公司銀行及同業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)知識試題

1、公司銀行及同業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)知識試題一、選擇題1、委托貸款：（ ABD ）A、信托機構(gòu)不承擔風險B、其利息收入全部歸委托人，信托機構(gòu)只收取手續(xù)費C、委托方資金不足時，信托機構(gòu)必須無條件提供貸款D、信托機構(gòu)只能在夠在委托基金的限額內(nèi)發(fā)放貸款2、銀行簽發(fā)信用證的基礎(chǔ)是：（ A ）A、進出口雙方買賣合同B、購貨方口頭承諾C、法律條文D、交易雙方達成的協(xié)議3、可以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)有（ AB ）A、未填“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票B、商業(yè)匯票C、填寫“現(xiàn)金”字樣的銀行本票D、支票4、商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備的條件有（ ABC ）A、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他組織B、與出票人或者直接前手之間具有

2、真實的商品交易關(guān)系C、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運單據(jù)復(fù)印件。5、承兌人在異地的商業(yè)匯票，貼現(xiàn)的期限及貼現(xiàn)利息的計算應(yīng)另加（ B ）的 劃款日期。A、1天B、3天 C、五天6、需要在商業(yè)匯票上記載具體到期日的付款方式為（ B ）A、見票即付 B、定日付款 C、出票后定期付款D、見票后定期付款7、付款人承兌商業(yè)匯票附有條件，視為（ C ）A、承兌 E、有條件承兌C、拒絕承兌8、銀行匯票喪失，失票人可以憑（ B ），向出票銀行請求付款或退款。A、公安局出具的票據(jù)遺失證明B、人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明 C、匯票申請人的止付申請9、境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)開立的經(jīng)常項目外匯帳戶，應(yīng)當按

3、照下列哪些規(guī)定的收支范圍辦理收付：（ABD）A、外匯帳戶使用證B、外商投資企業(yè)外匯登記證C、 外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記證D、駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表）10、外商投資企業(yè)經(jīng)常項目外匯收入進入外匯結(jié)算帳戶的，在外匯局核定的最高 金額內(nèi)保留外匯；超過最高金額的外匯，應(yīng)當賣給：（ AB ）A、指定銀行B、外匯調(diào)劑中心C、中國人民銀行D、國家外匯管理局11、開戶金融機構(gòu)為外商投資企業(yè)開立資本項目外匯帳戶后，應(yīng)當在外商投資 企業(yè)外匯登記證相應(yīng)欄目中注明：（ ACD ）A、帳號B、開戶企業(yè)名稱C、幣種D、開戶日期12、境內(nèi)機構(gòu)通過還貸專戶償還境內(nèi)中資金融機構(gòu)外匯貸款本息及費用，可以持 TOC o 1-5 h z 以

4、下哪幾種單據(jù)直接到開戶金融機構(gòu)辦理：（ ABC）A、外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記證B、債權(quán)人還本付息通知單C、借款合同D、外匯帳戶使用證13、境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)持哪些境外外匯帳戶開戶銀行資料到外匯局備案：（ ACD）A、名稱B、開戶日期C、帳號D、開戶人名稱14、境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當按照外匯局批準的帳戶收支范圍、帳戶最高金額和使用期限使用境外外匯帳戶, 境外外匯帳戶不得：（ BCD）A、混用B、出租C、出借D、串用15 、境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當在每季度初個工作日內(nèi)向外匯局提供開戶銀行上季度對帳單復(fù)印件：（ C ）A、 5B、 10C、 15D、 20二、填空題1、根據(jù)結(jié)算形式的不同，結(jié)算可分為現(xiàn)金結(jié)帳_和，轉(zhuǎn)帳結(jié)帳兩大類。2、信

