中國證券企業(yè)反洗錢工作難度措施

1、精選文檔精選文檔PAGEPAGE3精選文檔范文最新介紹中國證券公司反洗錢工作難度及舉措2001年9月中國人民銀行成立了銀行業(yè)反洗錢工作領導小組，負責領導、部署我國銀行業(yè)的反洗錢工作。2003年1月，中國人民銀行陸續(xù)公布了金融機構反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法和金融機構大額和可疑外匯資本交易報告管理方法，我國反洗錢工作開始走上制度化軌道。5年間，銀行業(yè)機構逐漸學習、理解、展開反洗錢工作，行業(yè)反洗錢工作系統(tǒng)日益成熟?？墒且驗樽C券業(yè)反洗錢工作起步較晚，制度和體制不可熟，限制了證券行業(yè)反洗錢工作地展開。一、證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及現(xiàn)實困難。（一）制度建設和組織機構設置方面。1.證券公

2、司制度建設的限制性。2.證券業(yè)制度建設缺乏層次性。3.制度建設中缺乏賞罰體制。4.缺乏專業(yè)及專職反洗錢工作人員。（二）客戶身份辨別方面。1.賬戶管理存在真空。2.身份信息校驗缺乏門路。3.部分客戶身份信息含義不明確。4.客戶身份辨別缺乏一致標準。（三）可疑交易辨別方面。1.客戶資本第三方存管后對資本流向監(jiān)控困難。2.非當面業(yè)務對可疑交易辨別帶來的困難。3.證券公司反洗錢工作人員剖析水平錯落不齊。4.缺乏經(jīng)驗溝通和行業(yè)指導。（四）客戶洗錢風險等級區(qū)分。1.等級區(qū)分標準不一致。2.等級區(qū)分手段落伍。3.等級區(qū)分結果與可疑交易辨別分別。（五）黑名單管理工作。1.名單的采集整理工作沉重。2.名單辨別困

3、難。3.其余名單獲得困難。（六）公眾反洗錢意識單薄因為沒有對公眾的反洗錢義務進行規(guī)定，并且對社會公眾的宣傳不夠?qū)挿汉蜕?/3入，社會公眾對反洗錢的認識不足，在證券公司展開客戶身份辨別和客戶身份從頭辨別檢查時不理解、不配合。但是，在香港，公眾對依法打擊洗錢認可度高。香港法律明確規(guī)定了公眾檢舉反洗錢的義務，要求全部市民向結合財產(chǎn)情報組檢舉有關洗黑錢及恐懼分子籌資的可疑活動，公眾對依法打擊洗錢有很強地認可感。同時，對洗錢知情不報的行為也規(guī)定了法律責任，如香港販毒（催討受益）條例第25A條、有組織及嚴重罪狀條例第25A條規(guī)定：任何人如知道或思疑任何財產(chǎn)代表犯法受益及恐懼分子財產(chǎn)，一定向獲受權人員（即結

4、合財產(chǎn)情報組人員）表露，如未表露，則屬違紀，一經(jīng)定罪，最高將被判處分款港幣5萬元及看管3個月。二、打破證券業(yè)反洗錢工作窘境的建議。（一）成立多層次的反洗錢制度。成立擁有證券業(yè)特色覆蓋各層次證券業(yè)務的反洗錢制度，從制度層面上完美反洗錢舉措，增強有關機構的反洗錢義務。證券看管機構和自律機構共同成立行業(yè)的反洗錢制度，對質(zhì)券公司展開反洗錢工作將會有較大的促使作用。（二）完美證券業(yè)可疑交易標準?？蛻艚灰捉Y算資本第三方存管束度將客戶的證券財產(chǎn)和資本財產(chǎn)管理權限分別區(qū)分給券商和存管銀行，所以應當從頭建立以證券公司和存管銀行共同組成的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測報告系統(tǒng)。同時，針對質(zhì)券領域違紀犯法活動的特色，完美證券業(yè)

5、可疑交易標準，將證券業(yè)資本交易信息和證券交易信息有效整合起來，成立以客戶交易結算資本第三方存管束度為基礎的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。（三）成立金融機構之間的信息共享體制。在外國，銀行、證券等機構能夠經(jīng)過一個特定的信息中心達成客戶信息的共享范文最新介紹與比對，進而節(jié)儉了社會資源，并促使了對客戶的全面認識。信息系統(tǒng)的搭建和合理的信息共享體制，達成客戶信息在金融機構之間能共享和比對，能夠保證客戶信息更新的實時性與正確性。（四）成立證券業(yè)反洗錢工作專業(yè)隊伍。在寬泛研究證券業(yè)洗錢風險和監(jiān)控難點的基礎上，針對質(zhì)券業(yè)業(yè)務特色，對反洗錢工作人員的資質(zhì)進行認定，成立專業(yè)的反洗錢工作隊伍。并且成立按期培訓體制，經(jīng)過網(wǎng)絡、現(xiàn)場等方式，對一準時間內(nèi)發(fā)生的典型事例、新出臺的制度和規(guī)則進行研究和學習。（五）寬泛展開反洗錢宣傳。利用多種渠道和方法，對社會大眾和投資者展開反洗錢宣傳工作，使反洗錢理念人心所向，為證券機構展開反洗錢工作打造優(yōu)秀的民眾基礎。（六）成立反洗錢工作標準方案。當前，各地人民銀行分支機構依據(jù)人民銀行總行的要求，對當?shù)刈C券公司總部和營業(yè)部提出了個性化的要求。不一樣的地方，要求各不同樣。關于證券公司總部營業(yè)部（部門）的管理模