反洗錢階段、終結(jié)性考試-多選題匯總情況匯總情況

1、實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔 三、多選（共20題，40分）1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）x”內(nèi)容的廣泛性”對(duì)象的特定性廠形式的完整性”執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？ （）V”提供必要的工作條件”配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)“做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重 的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以 上五萬(wàn)元以下的罰款：（）V 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的7故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯(lián)絡(luò)

2、現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的4、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V“ 開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開(kāi)戶許可證” 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同7 一存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說(shuō)法正確的有（）V文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔” 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。廠金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶?！?金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元 以上五百萬(wàn)元以下罰款。” 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生

3、的，直接負(fù)責(zé)的 董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。6、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V” 向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件” 基本存款賬戶開(kāi)戶許可證” 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具 主管部門批文” 財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明7、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）V” 賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料 交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證7 _其他

4、與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料1其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料 TOC o 1-5 h z 8、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V 糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文 HYPERLINK l bookmark6 o Current Document 7 “，一單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）V1 調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改

5、或者毀損的文件、資料予以封存。文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔” 封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。廠 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列反洗 錢調(diào)查封存清單?！?調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V” 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明” 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明” 黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明1 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算

6、資金賬戶不納 入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）V” 臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文“ 異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工 及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同7 一異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文1 注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門的批文12、開(kāi)立對(duì)公外匯存

7、款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）V廠經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人7擬開(kāi)立賬尸的對(duì)公客尸7 ,法定代表人7開(kāi)尸經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）VF * -配合調(diào)查義務(wù)。文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔”如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）V登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況向?qū)徍斯ど绦姓芾聿块T頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證”審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證”審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）V” 提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)

8、據(jù)?！?通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)?！?配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以 及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）V7 國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書(shū)”和外商投資企業(yè)外匯登記證” 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等7 一一、工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等 TOC o

9、 1-5 h z 17、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）X7 +建立反洗錢檢查檔案庫(kù)7 建立案件線索檔案庫(kù)文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔”客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）V” 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件” 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人* 通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記” 外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知 客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說(shuō)法正確的是（）V“ 按照保存介質(zhì)不同，保

10、存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可 更改的介質(zhì)?！?紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。5檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷?！苯栝啓n案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）V”主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為7 ,主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無(wú)特定目的的融資行為1、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（ ABC）A.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶B.法定代表人 C.開(kāi)戶經(jīng)辦人2、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外

11、匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C .境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ ABC）文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔A.對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是 否存在可疑情況。B.對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來(lái)源是否

12、合法。4、以下說(shuō)法正確的是（ABD）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的 介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為 XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯 款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金 5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不 同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只

13、有一名員工，真正的法人代 表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金 50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)（）6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多， 存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有 哪些可疑點(diǎn)？ （ AB）A.客戶交易行為可疑B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本為100萬(wàn)兇，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資

14、咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶 2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部 集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆共3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司 2筆共900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？ （ AC ）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯 不符。C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期 內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為（ABCDE）

15、A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人C.國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員D.客戶經(jīng)理E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員9、我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ ABCDE等法律和部門規(guī)章中。A.反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法E.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法10、開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ ABCDEA.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔“賬戶開(kāi)立”B.境外法人當(dāng)商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C.工商部門出

16、具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的 文件是否相符D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書(shū)是否有效1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（？?）角度分析？2、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證3、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”

17、的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C .境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則4、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？5、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ABCDA.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明6、以下說(shuō)法正確的有（AQA.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式

18、的財(cái)產(chǎn)，都 屬于恐怖融資范疇。C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng) 犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。7、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ABCDA.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管 部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明8、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ABCDA.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐

19、怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資 金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式 財(cái)產(chǎn)的。D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。9、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ ABCD有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔10、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶

20、的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具( ABCDA.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明三名詵(共20腺,40分)1、以下說(shuō)法正確的有A.叵金融機(jī)枸及其工作A員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員 提供.B 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行周查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的.處五十 萬(wàn)元吠上五百萬(wàn)元以下罰款*D，金融

21、機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信嵬.效使洗錢后臬發(fā)生的.直接負(fù) 責(zé)的董事.高鼓管理人員和其他直接責(zé)任人員可松處I 乂五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款.h實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，謂查蛆可以宜陰、復(fù)制桃調(diào)查對(duì)象的下冽資料：)a廠賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金SM1構(gòu)開(kāi)立、變更或注耦冊(cè)戶時(shí)提供的信息和資料B.叵交易記錄，包括被涮查對(duì)象在金機(jī)構(gòu)進(jìn)行貴金交易過(guò)程中留下所耍信息和相大且證C 其他與被調(diào)查井錄和可疑交層活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)淡料_ D.其他與被調(diào)查計(jì)象和可疑交縣活動(dòng)有關(guān)的串子或音僂資耳丸關(guān)于反洗找調(diào)查中的制存措施,以下稅法錯(cuò)澡的是()N4 調(diào)查組可以時(shí)可能干嫩移、隱藏、篡改或者擦擔(dān)的又杵、資料予脂寸百:B.

