中國工商銀行訴訟案件管理辦法

1、中國工商銀行訴訟案件管理辦法第一章總則第一條 為規(guī)范全行訴訟案件管理， 增強法律風(fēng)險控制能力， 維護工商銀行的合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及我行有關(guān)規(guī)章制度，制定本辦法。第二條 本辦法所稱訴訟案件， 是指中國工商銀行及其分支機構(gòu)、 直屬機構(gòu)在經(jīng)營管理活動中發(fā)生民事、勞動或行政法律糾紛，需要通過訴訟解決糾紛的事項。通過仲裁解決糾紛的事項適用本辦法?？傂幸约熬硟?nèi)分支機構(gòu)、直屬機構(gòu)發(fā)生的訴訟案件，按照本辦法的規(guī)定執(zhí)行。境外分支機構(gòu)的訴訟案件管理辦法另行規(guī)定。第三條訴訟案件管理包括以下內(nèi)容：（一）直接處理本行發(fā)生的訴訟案件；（二）審批、指導(dǎo)和處理下級行發(fā)生的訴訟案件；（三）審批、選聘、委托訴訟案件代理律

2、師；（四）組織、協(xié)調(diào)本行和下級行的案件執(zhí)行工作；（五）審核、管理訴訟費用和律師費；（六）對訴訟案件進行統(tǒng)計匯總、分析論證和調(diào)研總結(jié)；（七）檢查、指導(dǎo)和考核下級行的訴訟案件管理工作；（八）與處理訴訟案件有關(guān)的其他工作。第四條 訴訟案件管理的目標(biāo)是，運用必要的法律手段維護我行合法權(quán)益，提高案件的訴訟效益，盡可能避免和減少訴訟案件給我行造成的經(jīng)濟損失和信譽損失。第五條 總行對分支機構(gòu)及直屬機構(gòu) （以下簡稱各級行） 的訴訟案件處理權(quán)限實行授權(quán)管理，納入法人授權(quán)管理體系。下級行訴訟案件處理權(quán)限，由上級行根據(jù)該機構(gòu)的法律風(fēng)險控制能力、訴訟案件管理水平等因素確定，區(qū)別授權(quán)，動態(tài)監(jiān)管。下級行應(yīng)當(dāng)根據(jù)上級行的授

3、權(quán)范圍及授權(quán)要求管理轄內(nèi)訴訟案件。 超過本行權(quán)限的案件，應(yīng)按規(guī)定上報審批，并遵照上級行的批復(fù)處理。嚴(yán)禁越權(quán)審批或處理案件，嚴(yán)禁以任何形式規(guī)避上級行的授權(quán)和監(jiān)督管理。第六條各級行應(yīng)加強訴訟成本核算與控制，以最小的訴訟成本謀取訴訟利益最大化，杜絕不計成本或成本大于效益的濫訴行為。第七條各級行應(yīng)當(dāng)重視訴訟案件的執(zhí)行工作，認(rèn)真做好訴前分析論證及財產(chǎn)保全工作，提高債權(quán)受償率和勝訴執(zhí)行率。對于生效法律文書確定我行承擔(dān)的義務(wù)，當(dāng)事行應(yīng)當(dāng)及時履行，避免損失擴大。第八條對被訴及敗訴的案件，當(dāng)事行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真分析原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)， 有針對性地改進經(jīng)營管理制度，防止此類風(fēng)險再次發(fā)生，同時，有關(guān)部門應(yīng)按規(guī)定嚴(yán)肅查處內(nèi)部

4、有關(guān)責(zé)任人員，懲前毖后，清除隱患。第九條訴訟案件管理工作由各級行法律事務(wù)部門歸口統(tǒng)一管理。法律事務(wù)部門和其他有關(guān)部門應(yīng)按照本辦法的規(guī)定，認(rèn)真履行各自的職責(zé)，相互配合、密切合作，盡職做好與訴訟案件管理有關(guān)的各項工作。第二章起訴案件的處理第十條擬以本行為原告起訴的案件，當(dāng)事行和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)事先提交起訴申請和相關(guān)資料，報送本行或上級行法律事務(wù)部門審批。第十一條申請起訴的單位應(yīng)當(dāng)在下列時限之前，向法律事務(wù)部門提交起訴申請和相關(guān)資料：（一）本案訴訟時效屆滿前60 天；（二）本案保證期間屆滿前60 天；（三）與本案相關(guān)的其他法定期間屆滿前30 天。第十二條起訴申請應(yīng)當(dāng)詳細陳述本案的具體情況和起訴理由，并對

