保險經紀公司業(yè)務合作協(xié)議范本

1、可編輯修改WORD版本可編輯修改WORD版本 8/8可編輯修改WORD版本保險經紀公司業(yè)務合作協(xié)議范本 保險經紀業(yè)務合作協(xié)議 保險公司： 法定代表人： 公司地址： 郵政編碼： 經營保險業(yè)務許可證編號： 經紀公司：（以下簡稱乙方） 法定代表人： 公司地址： 郵政編碼： 經營保險業(yè)務許可證編號： 鑒于： 甲方系一家在中華人民共和國境內注冊，并經中國保險監(jiān)督管理委員會批準經營保險業(yè)務的保險公司； 乙方系一家在中華人民共和國境內注冊，并經中國保險監(jiān)督管理委員會批準經營保險經紀業(yè)務的保險經紀機構； 甲乙雙方均有足夠的資格和授權與對方簽訂并履行本協(xié)議； 因此： 為了促進我國保險業(yè)的健康發(fā)展，進一步拓寬服務

2、領域，根據中華 人民共和國保險法、保險經紀機構監(jiān)管規(guī)定、保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法等有關法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，經甲、乙雙方友好協(xié)商，就保險經紀業(yè)務合作事項達成如下協(xié)議： 一、總則 第一條雙方應當本著恪守行業(yè)道德、保護雙方合法權益、平等互利、誠信協(xié)作、有償服務、共同發(fā)展的原則，開展保險經紀業(yè)務合作。甲乙雙方均向對方承諾，其在合作及履行本協(xié)議過程中遵守所有應當適用有法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定和要求；在雙方均經批準的行政區(qū)域內進行合作；不侵犯任何第三方的合法權利。 第二條雙方的合作應當著眼于建立長期穩(wěn)定的戰(zhàn)略合作伙伴關系，以全面服務為中心，以互惠互利為前提，以協(xié)同發(fā)展為共同目標。 二、合作范圍

3、第三條乙方基于投保人或被保險人利益，為其與甲方訂立保險合同，甲方按照雙方議定的保險方案為投保人簽發(fā)保險單、承擔保險責任，并支付乙方經紀傭金。 第四條乙方推薦甲方產品的人員應當符合保險監(jiān)管機構規(guī)定的條件，持有保險監(jiān)管機構規(guī)定的資格證書。并且，在甲方書面要求的情況下，應當通過甲方的有關資格考試。 第五條甲乙雙方的合作范圍包括產品推薦、業(yè)務合作、信息共享、技術支持、產品開發(fā)等，同時，甲乙雙方還將積極發(fā)展包括信息溝通、技術互補、市場協(xié)調、產品開發(fā)創(chuàng)新等在內的深層次合作。甲乙雙方可以就前述某一項合作項目協(xié)商簽署具體的合作協(xié)議。 第六條甲乙雙方應當在各自的經營范圍內，在不違背投保人或被保險人利益的前提下，

4、向對方提供盡量多的業(yè)務機會和盡量大的業(yè)務支持，具體合作內容如下： （一）乙方以公平性原則為前提，優(yōu)先向甲方提供業(yè)務信息； （二）乙方代表投保人進行保險招標，在同等條件下應當優(yōu)先考慮甲方； （三）乙方應當公正客觀地向投保人宣傳推薦甲方的產品優(yōu)勢及服務特色； （四）乙方需要為自有財產、責任和人員投保相關保險時，應當優(yōu)先選擇甲方。 第七條合作險種 甲乙雙方具體合作的保險產品范圍以補充協(xié)議的形式另行約定。 三、合作期限 第八條合作期限為 1 年，自本合作協(xié)議生效之日其計算。本合作協(xié)議期滿30日前，甲方或者乙方未書面通知對方終止協(xié)議的，則本協(xié)議自動延續(xù)一個合作期限，雙方應當及時簽署順延的補充協(xié)議書予以確

