財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)工作總結(jié)精編范文合集

1、 財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)工作總結(jié)精編范文合集第一篇范例：財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)工作總結(jié)篇一：財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié) 財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié) 財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)時(shí)光流逝，20 xx年的日子已悄然翻過(guò)，加入天津*國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司至今已將一年多的時(shí)間?；厥鬃约哼@年來(lái)經(jīng)歷的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，作為公司的一名財(cái)務(wù)人員，我始終以公司的八榮八恥要求來(lái)鞭策自己，憑著較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神，較好的完成自己本職工作，實(shí)現(xiàn)了自我價(jià)值。自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。作為公司出納，在過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握財(cái)務(wù)知識(shí)，全年的工作總結(jié)如下： 1、財(cái)務(wù)工作總結(jié)：1、嚴(yán)格執(zhí)行支票、電

2、匯憑條、美金憑條等管理和結(jié)算制度，認(rèn)真核對(duì)支票、電匯憑條、美金憑條等與支票領(lǐng)用單申請(qǐng)金額是否相符的付款情況，如發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)金額與付款不符時(shí)，做到及時(shí)查詢及時(shí)處理。每日認(rèn)真登記并核對(duì)支票等付款記錄，如發(fā)現(xiàn)支票號(hào)與付款記錄不相符時(shí)，及時(shí)做到詢問(wèn)和處理。2、認(rèn)真做好公司的開(kāi)票工作，每次在開(kāi)票之前，仔細(xì)核對(duì)業(yè)務(wù)單上的收入、費(fèi)用和利用，如與業(yè)務(wù)人員發(fā)送的報(bào)表開(kāi)票金額不相符時(shí)，及時(shí)詢問(wèn)，并更正業(yè)務(wù)記錄表，保證準(zhǔn)確開(kāi)具公司的發(fā)票。3、及時(shí)確認(rèn)每日公司的到賬信息，發(fā)送公司進(jìn)賬明細(xì)的郵件，確保不耽誤公司發(fā)送提單的時(shí)間等。4、每日認(rèn)真核對(duì)公司的付款記錄、代墊稅金記錄、發(fā)票明細(xì)記錄。對(duì)于欠發(fā)票的情況及時(shí)詢問(wèn)原因并追回發(fā)

3、票。對(duì)于欠款時(shí)間長(zhǎng)的企業(yè)，及時(shí)做到催款等工作。5、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審查，支票申請(qǐng)單上必須有申請(qǐng)人員的簽名。領(lǐng)取支票時(shí)，必須在支票根和支票申請(qǐng)單上簽字，方可領(lǐng)取，對(duì)不符合手續(xù)的不予付款。6、在每月月初，認(rèn)真做好*公司的抄報(bào)稅工作，上傳*和*發(fā)票上傳的工作。認(rèn)真核對(duì)*及*銀行日記賬，確保*和*的未達(dá)賬項(xiàng)。7、在每月的報(bào)稅期之前，保證*分公司及時(shí)并準(zhǔn)確的報(bào)稅。在20 xx年5月和11月，繳納了*分公司的房產(chǎn)稅等。8、在去年8月份外匯管理局實(shí)行了取消核銷單事項(xiàng)，我做到了及時(shí)了解情況，并辦理了*和*兩家公司的網(wǎng)上申報(bào)事項(xiàng)，保證了公司境外收入網(wǎng)上申報(bào)的順利進(jìn)行。9、在得知海關(guān)實(shí)行通關(guān)無(wú)紙化工作時(shí)，我做到

4、了及時(shí)辦理*和*公司的東方支付工作，保證企業(yè)的代墊稅金及時(shí)支付，確保通關(guān)的速度。10、在20 xx年12月份國(guó)家稅務(wù)總局要求實(shí)行營(yíng)改增工作，在*的幫助下，成功辦理了公司的營(yíng)改增手續(xù)及報(bào)稅系統(tǒng)等工作。二、行政工作總結(jié)：1、在每月月初，認(rèn)真核對(duì)公司成員的出勤情況，詢問(wèn)成員出勤明細(xì)，確保實(shí)事求是登記公司成員的出勤情況，保證在每月15日之前提交公司成員的出勤情況。2、在每月月前，及時(shí)繳納*成員的社會(huì)保險(xiǎn)金；在每月月底之前，核對(duì)并繳納公司的電話費(fèi)及手機(jī)費(fèi)；3、在20 xx年10月份，我在*新區(qū)行政許可中心成功辦理*公司出口通業(yè)務(wù)。4、在20 xx年年底，通過(guò)經(jīng)理的介紹，第一次通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買了公司的臺(tái)歷事項(xiàng)

5、，節(jié)省了公司的成本。5、認(rèn)真做好公司的招聘工作，安排入職人員的體檢工作等手續(xù)。6、通過(guò)對(duì)報(bào)關(guān)員入職資料的學(xué)習(xí)，成功辦理了一名報(bào)關(guān)員、兩名實(shí)習(xí)報(bào)關(guān)員的備案工作；通過(guò)資料的學(xué)習(xí)，成功辦理了*報(bào)關(guān)證的注冊(cè)資金的變更。 7、成功辦理了*、*分公司的年檢工作。8、在經(jīng)理的幫助下，了解了海關(guān)實(shí)行無(wú)紙化通關(guān)的工作，在網(wǎng)絡(luò)上及時(shí)與海關(guān)辦理了*和*無(wú)紙化協(xié)議。9、辦理了公司門面玻璃的貼膜工作。三、業(yè)務(wù)工作的總結(jié)對(duì)于學(xué)財(cái)務(wù)的我，銷售方面是我的一大挑戰(zhàn)，在大家的幫助下，我保證每月至少一次給*送擦機(jī)布，并與*的倉(cāng)庫(kù)人員保持良好的關(guān)系。在得知原供貨方提供的價(jià)格較高時(shí)，及時(shí)幫助業(yè)務(wù)人員尋找下家供貨方，通過(guò)聯(lián)系成功找到現(xiàn)任

6、的供貨方。在每次送完貨之后，及時(shí)向經(jīng)理反映送貨等相關(guān)情況。四、20 xx年的工作計(jì)劃1、加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)制度的深入學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)取得進(jìn)步，完善日常財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，提高工作效率及完成的質(zhì)量。2、要不斷的提高財(cái)務(wù)的檢查水平，提高自我專業(yè)知識(shí)水平，不僅僅是檢查財(cái)務(wù)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，更重要的是解決檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，為工作提供更好的指導(dǎo)。3、加強(qiáng)自我管理，拓展視野，提高自身素質(zhì)，只有自身素質(zhì)的提 高，才能全面提升自我水平。 4、自我解壓，調(diào)整心態(tài)，創(chuàng)新求變。心態(tài)決定工作的好壞，所以在工作中要不斷自我調(diào)適，把控積極樂(lè)觀情緒的方向，時(shí)刻以飽滿的熱情迎接每天的工作和挑戰(zhàn)。5、在提高自己專業(yè)知識(shí)的前提下，還要不斷增加報(bào)

