某證券公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)整體解決方案

1、PAGE PAGE vi頁(yè)眉 PAGE i 宏源證券股份有有限公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)整體解決方案 深圳市金證科技技股份有限公公司二零一一年十月月目 錄TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc307833190 1項(xiàng)目建設(shè)背背景 PAGEREF _Toc307833190 h 1 HYPERLINK l _Toc307833191 2項(xiàng)目需求分分析 PAGEREF _Toc307833191 h 2 HYPERLINK l _Toc307833192 2.1系統(tǒng)建建設(shè)需求 PAGEREF _Toc307833192 h 2 HYPERLINK l _Toc307833193 2.2

2、采用一一體化平臺(tái)方方案 PAGEREF _Toc307833193 h 2 HYPERLINK l _Toc307833194 2.3“六中中心”的需求與設(shè)設(shè)計(jì)思路 PAGEREF _Toc307833194 h 3 HYPERLINK l _Toc307833195 2.4系統(tǒng)建建設(shè)實(shí)施規(guī)劃劃 PAGEREF _Toc307833195 h 4 HYPERLINK l _Toc307833196 3總體方案設(shè)設(shè)計(jì) PAGEREF _Toc307833196 h 5 HYPERLINK l _Toc307833197 3.1系統(tǒng)邏邏輯架構(gòu) PAGEREF _Toc307833197 h 5 H

3、YPERLINK l _Toc307833198 3.2業(yè)務(wù)層層次結(jié)構(gòu) PAGEREF _Toc307833198 h 6 HYPERLINK l _Toc307833199 3.3系統(tǒng)規(guī)規(guī)模和性能 PAGEREF _Toc307833199 h 7 HYPERLINK l _Toc307833200 3.3.1數(shù)數(shù)據(jù)規(guī)模估算算 PAGEREF _Toc307833200 h 7 HYPERLINK l _Toc3078332201 3.3.22系統(tǒng)性能要要求 PAGEREF _Toc307833201 h 9 HYPERLINK l _Toc307833202 3.4網(wǎng)絡(luò)帶帶寬說(shuō)明 PAGE

4、REF _Toc307833202 h 11 HYPERLINK l _Toc307833203 3.5系統(tǒng)部部署架構(gòu) PAGEREF _Toc307833203 h 12 HYPERLINK l _Toc307833204 3.6軟硬件件配置 PAGEREF _Toc307833204 h 12 HYPERLINK l _Toc307833205 3.6.1軟軟件配置建議議 PAGEREF _Toc307833205 h 12 HYPERLINK l _Toc307833206 3.6.2硬硬件配置建議議 PAGEREF _Toc307833206 h 13 HYPERLINK l _Toc

5、307833207 3.7系統(tǒng)整整合方案 PAGEREF _Toc307833207 h 13 HYPERLINK l _Toc307833208 4業(yè)務(wù)功能設(shè)設(shè)計(jì) PAGEREF _Toc307833208 h 15 HYPERLINK l _Toc307833209 4.1總體業(yè)業(yè)務(wù)功能設(shè)計(jì)計(jì) PAGEREF _Toc307833209 h 15 HYPERLINK l _Toc307833210 4.2統(tǒng)一的的客戶(hù)管理中中心 PAGEREF _Toc307833210 h 16 HYPERLINK l _Toc307833211 4.2.1客客戶(hù)數(shù)據(jù)采集集 PAGEREF _Toc307

6、833211 h 17 HYPERLINK l _Toc307833212 4.2.2客客戶(hù)數(shù)據(jù)更新新 PAGEREF _Toc307833212 h 18 HYPERLINK l _Toc307833213 4.2.3客客戶(hù)積分管理理 PAGEREF _Toc307833213 h 18 HYPERLINK l _Toc30788332144 4.2.44客戶(hù)分類(lèi)分分級(jí) PAGEREF _Toc307833214 h 18 HYPERLINK l _Toc307833215 4.2.5客客戶(hù)分組 PAGEREF _Toc307833215 h 27 HYPERLINK l _Toc30783

7、3216 4.2.6客客戶(hù)定位 PAGEREF _Toc307833216 h 27 HYPERLINK l _Toc307833217 4.2.7客客戶(hù)資料管理理 PAGEREF _Toc307833217 h 29 HYPERLINK l _Toc307833218 4.2.8客客戶(hù)360全景視圖 PAGEREF _Toc307833218 h 31 HYPERLINK l _Toc307833219 4.2.9客客戶(hù)信息查詢(xún)?cè)兘y(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc307833219 h 41 HYPERLINK l _Toc307833220 4.2.10客戶(hù)分析 PAGEREF _Toc307

8、833220 h 44 HYPERLINK l _Toc307833221 4.3營(yíng)銷(xiāo)服服務(wù) PAGEREF _Toc307833221 h 46 HYPERLINK l _Toc307833222 4.3.1產(chǎn)產(chǎn)品訂制 PAGEREF _Toc307833222 h 46 HYPERLINK l _Toc307833223 4.3.2產(chǎn)產(chǎn)品推介 PAGEREF _Toc307833223 h 47 HYPERLINK l _Toc307833224 4.3.3提提醒服務(wù) PAGEREF _Toc307833224 h 48 HYPERLINK l _Toc307833225 4.3.4關(guān)關(guān)懷

9、服務(wù) PAGEREF _Toc307833225 h 49 HYPERLINK l _Toc307833226 4.3.5聯(lián)聯(lián)系溝通 PAGEREF _Toc307833226 h 49 HYPERLINK l _Toc33078333227 4.4營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管管理 PAGEREF _Toc307833227 h 50 HYPERLINK l _Toc307833228 4.4.1營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理理 PAGEREF _Toc307833228 h 50 HYPERLINK l _Toc307833229 4.4.2營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 PAGEREF _Toc307833229 h 52 HYPERLINK

10、 l _Toc307833230 4.4.3活活動(dòng)量管理 PAGEREF _Toc307833230 h 57 HYPERLINK l _Toc307833231 4.4.4營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)報(bào)表管理理 PAGEREF _Toc307833231 h 59 HYPERLINK l _Toc307833232 4.4.5資資訊中心 PAGEREF _Toc307833232 h 59 HYPERLINK l _Toc307833233 4.5工作平平臺(tái) PAGEREF _Toc307833233 h 60 HYPERLINK l _Toc307833234 4.5.1統(tǒng)統(tǒng)一認(rèn)證 PAGEREF _Toc30

11、7833234 h 60 HYPERLINK l _Toc307833235 4.5.2工工作首頁(yè) PAGEREF _Toc307833235 h 61 HYPERLINK l _Toc307833236 4.6組織人人員管理 PAGEREF _Toc307833236 h 64 HYPERLINK l _Toc307833237 4.6.1組組織結(jié)構(gòu)管理理 PAGEREF _Toc307833237 h 64 HYPERLINK l _Toc307833238 4.6.2團(tuán)團(tuán)隊(duì)建立 PAGEREF _Toc307833238 h 65 HYPERLINK l _Toc307833239 4.

12、6.3人人員管理 PAGEREF _Toc307833239 h 66 HYPERLINK l _Toc3078333240 4.6.44營(yíng)銷(xiāo)人員信信息管理審核核 PAGEREF _Toc307833240 h 67 HYPERLINK l _Toc307833241 4.7考核管管理 PAGEREF _Toc307833241 h 68 HYPERLINK l _Toc307833242 4.7.1業(yè)業(yè)績(jī)考核 PAGEREF _Toc307833242 h 69 HYPERLINK l _Toc307833243 4.7.2職職級(jí)考核 PAGEREF _Toc307833243 h 71 H

13、YPERLINK l _Toc307833244 4.7.3收收入考核 PAGEREF _Toc307833244 h 72 HYPERLINK l _Toc307833245 4.8培訓(xùn)考考試 PAGEREF _Toc307833245 h 75 HYPERLINK l _Toc307833246 4.8.1培培訓(xùn)管理 PAGEREF _Toc307833246 h 75 HYPERLINK l _Toc307833247 4.8.2考考試管理 PAGEREF _Toc307833247 h 75 HYPERLINK l _Toc307833248 4.9知識(shí)庫(kù)庫(kù) PAGEREF _Toc3

14、07833248 h 76 HYPERLINK l _Toc307833249 4.9.1知知識(shí)庫(kù)分類(lèi) PAGEREF _Toc307833249 h 77 HYPERLINK l _Toc307833250 4.9.2知知識(shí)庫(kù)錄入 PAGEREF _Toc307833250 h 77 HYPERLINK l _Toc307833251 4.9.3知知識(shí)庫(kù)審核 PAGEREF _Toc307833251 h 77 HYPERLINK l _Toc307833252 4.9.4知知識(shí)庫(kù)瀏覽 PAGEREF _Toc307833252 h 78 HYPERLINK l _Toc307833253

