商業(yè)銀行現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包管理辦法

1、歡迎下載歡迎下載商業(yè)銀行現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包管理辦法第一章 總則第一條 為強化商業(yè)銀行現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)管理，提高現(xiàn)金清分質(zhì)量，有效防范現(xiàn)金差錯，根據(jù)人行辦公室關(guān)于加強 省銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)外包管理的通知省農(nóng)村 商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引中等規(guī)章制度，制定本辦 法。第二條本辦法所稱現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包是指將本行業(yè)務(wù)庫人民幣現(xiàn)金清分整點工作委托給清分服務(wù)供應(yīng)商 進行業(yè)務(wù)處理的行為。第三條外包人員是指清分服務(wù)供應(yīng)商為完成本行委托的現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)而派出的具有反假能力的專業(yè)人員。第四條本行現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包范圍遵循法律及監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，經(jīng)過風(fēng)險評估后，將現(xiàn)金清分、整點業(yè) 務(wù)予以外包。第五條實

2、施原則：（一）質(zhì)量效率原則。實施現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包要確 保服務(wù)質(zhì)量和管理效率。（二）風(fēng)險可控原則。實施現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包要符 合監(jiān)管部門規(guī)定，風(fēng)險可控。（三）規(guī)范實施原則。結(jié)合本行經(jīng)營管理實際，認真梳理現(xiàn)金清分整點工作職責(zé)，按照規(guī)定流程實施業(yè)務(wù)外包。（四）統(tǒng)籌管理原則。從人員編制、用工結(jié)構(gòu)、財務(wù)費 用及風(fēng)險控制的角度，統(tǒng)籌考慮業(yè)務(wù)外包實施效果，將業(yè)務(wù) 外包納入本行工作統(tǒng)一規(guī)劃管理。第六條運營管理部是本行現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)外包的主管部門，負責(zé)選擇外包服務(wù)供應(yīng)商，制定業(yè)務(wù)外包實施辦 法或細則，實施外包活動的日常管理，包括合同執(zhí)行、對外 包人員的日常監(jiān)督指導(dǎo)、定期檢查、評估外包工作質(zhì)量等。第二章外

3、包服務(wù)供應(yīng)商選擇第七條外包服務(wù)供應(yīng)商的選擇按照有關(guān)法律法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，遵循公開、公平、公正的原則，采用招 標(biāo)等適當(dāng)方式，擇優(yōu)選定。第八條對外包服務(wù)供應(yīng)商的綜合素質(zhì)進行評價，評價 的主要內(nèi)容包括：資質(zhì)、規(guī)模、業(yè)績、信譽、管理規(guī)范性等。（一）外包服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)為依法成立、合法經(jīng)營的專業(yè) 服務(wù)機構(gòu)或經(jīng)濟組織，具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍，近三年經(jīng)營狀 況良好，無任何違法違紀等不良記錄。（二）外包服務(wù)供應(yīng)商的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實力及其從業(yè) 人員的專業(yè)技能能夠滿足本行外包工作要求，具有提供類似 性質(zhì)和規(guī)模金融機構(gòu)的服務(wù)經(jīng)驗，在同行業(yè)中具有較好的聲 譽和較強的市場競爭力。（三）外包服務(wù)供應(yīng)商內(nèi)部管理規(guī)范、業(yè)務(wù)管理

4、制度和操作流程健全，具有較強的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力。（四）外包服務(wù)供應(yīng)商的用工管理制度及其與外包人員 簽訂的勞動合同，符合國家及當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)規(guī)定。第三章 外包合同管理第九條 本行人力資源部、運營管理部負責(zé)根據(jù)本行實際情況擬定清分整點服務(wù)合同，本行實施外包前必須與外 包服務(wù)供應(yīng)商簽訂書面合同，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，合同須 包含外包服務(wù)的內(nèi)容和方式、管理與保密要求、計價方式、 爭端解決機制、合同的終止和解除情形、違約責(zé)任等內(nèi)容。（一）外包合同訂立應(yīng)遵循自愿平等、互利有償和誠實守信的原則，不得有損本行的利益和形象。（二）外包合同訂立前，應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)外包重要風(fēng)險 因素，通過合同條款予以有效規(guī)避或降低風(fēng)險

5、。（三）外包合同約定內(nèi)容應(yīng)包括但不限于下列事項： 1.外包服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)確保外包人員和涉及此項業(yè)務(wù)的其他人員遵守本行相關(guān)規(guī)章制度，對接觸到的本行所有信息嚴 格保密。本行可以根據(jù)業(yè)務(wù)外包項目實施情況和外界環(huán)境的 變化，更新、修訂保密條款，必要時可與外包服務(wù)供應(yīng)商另 簽保密協(xié)議。外包服務(wù)供應(yīng)商不得將外包業(yè)務(wù)以任何形式轉(zhuǎn)包或分包給其他單位或個人。外包服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)定期向本行報送外包人員的基本情況報表，包含外包人員勞動合同簽訂、社會保險繳納等情況。外包費用或單價的確定依據(jù)。違約責(zé)任及本行免責(zé)條款。合同終止及解除情形。第四章外包人員管理第十條外包單位的管理職責(zé)（一）應(yīng)與外包人員簽訂正式勞動合同，并按照有關(guān)規(guī)

