金融市場(chǎng)學(xué)形成性考核

1、精品文檔金融市場(chǎng)學(xué)形成性考核 26 （ 4 ）是外國(guó)銀行在美國(guó)的分支機(jī)構(gòu)發(fā)行的一種可轉(zhuǎn)讓的定期存單。1 .國(guó)內(nèi)存單 2 .歐洲美元存單3 .儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)存單4 .楊基存單7 （ 1 ）會(huì)對(duì)整體股價(jià)發(fā)生影響，而不會(huì)對(duì)個(gè)別股價(jià)發(fā)生特別影響。1 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn) 2 .企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)3 .管理能力 4 .消費(fèi)者偏好變化8 .股票的買(mǎi)賣(mài)雙方之間直接達(dá)成交易的市場(chǎng)稱(chēng)為（ 4 1 .場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng) 2 .柜臺(tái)市場(chǎng) 3 .第三市場(chǎng)4 .第四市場(chǎng)9 .按（ 1 ）的不同，股票流通市場(chǎng)分為現(xiàn)貨交易和期貨交易。1 .交割期限 2 .交易方式3 .交易需求 4 .價(jià)格決定方式10 （ 1 ）對(duì)股價(jià)變動(dòng)的影響最大，也最直接。1 以下債

2、券的承銷(xiāo)方式中，需要由承銷(xiāo)商承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的是（345 1 .債券代銷(xiāo) 2 .債券余額包銷(xiāo)3 .協(xié)議包銷(xiāo)4 .俱樂(lè)部包銷(xiāo) 5 .銀團(tuán)包銷(xiāo)2 .債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)主要有（12345 1 .政府債券 2 .公司債券3 .金融債券 4 .公募債券 5 .私募債券4 .能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括（2 3 4 1 投資規(guī)模大型化 2 .投資期限短期化 3 .投資種類(lèi)分散化4 .投資期限梯形化 5 .投資品種相對(duì)集中5 .債券的實(shí)際收益率水平主要決定于（12 3 1 .債券的償還2 .債券票面利率3 .債券的發(fā)行價(jià)格4 .債券的發(fā)行方式5 .市場(chǎng)利率6 .一般而言，存單的收益取決于下列因素（

3、1234 1 發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)2 存單的期限 3 存單的供求量4 .存單的利率5 .存單的發(fā)行規(guī)模7 125. ）1 存單不記名 2 存單金額大3 存單均為浮動(dòng)利率4 存單可提前支取5 存單可流通轉(zhuǎn)讓8 .在美國(guó)，商業(yè)票據(jù)的投資者包括（123451 .中央銀行 2 .證券公司3 .非金融性企業(yè)4 .政府部門(mén) 5 .個(gè)人.精品文檔9 .同其他貨幣市場(chǎng)信用工具相比，政府短期債券的市場(chǎng)特征是（124 ）1 違約風(fēng)險(xiǎn)小 2 流動(dòng)性強(qiáng)3 面額較大 4 收入免稅5 變現(xiàn)力弱10 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為（ 34 ）1 .企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 2 .貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3 .市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)4 .非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 5

4、 .道德風(fēng)險(xiǎn)11 .世界上著名的股票價(jià)格指數(shù)有（12345 ）1 道瓊斯指數(shù) 2 .標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)3 4 .日經(jīng)指數(shù) 5 .香港恒生指數(shù)12 股份公司發(fā)行股票時(shí)，采取直接還是間接的發(fā)行方式主要取決于（234 1 .發(fā)行公司的知名度2 .信用等級(jí) 3 .發(fā)行股票的數(shù)額4 .承銷(xiāo)成本5 .當(dāng)前的市場(chǎng)條件13 股份公司發(fā)行股票時(shí)，采取直接還是間接的發(fā)行方式主要取決于（234 1 .發(fā)行公司的知名度2 .信用等級(jí)3 .發(fā)行股票的數(shù)額4 .承銷(xiāo)成本5 .當(dāng)前的市場(chǎng)條件14 從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源來(lái)看，股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為（ 1235 ）1 .企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 2 .貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3 .購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)4 .道德風(fēng)險(xiǎn) 5 .市

5、場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)15 .下列屬于股票投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（235 1 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 2 .貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3 .購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)4 .消費(fèi)者偏好變化 5 .市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)1 2 3 股票流通市場(chǎng)上價(jià)格是反映經(jīng)濟(jì)動(dòng)向的晴雨表4 按買(mǎi)賣(mài)雙方?jīng)Q定價(jià)格的方式不同，股票流通市場(chǎng)分為議價(jià)買(mǎi)賣(mài)和競(jìng)價(jià)買(mǎi)賣(mài)。（正確）5 6 貨幣市場(chǎng)共同基金一般屬于開(kāi)放型基金，即其基金份額不可以隨時(shí)購(gòu)買(mǎi)和贖7 美國(guó)銀行法規(guī)定出售合格的銀行承兌匯票所取得的資金不要去繳納準(zhǔn)備金。（正確）8 貨幣市場(chǎng)共同基金以投資貨幣市場(chǎng)上高等級(jí)證券為主，它允許持有其份額的9 10 11 股票流通市場(chǎng)上價(jià)格是反映經(jīng)濟(jì)動(dòng)向的晴雨表12 利率預(yù)期假說(shuō)不能解釋不同期限債券的利率往往

6、是共同變動(dòng)的這一經(jīng)驗(yàn)事13 14 當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時(shí)間與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度之間成反比關(guān)15 （錯(cuò)誤）第 4 大題 簡(jiǎn)答題1 .大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與傳統(tǒng)的定期存單有什么不同？答：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單與傳統(tǒng)的定期存單不同：.精品文檔的、可以流通轉(zhuǎn)讓。浮動(dòng)的，且一般來(lái)說(shuō)比同期限的定期存單利率高。轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，但可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。2 .債券公募發(fā)行的優(yōu)點(diǎn)是什么？原則。有力的籌資條件；所發(fā)行的債券可以上市轉(zhuǎn)讓流通，從而可以提高其流動(dòng)性和吸引力；發(fā)行范圍廣泛，因而籌資潛力較大；第 5 大題 綜合分析題1 .聯(lián)系實(shí)際，分析影響股票價(jià)格變動(dòng)的主要因素有哪些？觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括：

7、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期、利率、貨幣供求量、財(cái)政收支、投資與消費(fèi)、物價(jià)、國(guó)際收支及匯率等。（2）政治因素與自然因素。政治因素及自然因素將最終影響經(jīng)濟(jì)，影響上因素。政局因素。國(guó)際政治形勢(shì)的變化。勞資糾紛。自然因素主要指自然災(zāi)害。（3）行業(yè)因素。行業(yè)因素將影響某一行業(yè)股票價(jià)格的變化。行業(yè)因素主要包括行業(yè)壽命周期、行業(yè)景氣循環(huán)等因素。（4）心理因素。是指投資者心理狀況對(duì)股票價(jià)格的影響。影響人們心理狀面，出現(xiàn)急于拋出或買(mǎi)進(jìn)的狀況，形成搶購(gòu)風(fēng)潮或拋售風(fēng)潮，對(duì)股價(jià)影響很大。（5）公司自身的因素。公司本身的經(jīng)營(yíng)狀況及發(fā)展前景，直接影響到該公調(diào)整等。（6）其他因素。影響股票價(jià)格變動(dòng)的其他因素，主要包括一些股票買(mǎi)賣(mài)的投機(jī)因素、技術(shù)性因素及其它影響股票供求的因素等。常從