銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試題庫含答案

1、0001商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)嚴(yán)重依賴于A.第一產(chǎn)業(yè)B.第二產(chǎn)業(yè)C第三產(chǎn)業(yè)D.傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。 答案： C0002通貨膨脹率是衡量的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)增長B、就業(yè)水平C、物價穩(wěn)定D、國際收支平衡。 答案： C0003以下關(guān)于銀行外匯牌價的要領(lǐng)的解釋正確的選項是。A、現(xiàn)匯買入價是指客戶買入外匯的價格B、現(xiàn)匯賣出價是指銀行賣出外匯的價格C、中間價是指外匯買賣銀行公布的當(dāng)日外匯牌價的平均值D、現(xiàn)鈔買入價是指客戶買入外匯現(xiàn)鈔的價格。 答案： B0004?巴塞爾新資本協(xié)議?是關(guān)于的國際協(xié)議 A、銀行資本金B(yǎng)、共同抵御銀行風(fēng)險C、銀行間相互代理支付問題D、銀行信用卡聯(lián)網(wǎng)。 答案： A0005我國銀行資本管理中對

2、資產(chǎn)風(fēng)險檔次的規(guī)定不包括。A、0B、20%C、50%D、70%。 答案： D0006經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)直接影響商業(yè)銀行的表現(xiàn)是。A、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國民經(jīng)濟(jì)增長速度B、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國民經(jīng)濟(jì)增長質(zhì)量C、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響經(jīng)濟(jì)主體對商業(yè)銀行效勞的需求D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)影響國民經(jīng)濟(jì)增長可持續(xù)性。 答案： C0007金融市場開展對商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括A、能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)開展和經(jīng)營管理B、銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價格會影響商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營管理者的短期行為C、為商業(yè)銀行的客戶評價及風(fēng)險度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)D、貨幣市場和資本市場能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險管理工具，在市場上通過正

3、常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險。 答案： B0008以下有關(guān)貨幣政策的說不正確的選項是A、我國貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供給量C、貨幣政策的“三大法寶包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)。 答案： B0009由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將看作對其市場價值最大的威脅。A、市場風(fēng)險B、聲譽(yù)風(fēng)險C、法律風(fēng)險D、流動性風(fēng)險。 答案： B0010除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于。A、結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理業(yè)務(wù)C、存款業(yè)務(wù)D、資金業(yè)務(wù)。 答案： D0011銀行資產(chǎn)保全是銀行對，運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政

4、等手段，實施各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A、全部資產(chǎn)B、已出現(xiàn)風(fēng)險或即將出現(xiàn)風(fēng)險的資產(chǎn)C、核心資產(chǎn)D、固定資產(chǎn)。 答案： B0012社會保險是一種行為，具有繳費(fèi)低、保障面廣的優(yōu)點(diǎn)，但被保險人只能得到一種最根本的保障。A、政府B、個人C、企業(yè)D、國際。 答案： A0013既可通過影響社會經(jīng)濟(jì)主體對商業(yè)銀行效勞的需求直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營，也可通過影響一國國民經(jīng)濟(jì)的增長速度、增長質(zhì)量和可持續(xù)性間接影響商業(yè)銀行。A、經(jīng)濟(jì)全球化B、金融全球化C、經(jīng)濟(jì)周期D、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)D。 答案： D0014風(fēng)險發(fā)生時，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營，必須化解風(fēng)險。承當(dāng)風(fēng)險和吸收損失的第一資金來源是。A、流動資產(chǎn)B、固定資產(chǎn)C、資

5、本D、聲譽(yù)。 答案： C0015關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供效勞收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是。A、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由中國人民銀行制定B、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)完全商業(yè)銀行自行決定C、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會制定D、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會、中國人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會同國務(wù)院價格主管部門制定。 答案： D0016金融市場最主要、最根本的功能是。A、貨幣資金融通功能B、資源配置功能C、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D、定價功能。 答案： A0017單位賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣萬元以上的轉(zhuǎn)賬，屬于大額交易。A、50B、100C、200D、300。 答案： C001

6、8在銀行風(fēng)險管理中，銀行的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險管理政策，制定風(fēng)險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風(fēng)險水平及其管理狀況。A、高級管理層B、董事會C、監(jiān)事會D、股東大會。 答案： A0019風(fēng)險管理的最根本要求是。A、風(fēng)險計量B、風(fēng)險監(jiān)測C、風(fēng)險識別D、風(fēng)險控制。 答案： C0020銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響而使其資產(chǎn)和預(yù)期收益蒙受損失的。A、總額B、邊際額C、變化D、可能性。 答案： D0021傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，。A、張某本著老實信用的原那么，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實