7、關(guān)知識(shí)和人力資源知識(shí)，為今后的工作奠定良好的基礎(chǔ)，保證工作的質(zhì)量。五、結(jié)語(yǔ)我將堅(jiān)定不移的以工作目標(biāo)為導(dǎo)向，踏實(shí)的將各項(xiàng)工作計(jì)劃落到實(shí)處，我將以飽滿的工作熱情、勤懇踏實(shí)的工作作風(fēng)投入到緊張的工作中，繼續(xù)團(tuán)結(jié)協(xié)作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和不足，在工作崗位上，做好本職工作，為公司更加美好的明天做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。 財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)篇二：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)年終工作總結(jié)(20 xx年) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)年終工作總結(jié)時(shí)光荏苒，20 xx年很快就過(guò)去了?；厥淄?，雖沒(méi)有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。今年，是本人到教體局工作的第四年。在一年的時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助指導(dǎo)下，通過(guò)自身的努力，無(wú)論是在敬業(yè)精神、思

8、想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到進(jìn)一步提高，并取得了一定的工作成績(jī)。本人能夠遵紀(jì)守法、認(rèn)真學(xué)習(xí)、努力鉆研、扎實(shí)工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對(duì)待本職工作，在財(cái)務(wù)崗位上發(fā)揮了應(yīng)有的作用。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，現(xiàn)將20 xx年的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié)。 今年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作總結(jié)可以分以下五個(gè)方面：一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作學(xué)習(xí)，注重提升個(gè)人修養(yǎng)。一是通過(guò)雜志報(bào)刊、電腦網(wǎng)絡(luò)和電視新聞等媒體，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為行動(dòng)指南，積極參加政治學(xué)習(xí)，遵守勞動(dòng)紀(jì)律，團(tuán)結(jié)同志，熱愛(ài)集體，服從分配，對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，在工作中努力求真、求實(shí)、求新，以積極熱情的心態(tài)去完成股室安排的各項(xiàng)工作。

9、二是認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)經(jīng)、廉政方面的各項(xiàng)規(guī)定，自覺(jué)按照國(guó)家的財(cái)經(jīng)政策和程序辦事。三是努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，積極參加相關(guān)部門組織的各種業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，嚴(yán)格按照胡錦濤同志提出的“勤于學(xué)習(xí)、善于創(chuàng)造、樂(lè)于奉獻(xiàn)”的要求，堅(jiān)持“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無(wú)聞作為自己的準(zhǔn)則；始終把增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)作為一切工作的基礎(chǔ)；始終把工作放在嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致、扎實(shí)、求實(shí)上，腳踏實(shí)地工作；四是不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法，講求學(xué)習(xí)效果，“在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中工作”，堅(jiān)持學(xué)以致用，注重融會(huì)貫通，理論聯(lián)系實(shí)際，用新的知識(shí)、新的思維和新的啟示，鞏固和豐富綜合知識(shí)、讓知識(shí)伴隨年齡增長(zhǎng)，使自身綜合能力不斷得到提高。二、愛(ài)崗敬業(yè)、扎

10、實(shí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作、不怕困難、勇挑重?fù)?dān)，熱情服務(wù)，在本職崗位上發(fā)揮出應(yīng)有的作用。1、任勞任怨、樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。本人今年繼續(xù)擔(dān)任局機(jī)關(guān)會(huì)計(jì)工作。因機(jī)關(guān)資金多，任務(wù)重，加之對(duì)機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)的不熟悉，就直接導(dǎo)致了我工作的難度有所增加。但在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心和幫助下，我漸漸克服了困難，工作也慢慢走上了正軌。除了完成幾所學(xué)校的會(huì)計(jì)工作，本人還同時(shí)兼顧了中心的票據(jù)管理以及文體中心建設(shè)、特教學(xué)校建設(shè)、中小學(xué)營(yíng)養(yǎng)餐等方面的資金核算及帳務(wù)處理及其他業(yè)務(wù)工作。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講報(bào)酬，犧牲個(gè)人利益，經(jīng)常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚(yáng)樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對(duì)待各項(xiàng)工作始終能夠做到任勞任

11、怨、盡職盡責(zé)。圓滿的完成了本年度財(cái)務(wù)工作和其他各項(xiàng)工作任務(wù)。2、顧全大局、服從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。今年，根據(jù)單位的工作安排，本人增加了對(duì)局機(jī)關(guān)的財(cái)務(wù)核算工作。在崗位變動(dòng)的過(guò)程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，加強(qiáng)協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)，與全員同志一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督工作。3、堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來(lái)，本人主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算及賬務(wù)處理工作。在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化

12、的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬審核工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅(jiān)決不予報(bào)銷；對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了單位會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用。4、愛(ài)崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù)。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。在工作過(guò)程中，不刁難同志、不拖延報(bào)賬時(shí)間：對(duì)真實(shí)、合法的憑證，及時(shí)給予報(bào)銷；對(duì)不合規(guī)的憑證，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，以高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，獲得了前來(lái)報(bào)帳同志的好評(píng)。三、遵紀(jì)守法、

13、廉潔自律，樹(shù)立起財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作者的良好形象。 本人作為教育系統(tǒng)的一名財(cái)務(wù)工作者，具有雙重身份。因此，在平時(shí)的工作中，既以一名人民教師的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己，學(xué)習(xí)和掌握與教育有關(guān)的教育教學(xué)知識(shí)，做到教學(xué)相長(zhǎng)，為人師表。又以一名財(cái)會(huì)人員的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德教育和建設(shè)，熟悉財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)、規(guī)章和國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度，樹(shù)立財(cái)務(wù)工作者的良好形象。四、努力學(xué)習(xí)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)，提高財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作能力。 為了能夠適應(yīng)建設(shè)現(xiàn)代化會(huì)計(jì)電算化的目標(biāo)，本人能夠根據(jù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)安排并充分利用業(yè)余時(shí)間，加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。通過(guò)學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)電算化知識(shí)和財(cái)務(wù)軟件的運(yùn)用，掌握了電算化技能，提高了實(shí)際動(dòng)手操作能力；通過(guò)會(huì)計(jì)

14、人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化要求，使自身的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)和水平得到了更新和提高，適應(yīng)了現(xiàn)在的工作要求，并為將來(lái)的工作做好準(zhǔn)備。五、在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作總結(jié)之中也存在很多不足，主要表現(xiàn)在：1、服務(wù)上還達(dá)不到要求，有時(shí)態(tài)度生硬，語(yǔ)氣不夠友好。2、在本職工作上，于經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)水平不足，有很多地方做的不到位，不夠熟練?？傊?，在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作總結(jié)中我享受到收獲的喜悅，也在工作中發(fā)現(xiàn)一些存在的問(wèn)題。在今后的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作總結(jié)中我將繼續(xù)不斷地學(xué)習(xí)新知識(shí)，努力提高思想及業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)社會(huì)和財(cái)務(wù)工作的需要，為梓潼教育貢獻(xiàn)出自己的一份力量。20 xx年11月17日篇三：20 xx年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)及20 xx年度