5、債務(wù)人有無財產(chǎn)可執(zhí)行做出分析和說明。下列資料應(yīng)當(dāng)與起訴申請一并提交法律事務(wù)部門：（一）全部合同、借據(jù)、會計憑證、債權(quán)具體數(shù)額及相關(guān)證據(jù)資料；（二）訴訟時效是否連續(xù)及相關(guān)證明；（三）債務(wù)人（含擔(dān)保人）的現(xiàn)狀和債務(wù)履行能力；（四）抵押物或質(zhì)物的現(xiàn)有狀況、價值及權(quán)屬關(guān)系證明；（五）債權(quán)債務(wù)變更材料；（六）已經(jīng)采取非訴訟手段清收的情況及效果；（七）與本案有關(guān)的其他資料。案件資料不完整或有缺陷的，法律事務(wù)部門可要求申請起訴的單位予以補充，有關(guān)單位有責(zé)任及時補充、完善案件資料。第十三條法律事務(wù)部門收到起訴申請和相關(guān)資料后，應(yīng)及時對案件事實和起訴理由進行審查，同時按照本辦法的規(guī)定進行訴前論證。第十四條訴前論

6、證應(yīng)當(dāng)以審查案件事實和起訴理由為基礎(chǔ)，重點對下列因素進行研究和分析：（一）案件法律關(guān)系及定性；（二）現(xiàn)有證據(jù)的充分性及證明效力；（三）訴訟成本分析；（四）訴訟風(fēng)險及訴訟結(jié)果預(yù)測；（五）訴后執(zhí)行情況預(yù)測；（六）分拆訴訟標(biāo)的可行性；（七）采取非訴訟手段清收的可能性；（八）選擇最適合的法律手段。第十五條根據(jù)訴前論證的結(jié)果，法律事務(wù)部門應(yīng)提出起訴審查意見。對于不同意起訴的案件，應(yīng)當(dāng)說明理由并退回申請單位另行研究解決辦法；對于同意起訴的案件，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序和權(quán)限進行審批。第十六條凡是超過本級行審批權(quán)限的案件，應(yīng)當(dāng)先按照本辦法的規(guī)定履行行內(nèi)起訴審查和訴前論證手續(xù)，然后以行文報送上級行審批。報送上級行審

7、批的文件應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）案件事實及訴前論證；（二）本行處理意見及理由；（三）需要上級行批準(zhǔn)的事項。第十七條下級行報送審批的案件，由上級行法律事務(wù)部門負責(zé)審批。對事實不清楚、材料不齊全、訴前論證不充分的案件，上級行可要求下級行予以補充后再進行處理；對于情況緊急的案件，可先予口頭答復(fù)，隨后正式批復(fù)。第十八條經(jīng)上級行批準(zhǔn)起訴的案件，下級行應(yīng)當(dāng)在收到批復(fù)30 日內(nèi)提起訴訟； 超過時間未起訴的， 應(yīng)當(dāng)在 15 日內(nèi)書面向上級行報告未起訴原因，并取得上級行同意；否則， 上級行原先做出的批復(fù)自動失效，下級行如果繼續(xù)訴訟，應(yīng)當(dāng)重新上報審批。第十九條 凡報經(jīng)上級行審批同意起訴的案件，下級行應(yīng)及時向上級行

8、報告案件審理情況。法律文書生效后，應(yīng)當(dāng)在 20 日內(nèi)將訴訟結(jié)果、執(zhí)行措施書面報告上級行。第二十條 對一審判決不服，擬上訴的案件，按照本辦法第十四條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條的規(guī)定執(zhí)行。對終審判決不服，擬申請再審或提起抗訴的案件，按照本辦法第十條、第十四條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條的規(guī)定執(zhí)行。第二十一條 作為原告提起訴訟，應(yīng)當(dāng)根據(jù)債務(wù)人（含擔(dān)保人）可供執(zhí)行財產(chǎn)狀況以及抵（質(zhì)）押物狀況，合理確定訴訟目標(biāo)和標(biāo)的金額，制定周密、可行的訴訟方案，不得盲目訴訟。第二十二條 經(jīng)審批決定起訴的案件，由法律事務(wù)部門負責(zé)處理相關(guān)訴訟事務(wù)，委派本行法律事務(wù)人員代理訴訟或與相關(guān)部門人員共同