7、說B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原那么，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)C、如果李某容許不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴本某D、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪。 答案： D0022是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局以下分別簡稱“省局、“分局，對所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營狀況、管理水平、風(fēng)險程度及依法合規(guī)經(jīng)營情況等方面出現(xiàn)重大問題或風(fēng)險的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱。A、 特別監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 重點(diǎn)監(jiān)管D、 風(fēng)險監(jiān)管。 答案： A0023特別監(jiān)管按照的原那么審慎確定，實行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級負(fù)責(zé)、屬地實施。A、 審慎監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 合規(guī)監(jiān)管D、 依法監(jiān)管。 答案：

8、B0024被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營規(guī)那么相關(guān)情況的，可依據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?第三十七條規(guī)定，報經(jīng)批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、 省局負(fù)責(zé)人B、 分局負(fù)責(zé)人C、 銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人D、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會負(fù)責(zé)人。 答案： A0025特別監(jiān)管的解除以為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時予以設(shè)定。A、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題得到整改B、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題被處分C、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題很少再發(fā)生D、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題相關(guān)責(zé)任人被撤職。 答案： A0026商業(yè)銀行對同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15

9、%。 答案： A0027?商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引?規(guī)定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應(yīng)高于。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35%。 答案： A0028并購貸款期限一般不超過。A、 十年B、 五年C、 三年 D、 八年。 答案： B0029中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時，市場的反響通常是。A、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供給量減少B、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供給量增多C、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供給量減少D、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供給量增多。 答案： C0030商業(yè)銀行應(yīng)按照其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對并購貸款

10、進(jìn)行風(fēng)險分類和計提撥備。A、 不低于B、 不高于C、 等于D、 二分之一。 答案： A0031商業(yè)銀行應(yīng)明確并購貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少對并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計，對其風(fēng)險狀況進(jìn)行全面評估。A、 每月B、 每季C、 每年D、 半年。 答案： C0032是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款。A、 并購貸款B、 搭橋貸款C、 銀團(tuán)貸款D、 重組貸款。 答案： A0033商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險外，還應(yīng)分析與國外交易應(yīng)有的國別風(fēng)險、和資金過境風(fēng)險等。A、 匯率風(fēng)險B、 流動性風(fēng)險C、 平安性D、

11、收益性。 答案： A0034商業(yè)銀行應(yīng)在全面評估并購貸款風(fēng)險的根底上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款方案是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質(zhì)量下滑時可采取的應(yīng)對措施或退出策略,形成。A、 財務(wù)報表B、 財務(wù)模型C、 貸款評審報告D、 貸審會決議。 答案： C0035中央銀行的以下哪些舉措可以增加貨幣供給是？A、提高再貼現(xiàn)率B、提高存款準(zhǔn)備率C、在公開市場買回證券D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放。 答案： C0036以下哪個選項不是銀行從業(yè)人員的六條從業(yè)根本準(zhǔn)那么？A、老實信用、守法合規(guī)B、信息保密、熟知業(yè)務(wù)C、專業(yè)勝任、勤勉盡

12、職D、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公開競爭。 答案： B0037違法發(fā)放貸款罪的主體是。A、銀行信貸資金B(yǎng)、銀行存款C、信貸人員自有資金D、銀行工作人員。 答案： D0038是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局以下分別簡稱“省局、“分局，對所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營狀況、管理水平、風(fēng)險程度及依法合規(guī)經(jīng)營情況等方面出現(xiàn)重大問題或風(fēng)險的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱。A、 特別監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 重點(diǎn)監(jiān)管D、 風(fēng)險監(jiān)管。 答案： A0039銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時，不宜進(jìn)行披露。A、采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風(fēng)險B、對購置此產(chǎn)品的其他客戶名單C、對本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程

13、中的責(zé)任D、對被代理機(jī)構(gòu)所承當(dāng)?shù)淖罱K責(zé)任。 答案： B0040特別監(jiān)管按照的原那么審慎確定，實行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級負(fù)責(zé)、屬地實施。A、 審慎監(jiān)管B、 屬地監(jiān)管C、 合規(guī)監(jiān)管D、 依法監(jiān)管。 答案： B0041被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違反審慎經(jīng)營規(guī)那么相關(guān)情況的，可依據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?第三十七條規(guī)定，報經(jīng)批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)制措施。A、 省局負(fù)責(zé)人B、 分局負(fù)責(zé)人C、 銀監(jiān)會負(fù)責(zé)人D、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會負(fù)責(zé)人。 答案： A0042按照我國?商業(yè)銀行法?規(guī)定，銀行的核心資本不得銀行資本的的。A、高于100%B、低于1/3C、低于50%D、高于50%。 答案： C0043特別監(jiān)管的解除以

14、為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時予以設(shè)定。A、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題得到整改B、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題被處分C、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題很少再發(fā)生D、 特別監(jiān)管時認(rèn)定的問題相關(guān)責(zé)任人被撤職。 答案： A0044商業(yè)銀行對同一借款人的并購貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過。A、 5%B、 10%C、 50%D、 15%。 答案： A0045?商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引?規(guī)定，并購的資金來源中并購貸款所占比例不應(yīng)高于。A、 50% B、 15%C、 25%D、 35%。 答案： A0046并購貸款期限一般不超過。A、 十年B、 五年C、 三年 D、 八年。 答案： B0047商

