保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫-0

1、保險業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫9年我國關(guān)于洗錢罪主觀要件的規(guī)定中，有以下說法是正確的：（一） 過失洗錢也構(gòu)成洗錢罪B,洗錢罪的明知要件是指行為人確實(shí)知道洗錢是上游犯罪所得C,且行為人實(shí)施洗錢行為時主觀上必須是故意Do通過客觀證據(jù)，推定行為人應(yīng)當(dāng)知道洗錢是上游犯罪的所得，不構(gòu)成洗錢罪10,內(nèi)部控制第一 ”的要求不包括（二）甲，應(yīng)當(dāng)充分考慮所有可能的 洗錢風(fēng)險B,并以消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的起點(diǎn)和終點(diǎn)。洗錢風(fēng)險的預(yù)防和控制應(yīng)納入總體風(fēng)險控制框架。 d、應(yīng)與金融機(jī)構(gòu) 的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特征相適應(yīng)。2.在中國人民銀行反洗錢 現(xiàn)場調(diào)查中，保險金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法享有的合法權(quán)益不包括 （D）A

2、。拒絕起訴的權(quán)利B。解釋或辯護(hù)檢驗(yàn)事實(shí)的權(quán)利 c .監(jiān)督和報告的權(quán)利d .免于遵守的 權(quán)利1。根據(jù)凍結(jié)涉及恐怖活動的資產(chǎn)管理辦法（7。如果保險金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未收到調(diào)查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知，可以采取什么措施（D）A,請中國人民銀行進(jìn)行下一步 b,請調(diào)查機(jī)關(guān)進(jìn)行下一步c,根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)D,有權(quán)立即解凍8。違反保密規(guī)定，泄露相關(guān)信息，拒絕或者阻礙反洗錢檢查的。組 織故意提供虛假材料等違法行為，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以采 取的處罰不包括（二）A、對被檢查單位依法處以B的罰款、對直接責(zé)任董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員依 法處以C的罰款， 建

3、議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對乙方負(fù)責(zé)人給予9d的紀(jì)律處分，建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消其負(fù)責(zé)人資格或禁止其從事與金融業(yè)有關(guān)的工作。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。 （錯誤）42。保險客戶的洗錢風(fēng)險分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素 （錯）43。埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的大型國際銀行組成的銀行協(xié)會（錯）44金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別及客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄保存管理辦法規(guī)定，受益人向保險公司要求賠償時，金額超過 1萬元人民幣或 等值外幣超過1000美元的，應(yīng)確認(rèn)受益人與被保險人之間的關(guān)系。（錯 誤）45。金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化

4、、風(fēng)險意識等因素?zé)o關(guān)。（錯誤）46。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在金融業(yè)務(wù)的所有方面監(jiān)測可疑交易（是）47。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶特征或賬戶屬性對風(fēng)險進(jìn)行分類，同時考慮到地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)以及客戶是否為外國政要等因素。在持續(xù)關(guān)注 的基礎(chǔ)上，在同業(yè)條件下，反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險水平應(yīng)高于其他國家（地區(qū)）客戶（是）48。保險公司評估人員在內(nèi)部風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險水平作為外部風(fēng)險評級的參考因素，初步確定客戶的風(fēng)險水平（是）49。保險金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)。反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定的獨(dú)立性和充分條件，以獲取和行使反洗錢管理職能。（to）

5、1,與洗錢不同，洗錢犯罪在主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面都有明確的定義。（一）A,對b,錯2,金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)高于金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理等基本活動，以達(dá)到預(yù)期效果（二）A,對B,錯3,中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，而香港、澳門和臺灣等經(jīng)濟(jì)體系對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名（錯）A,對b,錯4,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)維護(hù)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單 （一）A,對，b,錯5,埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的大型國際銀行組成的銀行協(xié)會（二）A、B、6國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（是）A、是B、錯8,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

