2022綜合柜員制實(shí)施方案

1、第 PAGE20 頁 共 NUMPAGES20 頁2022綜合柜員制實(shí)施方案2022綜合柜員制實(shí)施方案人社局全面提升社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦服務(wù)水平，推行實(shí)施“一窗受理、一站式服務(wù)、一柜臺(tái)辦結(jié)”的社會(huì)保險(xiǎn)綜合柜員制服務(wù)新模式，為辦事群眾提供了更便捷的社保服務(wù)體驗(yàn)，下面帶來2022綜合柜員制實(shí)施方案。綜合柜員制實(shí)施方案12022年，以縣委“重點(diǎn)工作攻堅(jiān)年”為契機(jī)，以打造“人社保障、情系萬家”品牌為目標(biāo)，按照省市“一次辦好”改革的統(tǒng)一部署和要求，在全市開展綜合柜員制改革提升行動(dòng)，經(jīng)局黨組研究決定，對(duì)我縣綜合柜員制在現(xiàn)有基礎(chǔ)上實(shí)行進(jìn)一步改革提升?，F(xiàn)制定以下綜合柜員制實(shí)施方案。一、任務(wù)目標(biāo)實(shí)施綜合柜員改革提升行動(dòng)

2、，建成集就業(yè)、社保、勞動(dòng)關(guān)系、人事人才為一體的人社業(yè)務(wù)綜合柜員制系統(tǒng)。統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一步驟、統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)人社業(yè)務(wù)辦理標(biāo)準(zhǔn)化、一體化、智能化、便民化、無紙化、透明化，推進(jìn)人社保障服務(wù)質(zhì)效提升、人社事業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。二、組織領(lǐng)導(dǎo)(一)統(tǒng)一思想。為確保工作順利開展，成立由局主要負(fù)責(zé)同志任組長，相關(guān)分管負(fù)責(zé)同志任副組長的人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)人社保障綜合柜員制管理辦公室，負(fù)責(zé)推進(jìn)落實(shí)。人社保障綜合柜員制管理辦公室設(shè)在局信息化管理辦公室。機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位要切實(shí)提高政治站位，增強(qiáng)大局意識(shí)，牢固樹立全局一盤棋思想，確保政令暢通，共同推進(jìn)綜合柜員改革提升工作順利開展，為改革創(chuàng)造

3、良好的工作氛圍。(二)明確責(zé)任。各級(jí)各單位要嚴(yán)格按照人社保障綜合柜員制改革提升工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署，明確分工、快速反應(yīng)、抓好落實(shí)，確保人社保障綜合柜員制改革提升行動(dòng)按既定時(shí)間順利運(yùn)行。(三)注重質(zhì)效。領(lǐng)導(dǎo)干部要按照實(shí)施方案要求和具體工作安排，率先垂范，轉(zhuǎn)變觀念、改進(jìn)作風(fēng)，帶頭學(xué)業(yè)務(wù)，帶頭講奉獻(xiàn)，引導(dǎo)全員立足本職，恪盡職守，確保完成各項(xiàng)任務(wù)。(四)鼓勵(lì)創(chuàng)新。針對(duì)人社保障綜合柜員制改革提升流程再造，鼓勵(lì)干部職工勇于創(chuàng)新，倡導(dǎo)建言獻(xiàn)策，群策群力，總結(jié)工作中的好經(jīng)驗(yàn)、好做法，以創(chuàng)新思維為人社保障綜合柜員制改革提升注入新活力。三、步驟安排共分三個(gè)階段開展：第一階段：事項(xiàng)梳理(2022年4月1日-2022