9、代理訴訟，也可根據(jù)實際需要聘請律師代理訴訟。法律事務(wù)部門或外聘律師在辦理訴訟案件事務(wù)時，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合和支持，及時提供與案件有關(guān)證據(jù)和其它資料，并根據(jù)需要參與案件訴訟工作。第二十三條 案件起訴以后，當(dāng)事行及有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)及時了解有關(guān)信息，適時調(diào)整訴訟策略，努力實現(xiàn)訴訟目標(biāo)，爭取最有利的訴訟結(jié)果。第二十四條 對重大、疑難的案件，當(dāng)事行可請求上級行給予指導(dǎo)和支持。對特別重大的案件，上級行可以組成專家顧問團，以會議研討、現(xiàn)場指導(dǎo)、異地協(xié)調(diào)等方式，幫助下級行做好訴訟工作。第二十五條 有下列情形之一的案件， 經(jīng)二級分行或其上級行風(fēng)險管理委員會審議決定，不予起訴：（一）借款人、擔(dān)保人均依法宣告破產(chǎn)、關(guān)

10、閉、解散，我行尚有未能收回的債權(quán)；（二）借款人死亡或依法宣告失蹤、宣告死亡，我行依法對其財產(chǎn)或者遺產(chǎn)進行清償，并對擔(dān)保人進行追償后未能收回的債權(quán)；（三）借款人和擔(dān)保人雖未依法宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散，但已完全停止經(jīng)營活動，被縣級以上工商行政管理部門依法注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，且無財產(chǎn)可執(zhí)行，我行尚有未能收回的債權(quán)；（四）借款人對我行負有多份債務(wù)，其中一份債務(wù)已申請強制執(zhí)行且無效果，其他債務(wù)既無法履行，也無償債擔(dān)保；（五）借款人或擔(dān)保人無財產(chǎn)可執(zhí)行；（六）沒有勝訴的可能、勝訴后收回資產(chǎn)可能性很小、訴訟成本大于訴訟效益或者單純?yōu)榱吮３衷V訟時效而起訴的；（七）有其他不能起訴的因素。第二十六條 依本辦法規(guī)定不

11、予起訴的案件，當(dāng)事行應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況采取非訴訟方式繼續(xù)追償，或依法進行債權(quán)轉(zhuǎn)讓、重組和處置。不予起訴的案件形成的損失，可根據(jù)行內(nèi)有關(guān)規(guī)定予以核銷處理。第三章被訴案件的處理第二十七條以本行為被告或第三人的被訴案件，由法律事務(wù)部門負責(zé)管理。第二十八條法律事務(wù)部門接到法院被訴通知后，應(yīng)立即對案件進行研究分析，向有關(guān)部門了解或收集相關(guān)的情況、證據(jù)和資料，制定應(yīng)訴方案。有關(guān)部門應(yīng)積極協(xié)助提供資料、證據(jù)，配合做好應(yīng)訴工作。應(yīng)訴方案應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）案件事實情況；（二）結(jié)合案件事實對本案風(fēng)險進行客觀、詳細的分析論證；（三）結(jié)合與該案有關(guān)的確定或不確定因素，對本案訴訟結(jié)果進行合理預(yù)測；（四）本案的訴訟策略