15、4.9.5知識(shí)庫(kù)信息息發(fā)送 PAGEREF _Toc307833253 h 78 HYPERLINK l _Toc307833254 4.10客戶(hù)戶(hù)積分管理 PAGEREF _Toc307833254 h 78 HYPERLINK l _Toc307833255 4.11經(jīng)營(yíng)營(yíng)分析 PAGEREF _Toc307833255 h 80 HYPERLINK l _Toc307833256 4.12合規(guī)規(guī)管理 PAGEREF _Toc307833256 h 80 HYPERLINK l _Toc307833257 4.12.1服務(wù)記錄管管理 PAGEREF _Toc307833257 h 80 H

16、YPERLINK l _Toc307833258 4.12.2服務(wù)日志管管理 PAGEREF _Toc307833258 h 81 HYPERLINK l _Toc307833259 4.13建議議反饋 PAGEREF _Toc307833259 h 81 HYPERLINK l _Toc307833260 4.14移動(dòng)動(dòng)應(yīng)用支持 PAGEREF _Toc307833260 h 81 HYPERLINK l _Toc307833261 4.15工作作流管理 PAGEREF _Toc307833261 h 82 HYPERLINK l _Toc307833262 4.15.1工作流管理理 PAG

17、EREF _Toc307833262 h 83 HYPERLINK l _Toc307833263 4.15.2工作任務(wù)與與事務(wù)管理 PAGEREF _Toc307833263 h 83 HYPERLINK l _Toc307833264 4.15.3工作提醒 PAGEREF _Toc307833264 h 83 HYPERLINK l _Toc307833265 4.15.4工單管理 PAGEREF _Toc307833265 h 83 HYPERLINK l _Toc3078333266 4.16系統(tǒng)管理 PAGEREF _Toc307833266 h 84 HYPERLINK l _To

18、c307833267 4.16.1權(quán)限管理 PAGEREF _Toc307833267 h 84 HYPERLINK l _Toc307833268 4.16.2角色管理 PAGEREF _Toc307833268 h 85 HYPERLINK l _Toc307833269 4.16.3數(shù)據(jù)安全 PAGEREF _Toc307833269 h 85PAGE 112技術(shù)支持部標(biāo)準(zhǔn)文檔模板說(shuō)明ver1.0 PAGE 1項(xiàng)目建設(shè)背景為了進(jìn)一步加強(qiáng)強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)，22010年中中國(guó)證券業(yè)協(xié)協(xié)會(huì)發(fā)出了關(guān)于進(jìn)一一步加強(qiáng)證券券公司客戶(hù)服服務(wù)和證券交交易傭金管理理工作的通知知，證監(jiān)會(huì)會(huì)也相繼出臺(tái)臺(tái)了證券投投資顧

19、問(wèn)業(yè)務(wù)務(wù)暫行規(guī)定與發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定，這些文件規(guī)定的出臺(tái)驗(yàn)證了上述三個(gè)階段的發(fā)展趨勢(shì)，也由此判斷，“以客戶(hù)為中心、以產(chǎn)品為導(dǎo)向”的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)模式已形成共識(shí)，標(biāo)志著行業(yè)已經(jīng)步入深耕細(xì)作時(shí)代。目前經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是是大多數(shù)券商商收入的主要要來(lái)源，行業(yè)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)令傭金金收入快速下下滑，市場(chǎng)行行情的周期性性和不確定因因素促使券商商在積極轉(zhuǎn)型型。券商除了了加強(qiáng)自身的的經(jīng)營(yíng)管理和和風(fēng)險(xiǎn)控制外外，一方面加加強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)務(wù)，通過(guò)加強(qiáng)強(qiáng)客戶(hù)經(jīng)理、投投資顧問(wèn)以及及后臺(tái)分析師師隊(duì)伍的建設(shè)設(shè)來(lái)提高客戶(hù)戶(hù)服務(wù)能力和和質(zhì)量，依托托好的服務(wù)來(lái)來(lái)穩(wěn)定客戶(hù)群群體以及形成成一套盈利模模式；另外一一方面在控制制好風(fēng)險(xiǎn)的基基礎(chǔ)上通過(guò)更更多的金

20、融工工具及產(chǎn)品來(lái)來(lái)拓展收入。通過(guò)上面的行業(yè)業(yè)做法及監(jiān)管管層的法規(guī)文文件，總結(jié)在在行業(yè)業(yè)務(wù)及及營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)類(lèi)類(lèi)的IT系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)趨勢(shì)將將會(huì)往以下兩兩個(gè)方向發(fā)展展。一是加強(qiáng)強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)，為為投資者提供供理財(cái)服務(wù)。監(jiān)監(jiān)管層通過(guò)一一系列的法規(guī)規(guī)及業(yè)務(wù)指導(dǎo)導(dǎo)性文件引導(dǎo)導(dǎo)券商往客戶(hù)戶(hù)服務(wù)及理財(cái)財(cái)方向去發(fā)展展，鼓勵(lì)券商商進(jìn)行金融創(chuàng)創(chuàng)新，允許具具有資格的券券商推出新的的金融和服務(wù)務(wù)類(lèi)產(chǎn)品，持持續(xù)建立券商商自有產(chǎn)品及及服務(wù)的品牌牌。 二是在營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)務(wù)類(lèi)的IT系系統(tǒng)建設(shè)方面面圍繞投資者者和員工構(gòu)建建兩類(lèi)“門(mén)戶(hù)”，一是投資資者理財(cái)門(mén)戶(hù)戶(hù)，二是員工工工作門(mén)戶(hù)。投投資者可以通通過(guò)網(wǎng)站、投投資者終端方方式進(jìn)入理財(cái)財(cái)門(mén)戶(hù)，圍繞繞投

21、資者自己己的資金及賬賬號(hào)，結(jié)合券券商提供的資資訊信息和投投資建議進(jìn)行行證券相關(guān)的的金融產(chǎn)品交交易及投資理理財(cái)業(yè)務(wù)。對(duì)對(duì)于券商營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)和服務(wù)兩條條業(yè)務(wù)線(xiàn)，包包括經(jīng)紀(jì)人、客客戶(hù)經(jīng)理、投投資顧問(wèn)及各各層級(jí)管理人人員，需要提提供展業(yè)支持持，員工可以以通過(guò)公司內(nèi)內(nèi)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)和移動(dòng)終端端進(jìn)入系統(tǒng)，開(kāi)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)，獲得公司司的資源及后后臺(tái)支持，對(duì)對(duì)員工展業(yè)進(jìn)進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管管，為管理人人員提供統(tǒng)計(jì)計(jì)分析和決策策支持功能。項(xiàng)目需求分析在認(rèn)真研究標(biāo)書(shū)書(shū)及需求后，基基于系統(tǒng)現(xiàn)狀狀及不足，提提出采用一體體化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)務(wù)平臺(tái)部署相相關(guān)業(yè)務(wù)，對(duì)對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的的功能進(jìn)行整整合和替換，解解決存在多套套系統(tǒng)的混雜雜現(xiàn)狀。系統(tǒng)建設(shè)需

22、求根據(jù)招標(biāo)要求，宏源證券券本期建設(shè)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)需需求：1、為營(yíng)銷(xiāo)人員員提供一個(gè)日日常展業(yè)的工工作平臺(tái)，方方便全方位掌掌握名下客戶(hù)戶(hù)資產(chǎn)、交易易、風(fēng)險(xiǎn)偏好好、購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)產(chǎn)品和服務(wù)記記錄等資料，規(guī)規(guī)范服務(wù)流程程，實(shí)現(xiàn)前臺(tái)臺(tái)、中臺(tái)、后后臺(tái)不同人員員的客戶(hù)服務(wù)務(wù)工作要求，覆覆蓋客戶(hù)開(kāi)發(fā)發(fā)、服務(wù)、回回訪(fǎng)、投資咨咨詢(xún)、適當(dāng)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)、績(jī)效考考核、協(xié)同任任務(wù)等工作流流程，解決營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)線(xiàn)中中發(fā)展客戶(hù)和和績(jī)效考核的的核心問(wèn)題，解解決招攬客戶(hù)戶(hù)和服務(wù)客戶(hù)戶(hù)過(guò)程中的合合規(guī)監(jiān)管問(wèn)題題。2、建立全方位位的客戶(hù)管理理系統(tǒng)，全面面分析客戶(hù)的的信息，從多多個(gè)維度分析析客戶(hù)特征，對(duì)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行客客戶(hù)分級(jí)分類(lèi)類(lèi)，以便實(shí)施施

