關(guān)于目前我國(guó)居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告

1、 HYPERLINK xxxx/ 調(diào)查報(bào)告告要求 （11）、必必須緊密密聯(lián)系你你的專(zhuān)業(yè)業(yè)和實(shí)習(xí)習(xí)工作有有關(guān)的問(wèn)問(wèn)題，并并在調(diào)查查研究的的基礎(chǔ)上上撰寫(xiě)。（2）、要注意意字體、大小、行距等等格式要要求。（3）、調(diào)查報(bào)報(bào)告主體體主要包包括以下下幾個(gè)部部分 一、實(shí)習(xí)單單位和實(shí)實(shí)習(xí)工作作的介紹紹 二、所要研研究問(wèn)題題的主要要狀況 三、解決問(wèn)問(wèn)題的方方法和建建議 四、本次實(shí)實(shí)習(xí)的感感受和體體會(huì)（4）、字?jǐn)?shù)要要在30000字字以上。調(diào)查報(bào)告告范文：（僅供供參考，無(wú)需要要求完全全一致）對(duì)目前我我國(guó)居民民證券投投資現(xiàn)狀狀的調(diào)查查報(bào)告（黑體三三號(hào)）調(diào)查目的的（黑體體四號(hào)）： 了解解目前我我國(guó)居民民證券投投資現(xiàn)狀狀

2、、存在在的問(wèn)題題以及解解決建議議調(diào)查時(shí)間間： 20007年年2月-20007年55月（仿仿宋五號(hào)號(hào)）調(diào)查對(duì)象象： 廣發(fā)發(fā)證券公公司、居居民投資資者調(diào)查方式式： 實(shí)地地觀察法法、訪談?wù)劮?、文文獻(xiàn)法（正文宋宋體四號(hào)號(hào)，1.5倍行行距）我我國(guó)證券券市場(chǎng)經(jīng)經(jīng)歷了220066年一整整年的牛牛市行情情，影響響了許多多居民投投資者的的投資理理念和投投資心態(tài)態(tài)，為了了解目前前我國(guó)居居民投資資者的證證券投資資現(xiàn)狀、存在的的問(wèn)題，我于220077年2月月至20007年年5月這這一段時(shí)時(shí)間到廣廣東廣發(fā)發(fā)證券公公司進(jìn)行行了為期33個(gè)月的的實(shí)習(xí)，在實(shí)習(xí)習(xí)過(guò)程中中，圍繞繞著這次次實(shí)習(xí)目目的：了了解目前前我國(guó)居居民證券券投

3、資現(xiàn)現(xiàn)狀、存存在的問(wèn)問(wèn)題以及及解決建建議，對(duì)對(duì)該公司司和一些些居民投投資者進(jìn)進(jìn)行了廣廣泛和深深入的調(diào)調(diào)查研究究，并得得到了很很大的收收獲。實(shí)習(xí)單位位和實(shí)習(xí)習(xí)工作介介紹（黑黑體四號(hào)號(hào)）（一）、實(shí)習(xí)單單位介紹紹我這次實(shí)實(shí)習(xí)的單單位是廣廣發(fā)證券券公司，廣發(fā)證證券的前前身是119911年9月8日日成立的的廣東發(fā)發(fā)展銀行行證券部部。19993年年末設(shè)立立公司，20001年改改制為廣廣發(fā)證券券股份有有限公司司，是國(guó)國(guó)內(nèi)首批批綜合類(lèi)類(lèi)券商之之一。 220044年122月2日日，公司司成為第第二批獲獲得創(chuàng)新新試點(diǎn)資資格的證證券公司司之一，表明公公司的內(nèi)內(nèi)控機(jī)制制、資本本充足率率水平、經(jīng)營(yíng)規(guī)規(guī)范程度度已經(jīng)獲獲得

