2022年甘肅省基金從業(yè)資格存托憑證考試試題

1、2015年甘肅省基金從業(yè)資格：存托憑證考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，_是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。 A微觀環(huán)境 B宏觀環(huán)境 C內(nèi)部環(huán)境 D外部環(huán)境 2、在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。 A期權(quán)交易 B回購交易 C現(xiàn)券買賣 D信用交易3、封閉式基金應(yīng)當(dāng)采用_方式分紅。 A現(xiàn)金 B股利 C紅利 D份額拆分

2、4、基金會(huì)計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括_。 A現(xiàn)金流量表 B資產(chǎn)負(fù)債表 C利潤表 D所有者權(quán)益(基金凈值)變動(dòng)表5、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。 A基金合同 B基金代銷協(xié)議 C基金托管協(xié)議 D基金招募說明書 6、基金季度報(bào)告中披露的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括_。 A本期利潤 B本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額 C期末基金資產(chǎn)凈值 D期末基金份額凈值 7、1952年，美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯威茨在金融雜志的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通過數(shù)量化方法來確定_。 A最佳收益組合 B最低風(fēng)險(xiǎn)組合 C風(fēng)險(xiǎn)收益組合 D最佳資產(chǎn)組合 8、個(gè)人投資者開立基金賬戶時(shí)，每個(gè)有

3、效證件允許開設(shè)_個(gè)基金賬戶。 A1 B2 C3 D4 9、公募基金的會(huì)計(jì)責(zé)任主體是_。 A基金管理人 B基金托管人 C證券投資基金 D基金管理人和基金托管人 10、下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說法，不正確的是_。 A管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系 B目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對較強(qiáng) C投資門檻比基金高 D流動(dòng)性比基金差11、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括_。 A公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況 C公司合規(guī)經(jīng)營情況 D公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況 12、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有_。 A對基金銷售機(jī)構(gòu)及高級管理人員的資格審核 B對基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管 C對基金銷售機(jī)構(gòu)銷

4、售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D對基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管 13、下列各項(xiàng)中，不屬于投資收益的有_。 A買入返售金融資產(chǎn)收入 BETF替代損益 C衍生工具收益 D股利收益14、_是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。 A融資比例 B保本期 C安全墊 D擔(dān)保人 15、基金銷售業(yè)務(wù)流程控制中，基金銷售機(jī)構(gòu)需要制定投資人權(quán)益須知，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括_。 A向基金銷售機(jī)構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序 B投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程 C基金分類、評級等的基本知識以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示 D基金銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式 16、_是基金會(huì)計(jì)核算主體。 A證券投資基金 B基金管理公司 C托管銀行 D基金代銷機(jī)構(gòu)總部 17、基金銷售機(jī)

5、構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告_ A基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金 D基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為 18、被動(dòng)型基金的投資理念是_。 A跟蹤特定指數(shù)的收益 B超越特定指數(shù)的收益 C跟蹤整體市場的收益 D超越整體市場的收益 19、基金銷售客戶服務(wù)的售前服務(wù)包括_。 A為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 B介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 C開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 D在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶 2

6、0、_是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。 A基金份額的轉(zhuǎn)換 B基金份額的轉(zhuǎn)托管 C基金份額的凍結(jié) D基金的非交易過戶 21、_是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用，其中，_是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。 A基金銷售服務(wù)費(fèi)；印花稅 B基金交易費(fèi)；印花稅 C基金銷售服務(wù)費(fèi)；傭金 D基金交易費(fèi)；傭金 22、_除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。 A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C基金超市 D獨(dú)立的投資顧問 23、在我國基金會(huì)計(jì)核算中，對于影響到_小數(shù)點(diǎn)后

7、第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。 A基金資產(chǎn)凈值 B基金資產(chǎn)總值 C基金份額凈值 D基金所有者權(quán)益 24、_指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。 A：基金運(yùn)作費(fèi) B：基金托管費(fèi) C：基金銷售費(fèi) D：基金管理費(fèi) 25、我國第一只以債券投資為主的債券基金是_。 A銀華優(yōu)選 B華安富利 C南方避險(xiǎn) D南方寶元 26、下列關(guān)于基金市場參與主體的說法，正確的有_。 A基金市場的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類 B基金當(dāng)事人包括基金份