23、適當(dāng)性的、差差異化的營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)和服務(wù)。3、為營(yíng)業(yè)部及及公司領(lǐng)導(dǎo)提提供經(jīng)營(yíng)管理理方面的統(tǒng)計(jì)計(jì)報(bào)表和圖形形化內(nèi)容展示示，通過(guò)統(tǒng)計(jì)計(jì)分析制定和和下達(dá)營(yíng)銷(xiāo)服服務(wù)指標(biāo)，并并實(shí)時(shí)跟蹤營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)的執(zhí)執(zhí)行情況，掌掌握公司總部部、區(qū)域、營(yíng)營(yíng)業(yè)部、團(tuán)隊(duì)隊(duì)、客戶(hù)經(jīng)理理各層面客戶(hù)戶(hù)各種產(chǎn)品的的交易情況、銷(xiāo)銷(xiāo)售服務(wù)情況況和各渠道下下客戶(hù)、產(chǎn)品品銷(xiāo)售情況，從從而讓決策層層在公司運(yùn)作作的角度去優(yōu)優(yōu)化弱勢(shì)業(yè)務(wù)務(wù)，讓經(jīng)營(yíng)、服服務(wù)進(jìn)入一個(gè)個(gè)良性循環(huán)，不不斷進(jìn)步的狀狀態(tài)。4、為營(yíng)銷(xiāo)代表表/經(jīng)紀(jì)人、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理/團(tuán)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、經(jīng)紀(jì)紀(jì)人管理崗、市市場(chǎng)部經(jīng)理、營(yíng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、總總部營(yíng)銷(xiāo)管理理崗等員工提提供支持不同同系統(tǒng)用戶(hù)的的使用展業(yè)和和管理的工作

24、作平臺(tái)。采用一體化平臺(tái)臺(tái)方案針對(duì)目前系統(tǒng)的的現(xiàn)狀，本著著“總體規(guī)劃、分分步實(shí)施”的原則完成成營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)臺(tái)的規(guī)劃建設(shè)設(shè)，營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)臺(tái)需要完成客客戶(hù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)統(tǒng)一及應(yīng)用，基基于這樣的設(shè)設(shè)計(jì)思路完成成客戶(hù)、產(chǎn)品、服務(wù)、資訊、員員工等統(tǒng)一管管理，實(shí)現(xiàn)前臺(tái)、中中臺(tái)、后臺(tái)不不同人員的客客戶(hù)服務(wù)工作作要求，覆蓋蓋客戶(hù)開(kāi)發(fā)、服服務(wù)、回訪(fǎng)、投投資咨詢(xún)、適適當(dāng)營(yíng)銷(xiāo)、績(jī)績(jī)效考核、協(xié)協(xié)同任務(wù)等工工作流程，解解決營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)務(wù)線(xiàn)中發(fā)展客客戶(hù)和績(jī)效考考核的核心問(wèn)問(wèn)題，解決招招攬客戶(hù)和服服務(wù)客戶(hù)過(guò)程程中的合規(guī)監(jiān)監(jiān)管問(wèn)題。在業(yè)務(wù)層面，采采用一體化平平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)是是業(yè)務(wù)層面基基于一個(gè)平臺(tái)臺(tái)支持多角色色，整體實(shí)現(xiàn)現(xiàn)工作協(xié)同，有有助提

25、高工作作效率，減少少流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)；在技術(shù)層面面，實(shí)現(xiàn)多渠渠道整合，多多套系統(tǒng)的整整合有助于實(shí)實(shí)現(xiàn)多業(yè)務(wù)整整合。“六中心”的需需求與設(shè)計(jì)思思路一體化平臺(tái)在業(yè)業(yè)務(wù)上構(gòu)建面面向全公司的的客戶(hù)服務(wù)中中心、營(yíng)銷(xiāo)管管理中心和統(tǒng)統(tǒng)計(jì)分析中心心，客戶(hù)服務(wù)務(wù)中心面向全全公司的客戶(hù)戶(hù)，提供標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)化的服務(wù)，個(gè)個(gè)性化的服務(wù)務(wù)由各營(yíng)業(yè)部部及業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)提供；營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)管理中心統(tǒng)統(tǒng)一對(duì)營(yíng)銷(xiāo)代代表/經(jīng)紀(jì)人人、營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理理/團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、經(jīng)經(jīng)紀(jì)人管理崗崗、市場(chǎng)部經(jīng)經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部部經(jīng)理、總部部營(yíng)銷(xiāo)管理崗崗等營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)務(wù)人員提供展展業(yè)支持、合合規(guī)監(jiān)管及績(jī)績(jī)效管理，指指定KPI指指標(biāo)及營(yíng)銷(xiāo)任任務(wù)，完成營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)管理及指指標(biāo)跟蹤，通通過(guò)量化考核核提升業(yè)務(wù)水水

26、平；統(tǒng)計(jì)分分析中心面向向公司的領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)及各業(yè)務(wù)部部門(mén)主管，通通過(guò)數(shù)據(jù)的挖挖掘分析，提提供圖表化的的直觀數(shù)據(jù)展展示，方便領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)覽公司的經(jīng)經(jīng)營(yíng)狀況、經(jīng)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，提提供決策支持持功能。一體化平臺(tái)在技技術(shù)上構(gòu)建全全公司的客戶(hù)戶(hù)中心、產(chǎn)品品中心和雇員員中心，客戶(hù)戶(hù)中心采集有有客戶(hù)相關(guān)資資料的系統(tǒng)數(shù)數(shù)據(jù)，建立統(tǒng)統(tǒng)一的客戶(hù)信信息庫(kù)（CIIF）；產(chǎn)品品中心是針對(duì)對(duì)目前大營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)時(shí)代背景下下，將產(chǎn)品劃劃分為金融類(lèi)類(lèi)、資訊服務(wù)務(wù)類(lèi)、投顧服服務(wù)類(lèi)等產(chǎn)品品類(lèi)型，對(duì)各各產(chǎn)品類(lèi)型的的內(nèi)容進(jìn)行細(xì)細(xì)分，并為各各業(yè)務(wù)口的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)人人員提供相對(duì)對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品數(shù)數(shù)據(jù)支持，基基于客戶(hù)中心心完成產(chǎn)品適適配，滿(mǎn)足適適當(dāng)性管理的的需求。雇員

27、中心是管理理包括營(yíng)銷(xiāo)人人員入職、勞勞動(dòng)合同簽署署、人員培訓(xùn)訓(xùn)、執(zhí)業(yè)資格格申請(qǐng)、績(jī)效效考核、薪酬酬審核、勞動(dòng)動(dòng)關(guān)系解除（終終止）、辦理理離職手續(xù)、人人員統(tǒng)計(jì)、基基本信息查詢(xún)?cè)兊冗M(jìn)行統(tǒng)一一流程化管理理，構(gòu)建統(tǒng)一一員工編號(hào)，建建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)據(jù)庫(kù)。系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施規(guī)規(guī)劃本方案采用構(gòu)建建營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平平臺(tái)，將完善善客戶(hù)客戶(hù)信信息，從各個(gè)個(gè)系統(tǒng)采集包包括客戶(hù)基本本信息在內(nèi)的的各類(lèi)信息，如如客戶(hù)賬戶(hù)信信息、客戶(hù)服服務(wù)記錄、客客戶(hù)分級(jí)分類(lèi)類(lèi)信息、客戶(hù)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查信信息等。構(gòu)建建多角色的員員工工作門(mén)戶(hù)戶(hù)，包括營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)代表/經(jīng)紀(jì)紀(jì)人、營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)經(jīng)理/團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)長(zhǎng)、經(jīng)紀(jì)人管管理崗、市場(chǎng)場(chǎng)部經(jīng)理、營(yíng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、總總部營(yíng)銷(xiāo)管理理崗等。提供供

28、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)、經(jīng)經(jīng)營(yíng)分析、合合規(guī)關(guān)系等業(yè)業(yè)務(wù)功能的支支持。本次營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平平臺(tái)建設(shè)完成成后，將涵蓋蓋原有CRMM系統(tǒng)的全部部功能，并對(duì)對(duì)現(xiàn)有CRMM系統(tǒng)中的功功能進(jìn)行移植植，最終逐步步替換掉現(xiàn)有有的現(xiàn)有的CCRM系統(tǒng)，達(dá)達(dá)到整合系統(tǒng)統(tǒng)、提高操作作便利性都目目的。本次營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平平臺(tái)將集成現(xiàn)現(xiàn)有互動(dòng)服務(wù)務(wù)平臺(tái)互動(dòng)交交流工具，方方便營(yíng)銷(xiāo)人員員同客戶(hù)進(jìn)行行實(shí)時(shí)的溝通通與交流，提提供客戶(hù)服務(wù)務(wù)的滿(mǎn)意度。營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)同同投資顧問(wèn)平平臺(tái)的對(duì)接，實(shí)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的訂訂閱、推介、瀏瀏覽等功能，方方便營(yíng)銷(xiāo)人員員實(shí)時(shí)掌握市市場(chǎng)動(dòng)態(tài)?？傮w方案設(shè)計(jì)系統(tǒng)邏輯架構(gòu)一體化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)務(wù)平臺(tái)采用基基于數(shù)據(jù)中心心的技術(shù)架構(gòu)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)據(jù)、業(yè)務(wù)、