5、認。 任何一方的保險經營許可證到期或者終止的，應當提前十五日通知另一 方。自該方的保險經營許可證到期或者終止之日起，本協(xié)議相應終止。 四、合作雙方的權利與義務 第九條雙方共同的義務 （一）甲乙雙方應當維護客戶的正當權益，任何一方均有責任保守在經營過程中知悉的對方或者客戶的商業(yè)秘密，不得有損害對方的市場形象與信譽的行為； （二）甲乙雙方應當嚴格按照本協(xié)議的規(guī)定操作。未經對方書面許可任何一方均不得將本協(xié)議的全部或者部分權利轉讓給任何第三方； （三）對于甲乙雙方共同開發(fā)的保險產品或者共同擬定的保險條款和文件，未經對方允許，任何一方不得進行任何改動； （四）甲乙雙方在業(yè)務操作過程中應當嚴格遵守各項反洗

6、錢制度； （五）甲乙雙方應當嚴格遵守保險法等有關法律、法規(guī)及保險監(jiān)管部門的相關規(guī)定。在推薦和銷售保險產品時嚴格按照雙方協(xié)商一致的業(yè)務操作流程進行合作。 第十條甲方的權利和義務 （一）甲方不得避開乙方與其直接介紹的投?？蛻暨_成和簽署保險合同； （二）甲方不得無故拒絕乙方介紹的投?？蛻舻暮侠硗侗Ｒ?，但經 審核不符合甲方承保條件的除外； （三）甲方接到乙方正式出具的詢價函或招標書后，應當按照甲乙雙方達成一致的業(yè)務流程，及時向乙方回復保險報價書或保險招標書； （四）對于乙方就保險責任提出的具有創(chuàng)新意義的特別約定內容，自甲方確認接受之日起，甲方不得避開乙方以任何方式或者形式持該特別約定內容直接與投?？?/p>

7、戶洽談和承保； （五）乙方認為市場有必要開發(fā)新的產品時，甲方應當積極配合。但是，甲方可以視市場潛力決定是否開發(fā)新產品； （六）甲方應當向乙方提供必要的技術支持、業(yè)務培訓、資料交流和具體業(yè)務指導。 第十一條乙方的權利和義務 （一）乙方在業(yè)務經營過程中，應當本著最大誠信原則，維護投保人和甲方的合法權益，不得欺騙投保人和甲方或者向其隱瞞重要事實。乙方應當向投保人進行投保提示。 （二）乙方應當該接受甲方提供的有關甲方產品和業(yè)務操作流程等方面的培訓。 （三）乙方在向投?？蛻艚榻B甲方的保險產品及從事相關保險經紀業(yè)務時，應當使用甲方提供的保險單證、產品宣傳資料和銷售工具等。乙方在從事保險經紀業(yè)務時，必須采用

8、甲方的保險條款、保險費率，遵循甲方 的承保規(guī)定和要求。未經甲方書面允許，乙方不得修改甲方提供或者制作的保險文件中的保險條款、保險費率、承保規(guī)定和具體要求。，并且，乙方不得添加、刪除、修改、遮蓋甲方出具的保險單證上的相關內容。 （四）乙方在向投保人提供投保單時應當附保險條款，并應當明確提示與告知保險合同中責任免除或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。乙方在向投保人介紹甲方保險產品和從事相關保險經紀業(yè)務時，應當正確解釋和宣傳甲方的保險產品，不能夸大保險合同利益或承諾保險合同之外的利益。乙方在向投保人推薦甲方的保險產品時，向投保人說明該產品的性質、內容以及產品提前終止和（或）退保

9、的，并就保險合同中免除保險人責任的條款向投保人作出明確說明，使投保人知曉其內容及法律后果，乙方應當見證投保人本人親筆簽字，確認乙方對于格式合同中免除保險人責任條款內容說明的時間、地點、說明方式及說明效果。 （五）乙方在開展業(yè)務過程中，應當制作規(guī)范的客戶告知書?？蛻舾嬷獣辽賾敯ūｋU經紀機構的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務范圍、聯(lián)系方式等基本事項。乙方及其董事、高級管理人員與經紀業(yè)務相關的保險公司、保險中介機構存在關聯(lián)關系的，應當在客戶告知書中說明。乙方的經紀從業(yè)人員開展業(yè)務，應當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。 （六）乙方在從事甲方產品的保險經紀業(yè)務時，應當遵守甲方的投保