15、業(yè)銀行應(yīng)按照其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對并購貸款進(jìn)行風(fēng)險分類和計提撥備。A、 不低于B、 不高于C、 等于D、 二分之一。 答案： A0048商業(yè)銀行應(yīng)明確并購貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報告的內(nèi)容、路線和頻率，并應(yīng)至少對并購貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價值變化進(jìn)行內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計，對其風(fēng)險狀況進(jìn)行全面評估。A、 每月B、 每季C、 每年D、 半年。 答案： C0049是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價款的貸款。A、 并購貸款B、 搭橋貸款C、 銀團(tuán)貸款D、 重組貸款。 答案： A0050商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險外，還應(yīng)分析與國外交易應(yīng)有的國別風(fēng)險、和資金過境風(fēng)險等。A

16、、 匯率風(fēng)險B、 流動性風(fēng)險C、 平安性D、 收益性。 答案： A0051商業(yè)銀行應(yīng)在全面評估并購貸款風(fēng)險的根底上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款方案是否匹配，借款人是否能夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質(zhì)量下滑時可采取的應(yīng)對措施或退出策略,形成。A、 財務(wù)報表B、 財務(wù)模型C、 貸款評審報告D、 貸審會決議。 答案： C0052商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合原那么。A、 老實信用及公允B、 實質(zhì)重于形式C、 重要性D、 市場價值。 答案： A0053?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行以上股份或表決權(quán)的自然人股

17、東。A、 10%B、 5%C、 15%D、 25%。 答案： B0054?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?稱近親屬不包括。A、 父母B、 配偶C、 兄弟姐妹及其配偶D、 父母的父母及其配偶。 答案： D0055?商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法?所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A、 10%B、 5%C、 15%D、 25%。 答案： B0056商業(yè)銀行的董事、總行的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起個工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會報告其近親屬所具有的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。A、 十B、 十五C、 二十D、 五。 答案

18、： A0057一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。A、 1%B、 2%C、 3%D、 4%。 答案： A0058重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額以上的交易。A、 5%B、 10%C、 8%D、 12%。 答案： A0059商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放。A、 無擔(dān)保貸款 B、 擔(dān)保貸款C、 質(zhì)押貸款D、 搭橋貸款。 答案： A0060商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)

19、生損失的，在內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。A、 半年B、 一年C、 二年D、 三年。 答案： C0061商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。A、 三個月B、 六個月C、 十二個月D、 一個月。 答案： B0062商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%。 答案： A0063商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%。 答案：

20、D0064商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的。A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%。 答案： B0065商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專項審計，并將審計結(jié)果報商業(yè)銀行董事會和監(jiān)事會；未設(shè)立董事會的，報商業(yè)銀行經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會。A、 每年B、 每月C、 每季D、 每半年。 答案： A0066商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送關(guān)聯(lián)交易情況報告。A、 按季B、 按月C、 按年D、 按半年。 答案： A0067可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險狀況，縮減商業(yè)銀行對一個或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。A、 審計署B(yǎng)、 中國人民銀

21、行C、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、 財政部。 答案： C0068商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原那么，以的條件進(jìn)行。A、 不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易B、 不劣于對非關(guān)聯(lián)方同類交易C、 市場價值D、 賬面價值。 答案： A0069依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管理。A、 仲裁機(jī)關(guān)B、 中國人民銀行C、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、 注冊會計師協(xié)會。 答案： C0070以下有可能成為商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法人的是。A、 中國銀行B、 光大銀行C、 寧波銀行D、 招商局。 答案： D0071關(guān)聯(lián)交易中的提供效勞不包括

22、。A、 信用評估B、 資產(chǎn)評估C、 審計D、 授信。 答案： D0072銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的根本任務(wù)是對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)行統(tǒng)計調(diào)查、分析、評價和預(yù)警，提供統(tǒng)計信息和統(tǒng)計咨詢意見，實行統(tǒng)計監(jiān)督檢查。A、 經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況B、 資本充足情況C、 監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本D、 經(jīng)濟(jì)資本和會計資本。 答案： A0073銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的根本原那么是統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實事求是。A、 準(zhǔn)確及時 B、 重要性C、 實質(zhì)大于形式D、 客觀全面。 答案： A0074銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負(fù)責(zé)的管理體制。是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)督檢查全國銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計工作的主管部門。銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)