29、產(chǎn)產(chǎn)品、服務(wù)渠渠道等多個(gè)層層面的整合，為為投資者、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)人員及各各級(jí)管理人員員提供一體化化的部署和業(yè)業(yè)務(wù)支持。一是在數(shù)據(jù)層采采集交易系統(tǒng)統(tǒng)、CRM系系統(tǒng)、HR系系統(tǒng)、資訊系系統(tǒng)、呼叫中中心系統(tǒng)的數(shù)數(shù)據(jù)，建立客客戶(hù)、員工、產(chǎn)產(chǎn)品統(tǒng)一視圖圖，為了滿(mǎn)足足后續(xù)業(yè)務(wù)的的擴(kuò)展，比如如實(shí)現(xiàn)融資融融券、股指期期貨、資產(chǎn)管管理等相關(guān)系系統(tǒng)數(shù)據(jù)的采采集和對(duì)接。二是集中服務(wù)渠渠道，實(shí)現(xiàn)電電話(huà)、短信/郵件、weebcalll互動(dòng)交流等等多服務(wù)渠道道整合，為投投資者提供互互聯(lián)網(wǎng)接入的的客戶(hù)終端應(yīng)應(yīng)用，投資者者很方便的通通過(guò)上述渠道道向工作人員員進(jìn)行咨詢(xún)，通通過(guò)客戶(hù)終端端享受資訊信信息、賬戶(hù)服服務(wù)及投資建建議等服務(wù)。三是

30、中臺(tái)業(yè)務(wù)層層面部署客戶(hù)戶(hù)服務(wù)業(yè)務(wù)及及支持各級(jí)管管理功能，用用戶(hù)角色包括括一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人人員和服務(wù)人人員，實(shí)現(xiàn)某某些審批流程程與OA系統(tǒng)統(tǒng)的對(duì)接。在在業(yè)務(wù)層總體體上部署工作作人員的工作作平臺(tái)和管理理平臺(tái)，為工工作人員提供供展業(yè)支持，管管理平臺(tái)完成成客戶(hù)管理、產(chǎn)產(chǎn)品生產(chǎn)、績(jī)績(jī)效考核和合合規(guī)監(jiān)管等功功能。對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)類(lèi)類(lèi)IT系統(tǒng)規(guī)規(guī)劃建設(shè)，采采用基于數(shù)據(jù)據(jù)中心架構(gòu)的的業(yè)務(wù)系統(tǒng)建建設(shè)模式，該該模式能有效效解決目前煙煙囪式的系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)模式帶帶來(lái)網(wǎng)狀的系系統(tǒng)對(duì)接和數(shù)數(shù)據(jù)交互狀態(tài)態(tài)，解決數(shù)據(jù)據(jù)統(tǒng)一的問(wèn)題題。業(yè)務(wù)層次結(jié)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)總總體架構(gòu)分為為數(shù)據(jù)層、業(yè)業(yè)務(wù)層、渠道道層和用戶(hù)層層，用戶(hù)層在在物理層支持持多種平

31、臺(tái)設(shè)設(shè)備。渠道層層面支持多種種接入方式，基基于統(tǒng)一門(mén)戶(hù)戶(hù)提供認(rèn)證、授授權(quán)管理，并并在渠道層提提供信息定制制和統(tǒng)一資訊訊接口。針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展需需求，在業(yè)務(wù)務(wù)擴(kuò)展性方面面，在一個(gè)平平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)證證券、基金、期期貨、信托等等多種業(yè)務(wù)的的開(kāi)發(fā)和部署署。采用J22EE開(kāi)發(fā)平平臺(tái)，基于標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)B/S三三層結(jié)構(gòu)，用用于業(yè)務(wù)層各各模塊的開(kāi)發(fā)發(fā)和加載。平平臺(tái)在業(yè)務(wù)層層具備靈活性性、高擴(kuò)展性性的特點(diǎn)，平平臺(tái)業(yè)務(wù)包括括客戶(hù)管理、客客戶(hù)服務(wù)、營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)管理、績(jī)績(jī)效管理、合合規(guī)管理、工工作平臺(tái)等業(yè)業(yè)務(wù)模塊。系統(tǒng)規(guī)模和性能能數(shù)據(jù)規(guī)模估算大表名稱(chēng)粒度每記錄平均字節(jié)節(jié)數(shù)存量記錄數(shù)（萬(wàn)萬(wàn)）年增量率當(dāng)前（G）五年后（G）累計(jì)容量(G）備注

32、客戶(hù)表當(dāng)前400015010%6 1010當(dāng)前150萬(wàn)客客戶(hù)數(shù)據(jù)量客戶(hù)資產(chǎn)月表月700150萬(wàn)最近近22個(gè)月10%2222G+1G*12月6.195 當(dāng)前保存客戶(hù)最最近22個(gè)月月的月平均資資產(chǎn)，目前一一個(gè)月大概11G，6.11為5年累計(jì)計(jì)增長(zhǎng)系數(shù)客戶(hù)資產(chǎn)日表日800150萬(wàn)最近近250個(gè)交交易日10%1.1G/每天天1.1G*1.46*2550天401 保留最近2500天的客戶(hù)歷歷史資產(chǎn)日明明細(xì)交易明細(xì)日50050萬(wàn)/每天10%0.25G/每每天 0.25G*5500天+00.25G*250天*6.1506 歷史交易流水保保留之前5000交易日和和之后5年數(shù)數(shù)據(jù), 6.1為5年累累計(jì)增長(zhǎng)系數(shù)數(shù)

33、持倉(cāng)明細(xì)當(dāng)前800250萬(wàn)10%19 2.82.8客戶(hù)當(dāng)前股份數(shù)數(shù)據(jù)，客戶(hù)歷歷史股份不保保留，只保留留客戶(hù)歷史資資產(chǎn)，歷史資資產(chǎn)表中有客客戶(hù)總的證券券市值，不能能再分證券品品種短信發(fā)送記錄日600100萬(wàn)/每天天10%0.6G/天 0.6G*2550天*2.1315保存2年的數(shù)據(jù)據(jù)（每日平均均70%客戶(hù)戶(hù)發(fā)短信，有有些客戶(hù)發(fā)多多條）,一年年250天交交易日，6.1是5年累累積增長(zhǎng)系數(shù)數(shù)郵件發(fā)送記錄日500010萬(wàn)/每天10%0.5G/天 0.5G*2550天*2.1263 保存2年的數(shù)據(jù)據(jù)（每日7%客戶(hù)發(fā)郵件件）知識(shí)庫(kù)日100000.1萬(wàn)/每天天10%0.01G0.01G*2250天*66.1

34、16五年全量數(shù)據(jù)客戶(hù)指標(biāo)日月60150萬(wàn)*400個(gè)指標(biāo)10%36G/天 3.6G*(330天122月*6.11)372日變化保存300天，月變化化保存5年合計(jì)1980其他數(shù)據(jù)占500%1980 合計(jì)3960 4T說(shuō)明：考慮到數(shù)數(shù)據(jù)備份空間間和日志空間間,索引空間間，總存儲(chǔ)要求是上面估估算的數(shù)據(jù)規(guī)規(guī)模上的2.5倍，即55年后的大概概需要10TT的存儲(chǔ)。每年增長(zhǎng)10，5年累積積的增長(zhǎng)系數(shù)數(shù), 1 + 1.1 + 1.11的二次方+ 1.1的的三次方 1.1的的四次方 6.1每年增長(zhǎng)10，2年累積的增增長(zhǎng)系數(shù), 1 + 11.1 2.1系統(tǒng)性能要求根據(jù)公司目前現(xiàn)現(xiàn)狀，在充分分考慮公司未未來(lái)3-5年年

35、的業(yè)務(wù)發(fā)展展需要，擬定定總體性能要要求如下：系統(tǒng)能支持3000萬(wàn)客戶(hù)的的容量并有擴(kuò)擴(kuò)展能力?？蛻?hù)歷史月?tīng)顟B(tài)態(tài)數(shù)據(jù)和流水?dāng)?shù)數(shù)據(jù)要求保留留10年以上上，客戶(hù)日狀狀態(tài)數(shù)據(jù)保存存1年。系統(tǒng)本次部署能能支持20000個(gè)用戶(hù)同同時(shí)在線(xiàn)操作作。在滿(mǎn)足1）、22）、3）的的條件下，簡(jiǎn)簡(jiǎn)單查詢(xún)(單單實(shí)體索引條條件查詢(xún))的的響應(yīng)時(shí)間小小于3秒，中中等查詢(xún)(多多實(shí)體查詢(xún)?nèi)杖掌趨^(qū)間一年年以?xún)?nèi)組合查查詢(xún)) 的響響應(yīng)時(shí)間小于于30秒，復(fù)雜雜查詢(xún)(多實(shí)實(shí)體查詢(xún)?nèi)掌谄趨^(qū)間一年以以上組合查詢(xún)?cè)? 的響應(yīng)應(yīng)時(shí)間小于1120秒。在滿(mǎn)足1）、22）、3）的的條件下，客客戶(hù)實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)采集、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換、清洗、裝裝載時(shí)間小于于3分鐘，每每

