商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理教案

1、 HYPERLINK / HYPERLINK / 更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)治理全能版183套講座+89700份資料總經(jīng)理、高層治理49套講座+16388份資料中層治理學(xué)院46套講座+6020份資料國學(xué)智慧、易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院56套講座+27123份資料各時期職員培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料職員治理企業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份資料工廠生產(chǎn)治理學(xué)院52套講座+ 13920份資料財務(wù)治理學(xué)院53套講座+ 17945份資料銷售經(jīng)理學(xué)院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份資料商業(yè)銀行的操作風(fēng)險治理主講人：楊海群2011年4月課件（八）提綱I、操作風(fēng)險的

2、差不多概念I(lǐng)I、操作風(fēng)險治理是監(jiān)管環(huán)境的要求III、操作風(fēng)險治理是商業(yè)銀行的客觀需要IV、操作風(fēng)險治理的組織架構(gòu)V、加強內(nèi)控有效降低操作風(fēng)險VI、操作風(fēng)險的報告：識不、評估、操縱和報告VII、操作風(fēng)險的資本計量附件復(fù)習(xí)：商業(yè)銀行的風(fēng)險治理I、操作風(fēng)險的差不多概念操作風(fēng)險監(jiān)管歷史的演變過程操作風(fēng)險的定義操作風(fēng)險在風(fēng)險架構(gòu)中所占的位置操作風(fēng)險的分類操作風(fēng)險的特點信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險特征比較II、操作風(fēng)險治理是監(jiān)管環(huán)境的要求監(jiān)管環(huán)境境內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管要求國家審計署近年的審計發(fā)覺銀監(jiān)會的要求III、操作風(fēng)險治理是商業(yè)銀行的客觀需要操作風(fēng)險的四個突出風(fēng)險因素操作風(fēng)險產(chǎn)生的誘因我國銀行什么緣故在體改中

3、大要案頻發(fā)？案例：銀行內(nèi)控治理薄弱的代價銀行職務(wù)犯罪案件特征銀行內(nèi)控及操作風(fēng)險治理中存在的問題操作風(fēng)險損失特征比較操作風(fēng)險的成因分析IV、操作風(fēng)險治理的組織架構(gòu)董事會、高管層相應(yīng)職責(zé)操作風(fēng)險治理牽頭部門職責(zé)操作風(fēng)險治理職責(zé)業(yè)務(wù)部門及其他支持部門的相應(yīng)職責(zé)建立內(nèi)部操縱和操作風(fēng)險治理的組織架構(gòu)搭建以內(nèi)控委員會為主的內(nèi)控平臺合規(guī)職能在強化銀行操作風(fēng)險治理中的職責(zé)與作用V、加強內(nèi)控合規(guī)，有效降低操作風(fēng)險一、什么是操作風(fēng)險治理?二、操作風(fēng)險治理的進(jìn)展時期三、商業(yè)銀行什么緣故要治理操作風(fēng)險? 四、加強內(nèi)控有效降低操作風(fēng)險五、規(guī)范的內(nèi)控合規(guī)方法-規(guī)范內(nèi)控合規(guī)方法的建議六、操作風(fēng)險的操縱七、操作風(fēng)險治理的一般

4、進(jìn)展時期八、操作風(fēng)險治理體系差不多要素九、操作風(fēng)險治理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法VI、操作風(fēng)險的報告：識不、評估、操縱和報告操作風(fēng)險治理是個循環(huán)的過程操作風(fēng)險進(jìn)展全過程各關(guān)鍵要素的關(guān)系操作風(fēng)險治理的四大工具 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險識不及特點分析事件分類舉例及識不案例風(fēng)險操縱與緩釋風(fēng)險報告和處理的機制新產(chǎn)品操作風(fēng)險評估流程整改流程與考核流程VII、操作風(fēng)險的資本計量巴塞爾新資本協(xié)議的三大支柱操作風(fēng)險資本金計量的三種方法及有關(guān)要求操作風(fēng)險資本金計量方法的差不操作風(fēng)險計量方法內(nèi)部操縱三道防線操作風(fēng)險各要緊治理工具的功能附件：某中資銀行的操作風(fēng)險治理某外國銀行的操作風(fēng)險治理考慮題什么是操作風(fēng)險？操作風(fēng)險有哪些種類

5、和特征？什么緣故國內(nèi)外銀行業(yè)的監(jiān)管當(dāng)局逐步重視操作風(fēng)險的治理？我國銀行界什么緣故在體制改革中案件頻發(fā)？用國內(nèi)外銀行案例講明商業(yè)銀行操作風(fēng)險的治理結(jié)構(gòu)。如何才能有效降低商業(yè)銀行的操作風(fēng)險？請結(jié)合案例講明操作風(fēng)險治理的差不多流程。操作風(fēng)險的資本計量方法有幾種？如何計量？參考資料International Convergence of Capital Management and Capital Standard: A Revisal of Framework, Bank of International Settlement (BIS), 2004. （有關(guān)部分） Operational Risk

6、: Regulation, Analysis and Management, Carol Alexander, Pearson Education Ltd., 2003Guide to optimal operational risk and Basel 11，Published in 2006 by Auerbach Publications Taylor & Francis GroupOperational Risk toward Basel III, Greg N. Gregoriou, editor, Wiley Finance, 2009. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險，卡羅爾 亞歷山大，陳林龍等譯，中國金融出版社，2004年。公司治理與銀行操縱（下卷）， 楊海群，中國金融出版社，2001。巴塞爾委員會文