4、年4月15)將群眾辦理頻次高、覆蓋面廣、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的各類人社事項(xiàng)進(jìn)行重新歸納梳理、流程再造、制定人社事項(xiàng)流程細(xì)則，分步實(shí)施，逐步納入人社保障綜合柜員制，全面實(shí)現(xiàn)“一窗式”辦理模式。機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位要按照綜合柜員管理辦公室要求，做好業(yè)務(wù)事項(xiàng)梳理，制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃，編制業(yè)務(wù)培訓(xùn)教案，確保柜員制改革順利進(jìn)行。第二階段：培訓(xùn)提升(2022年4月16日-2022年4月30日)通過機(jī)關(guān)各科室、局屬各單位業(yè)務(wù)骨干輪流授課、實(shí)際上機(jī)操作等方式，對(duì)綜合柜員全部窗口業(yè)務(wù)人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)培訓(xùn)。培訓(xùn)要以法律法規(guī)為依據(jù)，側(cè)重于業(yè)務(wù)操作，結(jié)合日常工作中遇到的難題，提高培訓(xùn)的針對(duì)性、操作性和實(shí)用性。第三階段：業(yè)務(wù)試行

5、(2022年5月1日-2022年5月20日)試行期間，局相關(guān)科室、局屬各單位業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人要做好前臺(tái)站位，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)工作，確保人社保障綜合柜員各項(xiàng)業(yè)務(wù)有序高效開展。同時(shí)，充分傾聽群眾意見，注重實(shí)施效果，從群眾滿意度等方面進(jìn)行效能評(píng)估，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行調(diào)整、修改和總結(jié)，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升服務(wù)質(zhì)量。高區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)綜合柜員制實(shí)施方案2按照市社保中心全面推行服務(wù)大廳綜合柜員制的工作要求，適應(yīng)社會(huì)保險(xiǎn)服務(wù)渠道多樣化、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)前臺(tái)業(yè)務(wù)量大幅下降的新形勢(shì)，我區(qū)將全面實(shí)行綜合柜員制服務(wù)模式，打破前臺(tái)經(jīng)辦工作中的條塊分割現(xiàn)象，提供一站式辦理、綜合性服務(wù)。一、具體實(shí)施方案我區(qū)將按照綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)的客觀要求，再

6、現(xiàn)有資 重新整合配置的基礎(chǔ)上，經(jīng)各業(yè)務(wù)科室反復(fù)論證和方案調(diào)整，設(shè)置綜合業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、崗位權(quán)限，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制，完善規(guī)章制度，做到及時(shí)跟蹤、調(diào)整運(yùn)行情況，確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。1、調(diào)整流程及崗位權(quán)限。綜合柜員制經(jīng)辦服務(wù)打破了原有科室職能的界限，辦理 社會(huì)保險(xiǎn)登記、申報(bào)基數(shù)、增減員、繳費(fèi)、待遇核定、醫(yī)保報(bào)銷等業(yè)務(wù)由原來的多個(gè)窗口、多個(gè)科室變?yōu)橐粋€(gè)窗口一次性辦結(jié)，減少了經(jīng)辦環(huán)節(jié)，簡化了辦事手續(xù)，合理地調(diào)整配置了經(jīng)辦資，實(shí)現(xiàn)了真正意義上的一站式服務(wù)。我區(qū)設(shè)置綜合柜員五名，專職復(fù)核柜員一名，其他剩余窗口為后臺(tái)審核、監(jiān)管。2、設(shè)置專職復(fù)核崗和內(nèi)控小組。原稽核審計(jì)科的復(fù)核權(quán)限從稽核審計(jì)部門剝離，綜合業(yè)務(wù)科柜員區(qū)設(shè)

7、置專職復(fù)核員，形成一對(duì)多的專職二級(jí)復(fù)核模式，縮短了內(nèi)部橫向傳遞的距離，稽核審計(jì)部門對(duì)內(nèi)的工作重點(diǎn)放在時(shí)候全面內(nèi)審上。由各業(yè)務(wù)部門組成的內(nèi)控小組，授予各個(gè)業(yè)務(wù)部門對(duì)綜合柜員業(yè)務(wù)的事后復(fù)核權(quán)，有權(quán)對(duì)本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行事后或事中復(fù)核權(quán)，有權(quán)對(duì)本部門相關(guān)的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行事后或事中延伸性復(fù)核，對(duì)不合規(guī)定的業(yè)務(wù)可以提出整改意見和建議，形成多對(duì)一的復(fù)核機(jī)制(多個(gè)業(yè)務(wù)科室對(duì)相關(guān)柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核)，突出強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制。3、設(shè)置業(yè)務(wù)咨詢窗口。為辦事人員答疑解惑，確保柜員窗口專職受理業(yè)務(wù)，減 少柜員窗口的阻塞。隨著業(yè)務(wù)類型的增加和新政策的落實(shí)，群眾對(duì)社保業(yè)務(wù)咨詢的需求與日俱增，如不能有效提供方便的咨詢業(yè)務(wù)，勢(shì)必會(huì)