5、托的特點是.財產(chǎn)所有權(quán)的轉(zhuǎn)移性、資產(chǎn)核算的他主性_和收益分配的實 績性3、代理業(yè)務(wù)具有代客服務(wù)的性質(zhì)，它是在委托人與銀行之間產(chǎn)生的一種法律 行為和契約關(guān)系。4、票據(jù)和結(jié)算憑證_是辦理支付結(jié)算的工具。5、票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他當事人真實簽章的效力。6、銀行匯票的提示付款期限自出票日起 一個月。7、 票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，但填明 現(xiàn)金字樣的銀行匯票、銀行本票不得背書轉(zhuǎn)讓。8、 銀行承兌匯票的付款人是，商業(yè)承兌匯票的付款人是。9、 支付結(jié)算辦法中的票據(jù)指銀行匯票、支票。10、銀行本票分為和兩種。11、 匯兌分為、和電匯三種。12、 銀行票據(jù)出票時的基本當事人有出票人、和付款人。13

6、、 依法背書的票據(jù)，任何單位和個人不得票據(jù)款項。14、 銀行承兌匯票的承兌銀行，應(yīng)按向出票人收取的手續(xù)費。15、 一般不允許開立外幣現(xiàn)鈔帳戶。及一般不允許開立用于結(jié)算的外匯帳戶。16、境內(nèi)機構(gòu)申請開戶時，外匯局應(yīng)當根據(jù)外匯帳戶的用途，規(guī)定帳戶的、及或者。17、個人及來華人員外匯或者外幣現(xiàn)鈔存取自由，對于超過等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或者護照，開戶銀行應(yīng)當逐 筆登記備案。18、境內(nèi)機構(gòu)申請開立資本項目外匯帳戶時，外匯局應(yīng)當規(guī)定外匯帳戶的收支范圍、使用期限和核定帳戶最高金額，并在中注明。19、 境內(nèi)機構(gòu)通過償還外債。20、境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)如需關(guān)閉外匯帳戶，應(yīng)當在辦理清戶

7、手續(xù)后個工作日內(nèi)將開戶金融機構(gòu)關(guān)閉帳戶的證明及外匯帳戶使用證、外債登記憑 證、外商投資企業(yè)外匯登記證或者駐華機構(gòu)外匯帳戶備案表送交外匯局 辦理關(guān)閉帳戶手續(xù)。三、簡答題1 、信托業(yè)務(wù)主要有那些主要的形式？答案：目前我國銀行辦理的信托業(yè)務(wù)基本是以接收委托者的貨幣資金作為信托財產(chǎn)的資金委托，主要有以下集中形式：（1）信托存款；（2）信托貸款；（3）信托投資；（4）委托存款；（5）委托貸款；（6）委托投資；（7）公益基金信托、老?；鹦磐校?）個人特約信托；（9）證券投資信托；（10）動產(chǎn)或不動產(chǎn)信托；11）公司信托。2、銀行在代理發(fā)行股票或債券時，應(yīng)注意那些問題？答案：（1）代理發(fā)行的股票或債券，必

8、須經(jīng)過有關(guān)部門的批準；（2）銀行僅僅是承辦有關(guān)發(fā)行的手續(xù)，因此，其不承擔任何經(jīng)濟、法律責 任，也不承擔發(fā)行失敗的風險和墊款責任；（3）銀行在決定受理代理發(fā)行之前，必須了解企業(yè)的信用狀況和效益情 況，以決定是否受理。3、簡述貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的區(qū)別？答案：貼現(xiàn)是指持票人持未到期的票據(jù)向銀行融通資金的一種票據(jù)行為。再貼現(xiàn)是指貼 現(xiàn)銀行以未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票，向人民銀行申請貼現(xiàn)的行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指貼 現(xiàn)銀行以未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票，向其他商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)的行為。4、何種經(jīng)常項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯，請舉出至少五個。答案：（一）經(jīng)營境外承包工程、向境外提供勞務(wù)、技術(shù)合作的境內(nèi)機構(gòu)，在其業(yè)

