集團(tuán)公司擔(dān)保管理辦法資料

1、擔(dān)保管理辦法（討論稿）第一條目的為了加強(qiáng)各類擔(dān)保管理，規(guī)避政府投資工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，確保政府投資工程項(xiàng)目順利實(shí)施，制定本辦法。第二條分類根據(jù)公司現(xiàn)有管理辦法，工程擔(dān)保主要有以下兩種形式：一是以不可撤銷的銀行保函出具的擔(dān)保；一是以現(xiàn)金方式提交的擔(dān)保。預(yù)付款擔(dān)保、履約擔(dān)保可采用銀行保函形式提交。為遏制惡意低價(jià)中標(biāo)，凡低于本辦法規(guī)定的基準(zhǔn)值中標(biāo)的，中標(biāo)人須以現(xiàn)金方式向公司繳納中標(biāo)價(jià)與基準(zhǔn)值1數(shù)倍的差額，作為項(xiàng)目實(shí)施的差額現(xiàn)金擔(dān)保。第三條保函管理1 、公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)各種銀行保函的管理，會同相關(guān)部門制定銀行保函格式，擬訂銀行保函條款，審核保函提供方所提供的保函內(nèi)容、金額，并負(fù)責(zé)向銀行查證保函的真實(shí)性，在滿足

2、合同條件下辦理保函釋放手續(xù)。2、保函出具機(jī)構(gòu)資格認(rèn)定范圍：國有商業(yè)銀行和經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立的地方商業(yè)銀行支行以上（含支行）機(jī)構(gòu)，涉外保函遵循國際慣例，但銀行的選定須滿足可查證保函真?zhèn)蔚囊蟛⒔?jīng)發(fā)包人認(rèn)可，凡不能滿足發(fā)包人查證保函真?zhèn)蔚?，保函均不能被確認(rèn)有效。3、保函的有效期按下列方式在招標(biāo)文件中載明：a.預(yù)付款保函（任一條件）預(yù)付款在工程款或貨款支付中抵扣完畢之日。至合同價(jià)款結(jié)算完畢之日。b.履約保函（任一條件）至竣工驗(yàn)收合格后14 日。合同工期在1 年及以內(nèi)的，為合同工期加3 個(gè)月；合同工期在1年以上、 2 年及以內(nèi)的，為合同工期加6 個(gè)月；合同工期在2 年以上的，為合同工期加12 個(gè)月

3、。4、保函金額按招標(biāo)文件規(guī)定的公式計(jì)算。5、保函的辦理程序：a.確定中標(biāo)單位后，招標(biāo)事務(wù)部負(fù)責(zé)填制保函辦理通知書一式兩聯(lián),一聯(lián)隨中標(biāo)通知書和中標(biāo)須知交中標(biāo)單位，一聯(lián)交財(cái)務(wù)部。b.保函統(tǒng)一由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)收集，由財(cái)務(wù)部審核并向銀行查證真?zhèn)魏蟠鏅n，并出具保函簽收條（回執(zhí)），該簽收條一式三聯(lián)，一聯(lián)交中標(biāo)單位，一聯(lián)交合同事務(wù)部，一聯(lián)交項(xiàng)目部。c.中標(biāo)單位保函辦理、提交由項(xiàng)目部負(fù)責(zé)督促，未按期辦理擔(dān)保的，合同無效。d.工程延期的，保函應(yīng)辦理延期手續(xù)，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)在保函到期前兩個(gè)月通知項(xiàng)目部，項(xiàng)目部根據(jù)工程實(shí)際情況要求承包人辦理保函延期手續(xù)，未按要求辦理延期的，暫停工程進(jìn)度款支付。6、保函的釋放程序：a.履約保

4、函：承包人履約滿足下列條件時(shí)，即可提出申請，項(xiàng)目部審核符合合同條件和履約保函載明的條件后，按工程款節(jié)點(diǎn)支付簽審流程審批，財(cái)務(wù)部憑審批表和保函簽收條辦理釋放手續(xù)。如因非承包人原因?qū)е鹿こ滩荒苋缙诳⒐を?yàn)收的情況，按以下方式辦理部分釋放：已完成竣工初驗(yàn)的工程，釋放 80 %的履約擔(dān)保責(zé)任。由于拆遷障礙、管線障礙、規(guī)劃調(diào)整等非承包人原因?qū)е鹿こ虩o法繼續(xù)施工，要待拆遷或管線障礙消除、規(guī)劃調(diào)整完成后方可繼續(xù)實(shí)施且連續(xù)停工時(shí)間超過三個(gè)月以上的，在承包人書面承諾具備條件后按合同繼續(xù)履行的前提下，其履約保函可按已實(shí)施比例進(jìn)行釋放，未達(dá)50的，暫釋放50；最多釋放至80。待工程恢復(fù)施工后，由項(xiàng)目部負(fù)責(zé)通知承包人重