8、增加綜合柜員業(yè)務(wù)經(jīng)辦壓力，降低辦公效率。因此，除綜合柜員窗口外，還要單獨(dú)設(shè)置咨詢窗口。4、實(shí)行三級(jí)復(fù)核制度，分層設(shè)置操作權(quán)限。 對(duì)業(yè)務(wù)辦理實(shí)行一級(jí)審核、二級(jí)復(fù)核、三級(jí)審批的操作 制度。局長為三級(jí)審批人;綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級(jí)復(fù)核人;綜合業(yè)務(wù)科以外的各個(gè)科室面對(duì)柜員業(yè)務(wù)為時(shí)候二級(jí)復(fù)核人;綜合柜員為一級(jí)審核員。將特殊的、重大的業(yè)務(wù)處理審核權(quán)限設(shè)置在最高層，即需要三級(jí)審批;關(guān)鍵的業(yè)務(wù)設(shè)置在中層，即需要二級(jí)復(fù)核，綜合業(yè)務(wù)科科長、專職復(fù)核員、退休和失業(yè)人員待遇聯(lián)審小組為事中二級(jí)復(fù)核人。5、建立數(shù)據(jù)庫日志審查機(jī)制。通過信息系統(tǒng)從數(shù)據(jù)庫調(diào)取日志信息，將其統(tǒng)計(jì)分類，

9、再細(xì)分為重點(diǎn)審計(jì)類、一般審計(jì)類、事中審計(jì)類，然后量化統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)生量，填制統(tǒng)計(jì)匯總表，與其他區(qū)的日志文檔比較流程差異性，篩查異常信息，審查各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦的合規(guī)性。二、征繳科業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施以來的初步效果征繳科現(xiàn)在有企事業(yè)社會(huì)保險(xiǎn)征繳、養(yǎng)老和醫(yī)療保險(xiǎn)轉(zhuǎn) 移、單位和個(gè)人信息質(zhì)量整理、死亡和異地人員退保返還、繳費(fèi)基數(shù)申報(bào)及計(jì)劃調(diào)整、社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)繳申請(qǐng)和受理、單位和個(gè)人參保證明的申請(qǐng)和辦理、社?？ㄐ畔㈠e(cuò)誤的變更和制卡八大塊業(yè)務(wù)，共有五個(gè)窗口，原來按照分塊辦理的模式，平均一個(gè)窗口辦理兩塊業(yè)務(wù)，但業(yè)務(wù)經(jīng)辦流暢度極差，效率低下，群眾非常不滿意。自從征繳的八塊業(yè)務(wù)實(shí)行綜合柜員制辦理模式以后，征繳窗口工作人員本著

10、以人為本的服務(wù)理念，再確?；鸢踩那疤嵯?，從服務(wù)對(duì)象角度出發(fā)，注重提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)，一站式服務(wù)、一次性辦結(jié)，既方便了服務(wù)對(duì)象，也提高了經(jīng)辦效能。一是經(jīng)辦業(yè)務(wù)差錯(cuò)率減少。征繳科科員經(jīng)過三個(gè)月的加班培訓(xùn)，對(duì)所有業(yè)務(wù)都能熟悉掌握，而且征繳科設(shè)置了專門的科長審核崗，確定了復(fù)核職責(zé)。因此，服務(wù)窗口辦理的每筆業(yè)務(wù)，都能實(shí)現(xiàn)即時(shí)復(fù)核、聯(lián)動(dòng)審批，復(fù)核質(zhì)量比以往明細(xì)提高，出錯(cuò)率大大減少，達(dá)到相互監(jiān)督、減少差錯(cuò)和防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。二是柜員實(shí)現(xiàn)了真正意義上的一崗多能。征繳科科員現(xiàn)在都已經(jīng)能夠辦理所有業(yè)務(wù)，對(duì)涉及政策和規(guī)定都有比較明確的認(rèn)識(shí)和了解。科室內(nèi)人員的請(qǐng)假和借調(diào)，都不會(huì)影響整體業(yè)務(wù)的辦理。實(shí)施綜合柜員制后，

