商業(yè)銀行變更流程20160301

1、商業(yè)銀行變更流程、商業(yè)銀行變更1、變更名稱；2、變更注冊資本；3、變更總行或者分支行所在地；4、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；5、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東；6、修改章程；7、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他變更 事項。報中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)1、 商業(yè)銀行更換董事、高級管理人員報中國銀監(jiān)會審查任職資。2、 購買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批 準(zhǔn)。二、中資銀行變更國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額也以上股東 的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請、變更注冊資本、修改章程由銀監(jiān)會受理、審杳并 決定。城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總

2、額5 %以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入 股申請、變更注冊資本、修改章程由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1 %以上、 5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向銀監(jiān)會報告。城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1 %以上、5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn) 讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。中資商業(yè)銀行誦過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應(yīng)當(dāng) 經(jīng)過配股或募集新股份方案審批。方案審批的受理、審查和決定程序同前款規(guī)定。中資商業(yè)銀行變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本或業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當(dāng)在決定機關(guān)作出批 準(zhǔn)決定6個月內(nèi)

3、修改章程相應(yīng)條款并報告決定機關(guān)。第四十八條 本節(jié)變更事項，由下級監(jiān)管機關(guān)受理、報上級監(jiān)管機關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機 關(guān)收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機關(guān)受理、 審查并決定的，自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。1、配股或募集新股變更注冊資本銀監(jiān)局審批將配股或募集新股方案報銀監(jiān)會審批或當(dāng)?shù)?、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上 的股東、注冊資本、修改章程、境外金融構(gòu)入股 報銀監(jiān)會受理、審查、決定城市商業(yè)銀行 報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局審批3、變更持有資本總額1%以上、5%以下股東，股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向銀監(jiān)會報告。中資商業(yè)銀行

4、股權(quán)變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設(shè)中資商業(yè)銀行法人機構(gòu) 的發(fā)起人入股條件。境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（三）最近3個會計年度連續(xù)盈利；（四）社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十條境外金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)符合以 下條件：（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；（二）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其長期信用評級為良好；（三）最近2個會計年度連續(xù)盈利

5、；（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于 10.5% ；非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%；（五）內(nèi)部控制健全有效；（六）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循長期持股、優(yōu)化治理、 業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。銀監(jiān)會根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人的條件。第十一條單個境外金融機構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資 者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構(gòu)及被

6、其控制或共同 控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過25 %。前款所稱投資入股比例是指境外金融機構(gòu)所持股份占中資商業(yè)銀行股份總額的比例。境 外金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)方的持股比例應(yīng)當(dāng)與境外金融機構(gòu)的持股比例合并計算。第十二條 境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）依法設(shè)立，具有法人資格；（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本 金和利息；（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；（五）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（六）財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；（七）年

7、終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%（合并會計報表口徑）；（八）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國 務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī) 另有規(guī)定的除外；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十三條有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人：（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（

8、六）代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán)；（七）其他對銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)和總行營業(yè)部董事和高級管理人員 的任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之 日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定第七十九條申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本 條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽；（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性；（八）

9、履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。第八十條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（二）項、第（三） 項、第（五）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié) 嚴重的；（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人 員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé) 任的除外；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；（六）指使、

10、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部 門處罰累計達到2次以上的；（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。第八十一條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（六）項、第（七）項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但 不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信 總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控

11、股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu) 獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從 該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人 及其配偶沒有關(guān)系的除外；（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分 散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。第八十二條申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合本辦法第七十九條規(guī) 定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；（二）能夠

12、運用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況；（三）了解擬任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事會職責(zé)。申請中資商業(yè)銀行獨立董事任職資格，擬任人還應(yīng)當(dāng)是法律、經(jīng)濟、金融或財會方面的 專家，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。第八十三條除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業(yè)銀行擬任獨立董 事還不得存在下列情形：（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1 %以上股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)1 %以上股份或股權(quán)的股東單位任職；（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；（五）本人

13、或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、 管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨立 性的情形；（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以 致妨礙其履職獨立性的其他情形。第八十四條申請中資商業(yè)銀行董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應(yīng) 當(dāng)符合第七十九條、第八十二條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具 有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融 工作5年以上）。擬任城市商業(yè)銀

14、行董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融 工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（二）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行董事會秘書的，應(yīng)當(dāng)具備本 科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作 3年以上）。擬任城市商業(yè)銀行董事會秘書的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年 以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；（三）擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金 融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較 熟練地運用1

15、門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。第八十五條申請中資商業(yè)銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù) 的職責(zé)，熟悉擬任職機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任 職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。第八十六條申請中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第七十九條、第八十五條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行行長、副行長的，應(yīng)當(dāng)具備 本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作12年以上（其中從事金融工 作4年以上）；（二）擬任城市商業(yè)銀行行長、副行長的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6 年以上，或從

16、事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；（三）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行行長助理（總經(jīng)理助理）的， 應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從 事金融工作3年以上）；擬任城市商業(yè)銀行行長助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融 工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；（四）擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）、代表處首席 代表的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

17、（五）擬任風(fēng)險總監(jiān)的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，并從事信貸或風(fēng)險管理相關(guān)工作6 年以上；（六）擬任合規(guī)總監(jiān)的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，并從事相關(guān)經(jīng)濟工作6年以上（其中 從事金融工作2年以上）；（七）擬任總審計師、內(nèi)審部門負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認 可的審計專業(yè)技術(shù)高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試），并 從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上（其中從事金融工作2年以上）；（八）擬任總會計師或財務(wù)部門負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認 可的會計專業(yè)技術(shù)高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業(yè)技術(shù)資格考試），并從事財 務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上（其中

18、從事金融工作2年以上）；（九）擬任首席信息官的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，并從事信息科技工作6年以上（其 中任信息科技高級管理職務(wù)4年以上并從事金融工作2年以上）；實際履行前述高級管理職 務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)分別符合相應(yīng)條件。第八十七條申請中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第 七十九條、第八十五條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長、副行長、行長助 理，總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng) 理、副總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟工作10年以 上（其中從事金融工作3年以上）；（二）擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、副行長、行長助理的，應(yīng)當(dāng)具 備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金融工作2 年以上）；（三）擬任股份制商業(yè)銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長、行長助理，總行營業(yè) 部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理 的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上（其中從事金 融工作2年以上）；（四）擬任城市商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、 副總經(jīng)理（副主任