22、封存期間，金融機(jī)構(gòu)也q根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者強(qiáng)指被封存便文件、噴科.C 調(diào)查人員封存文件, 資料時(shí)，也當(dāng)身同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作立查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)牙列 反洗鑄調(diào)查封存清單D 洞查人員不能對(duì)封存的文件,資料送行拍照或掃描。九對(duì)以下臨E勺凍結(jié)措施說(shuō)法正確的肖()V人 客戶要求將胴查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)江境外的，金融機(jī)楂應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人艮銀行當(dāng)熱 分支機(jī)的艱告.b.7中國(guó)人民梁行當(dāng)?shù)胤种C(jī)枸襟d金融機(jī)枸報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管輅權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行 .里急出萊eC臨時(shí)凍結(jié)即限為4學(xué)、時(shí).自臺(tái)融機(jī)枸捋到臨時(shí)濟(jì)結(jié)通就書(shū)之廣起計(jì)算,d 金融機(jī)構(gòu)解除臨對(duì)褥a的兩個(gè)前提是接到口國(guó)人民銀行的解除臨時(shí)覺(jué)a通知書(shū)第在 臨

23、E寸凍結(jié)磺而后轉(zhuǎn)小時(shí)內(nèi)未榜和值音機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通扣.文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔5、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（）4A,調(diào)查人員違反規(guī)定程序的.金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利口B,國(guó)核對(duì).補(bǔ)充和更正訊問(wèn)第錄的權(quán)利勺C.清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利,D.日逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利,6、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）TA配合調(diào)查義務(wù)，B- 口如實(shí)提供信息義務(wù)口C.可保密義務(wù)。D. ZI拒絕調(diào)查義務(wù)口7、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存椒長(zhǎng)戶及定期存敕強(qiáng)戶的識(shí)別主體為）qA同錦行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員3 客戶經(jīng)理C 經(jīng)營(yíng)部f J負(fù)責(zé)人D.:其硼聯(lián)業(yè)務(wù)收8、初2機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)i ）、A 提供必要的工作場(chǎng)所，設(shè)備.

24、技照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù) 據(jù)，B 涌卻調(diào)查洸及機(jī)構(gòu)、歌，人員屆時(shí)到位等,以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)音的順利進(jìn)行“C.71審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定.審核執(zhí)法證件的合法性.并審蒞調(diào)查通知書(shū).D 配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安省用關(guān)人員接受詢問(wèn)，怖勁查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資 料，I大及協(xié)助封存有關(guān)軟利.丸開(kāi)立外匯費(fèi)本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意）qA 要章客戶提供企業(yè)由定代表人有效名戶身份證件或者其他身粉證明文件.如企業(yè)法定代 表人為中國(guó)公民.須威網(wǎng)核查其身份證B 授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)具求出具合法有效的授權(quán)書(shū)技代理人身粉證件,并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核壹 代理人身除皿C, 了解其美庭企業(yè).控股股東或者實(shí)際控制人,了解其

25、才財(cái)限費(fèi)款項(xiàng)的貸金來(lái)源及貸金投 入的其正目的D 銀行應(yīng)將客戶提供內(nèi)外匯管理局尹戶核港件與外七賬戶憎息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn) 行核漏.二者相一致的,用為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯線戶文案大全實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文檔1八前公人民幣存就麟戶業(yè)務(wù)關(guān)系我止.修戶前客戶身份訊別貴總有（A 開(kāi)戶銀行須與客戶財(cái)厥戶余蠹，收喳普林篁要空白累據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客 戶未拄規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)彈憑證的，底要求其出具相關(guān)證明.造成播失的，由 其自行承擔(dān)，B 若謨賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶.則網(wǎng)點(diǎn)J應(yīng)在完成相戶的同時(shí).畫(huà)質(zhì)林統(tǒng)合 期部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以量行可疑交翱持續(xù)監(jiān)控職責(zé).c t未廢生收稅a且未欠開(kāi)戶銀

26、行依務(wù)的銅行結(jié)m呢聯(lián)戶,開(kāi)戶根行應(yīng)通知單位自 發(fā)出通鈿之日想始日內(nèi)辦理的戶手續(xù).道期視同自愿箱戶*未劃將款項(xiàng)列入久強(qiáng)求取專戶管 理D 對(duì)先前玩得的客戶身份資料不完整的，要小客戶補(bǔ)充疣整卜時(shí)先前我得的客戶鼻份證件 或者其他身份證明文件己過(guò)有妙期的.要求客戶重新提供有效的身價(jià)證件或其也吩給證明文 件.】人對(duì)公人民而存款霰戶業(yè)務(wù)關(guān)系弊止*以下餞法正用的是（）4A 是大則現(xiàn)耦戶的.如為可疑交同，銀行須在可疑交辦很告中注明取現(xiàn)錯(cuò)戶；是大額轉(zhuǎn) 減植戶的.可疑交曷須完整填寫(xiě)交曷對(duì)手信力.以記錄幫戶后資嗓潑向+B銀行還應(yīng)表客戶基本存款款戶開(kāi)戶登記怔上注明銷戶日甥并釜章.同豺手根梢糧號(hào)吉真賬戶之日起1個(gè)工作日內(nèi)，問(wèn)人民糧行報(bào)告.C,未獲工商行政管理郃門核值登記注冊(cè)股皆戶口出貨人以現(xiàn)金方式存入，需展取現(xiàn)金銷戶 的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件強(qiáng)其有效身齡證件.如為業(yè)務(wù)代辦人，褥記錄代辦 人估總工以居厥存入的.資金應(yīng)返還給原匯秋人賬戶.D銅戶