老年人輕松理財課程簡介

1、 老年人輕松理財課程簡介1課程背景 本課程是在上海市學(xué)習(xí)型社會建設(shè)服務(wù)指導(dǎo)中心辦公室和上海市成教協(xié)會高校教育委員會的大力支持下建設(shè)的，主要目的在于推進(jìn)上海市老年大學(xué)的社區(qū)教育，建設(shè)和諧社會。2據(jù)2012年2月中國老齡工作委員會發(fā)布，截至2011年底，中國60歲及以上老年人口已達(dá)1.85億人，占總?cè)丝诘?3.7%。 國際上一國老年人口比重超過10%則稱為老齡型國家。到2013年底，中國老年人口總數(shù)將超過2億，到2015年，老年人口總數(shù)將達(dá)到2.21億 ，占總?cè)丝诘?6%，人口老齡化形勢越來越嚴(yán)峻。 課程背景3但人均壽命卻在不斷延長，據(jù)我國人口計劃生育委員會2011年統(tǒng)計，人均壽命已超過73歲。而

2、退休后，一面是高漲的CPI指數(shù)，一面是“穩(wěn)定”的退休金，老年人不得不應(yīng)對日益嚴(yán)重的收入貶值、生活成本上升問題。 隨著收入的減少，醫(yī)療、生活等開支的增加，老年人對物價的變動越來越敏感，一些老年人在關(guān)注CPI的高漲和蔬菜、肉類價格提升的同時，也思考著如何將手中現(xiàn)有積蓄和每月退休金做保值增值的安排。課程背景4課程背景退休后的現(xiàn)實(shí)決定了老年人是一個抗風(fēng)險能力較弱、相對保守穩(wěn)健的投資群體。正是在這樣的背景下，我們圍繞上述問題建設(shè)了這門課程。5課程說明 這門課程圍繞老年人如何合理規(guī)劃晚年生活，學(xué)會輕松理財，提高老年生活質(zhì)量，享受精彩晚年等問題展開的。 考核方式：案例分析6教學(xué)內(nèi)容介紹 本課程分上、下篇。上

3、篇，主要介紹與老年人財產(chǎn)保險、養(yǎng)老保險和社會保障有關(guān)的知識；下篇，主要介紹與老年人理財有關(guān)的產(chǎn)品。強(qiáng)調(diào)老年人應(yīng)該善用財商，優(yōu)化晚年生活，內(nèi)容主要涉及老年人的理財?shù)囊话氵^程，需要注意的問題，理財?shù)睦砟詈托膽B(tài)等。7教學(xué)內(nèi)容介紹上篇主要圍繞與老年家庭財產(chǎn)保險、社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險制度等有關(guān)方面展開，內(nèi)容具體充實(shí)，實(shí)例生動活潑，貼近生活，淺析易懂，對案例進(jìn)行點(diǎn)評，給出理財?shù)慕ㄗh，對一些關(guān)鍵詞給予解釋。具體有：一、家庭財產(chǎn)保險的一般承保方法及注意事項(xiàng)，選取三個典型案例，分別探討了家財險中最常見的施救是否屬于保險責(zé)任問題，保單轉(zhuǎn)讓問題及改變使用性質(zhì)后的合同有效性問題進(jìn)行分析；8教學(xué)內(nèi)容介紹二

4、、通過案例介紹老年人應(yīng)注意的意外風(fēng)險，并根據(jù)居家和旅游保障的需要，對保險公司的意外傷害保險進(jìn)行梳理，對老年人的意外保障提供了參考意見；三、根據(jù)保險公司銷售產(chǎn)品中與老年人養(yǎng)老保障相關(guān)的養(yǎng)老年金保險進(jìn)行介紹，并對分紅型、投連型和萬能型產(chǎn)品的投保要點(diǎn)提醒老年人注意；四、通過城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險制度的案例介紹，引導(dǎo)社區(qū)居民積極參加城市居民養(yǎng)老及醫(yī)療的社會保險。9教學(xué)內(nèi)容介紹下篇主要圍繞與老年人理財有關(guān)的五個方面展開，每個方面都以通俗的語言，生動的案例，對案例進(jìn)行點(diǎn)評，給出理財?shù)慕ㄗh，對一些關(guān)鍵詞給予解釋。具體有：一、挖掘銀行儲蓄中的收獲，主要包括一些理財產(chǎn)品、儲蓄等；二、跟隨證券基金的上漲，主要介紹了老年朋友如何選購適合自己的基金等；10教學(xué)內(nèi)容介紹三、尋找股市中的金礦，力求讓老年人對股票市場有比較清楚地認(rèn)識，達(dá)到收益最大和損失最小的目的；四、看懂外匯的升值，對老年理財來說，面對匯率和利率差額的變化，如何根據(jù)這些變化，獲得一國貨幣升值或者高息的收益，是至關(guān)重要的考慮因素；五、跟隨各類財物的增值，介紹黃金、房產(chǎn)、收藏等內(nèi)容。11課程說明 本課程主要是在上海市老年大學(xué)、社區(qū)學(xué)校等處開設(shè)。 學(xué)習(xí)對象主要是針對上海市老年大學(xué)各分校的學(xué)員等。12師資介紹 本課程的師資主要來源于上海金融學(xué)院的保險專業(yè)和金融理財專業(yè)的教師。他們都具有長期的相關(guān)專業(yè)的教學(xué)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。