4、了監(jiān)監(jiān)管部門(mén)門(mén)和業(yè)內(nèi)內(nèi)專(zhuān)家認(rèn)認(rèn)可，屬屬于在分分類(lèi)監(jiān)管管政策思思路下可可以創(chuàng)新新發(fā)展的的優(yōu)質(zhì)券券商。自自19994 年開(kāi)始始，公司司已連續(xù)續(xù)十二年年進(jìn)入全全國(guó)十大大券商行行列，憑憑籍著管管理規(guī)范范，風(fēng)控控機(jī)制完完善，發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略正確，已發(fā)展展成為市市場(chǎng)上具具有較高高影響力力的證券券公司之之一。公公司現(xiàn)注注冊(cè)資本本20億億元人民民幣，總總資產(chǎn)規(guī)規(guī)模在220055年末已已達(dá)1009億元元人民幣幣。公司司控股廣廣發(fā)基金金管理有有限公司司、廣發(fā)發(fā)華福證證券有限限責(zé)任公公司、廣廣發(fā)北方方證券經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限限責(zé)任公公司及廣廣發(fā)期貨貨經(jīng)紀(jì)有有限公司司 4 家家子公司司，并參參股易方方達(dá)基金金管理公公司。22005

5、5年，公公司成功功收購(gòu)了了武漢證券券。公司司經(jīng)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)所轄營(yíng)營(yíng)業(yè)部數(shù)數(shù)量（含含證券服服務(wù)部）增至1142 家（不不含子公公司），營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)遍布布全國(guó)主主要城市市及經(jīng)濟(jì)濟(jì)發(fā)達(dá)地地區(qū)，網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量量和覆蓋蓋范圍都都位居行行業(yè)前列列。在十五年年的發(fā)展展過(guò)程中中，公司司形成了了自己鮮鮮明的特特色：1、經(jīng)營(yíng)營(yíng)穩(wěn)健，管理規(guī)規(guī)范：公公司堅(jiān)持持“穩(wěn)健經(jīng)經(jīng)營(yíng)、規(guī)規(guī)范管理理”的經(jīng)營(yíng)原則則，高度度重視健健全內(nèi)部部管理體體制和完完善風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防范機(jī)機(jī)制，初初步形成成了一套套具有自自身特色色的、合合乎證券券業(yè)規(guī)范范運(yùn)作要要求的制制度化管管理體系系。2、市場(chǎng)地地位穩(wěn)固固：根據(jù)據(jù)中國(guó)證證券業(yè)協(xié)協(xié)會(huì)的排排名，自自19994年

6、開(kāi)開(kāi)始，公公司已連連續(xù)十二二年進(jìn)入入全國(guó)十十大券商商行列。根據(jù)中中國(guó)證券券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)排名，220044年度公公司為唯唯一一家家所有指指標(biāo)均進(jìn)進(jìn)入前十十名的證證券公司司，并在在“20004中國(guó)國(guó)證券市市場(chǎng)年會(huì)會(huì)”上榮獲獲“中國(guó)證證券市場(chǎng)場(chǎng)成長(zhǎng)獎(jiǎng)獎(jiǎng)”；20005年年度公司司凈利潤(rùn)潤(rùn)指標(biāo)全全國(guó)排名名第三，股權(quán)分分置改革革保薦家家數(shù)全國(guó)國(guó)排名第第二。33、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制得得當(dāng)，資資產(chǎn)狀況況良好 公司成成立十多多年來(lái)，由于管管理規(guī)范范，具有有完善的的風(fēng)險(xiǎn)控控制機(jī)制制以及對(duì)對(duì)發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略正確確的把握握，始終終沒(méi)有涉涉足國(guó)債債回購(gòu)、國(guó)債期期貨、違違規(guī)代客客理財(cái)?shù)鹊葮I(yè)內(nèi)重重大風(fēng)波波及房地地產(chǎn)實(shí)業(yè)業(yè)投資熱熱潮。 4、以