23、管統(tǒng)計工作。A、 中國統(tǒng)計局B、 銀監(jiān)會C、 工商總局 D、 人民銀行。 答案： B0075銀監(jiān)會負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度。是對銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計對象、內(nèi)容、表式、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計管理工作等方面的制度性規(guī)定。A、 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計制度 B、 1104 C、 非現(xiàn)場信息監(jiān)管系統(tǒng)D、 中華人民共和國統(tǒng)計制度。 答案： A0076銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外公布有密級的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料實行制度，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個人不得擅自對外公布。A、 逐級報備，分級負(fù)責(zé)B、 逐級審批，集中負(fù)責(zé)C、 逐級審批，分級負(fù)責(zé)D、 統(tǒng)一審批，集中負(fù)責(zé)。 答案： C0077對本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性負(fù)責(zé)。A、

24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人B、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人C、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人D、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計部門主要負(fù)責(zé)人。 答案： A0078統(tǒng)計檢查時，檢查人員不得少于人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。A、 二B、 三C、 一D、 五。 答案： A0079依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦公室部門C、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計部門D、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門。 答案： C0080?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?中的資本充足率是指：商業(yè)銀行持有的、符合本方法規(guī)定的資本與商業(yè)銀行

25、之間的比率。A、 風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)B、 算數(shù)加權(quán)資產(chǎn)C、 一般總資產(chǎn)D、 信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。 答案： A0081?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?規(guī)定商業(yè)銀行資本包括核心資本和。A、 附屬資本B、 經(jīng)濟(jì)資本C、 會計資本D、 風(fēng)險調(diào)整資本。 答案： A0082?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?第十一條：“商業(yè)銀行資本充足率的計算公式:資本充足率=資本扣除項/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)+。A、 12.5倍的操作風(fēng)險資本B、 12.5倍的市場風(fēng)險資本C、 12.5倍的信用風(fēng)險資本D、 12.5倍的風(fēng)險加權(quán)資本。 答案： B0083商業(yè)銀行計入附屬資本的長期次級債務(wù)不得超過核心資本的。A、 50% B、 100% C、 30

26、%D、 25%。 答案： A0084商業(yè)銀行持有我國其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長期次級債務(wù)的風(fēng)險權(quán)重為。A、 50%B、 0C、 100% D、 20%。 答案： C0085?商業(yè)銀行資本充足率管理方法?根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為。A、 三類B、 一類C、 五類D、 二類。 答案： A0086商業(yè)銀行資本充足率信息披露時間為每個會計年度終了后的個月內(nèi)。A、 四B、 三C、 一D、 五。 答案： A0087商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前應(yīng)報送。A、 證監(jiān)會B、 國資委C、 銀監(jiān)會D、 人民銀行。 答案： C0088 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的 ，確定能否從事衍生產(chǎn)品交易及所從事

27、的衍生產(chǎn)品交易品種和規(guī)模。A、經(jīng)營目標(biāo)B、資本實力C、管理能力D、衍生產(chǎn)品的風(fēng)險特征。 答案： ABCD0089 外國銀行分行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行地區(qū)總部系統(tǒng)進(jìn)行實時交易，并由其總行地區(qū)總部統(tǒng)一進(jìn)行 。A、平盤B、內(nèi)部控制C、敞口管理D、風(fēng)險控制。 答案： ACD0090 根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，工程建設(shè)、經(jīng)營或融資的既有企事業(yè)法人不能進(jìn)行工程融資。 。 答案： N0091 根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，工程融資貸款的借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營工程或為該工程融資而專門組建的企事業(yè)法人。 。 答案： Y0092 根據(jù)?工程融資

28、業(yè)務(wù)指引?，可以對已建工程進(jìn)行再融資。 。 答案： Y0093 根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，可以對在建工程進(jìn)行再融資。 。 答案： Y0094 根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，不可以對在建工程進(jìn)行再融資。 。 答案： N0095 根據(jù)?工程融資業(yè)務(wù)指引?，工程融資貸款只能用于擬建工程。 。 答案： N0096 ?擔(dān)保法?規(guī)定，抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時存在，債權(quán)消滅的，抵押權(quán)也消滅。 。 答案： Y0097 ?擔(dān)保法?規(guī)定，最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。 。 答案： Y0098 ?擔(dān)保法?規(guī)定，債權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在合同中約定，債權(quán)人留置財產(chǎn)后，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在不少于六個月的期限內(nèi)履行債務(wù)。 。 答案： N

29、0099 ?擔(dān)保法?規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)別離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。 。 答案： Y0100 ?擔(dān)保法?規(guī)定，保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立保證合同。 。 答案： Y0101 ?擔(dān)保法?規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承當(dāng)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。 。 答案： N0102 ?擔(dān)保法?規(guī)定，訂立抵押合同時，抵押權(quán)人和抵押人在合同中可以約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。 。 答案： N0103 根據(jù)?擔(dān)保法?規(guī)定，以 出質(zhì)的質(zhì)押合同自登記時生效。A、依法可以轉(zhuǎn)讓的股票B、以著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)C、存款單D、依法可以轉(zhuǎn)讓的

