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文檔簡介
1、2022年銀行IT行業(yè)企業(yè)核心競爭力分析1、 銀行業(yè) IT 解決方案市場內(nèi)的頭部廠商天陽科技成立于 2003 年,2005 年開啟對公信貸流程管理的業(yè)務(wù),拉開 了金融IT里程碑,2020年作為首批創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制上市企業(yè), 成功登陸深交所。目前主要服務(wù)于以銀行為主的金融行業(yè)客戶,2021 年初,公司發(fā)布新業(yè)務(wù)戰(zhàn)略部署,將業(yè)務(wù)體系分為咨詢、金融科技產(chǎn)品、 金融 IT 服務(wù)、云計(jì)算和運(yùn)營服務(wù)五大方向。公司憑借自主研發(fā)的核心技 術(shù)和產(chǎn)品,激活金融領(lǐng)域創(chuàng)新活力、推動金融科技邁入更高水平。公司基于既定的技術(shù)、產(chǎn)品及客戶三方面的發(fā)展戰(zhàn)略,通過非同一控制 下重組方式收購了銀恒通、鼎信天威、卡洛其,上述
2、收購整合加快了公 司的技術(shù)創(chuàng)新、補(bǔ)強(qiáng)了公司的產(chǎn)品線、完善了公司的客戶結(jié)構(gòu),為公司 持續(xù)、健康、快速發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定,核心管理團(tuán)隊(duì)實(shí)力優(yōu)秀公司實(shí)際控制人為歐陽建平先生,直接持有公司 21.79%股份,同時直 接持有天陽投資 87.95%股份。歐陽建平先生直接和間接持有天陽科技 36.64%的股份。管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)秀,保證公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。公司的蓬勃發(fā)展,離不開核心 高管的努力,公司目前有 10 位高級管理人員,在技術(shù)研發(fā)、財(cái)務(wù)管理 等方面積累了豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。其中歐陽建平先生,畢業(yè)于哈爾濱工業(yè) 大學(xué)計(jì)算機(jī)系,曾先后就職于航天部二院 706 研究所和 IBM Lotus 部門
3、, 具備豐富的產(chǎn)品開發(fā)經(jīng)驗(yàn)。股權(quán)激勵計(jì)劃公布,彰顯公司發(fā)展信心。2021 年 2 月公司發(fā)布 2021 年 限制性股票激勵計(jì)劃(草案)摘要,激勵計(jì)劃擬授予的限制性股票總量 不超過 3600 萬股,約占本激勵計(jì)劃草案公告時公司股本總額 22,468.203 萬股的 16.02%。其中首次授予 2880 萬股,預(yù)留 720 萬股, 限制性股票(含預(yù)留授予)的授予價格為每股 35 元。公司推出股權(quán)激 勵計(jì)劃,有望穩(wěn)定核心員工,保證公司長期健康發(fā)展。3 、發(fā)布新業(yè)務(wù)戰(zhàn)略部署,開辟第二增長曲線2021 年初,天陽科技發(fā)布了新業(yè)務(wù)戰(zhàn)略部署,將業(yè)務(wù)體系調(diào)整為咨詢、 金融科技產(chǎn)品、金融 IT 服務(wù)、云計(jì)算和運(yùn)