7、以人為本本，人才才優(yōu)勢(shì)明明顯 公司現(xiàn)現(xiàn)有員工工總數(shù)220677人，平平均年齡齡32歲歲，其中中博士、博士后后及在讀讀 博士338人，碩士研研究生3324人人，以集集中的人人才優(yōu)勢(shì)勢(shì)享有中中國(guó)證券券行業(yè)“博士軍軍團(tuán)”的美譽(yù)譽(yù)，是中中國(guó)金融融行業(yè)首首批獲得得國(guó)家人人事部批批準(zhǔn)設(shè)立立博士后后工作站站的企業(yè)業(yè)。 （二）、實(shí)習(xí)工工作介紹紹我的實(shí)習(xí)習(xí)工作主主要是負(fù)負(fù)責(zé)幫助助居民投投資者的的證券開(kāi)開(kāi)戶(hù)工作作，同時(shí)時(shí)負(fù)責(zé)客客戶(hù)的聯(lián)聯(lián)系和投投資咨詢(xún)?cè)児ぷ?，我的工工作時(shí)間間是周一一至周六六的早上上九點(diǎn)到到下午五五點(diǎn)，工工作的難難點(diǎn)就是是如何向向投資者者提供相相應(yīng)的投投資建議議，一是是因?yàn)楸颈旧淼膶?zhuān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)識(shí)還是比

8、比較薄弱弱，二是是因?yàn)橐灰徊糠滞锻顿Y者的的證券投投資知識(shí)識(shí)極其薄薄弱，通通過(guò)一段段時(shí)間的的實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)現(xiàn)了很多多問(wèn)題，也有很很大的收收獲。二、當(dāng)前前居民投投資者的的證券投投資現(xiàn)狀狀通過(guò)這一一段時(shí)間間的實(shí)習(xí)，我和很很多居民民投資者者進(jìn)行廣廣泛的交交流，我我發(fā)現(xiàn)目目前居民民投資者者的投資資心態(tài)有有很多不不足，主主要包括括以下幾幾個(gè)特點(diǎn)點(diǎn)：、行情火火暴，越越來(lái)越多多的居民民開(kāi)始進(jìn)進(jìn)行證券券投資。 雖雖然國(guó)內(nèi)內(nèi)A股市市場(chǎng)近期期連續(xù)出出現(xiàn)調(diào)整整，但投投資者入入市的熱熱情仍然然空前高高漲，日日開(kāi)戶(hù)數(shù)數(shù)不斷攀攀升。統(tǒng)統(tǒng)計(jì)顯示示，20007年年3月77日、88日兩天天，投資資者開(kāi)戶(hù)戶(hù)數(shù)竟然然暴增近近80萬(wàn)萬(wàn)戶(hù)

9、，這這一數(shù)字字甚至超了了以往多多個(gè)年度度內(nèi)的半半年的開(kāi)開(kāi)戶(hù)總和和。繼新新年開(kāi)市市第一周周投資者者一周開(kāi)開(kāi)戶(hù)數(shù)一一舉突破破70萬(wàn)萬(wàn)戶(hù)大關(guān)關(guān)后，新新年第二二周開(kāi)始始，投資資者的開(kāi)開(kāi)戶(hù)數(shù)更更是呈現(xiàn)現(xiàn)出爆發(fā)發(fā)式的增增長(zhǎng)勢(shì)頭頭。中國(guó)國(guó)證券登登記結(jié)算算公司公公布的統(tǒng)統(tǒng)計(jì)顯示示，除了了3月55日的新新增開(kāi)戶(hù)戶(hù)總數(shù)依依舊以上上周的日日增十余余萬(wàn)戶(hù)遞遞增之外外，3月月6日和和7日連連續(xù)兩天天的新增增開(kāi)戶(hù)數(shù)數(shù)都以超超過(guò)300萬(wàn)戶(hù)的的數(shù)字在在遞增。其中，3月66日的投投資者開(kāi)開(kāi)戶(hù)數(shù)為為42006955戶(hù)，其其中新增增A股開(kāi)開(kāi)戶(hù)數(shù)8854665戶(hù)，新增基基金開(kāi)戶(hù)戶(hù)數(shù)33343997戶(hù)。3月77日的投投資者開(kāi)開(kāi)戶(hù)數(shù)也也