11、征繳科科員拓寬了各項(xiàng)業(yè)務(wù)政策的接觸面，增加了業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，增強(qiáng)了業(yè)務(wù)素質(zhì)，在整體上形成了人人都是多面手、人人都是業(yè)務(wù)能手的局面。三是領(lǐng)導(dǎo)放心、群眾滿意。實(shí)施綜合柜員制后，征繳科并沒有因?yàn)槌袚?dān)最多的業(yè)務(wù)工作量而導(dǎo)致更多的投訴和不滿，反而是通過極高的業(yè)務(wù)經(jīng)辦效能，獲得了企業(yè)和群眾的一致稱贊，經(jīng)常是辦事群眾主動(dòng)要求寫表揚(yáng)信、送錦旗，征繳科科員都一概拒絕。經(jīng)常有群眾辦完業(yè)務(wù)后說：“這么快就都辦完了啊，我同事在其他區(qū)辦理的類似業(yè)務(wù)，跑了好幾個(gè)窗口，最后也沒辦順利!”三、下一步打算征繳科綜合柜員的實(shí)施和應(yīng)用，經(jīng)歷了數(shù)次整改和完善， 現(xiàn)在各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)非常順暢，但遇到其他科室的聯(lián)動(dòng)辦公問題，就會(huì)遇到瓶頸

12、，亟需通過全市綜合柜員制的實(shí)施要求，實(shí)現(xiàn)我區(qū)所有業(yè)務(wù)科室的綜合柜員制服務(wù)模式，進(jìn)一步提高社保業(yè)務(wù)自動(dòng)化、信息化、聯(lián)動(dòng)化水平，進(jìn)一步提升辦公效能。具體要落實(shí)好以下工作：1、重新安裝排隊(duì)叫號(hào)設(shè)備?，F(xiàn)有的叫號(hào)系統(tǒng)非常不適 應(yīng)綜合柜員制的工作要求，下一步要更新設(shè)備，確保每個(gè)綜合柜員窗口辦事人員合理地疏導(dǎo)分流，從而縮短辦事時(shí)間，進(jìn)一步提升效率。2、設(shè)立大企業(yè)單位辦理接待窗口。大企業(yè)人員較多，辦理類似轉(zhuǎn)移和補(bǔ)繳的業(yè)務(wù)，辦理時(shí)間過長，不利于綜合柜員業(yè)務(wù)的高效流轉(zhuǎn)，因此需要單獨(dú)為其服務(wù)，給其他綜合類業(yè)務(wù)辦事人員留出時(shí)間。3、繼續(xù)完善內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)審措施。經(jīng)常開展“回頭看”活動(dòng)和科室交流活動(dòng)，找出潛在的風(fēng)險(xiǎn)，

13、不斷改進(jìn)和完善，避免重大問題的發(fā)生。4、完善獎(jiǎng)懲機(jī)制。對(duì)業(yè)務(wù)量和壓力較多的專管員，要在考核時(shí)重點(diǎn)考慮，在干部提拔和任用上有所傾斜，提高整體人員的工作積極性，完善考核機(jī)制。5、完善檔案管理制度。加強(qiáng)對(duì)紙質(zhì)材料、電子檔案的管理，定期整理和封存，同時(shí)利用信息系統(tǒng)建立好查詢系統(tǒng)和備份系統(tǒng)，以對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)提供信息支持。跪求作者指點(diǎn)小生一二。作者寫的還真好?？h信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)施方案各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個(gè)柜員或多個(gè)柜員組合，為客戶提供儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨(dú)立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動(dòng)組織方式。綜合柜