15、計(jì)劃 20 xx年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)及20 xx年度計(jì)劃20 xx年度，財(cái)務(wù)部在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和各部門的大力支持下，財(cái)務(wù)工作取得了一定的進(jìn)展?，F(xiàn)將20 xx年度財(cái)務(wù)工作總結(jié)如下：一、會(huì)計(jì)核算工作眾所周知，會(huì)計(jì)核算是財(cái)務(wù)部最基礎(chǔ)也是最重要的工作，是各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作的基石和根源。隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)張，如何加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算工作的標(biāo)準(zhǔn)化、科學(xué)性和合理性，成為我們財(cái)務(wù)工作的新課題。為努力實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，財(cái)務(wù)部主要開(kāi)展了以下工作：1、建立會(huì)計(jì)核算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)核算的標(biāo)準(zhǔn)化管理。財(cái)務(wù)部根據(jù)路橋工程項(xiàng)目核算的需要、根據(jù)納稅申報(bào)的需要、根據(jù)資金預(yù)算的需要，設(shè)立會(huì)計(jì)科目，制定了詳細(xì)的二級(jí)和多級(jí)明細(xì)，并且對(duì)各個(gè)科目的核

16、算范圍進(jìn)行了明確規(guī)定。 具體有以下幾點(diǎn)：、規(guī)范記賬、算賬、報(bào)賬等日常會(huì)計(jì)處理工作，做到手續(xù)完備、數(shù)字準(zhǔn)確、賬目清晰，按月編制會(huì)計(jì)報(bào)表、會(huì)計(jì)分析報(bào)告。 、定期與項(xiàng)目部會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金、銀行存款以及原輔材料、低值易耗品、備品配件的入庫(kù)、領(lǐng)用、報(bào)廢。 、準(zhǔn)確及時(shí)登記各種賬簿，并做到賬賬相符。及時(shí)準(zhǔn)確提供各方所需數(shù)據(jù)，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度工作流程進(jìn)行工作。2、引入用友網(wǎng)絡(luò)版財(cái)務(wù)軟件，全面實(shí)施會(huì)計(jì)電算化。經(jīng)過(guò)前期加班加點(diǎn)數(shù)據(jù)初始化，終于將財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)建立起來(lái)。財(cái)務(wù)部各個(gè)崗位基本掌握了財(cái)務(wù)軟件的應(yīng)用與操作，財(cái)務(wù)核算順利過(guò)渡到用電算化處理業(yè)務(wù)。大大地提高了數(shù)據(jù)的查詢功能，為財(cái)務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財(cái)務(wù)工作上

17、了一個(gè)新的臺(tái)階。3、重新對(duì)原有的會(huì)計(jì)核算流程進(jìn)行了梳理和制定，現(xiàn)在的財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部會(huì)計(jì)核算流程更加突出了內(nèi)部控制，明確了各個(gè)流程所占用的時(shí)間，對(duì)什么時(shí)候報(bào)賬、出什么表、提供哪些單據(jù)，憑證如何傳輸都做出了明確清晰的規(guī)定。保證了財(cái)務(wù)信息能有序地、按時(shí)、按質(zhì)地提供出來(lái)。采用新的工作流程后，工作效率提高了，各崗位的矛盾和扯皮現(xiàn)象減少了，財(cái)務(wù)報(bào)告的及時(shí)性得到了有效地保障。4、加強(qiáng)各業(yè)務(wù)單位及往來(lái)單位帳目的清理核對(duì)工作，定時(shí)與各單位打電話或親自上門清理核對(duì)帳目，使得我公司與上下游往來(lái)賬目清晰準(zhǔn)確。同時(shí)加強(qiáng)應(yīng)收工程款的追討，如省路橋公司、環(huán)安公司和新疆、宿州的款項(xiàng)。財(cái)務(wù)部每天都離不開(kāi)資金的收付與財(cái)務(wù)報(bào)帳、記帳工

18、作。一年來(lái)，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了應(yīng)有的服務(wù)，基本上滿足了各部門對(duì)財(cái)務(wù)的要求。公司資金流量一直很大,尤其是在年底春節(jié)前，在回收工程款和結(jié)算支付材料、工程款、工資等工作中，現(xiàn)金流量巨大，財(cái)務(wù)部本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng)，各項(xiàng)資金收付安全、準(zhǔn)確、及時(shí)。在財(cái)務(wù)核算工作中每一位財(cái)務(wù)人員盡職盡責(zé)，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù)，為公司節(jié)省各項(xiàng)開(kāi)支費(fèi)用盡自己最大的努力。二、內(nèi)控管理1、建立了出納通核算系統(tǒng)，各項(xiàng)目部會(huì)計(jì)在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日 及時(shí)登賬，真正做到日清日結(jié)，便于公司統(tǒng)一控制，為公司統(tǒng)一籌劃資金和控制費(fèi)用提供了最快捷有效的第一手資料。2、建立了材料核算系統(tǒng)，各項(xiàng)目部在當(dāng)天材料出入庫(kù)時(shí)，及時(shí)將出

19、庫(kù)材料和入庫(kù)材料登入系統(tǒng)，便于總部動(dòng)態(tài)掌握各項(xiàng)目部的材料使用情況及庫(kù)存數(shù)，做到周轉(zhuǎn)快，庫(kù)存少，盡量少占用資金。3、財(cái)務(wù)部全體人員通過(guò)學(xué)習(xí)公司財(cái)務(wù)流程及支付管理辦法，大大地增長(zhǎng)了業(yè)務(wù)知識(shí)，有效地改善了前期支付勞務(wù)、租賃、工程款手續(xù)有時(shí)不齊全也付款的情況，以便條代票，以單代賬，財(cái)務(wù)只是被動(dòng)付款等等不規(guī)范行為。同時(shí)實(shí)現(xiàn)了收支同步、債權(quán)債務(wù)關(guān)系及時(shí)反映 并能分項(xiàng)目及時(shí)正確核算成本費(fèi)用，同步做出報(bào)表上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。4、開(kāi)展有多部門參與的資產(chǎn)清查工作，與資產(chǎn)管理部門密切配合，將財(cái)務(wù)賬面資產(chǎn)與現(xiàn)有資產(chǎn)核對(duì)開(kāi)展實(shí)地清查。使公司資產(chǎn)利用率得到提高，有效地盤活了資產(chǎn)，并合理地做出折舊方案，合理地計(jì)算經(jīng)營(yíng)成本。在內(nèi)控