10、規(guī)則，選擇符合甲方投保條件的投保人，核實投保人身份，指導投保人正 確填寫投保書，并要求和見證投保人親筆簽名。乙方的工作人員不得以任何理由代投保人、被保險人簽名或者允許投保人、被保險人之外的人代其簽名，否則，甲方有權扣除或者追回該單業(yè)務的傭金，并且，對因此而使甲方蒙受的損失，乙方應當承擔相應的賠償責任。 （七）乙方在從事甲方產品的保險經紀業(yè)務時，應當妥善保管甲方提供的各種文件和單證，并及時完成各種單證交接工作。對于投保人填寫完成的投保書等相關文件，應當在收到后按照雙方達成一致的業(yè)務流程及時提交甲方，由甲方作出是否同意承保的決定。乙方不能代表甲方作出任何與承保相關的決定。 （八）乙方應當將客戶投保

11、資料完整地提交甲方，并且，將其知曉的影響或者可能影響甲方決定是否同意承保的所有事實和情節(jié)如實告知甲方。乙方不得隱瞞投保人及被保險人的信息，不得阻礙投保人履行或者誘導其不履行如實告知義務。乙方違反本條規(guī)定的，應當賠償甲方因此而遭受的所有損失并承擔相應的法律責任。 （九）乙方應當將其業(yè)務代表的簽名、機構編號(由甲方提供)和名稱、業(yè)務代表的聯(lián)系方式填寫在投保單上，并加蓋公司業(yè)務章或公司章，否則，乙方無權要求甲方支付該保險合同項下的任何傭金及相關獎金。 （十）乙方不能代表甲方作出任何理賠決定或其他承諾。 （十一）乙方應當建立完整規(guī)范的業(yè)務檔案，業(yè)務檔案至少應當包括下列內容： 1、通過乙方簽訂保單的主要

12、情況，包括保險人、投保人、被保險人 名稱或者姓名，產品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等； 2、傭金金額和收取情況； 3、保險費交付保險公司的情況，保險金或者退保金的代領以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況； 4、其他重要業(yè)務信息。 乙方的記錄應當真實、完整。 （十二）乙方應當解決或者配合甲方解決與其保險經紀業(yè)務相關的任何投訴、爭議等。并且，乙方應當配合甲方調查和解決乙方的工作人員在從事與甲方相關的保險經紀業(yè)務過程中的有關投訴。 五、保險費的劃繳方式和期限 第十二條乙方應當開立獨立的客戶資金專用賬戶。下列款項只能存放于客戶資金專用賬戶： （一）投保人、被保險人支付給保險公司的保險費； （二

13、）為投保人、被保險人和受益人代領的退保金、保險金。 乙方應當建立專門賬簿，記載保險經紀業(yè)務收支情況。 如果乙方拖欠、截留、挪用保險費的，應當承擔違約責任及相關的法律責任。 第十三條保險費以投保幣種計收。甲乙雙方就保險費結算、劃繳等事項簽訂補充協(xié)議，并按補充協(xié)議的約定執(zhí)行。 六、經紀傭金的支付標準和方式 第十四條甲方應當根據有關中介費用支付標準的監(jiān)管規(guī)定，按照實繳保險費向乙方支付經紀傭金。 第十五條甲乙雙方就經紀傭金的具體比例、經紀傭金支付等事項簽訂補充協(xié)議，并按補充協(xié)議的約定執(zhí)行。 第十六條經紀傭金的支付必須按照收支兩條線原則，甲方應當在乙方劃轉保險費到帳后及時結算經紀傭金，并在結算后按照甲乙

14、雙方達成一致的操作流程，及時將經紀傭金以轉帳支票的方式支付給乙方或者由甲方直接劃入乙方指定帳戶。 七、保密條款 第十七條甲乙雙方均應對對方的“保密資料”承擔永久保密義務。本協(xié)議中使用的“保密資料”一詞，應當包括各方因簽訂或者履行本協(xié)議的緣故提供給對方的所有資料（包括但不限于有關投保人、被保險人和受益人的資料和記錄，以及各種數(shù)據、計劃、操作過程、產品、程序和系統(tǒng)等，并且，包括書面或者電子等各種形式的資料）。各方同意僅將提供給該方的保密資料用于履行其在本協(xié)議項下的義務，并將予以保密且不作泄露，除非： （一）因擁有司法管轄權的法院、行政管理機關或政府機構發(fā)出命令，或者因任何法律、條例、法規(guī)、傳票、傳