6、隨時審查和評估反洗錢體系的有效性 （錯）A,對b,錯9,在我國，上游犯罪主體不能構(gòu)成洗錢犯罪主體 （對）A、對B、錯10,內(nèi)部控制不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保護(hù)，只能實(shí)現(xiàn) 省理”保護(hù) （是）A,是B,錯11, 6月XXXX ,金融銀行擴(kuò)大到特別工作組，全面加強(qiáng)了相關(guān)反 洗錢措施，并發(fā)布了 XXXX版四十條建議，將稅收犯罪列為洗錢 的上游犯罪（錯）A, B,錯12,只有金融機(jī)構(gòu)管理層負(fù)責(zé)反洗錢內(nèi)部控制。（錯）a、b、錯13，保險機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶風(fēng)險分類等洗錢風(fēng)險管理時， 受托機(jī)構(gòu)應(yīng)積極協(xié)助受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢風(fēng)險管理，并對洗錢風(fēng)險管理 承擔(dān)最終法律責(zé)任（錯）A,對b,錯14,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年對

7、其風(fēng)險等級被確定為自身客戶最高風(fēng)險 等級的客戶進(jìn)行一次審查。（錯誤）A,正確B,錯誤XXXX 2月，金融行動特別工作組全體會議討論并通過了打擊洗錢、資助恐怖主義和資助擴(kuò)散的國際標(biāo)準(zhǔn) ：FATF建議”，該建議首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪美元（一）甲、乙、錯2,對于該高風(fēng)險客戶，保險公司應(yīng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng) 濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況等信息，并加強(qiáng)對其金融交易活動的檢測和分析（二）B,錯誤3,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)隨時審查和評估反洗錢制度的有效性 （二）甲、乙、錯4,所有洗錢行為都有放置、隔離和整合三個階段，這三個階段的遞 進(jìn)順序需要嚴(yán)格遵循（二）A,對B,錯5按照金融機(jī)構(gòu)可舉報涉嫌恐怖融資交易管理辦法，

8、金融機(jī)構(gòu)發(fā) 現(xiàn)恐怖資金交易只應(yīng)向中國反洗錢分析中心舉報 （二）A,對B,錯6,保險金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定的獨(dú)立性和充分條件，以獲取和行使反洗錢組織管理能力（一）A、對b、錯7、走私現(xiàn)金和無記名證券是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式 （一）當(dāng)銷售8和8金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)要求，并能有效獲取和存儲客戶身份識別信息時， 金融機(jī)構(gòu)可以依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供的客戶身份識別結(jié)果，不重復(fù)已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（二）A,對B,錯9,國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)

9、構(gòu)和司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在反洗錢工作中相互配合（一）A,對b,錯1。在識別自然人客戶時，如果客戶的住所與慣常住所不一致，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻淖∷ㄥe）3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取防范和監(jiān)管措施， 建立健全 客戶身份識別系統(tǒng)、客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄保存系統(tǒng)、 大額交易和 可疑交易報告系統(tǒng)，并履行反洗錢義務(wù)（是）4年，中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，而香港、澳門、臺 灣等經(jīng)濟(jì)體對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯誤）2?？蛻粝村X風(fēng)險分類管理的目標(biāo)是對所有客戶采用相同的識別程序（錯誤）5。當(dāng)客戶要求更改其姓名、身份證明文件或身份證明文件的類型、 身份證明文件編號、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人

10、時， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶（是）1,客戶識別和可疑交易報告是兩個不同的任務(wù)，兩者相互獨(dú)立，互 不聯(lián)系。在分析可疑交易時，不得查閱從客戶身份中獲得的信息。A、（）右 b、（v2反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控體系建設(shè)a、（）右b、（V） 錯3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存的客戶身份數(shù)據(jù)包括客戶身份信息記錄、數(shù)據(jù)以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作狀況的各種記錄和數(shù)據(jù) （是）1。保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險的內(nèi)部風(fēng)險包括客戶自身屬性造成的風(fēng)險和產(chǎn)品和服務(wù)固有的風(fēng)險。（二）A,對B,錯2年6月和XXXX ,金融行動特別工作組擴(kuò)大、豐富和加強(qiáng)了相關(guān) 反洗錢措施，并發(fā)布了 XXXX版的四十條建議”，將稅收犯罪列為 洗錢的上游犯