10、達(dá)到了了33773055戶(hù)，其其中，新新增A股股開(kāi)戶(hù)數(shù)數(shù)796673，新增基基金開(kāi)戶(hù)戶(hù)數(shù)25568661戶(hù)，僅兩天天時(shí)間就就有高達(dá)達(dá)76萬(wàn)萬(wàn)戶(hù)投資資者開(kāi)戶(hù)戶(hù)可謂前前所未有有。以往往年度的的統(tǒng)計(jì)顯顯示，220033年投資資者開(kāi)立立賬戶(hù)約約為1442.226萬(wàn)戶(hù)戶(hù)，而220055年僅有有1244.055萬(wàn)戶(hù)。這書(shū)明明賺錢(qián)效效應(yīng)正在刺激著一一部分人人進(jìn)入證證券市場(chǎng)場(chǎng)。、對(duì)未來(lái)來(lái)投資收收益抱有有不切實(shí)實(shí)際的期期望。由于去年年股市收益益率超過(guò)過(guò)1000%，不不少投資資者看好好證券投投資，不不少投資資者認(rèn)為為：只要要進(jìn)入，就會(huì)大大賺特賺賺。他們們多少帶帶有一種種賭徒心心態(tài)：既既然人家家能賺錢(qián)錢(qián)，為什什么我

11、不不能？這這種情形形，很容容易讓人人聯(lián)想起起當(dāng)年一一張股票票認(rèn)購(gòu)證證被炒到到上千元元甚至幾幾千元的的情形。根據(jù)據(jù)新浪網(wǎng)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)絡(luò)調(diào)查顯顯示，新新一年居居民投資資者對(duì)220077的投資資收益抱抱有不切切實(shí)際的的幻想，有500%的投投資者對(duì)對(duì)20007的預(yù)預(yù)期投資資收益率率達(dá)到了了50%以上，這是很很難達(dá)到到的目標(biāo)標(biāo)。中國(guó)國(guó)的老百百姓喜歡歡將錢(qián)存存在銀行行里，這這被認(rèn)為為是不會(huì)會(huì)理財(cái)?shù)牡拿髯C。當(dāng)人們們進(jìn)入證證券市場(chǎng)場(chǎng)，瘋狂狂地購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)股票、基金的的時(shí)候，是不是是說(shuō)明他他們已經(jīng)經(jīng)真正學(xué)學(xué)會(huì)理財(cái)財(cái)了呢？恐怕也也未必。因?yàn)?，在搶?gòu)購(gòu)基金者者的眼中中，基金金就像一一只會(huì)生生金蛋的的母雞，財(cái)源滾滾滾。他他們更

12、多多的是出出于一種種盲從心心理，看看到別人人賺了就就趕緊加加入，不不愿錯(cuò)過(guò)過(guò)這場(chǎng)搶搶錢(qián)的游游戲。優(yōu)質(zhì)質(zhì)的企業(yè)業(yè)、專(zhuān)業(yè)業(yè)而規(guī)范范的市場(chǎng)場(chǎng)才能撐起起健康的的股市。我們只只要看看看貴州茅茅臺(tái)股價(jià)價(jià)高達(dá)1100多多元，領(lǐng)領(lǐng)軍國(guó)內(nèi)內(nèi)股價(jià)；只要看看看股價(jià)價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不不能用上上市公司司的市值值來(lái)分析析；只要要看看大大機(jī)構(gòu)投投資者如如何操縱縱市場(chǎng)我們們就不難難明白，國(guó)內(nèi)的的證券市市場(chǎng)有待待更進(jìn)一一步規(guī)范范、完善善。有人人撰文指指出：中中國(guó)出不不了巴菲菲特。為為什么？我們?cè)谠谧C券市市場(chǎng)的投投資基本本都是短短期行為為，而不不是中長(zhǎng)長(zhǎng)期行為為。這使使得人們們購(gòu)買(mǎi)股股票或者者基金更更多地不不是投資資，而是是投機(jī)。只要股股

13、市一直直上升，基金一一直升值值，我們們都會(huì)在在這場(chǎng)搶搶錢(qián)的游游戲中分分得一杯杯羹。但但是，世世界上沒(méi)沒(méi)有永遠(yuǎn)遠(yuǎn)上升的的股市，也沒(méi)有有永遠(yuǎn)升升值的基基金。每每一場(chǎng)游游戲都會(huì)會(huì)有輸家家，購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)基金同同樣如是是。雖然然，我們們提醒投投資者謹(jǐn)謹(jǐn)慎購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)基金的的勸告多多少顯得得有些蒼蒼白無(wú)力力，但人人們應(yīng)該該清楚：你購(gòu)買(mǎi)買(mǎi)基金，是投資資，還是是投機(jī)？（三）、越來(lái)越越多的投投資者傾傾向于買(mǎi)買(mǎi)基金，由股民民轉(zhuǎn)變?yōu)闉榛窕瘢鞘侵富鸾鹜顿Y者者。這段段時(shí)間，基金發(fā)發(fā)行火爆爆。火爆爆到什么么程度？20006年112月，嘉實(shí)基基金創(chuàng)造造了1天天募集4400億億元的神神話(huà)?；蚧蛟S，去去年股市市和基金金的賺錢(qián)錢(qián)效應(yīng)