30、商標(biāo)專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)。 答案： ABD0104 ?擔(dān)保法?所稱保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、定金合同，包括 。A、單獨(dú)訂立的書面合同B、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的信函C、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的 D、主合同中的擔(dān)保條款。 答案： ABCD0105 根據(jù)?擔(dān)保法?有關(guān)質(zhì)物保管的規(guī)定，以下說法正確的選項是 。A、質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。B、因保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)承當(dāng)民事責(zé)任。C、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。D、質(zhì)物有損壞或者價值明顯減少的可能，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人可以要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保

31、。 答案： ABD0106 根據(jù)?擔(dān)保法?，以無地上定著物的土地使用權(quán)向兩個以上債權(quán)人抵押，并且已經(jīng)辦理抵押登記，那么拍賣、變賣所得的價款按照以下規(guī)定清償 。A、按照抵押物登記的先后順序清償B、抵押物登記順序相同的，按照債權(quán)比例清償C、按照抵押合同簽訂時間的先后順序清償D、抵押合同簽訂時間順序相同的，按照債權(quán)比例清償。 答案： AB0107 根據(jù)?擔(dān)保法?有關(guān)抵押物價值的規(guī)定，以下說法正確的選項是 。A、抵押物價值減少時，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價值，或者提供與減少的價值相當(dāng)?shù)膿?dān)保B、抵押人的行為足以使抵押物價值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停止其行為C、抵押人對抵押物價值減少無過錯

32、的，抵押權(quán)人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔(dān)保D、抵押物價值未減少的局部，仍作為債權(quán)的擔(dān)保。 答案： ABCD0108依照?中華人民共和國公司法?規(guī)定，有以下情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員。A、因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年 B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年 C、擔(dān)任因違法被撤消營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被撤消營業(yè)執(zhí)

33、照之日起未逾三年 D、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。公司違反前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級管理人員的，該選舉、委派或者聘任無效。 答案： ABCD0109依照?中華人民共和國公司法?規(guī)定，關(guān)于公司利潤說法正確的選項是。A、公司分配當(dāng)年稅后利潤時，應(yīng)當(dāng)提取利潤的百分之十列入公司法定公積金 B、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之三十以上的，可以不再提取 C、公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取 D、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。 答案： ACD0110依照?中華人民共和國公司法?規(guī)定

34、，關(guān)于違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的說法正確的選項是。A、由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款 B、對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款 C、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷公司登記或者撤消營業(yè)執(zhí)照 D、情節(jié)嚴(yán)重的，處以刑事責(zé)任。 答案： ABC0111依照公司法設(shè)立的股份，必須在公司名稱中標(biāo)明股份或者股份公司字樣。 答案： Y0112公司以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。 答案： Y0113公司可以設(shè)立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨(dú)立承

35、當(dāng)民事責(zé)任。 答案： N0114公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承當(dāng)連帶責(zé)任的出資人。 答案： N0115監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿，不可以連任。 答案： N0116監(jiān)事不可以列席董事會會議，也不可以對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。 答案： N0117在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的 適用?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?。A. 外商獨(dú)資銀行B. 財務(wù)公司C. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司D. 保險公司。 答案： A0118?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?定義的操作風(fēng)險包含以下 內(nèi)容。A. 法律風(fēng)險 B. 策略風(fēng)險C. 聲譽(yù)風(fēng)險D. 政策風(fēng)險。 答案： A0119 依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施

36、監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的有效性。A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C. 商業(yè)銀行董事會D. 商業(yè)銀行高級管理層。 答案： B0120一人有限責(zé)任公司的注冊資本最低限額為人民幣五萬元。 答案： N0121中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的 。A. 可行性B. 有效性C. 真實性D. 平安性。 答案： B0122國有獨(dú)資公司不設(shè)股東會，由國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會職權(quán)。 答案： Y0123商業(yè)銀行 承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。A. 高級管理層B. 經(jīng)營管理層C. 董事會D. 監(jiān)事會。 答案： C01

37、24股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，無須經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。 答案： N0125商業(yè)銀行的 負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A監(jiān)事會B高級管理層C理事會D董事長。 答案： B0126股份的設(shè)立，只能采取募集設(shè)立的方式。 答案： N0127在操作風(fēng)險的日常管理方面， 對董事會負(fù)最終責(zé)任。A高級管理層B. 董事長C監(jiān)事會D職能部門 。 答案： A0128有限責(zé)任公司變更為股份時，折合的實收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。 答案： N0129商業(yè)銀行 對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。A董事會B監(jiān)事會C高級管理層D相關(guān)部門。 答案： D0130股東出席股東大會會議，所持每一股份有一表

38、決權(quán)。但是，公司持有的本公司股份沒有表決權(quán)。 答案： Y0131商業(yè)銀行的( )應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運(yùn)作情況。A.法律部門B.內(nèi)審部門C.人力資源部門D.合規(guī)部門。 答案： B0132股份設(shè)董事會，其成員為五人至十九人。 答案： Y0133商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運(yùn)作情況，并向 報告操作風(fēng)險管理體系運(yùn)行效果的評估情況。A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.股東代表大會。 答案： B0134董事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事。 答案： N0135商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于 的操作風(fēng)險管理政策。A. 前臺業(yè)務(wù)部門B. 資金業(yè)務(wù)部門C. 信貸業(yè)務(wù)部門D. 全行。