11、罪（二）甲，對乙，錯3,保留客戶身份過程中的 保留”相當(dāng)于 保存”客戶身份數(shù)據(jù)和交易 記錄（二）A,對乙，錯4,保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險包括客戶自身屬性造成的風(fēng)險和產(chǎn)品和服務(wù)固有的風(fēng)險（二）A,對乙，錯5,國務(wù)院行政主管部門可以從國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獲取必要的 信息，以履行反洗錢資金監(jiān)控職責(zé)，國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供A,對b,錯6,當(dāng)有關(guān)資金沒有實(shí)際用于恐怖活動時， 資助恐怖活動的事實(shí)不能 成立，也不是犯罪（錯誤）7。保險金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息保密；不符合調(diào)查機(jī)構(gòu)要求的，不得向任何單位和個人提供（錯）8,被檢查單位應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)確認(rèn)檢查組出具的 執(zhí)法檢

12、查事實(shí) 確認(rèn)書等文件。認(rèn)為所列問題不真實(shí)的，應(yīng)當(dāng)及時與檢查人員溝通， 提出書面反饋意見，并附相應(yīng)的書面證據(jù)材料供檢查組核實(shí)（是）9,可疑交易報告是指按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、 范圍和程序報告達(dá)到規(guī)定金 額的交易信息的行為（錯誤）10。通過販毒、走私、武器貿(mào)易和人口販運(yùn)等有組織犯罪獲取非法收益是恐怖主義的唯一資金來源。（錯誤）11。被保險人對被保險人沒有可保利益，這是財(cái)產(chǎn)保險業(yè)務(wù)在承保 過程中需要進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控的點(diǎn)（for）12,系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中的賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息和其他內(nèi)容的備份必須轉(zhuǎn)移到不可更改的介質(zhì)中存儲。（是）13。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄是反映交易真實(shí)情況的數(shù)據(jù)信息、 業(yè)務(wù)憑證、

13、大額或可疑交易賬簿以及相關(guān)法規(guī)要求的合同、文件、業(yè) 務(wù)信函等資料（錯誤）14。因保險金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄造成洗 錢后果，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)整頓或吊銷 營業(yè)執(zhí)照。（錯誤）15?？蛻羯矸輸?shù)據(jù)或不同保留期的交易記錄存儲在同一介質(zhì)上的，應(yīng)統(tǒng)一保存5年。（錯誤）16。金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或企圖交易與恐怖主義、恐怖 主義犯罪、恐怖主義組織、恐怖分子和從事資助恐怖主義活動的人有 關(guān)，無論所涉資金數(shù)額或財(cái)產(chǎn)價值如何。所有可疑交易均應(yīng)提交涉嫌 資助恐怖主義的報告（對于17,金融行動特別工作組是目前世界上最權(quán)威的反洗錢和反資助恐怖主義的專業(yè)國際組織（對于18,

14、金融機(jī)構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子）。不可能涉及資助恐 怖分子（錯）19?？蛻舾矚g失去投資產(chǎn)品的初始成本，提前撤回保險或終止合 同，尤其是以現(xiàn)金支付但要求以支票形式向第三方支付的行為，這是一種經(jīng)濟(jì)上不合理的行為。應(yīng)當(dāng)分析是否存在洗錢嫌疑。（是）從XXXX起至少5年A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系b、持續(xù)識別c、重新識別D、 業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束2、可疑交易報告通常不包括（D） A、可疑交易b涉嫌洗錢、可疑交 易涉嫌資助恐怖主義、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任 何可疑行為D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查資金交易C、短期分散保險、集中退?；蚣斜ｋU、分散退保d .第三方代表基金支付保費(fèi)，基金的真正來源很難追查1,洗錢者

