授信業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告

1、商業(yè)銀行行實(shí)訓(xùn)報(bào)報(bào)告題目：授信業(yè)務(wù)務(wù)調(diào)查報(bào)告告學(xué) 院院： 20116年 9月月 222日中信銀行行流動(dòng)資資金貸款款類授信信業(yè)務(wù)授信調(diào)查查、審查報(bào)告（20115版）中信銀行行公司類類客戶流動(dòng)資金金貸款類類授信業(yè)務(wù)調(diào)查查報(bào)告客戶名稱稱：中國石石油天然然氣集團(tuán)團(tuán)公司申報(bào)單位位：北外外灘支行行客戶性質(zhì)質(zhì)： 單一一法人客客戶 申報(bào)日期期： 20016年年9月22日聯(lián)系人：聯(lián)系方式式：目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc385238849 一、授授信方案案 PAGEREF _Toc385238849 h 7 HYPERLINK l _Toc385238850 （一）授信額

2、額度結(jié)構(gòu)構(gòu) PAGEREF _Toc385238850 h 7 HYPERLINK l _Toc385238851 （二）授信用用途 PAGEREF _Toc385238851 h 7 HYPERLINK l _Toc385238852 （三）額度調(diào)調(diào)劑 PAGEREF _Toc385238852 h 7 HYPERLINK l _Toc385238853 （四）擔(dān)保措措施 PAGEREF _Toc385238853 h 8 HYPERLINK l _Toc385238854 （五）授信條條件 PAGEREF _Toc385238854 h 8 HYPERLINK l _Toc38523885

3、5 二、授授信方案案綜合評(píng)評(píng)價(jià) PAGEREF _Toc385238855 h 9 HYPERLINK l _Toc385238856 （一）綜合評(píng)評(píng)價(jià)基本本結(jié)論 PAGEREF _Toc385238856 h 9 HYPERLINK l _Toc385238857 （二）收益評(píng)評(píng)價(jià) PAGEREF _Toc385238857 h 9 HYPERLINK l _Toc385238858 （三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià) PAGEREF _Toc385238858 h 11 HYPERLINK l _Toc385238859 三、借借款人法法人信用用評(píng)估 PAGEREF _Toc385238859 h 13 H

4、YPERLINK l _Toc385238860 （一）法人信信用評(píng)估估基本結(jié)結(jié)論 PAGEREF _Toc385238860 h 13 HYPERLINK l _Toc385238861 （二）借款人人的成長長歷史 PAGEREF _Toc385238861 h 13 HYPERLINK l _Toc385238862 （三）公司治治理結(jié)構(gòu)構(gòu) PAGEREF _Toc385238862 h 14 HYPERLINK l _Toc385238863 （四）公司發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略 PAGEREF _Toc385238863 h 19 HYPERLINK l _Toc385238864 （五）經(jīng)營分分析

5、 PAGEREF _Toc385238864 h 20 HYPERLINK l _Toc385238865 （六）關(guān)鍵的的業(yè)績驅(qū)驅(qū)動(dòng)因素素 PAGEREF _Toc385238865 h 26 HYPERLINK l _Toc385238866 （七）行業(yè)狀狀況分析析 PAGEREF _Toc385238866 h 27 HYPERLINK l _Toc385238871 （八）同業(yè)競競爭情況況分析 PAGEREF _Toc385238871 h 28 HYPERLINK l _Toc385238873 （九）財(cái)務(wù)分分析與財(cái)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)測(cè) PAGEREF _Toc385238873 h 28 HY

6、PERLINK l _Toc385238874 （十）數(shù)據(jù)和和事實(shí)來來源與審審核采信信 PAGEREF _Toc385238874 h 43 HYPERLINK l _Toc385238875 四、資資產(chǎn)支持持信用評(píng)評(píng)估 PAGEREF _Toc385238875 h 44 HYPERLINK l _Toc385238876 （一）資產(chǎn)支支持信用用評(píng)估基基本結(jié)論論 PAGEREF _Toc385238876 h 44 HYPERLINK l _Toc385238877 （二）抵（質(zhì)質(zhì)）押擔(dān)擔(dān)保概要要 PAGEREF _Toc385238877 h 44 HYPERLINK l _Toc3852

7、38878 （三）物流、供應(yīng)鏈鏈等銀行行可以控控制物流流和現(xiàn)金金流的貨貨物信用用支持 PAGEREF _Toc385238878 h 44 HYPERLINK l _Toc385238879 （四）數(shù)據(jù)和和事實(shí)來來源與審審核采信信 PAGEREF _Toc385238879 h 45 HYPERLINK l _Toc385238880 五、銀銀企關(guān)系系與再融融資信用用評(píng)估 PAGEREF _Toc385238880 h 46 HYPERLINK l _Toc385238881 （一）再融資資信用評(píng)評(píng)估基本本結(jié)論 PAGEREF _Toc385238881 h 46 HYPERLINK l _T

8、oc385238882 （二）最新銀銀行債務(wù)務(wù)情況 PAGEREF _Toc385238882 h 46 HYPERLINK l _Toc385238883 （三）其它金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制措措施 PAGEREF _Toc385238883 h 47 HYPERLINK l _Toc385238884 （四）與其他他銀行的的信貸關(guān)關(guān)系 PAGEREF _Toc385238884 h 47 HYPERLINK l _Toc385238885 （五）數(shù)據(jù)和和事實(shí)來來源與審審核采信信 PAGEREF _Toc385238885 h 47 HYPERLINK l _Toc385238887 六、信信

9、貸管理理與信用用記錄 PAGEREF _Toc385238887 h 49 HYPERLINK l _Toc385238888 （一）基本結(jié)結(jié)論 PAGEREF _Toc385238888 h 49 HYPERLINK l _Toc385238889 （二）在我行行的授信信業(yè)務(wù)歷歷史記錄錄 PAGEREF _Toc385238889 h 49 HYPERLINK l _Toc385238890 （三）前次額額度的情情況 PAGEREF _Toc385238890 h 49 HYPERLINK l _Toc385238891 （四）風(fēng)險(xiǎn)政政策落實(shí)實(shí)情況 PAGEREF _Toc385238891

10、 h 50 HYPERLINK l _Toc385238892 （五）風(fēng)險(xiǎn)原原則落實(shí)實(shí)情況： PAGEREF _Toc385238892 h 50 HYPERLINK l _Toc385238893 （六）前次評(píng)評(píng)級(jí)和授授信后的的重大事事項(xiàng)說明明 PAGEREF _Toc385238893 h 51 HYPERLINK l _Toc385238894 （七）數(shù)據(jù)和和事實(shí)來來源與審審核采信信 PAGEREF _Toc385238894 h 51 HYPERLINK l _Toc385238895 七、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)揭示示、剩余余風(fēng)險(xiǎn)與與風(fēng)險(xiǎn)容容忍 PAGEREF _Toc385238895 h 52 H

11、YPERLINK l _Toc385238896 （一）基本結(jié)結(jié)論 PAGEREF _Toc385238896 h 52 HYPERLINK l _Toc385238897 （二）風(fēng)險(xiǎn)揭揭示、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制與剩余余風(fēng)險(xiǎn) PAGEREF _Toc385238897 h 52 HYPERLINK l _Toc385238898 （三）數(shù)據(jù)和和事實(shí)來來源與審審核采信信 PAGEREF _Toc385238898 h 53中信銀行行公司類類客戶流流動(dòng)資金金貸款類類額度授授信申報(bào)報(bào)書客戶名稱稱：中國石石油天然然氣集團(tuán)團(tuán)公司經(jīng)營主責(zé)責(zé)任人：王宜林林所在行業(yè)業(yè)：房屋建建筑業(yè)經(jīng)營主責(zé)責(zé)任人職職務(wù)：董事長長貸款卡