36、日數(shù)據(jù)采集集、轉(zhuǎn)換、清清洗、裝載時(shí)時(shí)間小于6小時(shí)。表1 系統(tǒng)性性能指標(biāo)指標(biāo)分類(lèi)項(xiàng)目預(yù)期性能指標(biāo)容量指標(biāo)客戶(hù)數(shù)容量300萬(wàn)客戶(hù)數(shù)數(shù)流水?dāng)?shù)據(jù)和月?tīng)顮顟B(tài)數(shù)據(jù)保留留期限10年以上客戶(hù)日狀態(tài)數(shù)據(jù)據(jù)保留期限1年最大在線(xiàn)操作用用戶(hù)數(shù)2000人客戶(hù)端響應(yīng)指標(biāo)標(biāo)簡(jiǎn)單查詢(xún)(單實(shí)實(shí)體索引條件件查詢(xún))小于3秒中等查詢(xún)(多實(shí)實(shí)體查詢(xún)?nèi)掌谄趨^(qū)間1年以以?xún)?nèi)組合查詢(xún)?cè)?小于30秒復(fù)雜查詢(xún)(多實(shí)實(shí)體查詢(xún)?nèi)掌谄趨^(qū)間一年以以上組合查詢(xún)?cè)?小于120秒系統(tǒng)可靠性指標(biāo)標(biāo)故障恢復(fù)（RTTO）最短時(shí)時(shí)間30分鐘系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理能能力指標(biāo)每日?qǐng)?bào)表數(shù)據(jù)生生成處理時(shí)間間小于1小時(shí)月終報(bào)表數(shù)據(jù)生生成處理時(shí)間間小于2小時(shí)數(shù)據(jù)采集、轉(zhuǎn)換換、清洗、處處理時(shí)

37、間實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)采集處處理時(shí)間小于3分鐘T+1日數(shù)據(jù)處處理時(shí)間小于6小時(shí)網(wǎng)絡(luò)帶寬說(shuō)明根據(jù)內(nèi)外網(wǎng)部署署要求及性能能指標(biāo)設(shè)計(jì)，對(duì)對(duì)幾類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)進(jìn)行了并發(fā)帶帶寬設(shè)計(jì)，根根據(jù)60000個(gè)用戶(hù)，按按20%同時(shí)時(shí)在線(xiàn)12000來(lái)計(jì)算，按并發(fā)數(shù)對(duì)幾幾類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行行上下行帶寬寬統(tǒng)計(jì)，綜合合統(tǒng)計(jì)帶寬約約為16M?？紤]總部部和營(yíng)業(yè)部系系統(tǒng)用戶(hù)數(shù)量量的分配，按按當(dāng)前80家家營(yíng)業(yè)部均攤攤，營(yíng)業(yè)部連連線(xiàn)到總部的的網(wǎng)絡(luò)帶寬建建議為1600K，建議該該鏈路采用專(zhuān)專(zhuān)用的方式進(jìn)進(jìn)行劃分。功能頁(yè)面上行瀏覽（Kbb）下行瀏覽（Kbb）最大并發(fā)數(shù)要求響應(yīng)時(shí)間（秒秒）帶寬要求(Kbb)備注用戶(hù)首頁(yè)1482856038660最大在線(xiàn)用戶(hù)數(shù)數(shù)5客戶(hù)

38、綜合查詢(xún)421996052892最大在線(xiàn)用戶(hù)數(shù)數(shù)5員工業(yè)績(jī)查詢(xún)30120245720最大在線(xiàn)用戶(hù)數(shù)數(shù)2客戶(hù)資料維護(hù)801282431664最大在線(xiàn)用戶(hù)數(shù)數(shù)2工作日志錄入9560245744最大在線(xiàn)用戶(hù)數(shù)數(shù)2其他業(yè)務(wù)1024合計(jì)15704帶寬數(shù)據(jù)量并發(fā)數(shù)響應(yīng)時(shí)間系統(tǒng)部署架構(gòu) 生產(chǎn)環(huán)境將將部署二臺(tái)服務(wù)器（雙雙機(jī)熱備）作作為營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)務(wù)器；兩臺(tái)PC SServerr（集群）作作為內(nèi)網(wǎng)應(yīng)用用服務(wù)器，兩兩臺(tái)PC SServerr（集群）作作為外網(wǎng)應(yīng)用用服務(wù)器, 兩臺(tái)PC SServerr（集群）作作為內(nèi)網(wǎng)中間間件服務(wù)器，22臺(tái)PC SServerr（集群）作作為外網(wǎng)中間間件服務(wù)器。軟硬件配置軟

39、件配置建議NO軟件類(lèi)別軟件功能可選產(chǎn)品配置1營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)數(shù)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)管理和存儲(chǔ)數(shù)據(jù)據(jù)ORACLE10G2應(yīng)用服務(wù)提高站點(diǎn)傳輸數(shù)數(shù)據(jù)的數(shù)量和和質(zhì)量，提高高J2EE應(yīng)應(yīng)用的性能ORACLE Webloogic100.3 硬件配置建議服務(wù)器/存儲(chǔ)類(lèi)型數(shù)量配置數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器HP DL588022*4CPU 64G應(yīng)用服務(wù)器HP DL588042*4CPU 16G中間件服務(wù)器HP DL388044CPU 8GG存儲(chǔ)Emc110T系統(tǒng)整合方案系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集、對(duì)對(duì)接和整合方方案如下表所所示：系統(tǒng)名稱(chēng)業(yè)務(wù)功能客戶(hù)信息字段對(duì)接和整合方案案統(tǒng)一賬戶(hù)系統(tǒng)賬戶(hù)管理、影像像管理客戶(hù)基本信息、影影像資料：身身份證、正面面照、

40、賬戶(hù)申申請(qǐng)表、存管管協(xié)議、子賬賬戶(hù)協(xié)議等采集影像系統(tǒng)數(shù)數(shù)據(jù)，建立統(tǒng)統(tǒng)一客戶(hù)信息息庫(kù)。集中交易系統(tǒng)交易管理、賬戶(hù)戶(hù)管理、傭金金管理、清算算管理及報(bào)表表查詢(xún)客戶(hù)基本信息、股股東信息、交交易信息、資資金信息、持持倉(cāng)信息其他信息：存管管銀行、委托托信息、基金金交易與持倉(cāng)倉(cāng)等采集交易系統(tǒng)的的數(shù)據(jù)，基于于金融數(shù)據(jù)模模型，構(gòu)建客客戶(hù)主題，建建立統(tǒng)一的客客戶(hù)信息庫(kù)。融資融券系統(tǒng)根網(wǎng)交易系統(tǒng)（EETF套利）交易管理、信用用賬戶(hù)管理、清清算管理及報(bào)報(bào)表查詢(xún)信息交易客戶(hù)的的各方面信息息采集融資融券系系統(tǒng)數(shù)據(jù)，作作為客戶(hù)數(shù)據(jù)據(jù)的組成部分分。CRM、calll cennter營(yíng)銷(xiāo)人員管理、日日常業(yè)務(wù)管理理、薪酬考核核、

41、客戶(hù)關(guān)系系管理、客戶(hù)戶(hù)回訪(fǎng)、投訴訴處理集中交易同步來(lái)來(lái)的信息、客客戶(hù)經(jīng)理關(guān)系系、回訪(fǎng)人員員、回訪(fǎng)信息息、投訴信息息、投訴信息息、客戶(hù)接觸觸記錄等信息息采用一體化平臺(tái)臺(tái)，提供現(xiàn)有有系統(tǒng)類(lèi)似功功能，逐步替替換CRM系系統(tǒng)。在業(yè)務(wù)上實(shí)現(xiàn)與與呼叫中心系系統(tǒng)的對(duì)接，呼呼叫中心系統(tǒng)統(tǒng)繼續(xù)保持使使用。投資顧問(wèn)工作平平臺(tái)投資顧問(wèn)客戶(hù)管管理、咨詢(xún)支支持、績(jī)效考考核、客戶(hù)分分級(jí)、分類(lèi)基本信息：集中中交易同步來(lái)來(lái)的信息；客客戶(hù)簽約信息息、訂閱信息息等業(yè)務(wù)層面對(duì)接，保保持現(xiàn)有系統(tǒng)統(tǒng)應(yīng)用。網(wǎng)站、服務(wù)互動(dòng)動(dòng)平臺(tái)企業(yè)門(mén)戶(hù)、信息息公示、金宏宏源資訊產(chǎn)品品、產(chǎn)品推送送客戶(hù)基本信息:集中交易同同步來(lái)的金宏宏源會(huì)員信息息提供與網(wǎng)站

