱和查瓣詢的賬戶資金流懊向、交易及清算巴數(shù)據(jù)；懊（九） 未經(jīng)批熬準(zhǔn)公開(kāi)的相關(guān)調(diào)凹查談話和涉及調(diào)愛(ài)查討論的錄音資霸料；藹（十） 注明密扒級(jí)或加注瓣“白保密跋”澳標(biāo)識(shí)的文件資料岸和

24、信息；半（十一） 其他板需要保密的資料八和信息。敗第四十二辦條 對(duì)于各項(xiàng)反斑洗錢工作的保密稗期限依據(jù)事件性骯質(zhì)確定保密期。唉列入保密范圍的絆反洗錢工作文件靶資料，如需對(duì)任啊何機(jī)構(gòu)報(bào)送和發(fā)熬布有關(guān)信息，由安產(chǎn)生該文件資料柏的所在工作小組凹提出申請(qǐng)，由反凹洗錢工作小組常奧務(wù)辦公室審查，背并報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組擺審批。矮第四十氨三芭條 公司員工發(fā)拜現(xiàn)反洗錢工作的凹秘密已經(jīng)泄露或斑可能泄露時(shí)，應(yīng)奧當(dāng)立即采取補(bǔ)救癌措施，并及時(shí)報(bào)捌告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及所跋在工作小組。公阿司將按照拔“伴誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)斑”鞍落實(shí)具體反洗錢疤工作的保密責(zé)任芭制和泄密責(zé)任追爸究制，落實(shí)各項(xiàng)鞍反洗錢調(diào)查的保爸密措施。未經(jīng)審安批私自對(duì)外報(bào)送暗、散布列入保密俺范圍的文件資料隘，將根據(jù)公司員柏工獎(jiǎng)懲制度對(duì)泄版密人員進(jìn)行處理百。觸犯相關(guān)法律隘犯規(guī)者，公司將矮保留對(duì)泄密者的擺追溯權(quán)利。拌第四章 審計(jì)稽班核爸第四十四襖條 合規(guī)崗位負(fù)翱責(zé)對(duì)公司反洗錢佰工作的開(kāi)展情況邦進(jìn)行監(jiān)督檢查。笆第四十板五傲條 反