電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法（試行）模版

1、xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子驗(yàn)印系統(tǒng)管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為提高xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱市聯(lián)社）會計(jì)結(jié)算工作質(zhì)量，充分發(fā)揮電子驗(yàn)印系統(tǒng)印鑒識別效能，確保驗(yàn)印系統(tǒng)的正常運(yùn)行和資金的安全，根據(jù)浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)印鑒卡管理規(guī)定、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定本辦法。第二條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)中的客戶印鑒管理實(shí)行“分散采集，集中管理，數(shù)據(jù)共享”的原則，即以信用社為單位分別采集印模，由市聯(lián)社中心機(jī)房對數(shù)據(jù)集中管理，通過網(wǎng)絡(luò)達(dá)到實(shí)時(shí)調(diào)用數(shù)據(jù)。第三條 新上電子驗(yàn)印系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)行手工驗(yàn)印與電子驗(yàn)印并運(yùn)行磨合期不少于一個(gè)月，在磨合期內(nèi)驗(yàn)

2、印操作員必須嚴(yán)格執(zhí)行電子驗(yàn)印與手工驗(yàn)印二道程序進(jìn)行確認(rèn)。第二章 驗(yàn)印系統(tǒng)功能及部門職責(zé)第四條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)印鑒采集、存儲、管理和識別的電子自動(dòng)化。驗(yàn)印系統(tǒng)完全可以搭載現(xiàn)有業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)線路與UNIX系統(tǒng)接口，其網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)如下：網(wǎng)絡(luò)采用三級結(jié)構(gòu)，由市聯(lián)社系統(tǒng)中心機(jī)、信用社驗(yàn)印終端和驗(yàn)印平臺組成。當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)需要調(diào)用本信用社或其他網(wǎng)點(diǎn)的印鑒信息時(shí)，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)對本地或其他信用社網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)據(jù)庫進(jìn)行調(diào)用，實(shí)行實(shí)時(shí)傳輸識別。第五條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)印模庫數(shù)據(jù)實(shí)行集中管理、分布式存儲、數(shù)據(jù)共享的管理模式，在市聯(lián)社建立印模中心庫，所轄各信用社、分社的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立驗(yàn)印平臺，印鑒的建模、更新、刪除統(tǒng)一以信用社為單位通過驗(yàn)印平臺

3、進(jìn)行操作（分社不辦理該業(yè)務(wù)），印模信息通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)即時(shí)更新，保持中心庫與驗(yàn)印平臺數(shù)據(jù)一致。第六條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)功能。電子驗(yàn)印系統(tǒng)具有印鑒卡管理、印章自動(dòng)識別、印章輔助識別、印章修補(bǔ)識別、三級權(quán)限管理、雙人復(fù)核管理、數(shù)據(jù)庫管理、印鑒變更管理、印鑒掛失和凍結(jié)管理、人員管理、日志管理、系統(tǒng)查詢及打印等功能。第七條 各信用社必須指定專人負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)的日常管理，明確崗位職責(zé)，制定相應(yīng)管理辦法?？萍疾块T負(fù)責(zé)系統(tǒng)軟件硬件的調(diào)試、系統(tǒng)及通訊的維護(hù)，財(cái)務(wù)會計(jì)部門負(fù)責(zé)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)應(yīng)用和操作輔導(dǎo)。驗(yàn)印系統(tǒng)終端必須專機(jī)專用，未經(jīng)允許，任何人不得擅自安裝、使用與驗(yàn)印系統(tǒng)無關(guān)的軟件和程序，確保驗(yàn)印系統(tǒng)的正常運(yùn)行和安全。第三