15、參與個人人壽保險的全額支付和理賠。洗錢的可疑方面包括（B）A、堅(jiān)持取消合同B而不是損失投資和關(guān)聯(lián)產(chǎn)品的初始成本、客戶委托他人收款或要 求將錢匯給被保險人或受益人以外的第三方C、短期分散保險、集中保險提取或集中保險提取、分散保險提取D、客戶突然要求改變原銀行轉(zhuǎn)賬方式，使用大量現(xiàn)金或支票增加 大量保費(fèi)，但無法合理解釋原因2。以下關(guān)于保險金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查合作中的保密問題的陳述是 正確的:(D)Ao配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況通知客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理將 通知客戶B,配合調(diào)查的人員可以將調(diào)查任務(wù)分配給盡可能多的單位和下屬 機(jī)構(gòu)的人員，以提高調(diào)查效率Co如果被調(diào)查的可疑交易涉及公司高級管理人員或內(nèi)部人員

16、，要 求我協(xié)助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量(此選項(xiàng)未選擇)D,并對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信 息予以保密；除依法規(guī)定外，任何單位和個人不得向金融機(jī)構(gòu)提供金 融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的3交易記錄，包括(d)反映交易真實(shí)情況的交易數(shù)據(jù)信息、 業(yè)務(wù)憑證、 賬簿和合同、文件、業(yè)務(wù)函電等有關(guān)規(guī)定要求的材料。A,大額b,可疑c,重點(diǎn)可疑d,各4,配合反洗錢行政調(diào)查，以下表述有誤:(d) a .配合反洗錢調(diào)查工作 應(yīng)堅(jiān)持知行合一”的原則B,反洗錢調(diào)查相關(guān)信息應(yīng)控制在配合反洗錢調(diào)查人員、審批人員和必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)C,配合反洗錢調(diào)查，嚴(yán)禁向可疑交易主體披露調(diào)查相關(guān)信息。d、可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效

17、率要求優(yōu)先于保密要求。因此，為了提高調(diào)查的質(zhì)量和效率，可以直接從可疑交易主體或其客戶經(jīng)理處獲得第 一手信息5。金融機(jī)構(gòu)未能按要求保存客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄，導(dǎo)致洗錢后果。對被處以A罰款并在XXXX保存3年的金融機(jī)構(gòu)(D),中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi) 控制度的機(jī)構(gòu)限期改正。情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 責(zé)令被檢查單位對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人 員給予()A、行政罰款b、行政處分c、紀(jì)律處分D,取消或者禁止其從事金融業(yè)工作1、反洗錢調(diào)查的對象不包括(四) 甲、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定報告可疑交易活動B,中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動 c,單位和個 人報告的可疑交易活動D, 一般交易1,新保險機(jī)構(gòu)申請和維護(hù)大額和可疑交易報告主體資格的不正確陳 述為(D)A，保險行業(yè)新申請機(jī)構(gòu)應(yīng)在取得金融許可證后的規(guī)定期限內(nèi)，向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行申請大額和可疑交易報告主體資格， 申請網(wǎng)上提交的大額和可疑交易數(shù)字證書B,保險行業(yè)新的申請機(jī)構(gòu)在取得金融許可證后的規(guī)定期限內(nèi)，及 時進(jìn)行大額交易或可疑交易報告C的初審。保險法制機(jī)構(gòu)還應(yīng)加強(qiáng)數(shù)字證書的規(guī)范化管理。對于數(shù)字證書過期的，應(yīng)及時規(guī)定申請更換D保險行業(yè)新設(shè)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，以及申請大額和可疑交易報告主體 資格2。金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份信息和交易記錄的，處以 ()以 下罰款，對直接負(fù)責(zé)的董