12、號(hào)號(hào)/密碼碼：110010000000267727333經(jīng)營主責(zé)責(zé)任人所所在行/部門：北外灘灘支行歸屬集團(tuán)團(tuán)： 客戶經(jīng)辦辦行：北北外灘支支行客戶情況況概要：中國石油油天然氣氣集團(tuán)公公司是國國有重要要骨干企企業(yè)，是是以油氣氣業(yè)務(wù)、工程技技術(shù)服務(wù)務(wù)、石油油工程建建設(shè)、石石油裝備備制造、金融服服務(wù)、新新能源開開發(fā)等為為主營業(yè)業(yè)務(wù)的綜綜合性國國際能源源公司，是中國國主要的的油氣生生產(chǎn)商和和供應(yīng)商商之一。20115年，在世界界50家家大石油油公司綜綜合排名名中位居居第三，在財(cái)財(cái)富雜雜志全球球5000家大公公司排名名中位居居第四。中國石石油以建建成世界界水平的的綜合性性國際能能源公司司為目標(biāo)標(biāo)，通過過實(shí)施

13、戰(zhàn)戰(zhàn)略發(fā)展展，堅(jiān)持持創(chuàng)新驅(qū)驅(qū)動(dòng)，注注重質(zhì)量量效益，加快轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)變發(fā)展展方式，實(shí)現(xiàn)到到20220年主主要指標(biāo)標(biāo)達(dá)到世世界先進(jìn)進(jìn)水平，全面提提升競爭爭能力和和盈利能能力，成成為綠色色發(fā)展、可持續(xù)續(xù)發(fā)展的的領(lǐng)先公公司。客戶風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)點(diǎn)及擔(dān)擔(dān)保措施施概要：風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn): 政策策風(fēng)險(xiǎn)來來自于政政府出臺(tái)臺(tái)的政策策, 市市場風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)主要受受到石油油行業(yè)整整體萎縮縮造成的的開發(fā)尚尚現(xiàn)金流流全部趨趨緊，影影響回款款質(zhì)量抗風(fēng)險(xiǎn)措措施:公司在在具體項(xiàng)項(xiàng)目的選選擇上有有一套較較為嚴(yán)格格的評(píng)估估及風(fēng)控控制度，在目前前的經(jīng)濟(jì)濟(jì)環(huán)境下下，盡量量規(guī)避高高風(fēng)險(xiǎn)、墊資金金額較大大的項(xiàng)目目，主要要傾向于于選擇與與經(jīng)濟(jì)條條件較發(fā)發(fā)達(dá)地區(qū)區(qū)的政府府平

14、臺(tái)單單位或國國資背景景的企業(yè)業(yè)進(jìn)行合合作，該該類項(xiàng)目目基本可可以按照照月產(chǎn)值值進(jìn)度結(jié)結(jié)算或按按照工程程項(xiàng)目進(jìn)進(jìn)度進(jìn)行行結(jié)算。目前企業(yè)業(yè)主營多多為有政政府背景景的、回回款有保保障的項(xiàng)項(xiàng)目，抗抗風(fēng)險(xiǎn)能能力強(qiáng)。此外，近年企企業(yè)將經(jīng)經(jīng)營戰(zhàn)略略主要投投入政府府支持項(xiàng)項(xiàng)目，保保證了財(cái)財(cái)務(wù)安全全及公司司運(yùn)營的的持續(xù)發(fā)發(fā)展。近期重大大事項(xiàng)披披露：客戶類型型：總行級(jí)級(jí)重點(diǎn)客客戶 一級(jí)分分行級(jí)重重點(diǎn)客戶戶 非重點(diǎn)點(diǎn)客戶建立授信信關(guān)系時(shí)時(shí)間：新客戶戶 1年以以內(nèi)（含含1年） 1-33年（含含3年） 3-55年（含含5年） 5年以以上經(jīng)營主責(zé)責(zé)任人對(duì)對(duì)客戶的的信貸營營銷戰(zhàn)略略：擴(kuò)大份份額 維持份份額 減少份份額 全部

15、退退出客戶信貸貸準(zhǔn)入政政策：優(yōu)先支支持類審慎進(jìn)進(jìn)入類退出類類 其他名名單制核核準(zhǔn)類五項(xiàng)基本本原則達(dá)達(dá)標(biāo)情況況：全部達(dá)達(dá)標(biāo) 未未達(dá)標(biāo)，但已經(jīng)經(jīng)核準(zhǔn)，核準(zhǔn)文文號(hào) 或無無須核準(zhǔn)準(zhǔn)，原因因 本次授信信的政策策例外：集團(tuán)授信信方式：授信限限額模式式 集中申申報(bào)模式式：式（總分/加總） 集團(tuán)授信信限額/額度： 分配授信信限額： 前次授信信額度： 本次申請(qǐng)請(qǐng)授信額額度：前次額度度授信時(shí)時(shí)信用評(píng)評(píng)級(jí)：目前信用用評(píng)級(jí)： 目前客戶戶授信限限額：目前客戶戶授信余余額：前次額度度授信到到期日：本次申請(qǐng)請(qǐng)額度授授信有效效期：前次額度度授信審審批行:授信集中中度（）：前次有效效期內(nèi)有有無逾期期： 前次有效效期內(nèi)有有無違約

16、約： 財(cái)務(wù)信信息 單位位：百萬元科目20155年20144年20133年20122年總資產(chǎn)239440944240553766184333888185885655凈資產(chǎn)134442888131777600109228188110004066營業(yè)收入入（主營營業(yè)務(wù)收收入）172554288228229622225881244219552966凈利潤420889119002814222741306620總資產(chǎn)報(bào)報(bào)酬率1.7%4.9%7.7%7.0%資產(chǎn)負(fù)債債率43.885%45.222%42.772%46.223%流動(dòng)比率率0.7440.6771.6990.899償債周期期0.0000.0000.

17、3000.200申報(bào)行不不良貸款款率：申報(bào)行在在客戶所所在行業(yè)業(yè)（一級(jí)級(jí)分類）的不良良貸款率率：授信方案案授信額度度結(jié)構(gòu)申請(qǐng)給予予中國石石油天然然氣集團(tuán)團(tuán)公司（客戶戶名稱）授信額額度人民幣幣3億元元（金額額與幣種種），有有效期壹年，同同時(shí)申請(qǐng)請(qǐng)低風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)授信額額度人民幣幣5億元元（金額與與幣種）。授信結(jié)構(gòu)構(gòu)分配表表 20014年年4月單位：萬元項(xiàng)項(xiàng)目授信品種種前次批復(fù)復(fù)額度情情況本次申請(qǐng)請(qǐng)授信額額度情況況額度余額定價(jià)原則則額度定價(jià)原則則流動(dòng)資金金貸款6000030000基準(zhǔn)利率率300000基準(zhǔn)利率率銀行承兌兌匯票6000030000活期300%/定定期400%300000活期300%/定定期4

18、00%國內(nèi)信用用證60000020%30000020%商票保貼貼600000根據(jù)分行行指導(dǎo)價(jià)價(jià)格300000根據(jù)分行行指導(dǎo)價(jià)價(jià)格非非融資性性保函2000000300000合計(jì)30000060000300000低風(fēng)險(xiǎn)額額度000500000根據(jù)分行行指導(dǎo)價(jià)價(jià)格授信用途途授授信品種種額度用 途途流動(dòng)資金金貸款300000用于日常常經(jīng)營周周轉(zhuǎn)專用用銀行承兌兌匯票300000國內(nèi)信用用證300000商票保貼貼300000非融資性性保函300000低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)務(wù)500000用于銀票票貼現(xiàn)/國內(nèi)證證貼現(xiàn)/銀票質(zhì)質(zhì)押放流流貸/全全額保證證金開票票開證等業(yè)業(yè)務(wù)額度調(diào)劑劑擔(dān)保措施施類別綜合授信信信用信用模式