39、 答案： D0136股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，還可以低于票面金額。 答案： N0137以下 不是商業(yè)銀行對操作風(fēng)險進(jìn)行管理的方法。A. 評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制B. 損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C. 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估D. 在金融市場進(jìn)行保值交易，防范風(fēng)險。 答案： D0138根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險管理方法，根據(jù)( )操作風(fēng)險的特點(diǎn)有針對性地進(jìn)行管理。A. 前臺業(yè)務(wù)B. 資金業(yè)務(wù)C. 各業(yè)務(wù)線D. 信貸業(yè)務(wù)。 答案： C0139根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風(fēng)險

40、狀況和 情況。A. 業(yè)務(wù)開展B. 重大損失C. 風(fēng)險管理D. 內(nèi)部控制。 答案： B0140企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)缺乏以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照?中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法?法規(guī)定向人民法院提出。A、重整申請 B、和解申請 C、破產(chǎn)清算申請 D、重組申請。 答案： ABC0141根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?， 應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關(guān)管理人員報告。A. 管理政策的調(diào)整B. 高級管理層的人事變動C. 重大操作風(fēng)險事件D. 重大經(jīng)營決策。 答案： C0142商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將 作為操作風(fēng)險管理的有效

41、手段。A.合規(guī)文化建設(shè)B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險監(jiān)測D.加強(qiáng)內(nèi)部控制。 答案： D0143根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善 管理信息系統(tǒng)。A.法律風(fēng)險B.道德風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險。 答案： C0144根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的 ，建立恢復(fù)效勞和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。A. 數(shù)據(jù)恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案B. 災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案C. 數(shù)據(jù)備份和業(yè)務(wù)連續(xù)方案D. 應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案。 答案： D0145根據(jù)?商業(yè)銀行

42、操作風(fēng)險管理指引?，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與 有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤托趨f(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。A外匯業(yè)務(wù)B. 外包業(yè)務(wù)C國際業(yè)務(wù)D結(jié)算業(yè)務(wù)。 答案： B0146商業(yè)銀行可以購置保險以及與第三方簽訂合同，并將其作為 。A. 控制操作風(fēng)險的一種方法B. 緩釋操作風(fēng)險的一種方法C. 緩釋操作風(fēng)險的必要手段D. 控制操作風(fēng)險的有效手段。 答案： B0147商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照 關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險提取充足的資本。A.銀監(jiān)會B.人民銀行C.財政部D.國家稅務(wù)總局。 答案： A0148商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會 。A. 審批B. 核準(zhǔn)C

43、. 備案D. 知悉。 答案： C0149自人民法院受理破產(chǎn)申請的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)有。A、妥善保管其占有和管理的財產(chǎn)、印章和賬簿等資料 B、列席債權(quán)人會議并如實答復(fù)債權(quán)人的詢問 C、未經(jīng)人民法院許可，不得離開住所地 D、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級管理人員。 答案： ABCD0150依照?中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法?法規(guī)定有以下情形之一的，不得擔(dān)任管理人。A、因成心犯罪受過刑事處分 B、曾被撤消相關(guān)專業(yè)執(zhí)業(yè)證書 C、與本案有利害關(guān)系 D、人民法院認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的其他情形。 答案： ABCD0151商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向 報送與操作風(fēng)險有關(guān)

44、的報告。A.銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會C.銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.人民銀行。 答案： A0152依照?中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法?法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財產(chǎn)的以下行為，管理人有權(quán)請求人民法院予以撤銷。A、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的 B、以明顯不合理的價格進(jìn)行交易的 C、對沒有財產(chǎn)擔(dān)保的債務(wù)提供財產(chǎn)擔(dān)保的 D、對未到期的債務(wù)提前清償?shù)摹?答案： ABCD0153商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件有: 。A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金20萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件B. 其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額2的操作

45、風(fēng)險事件C. 高管人員嚴(yán)重違規(guī)D.發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上的事故、自然災(zāi)害。 答案： C0154銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的 。A、質(zhì)詢B、檢查C、檢查評估D、評估。 答案： C0155對于發(fā)生( )而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。A操作風(fēng)險事件B一般操作風(fēng)險事件C特殊操作風(fēng)險事件D重大操作風(fēng)險事件。 答案： D0156根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?， 等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。A政策性銀行B國有商業(yè)銀行C股份制銀行D城市商業(yè)銀行。 答案： A0157未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)