42、的接接口，業(yè)務(wù)層層面提供weebservvices接接口，并提供供數(shù)據(jù)接口實(shí)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)、產(chǎn)產(chǎn)品、員工等等數(shù)據(jù)支持。OA系統(tǒng) 人力資源管理、流流程審批、通通知公告 數(shù)據(jù)接口系統(tǒng)之間的關(guān)系系圖如下：業(yè)務(wù)功能設(shè)計(jì)總體業(yè)務(wù)功能設(shè)設(shè)計(jì)根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平平臺(tái)設(shè)計(jì)目標(biāo)標(biāo)，本方案采采用金證營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)服務(wù)一體化化平臺(tái)進(jìn)行系系統(tǒng)部署，在在功能模塊上上提供客戶(hù)管管理、營(yíng)銷(xiāo)服服務(wù)、產(chǎn)品管管理、組織機(jī)機(jī)構(gòu)/員工管管理、工作平平臺(tái)、績(jī)效管管理、統(tǒng)計(jì)分分析、工作管管理、知識(shí)庫(kù)庫(kù)管理、系統(tǒng)統(tǒng)管理等功能能。統(tǒng)一的客戶(hù)管理理中心統(tǒng)一的客戶(hù)管理理中心是通過(guò)過(guò)將分散在各各個(gè)系統(tǒng)中的的客戶(hù)資料整整合在一起，建建設(shè)起公司級(jí)級(jí)的客戶(hù)資料料庫(kù)。券商經(jīng)

43、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)非交交易IT系統(tǒng)統(tǒng)可設(shè)定各種公式式引擎和模版版，多角度、多多層次對(duì)客戶(hù)戶(hù)群體細(xì)分。分分析結(jié)果既能能滿(mǎn)足總部分分析人員、研研發(fā)人員客戶(hù)戶(hù)群體細(xì)分需需求，又能滿(mǎn)滿(mǎn)足各級(jí)管理理人員和經(jīng)紀(jì)紀(jì)人、投資顧顧問(wèn)對(duì)自己所所轄客戶(hù)進(jìn)行行細(xì)分和全方方位分析。在在客戶(hù)細(xì)分基基礎(chǔ)上，券商商可以針對(duì)不不同的客戶(hù)群群體，制定相相應(yīng)的服務(wù)營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)策略，按按客戶(hù)需求提提供個(gè)性化、差差異化服務(wù)。統(tǒng)統(tǒng)一的客戶(hù)中中心模型如下下圖所示：客戶(hù)數(shù)據(jù)采集客戶(hù)數(shù)據(jù)采集主主要是將分散散在不同系統(tǒng)統(tǒng)的客戶(hù)數(shù)據(jù)據(jù)進(jìn)行整合，統(tǒng)統(tǒng)一存放在財(cái)財(cái)富管理平臺(tái)臺(tái)，采集內(nèi)容容不僅僅是客客戶(hù)、賬戶(hù)、服服務(wù)等信息，主主要完成對(duì)客客戶(hù)信息的科科學(xué)分類(lèi)，力力圖根

44、據(jù)實(shí)際際業(yè)務(wù)發(fā)展需需要，對(duì)不同同類(lèi)型的客戶(hù)戶(hù)信息進(jìn)行分分類(lèi)并集中管管理，滿(mǎn)足不不同部門(mén)業(yè)務(wù)務(wù)人員的要求求?？蛻?hù)數(shù)據(jù)采集的的來(lái)源主要包包括：證券柜臺(tái)；TA系統(tǒng)；期貨系統(tǒng)；外購(gòu)客戶(hù)資源；第三方系統(tǒng)；呼叫中心管理坐坐席根據(jù)相關(guān)關(guān)資料進(jìn)行維維護(hù)更新；客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)人員、經(jīng)紀(jì)紀(jì)人填寫(xiě)的潛潛在客戶(hù)資料料信息（含購(gòu)購(gòu)買(mǎi)的客戶(hù)信信息）；客戶(hù)通過(guò)電話(huà)委委托、網(wǎng)站、網(wǎng)網(wǎng)上交易等渠渠道自助更改改相關(guān)資料（如如通訊方式、溝溝通渠道、投投資偏好等）；系統(tǒng)本身自己收收集的相關(guān)溝溝通、服務(wù)、交交易資料。營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)從從交易系統(tǒng)、賬賬戶(hù)系統(tǒng)采集集客戶(hù)信息，一一方面是保留留原有系統(tǒng)的的基礎(chǔ)信息，另另外一方面在在原有數(shù)據(jù)的的基

45、礎(chǔ)上，優(yōu)優(yōu)化系統(tǒng)數(shù)據(jù)據(jù)模型，擴(kuò)展展客戶(hù)屬性及及進(jìn)行數(shù)據(jù)整整合，除了原原有系統(tǒng)的基基礎(chǔ)屬性外，整整合和擴(kuò)展賬賬戶(hù)屬性、適適當(dāng)性屬性、投投資屬性、產(chǎn)產(chǎn)品屬性、服服務(wù)屬性、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)屬性等，并并針對(duì)不同業(yè)業(yè)務(wù)建立完整整的客戶(hù)數(shù)據(jù)據(jù)模型，構(gòu)建建客戶(hù)3600度全景視圖圖?？蛻?hù)數(shù)據(jù)更新客戶(hù)數(shù)據(jù)的更新新可通過(guò)客戶(hù)戶(hù)自助終端、網(wǎng)網(wǎng)站、網(wǎng)上交交易、柜臺(tái)、呼呼叫中心等提提供接口，采采用數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)時(shí)同步的方式式將客戶(hù)數(shù)據(jù)據(jù)更新到營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)，從從而保證客戶(hù)戶(hù)信息的一致致性和完整性性。通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)務(wù)平臺(tái)集中管管理客戶(hù)更新新的數(shù)據(jù)，在在客戶(hù)3600度全景視圖圖完成統(tǒng)一的的客戶(hù)數(shù)據(jù)展展示。客戶(hù)積分管理客戶(hù)積分管理是是根據(jù)客戶(hù)

46、開(kāi)戶(hù)戶(hù)推薦、使用用服務(wù)、證券券交易、理財(cái)財(cái)產(chǎn)品、參加加活動(dòng)、建議議反饋、個(gè)人人貢獻(xiàn)等情況況，通過(guò)累計(jì)計(jì)積分方式推推出的一項(xiàng)長(zhǎng)長(zhǎng)期回饋計(jì)劃劃，也是一種種增加客戶(hù)黏黏著度，吸引引新客戶(hù)的營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)手段。通通過(guò)與客戶(hù)的的互動(dòng)來(lái)提高高客戶(hù)黏性，在在為客戶(hù)提供供更多增值服服務(wù)的同時(shí)，通通過(guò)積分消費(fèi)費(fèi)等活動(dòng)激發(fā)發(fā)客戶(hù)積分熱熱情。管理需要設(shè)定核核心原則，是是吸引客戶(hù)的的注意力，獲獲得新的客戶(hù)戶(hù)群體，還是是刺激已有存量量客戶(hù)群體更更多消費(fèi)，并并且建立與客客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的渠渠道，把各類(lèi)類(lèi)產(chǎn)品和服務(wù)務(wù)直接交叉銷(xiāo)銷(xiāo)售給客戶(hù)。管理在綜合客戶(hù)戶(hù)主要實(shí)現(xiàn)基基礎(chǔ)的會(huì)員積積分管理，如如會(huì)員、積分分、兌換；以以及積分查詢(xún)?cè)?、積分商品品管

47、理、積分分訂單查詢(xún)、積積分調(diào)整等功功能?？蛻?hù)分類(lèi)分級(jí)客戶(hù)分類(lèi)分級(jí)是是為了給客戶(hù)戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)質(zhì)的服務(wù)?？涂蛻?hù)分類(lèi)主要要目的是通過(guò)過(guò)客戶(hù)識(shí)別分分類(lèi)、區(qū)別化化服務(wù)達(dá)到增增進(jìn)存量客戶(hù)戶(hù)服務(wù)，吸引引和轉(zhuǎn)化潛在在客戶(hù)；在客客戶(hù)擴(kuò)展資料料中，增加客客戶(hù)分類(lèi)資料料類(lèi)型，例如如：傭金貢獻(xiàn)獻(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受受能力、持倉(cāng)倉(cāng)比例等，根根據(jù)預(yù)設(shè)規(guī)則則對(duì)客戶(hù)各個(gè)個(gè)維度進(jìn)行計(jì)計(jì)算并且標(biāo)識(shí)識(shí)相關(guān)的分類(lèi)類(lèi)信息?？蛻?hù)分級(jí)是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)公司服務(wù)資資源有針對(duì)性性的配置，提提高對(duì)客戶(hù)的的管理水平，完完善客戶(hù)管理理內(nèi)容，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)和服務(wù)。通通過(guò)客戶(hù)擴(kuò)展展資料實(shí)現(xiàn)客客戶(hù)分級(jí)功能能。例如：可可根據(jù)客戶(hù)的的資產(chǎn)量，對(duì)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行首首次分級(jí)，并并且在

