2022年保險兼業(yè)代理管理規(guī)定

1、第PAGE8頁共NUMPAGES8頁2022年保險兼業(yè)代理管理規(guī)定第一條為了加強(qiáng)對保險兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險兼業(yè)代理行為，維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國保險法，制定本辦法。第二條保險兼業(yè)代理人是指受保險人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時，為保險人代辦保險業(yè)務(wù)的單位。第三條保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠實(shí)信用原則。第四條保險兼業(yè)代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險人承擔(dān)。第五條黨政機(jī)關(guān)及其職能部門、事業(yè)單位和社會團(tuán)體不得從事保險代理業(yè)務(wù)。第二章代理資格管理第六條保險兼業(yè)代理人資格申報及有關(guān)內(nèi)

2、容的變更，應(yīng)由被代理的保險公司報中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)核準(zhǔn)。第七條申請保險兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件：(一)具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照;(二)有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)來源;(三)有固定的營業(yè)場所;(四)具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務(wù)的便利條件。第八條申請保險兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：(一)保險兼業(yè)代理人資格申報表(一式三份);(二)工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件;(三)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件;(四)保險兼業(yè)代理人資格申報電腦數(shù)據(jù)盤;(五)被代理保險公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;(六)中國保監(jiān)會要求的其他材料。第九條中國保監(jiān)會對經(jīng)核準(zhǔn)取得

3、保險兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)保險兼業(yè)代理許可證。第十條保險兼業(yè)代理許可證有效期限為三年，保險兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個月申請辦理換證事宜。第十一條保險兼業(yè)代理人由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍變更而需變更保險兼業(yè)代理許可證的內(nèi)容時，應(yīng)在三個月內(nèi)向中國保監(jiān)會申請辦理變更事宜。第十二條保險兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險兼業(yè)代理資格時，應(yīng)在一個月內(nèi)向中國保監(jiān)會交回保險兼業(yè)代理許可證。第三章代理關(guān)系管理第十三條保險公司只能與已取得保險兼業(yè)代理許可證的單位建立保險兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開展保險代理業(yè)務(wù)。第十四條保險公司與保險兼業(yè)代理人建立保險代理關(guān)系，應(yīng)報中國保監(jiān)會備案，并提交下列材料：(一)

4、保險兼業(yè)代理關(guān)系登記表(一式三份);(二)保險兼業(yè)代理許可證復(fù)印件;(三)保險代理關(guān)系申報電腦數(shù)據(jù)盤。中國保監(jiān)會在收到備案材料十個工作日內(nèi)未提出異議的，保險代理合同生效，保險代理關(guān)系即告成立。第十五條保險代理關(guān)系成立后，保險公司應(yīng)向保險兼業(yè)代理人簽發(fā)保險兼業(yè)代理委托書。保險兼業(yè)代理委托書由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制。第十六條保險公司與保險兼業(yè)代理人終止保險代理關(guān)系時，應(yīng)收回保險兼業(yè)代理委托書，填寫保險兼業(yè)代理關(guān)系登記表并及時上報中國保監(jiān)會備案。第十七條保險兼業(yè)代理人只能為一家保險公司代理保險業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以保險兼業(yè)代理許可證核定的代理險種為限。第十八條保險兼業(yè)代理人應(yīng)將保險兼業(yè)代理許可證和保險兼業(yè)

5、代理委托書放置于營業(yè)場所的明顯位置。第四章執(zhí)業(yè)管理第十九條保險公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人：(一)具備保險兼業(yè)代理許可證;(二)與其他保險公司沒有代理關(guān)系。第二十條保險公司應(yīng)確保所屬兼業(yè)代理人：(一)持有保險兼業(yè)代理委托書;(二)委托代理險種在保險兼業(yè)代理許可證允許的范圍內(nèi);(三)經(jīng)過相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。第二十一條保險兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第二十二條保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：(一)擅自變更保險條款，提高或降低保險費(fèi)率;(二)利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購買指定的保單;(三)使用不正當(dāng)