20、方面，財(cái)務(wù)部相繼提出了關(guān)于財(cái)產(chǎn)管理、合同簽訂、費(fèi)用控制等方面的合理建議。為完善公司各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，建設(shè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應(yīng)盡的職責(zé)。三、稅務(wù)籌劃與融資1、財(cái)務(wù)部除了負(fù)責(zé)處理公司內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系外，為達(dá)成公司的目標(biāo)任務(wù)，還要妥善處理外部各方面的財(cái)務(wù)關(guān)系。20 xx年度我們相繼和多家擔(dān)保公司合作，建立了良好的合作伙伴關(guān)系。與徽行、中行、招行、杭州銀行等實(shí)力雄厚的單位也都建立了優(yōu)良的銀企關(guān)系。2、與稅務(wù)部門建立了良好的稅企關(guān)系，并圓滿完成了對(duì)稅務(wù)、銀行、統(tǒng)計(jì)局、街道、建委等相關(guān)部門所需資料的申報(bào)。3、在日常資金管理上，財(cái)務(wù)部重點(diǎn)加強(qiáng)了以下工作：與各家銀行開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，幫助公司實(shí)時(shí)了解公司的

21、銀行存款狀況；建立了資金日?qǐng)?bào)體系，每日向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)頭天的公司資金狀況，為公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行資金調(diào)度提供了依據(jù)；每月定期編制各家銀行的銀行余額調(diào)節(jié)表，保證了公司資金的準(zhǔn)確性和安全性；不定期地對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)；在付款流程上增加了對(duì)出納填制的付款單據(jù)的復(fù)核程序；通過(guò)這一系列的工作，使得公司資金的收取和使用上的準(zhǔn)確性及安全性大大提高，使財(cái)務(wù)部在資金管理的規(guī)范化方面上了一個(gè)新的臺(tái)階。四、財(cái)務(wù)部存在的問(wèn)題及解決方法1、有關(guān)制度和規(guī)定執(zhí)行力度不夠，比如我們?cè)谫Y金支付和費(fèi)用報(bào)銷方面要真正發(fā)揮財(cái)務(wù)的監(jiān)督職能，對(duì)于不符合規(guī)定的堅(jiān)決不予支付。2、固定資產(chǎn)賬務(wù)系統(tǒng)未建立起來(lái)，要充分利用現(xiàn)有固定資產(chǎn)模塊建立明細(xì)賬，便于公

22、司對(duì)固定資產(chǎn)的日常核算管理。3、財(cái)務(wù)人員來(lái)自各行各業(yè)，需加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員內(nèi)訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、交流來(lái)逐步提高自我，促進(jìn)內(nèi)部溝通，更好地做到上傳下達(dá)。 20 xx年度工作計(jì)劃20 xx年在一如既往地做好日常財(cái)務(wù)核算工作的同時(shí)，要更進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)的監(jiān)督和管理職能，做到財(cái)務(wù)工作長(zhǎng)計(jì)劃，短安排。使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。1、資金調(diào)度和信貸工作：今年隨著公司業(yè)務(wù)量的加大，資金需求日益增加，我們將在公司高層的領(lǐng)導(dǎo)下，合理安排使用資金，搞好信貸工作的開(kāi)展，期間要收集、整理大量的資料，編制各類貸款報(bào)告，與銀行、擔(dān)保公司人員充分溝通，把貸款工作落到實(shí)處。2、與稅務(wù)的對(duì)接：結(jié)合新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的

23、實(shí)施，新稅法的動(dòng)態(tài)，密切關(guān)注營(yíng)改增及相關(guān)政策是否與本企業(yè)有關(guān)，并認(rèn)真學(xué)習(xí)稅法，及時(shí)與相關(guān)稅務(wù)人員溝通，確保在稅改變動(dòng)的情況下及時(shí)銜接。第二篇范例：財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)時(shí)光流逝，20 xx年的日子已悄然翻過(guò)，加入天津*國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司至今已將一年多的時(shí)間?；厥鬃约哼@年來(lái)經(jīng)歷的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，作為公司的一名財(cái)務(wù)人員，我始終以公司的”八榮八恥”要求來(lái)鞭策自己，憑著較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神，較好的完成自己本職工作，實(shí)現(xiàn)了自我價(jià)值。自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。作為公司出納，在過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握財(cái)務(wù)知識(shí)，全

24、年的工作總結(jié)如下：1、財(cái)務(wù)工作總結(jié)：1、嚴(yán)格執(zhí)行支票、電匯憑條、美金憑條等管理和結(jié)算制度，認(rèn)真核對(duì)支票、電匯憑條、美金憑條等與支票領(lǐng)用單申請(qǐng)金額是否相符的付款情況，如發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)金額與付款不符時(shí)，做到及時(shí)查詢及時(shí)處理。每日認(rèn)真登記并核對(duì)支票等付款記錄，如發(fā)現(xiàn)支票號(hào)與付款記錄不相符時(shí)，及時(shí)做到詢問(wèn)和處理。2、認(rèn)真做好公司的開(kāi)票工作，每次在開(kāi)票之前，仔細(xì)核對(duì)業(yè)務(wù)單上的收入、費(fèi)用和利用，如與業(yè)務(wù)人員發(fā)送的報(bào)表開(kāi)票金額不相符時(shí)，及時(shí)詢問(wèn)，并更正業(yè)務(wù)記錄表，保證準(zhǔn)確開(kāi)具公司的發(fā)票。3、及時(shí)確認(rèn)每日公司的到賬信息，發(fā)送公司進(jìn)賬明細(xì)的郵件，確保不耽誤公司發(fā)送提單的時(shí)間等。4、每日認(rèn)真核對(duì)公司的付款記錄、代墊稅金

25、記錄、發(fā)票明細(xì)記錄。對(duì)于欠發(fā)票的情況及時(shí)詢問(wèn)原因并追回發(fā)票。對(duì)于欠款時(shí)間長(zhǎng)的企業(yè)，及時(shí)做到催款等工作。5、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審查，支票申請(qǐng)單上必須有申請(qǐng)人員的簽名。領(lǐng)取支票時(shí)，必須在支票根和支票申請(qǐng)單上簽字，方可領(lǐng)取，對(duì)不符合手續(xù)的不予付款。6、在每月月初，認(rèn)真做好*公司的抄報(bào)稅工作，上傳*和*發(fā)票上傳的工作。認(rèn)真核對(duì)*及*銀行日記賬，確保*和*的未達(dá)賬項(xiàng)。7、在每月的報(bào)稅期之前，保證*分公司及時(shí)并準(zhǔn)確的報(bào)稅。在20 xx年5月和11月，繳納了*分公司的房產(chǎn)稅等。8、在去年8月份外匯管理局實(shí)行了”取消核銷單”事項(xiàng)，我做到了及時(shí)了解情況，并辦理了*和*兩家公司的網(wǎng)上申報(bào)事項(xiàng)，保證了公司境外收入網(wǎng)