48、三個(gè)月月后，根據(jù)客客戶(hù)傭金貢獻(xiàn)獻(xiàn)對(duì)初級(jí)和中中級(jí)客戶(hù)級(jí)別別進(jìn)行第一次次調(diào)整，完成成客戶(hù)初次分分級(jí)調(diào)整后，以以客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能力、客客戶(hù)委托方式式、持倉(cāng)等為為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客客戶(hù)二次分級(jí)級(jí)，以此類(lèi)推推完成整個(gè)客客戶(hù)分級(jí)?？蛻?hù)分級(jí)根據(jù)客戶(hù)資產(chǎn)總總值或上年度度凈傭金貢獻(xiàn)獻(xiàn)度將客戶(hù)分分為三級(jí)，客客戶(hù)級(jí)別從低低到高依次為為金鑰匙、金金算盤(pán)和金手手指。分級(jí)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和分級(jí)結(jié)結(jié)果如下：客戶(hù)分級(jí) 客戶(hù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 資產(chǎn)總值 年凈傭金 金手指 資產(chǎn)100 萬(wàn)元 年傭金 200000元 金算盤(pán) 20萬(wàn)元資產(chǎn)產(chǎn)100 萬(wàn)元 5000元年年傭金200000元 金鑰匙 資產(chǎn)20萬(wàn)元元 按客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)劃分分風(fēng)險(xiǎn)偏好風(fēng)險(xiǎn)偏好是指客客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

49、的的追求和承受受能力，用風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分分值值來(lái)表示，客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好基于定定期的問(wèn)卷測(cè)測(cè)評(píng)和所持有有產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)程度綜合判定。所持有產(chǎn)品的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)程度計(jì)算算公式為：客戶(hù)各類(lèi)產(chǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)比例例各類(lèi)產(chǎn)品的的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。在在系統(tǒng)中，分別別設(shè)定“股票、債券券、權(quán)證、基基金、受托理理財(cái)”產(chǎn)品大類(lèi)的的風(fēng)險(xiǎn)分值。風(fēng)險(xiǎn)承受能力分分類(lèi)根據(jù)客戶(hù)在柜臺(tái)臺(tái)開(kāi)戶(hù)時(shí)填寫(xiě)寫(xiě)的客戶(hù)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力力評(píng)估表對(duì)對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能力進(jìn)進(jìn)行初次評(píng)估估。分為保守守型、穩(wěn)健型型和進(jìn)取型等等。按客戶(hù)資產(chǎn)劃分分可按客戶(hù)的當(dāng)前前資產(chǎn)、歷史史資產(chǎn)、可用用資金進(jìn)行劃劃分，可參考考方法如下：當(dāng)前資產(chǎn)分類(lèi)根據(jù)客戶(hù)昨日資資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)類(lèi)，可以分為為：小于零 05千

50、 5千2萬(wàn) 25萬(wàn) 510萬(wàn) 1020萬(wàn) 2050萬(wàn) 50100萬(wàn)萬(wàn) 1002000萬(wàn) 2005000萬(wàn) 50010000萬(wàn) 100020000萬(wàn) 200050000萬(wàn) 5000萬(wàn)11億 1億以上歷史資產(chǎn)分類(lèi)按照客戶(hù)最近三三個(gè)月的平均均資產(chǎn)進(jìn)行分分類(lèi)，標(biāo)準(zhǔn)同同上?？捎觅Y金分類(lèi)按照客戶(hù)昨日可可用資金進(jìn)行行分類(lèi)，標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)同上，可參參考方法如下下：按客戶(hù)傭金劃分分、按客戶(hù)傭傭金貢獻(xiàn)占比比、傭金增長(zhǎng)長(zhǎng)率、傭金增增長(zhǎng)額等劃分分。按客戶(hù)級(jí)別劃分分按VIP客戶(hù)、核核心客戶(hù)、潛潛力客戶(hù)、普普通客戶(hù)等劃劃分，可參考考方法如下： 客戶(hù)分級(jí)客戶(hù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)VIP客戶(hù)上年度或本年度度日均客戶(hù)資資產(chǎn)大于5000萬(wàn)元的客客戶(hù)或

51、上年度度凈傭金金額額大于5萬(wàn)元（含）核心客戶(hù)A類(lèi)核心上年度凈傭金額額大于1萬(wàn)元（含）小小于5萬(wàn)元B類(lèi)核心上年度或本年度度日均客戶(hù)資資產(chǎn)大于500萬(wàn)元（含）小小于500萬(wàn)元，且且凈傭金額小小于1萬(wàn)元的客戶(hù)戶(hù)潛力客戶(hù)上年度或本年度度日均客戶(hù)資資產(chǎn)大于200萬(wàn)元（含）小小于50萬(wàn)元且凈凈傭金額小于于1萬(wàn)元的客戶(hù)戶(hù)；或者上年年度凈傭金額額大于5千（含）小小于1萬(wàn)元且上年年度或本年度度日均資產(chǎn)小小于20萬(wàn)元的客客戶(hù)。普通客戶(hù)其他所有客戶(hù)按客戶(hù)盈利劃分分最近6個(gè)月，客客戶(hù)盈利率跟跟同期大盤(pán)比比：盈利能力很強(qiáng)：高出20%盈利能力較強(qiáng)：高出0% 200%；盈利能力較弱：高出-155% 0%；盈利能力很差：小于

52、-155%；按客戶(hù)投資偏好好劃分投資偏好總分類(lèi)類(lèi)根據(jù)客戶(hù)前三個(gè)個(gè)月各類(lèi)產(chǎn)品品的買(mǎi)入金額額與總的買(mǎi)入入金額占比來(lái)來(lái)確定。分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)股票型前三個(gè)月股票買(mǎi)買(mǎi)入金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%基金型前三個(gè)月基金買(mǎi)買(mǎi)入金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%債券型前三個(gè)月債券買(mǎi)買(mǎi)入金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%權(quán)證型前三個(gè)月權(quán)證買(mǎi)買(mǎi)入金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%其他類(lèi)型其他投資行業(yè)分類(lèi)根據(jù)客戶(hù)前三個(gè)個(gè)月買(mǎi)入的股股票的行業(yè)進(jìn)進(jìn)行分類(lèi)：分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)房地產(chǎn)型前三個(gè)月買(mǎi)入房房地產(chǎn)行業(yè)股股票的金額占占總買(mǎi)入金額額比例大于550%銀行前三個(gè)月買(mǎi)入銀銀行行業(yè)股票票的金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于

53、500%林業(yè)前三個(gè)月買(mǎi)入林林業(yè)行業(yè)股票票的金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%農(nóng)業(yè)前三個(gè)月買(mǎi)入農(nóng)農(nóng)業(yè)行業(yè)股票票的金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%混合型都不滿(mǎn)足，則為為混合型投資板塊分類(lèi)根據(jù)客戶(hù)前三個(gè)個(gè)月買(mǎi)入的股股票的板塊進(jìn)進(jìn)行分類(lèi)：分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)房地產(chǎn)板塊前三個(gè)月買(mǎi)入房房地產(chǎn)板塊股股票的金額占占總買(mǎi)入金額額比例大于550%金融板塊前三個(gè)月買(mǎi)入金金融板塊股票票的金額占總總買(mǎi)入金額比比例大于500%混合型都不滿(mǎn)足，則為為混合型其他分類(lèi)分級(jí)方方法交易習(xí)性股票的長(zhǎng)短線(xiàn)以以平均持倉(cāng)天天數(shù)來(lái)判斷。分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)優(yōu)先級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)股票交易習(xí)性短線(xiàn)4股票月度內(nèi)交易易次數(shù)超過(guò)55次波段操作者3股票月度內(nèi)交易

54、易次數(shù)在0到到5之間中線(xiàn)投資2股票平均持有天天數(shù)超過(guò)30天小于900天長(zhǎng)線(xiàn)投資1股票平均持有天天數(shù)超過(guò)900天基金的長(zhǎng)短線(xiàn)以以平均持倉(cāng)天天數(shù)來(lái)判斷。分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)優(yōu)先級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)基金交易習(xí)性短線(xiàn)3基金產(chǎn)品平均持持倉(cāng)天數(shù)為66個(gè)月以下中線(xiàn)2基金產(chǎn)品平均持持倉(cāng)天數(shù)為6612個(gè)月月長(zhǎng)線(xiàn)1基金產(chǎn)品平均持持倉(cāng)天數(shù)為112個(gè)月以上上活躍程度資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率月月交易金額/月日均資產(chǎn)產(chǎn)活躍度=每日周周轉(zhuǎn)率的算術(shù)術(shù)平均x 2240天每月末統(tǒng)計(jì)分析析一次月交易金額指客客戶(hù)在上月的的全月交易金金額合計(jì)日均資產(chǎn)是指客客戶(hù)上月內(nèi)的的日均資產(chǎn)分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)活躍度客戶(hù)交易活躍度度客戶(hù)月度周轉(zhuǎn)率率（N）頻繁交易型N5活躍