4、章 驗(yàn)印系統(tǒng)操作管理第八條 驗(yàn)印系統(tǒng)操作人員分為超級用戶管理員（高級管理員）、系統(tǒng)管理員、驗(yàn)印操作員三個(gè)級別，各級操作員必須指定專人管理和操作，不得混崗操作。第九條 驗(yàn)印系統(tǒng)超級用戶由市聯(lián)社指定專人負(fù)責(zé)，超級用戶具有增加或刪除系統(tǒng)管理員和操作員、修改管理員和操作員信息的功能，信用社需調(diào)整系統(tǒng)管理員，應(yīng)提交書面申請，報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)會計(jì)部審核簽署意見后進(jìn)行調(diào)整。各信用社可按業(yè)務(wù)需要設(shè)置2至3名系統(tǒng)管理員（分社不設(shè)），系統(tǒng)管理員由各信用社分管班子成員及指定專人擔(dān)任（后臺人員），系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)本社印鑒的建模、變更、刪除、掛失、凍結(jié)及驗(yàn)印操作員的增加、刪除等業(yè)務(wù)的操作，需換人授權(quán)復(fù)核的要嚴(yán)格執(zhí)行。驗(yàn)印操作員

5、的增加、刪除操作應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)主管提出書面申請，經(jīng)分管班子成員審核簽章后方可辦理。驗(yàn)印操作員負(fù)責(zé)日常帳戶與戶名審核、票據(jù)驗(yàn)印等具體操作，不得從事印鑒建模、變更、掛失和凍結(jié)等業(yè)務(wù)辦理。系統(tǒng)管理員不得從事日常票據(jù)驗(yàn)印業(yè)務(wù)操作。第十條 驗(yàn)印操作員由信用社、分社辦理對公業(yè)務(wù)的柜員或綜合柜員擔(dān)任，按柜員配置和分工情況可以設(shè)置多名驗(yàn)印操作員，對于實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)可按柜員設(shè)置驗(yàn)印操作員。驗(yàn)印操作員必須用本人的操作員號（綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員號）登錄系統(tǒng)驗(yàn)印，對于非綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可指定專人進(jìn)行驗(yàn)印。第十一條 驗(yàn)印系統(tǒng)的各級操作員應(yīng)設(shè)立密碼，做到定期更換密碼，最長使用期限不得超過一個(gè)月，密碼修改情況應(yīng)登記，確保

6、系統(tǒng)運(yùn)行安全。第十二條 驗(yàn)印系統(tǒng)的各級操作員應(yīng)熟練掌握驗(yàn)印系統(tǒng)的操作程序和輔助識別功能的應(yīng)用，嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行操作。第四章 印模建立、更新及程序第十三條 信用社驗(yàn)印系統(tǒng)管理只能受理本信用社開戶單位的預(yù)留印鑒的建模、變更、掛失、凍結(jié)和銷戶，不能異地辦理。第十四條 印模的建立（或日常更新）。單位申請開立結(jié)算賬戶時(shí)（包括個(gè)人結(jié)算賬戶，下同），應(yīng)按人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的有關(guān)規(guī)定辦理開戶手續(xù)，并要求單位向開戶銀行提供一式三份的印鑒卡，一份由經(jīng)辦人員加蓋業(yè)務(wù)公章后退給開戶單位留存，一份由開戶銀行隨同專為建模用的印鑒卡（A4紙，專用格式）一并留存列入結(jié)算賬戶檔案管理，一份建立印鑒冊專人保

7、管，人員變動(dòng)需辦理交接手續(xù)，逐份清點(diǎn)，并登記柜員交接登記簿。系統(tǒng)管理員應(yīng)憑開戶單位的相關(guān)開戶證明文件，審核無誤后，按預(yù)留印鑒卡的相關(guān)內(nèi)容建立印模，并實(shí)行換人復(fù)核。輸入印模庫的單位名稱必須與印鑒卡上的戶名和開戶資料單位名稱一致。存款人為單位的，其預(yù)留印鑒卡印章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章和其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的印章；存款人為個(gè)人的，其預(yù)留印鑒卡印章為其本人的印章。驗(yàn)印系統(tǒng)建立印模時(shí)，應(yīng)輸入單位名稱、帳號、地址、啟用日期、帳戶性質(zhì)、聯(lián)系電話、聯(lián)系人及備注等相關(guān)信息。開戶單位不能使用原子章、篆體字的印章及有彈性易變形印章作為預(yù)留銀行的印鑒章,存款人預(yù)留的印鑒卡和票據(jù)上加蓋的印鑒章