9、務(wù)項目進行過程中發(fā)生的業(yè)務(wù)往來外匯；（二）從事代理對外或者境外業(yè)務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)代收代付的外匯；（三）境內(nèi)機構(gòu)暫收待付或者暫收待結(jié)項下的外匯，包括境外匯入的投標保 證金、履約保證金、先收后支的轉(zhuǎn)口貿(mào)易收匯、郵電部門辦理國際匯兌業(yè)務(wù)的外 匯匯兌款、鐵路部門辦理境外保價運輸業(yè)務(wù)收取的外匯、海關(guān)收取的外匯保證金、 抵押金等；（四）經(jīng)交通部批準從事國際海洋運輸業(yè)務(wù)的遠洋運輸公司，經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部批 準從事國際貨運的外運公司和租船公司的業(yè)務(wù)往來外匯；（五）保險機構(gòu)受理外匯保險、需向境外分保以及尚未結(jié)算的保費；（六）根據(jù)協(xié)議規(guī)定需用于境外支付的境外捐贈、資助或者援助的外匯；（七）免稅品公司經(jīng)營免稅品業(yè)務(wù)收入的外匯；

10、（八）有進出口經(jīng)營權(quán)的企業(yè)從事大型機電產(chǎn)品出口項目，該項目總金額和 執(zhí)行期達到規(guī)定標準的，或者國際招標項目過程中收到的預(yù)付款及進度款；（九）國際旅行社收取的、國外旅游機構(gòu)預(yù)付的、在外匯局核定保留比例內(nèi) 的外匯；（十）外商投資企業(yè)在外匯局核定的最高金額以內(nèi)的經(jīng)常項目項下外匯；（十一）境內(nèi)機構(gòu)用于償付境內(nèi)外外匯債務(wù)利息及費用的外匯；（十二）駐華機構(gòu)由境外匯入的外匯經(jīng)費；（十三）個人及來華人員經(jīng)常項目項下收入的外匯；（十四）境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)外匯局批準允許保留的經(jīng)常項目項下的其他外匯5、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）應(yīng)當持哪四種材料向外匯局申請開戶。答案：（一）申請開立外匯帳戶的報告；（二）根據(jù)開戶單位性質(zhì)分

11、別提供工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，或者國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件；（三）國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件；（四）外匯局要求提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料。6、何種資本項目外匯，可以開立外匯帳戶保留外匯，請至少舉出五個。答案：（一）境內(nèi)機構(gòu)借用的外債、外債轉(zhuǎn)貸款和境內(nèi)中資金融機構(gòu)的外匯貸款；（二）境內(nèi)機構(gòu)用于償付境內(nèi)外外匯債務(wù)本金的外匯；（三）境內(nèi)機構(gòu)發(fā)行股票收入的外匯；（四）外商投資企業(yè)中外投資方以外匯投入的資本金；（五）境外法人或者自然人為籌建外商投資企業(yè)匯入的外匯；（六）境內(nèi)機構(gòu)資產(chǎn)存量變現(xiàn)取得的外匯；（七）境外法人或者自然人在境內(nèi)買賣B股的外匯

12、；（八）經(jīng)外匯局批準的其他資本項目下的外匯。公司銀行及同業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)知識試題答案一、選擇題1、ABD2 、 A3 、 A 、 B4、A、B、C5 、 B6 、 B7、C8、B 9、A、B、D10 、 A 、 B11、A、C、D12、A、B、C12、A、C、D14、B、C、D15 、C二、填空題1、現(xiàn)金結(jié)帳、轉(zhuǎn)帳結(jié)帳2、財產(chǎn)所有權(quán)的轉(zhuǎn)移性、資產(chǎn)核算的他主性、收益分配的實績性3、代客服務(wù)4、結(jié)算憑證5、不影響6、一個月7、現(xiàn)金8、承兌銀行、承兌人9、商業(yè)匯票、銀行本票10、 定額、不定額11、信匯、票匯12、收款人13、凍結(jié)14、票面金額、萬分之五15、境內(nèi)機構(gòu)、個人、駐華機構(gòu)16、收支范圍、使用期

13、限、相應(yīng)的結(jié)匯方式、核定最高金額17、1 萬美元 18、開戶通知書 19、還貸專戶 20、10一、 單選題（ B ）是我行貨押授信業(yè)務(wù)的一種，是指商品賣方按照我行的指示向買 方交付貨物，賣方對相當于未發(fā)貨部分的授信承擔退款責任的授信模式。A.先票后貨標準授信B.先票后貨擔保提貨授信C.動產(chǎn)抵質(zhì)押動態(tài)授信在我行保理業(yè)務(wù)中，（B）是指賣方在轉(zhuǎn)讓給我行的應(yīng)收賬款到期之前， 我行向賣方預(yù)先支付對價的款項。A. 保理授信 B. 預(yù)支價金以下哪一項不是我行離岸業(yè)務(wù)的優(yōu)勢：（ D ）離岸賬戶上自由調(diào)撥資金存款利率、品種不受限制無最低存款限制離岸賬戶免收開戶手續(xù)費進口信用證是開證行給予進口商的一項（C）支持，