19、式保證抵押質(zhì)押繳存保證證金其他擔(dān)保保措施授信條件件前提條件件1擔(dān)保措施施落實(shí)計(jì)計(jì)劃：無2貸前承諾諾：無3賬戶管理理：無其他前提提條件: 無持續(xù)條件件1持續(xù)的評(píng)評(píng)級(jí)水平平：無2持續(xù)的資資產(chǎn)負(fù)債債率水平平：無3持續(xù)的流流動(dòng)性水水平：無無4持續(xù)的或或有負(fù)債債水平：無5持續(xù)的股股權(quán)結(jié)構(gòu)構(gòu)：無6對(duì)長期投投資的限限制：無無7對(duì)發(fā)行優(yōu)優(yōu)先權(quán)債債務(wù)的限限制：無其他條件件：授信方案案綜合評(píng)評(píng)價(jià)綜合評(píng)價(jià)價(jià)基本結(jié)結(jié)論1. 根根據(jù)銀行行戰(zhàn)略，申請(qǐng)人人（）是 （ ）否 我行行的目標(biāo)標(biāo)定位客客戶。經(jīng)經(jīng)辦行將將推動(dòng)中中信銀行行與客戶戶建立（ ）長期期的戰(zhàn)略略合作關(guān)關(guān)系 （ ）一般合合作關(guān)系系。2. 綜綜合風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和收益益評(píng)價(jià)

20、，申請(qǐng)人人的客戶戶類型屬屬于：收益 風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)：有有無違約約逾期記記錄，公公開評(píng)級(jí)級(jí)，我行行評(píng)級(jí)低風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)收益過去三年年RARROC為為（ ），將提提高到（ ）高收益中收益低收益3. 授授信方案案有（ ）/無無（ ）剩剩余風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，可以以（ ）/不可以以（ ）容忍忍。收益評(píng)價(jià)價(jià)收益評(píng)價(jià)價(jià)基本結(jié)結(jié)論（1） 根據(jù)銀銀行戰(zhàn)略略，申請(qǐng)請(qǐng)人（ ）是是 （ ）否否 我行的的目標(biāo)定定位客戶戶。經(jīng)辦辦行將推推動(dòng)中信信銀行與與客戶建建立（ ）長長期的戰(zhàn)戰(zhàn)略合作作關(guān)系 （ ）一般般合作關(guān)關(guān)系。（2） 歷史合合作表明明，申請(qǐng)請(qǐng)人為我我行高（ ）中中（ ）低（ ）收收益客戶戶。（3） 對(duì)本方方案的預(yù)預(yù)期收益益評(píng)估

21、表表明，本本授信方方案將為為我行創(chuàng)創(chuàng)造高（ ）中（ ）低低（ ）收益。中長期營營銷策略略短短期內(nèi)通通過擴(kuò)大大授信額額度, 提高我我行在中中國石油油天然氣氣集團(tuán)的的授信占占比, 加深與與中國石石油天然然氣集團(tuán)團(tuán)的合作作關(guān)系,提高存存款和收收益中中長期在在投行業(yè)業(yè)務(wù)(發(fā)發(fā)行債券券,保理理業(yè)務(wù)), 供供應(yīng)鏈業(yè)業(yè)務(wù),公公司業(yè)務(wù)務(wù),代發(fā)發(fā)業(yè)務(wù)等等多個(gè)版版快實(shí)現(xiàn)現(xiàn)全方位位合作, 成為為長期戰(zhàn)戰(zhàn)略合作作伙伴。 業(yè)務(wù)開展展情況公司于220155年與我我行建立立合作關(guān)關(guān)系, 20115年77月我行行給予中中國石油油天然氣氣集團(tuán)開開發(fā)總公公司人民民幣2億億元綜合合授信敞敞口額度度,可用用產(chǎn)品為為流動(dòng)資資金貸款款,

22、銀行行承兌匯匯票,國國內(nèi)信用用證, 商票保保貼, 非融資資性。截截止20015年年6月44日, 授信敞敞口余額額人民幣幣70000萬, 其中中流貸440000萬, 銀票440000萬。合合作1年年來公司司信譽(yù)好好, 到到期還款款及時(shí),無不良良信用記記錄。由于公司司營業(yè)規(guī)規(guī)模逐年年遞增, 營運(yùn)運(yùn)資金需需求增加加,本次次我行申申請(qǐng)授信信額度由由原先人人民幣44億元擴(kuò)擴(kuò)大至人人民幣99億元。我行綜合合收益單單位：萬萬元前第3年年前第2年年前第1年年預(yù)期（本本方案評(píng)評(píng)價(jià)）貸款收入入(FPPT)62.55281存款收入入1.7135中間業(yè)務(wù)務(wù)收入0213其他收入入00風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)產(chǎn)占用926219558RA

23、ROOC28.88420.113%數(shù)據(jù)和事事實(shí)來源源與審核核采信序號(hào)數(shù)據(jù)和事事實(shí)來源客戶經(jīng)理理采集核核實(shí)過程程證明文件件經(jīng)營主責(zé)責(zé)任人審審核經(jīng)營主責(zé)責(zé)任人建建議是否否采信1歷史數(shù)據(jù)據(jù)客戶經(jīng)理理調(diào)查KPI管管理系統(tǒng)統(tǒng)KPI管管理系統(tǒng)統(tǒng)是可以2預(yù)期數(shù)據(jù)據(jù)客戶經(jīng)理理調(diào)查經(jīng)濟(jì)利潤潤測(cè)算系系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)利潤潤測(cè)算系系統(tǒng)是可以3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)基本結(jié)結(jié)論1. 保保障本授授信方案案安全的的信用基基礎(chǔ)為（）申請(qǐng)人人法人信信用基礎(chǔ)礎(chǔ) （ ）第第三方保保證 （ ）資產(chǎn)支支持信用用（注明明抵押、質(zhì)質(zhì)押或有有效的物物流控制制） （）其他（請(qǐng)注明明）2. 申申請(qǐng)人法法人信用用評(píng)估表表明，申申請(qǐng)人為為高（ ）中（ ）低低（

24、）風(fēng)險(xiǎn)客客戶。3. 綜綜合對(duì)本本授信方方案的申申請(qǐng)人法法人信用用評(píng)估、第三方方保證人人的法人人信用評(píng)評(píng)估和資資產(chǎn)支持持信用評(píng)評(píng)估以及及授信額額度合理理性評(píng)價(jià)價(jià)和授信信用途合合理性評(píng)評(píng)價(jià)，本本授信方方案風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)類型為為高（ ）/中中（ ）/低（）風(fēng)險(xiǎn)。償債來源源償債來源源強(qiáng)度評(píng)價(jià)參考第一償債債來源經(jīng)營收入入強(qiáng)申請(qǐng)人的的正常工工程施工工款的回回籠是其其第一還還款來源源。申請(qǐng)請(qǐng)人銷售售收入及及贏利能能力穩(wěn)定定且呈上上升趨勢(shì)勢(shì),經(jīng)營營活動(dòng)現(xiàn)現(xiàn)金流充充沛，截截止20015年年12月月,申請(qǐng)請(qǐng)人銷售售收入1105.3億, 較220133年同期期增長335.886%, 凈利利潤達(dá)到到5.995億,較20015

25、年年同期增增長466.366%, 經(jīng)營活活動(dòng)現(xiàn)金金流入1111.84億億, 因因此從經(jīng)經(jīng)營情況況來看第第一還款款來源有有保障。且申請(qǐng)請(qǐng)人整體體財(cái)務(wù)狀狀況穩(wěn)定定, 主主營業(yè)務(wù)務(wù)突出,在他行行有較多多剩余額額度未使使用，完完全能覆覆蓋我行行借款。企業(yè)主營營為有政政府背景景的、回回款有保保障的施施工項(xiàng)目目，抗風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)能力力強(qiáng)。近年企業(yè)業(yè)將經(jīng)營營戰(zhàn)略主主要投入入保障房房等政府府支持項(xiàng)項(xiàng)目，保保證了財(cái)財(cái)務(wù)安全全及公司司運(yùn)營的的持續(xù)發(fā)發(fā)展。第二償債債來源授信額度度合理性性評(píng)價(jià)申請(qǐng)人銷銷售收入入逐年增增加，220155年底會(huì)會(huì)達(dá)到1130億億人民幣幣，企業(yè)業(yè)已將總總部搬遷遷到上海海，央企企總部落落戶上海海，主