14、員實(shí)行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中心服務(wù)理念，進(jìn)一步優(yōu)化我縣信用社勞動(dòng)組合，改進(jìn)服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見，結(jié)合我縣實(shí)際，我縣將于今年八月份以前在業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實(shí)施方案安排如下：一、組織機(jī)構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，財(cái)務(wù)部牽頭，計(jì)劃推行單位參與推廣實(shí)施。聯(lián)社財(cái)務(wù)部制定實(shí)施方案、維護(hù)柜員信息，網(wǎng)點(diǎn)做好宣傳動(dòng)員、提交具體柜員設(shè)置方案。二、時(shí)間進(jìn)度：1、8月30日以前全面完成已確定三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)施，其中城關(guān)社在6月20日以前實(shí)施，營業(yè)部在7月20日以前實(shí)

15、施，江口在8月20日以前實(shí)施。2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動(dòng)員階段：聯(lián)社組織相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)召開動(dòng)員會(huì)議，網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見，并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)情況，提出柜員設(shè)置方案（含但不限于統(tǒng)計(jì)本網(wǎng)點(diǎn)10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個(gè)柜員、幾個(gè)對(duì)外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）；聯(lián)社財(cái)務(wù)部制定實(shí)施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項(xiàng)工作。3、6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點(diǎn)在6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計(jì)的業(yè)務(wù)量計(jì)算出每個(gè)柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財(cái)務(wù)部書面提交本網(wǎng)點(diǎn)柜組及柜員設(shè)置情況；財(cái)務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維護(hù)，機(jī)具管理人員及時(shí)訂購相關(guān)機(jī)具（含但不限于終端

16、機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、打印機(jī)、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè)務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在7月9日以前完成此項(xiàng)工作。4、6月10日至6月20日為城關(guān)社實(shí)施運(yùn)行階段：網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員制對(duì)外營業(yè)，根據(jù)計(jì)算出的每個(gè)柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)制定本網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員考核辦法并報(bào)聯(lián)社，三季度起聯(lián)社將網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員的不與網(wǎng)點(diǎn)績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃入網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進(jìn)行考核兌現(xiàn)；財(cái)務(wù)部財(cái)會(huì)、信息人員現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)操作。營業(yè)部在7月20日以前完成此項(xiàng)工作，江口社在8月20日以前完成此項(xiàng)工作。5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報(bào)階段：各實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)注意收集在實(shí)施過程中出現(xiàn)的情況，全

17、面總結(jié)實(shí)施情況，并于實(shí)施完成后10個(gè)工作日將總結(jié)上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)部，聯(lián)社財(cái)務(wù)部匯總上報(bào)。三、柜組、柜員設(shè)置1、實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置兩個(gè)柜組對(duì)外營業(yè)；2、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)主管、主辦會(huì)計(jì)、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)主管、主辦會(huì)計(jì)、主出納負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核授權(quán)，綜合柜員負(fù)責(zé)除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置及操作規(guī)定、職責(zé)范圍遵循安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見相關(guān)規(guī)定。 對(duì)外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點(diǎn)在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個(gè)（或三個(gè)以上）對(duì)外營業(yè)柜員，每天上兩個(gè)柜員，每個(gè)柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下：

18、第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班江口設(shè)置三個(gè)柜員，每天上兩個(gè)柜員，社內(nèi)可根據(jù)實(shí)際情況安排柜員換休。網(wǎng)點(diǎn)必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個(gè)柜員必須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時(shí)登記，授權(quán)人員授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須對(duì)前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行事后復(fù)核，實(shí)現(xiàn)對(duì)柜員操作的復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章（對(duì)外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人

19、員進(jìn)行復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及名章。事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對(duì)前一日柜員業(yè)務(wù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作員、復(fù)核員各計(jì)算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計(jì)算一筆業(yè)務(wù)量，100-200張計(jì)算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計(jì)算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責(zé)分值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計(jì)算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元計(jì)算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計(jì)算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授權(quán)人員現(xiàn)場(chǎng)計(jì)算統(tǒng)計(jì)。柜員不得辦理柜員自己的存