12、及相關(guān)工作安排。第二十九條對于超過本行處理權(quán)限的被訴案件，當(dāng)事行應(yīng)當(dāng)首先按照本辦法第二十八條規(guī)定做好應(yīng)訴準(zhǔn)備，并于接到應(yīng)訴通知后15 日內(nèi)逐級報送至有審批權(quán)的上級行審批。報批文件內(nèi)容應(yīng)包括：案件基本事實、應(yīng)訴方案、費用預(yù)算、訴訟結(jié)果預(yù)測、訴訟代理事宜的具體安排等。第三十條對本行確實存在過錯且有可能敗訴的被訴案件，當(dāng)事行應(yīng)當(dāng)主動通過協(xié)商、和解等方式，化解訴訟風(fēng)險，盡可能減少實際損失。第三十一條被訴案件的相關(guān)訴訟事務(wù)處理工作，按照本辦法第二章的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十二條被訴案件敗訴后，當(dāng)事行應(yīng)逐案做出敗訴案件分析報告。對法院判決裁定所確認(rèn)的基本事實、法律關(guān)系的定性、法律適用及判決結(jié)果等相關(guān)內(nèi)容的合法

13、性及合理性進行分析，對案件暴露的內(nèi)部風(fēng)險隱患、管理漏洞等進行分析總結(jié)，提出并落實改進措施，防止再次發(fā)生此類被訴案件。第三十三條各級行應(yīng)按月向上級行報告被訴案件情況。一級（直屬）分行應(yīng)在每月7 日前向總行報告上月轄內(nèi)新發(fā)生的被訴案件情況，同時填報被訴案件統(tǒng)計表 ，并將被訴標(biāo)的金額超過百萬元的個案應(yīng)訴方案一并作為報告附件。訴案件情況報告包括：新發(fā)生的被訴案件總體情況及百萬元以上被訴個案情況。第三十四條被訴案件情況報告中的百萬元以上被訴個案情況應(yīng)包括以下內(nèi)容：被（一）涉案當(dāng)事人名稱及訴訟地位；原告的訴訟理由、依據(jù)的事實、具體訴訟請求、訴訟標(biāo)的金額；案件受理法院、應(yīng)訴通知送達時間、證據(jù)交換時間、首次開

14、庭時間；已經(jīng)查明且有證據(jù)支持的事實；（二）根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)、我行規(guī)章制度的有關(guān)規(guī)定及相關(guān)法學(xué)理論，結(jié)合已經(jīng)查明的案件事實，對本案風(fēng)險進行客觀、詳細地分析；在此基礎(chǔ)上，結(jié)合與該案件有關(guān)的確定或不確定因素，對本案訴訟結(jié)果進行初步預(yù)測；（三）對該案被訴原因及相關(guān)業(yè)務(wù)操作中存在的問題進行分析，提出有關(guān)的風(fēng)險防范建議；（四）已經(jīng)或準(zhǔn)備采取的應(yīng)訴措施。第三十五條一級（直屬）分行應(yīng)按月向總行報告的百萬元以上被訴個案包括：（一）單筆被訴標(biāo)的金額100 萬元或等值外幣（含）以上的案件；（二）在 60 天內(nèi)相同原告以相同或相似訴訟理由起訴我行，訴訟標(biāo)的金額合計超過100萬元或等值外幣（含）的案件；（三）在 60

15、天內(nèi)不同原告以相同訴訟理由起訴我行，訴訟標(biāo)的金額合計超過100 萬元或等值外幣（含）的案件?？傂锌筛鶕?jù)具體情況對一級（直屬）分行應(yīng)向總行報告的被訴案件標(biāo)的金額標(biāo)準(zhǔn)進行調(diào)整。第三十六條 上級行應(yīng)根據(jù)下級行被訴案件的發(fā)案數(shù)量、涉案標(biāo)的、訴訟結(jié)果等因素，確定重點監(jiān)測行名單，采取現(xiàn)場檢查、指導(dǎo)等方式，督促其減少被訴風(fēng)險和損失。第四章生效法律文書的執(zhí)行第三十七條 以我行為原告獲得勝訴的案件，債務(wù)人在生效法律文書規(guī)定的期限內(nèi)未履行義務(wù)的，當(dāng)事行應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)及時申請執(zhí)行。第三十八條 當(dāng)事行應(yīng)根據(jù)對被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)的調(diào)查掌握情況，靈活采取執(zhí)行措施，努力提高執(zhí)行效果；同時，主動做好與法院、地方政府及有關(guān)