4、營服務(wù)五大方向。其中,云計(jì) 算以及運(yùn)營服務(wù)是全新的領(lǐng)域,尤其是云計(jì)算和信創(chuàng)是銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型 的必然趨勢,具有較高成長性??蛻艚Y(jié)構(gòu)持續(xù)改善,覆蓋絕大部分重要銀行。目前,公司客戶涵蓋了包 括政策性銀行、國有銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用合作 社在內(nèi)的,層次完整的銀行業(yè)客戶體系。同時公司與國有大型商業(yè)銀行、 股份制商業(yè)銀行等大型銀行客戶合作的業(yè)務(wù)收入規(guī)模占比較高并呈持續(xù) 增長態(tài)勢,特別是與國有大型銀行的合作不斷加深,其收入占比在 2019 年大幅上升,整體客戶結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。圖:2017 年-2019 年公司客戶結(jié)構(gòu)情況4 、經(jīng)營業(yè)績亮眼,且呈現(xiàn)加速趨勢營業(yè)收入保持高增長趨勢。公司主營收入持
5、續(xù)穩(wěn)定增長,從 2013 年的 1.9 億元增長至 2020 年的 13.15 億元,CAGR 為 31.8%。同時在近幾 年公司依舊保持快速增長的趨勢,五年 CAGR 為 35%,高于 7 年 CAGR。 在 2021 年上半年,公司的營業(yè)收入達(dá)到 7.8 億元,同比增長達(dá)到 44.85%。技術(shù)開發(fā)為公司第一大業(yè)務(wù)。目前公司業(yè)務(wù)覆蓋技術(shù)開發(fā)、技術(shù)服務(wù)、 咨詢服務(wù)和系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)四個板塊。其中技術(shù)開發(fā)為公司第一大業(yè)務(wù), 占營收比重逐年增長,2017 年占比為 57.45%,2020 年占比提升至 67.08%;技術(shù)服務(wù)比較穩(wěn)定,近幾年占比保持在 29%左右;系統(tǒng)集成 業(yè)務(wù)占比逐年降低。技術(shù)開發(fā)業(yè)
6、務(wù)為公司的整體業(yè)績增長持續(xù)注入動力。技術(shù)開發(fā)業(yè)務(wù)為公 司第一大業(yè)務(wù),技術(shù)開發(fā)主要分為信貸管理和交易銀行、信用卡和零售 金融、風(fēng)險(xiǎn)管理、大數(shù)據(jù)和營銷、技術(shù)平臺、定制開發(fā)等幾大方向。2016 年技術(shù)開發(fā)收入為 2.28 億元,2020 年為 8.82 億元, CAGR 為 40%,同 時技術(shù)開發(fā)業(yè)務(wù)近些年最差年份也實(shí)現(xiàn)了約 27%的增速,為公司的整體 業(yè)績增長持續(xù)注入動力。圖:2016 年-2021H1 年公司技術(shù)開發(fā)及增長情況毛利率總體保持穩(wěn)定。隨著公司收購鼎信天威、卡洛其和銀恒通,整體 業(yè)務(wù)逐漸完善,毛利率趨于穩(wěn)定。2013 年-2020 年的毛利率均保持在 35%以上。2020 年咨詢服務(wù)的
7、毛利率為 52.31%,技術(shù)開發(fā)的毛利率為 35.54%。隨著技術(shù)開發(fā)和咨詢服務(wù)的收入占比逐漸上升,公司毛利率有 進(jìn)一步提升空間。公司重視研發(fā)投入。持續(xù)的研發(fā)投入,保證公司產(chǎn)品技術(shù)的領(lǐng)先和新產(chǎn) 品的開發(fā),有效提升公司的技術(shù)實(shí)力、提升核心競爭力,進(jìn)而提升公司 在金融科技領(lǐng)域的綜合競爭力及行業(yè)地位。2020 年公司的研發(fā)投入達(dá)到 1.44 億元,同比增長 29.1%,占營業(yè)收入比重提升至 10.9%;2021 年 上半年公司的研發(fā)投入達(dá)到 1.03 億元,同比增長 88.0%,占營業(yè)收入比 重提升至 13.2%。公司凈利潤增速提升明顯。公司 2013 年的凈利潤為 0.28 億元,2020年的凈利潤為 1.33 億元,七年 CAGR 為 25%。公司依托自身在行業(yè)內(nèi) 的持續(xù)積累,緊抓銀行業(yè) IT 業(yè)解決方案不斷增長的市場機(jī)遇,實(shí)現(xiàn)了自 身的快速持續(xù)發(fā)展。近幾年,公司增長進(jìn)一步加速,
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