銀行案防工作會議

1、銀行案防工作會議銀行案防工作會議銀行案防工作會議篇一：銀行案件防控工作報告抓落實控風險全面提升風險管理水平 X年，在 X銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，X行緊緊圍繞省局和X分局案防安保工作總 體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設， 始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件” 案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將X行的具體工作情況匯報如 下：b5E2RGbCAP一、加強領導，全力抓好案件防控工作X年初，X行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形 式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”

2、的案防工作要求：plEanqFDPw一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落 實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會X銀監(jiān)局和X分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件 防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工 作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實。DXDiTa9E3d四是X行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職 案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管 理，做到責任落實。目前，X行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺 性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

3、RTCrpUDGiT二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻 最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險 和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：5PCzVD7HxA（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。X行以各項規(guī)章制度的 學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至X月 底，全行已有X余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為 x行工作的順利開展奠定了基礎。jLBHrnAILg（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。X行注重將業(yè)務培訓和法律 知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范

4、。今年以來，X行開展各種警示 教育X場次，組織全行員工觀看警示教育短片，并要求員工撰寫心得體 會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說 教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。XHAQX74J0X（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安 全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政 策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施， 確保各項案防工作落到實處。LDAYtRyKfE三是注重案防經驗信息交流。在內網上專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、

5、思想認識交流，達到了總結提高的目的，保證了案防工作的整體效果。 Zzz6ZB2Ltk（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“X”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良 好的安全氛圍。dvzfvkwMII三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，X行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設 的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度 的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。 rqyn14ZNXI（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，X行以內控管理中案防要求

6、 為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件 風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實 EmxvxOtOco現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力 解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查， 半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認 真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人， 真正做到“誰主管、誰負責。 SixE2yXPq5（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工 違

7、規(guī)行為的管理，并制定出員工違規(guī)行為積分實施細則。引導和督促各級 部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使 違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。6ewMyirQFL四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處今年，X行提出“X”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我 們重點抓了以下幾方面工作。kavU42VRUs（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制 度方面，X行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了崗位輪 換、交流管理辦法，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限 完善了崗位輪換交流流程，

8、從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。y6V3ALoS89（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照人民銀行結算賬戶管理辦 法和X行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行X萬元以上對賬率達 100%按照要求，各支行負責人每季 度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證 了對賬工作的順利進行。M2ub6vSTnP（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀 監(jiān)會關于案件（風險）的最新口徑，全面清理轄內機構自X年以 來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。OYujCfmUCw二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的

9、專案組，開展風險 清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及 時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情eUts8ZQVRd形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理 ；要求各機構高度重視案 件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進 內控案防工作能力的提升。截至X月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。sQsAEJkW5T（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，X行在安保方面主要 抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位 進行了防搶演練培訓。

10、二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總 責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。GMsIasNXkA三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了安全保衛(wèi)管理辦法等規(guī)章制度。五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：TIrRGchYzg（一）監(jiān)督措施要到位。X行提出，防范案件不能總當篇二：如何做好新形勢下銀行案件防控工作如何做好新形勢下銀行案件防控工作高爾基路支行防范和化解案件風險是當前金融機構業(yè)務發(fā)展過程中的一項重要 工作，也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特 點，基層機構主

11、要負責人及一線業(yè)務崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)， 應引起我們的高度重視和關注。面對當前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形 勢，如何抓好案防工作，應增強防范意識，強化內部管理，實現(xiàn)案防關口前移 是我行當前防范和遏制案件的重中之重。7EqZcWLZNX一、當前案件風險形成的主要原因及表現(xiàn)1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對員工的思想教lzq7IGf02E育缺乏針對性和有效性，導致員工的思想觀念滑坡，不能樹立正確的人生 觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外的活動失去控制，不知道員工在想 什么，有的明明知道有不良行為和表現(xiàn)，但卻

12、不采取措施，也不向上級行報告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪。2、管理人員特別是機構負責人，存在經營指 導思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在“一手硬，一手軟”，片面追求業(yè)務發(fā) 展，忽視內部管理和風險防范，不能正確處理業(yè)務發(fā)展與風險控制的關系，把 主要精力放在業(yè)務發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無 所謂的態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設。3、員工責任心不強。該行為主要是員工合規(guī)風險意識淡薄，責任心不強，沒有真正樹立起“風險控 制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不 強，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務過程中，整個流程不夠嚴密與完 善，存在缺陷或漏洞。