16、部門的溝通協(xié)調(diào)工作，積極探索多種途徑執(zhí)行勝訴法律文書。第三十九條 當(dāng)事行應(yīng)注重現(xiàn)金執(zhí)行工作，想方設(shè)法查找被執(zhí)行人的現(xiàn)金財產(chǎn)，盡可能擴大現(xiàn)金執(zhí)行成果。第四十條 對異地執(zhí)行的案件，當(dāng)事行可請求我行當(dāng)?shù)胤中薪o予協(xié)助，也可以請求上級行對有關(guān)工作予以協(xié)調(diào)，當(dāng)?shù)胤中袘?yīng)積極配合。第四十一條 對于以我行為被告或第三人且敗訴的案件，當(dāng)事行應(yīng)主動與法院或?qū)Ψ疆?dāng)事人溝通，通過采取執(zhí)行和解、債務(wù)抵銷等措施，盡可能減少實際損失，防止損失擴大或被強制執(zhí)行。嚴(yán)禁發(fā)生因拖延履行生效法律文書導(dǎo)致上級行被變更為被執(zhí)行人或增加對外賠付損失等現(xiàn)象。第四十二條 當(dāng)事行履行敗訴義務(wù)后，應(yīng)及時采取訴訟或非訴訟手段，依法向相關(guān)債務(wù)人或第三人

17、追索，盡可能挽回我行損失。第四十三條 對確有錯誤的敗訴生效判決，當(dāng)事行可采取申請再審、提請抗訴等法律救濟手段，維護我行合法權(quán)益。第五章外聘律師管理第四十四條處理訴訟案件及有關(guān)的法律事務(wù)，可以根據(jù)實際需要聘請律師進行代理。各級行可采取適當(dāng)?shù)拇胧┕膭畋拘蟹扇藛T代理訴訟案件，以節(jié)約訴訟成本。第四十五條 外聘律師由法律事務(wù)部門歸口管理，行內(nèi)其他部門不得自行外聘律師。按規(guī)定由上級行審批的訴訟案件，其代理律師應(yīng)由上級行審批同意或聘請。未經(jīng)上級行審批同意，當(dāng)事行不得自行外聘律師或與律師簽訂協(xié)議，也不得先行向律師支付任何形式的費用。第四十六條外聘律師管理工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）集體決定、擇優(yōu)選聘；（二）

18、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、公開透明；（三）節(jié)省費用、控制成本；（四）全程監(jiān)督、動態(tài)考評。第四十七條各級行應(yīng)成立外聘律師評審小組。評審小組設(shè)在法律事務(wù)部門，法律事務(wù)部門可根據(jù)工作需要吸收相關(guān)部門人員參加。外聘律師評審小組的主要職責(zé)如下：（一）審定訴訟案件的外聘律師人選；（二）審定外聘律師的代理費用和代理方案；（三）審定本行的外聘律師資料庫；（四）監(jiān)督、考評外聘律師。外聘律師評審小組采取集體審議、投票表決的方式?jīng)Q定有關(guān)事項。第四十八條本行人員在聘用律師過程中應(yīng)當(dāng)清正廉潔、奉公守法，嚴(yán)禁以權(quán)謀私、損公肥私或幕后交易等違法違紀(jì)行為，嚴(yán)禁利用工作之便為本單位或他人謀取不正當(dāng)利益。第四十九條外聘的執(zhí)業(yè)律師應(yīng)當(dāng)按照下列標(biāo)準(zhǔn)

19、擇優(yōu)選聘：（一）具有良好的職業(yè)道德；（二）具有較高的法律專業(yè)技能；（三）具有豐富的金融法律實務(wù)經(jīng)驗；（四）具有較強的協(xié)調(diào)溝通能力；（五）具有較為突出的執(zhí)業(yè)業(yè)績。第五十條 各級行可參考當(dāng)?shù)胤煞?wù)市場公認(rèn)的評價方法、本行與外聘律師的合作經(jīng)驗以及對律師的考評記錄，擇優(yōu)形成外聘律師資料庫，作為備選的合作對象。第五十一條 聘請律師代理訴訟，原則上實行風(fēng)險代理，將律師代理費用同訴訟結(jié)果及執(zhí)行結(jié)果掛鉤，督促外聘律師盡職代理。外聘律師確定后，應(yīng)當(dāng)與其簽訂代理協(xié)議，并約定律師的保密義務(wù)。第五十二條 在律師代理訴訟過程中，當(dāng)事行應(yīng)及時與律師溝通情況，研究訴訟對策，對律師工作進行全程監(jiān)督，并做出評價。對未盡職履行