46、由其 履行董事會的有關(guān)操作風(fēng)險管理職責(zé)。A監(jiān)事會B股東大會C經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)D領(lǐng)導(dǎo)班子。 答案： C0158在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的 ，應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告重大操作風(fēng)險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管。A外國銀行一級分行B外國銀行分行C外國銀行二級分行D外國銀行支行。 答案： B0159商業(yè)銀行董事會承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一是確保本行操作風(fēng)險管理體系接受 的有效審查與監(jiān)督。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.內(nèi)審部門C.監(jiān)事會D.理事會。 答案： B0160金融市場具有的風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能是指金融市場的參與者通過買賣金融

47、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的。A、操作風(fēng)險B、法律風(fēng)險C、系統(tǒng)風(fēng)險D、非系統(tǒng)風(fēng)險。 答案： D0161商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。該部門主要職責(zé)之一是定期向 提交操作風(fēng)險報告。A.董事會B.高級管理層C.監(jiān)事會D.內(nèi)審部門。 答案： B0162商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負(fù)直接責(zé)任。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，保證 參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性。A.高級管理層B.董事會C.內(nèi)審部門D.各級操作風(fēng)險管理人員。 答案

48、： D0163商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的操作風(fēng)險 機(jī)制，以便及時采取措施控制、降低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。A.數(shù)據(jù)采集B.量化C.評估D.預(yù)警。 答案： D0164當(dāng)涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額 的操作風(fēng)險事件發(fā)生時，商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。A.1B.2C.5D.1。 答案： A0165以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理政策主要內(nèi)容的是： A.操作風(fēng)險的定義；B.適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任；C.員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)；D.操作風(fēng)險報告程序，其中包括報告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求

49、。 答案： C0166以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理體系根本要素的是： A.董事會的監(jiān)督控制；B.高級管理層的職責(zé)；C.操作風(fēng)險管理政策、方法和程序；D.制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫取?答案： D0167銀行定期存款在存期內(nèi)，假設(shè)遇有利率調(diào)整，那么該存款利息。A、采取分段計息的方法，按照實際天數(shù)分別以存單開戶日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計算B、按照存單開戶日掛牌公告的利率計算C、按照到期日掛牌公告的利率計算D、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計算。 答案： B0168根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，當(dāng)發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 萬元以

50、上的案件時，商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。A.50，200B.10，800C.20，500D.30，1000。 答案： D0169根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，當(dāng)發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、喪失，造成在涉及兩個或兩個以上省自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 小時以上，在涉及一個省自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件時，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。A.1，2B.2，4C.3，4D.3，6。 答案： D0170根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，當(dāng)發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 萬元以上的事故、自然災(zāi)害時，商業(yè)

51、銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。A.200B.500C.1000D.2000。 答案： C0171銀監(jiān)會對商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風(fēng)險的方法進(jìn)行定期的檢查評估，評估對象包括關(guān)鍵操作風(fēng)險指標(biāo)和 。A.應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案B.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)C.指定的風(fēng)險限額或權(quán)限D(zhuǎn).保險或第三方協(xié)議。 答案： B0172為加強(qiáng)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理，根據(jù) ，制定?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?。A?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?B?中華人民共和國商業(yè)銀行法?C?中華人民共和國行政許可法?D其他有關(guān)法律法規(guī)。 答案： ABD0173商業(yè)銀行對當(dāng)期受益但尚未發(fā)生的那局部費(fèi)用，應(yīng)在支付期才支付，之前不用考慮。 答案：

52、N0174在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的 適用?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?。A.中資商業(yè)銀行B.外商獨(dú)資銀行C. 中外合資銀行D. 政策性銀行。 答案： ABC0175以下金融工具中，不屬于短期金融工具的是：A 商業(yè)票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 企業(yè)債券 D 回購協(xié)議。 答案： C0176以下財產(chǎn)可以用于抵償債務(wù)的是A、法律規(guī)定的禁止流通物。B、抵債資產(chǎn)欠繳和應(yīng)繳的各種稅收和費(fèi)用已經(jīng)接近、等于或者高于該資產(chǎn)價值的。C、權(quán)屬不明或有爭議的資產(chǎn)。D、土地使用權(quán)。 答案： D0177以下金融工具中，不屬于間接融資工具的是：A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 人壽保險單 D 回購協(xié)議。 答案

53、： D0178?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?所稱操作風(fēng)險是指由以下 所造成損失的風(fēng)險。A不完善或有問題的內(nèi)部程序B員工和信息科技系統(tǒng)C外部事件D高管人員違規(guī)。 答案： ABC0179目前，我國對活期存款實行按_結(jié)息。A 月 B 年C 季度 D 日。 答案： C0180銀行每個應(yīng)至少組織一次對抵債資產(chǎn)的賬實核對，并作好核對記錄。A、星期B、月C、季度D、半年。 答案： C0181商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?要求，建立與本行的 相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險。A. 業(yè)務(wù)性質(zhì)B. 規(guī)模C. 管理水平D. 復(fù)雜程度。 答案： ABD0182不動產(chǎn)和股