14、緩解了進出口雙方互不信任的矛盾，促進雙方貿(mào)易的順利進行。A. 貸款B.結(jié)算C. 信用D.擔保電子商業(yè)匯票付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過（ C ）年A.3 個月B.6 個月 C.1 年D.2 年網(wǎng)銀跨行支付結(jié)算系統(tǒng)的交易金額上限為（ D ）A.2萬元 B.5萬元 C.10萬元 D.無限制二、 多選題我行公司業(yè)務(wù)特色產(chǎn)品 “貿(mào)易融資”，圍繞企業(yè)產(chǎn)供銷、上下游供應(yīng)鏈， 全面解決企業(yè)(ABC)環(huán)節(jié)的融資需求。A.預(yù)付B.存貨 C.應(yīng)收以下哪些是我行提供的離岸結(jié)算及融資業(yè)務(wù)：( ABCD)A. 離岸電匯B.離岸托收C. 離岸進口開證D.離岸信用證轉(zhuǎn)讓3.交易資金第三方存管業(yè)務(wù)的具體功能有(A

15、BCDE)A. 交易會員間的交易撮合B.交易市場和交易會員的出金、入金服務(wù)C. 保證金凍結(jié)、解凍，貸款的交收清算 D. 日終自動清算和對賬 E. 交易信息發(fā)布三、判斷題先票后貨標準授信出賬前，我行、借款人與上游三方須簽訂合作協(xié)議(J )進口代付業(yè)務(wù)是指我行根據(jù)客戶(進口商)的申請，在其需要對外支付進口款項時，由我行通過發(fā)放外匯貸款為其支付進口貨款，客戶在貸款到期時償 還我行融資本金和利息的一種短期融資業(yè)務(wù)。(X )客戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)需通過我行網(wǎng)上銀行或銀企直聯(lián)平臺完成。(J )四、問答題我行保理業(yè)務(wù)中，可轉(zhuǎn)讓的合格應(yīng)收賬款須具備哪些條件？答案：( 1)商務(wù)合同已生效，且賣方已履行合同項下

16、的義務(wù)；( 2)應(yīng)收賬款未到期；( 3)應(yīng)收賬款賬齡原則上不超過半年；( 4)僅指對賣方根據(jù)商務(wù)合同的約定應(yīng)向買方收取的扣除預(yù)付款、已付款 傭金、銷售折扣等后的款項凈額；（5）商務(wù)合同中不含附條件的分期付款條款；（6）符合我行規(guī)定的其他條件。授信申請人四川省某進出口公司長期從事電子原器件出口業(yè)務(wù)。授信申 請人的下游進口商主要是歐美發(fā)達國家的 6 家電子產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)，有持續(xù)性的 出口貿(mào)易，長年出口訂單，具備一定規(guī)模的應(yīng)收賬款余額，出口收匯來源較分 散。出口收匯記錄、海關(guān)報關(guān)情況、外管局核銷記錄、出口履約記錄良好。出 口通常采用賒銷和遠期信用證方式，有 2-3 個月左右收匯期。由于業(yè)務(wù)發(fā)展迅 速，授信申請人急需縮短出口收匯時間，加快資金周轉(zhuǎn)。請設(shè)計授信方案，并 簡要敘述業(yè)務(wù)流程答案：出口應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)授信方案：（1）客戶申請額度，我行授予客戶出口應(yīng)收賬款池融資額度，確定融資比 例和最高授信額度，建立客戶的應(yīng)收賬款管理臺賬。（2）客戶按銷售合同約定實現(xiàn)出口銷售，客戶提交（轉(zhuǎn)讓）應(yīng)收賬款，我 行審核通過后辦理