20、職責(zé)或者因工作失誤給我行造成損失的代理律師，應(yīng)依法追究其法律責(zé)任。第六章訴訟費用及成本管理第五十三條 各級行應(yīng)當(dāng)按照節(jié)約訴訟成本、保證合理需要的原則，采取單筆授權(quán)與總量控制相結(jié)合的方式，加強本行訴訟費和律師費的管理。第五十四條 擬起訴的案件， 事前應(yīng)詳細估算訴訟費用， 科學(xué)預(yù)測訴訟結(jié)果和執(zhí)行結(jié)果，確保通過訴訟至少可以收回訴訟費墊款。訴訟費用的列支根據(jù)行內(nèi)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。律師費用據(jù)實列支，不得在訴訟費墊款科目核算。第五十五條 凡未按本辦法規(guī)定履行審批手續(xù)的訴訟案件，相關(guān)的訴訟費用一律不得在訴訟費墊款科目列支。第五十六條以我行為原告起訴的案件，勝訴執(zhí)行后收回的現(xiàn)金或資產(chǎn)變現(xiàn)后收回的現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)首先沖抵

21、相關(guān)訴訟費用墊款，再依次沖減債權(quán)本金、表內(nèi)應(yīng)收利息和表外應(yīng)收利息。第五十七條 被訴案件敗訴后形成的經(jīng)濟損失，各級行應(yīng)當(dāng)在兩年內(nèi)予以消化解決，不得長時間掛賬。第七章訴訟案件統(tǒng)計分析和檔案保管第五十八條各級行應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定，認(rèn)真做好訴訟案件的統(tǒng)計分析和檔案保管工作。第五十九條各級行應(yīng)依托中國工商銀行訴訟案件管理系統(tǒng)（以下簡稱案件系統(tǒng)） ，及時錄入訴訟案件信息，確保訴訟案件各項指標(biāo)統(tǒng)計結(jié)果的真實性、準(zhǔn)確性。第六十條各級行應(yīng)當(dāng)為案件系統(tǒng)配備系統(tǒng)管理員或系統(tǒng)操作人員。系統(tǒng)管理員負責(zé)案件系統(tǒng)的管理和維護，主要職責(zé)如下：（一）負責(zé)本行用戶管理，為用戶設(shè)置操作權(quán)限及密碼；（二）處理系統(tǒng)出現(xiàn)的各種故障，調(diào)

22、查分析故障原因；（三）負責(zé)系統(tǒng)使用、維護和故障情況的統(tǒng)計，定期進行分析，向上級行提出改進建議。系統(tǒng)操作人員負責(zé)案件系統(tǒng)的具體操作，主要職責(zé)如下：（一）建立訴訟案件臺賬；（二）在法院起訴案件受理通知、被訴案件應(yīng)訴通知或裁定送達本行3 日內(nèi)，及時、準(zhǔn)確地將案件信息錄入系統(tǒng)；（三）及時向本行系統(tǒng)管理員報告操作故障，協(xié)助做好系統(tǒng)維護工作。第六十一條各級行應(yīng)當(dāng)制定系統(tǒng)操作規(guī)程，保證系統(tǒng)運行的安全性，防止系統(tǒng)被非法使用、數(shù)據(jù)丟失及非法改動。第六十二條各級行應(yīng)當(dāng)對本行訴訟案件各項數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負責(zé)。經(jīng)審核無誤錄入的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)操作人員不得擅自修改和刪除。錄入內(nèi)容確實有誤的，必須按照系統(tǒng)提供的方法加以改正。第六十三條各級行應(yīng)建立訴訟案件統(tǒng)計分析制度，定期對本行訴訟案件的特點、原因以及訴訟案件暴露出來的業(yè)務(wù)風(fēng)險點和管理漏洞等進行研究分析，有針對性地提出預(yù)防和改進建議。訴訟案件統(tǒng)計分析實行半年報制