14、過(guò)過(guò)于煽人人，在管管理層對(duì)對(duì)新基金金發(fā)行解解封之后后，春節(jié)節(jié)假期一一過(guò)，第第一只開(kāi)開(kāi)放式基基金建信優(yōu)優(yōu)化配置置基金于于2月226日起起發(fā)行1100億億份，結(jié)結(jié)果，11個(gè)小時(shí)時(shí)完成募募集額度度。隨后后，3月月5日和和6日，基金信信達(dá)澳銀銀和匯添添富發(fā)行行，也在在一個(gè)小小時(shí)內(nèi)售售完。據(jù)據(jù)承銷(xiāo)匯匯添富的的廣州環(huán)環(huán)市路工工行員工工介紹，當(dāng)天凌凌晨5時(shí)時(shí)，就有有人冒著著寒冷在在銀行排排隊(duì)，銀銀行6點(diǎn)點(diǎn)鐘開(kāi)始始發(fā)售，結(jié)果，輪到第第三名認(rèn)認(rèn)購(gòu)者，銷(xiāo)售額額就告罄罄了。很很多早上上9點(diǎn)等等銀行正正式營(yíng)業(yè)業(yè)時(shí)間才才來(lái)的購(gòu)購(gòu)買(mǎi)者，只好搖搖頭苦笑笑。 （四）、居民民投資者者對(duì)金融融產(chǎn)品本本身缺乏乏正確的的了解。經(jīng)過(guò)我

15、對(duì)對(duì)一部分分投資者者的調(diào)查查了解到到，事實(shí)實(shí)上，大大多數(shù)認(rèn)認(rèn)購(gòu)基金金的基民民，并不不曉得基基金是什什么東西西，它是是如何運(yùn)運(yùn)作的，風(fēng)險(xiǎn)在在哪里，只知道道，買(mǎi)了了基金就就等于養(yǎng)養(yǎng)著一只只會(huì)下金金蛋的金金雞基金即即金雞。在我的實(shí)實(shí)習(xí)工作作中，很很多居民民投資者者竟然問(wèn)問(wèn)我基金金的年利利率是多多少這樣樣一個(gè)非非?？尚πΦ膯?wèn)題題，這充充分說(shuō)明明了目前前很多居居民投資資者對(duì)金金融產(chǎn)品品本身缺缺乏正確確的了解解，來(lái)購(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金金都是因因?yàn)槿ツ昴昊鸬牡某Ｊ帐找?，而而不知道道基金也也是有很很大的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。再再看看中中國(guó)股市市最近走走勢(shì)。節(jié)節(jié)后第一一日股市市開(kāi)門(mén)紅紅，正當(dāng)當(dāng)股民們們憧憬著著美好未未來(lái)的時(shí)時(shí)候，第

16、第二天，即2月月27日日，深滬滬股市如如失控的的飛機(jī)，從天上上猛然撞撞向深淵淵，一天天狂瀉超超過(guò)9%，幾乎乎全線(xiàn)跌跌停，上上萬(wàn)億市市值瞬間間蒸發(fā)。隔了一一天，市市場(chǎng)再次次上演暴暴跌慘劇劇。伴隨隨著本次次巨幅下下跌的景景象，是是基民排排隊(duì)將基基金贖回回，這樣樣，基金金重倉(cāng)股股又雪上上加霜，成為市市場(chǎng)殺跌跌的主要要力量，導(dǎo)致了了更為嚴(yán)嚴(yán)重的骨骨牌效應(yīng)應(yīng)，最終終全線(xiàn)崩崩盤(pán)。與與此同時(shí)時(shí)，原先先買(mǎi)入基基金，來(lái)來(lái)不及贖贖回的基基民，市市值急劇劇縮水，財(cái)富瞬瞬間蒸發(fā)發(fā)。由基基民慘變變饑民，有多方方原因。信息不不透明，運(yùn)作不不公開(kāi)，基金公公司和基基金投資資者缺少少溝通，互相缺缺少了解解和信任任，這是是重要原