8、應(yīng)當(dāng)清晰、完整，印鑒卡片上應(yīng)無與印鑒圖象無關(guān)的各種字跡、方框等干擾因素，印油不可太淡或太濃。第十五條 印模信息的變更，按人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法有關(guān)規(guī)定，由開戶單位提供相關(guān)證明材料和一式四份（含專用印鑒卡）新預(yù)留印鑒卡（處理方式與第十四條同上），并交回原印鑒卡（單位無法交回原印鑒卡的應(yīng)出具書面證明，下同）。經(jīng)會計(jì)主管或其他有權(quán)人審批簽章，由系統(tǒng)管理員辦理變更手續(xù)。開戶行將更換的一聯(lián)舊印鑒卡和相關(guān)證明材料，應(yīng)與當(dāng)日憑證一并裝訂保管，單位交回的原印簽卡和其余印鑒卡加蓋“已更換”印章作為賬戶檔案資料保管。對單位在更換新印鑒卡啟用前已簽發(fā)的票據(jù)，在有效期內(nèi)應(yīng)按舊印鑒卡進(jìn)行驗(yàn)印。第十六條 印模信息的掛

9、失（凍結(jié)），開戶單位印鑒遺失或被盜，只能到開戶信用社辦理掛失，單位應(yīng)及時(shí)填寫“印鑒掛失申請書”，按人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則的有關(guān)規(guī)定，開戶單位提供相關(guān)證明材料，辦理掛失手續(xù)。開戶單位在掛失前已簽發(fā)的票據(jù)已不能識別通過，通過手工折角驗(yàn)印辦理。分社在受理開戶單位預(yù)留印鑒掛失（凍結(jié)）時(shí)，經(jīng)辦人員對提供相關(guān)資料審核無誤后，應(yīng)及時(shí)通知信用社系統(tǒng)管理員，辦理掛失手續(xù)，或由開戶單位直接到管轄信用社辦理。如特殊情況應(yīng)按規(guī)定先辦理賬戶掛失手續(xù)，再辦理印鑒掛失手續(xù)，防止因通兌造成的資金損失。第十七條 印模信息的銷戶。按人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則有關(guān)規(guī)定，由開戶單位提供相關(guān)銷戶資料，經(jīng)會計(jì)主管或其他有權(quán)人審核簽章，系統(tǒng)管理員必須憑已審查批準(zhǔn)的撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書辦理銷戶，開戶單位銷戶后的相關(guān)資料另行保管，按年裝訂歸檔，保管期限為永久。第五章 驗(yàn)印操作管理第十八條 驗(yàn)印操作員受理每筆支付憑證業(yè)務(wù)時(shí)，必須做到實(shí)時(shí)驗(yàn)印，經(jīng)識別通過后方可在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中記賬，對驗(yàn)印結(jié)果顯示為“注意審核”的，必須采用人工輔助判別功能進(jìn)行判別，需經(jīng)換人復(fù)核確認(rèn)，不得違規(guī)或逆向操作，確保支付憑證印鑒的真實(shí)性和有效性。操作員離柜必須退出系統(tǒng)。第十九條 驗(yàn)印操作員在業(yè)務(wù)處理完畢后加蓋的相關(guān)業(yè)務(wù)印章，不得加蓋在票據(jù)印鑒上或與邊框重疊。第二十條 電子驗(yàn)印系統(tǒng)發(fā)生故障，不能進(jìn)行識別，驗(yàn)印操作員