26、要要目的還還是政府府希望旗旗下企業(yè)業(yè)走入市市場，更更多的參參與市場場競爭。原來企企業(yè)背靠靠中國科科學(xué)院及及軍事科科學(xué)院，每年維維持體量量沒有任任何問題題。但企企業(yè)要發(fā)發(fā)展必然然要接受受市場的的考驗(yàn)，因此企企業(yè)無論論從經(jīng)營營上管理理上更趨趨于市場場化，融融資也成成了企業(yè)業(yè)必然需需求。根據(jù)流動(dòng)動(dòng)資金貸貸款額度度測(cè)算表表（見附附件）來來看，公公司新增增流動(dòng)資資金貸款款額度為為117704萬萬，但實(shí)實(shí)際上隨隨著申請(qǐng)請(qǐng)人承接接項(xiàng)目的的不斷增增加，預(yù)預(yù)付，存存貨及應(yīng)應(yīng)收帳款款均會(huì)相相應(yīng)變大大， 營營運(yùn)資金金周轉(zhuǎn)次次數(shù)會(huì)下下降，營營運(yùn)資金金需求量量會(huì)變大大，新增增流動(dòng)資資金貸款款需求將將比測(cè)算算值要大大。2

27、、授信信期限合合理性評(píng)評(píng)價(jià)：申請(qǐng)人的的經(jīng)營活活動(dòng)長期期穩(wěn)定且且具有持持續(xù)性，申請(qǐng)綜綜合授信信期限11年，符符合申請(qǐng)請(qǐng)人的經(jīng)經(jīng)營特性性，有利利于申請(qǐng)請(qǐng)人開展展有序的的經(jīng)營活活動(dòng)。授信用途途合理性性評(píng)價(jià)申請(qǐng)人申申請(qǐng)的綜綜合授信信產(chǎn)品包包括銀票票、國內(nèi)內(nèi)證、流流貸，產(chǎn)產(chǎn)品與其其經(jīng)營模模式、結(jié)結(jié)算方式式相符合合。授信信用途為為日常營營運(yùn)資金金周轉(zhuǎn), 主要要向供應(yīng)應(yīng)商采購購施工所所需原材材料包括括鋼材 ,水泥泥, 輔輔料等首先，由由于承接接的項(xiàng)目目增加，對(duì)于原原材料的的采購資資金需求求較大，一方面面由于原原材料價(jià)價(jià)格較易易變動(dòng)。另一方方面，公公司要降降低成本本，勢(shì)必必要通過過一些大大額訂單單或者預(yù)預(yù)付款

28、來來取得較較低價(jià)格格的原材材料，因因此預(yù)付付及存貨貨的增加加這都增增加了對(duì)對(duì)資金的的需求，而事先先向銀行行取得足足夠的授授信額度度有利于于企業(yè)取取得主動(dòng)動(dòng)。而在在目前控控制銀行行信貸規(guī)規(guī)模的背背景下，我行擬擬報(bào)的授授信品種種主要以以銀行承承兌匯票票和國內(nèi)內(nèi)信用證證等表外外業(yè)務(wù)為為主。尤尤其國內(nèi)內(nèi)信用證證相比商商票來說說不僅能能降低公公司的融融資成本本、替代代他行授授信產(chǎn)品品，更主主要的是是能夠進(jìn)進(jìn)一步縮縮小銀行行所承擔(dān)擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。因此此授信品品種中包包括國內(nèi)內(nèi)信用證證與銀行行承兌匯匯票。其次，公公司正處處于快速速發(fā)展期期，隨著著老工程程的進(jìn)一一步推進(jìn)進(jìn)以及新新工程承承接后先先期投入入較大，這同

29、樣樣增加了了公司對(duì)對(duì)資金的的需求。同時(shí)工工程在推推進(jìn)或新新承接過過程中，由于在在完成一一定產(chǎn)值值而尚未未到達(dá)業(yè)業(yè)主付款款時(shí)點(diǎn)，造成資資金缺口口，因此此項(xiàng)目的的推進(jìn)或或新承接接對(duì)于流流動(dòng)資金金貸款都都存在一一定需求求，故授授信品種種中包括括了流動(dòng)動(dòng)資金貸貸款。同時(shí)，目目前正處處于緊縮縮的貨幣幣政策周周期，隨隨著房地地產(chǎn)企業(yè)業(yè)融資難難度的增增大以及及現(xiàn)金流流緊張的的傳導(dǎo)，使得拖拖欠工程程款的現(xiàn)現(xiàn)象比前前兩年更更為普遍遍，公司司目前的的結(jié)算方方式主要要以階段段性墊款款和按節(jié)節(jié)點(diǎn)付款款為主，資金壓壓力較大大。根據(jù)據(jù)公司良良好的付付款信用用，接受受其給予予上游優(yōu)優(yōu)質(zhì)供應(yīng)應(yīng)商的商商業(yè)匯票票的相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)，包

30、括商商票保貼貼以及商商票出票票人額度度等。我我行認(rèn)為為目前企企業(yè)的資資金需求求主要用用于經(jīng)營營性流動(dòng)動(dòng)資金準(zhǔn)準(zhǔn)備以及及支付供供應(yīng)商貨貨款，用用途合理理。借款人法法人信用用評(píng)估法人信用用評(píng)估基基本結(jié)論論1.借借款人有有（）/無無（ ）獨(dú)特特的競爭爭優(yōu)勢(shì)，商業(yè)模模式 可可持續(xù)性性好（）/一一般（ ）/差（ ），法人信信用基礎(chǔ)礎(chǔ) 堅(jiān)實(shí)實(shí)（）/一一般（ ）/薄弱（ ）。2. 借借款人作作為第一一還款來來源，能能夠（）/不不足以（ ）/不不能（ ）為為我行授授信安全全提供保保障。借款人的的成長歷歷史背景中科建設(shè)設(shè)總公司司前身為為中國人人民解放放軍軍事事科學(xué)院院軍科工工程局,系軍轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)地施工工企業(yè)，于199

31、91年年在地方方正式為為一級(jí)企企業(yè)，119999年100月歸中中國科學(xué)學(xué)院管理理?，F(xiàn)為為中國科科學(xué)院直直屬企業(yè)業(yè)，企業(yè)業(yè)資質(zhì)現(xiàn)現(xiàn)為房屋屋建筑施施工總承承包一級(jí)級(jí)、市政政公用工工程施工工總承包包一級(jí)、裝飾裝裝修專業(yè)業(yè)承包一一級(jí)、鋼鋼結(jié)構(gòu)專專業(yè)承包包一級(jí)?，F(xiàn)有正正式員工工6000余人，各類工工程技術(shù)術(shù)和經(jīng)濟(jì)濟(jì)管理人人員3550余名名，高級(jí)級(jí)職稱114人，通過國國家一級(jí)級(jí)注冊(cè)建建造師220多人人。企業(yè)業(yè)注冊(cè)資資金52200萬萬元，截止止20113年底底, 公公司資產(chǎn)產(chǎn)總額33893306萬萬元, 營業(yè)收收入100413310萬萬元。中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司有有十九家下屬屬分公司司，遍布布北京，上海，寧

32、波，成都，廣州，天津等等城市。公司是是變勞動(dòng)動(dòng)密集型型為管理理密集型型的現(xiàn)代代建筑企企業(yè)，實(shí)實(shí)行企業(yè)業(yè)內(nèi)部管管理層和和作業(yè)層層的分離離，提高高了管理理水平和和企業(yè)效效益。具具有承擔(dān)擔(dān)國內(nèi)外外大型建建筑工程程的開發(fā)發(fā)及施工工總承包包工作經(jīng)經(jīng)驗(yàn)。先先后承建建了軍事事科學(xué)院院、寧波波機(jī)場、航空航航天大學(xué)學(xué)密云校校區(qū)實(shí)驗(yàn)驗(yàn)室等一一大批有有影響的的大中型型建設(shè)項(xiàng)項(xiàng)目，創(chuàng)創(chuàng)建了一一大批名名優(yōu)工程程，多次次獲市優(yōu)優(yōu)、軍優(yōu)優(yōu)。發(fā)展沿革革中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司前前身為中中國人民民解放軍軍軍事科科學(xué)院工工程局建建筑工程程總隊(duì)，系軍轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)地企業(yè)業(yè)，19999年年劃歸中中國科學(xué)學(xué)院管理理，公司司注冊(cè)資資本人民民幣522