26、上申報(bào)的順利進(jìn)行。9、在得知海關(guān)實(shí)行通關(guān)無(wú)紙化工作時(shí)，我做到了及時(shí)辦理*和*公司的東方支付工作，保證企業(yè)的代墊稅金及時(shí)支付，確保通關(guān)的速度。10、在20 xx年12月份國(guó)家稅務(wù)總局要求實(shí)行”營(yíng)改增”工作，在*的幫助下，成功辦理了公司的”營(yíng)改增”手續(xù)及報(bào)稅系統(tǒng)等工作。二、行政工作總結(jié)：1、在每月月初，認(rèn)真核對(duì)公司成員的出勤情況，詢問(wèn)成員出勤明細(xì)，確保實(shí)事求是登記公司成員的出勤情況，保證在每月15日之前提交公司成員的出勤情況。2、在每月月前，及時(shí)繳納*成員的社會(huì)保險(xiǎn)金；在每月月底之前，核對(duì)并繳納公司的電話費(fèi)及手機(jī)費(fèi)；3、在20 xx年10月份，我在*新區(qū)行政許可中心成功辦理*公司”出口通”業(yè)務(wù)。4

27、、在20 xx年年底，通過(guò)經(jīng)理的介紹，第一次通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買了公司的臺(tái)歷事項(xiàng)，節(jié)省了公司的成本。5、認(rèn)真做好公司的招聘工作，安排入職人員的體檢工作等手續(xù)。6、通過(guò)對(duì)報(bào)關(guān)員入職資料的學(xué)習(xí)，成功辦理了一名報(bào)關(guān)員、兩名實(shí)習(xí)報(bào)關(guān)員的備案工作；通過(guò)資料的學(xué)習(xí)，成功辦理了*報(bào)關(guān)證的注冊(cè)資金的變更。7、成功辦理了*、*分公司的年檢工作。8、在經(jīng)理的幫助下，了解了海關(guān)實(shí)行無(wú)紙化通關(guān)的工作，在網(wǎng)絡(luò)上及時(shí)與海關(guān)辦理了*和*”無(wú)紙化協(xié)議”。9、辦理了公司門面玻璃的貼膜工作。三、業(yè)務(wù)工作的總結(jié)對(duì)于學(xué)財(cái)務(wù)的我，銷售方面是我的一大挑戰(zhàn)，在大家的幫助下，我保證每月至少一次給*送擦機(jī)布，并與*的倉(cāng)庫(kù)人員保持良好的關(guān)系。在得知原供

28、貨方提供的價(jià)格較高時(shí)，及時(shí)幫助業(yè)務(wù)人員尋找下家供貨方，通過(guò)聯(lián)系成功找到現(xiàn)任的供貨方。在每次送完貨之后，及時(shí)向經(jīng)理反映送貨等相關(guān)情況。四、20 xx年的工作計(jì)劃1、加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)制度的深入學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)取得進(jìn)步，完善日常財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，提高工作效率及完成的質(zhì)量。2、要不斷的提高財(cái)務(wù)的檢查水平，提高自我專業(yè)知識(shí)水平，不僅僅是檢查財(cái)務(wù)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，更重要的是解決檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，為工作提供更好的指導(dǎo)。3、加強(qiáng)自我管理，拓展視野，提高自身素質(zhì)，只有自身素質(zhì)的提高，才能全面提升自我水平。4、自我解壓，調(diào)整心態(tài)，創(chuàng)新求變。心態(tài)決定工作的好壞，所以在工作中要不斷自我調(diào)適，把控積極樂(lè)觀情緒的方向，時(shí)刻以飽滿的熱

29、情迎接每天的工作和挑戰(zhàn)。5、在提高自己專業(yè)知識(shí)的前提下，還要不斷增加報(bào)關(guān)知識(shí)和人力資源知識(shí)，為今后的工作奠定良好的基礎(chǔ)，保證工作的質(zhì)量。五、結(jié)語(yǔ)我將堅(jiān)定不移的以工作目標(biāo)為導(dǎo)向，踏實(shí)的將各項(xiàng)工作計(jì)劃落到實(shí)處，我將以飽滿的工作熱情、勤懇踏實(shí)的工作作風(fēng)投入到緊張的工作中，繼續(xù)團(tuán)結(jié)協(xié)作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和不足，在工作崗位上，做好本職工作，為公司更加美好的明天做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。第三篇范例：財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)財(cái)務(wù)行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié)時(shí)光流逝，20 xx年的日子已悄然翻過(guò)，加入天津*國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司至今已將一年多的時(shí)間?；厥鬃约哼@年來(lái)經(jīng)歷的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，作為公司的一名財(cái)務(wù)人員，我始終

30、以公司的八榮八恥要求來(lái)鞭策自己，憑著較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神，較好的完成自己本職工作，實(shí)現(xiàn)了自我價(jià)值。自覺(jué)服從組織和領(lǐng)導(dǎo)的安排，努力做好各項(xiàng)工作，較好地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。作為公司出納，在過(guò)去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)掌握財(cái)務(wù)知識(shí)，全年的工作總結(jié)如下：1、財(cái)務(wù)工作總結(jié)：1、嚴(yán)格執(zhí)行支票、電匯憑條、美金憑條等管理和結(jié)算制度，認(rèn)真核對(duì)支票、電匯憑條、美金憑條等與支票領(lǐng)用單申請(qǐng)金額是否相符的付款情況，如發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)金額與付款不符時(shí)，做到及時(shí)查詢及時(shí)處理。每日認(rèn)真登記并核對(duì)支票等付款記錄，如發(fā)現(xiàn)支票號(hào)與付款記錄不相符時(shí)，及時(shí)做到詢問(wèn)和處理。2、認(rèn)真做好公司的開(kāi)票工作，每次在開(kāi)票之前，仔細(xì)核

31、對(duì)業(yè)務(wù)單上的收入、費(fèi)用和利用，如與業(yè)務(wù)人員發(fā)送的報(bào)表開(kāi)票金額不相符時(shí)，及時(shí)詢問(wèn)，并更正業(yè)務(wù)記錄表，保證準(zhǔn)確開(kāi)具公司的發(fā)票。3、及時(shí)確認(rèn)每日公司的到賬信息，發(fā)送公司進(jìn)賬明細(xì)的郵件，確保不耽誤公司發(fā)送提單的時(shí)間等。4、每日認(rèn)真核對(duì)公司的付款記錄、代墊稅金記錄、發(fā)票明細(xì)記錄。對(duì)于欠發(fā)票的情況及時(shí)詢問(wèn)原因并追回發(fā)票。對(duì)于欠款時(shí)間長(zhǎng)的企業(yè)，及時(shí)做到催款等工作。5、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審查，支票申請(qǐng)單上必須有申請(qǐng)人員的簽名。領(lǐng)取支票時(shí)，必須在支票根和支票申請(qǐng)單上簽字，方可領(lǐng)取，對(duì)不符合手續(xù)的不予付款。6、在每月月初，認(rèn)真做好*公司的抄報(bào)稅工作，上傳*和*發(fā)票上傳的工作。認(rèn)真核對(duì)*及*銀行日記賬，確保*和*的