20、取款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格抹帳授權(quán)，嚴(yán)禁多次重復(fù)抹帳和化整為零辦理業(yè)務(wù)，對(duì)無故抹帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)時(shí)要作為差錯(cuò)計(jì)算，并剔除后統(tǒng)計(jì)，差錯(cuò)過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。 重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管理。3、柜員因換休、出差、請(qǐng)假、換崗（含但不限于）時(shí)，錢箱及重空必須進(jìn)行交接，交接雙方當(dāng)面點(diǎn)清所有實(shí)物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業(yè)終了，柜員保管的現(xiàn)金、重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進(jìn)行盤存，準(zhǔn)確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社款箱交主出納或授權(quán)人員送交

21、押鈔車，營業(yè)部、江口社款箱交主出納或授權(quán)人員，與當(dāng)日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點(diǎn)編列序號(hào)，專人專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽收。柜員因換休、出差、請(qǐng)假、換崗（含但不限于）時(shí)，必須辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。5、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員結(jié)構(gòu)和實(shí)際情況，在確保相互制約和業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會(huì)計(jì)不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業(yè)類柜員。四、業(yè)務(wù)考核管理綜合柜員要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速度和質(zhì)量，及時(shí)辦理客戶提交的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考核辦法，將實(shí)行柜員制網(wǎng)點(diǎn)柜員的績效工資劃分為

22、任務(wù)考核資金、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金等四個(gè)方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險(xiǎn)金，每月不做考核，按季計(jì)發(fā)；績效工資的30%作為履行崗位職責(zé)考核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%，完成計(jì)分，柜面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記、反洗錢以及其他臨時(shí)性工作占績效工資的10%，由社內(nèi)考核；績效工資的40%作為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當(dāng)月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機(jī)構(gòu)當(dāng)月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù)量）計(jì)算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超

23、保底業(yè)務(wù)量計(jì)算出柜員當(dāng)月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點(diǎn)可制定具體考核辦法并上報(bào)聯(lián)社，每月對(duì)柜員進(jìn)行考核，按季將考核資料上報(bào)聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社內(nèi)完成情況考核外，其余資金依據(jù)社內(nèi)考核資料情況劃轉(zhuǎn)網(wǎng)點(diǎn)，由網(wǎng)點(diǎn)向柜員考核兌現(xiàn)。五、實(shí)施要求1、實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)要高度重視柜員制推行工作，加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，要讓每個(gè)員工都熟悉相關(guān)制度和實(shí)施方案，按期完成各階段工作，確保此項(xiàng)工作順利開展。2、今年暫未推行的網(wǎng)點(diǎn)也要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解新制度、新規(guī)范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎(chǔ)。綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)行方案綜合業(yè)務(wù)柜員制實(shí)行方案第一條 為促進(jìn)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展，提高工作效率和服務(wù)水平，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭力，加強(qiáng)內(nèi)

24、部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，根據(jù)農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)基本制度和相關(guān)計(jì)算機(jī)管理規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。第二條 柜員制是指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個(gè)柜員或多個(gè)柜員為客戶提供儲(chǔ)蓄、存貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動(dòng)組織方式。第三條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行柜員制的基本條件：1、網(wǎng)點(diǎn)必須有完善的、先進(jìn)的電子化監(jiān)控設(shè)施。營業(yè)廳內(nèi)外配備完善的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，每天營業(yè)開始處于監(jiān)控狀態(tài)，直至營業(yè)結(jié)束賬務(wù)軋平，保證做到業(yè)務(wù)操作過程全部在監(jiān)控之下進(jìn)行。2、每個(gè)柜員須配置一套計(jì)算機(jī)終端設(shè)備，一臺(tái)高性能防偽點(diǎn)鈔機(jī)及其他必要的辦公設(shè)施。3、營業(yè)柜臺(tái)等基礎(chǔ)設(shè)施齊全，符合安全保衛(wèi)工作要求，客戶