33、00萬萬元，為為全民所所有制企企業(yè)，現(xiàn)現(xiàn)由中國國科學(xué)院院行政管管理局全全資控股股。公司司法人代代表董生生友，經(jīng)經(jīng)營范圍圍：可承承擔(dān)各類類型工業(yè)業(yè)與民用用建設(shè)項(xiàng)項(xiàng)目的建建筑施工工；可承承擔(dān)單項(xiàng)項(xiàng)建安合合同額不不超過企企業(yè)注冊(cè)冊(cè)資本金金5倍的房房屋建筑筑施工等等。中科建設(shè)設(shè)總部原原先設(shè)在在北京市市海淀區(qū)區(qū)中關(guān)村村路211號(hào)，根根據(jù)上級(jí)級(jí)中國科科學(xué)院的的統(tǒng)一規(guī)規(guī)劃，原原辦公地地址被征征收用作作其他建建設(shè)需要要，經(jīng)過過對(duì)上海海、南京京、深圳圳等一線線城市反反復(fù)篩選選和比較較后，中中科建設(shè)設(shè)最終確確定落戶戶上海，并于220122年末啟啟動(dòng)整體體搬遷計(jì)計(jì)劃，截截止目前前，除稅稅務(wù)登記記證外其其它證照照已全

34、部部完成變變更手續(xù)續(xù)，搬遷遷工作已已基本完完成，注注冊(cè)地址址為上海海市浦東東新區(qū)川川沙路5538號(hào)號(hào)，現(xiàn)辦辦公地址址為黃興興路17725號(hào)號(hào)怡富商商務(wù)廣場場16FF。20114年1月中科科建設(shè)已已在浦東東新區(qū)金金橋出口口加工區(qū)區(qū)錦繡東東路27777弄弄華虹創(chuàng)創(chuàng)新園購購置311號(hào)樓全全幢作為為總部中中心，建建筑面積積30000平米米，預(yù)計(jì)計(jì)20114年6月交付付使用，待項(xiàng)目目裝修完完畢后將將正式遷遷入新辦辦公大樓樓。20111年，中中科建設(shè)設(shè)順應(yīng)中中國科學(xué)學(xué)院“大基建建到小基基建”的市場場化改革革號(hào)召，主動(dòng)對(duì)對(duì)外開拓拓市場，訂單承承接方式式由原先先以行政政命令指指派為主主承接中中國科學(xué)學(xué)院及軍軍

35、事科學(xué)學(xué)院下屬屬子公司司的工程程項(xiàng)目發(fā)發(fā)展形成成了目前前自主競競標(biāo)、主主動(dòng)承接接及相關(guān)關(guān)政府部部門指派派等多樣樣化渠道道并存的的主營業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展模式，原直接接指派給給中科建建設(shè)的中中科院及及軍事科科學(xué)院下下屬工程程項(xiàng)目現(xiàn)現(xiàn)對(duì)社會(huì)會(huì)公開招招投標(biāo)，中科建建設(shè)享受受同等條條件下優(yōu)優(yōu)先考慮慮的優(yōu)惠惠政策。目前，公公司逐漸漸由勞動(dòng)動(dòng)密集型型企業(yè)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)型為管管理密集集型的現(xiàn)現(xiàn)代建筑筑企業(yè)，實(shí)行企企業(yè)內(nèi)部部管理層層和作業(yè)業(yè)層的分分離，提提高了管管理水平平和企業(yè)業(yè)效益，人均創(chuàng)創(chuàng)利能力力在同行行業(yè)中處處于領(lǐng)先先水平。具有承承擔(dān)國內(nèi)內(nèi)外大型型建筑工工程的開開發(fā)及施施工總承承包工作作經(jīng)驗(yàn)。先后承承建了軍軍事科學(xué)學(xué)院、

36、中中辦西苑苑出版社社、寧波波機(jī)場、上地北北區(qū)2號(hào)地塊塊科技廠廠房（北北京市結(jié)結(jié)構(gòu)長城城杯金獎(jiǎng)獎(jiǎng)）、正正邦家園園2#住宅宅3#商業(yè)業(yè)設(shè)施（北京市市結(jié)構(gòu)長長城杯）、三環(huán)環(huán)新城新新建小區(qū)區(qū)群體工工程、航航空航天天大學(xué)密密云校區(qū)區(qū)實(shí)驗(yàn)室室、中國國科學(xué)院院新建熱熱力工程程、中國國科學(xué)院院遺傳與與發(fā)育所所溫室工工程、中中國科學(xué)學(xué)院行政政管理局局辦公大大樓、國國家環(huán)保?？偩趾撕税踩兄行霓k公公大樓、中關(guān)村村信息商商務(wù)廣場場、寧波波書城、北京長長安興融融中心等等一大批批有影響響的大中中型建設(shè)設(shè)項(xiàng)目，創(chuàng)建了了一大批批名優(yōu)工工程，多多次獲北北京市優(yōu)優(yōu)、軍優(yōu)優(yōu)。公司治理理結(jié)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)構(gòu)與控制制關(guān)系鏈鏈 單位：萬元（

37、1）主主要股東東情況表表主要股東東名稱實(shí)際投資資金額持股比例例（）主營業(yè)務(wù)務(wù)中國科學(xué)學(xué)院行政政管理局局52000100科學(xué)技術(shù)術(shù)研究中科科建設(shè)開開發(fā)總公公司的上上級(jí)單位位為中國國科學(xué)院院，中科科院性質(zhì)質(zhì)為事業(yè)業(yè)單位，行政管管理局作作為中科科院機(jī)關(guān)關(guān)職能部部門行使使對(duì)中科科建設(shè)的的行政管管理權(quán)，并實(shí)行行1000控股股。中國科學(xué)學(xué)院于119499年11月在在北京成成立，是是中華人人民共和和國科學(xué)學(xué)技術(shù)方方面的最最高學(xué)術(shù)術(shù)機(jī)構(gòu)，全國自自然科學(xué)學(xué)與高新新技術(shù)綜綜合研究究發(fā)展中中心。中中科院發(fā)發(fā)展至今今，已有有6個(gè) HYPERLINK /view/177528.htm 學(xué)部（數(shù)數(shù)學(xué)物理理學(xué)部、化學(xué)部部、

38、生命命科學(xué)和和醫(yī)學(xué)學(xué)學(xué)部、地地學(xué)部、信息技技術(shù)科學(xué)學(xué)部、技技術(shù)科學(xué)學(xué)部），以及112個(gè)分分院（ HYPERLINK /view/4450.htm 沈沈陽、 HYPERLINK /view/2172.htm 長春、 HYPERLINK /view/1735.htm 上海、 HYPERLINK /view/4026.htm 南京、 HYPERLINK /view/1267.htm 武漢、 HYPERLINK /view/6771.htm 廣州、 HYPERLINK /view/2585.htm 成都、 HYPERLINK /view/4551.htm 昆明、 HYPERLINK /view/215

39、5.htm 西安、 HYPERLINK /view/5140.htm 蘭州、 HYPERLINK /view/2824.htm 新疆、重重慶）、84個(gè)研研究院所所、2所高等等學(xué)校、4個(gè)文獻(xiàn)獻(xiàn)情報(bào)中中心、33個(gè)技術(shù)術(shù)支撐機(jī)機(jī)構(gòu)和22個(gè)新聞聞出版單單位，分分布在全全國200多個(gè)省省（市）。此外外，中科科院還投投資興辦辦了4330余家家科技型型企業(yè)（含轉(zhuǎn)制制單位），涉及及11個(gè)行行業(yè)，其其中包括括8家 HYPERLINK /view/307.htm 上市公公司。中科院院在中央央的支持持下，迅迅速凝聚聚了一批批海內(nèi)外外優(yōu)秀科科學(xué)家，組建了了高水平平的研究究機(jī)構(gòu)?！爸锌圃涸骸迸囵B(yǎng)造造就了近近千名新新一代