8、額持有人、基金管理人、基金托管人 C基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu) D我國基金市場的監(jiān)管主體是中國證券業(yè)協(xié)會(huì) 27、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循_原則。 A安全性 B實(shí)用性 C系統(tǒng)化 D簡單化 28、證券的流動(dòng)性不能通過_實(shí)現(xiàn)。 A到期兌付 B記賬 C貼現(xiàn) D轉(zhuǎn)讓 29、下列描述不正確的是_。 A基金份額持有人不得從事?lián)p害其他基金份額持有人的活動(dòng) B基金份額持有人有不開展損害基金資產(chǎn)活動(dòng)的義務(wù) C基金份額持有人作為基金合同的當(dāng)事人，與基金合同終止后的事項(xiàng)無關(guān) D基金份額持有人有按規(guī)定支付托管費(fèi)的義

9、務(wù) 30、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在_的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。 A信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定 B信息披露文件不符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定 C未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。_ A：

10、10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30% 32、證券市場從無到有主要?dú)w因于_。 A社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C股份制的發(fā)展 D信用制度的發(fā)展33、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立_的治理結(jié)構(gòu)。 A組織機(jī)構(gòu)健全 B職責(zé)劃分清晰 C制衡監(jiān)督有效 D激勵(lì)約束合理 34、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的對象_ A：現(xiàn)金 B：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 C：期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券回購 D：剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券35、以投資的標(biāo)的來劃分，QD基金可分為_。 A以股票投資為主的基金 B以債券投資為

11、主的基金 C以浮動(dòng)收益投資為主的基金 D以固定收益投資為主的基金 36、下列各項(xiàng)中，屬于我國基金銷售渠道的有_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C保險(xiǎn)公司 D證券投資咨詢公司 37、中國證監(jiān)會(huì)_。 A按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管 B依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C是全國證券、期貨市場的主管部門 D是國務(wù)院直屬事業(yè)單位 38、關(guān)于政府債券，下列說法正確的有_。 A政府債券的發(fā)行主體是政府 B政府債券可作為政府彌補(bǔ)財(cái)政赤字的手段 C中央政府發(fā)行的債券稱為國債 D根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年 39、中國證監(jiān)會(huì)自收到基金宣傳推介的備案材料之日

12、起_個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書面意見。 A：5 B：10 C：20 D：30 40、下列可為穩(wěn)健型投資者選擇的基金產(chǎn)品有_。 A混合型基金 B債券型基金 C股票型基金 D貨幣市場基金41、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有_。 A資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定 B有專門負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的部門 C財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 D公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2 42、依照證券投資基金法規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按_分配給基金份額持有人

13、。 A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例 B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額 C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費(fèi) D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款 43、某基金50%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于_。 A股票基金 B債券基金 C貨幣市場基金 D混合基金44、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為_。 A機(jī)構(gòu)證券 B商業(yè)票據(jù) C金融證券 D貨幣證券 45、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為_。 A0 B0.1% C0.3% D0.5% 46、目前，對同類基金進(jìn)行評價(jià)，常用的等級評價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)

14、置為_個(gè)等級。 A3 B5 C6 D10 47、_無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。 A股票基金 B債券基金 C混合基金 D貨幣市場基金 48、通過回歸的算法衡量基金經(jīng)理擇時(shí)能力的方法是_。 A現(xiàn)金比例變化法 B證券比例變化法 C成功概率法 D二次項(xiàng)法 49、關(guān)于LOF份額的上市條件，下列說法錯(cuò)誤的是_。 A須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請 B基金的募集應(yīng)符合證券投資基金法的規(guī)定 C募集金額應(yīng)不少于2億元人民幣 D基金份額持有人應(yīng)不少于2000人 50、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括_。 A基金分紅 B已實(shí)現(xiàn)收益 C貝塔系數(shù) D份額凈值增

15、長率 51、對管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于_ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量 52、根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80% 53、通常，開放式基金的直銷方式有_。 A郵寄 B電話 C互聯(lián)網(wǎng) D直銷隊(duì)伍 54、下列關(guān)于夏普指數(shù)的說法，正確的有_。 A也稱夏普比率，反映投資組合在承擔(dān)總風(fēng)險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生多少超額收益 B目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)化指標(biāo) C以年或年化數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算，其標(biāo)準(zhǔn)差無需作額外調(diào)整 D當(dāng)夏普指數(shù)為正值時(shí)，說明在該時(shí)期內(nèi)基金的收益率大于無風(fēng)險(xiǎn)收益率 55、基金管理人自收到封閉式基金募集驗(yàn)資報(bào)告之日起_日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金成立公告。 A：5 B：7 C：10 D：20 56、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指_。 A債券交易期限 B債券發(fā)行期限 C利息償還期限 D債券有效期限 57、在基金業(yè)績的計(jì)算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是_。 A時(shí)間加權(quán)收益率 B算術(shù)平均收益率 C幾何平均收益率 D簡單收益率 58、基金托管協(xié)議主要用于明確_的權(quán)利