32、未達(dá)賬項(xiàng)。7、在每月的報(bào)稅期之前，保證*分公司及時(shí)并準(zhǔn)確的報(bào)稅。在20 xx年5月和11月，繳納了*分公司的房產(chǎn)稅等。8、在去年8月份外匯管理局實(shí)行了取消核銷單事項(xiàng)，我做到了及時(shí)了解情況，并辦理了*和*兩家公司的網(wǎng)上申報(bào)事項(xiàng)，保證了公司境外收入網(wǎng)上申報(bào)的順利進(jìn)行。9、在得知海關(guān)實(shí)行通關(guān)無(wú)紙化工作時(shí)，我做到了及時(shí)辦理*和*公司的東方支付工作，保證企業(yè)的代墊稅金及時(shí)支付，確保通關(guān)的速度。10、在20 xx年12月份國(guó)家稅務(wù)總局要求實(shí)行營(yíng)改增工作，在*的幫助下，成功辦理了公司的營(yíng)改增手續(xù)及報(bào)稅系統(tǒng)等工作。二、行政工作總結(jié)：1、在每月月初，認(rèn)真核對(duì)公司成員的出勤情況，詢問(wèn)成員出勤明細(xì)，確保實(shí)事求是登記

33、公司成員的出勤情況，保證在每月15日之前提交公司成員的出勤情況。2、在每月月前，及時(shí)繳納*成員的社會(huì)保險(xiǎn)金；在每月月底之前，核對(duì)并繳納公司的電話費(fèi)及手機(jī)費(fèi)；3、在20 xx年10月份，我在*新區(qū)行政許可中心成功辦理*公司出口通業(yè)務(wù)。4、在20 xx年年底，通過(guò)經(jīng)理的介紹，第一次通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買了公司的臺(tái)歷事項(xiàng)，節(jié)省了公司的成本。5、認(rèn)真做好公司的招聘工作，安排入職人員的體檢工作等手續(xù)。6、通過(guò)對(duì)報(bào)關(guān)員入職資料的學(xué)習(xí)，成功辦理了一名報(bào)關(guān)員、兩名實(shí)習(xí)報(bào)關(guān)員的備案工作；通過(guò)資料的學(xué)習(xí)，成功辦理了*報(bào)關(guān)證的注冊(cè)資金的變更。7、成功辦理了*、*分公司的年檢工作。8、在經(jīng)理的幫助下，了解了海關(guān)實(shí)行無(wú)紙化通關(guān)的

34、工作，在網(wǎng)絡(luò)上及時(shí)與海關(guān)辦理了*和*無(wú)紙化協(xié)議。9、辦理了公司門面玻璃的貼膜工作。三、業(yè)務(wù)工作的總結(jié)對(duì)于學(xué)財(cái)務(wù)的我，銷售方面是我的一大挑戰(zhàn)，在大家的幫助下，我保證每月至少一次給*送擦機(jī)布，并與*的倉(cāng)庫(kù)人員保持良好的關(guān)系。在得知原供貨方提供的價(jià)格較高時(shí)，及時(shí)幫助業(yè)務(wù)人員尋找下家供貨方，通過(guò)聯(lián)系成功找到現(xiàn)任的供貨方。在每次送完貨之后，及時(shí)向經(jīng)理反映送貨等相關(guān)情況。四、20 xx年的工作計(jì)劃1、加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)制度的深入學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)取得進(jìn)步，完善日常財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，提高工作效率及完成的質(zhì)量。2、要不斷的提高財(cái)務(wù)的檢查水平，提高自我專業(yè)知識(shí)水平，不僅僅是檢查財(cái)務(wù)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，更重要的是解決檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)

35、題，為工作提供更好的指導(dǎo)。3、加強(qiáng)自我管理，拓展視野，提高自身素質(zhì)，只有自身素質(zhì)的提高，才能全面提升自我水平。4、自我解壓，調(diào)整心態(tài)，創(chuàng)新求變。心態(tài)決定工作的好壞，所以在工作中要不斷自我調(diào)適，把控積極樂(lè)觀情緒的方向，時(shí)刻以飽滿的熱情迎接每天的工作和挑戰(zhàn)。5、在提高自己專業(yè)知識(shí)的前提下，還要不斷增加報(bào)關(guān)知識(shí)和人力資源知識(shí)，為今后的工作奠定良好的基礎(chǔ)，保證工作的質(zhì)量。五、結(jié)語(yǔ)我將堅(jiān)定不移的以工作目標(biāo)為導(dǎo)向，踏實(shí)的將各項(xiàng)工作計(jì)劃落到實(shí)處，我將以飽滿的工作熱情、勤懇踏實(shí)的工作作風(fēng)投入到緊張的工作中，繼續(xù)團(tuán)結(jié)協(xié)作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和不足，在工作崗位上，做好本職工作，為公司更加美好的明天做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。 財(cái)務(wù)

36、行政業(yè)務(wù)個(gè)人工作總結(jié) 第四篇范例：財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)介紹財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍及主要業(yè)務(wù)操作辦法如下：一、財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍：吸收成員單位存款；同業(yè)拆借；發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券；結(jié)算類業(yè)務(wù)：辦理集團(tuán)成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)，協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；內(nèi)部融資類：對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃，對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；銷售融資類：辦理集團(tuán)成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃；投資類：對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，進(jìn)行有價(jià)證券投資、但不得辦理實(shí)

37、業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)；委托、代理咨詢等其它中間類：辦理成員單位的委托貸款及委托投資，對(duì)成員單位提供擔(dān)保，對(duì)成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及其他咨詢、代理業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，承銷成員單位的企業(yè)債券；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 二、主要業(yè)務(wù)操作辦法。結(jié)算類業(yè)務(wù)集團(tuán)及其成員單位可在財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)人民幣及外匯賬戶，開(kāi)戶時(shí)提交開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、法人代碼、預(yù)留印鑒及營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，外匯賬戶還需提供國(guó)家外匯管理局核發(fā)的開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書(shū)。原則上每個(gè)成員單位只開(kāi)設(shè)一個(gè)結(jié)算戶；成員單位在財(cái)務(wù)公司辦理結(jié)算，使用財(cái)務(wù)公司的支付憑證辦理結(jié)算往來(lái)。貸款財(cái)務(wù)公司貸款對(duì)象為集團(tuán)及其成員單位，財(cái)務(wù)公司將堅(jiān)持“擇優(yōu)扶持”