15、喚或其它法律程序，要求該方披露保密資料，但在披露前應及時通知對方； （二）在披露保密資料前已事先獲得對方的書面同意。 無論本協(xié)議是否終止、解除或者撤銷，甲乙雙方均有義務對對方的“保 密資料”予以保密。 八、知識產權 第十八條乙方從甲方處獲得的所有資料的知識產權均為甲方所有，經甲方要求，乙方應當立即返還尚未使用的資料。并且，未經甲方事先書面同意，乙方不得有下列行為： （一）使用和制作任何有甲方名稱、標記的文書、圖片和電子媒體； （二）使用或者刊印任何與甲方有關的文件資料，或者與本協(xié)議涉及事項有關的文件資料，但是，該文件資料是由甲方提供的除外； （三）在任何刊物及傳播媒介上以甲方的名義刊登任何廣告

16、或評論； （四）對甲方文件資料作任何修改，但是，添加業(yè)務代表姓名、辦公地址、電話號碼和工作性質除外； （五）使用或者注冊甲方的名稱、商標、標志或者甲方名稱、商標、標志的任何部分； （六）做出任何有關甲方或甲方附屬公司、關聯(lián)公司的新聞發(fā)布或促銷聲明； （七）泄露有關甲方的保密信息、甲方經營方式的信息或者甲方的其他信息。 九、協(xié)議變更、解除與終止 第十九條本協(xié)議生效后，任何一方不得擅自變更本協(xié)議的條款和內容。 第二十條甲、乙雙方可根據業(yè)務發(fā)展需要，經協(xié)商一致后變更本協(xié)議內容。本協(xié)議的變更應當采用書面形式，并且，變更協(xié)議應當作為本協(xié)議附件。 第二十一條由于法律、法規(guī)、規(guī)章和保險監(jiān)管部門監(jiān)管要求的頒布

17、、實施或者變更而導致本協(xié)議中的個別條款與之沖突的，則該沖突之條款將自動失效，但是，該條款的失效并不影響其他條款的有效性。如果失效的條款對甲乙雙方履行本協(xié)議產生影響的，甲乙雙方將另行協(xié)商解決方案。 第二十二條甲方發(fā)現(xiàn)乙方或者乙方的工作人員存在任何違反保險法、保險監(jiān)管規(guī)定或者保險監(jiān)管機構的其他要求的行為的，甲方有權要求乙方或者乙方的工作人員糾正。乙方或者乙方的工作人員拒不糾正的，甲方有權解除本協(xié)議。 第二十三條如果發(fā)生下列事件，任何一方可以立即提前終止本協(xié)議：（一）另一方停止營業(yè)、申請破產或者資不抵債或者為其債權人利益進行整體轉讓； （二）另一方（或者其任何員工）違反了本協(xié)議的任何重要條款或條件，

18、且在其收到通知要求予以糾正的通知后14日內未予糾正； （三）另一方所做的任何一款聲明或者保證已經不再正確； （四）另一方（或者其任何員工）有欺詐行為或者違反了關于在中華人民共和國境內從事保險或其它金融業(yè)務的任何法律或政府規(guī)定，而且如果雙方繼續(xù)維持本協(xié)議下的合作關系，將會使未從事上述違法活動的一方因此喪失名譽。 甲乙雙方均保證，在發(fā)生本條款項中所列任何事件或者任何若不糾正或 補救到令另一方滿意則構成本條款所列某一事件時，立即通知本協(xié)議另一方。 第二十四條本協(xié)議終止后，雙方應在協(xié)議終止之日起十日內無條件歸還對方從對方處獲得的一切文件、資料和有關保險單證、印章等。并且，乙方應當在協(xié)議終止后十日內將所