13、有時為了圖省事，不按規(guī)章辦事，簡化業(yè)務流程，對業(yè) 務中存在的風險存有僥幸心理。4、業(yè)務不熟練。目前，雖然各機構從提高員工綜合素質入手，不斷加大了對員工的業(yè)務培訓力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了 解或者沒有正確的理解，業(yè)務水平沒有達到相應崗位的要求。主觀意識上愿意 把工作做好，但在實際工作中，卻力不從心，對錯之間難以把握，辦理業(yè)務往 往容易出現(xiàn)差錯，存在一定的風險隱患。特別是有的員工平時不注意學習，干 起工作來憑感覺、吃老本，對業(yè)務流程和文件學得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務后形成了風險還不知錯在哪里。zvpgeqJI

14、hk5、為了發(fā)展業(yè)務明知故犯。近年來，在激烈的競爭中，為了發(fā)展業(yè)務， 留住客戶，給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶的要求，有的就簡化經辦業(yè) 務程序或操作流程，或者顛倒業(yè)務流程先辦后補。雖然主觀意識是好的，是為 了所在單位的業(yè)務發(fā)展。但是由于沒有擺正業(yè)務發(fā)展與防范風險的關系，把防 范風險放在了次要地位，甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許，應該說這類違規(guī)行 為大部分是善意的。如：NrpoJac3v1開戶資料不全為企業(yè)開立結算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金、協(xié) 助 客戶過渡補償款；違反實名制有關規(guī)定為個人開立儲蓄賬1nowfTG4KI戶等。6、監(jiān)督檢查不到位。各級監(jiān)管機構在各項監(jiān)管活動中，多數(shù)存在 對監(jiān)

15、督檢查的事項不深不細，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題不能及 時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有 章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不逾。例如，雖然我們每年都要開展 一系列違法違規(guī)專項治理活動，并在各階段都要組織多次檢查，應該說檢查比 較頻繁。但是從檢查的內容方式、操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在 很大的隨意性。加之檢查人員整體素質、業(yè)務水平參差不齊，有的原則性也不 強，檢查沒有權威性，無法真正達到檢查的目的。fjnFLDa5Zo二、提高預防和控制案件風險的認識 1、強化教育、提高認識是基礎十案 十違章已成為不爭的事實，但從發(fā)案的深層次原因分析，大

16、部分違法違紀人員 都在作案前具有一定的故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因是多方面的，但教育 不夠，人員思想脫變，心理扭曲，鋌而走險，僥幸心理故意作案已成為一種非常突出的現(xiàn)象，所以說，加強教育，刻不容緩，非常必要。從目前現(xiàn)狀看，tfnNhnE6e5一是教育方式簡單，缺乏教育針對性，基本還停留在形式上，缺乏深入的 分析討論，難以達到教育人、警示人的作用。HbmVN777sL二是白天工作忙，時間緊，事情多，一線要對外營業(yè)，人員時間無保障， 學習教育只能靠班后或晚上加班落實。三是隨著股份制改革、業(yè)務的快速發(fā)展，對員工的工作生活產生了很大壓 力，生存理念發(fā)生了深刻的變化。所以說，做好內控工作的關鍵是要抓好員

17、工 隊伍的教育和管理，特別是教 育，一定要突出以人為本，教育員工把個人的生 存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結合起來，建立銀行與員工之間雙向、互動的主 人意識和責任意識。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。2、案件防控各級領導班子是關鍵。從目前基層機構的現(xiàn)狀看，可以說是任務繁 重、工作繁忙、事務繁多，千頭萬緒。面對繁多事宜，把案件防控工作放在什 么樣的位置上來對待、來考慮，是一個必須正確理解、認真面對的問題。近年 來，雖然案件風險防范意識有了明顯的增強，但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來看，對案件防范 工作講起來重要、做起來次要、忙起來不要，僥幸因素時有存在。要想抓好案 件防控，各級領導要切實負起責任，真正理

18、解和V7l4jRB8Hs認識案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同 業(yè)務工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學習教育和工作檢查上要 給予大力支持，切實發(fā)揮各級管理人員的作用，強化責任，增強全員案件風險 防控意識。83lcPA59W9三、控制和化解案件風險的對策1、強化對全員的教育和培訓。金融機構要加大教育培訓力度，要教育員 工牢固樹立合規(guī)經營的思想理念，特別是基層機構負責人要把風險防控放在重 要位置，始終貫穿到整個經營活動之中，絕不能掉以輕心。要加強職業(yè)道德教 育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，真正過好權力關、金錢 關、親朋關、同事關。要加強對前臺一