54、權(quán)應(yīng)自取得日起內(nèi)予以處置。A、半年B、1年C、2年D、3年。 答案： C0183同業(yè)拆借利率是貨幣市場最重要的基準(zhǔn)利率之一，我國的同業(yè)拆放利率是：A Shibor B Libor C Hibor D Tibor。 答案： A0184以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中，不正確的選項是A、抵債資產(chǎn)原那么上應(yīng)采用公開拍賣方式進(jìn)行處置。B、抵債資產(chǎn)拍賣原那么上應(yīng)采用無保存價拍賣的方式。C、拍賣抵債金額1000萬元含以上的單項抵債資產(chǎn)應(yīng)通過公開招標(biāo)方式確定拍賣機(jī)構(gòu)。D、不適于拍賣的，可根據(jù)資產(chǎn)的實際情況，采用協(xié)議處置、招標(biāo)處置、打包出售、委托銷售等方式變現(xiàn)。 答案： B0185借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完

55、全依靠其正常經(jīng)營收入無法足額歸還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失的貸款屬于：A 關(guān)注類貸款 B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款。 答案： B0186操作風(fēng)險管理體系至少應(yīng)包括以下根本要素： A董事會的監(jiān)督控制B高級管理層的職責(zé)C適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)D操作風(fēng)險管理政策、方法和程序E計提操作風(fēng)險所需資本的規(guī)定。 答案： ABCDE0187以物抵債的主要方式有哪些？A、協(xié)議抵債B、法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決抵債C、債務(wù)重組D、以資抵債。 答案： AB0188商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，其主要職責(zé)包括：( )A制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)

56、略和總體政策；B通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性；C確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險；D確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督；E制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L(fēng)險管理體系地建設(shè)。 答案： ABCDE0189盡管借款人目前有能力歸還貸款本息，但存在一些問題可能對歸還產(chǎn)生不利影響因素的貸款屬于：A 關(guān)注類貸款 B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款。 答案： A0190借款人無法足額歸還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定會造成重大損失的貸款屬于：A 關(guān)注類貸款

57、B 次級類貸款 C 可疑類貸款 D 損失類貸款。 答案： C0191以下說法正確的選項是。A、劃撥的土地使用權(quán)原那么上應(yīng)單獨(dú)用于抵償債務(wù)。B、以動產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的，應(yīng)自取得日起1年內(nèi)予以處置。C、銀行處置抵債資產(chǎn)應(yīng)堅持公開透明的原那么，防止暗箱操作，防范道德風(fēng)險。D、采用拍賣方式以外的其他處置方式處置抵債資產(chǎn)時，應(yīng)在選擇中介機(jī)構(gòu)和抵債資產(chǎn)買受人的過程中充分引入競爭機(jī)制，防止暗箱操作。 答案： CD0192根據(jù)?商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引?，商業(yè)銀行高級管理層的主要職責(zé)包括( )A在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任；B全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或工程

58、；C根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；D制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫?，在全行范圍有效地推動操作風(fēng)險管理體系地建設(shè)；E及時對操作風(fēng)險管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。 答案： ABCE0193債務(wù)人出現(xiàn)以下情況之一，無力以貨幣資金歸還銀行債權(quán)，或當(dāng)債務(wù)人完全喪失清償能力時，擔(dān)保人也無力以貨幣資金代為歸還債務(wù)，或擔(dān)保人根本無貨幣支付義務(wù)的，銀行可根據(jù)債務(wù)人或擔(dān)保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，實施以物抵債：A、生產(chǎn)經(jīng)營

59、已中止或建設(shè)工程處于停、緩建狀態(tài)。B、生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境，財務(wù)狀況日益惡化，處于關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)狀態(tài)。C、已宣告破產(chǎn)，銀行有破產(chǎn)分配受償權(quán)的。D、對債務(wù)人的強(qiáng)制執(zhí)行程序無法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn)，且執(zhí)行實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利按司法慣例降價處置仍無法成交的。E、債務(wù)人及擔(dān)保人出現(xiàn)只有通過以物抵債才能最大限度保全銀行債權(quán)的其他情況。 答案： ABCDE0194_是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。A 過橋貸款 B 銀團(tuán)貸款 C 集團(tuán)貸款 D 共同貸款。 答案： B0195商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實

60、施，其主要職責(zé)包括： A在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任；B擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批；C協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險； D建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋包括內(nèi)部控制措施和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序；E確保操作風(fēng)險制度和措施得到遵守；。 答案： BCDE0196在銀團(tuán)貸款中，_是指經(jīng)借款人同意、發(fā)起組織銀團(tuán)、負(fù)責(zé)分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行，是銀團(tuán)貸款的組織者和安排者。A 銀團(tuán)代理行 B 銀團(tuán)牽頭行 C 銀團(tuán)參加行 D 銀團(tuán)組織行。 答案： B0197商業(yè)銀行的( )部門應(yīng)該在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，