17、原因。從投資者者角度看看，你所所投資的的基金是是什么性性質(zhì)的，收益的的途徑和和方式是是什么，有哪方方面的收收益保障障，過(guò)往往的業(yè)績(jī)績(jī)?nèi)绾?，風(fēng)險(xiǎn)在在哪里等等基本的的東西，一無(wú)所所知。另另外，在在市場(chǎng)運(yùn)運(yùn)作方面面，是應(yīng)應(yīng)該短線(xiàn)線(xiàn)操作還還是長(zhǎng)線(xiàn)線(xiàn)投資，在市場(chǎng)場(chǎng)遇到波波動(dòng)的時(shí)時(shí)候該如如何處置置等常識(shí)識(shí)，也一一頭霧水水。從基基金公司司的角度度看，自自己的經(jīng)經(jīng)營(yíng)理念念是什么么，買(mǎi)入入這類(lèi)證證券項(xiàng)目目的依據(jù)據(jù)是什么么，收益益與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的關(guān)系系如何等等等，也也很少給給投資者者一個(gè)交交代。相相反，在在募集資資金時(shí)，往往有有意炫耀耀自己過(guò)過(guò)往輝煌煌的業(yè)績(jī)績(jī)，給人人一種相相“投”恨晚的的錯(cuò)覺(jué)。而事實(shí)實(shí)上，基基金公司司

18、與投資資者的利利益并不不完全一一致，前前者不需需要承擔(dān)擔(dān)投資者者虧損的的風(fēng)險(xiǎn)，而手續(xù)續(xù)費(fèi)、管管理費(fèi)卻卻是旱澇澇保收，這一點(diǎn)點(diǎn)，無(wú)形形中沖淡淡了基金金管理者者對(duì)投資資者的責(zé)責(zé)任。對(duì)解決居居民投資資問(wèn)題的的建議加強(qiáng)投投資者教教育繼監(jiān)管部部門(mén)率先先啟動(dòng)投投資者教教育工作作之后，一場(chǎng)有有更多的的市場(chǎng)主主體加入入的基金金投資者者教育活活動(dòng)將全全面鋪開(kāi)開(kāi)，20007年年2月，一份名名為關(guān)關(guān)于證券券投資基基金行業(yè)業(yè)開(kāi)展投投資者教教育活動(dòng)動(dòng)的通知知（以以下簡(jiǎn)稱(chēng)稱(chēng)通知知），由證監(jiān)監(jiān)會(huì)基金金部下發(fā)發(fā)到中國(guó)國(guó)證券業(yè)業(yè)協(xié)會(huì)、基金管管理公司司、基金金托管銀銀行以及及基金銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)構(gòu)的手中中。通通知規(guī)規(guī)定，開(kāi)開(kāi)展投資資者

19、教育育的內(nèi)容容主要集集中在五五個(gè)方面面，幫助助投資者者做到“五個(gè)了了解”：首先，了解證證券投資資基金；第二，了解自自己；第第三，了了解市場(chǎng)場(chǎng)；第四四，了解解基金發(fā)發(fā)展歷史史；第五五，了解解基金管管理公司司。各機(jī)機(jī)構(gòu)要強(qiáng)強(qiáng)化投資資者教育育的相關(guān)關(guān)責(zé)任，結(jié)合自自身特點(diǎn)點(diǎn)，綜合合利用多多種宣傳傳方式進(jìn)進(jìn)行投資資者教育育，例如如電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材材料、戶(hù)戶(hù)外廣告告等等。同時(shí)，區(qū)分不不同類(lèi)別別投資者者，進(jìn)行行市場(chǎng)細(xì)細(xì)分和定定位，根根據(jù)具體體的特點(diǎn)點(diǎn)和要求求，重點(diǎn)點(diǎn)突出地地展開(kāi)工工作，內(nèi)內(nèi)容應(yīng)該該涵蓋而而不局限限于基金金產(chǎn)品特特性、收收益、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的宣宣傳和教教育。最最后，合合理地將將產(chǎn)品推推介、持持