25、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能夠?qū)駟T處理業(yè)務(wù)的全部過程進(jìn)行監(jiān)督。4、每個(gè)柜員都有獨(dú)立的操作空間，原則上柜員之間均用玻璃欄板隔斷。5、柜員必須具有良好的職業(yè)道德和熟悉會(huì)計(jì)、出納業(yè)務(wù)技術(shù)的綜合素質(zhì)。6、實(shí)行柜員制的單位必須達(dá)到一定的業(yè)務(wù)量和存款余額。業(yè)務(wù)量少的可不實(shí)行柜員制或少配備柜員，根據(jù)我市實(shí)際，考慮到我們聯(lián)網(wǎng)時(shí)間短，一線操作人員對(duì)該程序不是太熟練，對(duì)公存款、貸款管理有待統(tǒng)一，本著穩(wěn)妥的原則，我們只對(duì)存款余額在3000萬以上的，每日業(yè)務(wù)量在200筆以上的分社實(shí)行柜員制。第四條崗位設(shè)置1、聯(lián)社營業(yè)部、信用社：主管（監(jiān)督）柜員、綜合柜員、營業(yè)柜員。2、信用分社、儲(chǔ)蓄所：主管柜員、營業(yè)柜員，業(yè)務(wù)校大的可設(shè)綜合柜員

26、。第五條 崗位職責(zé)1、營業(yè)柜員：主要是實(shí)時(shí)、熟練、正確的使用計(jì)算機(jī)處理客戶提交的各種業(yè)務(wù)。包括：各種存、貸款的存取、轉(zhuǎn)賬等結(jié)算業(yè)務(wù)，聯(lián)行業(yè)務(wù)不實(shí)行柜員制，仍執(zhí)行聯(lián)行印、押、證分管制度；現(xiàn)金整點(diǎn)、兌換業(yè)務(wù)。2、綜合柜員：主要是負(fù)責(zé)各種內(nèi)部賬務(wù)的處理，包括：費(fèi)用、固定資產(chǎn)、折舊等內(nèi)部賬務(wù)；其次是負(fù)責(zé)本單位各柜員的現(xiàn)金、空白重要憑證的保管和調(diào)拔業(yè)務(wù)，辦理庫款和箱包的出入庫工作，以及總庫存的軋計(jì)工作；再次是負(fù)責(zé)本單位的當(dāng)日賬務(wù)的總軋平，日終打印和傳票的整理和裝訂及各種報(bào)表的上報(bào)工作。3、主管（監(jiān)督）柜員：主要是負(fù)責(zé)本單位的人員分工及安排，實(shí)時(shí)監(jiān)督各柜員的業(yè)務(wù)處理過程及執(zhí)行制度的情況；掌管使用行政公章，

27、庫房鑰匙；負(fù)責(zé)大額提現(xiàn)、沖正、抹賬等特殊業(yè)務(wù)的授權(quán)審批工作；定期對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。第六條 業(yè)務(wù)處理的簡要過程：綜合柜員日始開機(jī)、出庫、調(diào)拔現(xiàn)金和重要空白憑證 營業(yè)柜員辦理各種業(yè)務(wù)日終軋平自己的賬務(wù)賬款核對(duì)正確綜合柜員做日終總軋賬、總庫賬款核對(duì)、傳票整理、關(guān)閉主機(jī)主管柜員對(duì)一天的業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆核對(duì)、審查各種業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性、傳票入檔等工作。注：前三步可視為前臺(tái)處理過程，最后可視為后臺(tái)處理過程。第七條 柜臺(tái)設(shè)置聯(lián)社營業(yè)部或信用社：設(shè)綜合柜，主要業(yè)務(wù)是：各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)提、入帳，各種內(nèi)部戶的入帳，聯(lián)行業(yè)務(wù)，社內(nèi)往來業(yè)務(wù)，各種報(bào)表的編制上報(bào)工作，人員配置一般3-4人， 設(shè)專職出納1名。人員情況也可視業(yè)務(wù)量而定