代銷金融產品適當性管理常見問題解答模版

1、代銷金融產品適當性管理常見問題解答合同領用表經辦人，復核人誰簽字？經辦人可為具體業(yè)務辦理人員，復核人為總監(jiān)，可為運營總監(jiān)或營銷總監(jiān)及以上領導。所填資料有涂改怎么辦？在涂改處客戶簽字確認即可。如有任何涂改，都必須簽字確認，否則視為無效。合同到底要寄幾份給總部？合同一般一式三份，不排除有一式四份情況。情況分兩種：1.合同已蓋有產品方印章，在客戶填寫后，將復印留存后可當即給客戶，其余合同隨適當性材料寄總部。2.合同沒有蓋產品方印章，則在客戶填寫后將全部合同寄總部，待蓋完章后總部會寄回一份，到時營業(yè)部復印后將合同原件給客戶。然后將合同復印件及適當性材料一起掃描按細則規(guī)定操作總部歸檔。所填材料用鉛筆畫了

2、客戶要填寫的部分怎么辦？為方便客戶填寫，工作人員往往會用鉛筆圈出要填寫的部分，但請?zhí)顚懲旰髮U筆字跡擦去，保持頁面干凈整潔。合同是否要全部寄送到總部？產品方如果在合同中已蓋章，則只需寄送兩份合同即可，另外一份復印后即可給客戶。合同是否要全部復印留存？營業(yè)部至少留有一份完整的合同復印件以便外部檢查，另外客戶留存關鍵頁復印件即可?？偛繗w檔時只需關鍵頁掃描件。合同關鍵頁指的是哪些頁面？合同關鍵頁指的是涉及到客戶任何有填寫的頁面，如填寫相關信息，簽字的頁面。為何有時候要求寄送身份證、銀行卡和匯款憑證復印件,有時候又只需要寄送身份證？當產品是在公司交易系統(tǒng)中購買時，只需寄送身份證復印件（兩份），如產品是

3、在匯款到指定賬戶購買，則需要寄送身份證、銀行卡及匯款憑證復印件各兩份。為何材料寄送環(huán)節(jié)有時候要寄到分公司，有時候是直接寄往總部，而總部寄回是為何有時候是寄到分公司再轉寄營業(yè)部，有時直接寄送到營業(yè)部？原則上產品材料都從營業(yè)部寄送到總部。蓋章后，總部視產品銷售營業(yè)部分布情況統(tǒng)一寄回分公司或直接寄送到營業(yè)部。如有時候涉及到個別營業(yè)部補寄的材料，則直接點對點寄送，一切提高效率為準，具體寄送情況將會及時在QQ群公布?？蛻舨牧咸顚憰r簽署日期有何要求？所有材料填寫時簽署日期請保持一致性，同時請在客戶下單前或當天。簽署日期請勿留空，待日后補，因為這樣往往會補錯。適當性材料用章有何要求？適當性材料都要寄送到總部

4、蓋營業(yè)部一級公章，請營業(yè)部不要加蓋開戶章或其他業(yè)務章。存檔環(huán)節(jié)，分公司收集匯總的存檔材料掃描件太大，無法通過公司郵箱發(fā)送怎么辦？建議將所有材料掃描件打包后通過qq郵箱超大附件形式發(fā)送郵件。適當性及合同掃描件為何不是營業(yè)部直接發(fā)送到總部，而是分公司統(tǒng)一匯總再發(fā)郵件給總部？因為營業(yè)部直接發(fā)郵件給總部，一是產品種類太多，營業(yè)部太多，導致郵件多且雜，難免遺漏。而通過營業(yè)部先匯總到分公司，分公司統(tǒng)一發(fā)給總部，這樣做既做到了整齊有序，同時分公司，總部層面都保存了適當性及合同電子檔，便于分公司掌握了解轄區(qū)營業(yè)部的適當性管理工作情況。為何所有掃描件要嚴格統(tǒng)一按照總部提供命名規(guī)則進行命名？材料掃描件統(tǒng)一規(guī)則命名有以下幾個好處：便于營業(yè)部掃描時檢查是否漏掃，便于分公司，總部匯總后檢查是否漏掃；便于提高各部門工作效率，因為大量無規(guī)則，無序的材料命名，打包，將耗費大量的時間用于檢查，提高分公司總部的工作效率，就是提高營業(yè)部的工作效率，同時增加客戶體驗。但在實踐過程中，在總部提供命名樣本后依然有個別營業(yè)部沒有嚴格執(zhí)行，請高度注意什么叫嚴格按照規(guī)則命名。材料寄送環(huán)節(jié)為何都要求營業(yè)部打印寄送材料的客戶清單，并按客戶清單順序擺放？分公司或營業(yè)部在收集匯總材料寄送到公司蓋章時，打印客戶清單，建議客戶清單順序按照提交給總部的銷售統(tǒng)計表中的順序一樣，做到統(tǒng)一順序。并將