38、原則及安全性、效益性、流動(dòng)性的原則來(lái)進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司貸款業(yè)務(wù)主要有流動(dòng)資金貸款、中長(zhǎng)期技術(shù)改造、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)貸款、成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸和買方信貸，以及辦理成員單位銀行承兌匯票的貼現(xiàn)。財(cái)務(wù)公司貸款審批實(shí)行“信審會(huì)”審批制度，貸款利率按照人民銀行公布的同檔次利率執(zhí)行。貸款具體操作程序如下：1、貸款企業(yè)申請(qǐng)建立信貸關(guān)系。 2、進(jìn)行貸前調(diào)查并信貸員擬寫(xiě)企業(yè)調(diào)查報(bào)告。3、信貸員填寫(xiě)信貸審查委員會(huì)貸款審批書(shū)按財(cái)務(wù)公司貸款辦法中的審批程序逐級(jí)呈批。4、貸款發(fā)放。貸款的發(fā)放實(shí)行四級(jí)審批制度。信貸員對(duì)每筆貸款經(jīng)調(diào)查后填寫(xiě)信貸審查委員會(huì)貸款審批表1 在審批表中提出貸款意見(jiàn)送信貸部經(jīng)理進(jìn)行初審，再送主管領(lǐng)導(dǎo)審批

39、，最后信貸審查委員會(huì)最終審核。貸款經(jīng)逐級(jí)審批通過(guò)后，需辦理如下手續(xù)： 借款雙方簽訂借款合同；借款企業(yè)按財(cái)務(wù)公司要求提供擔(dān)保；抵押貸款還需辦理合同公證，保險(xiǎn)過(guò)戶和抵押物登記； 填寫(xiě)借款借據(jù)，辦理用款手續(xù)。 5、貸時(shí)監(jiān)督使用財(cái)務(wù)公司發(fā)放貸款后要監(jiān)督借款企業(yè)嚴(yán)格按照借款合同規(guī)定的用途用款；必要時(shí)要對(duì)貸款的使用進(jìn)行跟蹤。買方信貸買方信貸是指：財(cái)務(wù)公司為企業(yè)產(chǎn)品購(gòu)買者提供的貸款。借款人應(yīng)具備的條件：具有完全民事行為能力的公民；有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛴行Ь幼∩矸?，有固定住所；有正?dāng)職業(yè)和穩(wěn)定的收入來(lái)源，具備按期償還貸款本息能力。具體操作程序如下：1、借款單位應(yīng)提出書(shū)面借款申請(qǐng)，并按財(cái)務(wù)公司要求提供相關(guān)資料。2、

40、財(cái)務(wù)公司收到借款人的借款申請(qǐng)以及符合要求的全部資料后，應(yīng)對(duì)借款人、保證人的資信情況、償債能力、還款方式發(fā)及全部資料的真實(shí)性進(jìn)行審查。3、審查合格后，借款者應(yīng)支付所購(gòu)貨款30%以上的首付款，存入財(cái)務(wù)公司賬戶。4、借款者應(yīng)提供自有財(cái)產(chǎn)抵押、質(zhì)押，或具有代償能力的第三方提供連帶責(zé)任擔(dān)保。5、信貸員根據(jù)審查結(jié)果填寫(xiě)信貸審查委員會(huì)貸款審批表在審批表中提出貸款意見(jiàn)送信貸經(jīng)理進(jìn)行初審，再送主管領(lǐng)導(dǎo)審批，最后信貸審查委員會(huì)最終審核，實(shí)行四級(jí)審批制度。6、通過(guò)審批后，借款者與財(cái)務(wù)公司簽定貨款70%以下金額的貸款合同。7、借款者采用分期付款方式，按月償還借款本息，本金采用等額償還法，利息按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。8、借款者

41、未能按借款合同約定，按時(shí)償還本息，財(cái)務(wù)公司應(yīng)按人民銀行規(guī)定加收逾期利息并計(jì)復(fù)利。9、借款者欲提前償還借款應(yīng)提前通知貸款人。融資租賃融資租賃，系指財(cái)務(wù)公司作為出租人用自籌或借入資金，購(gòu)進(jìn)或租入承租人所需的設(shè)備，供承租人在約定的期限內(nèi)使用，承租人分期向出租人支付一定租賃費(fèi)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。融資租賃主要包括直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、回租租賃，杠桿租賃和綜合租賃等形式，融資租賃的操作程序如下：1、選擇租賃設(shè)備。承租人根據(jù)市場(chǎng)的要求和自己的需要選事實(shí)上所需的設(shè)備。2、向財(cái)務(wù)公司提出融資租賃申請(qǐng)。承租人根據(jù)自己選定的租賃設(shè)備向財(cái)務(wù)公司提交租賃申請(qǐng)書(shū)，財(cái)務(wù)公司接到承租人的申請(qǐng)后派技術(shù)人員對(duì)客戶進(jìn)行審查，包括客戶的經(jīng)濟(jì)

42、效益、財(cái)務(wù)狀況、2 償債能力等，出具評(píng)估報(bào)告，并報(bào)公司審批。3、租賃談判，簽訂租賃合同。財(cái)務(wù)公司、承租人、設(shè)備制造商共同參與，對(duì)有關(guān)設(shè)備的規(guī)程、型號(hào)、性能、價(jià)格、質(zhì)量、技術(shù)指標(biāo)、供貨日期、交貨方式、付款方式、索賠與仲裁等問(wèn)題進(jìn)行協(xié)商。最后，根據(jù)協(xié)商的結(jié)果簽訂有關(guān)合同。4、購(gòu)進(jìn)設(shè)備。按照有關(guān)合同的規(guī)定，財(cái)務(wù)公司向設(shè)備制造商購(gòu)進(jìn)承租人所需的設(shè)備，并會(huì)同承租人對(duì)設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)收。5、承租人按期交納租金。6、租賃到期后，設(shè)備的處理。租賃期滿后，根據(jù)合同的規(guī)定對(duì)租賃設(shè)備進(jìn)行處理。目前一般有三種處理方式：一是承租人將設(shè)備退回財(cái)務(wù)公司；二是續(xù)租；三是雙方協(xié)商，將設(shè)備出售給承租人。擔(dān)保業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)是財(cái)務(wù)公司以保證