40、科科技領(lǐng)軍軍人物和和科技尖尖子人才才，形成成了一支支高水平平的科技技創(chuàng)新隊(duì)隊(duì)伍，包包括6000位國國家重大大科技任任務(wù)的首首席科學(xué)學(xué)家或主主要帶頭頭人，8800余余位國家家杰出青青年基金金獲得者者，533個(gè)國家家自然科科學(xué)基金金創(chuàng)新群群體，9900余余人在重重要國際際科學(xué)組組織擔(dān)任任重要職職務(wù)。建建院以來來，中科科院服務(wù)務(wù)國家戰(zhàn)戰(zhàn)略需求求和經(jīng)濟(jì)濟(jì)社會(huì)發(fā)發(fā)展，始始終圍繞繞現(xiàn)代化化建設(shè)需需要開展展科學(xué)研研究，產(chǎn)產(chǎn)生了許許多開創(chuàng)創(chuàng)性科技技成果，奠定了了新中國國的主要要學(xué)科基基礎(chǔ)，自自主發(fā)展展了一系系列戰(zhàn)略略高技術(shù)術(shù)領(lǐng)域，形成了了具有中中國特色色的科研研體系，帶動(dòng)和和支持了了我國工工業(yè)技術(shù)術(shù)體系、國防

41、科科技體系系和區(qū)域域創(chuàng)新體體系建設(shè)設(shè)。中國科學(xué)學(xué)院行政政管理局局（以下下簡稱“行管局局”）始建建于19955年年，是中中國科學(xué)學(xué)院（以以下簡稱稱“中科院院”）機(jī)關(guān)關(guān)職能部部門。行行管局負(fù)負(fù)責(zé)中國國科學(xué)院院京區(qū)行行政后勤勤服務(wù)和和公共事事務(wù)管理理工作，已形成成置業(yè)物物業(yè)施工工產(chǎn)業(yè)、學(xué)前教教育產(chǎn)業(yè)業(yè)和科學(xué)學(xué)文化傳傳播產(chǎn)業(yè)業(yè)三大主主業(yè)方向向，并啟啟動(dòng)高新新技術(shù)產(chǎn)產(chǎn)業(yè)服務(wù)務(wù)平臺(tái)建建設(shè)。中國科學(xué)學(xué)院國有有資產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營有限限責(zé)任公公司（簡簡稱國科科控股）是經(jīng)國國務(wù)院批批準(zhǔn)，由由中國科科學(xué)院代代表國家家出資，于20002年年4月12日，按照中華人人民共和和國公司司法設(shè)設(shè)立的國國有獨(dú)資資公司。國科控控股代表表中

42、科院院統(tǒng)一負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)中中科院投投資的全全資、控控股、參參股企業(yè)業(yè)中有關(guān)關(guān)經(jīng)營性性國有資資產(chǎn)依法法行使出出資人權(quán)權(quán)利，并并承擔(dān)相相應(yīng)的保保值增值值責(zé)任。國科控股股注冊(cè)資資本為人人民幣550億元元，現(xiàn)有有持股企企業(yè)300多家，其中全全資及控控股企業(yè)業(yè)21家。持股企企業(yè)產(chǎn)業(yè)業(yè)結(jié)構(gòu)以以高技術(shù)術(shù)產(chǎn)業(yè)為為主，同同時(shí)還包包括貿(mào)易易、投資資、咨詢?cè)儭⑽飿I(yè)業(yè)等服務(wù)務(wù)性行業(yè)業(yè)，擁有有聯(lián)想控控股有限限公司、中科實(shí)實(shí)業(yè)集團(tuán)團(tuán)（控股股）有限限公司等等一批知知名高技技術(shù)企業(yè)業(yè)。此外外，還負(fù)負(fù)責(zé)中共共中國科科學(xué)院企企業(yè)黨組組辦公室室工作。根據(jù)中中國科學(xué)學(xué)院章程程，國國科控股股對(duì)中科科院所屬屬事業(yè)單單位占用用的經(jīng)營營性國有有資

43、產(chǎn)的的營運(yùn)行行使監(jiān)管管權(quán)。（2）控控制關(guān)系系鏈控制人名名稱控制人法法人機(jī)構(gòu)構(gòu)代碼或或個(gè)人身身份證持股比例例若非股權(quán)權(quán)控制關(guān)關(guān)系請(qǐng)注明一級(jí)控制制人二級(jí)控制制人最終實(shí)際際控制人人中國科學(xué)學(xué)院4008882999-77100%中國科學(xué)學(xué)院公司實(shí)實(shí)際控制制人正正部級(jí)事事業(yè)單位位中國科學(xué)學(xué)院國有有資產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營有限限責(zé)任公公司對(duì)公司司占用的的經(jīng)營性性國有資資產(chǎn)的營營運(yùn)進(jìn)行行監(jiān)督，對(duì)國有有資產(chǎn)的的保值增增值進(jìn)行行考核。中國科學(xué)學(xué)院行政政管理局局對(duì)公公司行使使行政人人事的管管理權(quán)管理層情情況管理層介介紹法人代表表：董生生友中中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司總總經(jīng)理，男，119511 年8月生，大學(xué)學(xué)學(xué)歷，高高級(jí)工程程師，

44、工工程管理理資歷332年。19688年3 月至至19771年7月任中中國人民民解放軍軍24軍戰(zhàn)戰(zhàn)士。19711年7月至19977年年10月任任中國人人民解放放軍244軍后勤勤部營房房處助理理員。19777年11月至至19885年9月任中中國人民民解放軍軍24軍后后勤部副副部長。19855年10月至至19991年8月任中中國人民民解放軍軍軍事科科學(xué)院生生產(chǎn)管理理部處長長。19911年8月至19994年年9月任中中國人民民解放軍軍軍事科科學(xué)院工工程總隊(duì)隊(duì)處長。19944年9月至19999年年9月任中中國人民民解放軍軍軍事科科學(xué)院工工程局局局長。19999年12月至至今任中中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司總總

45、經(jīng)理。（2）最最新人事事變動(dòng)無（3）信信用狀況況申請(qǐng)人日日常注重重商業(yè)信信譽(yù)，無無不良結(jié)結(jié)算記錄錄，與我我行合作作至今，還款及及時(shí)，整整體信用用水平良良好。公司組織織機(jī)構(gòu)（1）客客戶下屬屬分公司司、全資資和控股股子公司司情況表表公司名稱稱所在地持股比例例（%）主營業(yè)務(wù)務(wù)中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司華華東分公公司上海100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司西西南分公公司成都100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司東東南分公公司廈門100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司西西北分公公司蘭州100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司華華南分公公司揭陽100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司江江北分公公司淮安100建筑

46、施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司河河南分公公司鄭州100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司北北京分公公司北京100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司寧寧波分公公司寧波100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司上上海分公公司上海100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司廣廣州分公公司廣州100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司天天津分公公司天津100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司威威海分公公司威海100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司南南京分公公司南京100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司青青島分公公司青島100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司唐唐山分公公司唐山100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司重重慶分公公

47、司重慶100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司淮淮海分公公司淮安100建筑施工工中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司福福州分公公司福州100建筑施工工永康中科科房地產(chǎn)產(chǎn)開發(fā)有有限公司司永康100房地產(chǎn)根據(jù)審計(jì)計(jì)報(bào)告合合并口徑徑，申請(qǐng)請(qǐng)人在全全國共有有19家分分公司，1家子公公司。另另有籌建建分支機(jī)機(jī)構(gòu)8家，分分別為：貴州分分公司（籌）-現(xiàn)為遵遵義項(xiàng)目目部、西西安分公公司（籌籌）-現(xiàn)為臨臨潼項(xiàng)目目部、山山東分公公司（籌籌）-現(xiàn)為濟(jì)濟(jì)寧項(xiàng)目目部、安安徽分公公司（籌籌）-現(xiàn)為蕪蕪湖項(xiàng)目目部、天天津分公公司（籌籌）、桂桂林分公公司（籌籌）、南南寧分公公司（籌籌）、江江南分公公司（籌籌）-現(xiàn)為昆昆山金融融街二期期項(xiàng)目部