55、型5N3比較活躍型3N1不活躍型1N0.11無(wú)交易型0.1N投資特征投資特征分投資資性格和投資資目的。投資資性格分為：股票投資性性格、基金投投資性格。股票投資性格:分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)股票投資性格追隨者持股超過(guò)60%為成交量前前50名自主型持股不到40%為成交量前前50名其他非上述基金投資性格:分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)基金投資性格追隨者持有基金資產(chǎn)超超過(guò)60%為為日均保有量量前10名基基金自主型持有基金資產(chǎn)不不到40%為為日均保有量量前10名基基金 投資目的分類(lèi)類(lèi)型分類(lèi)名稱(chēng)判斷次序分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)投資目的短線(xiàn)價(jià)差1賺錢(qián)的交易贏利利率七成以上上低于10%波段利益2賺錢(qián)的交易贏利利率七成以上上超過(guò)20

56、%股利配股3持有的股票參與與除權(quán)的超過(guò)過(guò)20%其他4非上述賺錢(qián)的交易是指指近半年的所所有賣(mài)出交易易中的盈利的的交易。年賬戶(hù)盈利率指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)含義統(tǒng)計(jì)周期說(shuō)明年損贏年度盈虧情況（贏贏、虧）年初至昨日賬戶(hù)盈利率【（交易盈利利）賬面贏贏利】/日均資產(chǎn)客觀周轉(zhuǎn)率指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)含義統(tǒng)計(jì)周期說(shuō)明周轉(zhuǎn)率每周交易次數(shù)上月份平均周轉(zhuǎn)率交易頻次指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)含義統(tǒng)計(jì)周期說(shuō)明交易頻次月交易次數(shù)，不不包括開(kāi)放式式基金上月份平均月交易次數(shù)數(shù)盈利能力指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)含義統(tǒng)計(jì)周期說(shuō)明盈利交易量占比比單位交易量產(chǎn)生生的平均收益益率上月份月度內(nèi)【（交交易盈利）+賬面贏利】/本月交易量量平均持股天數(shù)指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)含義統(tǒng)計(jì)周期說(shuō)明平均持股天

57、數(shù)歷史股票產(chǎn)品持持股天數(shù)歷史至上月末所有股票產(chǎn)品的的平均持股天天數(shù)持股平均金額指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)含義統(tǒng)計(jì)周期說(shuō)明持股平均金額歷史買(mǎi)入產(chǎn)品的的平均金額（金金額指單價(jià)）歷史至上月末（數(shù)量成交交價(jià)）/（數(shù)量）客戶(hù)分組可以按照各種查查詢(xún)條件查詢(xún)?cè)兛蛻?hù)，可以以將查詢(xún)出來(lái)來(lái)的客戶(hù)批量量歸屬到組。同同一個(gè)客戶(hù)可可以歸屬到不不同的組。系系統(tǒng)用戶(hù)可以以定義自己的的私有組，營(yíng)營(yíng)業(yè)部/總部共享組?？蛻?hù)分組的目的的是為了便于于營(yíng)銷(xiāo)人員對(duì)客客戶(hù)維護(hù)和管管理。例如，營(yíng)銷(xiāo)人員員可對(duì)自己所所管轄的客戶(hù)戶(hù)按客戶(hù)資產(chǎn)產(chǎn)、接觸方式式喜好等進(jìn)行行分組，并根根據(jù)不同的組組，提供有針針對(duì)性的服務(wù)務(wù)。同時(shí)，營(yíng)營(yíng)銷(xiāo)人員可以以在相關(guān)的查查詢(xún)統(tǒng)計(jì)中，

58、按按此分組進(jìn)行行查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)計(jì)?？蛻?hù)分組可自定定義或動(dòng)態(tài)分分組：通過(guò)設(shè)設(shè)置各種客戶(hù)戶(hù)條件、客戶(hù)戶(hù)擴(kuò)展條件、客客戶(hù)資產(chǎn)條件件、客戶(hù)-員員工關(guān)系條件件，系統(tǒng)在日日中根據(jù)預(yù)設(shè)設(shè)條件篩選客客戶(hù)。這樣既既可以保證分分組成員的動(dòng)動(dòng)態(tài)變化，也也可以降低查查詢(xún)耗時(shí)。創(chuàng)創(chuàng)建人可通過(guò)過(guò)授權(quán)給不同同的員工進(jìn)行行查詢(xún)分組成成員。客戶(hù)定位系統(tǒng)通過(guò)自動(dòng)選選定特殊/異異動(dòng)客戶(hù)，并并對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員員進(jìn)行提醒，進(jìn)進(jìn)行關(guān)懷服務(wù)務(wù)。盡量實(shí)時(shí)時(shí)。不同營(yíng)業(yè)業(yè)部對(duì)異動(dòng)客客戶(hù)可采取不不同標(biāo)準(zhǔn)，由由營(yíng)業(yè)部自行行維護(hù)。系統(tǒng)統(tǒng)常見(jiàn)客戶(hù)類(lèi)類(lèi)型如下表：關(guān)注客戶(hù)資金異動(dòng)客戶(hù)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出資金金與總資產(chǎn)比比例大于閥值值，且資金絕絕對(duì)值大于預(yù)預(yù)設(shè)值。如：T-1日日

59、轉(zhuǎn)出資金大大于5W，且且轉(zhuǎn)出資金占占原有資產(chǎn)550%以上。嚴(yán)重虧損客戶(hù)最近3個(gè)月內(nèi)，客客戶(hù)盈虧率低低于大盤(pán)100的客戶(hù)，并并且為虧損的的客戶(hù)盈利豐厚客戶(hù)最近3個(gè)月內(nèi)，客客戶(hù)盈虧率高高于大盤(pán)100的客戶(hù)，并并且為虧損的的客戶(hù)潛在流失客戶(hù)資金轉(zhuǎn)出占資產(chǎn)產(chǎn)比例高于770，且交交易頻率低于于閥值的客戶(hù)戶(hù)實(shí)際流失客戶(hù)退簽的客戶(hù)、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)托管、撤指指定、銷(xiāo)戶(hù)退簽客戶(hù)退簽的客戶(hù)一年內(nèi)簽約客戶(hù)戶(hù)數(shù)簽約投顧服務(wù)、產(chǎn)產(chǎn)品服務(wù)的客客戶(hù)一年內(nèi)簽約后傭傭金貢獻(xiàn)簽約投顧服務(wù)、產(chǎn)產(chǎn)品服務(wù)的客客戶(hù)傭金貢獻(xiàn)獻(xiàn)額一年內(nèi)新簽客戶(hù)戶(hù)資產(chǎn)量簽約投顧服務(wù)、產(chǎn)產(chǎn)品服務(wù)的客客戶(hù)總資產(chǎn)權(quán)益股票客戶(hù)有分紅、配股、中中簽等客戶(hù)轉(zhuǎn)空資金客戶(hù)昨日將可用資

60、金金轉(zhuǎn)出之后，資資金余額小于于10元的客戶(hù)戶(hù)。未關(guān)閉客戶(hù)投訴訴客戶(hù)的投訴還未未處理完畢客戶(hù)需求建議客戶(hù)的需求或建建議還未處理理完畢。簽約客戶(hù)情況戶(hù)均資產(chǎn)名下客戶(hù)資產(chǎn)平平均值活躍客戶(hù)交易頻率高于閥閥值的客戶(hù)最近一個(gè)月無(wú)交交易客戶(hù)T-30日到TT-1日未交交易的客戶(hù)資產(chǎn)50W以上上客戶(hù)總資產(chǎn)在50WW以上的客戶(hù)戶(hù)簽約客戶(hù)數(shù)名下所有客戶(hù)數(shù)數(shù)量最近一個(gè)月凈傭傭金貢獻(xiàn)名下客戶(hù)最近一一個(gè)月的凈傭傭金貢獻(xiàn)總額額本月凈傭金貢獻(xiàn)獻(xiàn)名下客戶(hù)本月傭傭金總額持倉(cāng)類(lèi)型？投資偏好體驗(yàn)客戶(hù)戶(hù)均資產(chǎn)名下客戶(hù)資產(chǎn)平平均值體驗(yàn)客戶(hù)簽約率率資產(chǎn)20萬(wàn)以上上的客戶(hù)總資產(chǎn)在20WW以上的客戶(hù)戶(hù)嚴(yán)重虧損客戶(hù)客戶(hù)盈虧低于大大盤(pán)10戶(hù)均資產(chǎn)