20、續(xù)培訓(xùn)訓(xùn)和持續(xù)續(xù)營(yíng)銷(xiāo)相相結(jié)合。 為了了保證投投資者教教育工作作的切實(shí)實(shí)開(kāi)展，通知知特別別對(duì)保障障機(jī)制進(jìn)進(jìn)行了具具體規(guī)定定。要求求各基金金管理公公司必須須從管理理費(fèi)用中中提取充充足的費(fèi)費(fèi)用作為為投資者者教育基基金，專(zhuān)專(zhuān)項(xiàng)用于于投資者者教育工工作費(fèi)用用列支。此項(xiàng)費(fèi)費(fèi)用不得得用于產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)售、公司形形象宣傳傳等其它它用途。同時(shí)，監(jiān)管部部門(mén)還將將對(duì)基金金公司的的年度投投資者教教育工作作計(jì)劃進(jìn)進(jìn)行評(píng)估估。 而風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示函函也將將首次出出現(xiàn)在基基金銷(xiāo)售售中。根根據(jù)通通知的的要求，各基金金銷(xiāo)售機(jī)機(jī)構(gòu)必須須建立健健全基金金銷(xiāo)售適適用性管管理制度度，制作作統(tǒng)一標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的宣宣傳推介介材料和和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示函函，加加

21、強(qiáng)基金金投資人人風(fēng)險(xiǎn)承承受能力力調(diào)查和和評(píng)介，真實(shí)準(zhǔn)準(zhǔn)確地向向投資者者進(jìn)行風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示示，鼓勵(lì)勵(lì)基金銷(xiāo)銷(xiāo)售人員員在銷(xiāo)售售活動(dòng)中中主動(dòng)要要求投資資者確認(rèn)認(rèn)閱知風(fēng)險(xiǎn)提提示函。 去年以來(lái)來(lái)，隨著著資本市市場(chǎng)發(fā)生生轉(zhuǎn)折性性的變化化，基金金資產(chǎn)凈凈值快速速增長(zhǎng)，基金投投資的財(cái)財(cái)富效應(yīng)應(yīng)日益顯顯現(xiàn)。在在基金投投資財(cái)富富效應(yīng)的的作用下下，基金金規(guī)模迅迅速擴(kuò)大大，基金金賬戶(hù)開(kāi)開(kāi)戶(hù)數(shù)持持續(xù)增長(zhǎng)長(zhǎng)，廣大大投資者者投資基基金的熱熱情高漲漲。 但但據(jù)了解解，有的的投資者者動(dòng)用預(yù)預(yù)防性?xún)?chǔ)儲(chǔ)蓄進(jìn)行行基金投投資，還還有的以以住房等等固定資資產(chǎn)作為為抵押，貸款購(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金金；許多多初次購(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金金的投資資者并不不了解基基金產(chǎn)品品的特點(diǎn)點(diǎn)以及所所承擔(dān)的的風(fēng)險(xiǎn)，給基金金市場(chǎng)的的健康穩(wěn)穩(wěn)定發(fā)展展帶來(lái)了了很大的的隱患。 為了了加強(qiáng)對(duì)對(duì)基金投投資者的的風(fēng)險(xiǎn)教教育，今今年1月月開(kāi)始，監(jiān)管部部門(mén)通過(guò)過(guò)在媒體體上刊登登投資者者教育專(zhuān)專(zhuān)欄的形形式啟動(dòng)動(dòng)了基金金投資者者的教育育活動(dòng)。通知知指出出，開(kāi)展展投資者者教育活活動(dòng)已經(jīng)經(jīng)成為當(dāng)當(dāng)前及今今后一段段時(shí)間基基金行業(yè)業(yè)的重要要工作。 業(yè)內(nèi)內(nèi)人士表表示，通知的發(fā)布布不僅投投資者教教育工作作的參與與者更加加廣泛，還將使使今后的的教育工工作更加加系統(tǒng)化化、正規(guī)規(guī)化、經(jīng)經(jīng)常化。我相信，通過(guò)對(duì)對(duì)投資者者進(jìn)行更