48、部。中科建設(shè)設(shè)總公司司下屬119家分分公司，為中科科建設(shè)總總公司直直屬的非非法人性性質(zhì)的區(qū)區(qū)域分公公司，是是中科建建設(shè)總公公司在當(dāng)當(dāng)?shù)丶爸苤苓厖^(qū)域域的唯一一委托授授權(quán)經(jīng)營營單位，受總公公司委托托，代表表總公司司行使在在所在地地及周邊邊地區(qū)的的生產(chǎn)經(jīng)經(jīng)營權(quán)力力。以上上海分公公司為例例，上海海分公司司以上海海建筑市市場為中中心，主主營上海海，兼顧顧江蘇、浙江、安徽建建筑市場場，輻射射周邊山山東、山山西、湖湖北、江江西等地地區(qū)。由由于近年年來公司司在江浙浙滬地區(qū)區(qū)承接的的項(xiàng)目數(shù)數(shù)量和質(zhì)質(zhì)量不斷斷提升，且考慮慮到周邊邊的二三三線城市市將會(huì)是是將來市市政規(guī)劃劃開發(fā)的的主要地地區(qū)之一一，公司司決定將將總部

49、遷遷至上海海，加大大對(duì)該區(qū)區(qū)域的整整體營銷銷和經(jīng)營營，打造造以上海海為中心心輻射全全國市場場的大型型建筑公公司平臺(tái)臺(tái)。客戶主要要參股公公司情況況表公司名稱稱注冊(cè)資本本持股比例例（%）主營業(yè)務(wù)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模模資產(chǎn)負(fù)債債率（）本年凈利利潤無無 （4）組組織機(jī)構(gòu)構(gòu)圖中科建設(shè)設(shè)總公司司設(shè)總經(jīng)經(jīng)理、副副總經(jīng)理理、總工工程師、總會(huì)計(jì)計(jì)師、總總經(jīng)濟(jì)師師等主要要負(fù)責(zé)人人，下設(shè)設(shè)辦公室室、工程程管理處處、企業(yè)業(yè)發(fā)展處處、計(jì)劃劃財(cái)務(wù)處處、預(yù)算算合同處處、勞動(dòng)動(dòng)人事處處、安全全保衛(wèi)處處等職能能部門。（5）補(bǔ)補(bǔ)充說明明(一）公公司管控控模式為統(tǒng)籌規(guī)規(guī)范公司司內(nèi)部控控制制度度，中科科建設(shè)制制定了規(guī)規(guī)范的企企業(yè)運(yùn)營營規(guī)章制制

50、度，涵涵蓋財(cái)務(wù)務(wù)、成本本、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)等方面面的管理理要求。（二）財(cái)財(cái)務(wù)及資資金管理理制度中科建設(shè)設(shè)開發(fā)總總公司統(tǒng)統(tǒng)籌本部部及下屬屬分公司司的資金金業(yè)務(wù)、融資業(yè)業(yè)務(wù)等，通過對(duì)對(duì)下屬企企業(yè)的資資金監(jiān)管管、資金金運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)全全局資金金的統(tǒng)一一管理和和分配、提高資資金使用用效率、降低資資金成本本。對(duì)于資金金業(yè)務(wù)，實(shí)行收收支兩條條線集中中管理，下屬分分公司項(xiàng)項(xiàng)目部允允許在當(dāng)當(dāng)?shù)劂y行行開設(shè)賬賬戶。資資金收取取模式：（1）以總總公司名名義同發(fā)發(fā)包方簽簽訂項(xiàng)目目承包總總協(xié)議書書（2）發(fā)包包方根據(jù)據(jù)合同內(nèi)內(nèi)容按約約定條款款向總公公司賬戶戶支付工工程款項(xiàng)項(xiàng)；資金金支出模模式：（1）以分分公司名名義同上上游建材材供應(yīng)商

51、商簽訂采采購合同同，（22）根據(jù)據(jù)實(shí)際資資金需求求及缺口口，按月月向總公公司申請(qǐng)請(qǐng)調(diào)撥資資金，經(jīng)經(jīng)審批同同意后總總公司帳帳戶向分分公司帳帳戶劃撥撥資金，由分公公司賬戶戶按指定定用途對(duì)對(duì)外支付付。對(duì)于融資資業(yè)務(wù)，實(shí)行統(tǒng)統(tǒng)一管理理，預(yù)算算控制，分級(jí)負(fù)負(fù)責(zé)原則則。分公公司負(fù)責(zé)責(zé)安排自自身的資資金預(yù)算算，根據(jù)據(jù)預(yù)算情情況向總總部匯報(bào)報(bào)資金需需求，總總部進(jìn)行行資金平平衡后如如有資金金缺口，由總部部作為借借款主體體向銀行行申請(qǐng)融融資滿足足下屬分分公司資資金使用用需求。對(duì)于施施工工程程中需要要開立的的保函，由分公公司或項(xiàng)項(xiàng)目部向向總公司司上報(bào)需需求，總總公司同同意向銀銀行申請(qǐng)請(qǐng)開立保保函。（三）公公司有權(quán)權(quán)

52、表決機(jī)機(jī)構(gòu)中科建設(shè)設(shè)公司章章程中關(guān)關(guān)于組織織機(jī)構(gòu)及及其職權(quán)權(quán)約定總總公司設(shè)設(shè)總經(jīng)理理、副總總經(jīng)理、總工程程師、總總會(huì)計(jì)師師、總經(jīng)經(jīng)濟(jì)師等等主要負(fù)負(fù)責(zé)人，總經(jīng)理理全權(quán)負(fù)負(fù)責(zé)企業(yè)業(yè)的所有有事務(wù)及及業(yè)務(wù)，副總經(jīng)經(jīng)理協(xié)助助總經(jīng)理理工作。公司不不設(shè)立董董事會(huì)及及股東會(huì)會(huì)，日常常事務(wù)由由總經(jīng)理理辦公會(huì)會(huì)議集體體討論，一般由由總經(jīng)理理，常務(wù)務(wù)副總經(jīng)經(jīng)理，副副總經(jīng)理理及各處處負(fù)責(zé)人人、相關(guān)關(guān)分公司司負(fù)責(zé)人人共同參參加，經(jīng)經(jīng)簽字蓋蓋章確認(rèn)認(rèn)后，由由總公司司下文給給各部門門負(fù)責(zé)具具體實(shí)行行。（四）公公司人員員委派模模式中科建設(shè)設(shè)系軍轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)地企業(yè)業(yè)，公司司性質(zhì)為為全民所所有制，重大決決策由總總公司總總經(jīng)理負(fù)負(fù)責(zé)，部部

53、分高管管人員由由中科院院委派，企業(yè)高高管及各各分公司司科級(jí)以以上領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)隸屬事事業(yè)編制制，其余余員工皆皆為企業(yè)業(yè)編制。公司發(fā)展展戰(zhàn)略在與企業(yè)業(yè)負(fù)責(zé)人人的溝通通中,我們了了解到申申請(qǐng)人近近期的發(fā)發(fā)展計(jì)劃劃內(nèi)部控制制方面：1、集集中采購購制度的的完善，加強(qiáng)結(jié)結(jié)算比例例中銀行行承兌匯匯票的使使用比重重。2、完完善各經(jīng)經(jīng)營單位位現(xiàn)金管管理制度度，做好好工程結(jié)結(jié)算款的的及時(shí)歸歸集。3、解解決注冊(cè)冊(cè)資本金金相對(duì)較較小所帶帶來的發(fā)發(fā)展瓶頸頸。注冊(cè)冊(cè)資本規(guī)規(guī)模相對(duì)對(duì)較小主主要是當(dāng)當(dāng)初申請(qǐng)請(qǐng)人由軍軍事科學(xué)學(xué)院劃撥撥入中國國科學(xué)院院時(shí)產(chǎn)生生的歷史史遺留問問題。在在實(shí)際操操作中，申請(qǐng)人人為了有有效規(guī)避避經(jīng)營范范圍的限