19、線人員的培訓，使其熟悉崗位要求和相 關的規(guī)章制度，提高風險意識，把規(guī)章制度和各項要求真正落到實處，對一些 違規(guī)行為要及時加以糾正和制止。要加強對后臺監(jiān)督和檢查人員的培訓，努力 提高發(fā)現(xiàn) 問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務素質的專業(yè)監(jiān)督檢查隊伍。 2、切實抓好對制度落實情況的監(jiān)督檢查。對規(guī)章制度和業(yè)務操作流程貫徹執(zhí) 行的如何，檢查是發(fā)現(xiàn)問題和弱點的主要途徑。要充分發(fā)揮風險、審計、紀檢 監(jiān)察三道防線的作用，把各項制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實到行動上，把防 范風險關口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查、現(xiàn)場監(jiān)督和非 現(xiàn)場監(jiān)督相結合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強監(jiān) 督的

20、及時性和有效性。mZkklkzaaP3、加大查處力度，嚴格責任追究。近年來，我們在加大查處力度、落實 責任追究方面有了很大的提高，依法合規(guī)經營、按章操作能力以及內控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀責任人時，瞻前顧后、遷就照顧、好 人主義時有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應有的警示、威懾作用，所 以造成有些違規(guī)違紀行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導致案件隱患。為 此，凡發(fā)生違規(guī)違紀行為，不僅要追究當事人的責任，還要追究管理人員的責 任;對員工不認真履行職責、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問題，不能造就照 顧，要嚴格按照有關規(guī)定進行處理，讓違規(guī)者感覺到制度高壓線就是碰不得AVktR43b

21、pw篇三：三季度案防工作會議紀要朔州市郵政局201X年三季度案防工作會議紀要 在朔州市郵政儲蓄銀行會議室，召開了 201X年第三季度案防工作會議。市局王 寶明局長、市局安全委員會全體成員、各縣區(qū)局長參加里會議?，F(xiàn)將會議內容 紀要如下：ORjBnOwcEd一、督保部通報三季度案防工作情況 合規(guī)經營和案件防控是郵政金融穩(wěn)健 運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個金融從業(yè)人員必須 履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。但在三季度檢查情況來看，暴露出的小問題比較多，主要表現(xiàn)在：2MiJTy0dTT1、案防學習和警示教育不夠；2、安防設施運行情況登記不全面，存在提前填寫或過后補登

22、現(xiàn)象；3、各類預案制定不精細、演練組織不及時；4、對金庫、運鈔的檢查頻次沒有達到規(guī)定標準。5、金庫單人值守較為平凡，也存在無人值守現(xiàn)象；6、個別金庫出納在工作結束后忘記布防，最后還得市局監(jiān)控中心代為布 防。總之，安防制度的執(zhí)行情況不夠到位，人防質量有了折扣，致使物防和技 防功能沒有充分發(fā)揮出來。加快推動案防責任制和各項制度的落實，認真解決 安全管理上存在的突出問題，加強薄弱環(huán)節(jié)的安全管理，遏制違規(guī)違章現(xiàn)象， 消除安全隱患，防范各類案件的發(fā)生，具體工作安排如下：gIiSpiue7A1、各單位負責人，在日常工作中既要檢點自己行為職責，又要指導好員工規(guī)范操作，促進員工跟進標準化。2、深度推行安全防范

23、教育培訓工作，讓案防觀念和意識滲透到每個員工、 每個崗位和每個操作環(huán)節(jié)中，營造出“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛 圍，促使所有員工在案防工作中能夠遵守制度、規(guī)范操作。uEh0U1Yfmh3、以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。把習慣性的合規(guī)操作嵌入 到各種工作中。4、扎實跟進監(jiān)督檢查，強力指導、督促整改、加大考核，要全面落實相關 規(guī)定，牢固樹立起“金融安全無小事”的風險意識，確保案防取得實效。IAg9qLsgBX5、繼續(xù)保持好與銀行的合作，共同部署好案防工作、開展好案防活動、落 實好案防制度。全面落實安全生產責任制度，進一步夯實安全生產基礎，堅決 杜絕安全生產中存在的隱患。WwghWvVhPE二、市郵政局王寶明局長作講話1、充分認識案防工作的長期性、艱巨性和復雜性，增強工作的緊迫感和責 任感。以科學發(fā)展觀為指導，充分認識形勢的嚴峻性和案件防控工作的長期 性、反復性和艱巨性，務必保持清醒頭腦，摒棄任何盲目樂觀或松懈厭戰(zhàn)的情 緒，堅持警鐘長鳴，強化案件防控的責任感。進一步提高思想認識，認清形 勢，正確處理好業(yè)務發(fā)展與風險管控的關系，增強工作自覺性和主動性，提前 應對和防范。asfpsfpi4k2、加強郵政生產環(huán)節(jié)管理，從源頭上做好案件防控工作。一是要加強案防知識宣傳培訓，構建合規(guī)文化，增強遵紀守法和合規(guī)履職 的意識