銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》試題及答案

1、下列個(gè)人理財(cái)步驟的排序正確的是 () 。銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)試題及答案A.評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估B.制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估C.評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃D.評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)的交易期限不包括 () 天。銀行從業(yè)資格有用嗎A.30B.60C.180D.250() 是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一

2、。A.客戶(hù)B.財(cái)政部C.商業(yè)銀行D.非銀行金融機(jī)構(gòu)下列選項(xiàng)中，理財(cái)業(yè)務(wù)是按照客戶(hù)類(lèi)型分類(lèi)的是 () 。銀行從業(yè)證考試報(bào)名A.理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)B.理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)C.綜合理財(cái)服務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)銀行從業(yè)考試書(shū)不屬于國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是 () 。A.萌芽階段B.形成階段C.迅速擴(kuò)展階段D.穩(wěn)定發(fā)展階段6. 下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況因素的是() 。A.社會(huì)文化環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度和經(jīng)濟(jì)周期C.就業(yè)率D.國(guó)際收支與匯率下列關(guān)于通貨膨脹和通貨膨脹率的說(shuō)法中，正確的是 () 。A.通貨膨脹指的是

3、物價(jià)水平持續(xù)大幅下跌銀行從業(yè)考試視頻B.名義利率不能夠真實(shí)地反映資產(chǎn)的投資收益率C.名義利率能夠真實(shí)地反映資產(chǎn)的投資收益率D.名義利率減去通貨膨脹率之后得到的實(shí)際利率將高于名義利率我國(guó)的制度環(huán)境不包括 () 。A.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度B.醫(yī)療保險(xiǎn)制度C.其他社會(huì)保障制度如就業(yè)、教育、住房D.個(gè)人信貸保障制度生命周期理論的創(chuàng)建人是 () 。A.F.莫迪利亞尼B.威廉姆森C.勞倫斯 羅克萊因D.莫里斯 阿萊斯10.下列不屬于專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員根據(jù)客戶(hù)家庭生命周期給予資產(chǎn)配置建議的總體原則的是 () 。A.家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶(hù)年齡增加，投資風(fēng)險(xiǎn)比重應(yīng)逐步降低B.子女小時(shí)和客戶(hù)年老時(shí)，注重流動(dòng)性好的存款和

4、貨幣基金的比重要高C.家庭成長(zhǎng)期流動(dòng)性較大，應(yīng)減少資金向外流出銀行從業(yè)資格證試題D.家庭衰老期的收益性需求最大，投資組合中債券比重應(yīng)該最高答案：1.A 解析 個(gè)人理財(cái)過(guò)程大致可分為五個(gè)步驟。步驟一，評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件 ;步驟二，制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo) ; 步驟三，制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 ; 步驟四，執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 ; 步驟五，監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估。2.D 解析 遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)是指遠(yuǎn)期外匯交易的場(chǎng)所，又叫期匯交易市場(chǎng)。遠(yuǎn)期外匯交易是在外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類(lèi)、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)間，并于將來(lái)約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易。它的期限一般有 30 天、60 天、 90 天、 l80

5、天及 l 年，其中最常見(jiàn)的是 90 天。3.C 解析 商業(yè)銀行是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一。銀行從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證4.A 解析 理財(cái)業(yè)務(wù)按是否接受客戶(hù)委托和授權(quán)對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行投資和管理理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行業(yè)務(wù)分類(lèi)，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)(服務(wù) )、財(cái)富管理業(yè)務(wù) (服務(wù) )和私人銀行業(yè)務(wù) (服務(wù) )。5.D 解析 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括：萌芽階段 ; 形成階段 ; 迅速擴(kuò)展階段。6.A 解析 宏觀經(jīng)濟(jì)狀況包括：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度和經(jīng)濟(jì)周期 ; 通貨膨脹率 ; 就業(yè)率 ; 國(guó)際收支與匯率。銀行從業(yè)下半年考試時(shí)間7.B 解析 通貨膨脹指的是物價(jià)水平持續(xù)大幅上漲。在通貨膨脹條件下，名義利率不能夠真實(shí)地反映資產(chǎn)的投資收益率，名義利率減去通貨膨脹率之后得到的實(shí)際利率將遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于名義利率，甚至是負(fù)值。8.D 解析 我國(guó)的制度環(huán)境包括：養(yǎng)老保險(xiǎn)制度 ; 醫(yī)療保險(xiǎn)制度;其他社會(huì)保障制度 (就業(yè)、教育、住房 )。9.A 解析 生命周期理論是由 F.莫迪利亞尼等人創(chuàng)建的。銀行從業(yè)考試時(shí)間下半年10.C 解析 專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員應(yīng)根據(jù)客戶(hù)家庭生命周期的流動(dòng)性、收益性和獲利性需求給予資產(chǎn)配置建議。總體原則：子女小