資金管理用友nc資金管理解決方案

1、用友ERP-NC集團資金管了解決方案演講人:易漢元第1頁國內(nèi)集團企業(yè)資金管理存在主要問題怎樣及時掌握集團及下屬企業(yè)現(xiàn)金流量、流向與存量怎樣發(fā)揮集團資金規(guī)模效益，降低資金使用成本怎樣降低企業(yè)內(nèi)部交易而產(chǎn)生無須要資金流動怎樣維持現(xiàn)金流動均衡性，預防支付危機怎樣降低資金結(jié)算在途時間怎樣有效控制下屬企業(yè)資金體外循環(huán)怎樣充分利用商業(yè)銀行金融服務怎樣提供有效資金分析匯報，為籌投資決議提供依據(jù)怎樣躲避企業(yè)融資、擔保、對外投資風險第2頁總體思緒 借助于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信息化伎倆，建立一個以資金平衡為基礎(chǔ)，融合銀行金融服務，滿足企業(yè)資金計劃管理、結(jié)算業(yè)務管理、資金調(diào)度、財務核實、信貸業(yè)務、風險監(jiān)管和決議分析一體化集團

2、資金管理平臺。第3頁總體架構(gòu)圖第4頁應用模式集中監(jiān)控集中監(jiān)控組員單位現(xiàn)金流，以行政伎倆調(diào)配資金三算合一資金預算平衡資金需求資金結(jié)算處理日常業(yè)務財務核實反應業(yè)務結(jié)果第5頁集中監(jiān)控-應用場景第6頁集中監(jiān)控-系統(tǒng)應用布署圖第7頁集中監(jiān)控-自動對賬模型第8頁集中監(jiān)控-賬戶資金監(jiān)控業(yè)務流程第9頁集中監(jiān)控-從集團賬戶向下屬企業(yè)賬戶 調(diào)撥資金業(yè)務流程第10頁集中監(jiān)控-在下屬企業(yè)賬戶相互 調(diào)撥資金業(yè)務流程第11頁集中監(jiān)控-應用價值實時掌控全集團及下屬企業(yè)實際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團資金實時監(jiān)控提供伎倆；經(jīng)過銀企互聯(lián)，建立集團與下屬企業(yè)共享、快速、安全資金通道，提升資金調(diào)撥速度；為集團總部資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)

3、伎倆。第12頁三算合一-應用場景第13頁三算合一系統(tǒng)應用布署圖第14頁三算合一-賬戶管理模式現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動歸集獨立賬戶第15頁三算合一-資金計劃編制業(yè)務流程第16頁三算合一-收款業(yè)務流程第17頁三算合一-付款業(yè)務流程第18頁三算合一-個人報銷業(yè)務流程第19頁三算合一-資金調(diào)度流程第20頁三算合一-內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款方發(fā)起第21頁三算合一-內(nèi)部轉(zhuǎn)賬收款方發(fā)起第22頁三算合一-清算業(yè)務流程第23頁三算合一-貸款業(yè)務流程第24頁三算合一-擔保業(yè)務流程第25頁三算合一-票據(jù)管理第26頁三算合一-自動對賬模型第27頁三算合一-賬戶資金監(jiān)控業(yè)務流程第28頁三算合一-應用價值

4、幫助集團企業(yè)建立統(tǒng)一集中管理資金管理平臺和管理與運作模式；發(fā)揮集團企業(yè)資金規(guī)模優(yōu)勢，降低資金使用成本；充分利用商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行和為大企業(yè)提供金融服務產(chǎn)品，為集團企業(yè)集中管理與運作服務；實時監(jiān)控全集團及其下屬企業(yè)現(xiàn)金流，降低資金運作風險； 優(yōu)化資金配置，平衡資金需求，降低資金支付風險；增強集團融資能力、促進了商業(yè)銀行對集團服務改進；提升資金結(jié)算效率，降低無須要資金流動和資金占用；利用資金管理平臺實現(xiàn)網(wǎng)上報賬，提升報賬效率和業(yè)務透明化；豐富資金業(yè)務匯報與分析，支持對資金活動風險管理與評價。第29頁附加服務1資金管理組織設(shè)計資金管理目標與定位組織架構(gòu)崗位定義職務職能內(nèi)部控制制度建立與運行方法組織機構(gòu)

5、控制；信貸資金風險控制；會計系統(tǒng)控制；計算機業(yè)務控制；采購與付款流程控制銷售與收款流程控制資金調(diào)拔程序與控制授權(quán)授信控制等第30頁資金管理模式設(shè)計資金管理模式與比較資金管理相關(guān)法律規(guī)范賬戶開設(shè)管理與控制結(jié)算流程信貸管理流程票據(jù)管理流程(會計核實管理方法)集團財務會計核實與匯報體系設(shè)計各業(yè)務流程對應核實規(guī)則、核實流程集團會計核實控制規(guī)則下屬企業(yè)各業(yè)務流程核實流程與規(guī)則匯報設(shè)計與報送管理附加服務2第31頁談判服務組織集團企業(yè)選擇主辦銀行招標活動與各商業(yè)銀行談判，進行各銀行金融產(chǎn)品特點比較分析與各商業(yè)銀行談判，確定賬戶管理模式與各商業(yè)銀行談判，確定各交易項目標收費標準與商業(yè)銀行談判，確定銀企互聯(lián)接口標準、網(wǎng)絡(luò)通道等服務協(xié)議與商業(yè)銀行談判，簽署銀企互聯(lián)協(xié)議，詳細列出雙方權(quán)利與責任。包括資金歸集、電子回單、對賬單、安全認證等事項