6、定繳納社會保險的，應(yīng)建立外包工作人員檔案，了解外包人 員工作經(jīng)歷、家庭狀況等；（二）挑選政治素質(zhì)高、責(zé)任心強、具有管理經(jīng)驗的專 業(yè)人員，派駐本行，負責(zé)對外包工作人員進行日常管理；（三）健全考核獎懲機制，加強對派駐外包工作人員的日常管理、檢查、督促和考核，確保提供優(yōu)質(zhì)高效的整點清 分服務(wù)；（四）及時對不適合的外包工作人員進行調(diào)換，新聘用的外包工作人員正式上崗前，外包單位應(yīng)面試審核，進行崗 前教育培訓(xùn)并應(yīng)有不少于兩周的跟班實習(xí)、熟悉情況；（五）負責(zé)安排機動人員對請假、休假外包人員的崗位 進行頂替；（六）加強溝通聯(lián)系，積極配合本行處理好外包工作人員的各類問題。第十一條運營管理部的管理職責(zé)（一）制定外

7、包工作人員管理規(guī)范、崗位職責(zé)等規(guī)章制 度；（二）協(xié)助外包單位和本行對外包工作人員的教育管理、 在崗培訓(xùn)；（三）對外包單位和本行的外包管理工作進行監(jiān)督和業(yè) 務(wù)指導(dǎo)；（四）負責(zé)外包工作人員的工作質(zhì)量考核及違規(guī)處理等 相關(guān)事宜；（五）定期評估外包公司工作質(zhì)量。第十二條本行現(xiàn)場管理人員工作職責(zé)本行派駐現(xiàn)金清分整點業(yè)務(wù)現(xiàn)場管理人員，負責(zé)外包工 作質(zhì)量的監(jiān)督管理，監(jiān)督外包合同的執(zhí)行，及時發(fā)現(xiàn)并有效 解決業(yè)務(wù)外包過程中存在的問題。（一）負責(zé)對交存人民銀行的已清分現(xiàn)金，按每人清分 總額不低于 10%的比例進行抽檢；（二）負責(zé)按照現(xiàn)金外包清分管理要求，現(xiàn)場監(jiān)督外包 人員清分整點工作按流程規(guī)范操作；（三）負責(zé)管理

8、外包清分人員工作紀律執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn) 問題或風(fēng)險隱患及時上報運營管理部；（四）負責(zé)登記外包工作考核表，并對其真實性、完整 性負責(zé)。第十三條管庫員工作職責(zé)負責(zé)發(fā)放登記、清點回收當(dāng)天外包人員清分的現(xiàn)金，確 保賬實相符。第五章日常管理第十四條外包人員日常管理由外包服務(wù)供應(yīng)商負責(zé)， 本行的現(xiàn)場管理人員根據(jù)外包合同和業(yè)務(wù)管理要求，對外包人員日常管理情況進行監(jiān)督。（一）外包人員一律著無口袋工作服并佩戴證件，必須 在有效監(jiān)控范圍內(nèi)開展現(xiàn)金清分整點工作，不得隨意離開工 作崗位，嚴禁將個人物品帶入工作場地；（二）外包人員利用現(xiàn)金清分機、點鈔機或手工清點方 式對現(xiàn)金復(fù)點張數(shù)、復(fù)驗真?zhèn)?、挑殘、版別分類、扎把、打 捆、

9、蓋章、貼封簽，按人民銀行“五好錢捆”標(biāo)準整點錢捆；（三）現(xiàn)金清分應(yīng)不少于兩人在場，嚴格執(zhí)行 A、B 崗共同責(zé)任制，堅持一把一清、一捆一清、一人一清，按人出 倉核對?，F(xiàn)金整點結(jié)束，堅持集體退場；（四）外包管理人員應(yīng)逐個審查各清分員已清分款項， 核對一致后，按券別分完整券、損傷券分別進行裝包匯總， 再與領(lǐng)入現(xiàn)金總額核對一致后與管庫員辦理交接手續(xù)；（五）外包人員不定期參加外包服務(wù)供應(yīng)商和本行組織 的反假業(yè)務(wù)知識及技能培訓(xùn)。第十五條本行認為外包人員的業(yè)務(wù)能力出現(xiàn)下列情形時，應(yīng)要求外包服務(wù)供應(yīng)商更換人員。情節(jié)嚴重的，按合 同規(guī)定暫停支付服務(wù)費或終止合同。（一）未嚴格執(zhí)行現(xiàn)金清分基本規(guī)定，不按現(xiàn)金清分操

10、作流程規(guī)范操作，未嚴格執(zhí)行清分質(zhì)量要求以及清分差錯鑒 定處理流程，不服從本行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和制度管理的；（二）現(xiàn)金清分整點出現(xiàn)的差錯等問題，被人民銀行通 報并對本行工作的正常開展造成影響的；（三）對本行提出的服務(wù)工作質(zhì)量的整改要求遲遲不能 整改，導(dǎo)致工作效率及質(zhì)量持續(xù)下降的；（四）其他不能勝任工作崗位的情形。第六章外包服務(wù)質(zhì)量考核第十六條運營管理部應(yīng)定期檢查、評估外包工作質(zhì)量（一）若上繳人民銀行現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)有差錯或假幣的，其 責(zé)任由本行管理人員與外包公司共同承擔(dān)，并嚴肅處理；（二）若對外支付現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)有差錯或假幣的，除個人 賠償外，對外包相關(guān)責(zé)任人發(fā)生的差錯或假幣金額予以雙倍 處罰；（三）發(fā)生重大現(xiàn)金清分差錯，導(dǎo)致被人民銀行停庫的， 須立即與該公司解除合同，更換合作單位；（四）對全年上繳人民銀行款項無差錯、被評為現(xiàn)金上繳免檢單位、受到人民銀行通報表彰或被當(dāng)?shù)厝嗣胥y行評為現(xiàn)金整點一等獎先進單位的，對本行管理人員和外包人員實 行獎勵機制。第十七條對未履行工作職責(zé)或者違反本行相關(guān)規(guī)章制度的外包人員，應(yīng)給予批評教育或經(jīng)濟處罰；性質(zhì)嚴重者 應(yīng)立即報外包單位調(diào)換；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第 七 章 罰 則第十八條 在清分