19、有已收取的保險費結轉甲方；在此次保險費結轉之后，如果乙方繼續(xù)收到保險費的，應當在收到之日起五日內結轉甲方。若任何一方未履行本規(guī)定，引起的一切法律后果由違約方承擔。 十、違約責任 第二十五條乙方未按照本協(xié)議規(guī)定結轉、劃繳代收的保險費的，甲方有權解除本協(xié)議。同時，甲方有權要求乙方按照本協(xié)議規(guī)定足額結轉、劃繳代收的保險費，并且，每逾期一日，甲方有權要求乙方按照逾期支付的保險費金額千分之五的標準支付違約金。 甲方未按照本協(xié)議規(guī)定支付經紀傭金的，乙方有權要求甲方按照本協(xié)議規(guī)定及時支付經紀傭金，并且，每逾期一日，乙方有權要求甲方按照逾期支付的經紀傭金金額千分之五的標準支付違約金。 第二十六條甲乙雙方同意，

20、對任何一方因其本身或者其內部人員違反或者未履行其在本協(xié)議項下的任何義務或者責任而使對方蒙受的或者因此針對其提起的任何形式的債務、損失、支出、索賠、訴訟或者要求，該方應當向對方作出補償，此項補償不受本協(xié)議提前終止的影響。 十一、不放棄權利 第二十七條如果一方未行使或者延遲行使其在本協(xié)議項下的某項權利，不構成該方對此項權利的放棄，如果該方已經行使或部分行使某項權利，并不防礙其在將來再次行使此項權利。 十二、全部共識 第二十八條本協(xié)議及其附錄、附件和補充協(xié)議共同構成甲乙雙方達成的全部協(xié)議，并且，取代甲乙雙方之間在本協(xié)議簽訂之前就該保險經紀合作事項進行的所有磋商、談判以及達成的協(xié)議。 十三、爭議處理

21、第二十九條在本協(xié)議履行過程中，甲乙雙方發(fā)生爭議的，應當本著實事求是的精神及時協(xié)商解決。如果甲乙雙方協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地人民法院提起訴訟。 第三十條本協(xié)議適用中華人民共和國（不包括香港、澳門、臺灣地區(qū)）法律。 十四、反洗錢 第三十一條根據中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規(guī)定、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方應在業(yè)務操作過程中應當嚴格遵守各項反洗錢制度。其中，乙方在展業(yè)中應當履行如下反洗錢義務： （一）對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等著1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產保險合同；投保

22、人以現(xiàn)金形式繳納保險費，且有單個被保險人保險費金額人民幣在2萬元以上或者外幣等值2000美元的或者投保人以轉賬形式繳納的人身保險合同，且有單個被保險人保險費金額在人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上的，乙方在接受投保人投保時應當： 1、確認投保人與被保險人的關系； 2、核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或其他身份證明文件； 3、登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息； 4、獲得上述人士的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 （二）乙方在獲取本條第（一）項中的保險客戶身份證明文件復印件或者影印件后，應當將其連同投保資料一起

23、完整地提供給甲方。 （三）若乙方發(fā)現(xiàn)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中第13條所規(guī)定的17種可疑交易，或者發(fā)現(xiàn)有利用甲方保單洗錢的跡象的，乙方應當及時通知甲方，由甲方履行提交可疑交易報告的義務。金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中第13條所規(guī)定的17種可疑交易為: 1、短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋； 2、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額； 3、對甲方的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益； 4、猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的； 5、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關投保人、被

24、保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或財務狀況等信息不真實的； 6、購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經乙方、甲方及其工作人員解釋后，仍然堅持購買的； 7、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的； 8、大額保險費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或提取現(xiàn)金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或非繳費賬戶的； 9、不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的； 10、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分； 11、保險經紀人代付保險費，但無法說明資金來源； 12、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或轉入非繳費賬戶方式退還保險費，且不能合理解釋原因的； 13、法人或者其他組織從非本單位賬戶支付或從境外銀行賬戶支付首期保險費或者躉交保險費； 14、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的； 15、與洗錢高風險國家和地區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的； 16、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金數(shù)額較大的； 17、甲方支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三