43、人的身份為集團(tuán)內(nèi)企業(yè)提供信用擔(dān)保服務(wù)的業(yè)務(wù)品種。它是財(cái)務(wù)公司根據(jù)委托人的請(qǐng)求，為其向收益人擔(dān)保某種義務(wù)，并承諾在委托人未履行合同時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任的書(shū)面證明。擔(dān)保業(yè)務(wù)一般包括投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、質(zhì)量擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保等。辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)的程序?yàn)椋?、債務(wù)人向財(cái)務(wù)公司提交委托擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及有關(guān)文件資料。包括債務(wù)人的公司章程、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人的身份證明，近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、利潤(rùn)分配表、財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表，與債權(quán)人簽訂的合同副本及有關(guān)落實(shí)反擔(dān)保措施的文件。2、財(cái)務(wù)公司收到委托擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)及有關(guān)文件后，組織有關(guān)人員進(jìn)行評(píng)估審查，并出具評(píng)估報(bào)告。3、經(jīng)財(cái)務(wù)公司審查同意后，與債務(wù)人簽定委托擔(dān)保合同，必要時(shí)

44、與債務(wù)人、反擔(dān)保人鑒定反擔(dān)保合同。4、擔(dān)保責(zé)任的發(fā)生及處理。5、合同到期終止。委托貸款委托貸款，是信托業(yè)務(wù)的一種，是財(cái)務(wù)公司接受委托人的委托，按照委托人指定的對(duì)象、用途、期限、利率和金額發(fā)放貸款，并代理委托人到期收回本息的金融行為。財(cái)務(wù)公司在受理委托貸款業(yè)務(wù)后，應(yīng)按照委托人的要求對(duì)貸款對(duì)象進(jìn)行審查，辦理貸款的發(fā)放手續(xù)，監(jiān)督貸款的使用，并督促貸款人到期歸還貸款。根據(jù)人民銀行總行的規(guī)定，財(cái)務(wù)公司只辦理對(duì)成員單位的委托貸款業(yè)務(wù)。辦理委托貸款業(yè)務(wù)的程序如下：1、委托人與財(cái)務(wù)公司簽訂委托貸款協(xié)議書(shū)。2、開(kāi)立委托存款賬戶，存入相應(yīng)的委托存款。3、委托貸款的審查和發(fā)放。4、委托貸款的檢查。5、委托貸款的展期

45、、轉(zhuǎn)期或利率調(diào)整、逾期罰息。6、委托貸款的收回。委托投資委托投資是指財(cái)務(wù)公司作為委托投資管理人，依據(jù)投資委托人的投資意愿和相關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托投資管理合同，把委托人委托的資產(chǎn)從事股權(quán)、證券等投資業(yè)務(wù)，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最優(yōu)化的行為。委托投資業(yè)務(wù)主體包括受托人和委托人。受托人是指財(cái)務(wù)公司。委托人是指提供委托資產(chǎn)的集團(tuán)成員單位。委托投資對(duì)象包括股權(quán)投資和證券投資。股權(quán)投資是指在國(guó)家法律、法規(guī)和政策規(guī)定范圍內(nèi)開(kāi)展的權(quán)益性股本投資業(yè)務(wù)。證券投資是指對(duì)股票、證券、基金及其它金融衍生工具的投資。委托投資具體操作程序如下：1、接受投資委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂委托投資合同。2、委托投資業(yè)務(wù)實(shí)行審批制

46、度，采取逐級(jí)申報(bào)、審核、批準(zhǔn)的方法，包括合同的審批和投資方案的審批。3、委托投資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)在委托人的專門賬戶上運(yùn)作。4、委托投資資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分別建帳、單獨(dú)核算。對(duì)不同委托人的委托投資業(yè)務(wù)也應(yīng)當(dāng)分別建帳、單獨(dú)核算。5、公司應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，按照合同的約定，以專業(yè)技能管理投資。6、根據(jù)委托人的性質(zhì)、受托投資的規(guī)模、委托期限、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及其他特殊因素，公司應(yīng)當(dāng)提供不同的委托投資組合。7、業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)定期將委托投資資產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，向投資管理委員會(huì)和委托人作書(shū)面報(bào)告，并及時(shí)處理委托人的查詢。8、必須保存處理委托事務(wù)的完整記錄，并對(duì)處理委托事務(wù)的情況和資料依法保密

47、。9、在合同終止時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)清算并將委托投資資產(chǎn)返還給委托人。資信調(diào)查。資信調(diào)查，又稱信用調(diào)查。是財(cái)務(wù)公司接受客戶的委托，對(duì)客戶指定的有關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)的資信狀況進(jìn)行調(diào)查，或?qū)蛻糇陨磉M(jìn)行調(diào)查，以向業(yè)務(wù)對(duì)象證明其自身資信的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。財(cái)務(wù)公司在辦理資信調(diào)查業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶提交資信調(diào)查申請(qǐng)書(shū)。財(cái)務(wù)公司經(jīng)過(guò)審查同意后，與客戶簽訂資信調(diào)查委托協(xié)議，明確資信調(diào)查的內(nèi)容和要求及有關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。如客戶要求財(cái)務(wù)公司出具資信證明，財(cái)務(wù)公司還必須對(duì)客戶經(jīng)營(yíng)狀況、信譽(yù)、還款能力等進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)調(diào)查核實(shí)后，財(cái)務(wù)公司方為客戶簽發(fā)資信證明。承銷成員單位企業(yè)債券。財(cái)務(wù)公司作為企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的非銀行金融機(jī)構(gòu)，可以從事集團(tuán)成員單位

48、企業(yè)債券的承銷工作。企業(yè)債券必須符合企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法規(guī)定的集團(tuán)成員單位發(fā)行。財(cái)務(wù)公司承銷的企業(yè)債券，必須經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)，符合法定發(fā)行程序。財(cái)務(wù)公司只以證券代銷方式銷售債券，即承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人。財(cái)務(wù)公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)行人公開(kāi)發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行檢查；發(fā)現(xiàn)含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進(jìn)行銷售活動(dòng)。具體操作程序如下：1、與發(fā)債企業(yè)簽訂代銷協(xié)議，載明下列事項(xiàng)：當(dāng)事人的名稱、住及法定代表人姓名。代銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格。 代銷的期限及起止日期。 代銷的付款方式及日期。 代銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法。違約責(zé)任。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。2、發(fā)行債券企業(yè)必須在財(cái)務(wù)公司開(kāi)設(shè)債券銷售費(fèi)用賬戶。財(cái)務(wù)公司通過(guò)專用賬戶對(duì)債券銷售收入及有關(guān)資金結(jié)算進(jìn)行帳務(wù)處理。3、債券承銷期最長(zhǎng)不得超過(guò)90日，代銷期滿15日內(nèi)，財(cái)務(wù)公司應(yīng)與發(fā)行人共同將債券代銷情況報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。4、代理銷售債券手續(xù)費(fèi)根據(jù)承銷債券合同發(fā)債企業(yè)支付給財(cái)務(wù)公司。信用鑒證。信用鑒證業(yè)務(wù)，實(shí)際上是擔(dān)保業(yè)務(wù)的延伸和補(bǔ)充。它是在商品交易過(guò)程中，購(gòu)銷雙方要求財(cái)務(wù)公司對(duì)雙方的經(jīng)濟(jì)合同給予鑒