6、手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險人投保或轉(zhuǎn)換保險人;(四)串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人;(五)對其他保險機(jī)構(gòu)、保險代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳;(六)代理再保險業(yè)務(wù);(七)挪用或侵占保險費(fèi);(八)兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);(九)中國保監(jiān)會認(rèn)定的其他損害保險人、投保人和被保險人利益的行為。第二十三條保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。第二十四條保險兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時保險兼業(yè)代理人持有的保險兼業(yè)代理許可證有效期為限。第二十五條保險兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)

7、劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。第二十六條保險兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險公司按時結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證。保費(fèi)結(jié)算時間最長不得超過一個月，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。第二十七條保險兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。第二十八條保險兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺帳，臺帳應(yīng)逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。第二十九條保險公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。第三十條未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，保險公司不得委托保險兼業(yè)代理人簽發(fā)保險單。第三十一條保險公司應(yīng)設(shè)置保險兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險兼

8、業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺帳。第三十二條保險公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險兼業(yè)代理合同文本并報中國保監(jiān)會備案。第三十三條保險公司應(yīng)對保險兼業(yè)代理人進(jìn)行定期培訓(xùn)，保險兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時間不得少于_小時。第三十四條保險兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。第五章罰則第三十五條違反本辦法，未取得保險兼業(yè)代理許可證和保險兼業(yè)代理委托書，非法從事保險代理業(yè)務(wù)的，依照中華人民共和國保險法第一百四十二條予以處罰。第三十六條違反本辦法，保險兼業(yè)代理人在保險代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險人或受益人的，依照中華人民共和國保險法第一百三十三條予以處罰。第三十七條保險兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第

9、二十三條其中之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令其改正，并處以警告或一萬元以上五萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險兼業(yè)代理人保險兼業(yè)代理許可證。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十八條保險公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國保監(jiān)會責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級管理人員任職資格。第六章附則第三十九條本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。第四十條原有關(guān)保險兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。第四十一條本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。2022年保險兼業(yè)代理管理規(guī)定（二）1

10、.主要從事車險定損理賠的內(nèi)勤工作;2.接受案件委托，做好詳盡的登記工作;3.保險案件查勘、解釋及督促工作;4.未決案件的追蹤工作;5.交回案件的分類、登記、審核存檔等工作;6.案件統(tǒng)計工作;7.與其他部門間的協(xié)調(diào)工作;8.領(lǐng)導(dǎo)交待的其他工作。2022年保險兼業(yè)代理管理規(guī)定（三）職責(zé)1、代表公司為老客戶辦理續(xù)期繳費(fèi)提醒、理賠資料協(xié)助準(zhǔn)備、保單年檢、資料變更等服務(wù);2、了解客戶服務(wù)需求信息，進(jìn)行有效跟蹤，做好售后指導(dǎo)和服務(wù)工作;3、熟練解答客戶提問并落實(shí)問題，為客戶答疑解惑;4、通過日常旅游，節(jié)日禮品的發(fā)放，維護(hù)客戶關(guān)系，保持良好的溝通;5、與相關(guān)部門緊密配合，協(xié)調(diào)溝通，互利共贏;6、新進(jìn)員工有主

11、管一對一帶領(lǐng)學(xué)習(xí)，終身免費(fèi)培訓(xùn)。7、做好月度，季度工作內(nèi)容的計劃，【招聘要求】1、大專及以上學(xué)歷，有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可放寬;(提供應(yīng)屆生、實(shí)習(xí)生崗位)2、具有較強(qiáng)的語言、文字表達(dá)能力;3、具有有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)和組織通能力;4、具有較好的溝通能力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力;5、財務(wù)管理，市場營銷專業(yè)優(yōu)先6、有管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先作為儲備主管，最快轉(zhuǎn)正管理崗，2022年保險兼業(yè)代理管理規(guī)定（四）職責(zé);1、主要負(fù)責(zé)總公司與下屬分公司的文件傳達(dá)，政策、政令的宣傳;2、負(fù)責(zé)每期新入職人員的檔案管理，后期的培訓(xùn)追蹤以及培訓(xùn)結(jié)果的統(tǒng)計、上報;3、對營業(yè)區(qū)的下屬各個部門的業(yè)績考核、進(jìn)行追蹤;4、負(fù)責(zé)營業(yè)區(qū)的所有辦公用品的采購登記以及發(fā)放;5、負(fù)責(zé)每月營銷會務(wù)的安排以及善后工作。任職要