5、新辦理、遞交剩余未完成工程對應(yīng)比例的履約擔(dān)保，若未按要求遞交擔(dān)保的，可視實(shí)際情況終止施工合同或從承包人工程款中抵扣相同金額作為履約擔(dān)保。至竣工驗(yàn)收合格后14 日，釋放100的履約擔(dān)保。b.預(yù)付款保函：預(yù)付款在工程款或貨款支付中抵扣完畢后，承包人提 出申請，經(jīng)項(xiàng)目部審核符合合同條件后，按工程款節(jié)點(diǎn)支付簽審流程審批，財(cái)務(wù)部憑審批表和保函簽收條辦理釋放手續(xù)。第四條現(xiàn)金擔(dān)保管理、公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)各種現(xiàn)金擔(dān)保的管理，會同相關(guān)部門在滿足合同條件下辦理現(xiàn)金擔(dān)保退還手續(xù)。、 預(yù)付款擔(dān)保及履約擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函形式，若采用現(xiàn)金擔(dān)保，其辦理、釋放程序同銀行保函程序。3、差額現(xiàn)金擔(dān)保：計(jì)算辦法：以招標(biāo)文件規(guī)定計(jì)算基

6、準(zhǔn)價(jià)，凡低于基準(zhǔn)值中標(biāo)的，中標(biāo)人必須以現(xiàn)金方式向公司繳納中標(biāo)價(jià)與基準(zhǔn)值1數(shù)倍的差額，作為項(xiàng)目實(shí)施的差額現(xiàn)金擔(dān)保。辦理程序：確定中標(biāo)單位后，由招標(biāo)事務(wù)部負(fù)責(zé)填制差額保證金辦理通知書一式兩聯(lián)，一聯(lián)隨中標(biāo)通知書交中標(biāo)單位，一聯(lián)交財(cái)務(wù)部。中標(biāo)單位在招標(biāo)文件規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向財(cái)務(wù)部繳納差額保證金。若中標(biāo)人在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)未繳納差額保證金，視為放棄中標(biāo)。退還程序：在承包人正常履約情況下，工程實(shí)施進(jìn)度達(dá)到30%時(shí)退還差額現(xiàn)金擔(dān)保的30%，工程實(shí)施進(jìn)度達(dá)到60%時(shí)退還至差額現(xiàn)金擔(dān)保的60%，工程實(shí)施進(jìn)度達(dá)到80%時(shí)退還剩余的差額現(xiàn)金擔(dān)保。由于拆遷障礙、管線障礙、規(guī)劃調(diào)整等非承包人原因?qū)е鹿こ虩o法繼續(xù)施工，要待拆遷或

7、管線障礙消除、規(guī)劃調(diào)整完成后方可繼續(xù)實(shí)施且連續(xù)停工時(shí)間超過三個(gè)月以上的，在承包人書面承諾具備條件后按合同繼續(xù)履行的前提下，其差額現(xiàn)金擔(dān)保可按已實(shí)施比例進(jìn)行退還，未達(dá)50的，暫退還50；最多退還至80。待工程恢復(fù)施工后，由項(xiàng)目部負(fù)責(zé)通知承包人重新辦理、遞交剩余未完成工程對應(yīng)比例的差額現(xiàn)金擔(dān)保，若未按要求遞交的，可視實(shí)際情況終止施工合同或從承包人工程款中抵扣。第五條本辦法由公司財(cái)務(wù)部、合同事務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第六條本辦法自下發(fā)之日實(shí)施。附件:履約擔(dān)保辦理通知書公司:卜列工程貴單位已經(jīng)中標(biāo)，請按招標(biāo)文件規(guī)定辦理履約擔(dān)保相關(guān)事宜并提交我公司財(cái)務(wù)部。工程名稱中標(biāo)價(jià)（元）履約擔(dān)保金額（元）提交時(shí)限功效期至中標(biāo)價(jià)*10%差額部分備注：中標(biāo)單位須在本通知書規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提交履約擔(dān)保，若不能及時(shí)辦理履約保函，須在規(guī) 定時(shí)限內(nèi)提交履約保證金，待等額保函辦理完成并經(jīng)審查合格后置換。本表一式兩聯(lián)（一聯(lián)交中標(biāo)單位、一聯(lián)交財(cái)務(wù)部）中標(biāo)單位