54、限制，通通常采用用的是在在框架協(xié)協(xié)議的大大基礎(chǔ)上上分段實(shí)實(shí)施的辦辦法進(jìn)行行操作。比方說說成都美美聯(lián)墅商商業(yè)項(xiàng)目目就是分分成若干干個(gè)子合合同獨(dú)立立實(shí)施的的施工方方案，土土建一個(gè)個(gè)合同、裝飾裝裝潢一個(gè)個(gè)合同、機(jī)電安安裝一個(gè)個(gè)合同、園林綠綠化一個(gè)個(gè)合同、配套道道路一個(gè)個(gè)合同，合計(jì)金金額在88億元，但具體體每個(gè)獨(dú)獨(dú)立的合合同體現(xiàn)現(xiàn)的施工工金額均均符合經(jīng)經(jīng)營范圍圍的規(guī)定定。本公司增增資計(jì)劃劃已經(jīng)上上報(bào)中科科院行政政管理局局，預(yù)計(jì)計(jì)在今年年下半年年完成增增資到55個(gè)億。外部發(fā)展展方面：1、做做好中科科文化旅旅游產(chǎn)業(yè)業(yè)發(fā)展有有限公司司的籌建建工作，積極參參與上海海市奉賢賢區(qū)海灣灣旅游度度假區(qū)的的項(xiàng)目開開發(fā)建

55、設(shè)設(shè)。2、對(duì)對(duì)于成都都市龍泉泉驛區(qū)安安置房項(xiàng)項(xiàng)目322萬平方方、重慶慶市巴南南區(qū)公租租房1000萬平平方、中中海萬錦錦城一期期項(xiàng)目1110萬萬平方、蘭州通通用機(jī)器器制造有有限公司司新建廠廠區(qū)項(xiàng)目目25萬平平方等新新開項(xiàng)目目尤其是是涉及到到舊城改改造、居居民安置置等民生生問題的的新開項(xiàng)項(xiàng)目的建建設(shè)給予予資金與與人員配配置上的的優(yōu)先考考慮。3、對(duì)對(duì)于上游游原材料料采購方方面，積積極與供供應(yīng)商溝溝通，力力爭在春春季大規(guī)規(guī)模開工工之前，盡可能能地鎖定定諸如水水泥，黃黃沙等原原材料的的價(jià)格4、做做好昆山山金融街街二期、浙江永永康市溪溪心商業(yè)業(yè)綜合體體自主開開發(fā)項(xiàng)目目的建設(shè)設(shè)施工保保障。經(jīng)營分析析1、市場

56、場定位（1）主主營產(chǎn)品品范圍報(bào)報(bào)告期220133年122月 單位位：萬元元人民幣幣，%主營業(yè)務(wù)務(wù)板塊（產(chǎn)品或或行業(yè)）板塊業(yè)務(wù)務(wù)收入占比較上年增增減幅度度板塊業(yè)務(wù)務(wù)凈利潤占比較上年增增減幅度度工程施工工104113100100%+35.76%595006100%60.336%中科建設(shè)設(shè)系軍轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)地企業(yè)業(yè)，后劃劃歸中科科院管理理，原先先主要承承接中國國科學(xué)院院及軍事事科學(xué)院院項(xiàng)下的的軍工、工建等等國家重重點(diǎn)工程程項(xiàng)目，兩院項(xiàng)項(xiàng)下合計(jì)計(jì)約有年年均5000億元元產(chǎn)值工工程項(xiàng)目目，承接接方式為為行政命命令指派派，因此此中科建建設(shè)原先先只要在在自身年年最大施施工能力力的范圍圍內(nèi)按時(shí)時(shí)保質(zhì)完完工交付付，無需需

57、參與市市場化競競爭及對(duì)對(duì)外市場場的開拓拓。20011年年中科院院對(duì)下屬屬企業(yè)進(jìn)進(jìn)行市場場化改革革后，中中科建設(shè)設(shè)工程項(xiàng)項(xiàng)目承接接方式也也由原單單一性行行政命令令指派發(fā)發(fā)展為目目前自主主競標(biāo)、主動(dòng)承承接及相相關(guān)政府府部門指指派等多多樣化渠渠道并存存方式進(jìn)進(jìn)行工程程承接及及施工。在采購方方面，中中科建設(shè)設(shè)原采購購模式為為屬地采采購，總總公司在在簽署總總承包合合同后，授權(quán)工工程所在在地分支支機(jī)構(gòu)與與當(dāng)?shù)亟ńú墓?yīng)應(yīng)商進(jìn)行行具體合合同洽談?wù)?，后上上?bào)總公公司進(jìn)行行評(píng)審，總公司司評(píng)審?fù)ㄍㄟ^后由由分公司司負(fù)責(zé)對(duì)對(duì)外簽訂訂材料采采購合同同。供貨貨商按照照各分公公司所需需原材料料通過供供貨商位位于全國國各地的

58、的倉儲(chǔ)單單位，分分公司或或者直接接通知生生產(chǎn)廠家家直接發(fā)發(fā)貨到使使用地。如今為為充分發(fā)發(fā)揮物資資機(jī)構(gòu)專專業(yè)管理理優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)物物資集中中采購管管理，降降低物資資采購供供應(yīng)成本本，中科科建設(shè)現(xiàn)現(xiàn)主動(dòng)調(diào)調(diào)整采購購模式，逐漸向向集中采采購管理理模式發(fā)發(fā)展，總總公司根根據(jù)過往往與各地地供應(yīng)商商的合作作經(jīng)驗(yàn)建建立合格格供應(yīng)商商名錄，根據(jù)工工程進(jìn)度度需要由由總公司司采購人人員統(tǒng)一一與各供供應(yīng)商簽簽署購銷銷合同。申請(qǐng)人工工程施工工主要業(yè)業(yè)務(wù)流程程：1）通過過專業(yè)渠渠道進(jìn)行行項(xiàng)目篩篩選和市市場拓展展2）前期期進(jìn)行相相關(guān)資料料準(zhǔn)備及及投標(biāo)書書制作3）根據(jù)據(jù)項(xiàng)目工工程進(jìn)度度和成本本預(yù)算等等實(shí)際情情況，同同發(fā)包方方就

59、細(xì)節(jié)節(jié)做進(jìn)一一步溝通通和落實(shí)實(shí)4）項(xiàng)目目中標(biāo)，中科建建設(shè)與發(fā)發(fā)包方簽簽訂項(xiàng)目目承包總總協(xié)議書書，約定定雙方權(quán)權(quán)利義務(wù)務(wù)（包括括工期進(jìn)進(jìn)度、結(jié)結(jié)算方式式、結(jié)算算周期、質(zhì)保金金比例等等）5）建設(shè)設(shè)工程施施工完畢畢，承包包人交工工，發(fā)包包人驗(yàn)收收，符合合雙方約約定的工工程范圍圍和竣工工時(shí)間后后，辦理理工程交交接手續(xù)續(xù)并投入入使用。中科建建設(shè)按合合同規(guī)定定交付一一定比例例質(zhì)量保保證金。6）中科科建設(shè)定定期進(jìn)行行項(xiàng)目維維護(hù)和工工程質(zhì)量量售后服服務(wù)。申請(qǐng)人工工程施工工主要結(jié)結(jié)算模式式：項(xiàng)目開工工前項(xiàng)目目方無預(yù)預(yù)付款項(xiàng)項(xiàng)，項(xiàng)目目開工后后業(yè)主方方按工程程進(jìn)度付付款，（正負(fù)零零）主體體工程基基準(zhǔn)面下下工程完完成

60、后支支付工程程進(jìn)度款款，地上上工程施施工部分分業(yè)主方方會(huì)根據(jù)據(jù)每個(gè)月月確認(rèn)的的工程量量支付部部分工程程款，完完成工程程量由雙雙方審計(jì)計(jì)確認(rèn)，先開票票后付款款，支付付方式為為銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬，賬賬期平均均一個(gè)月月時(shí)間，比例通通常為660%-70%，累計(jì)計(jì)支付至至合同總總價(jià)的880%-85%，尾款款比例為為15%-200%，尾尾款在項(xiàng)項(xiàng)目竣工工結(jié)束，支付方方式為銀銀行轉(zhuǎn)賬賬，驗(yàn)收收通過后后支付，約1550-1180天，另有質(zhì)質(zhì)保金，比例通通常為55%-110%。業(yè)主方方每月根根據(jù)確認(rèn)認(rèn)的工作作量以及及施工合合同中約約定的支支付比例例開具發(fā)發(fā)票，每每月的尾尾款部分分平均22-3個(gè)個(gè)月開具具發(fā)票。申請(qǐng)人資資