會計業(yè)務崗位合規(guī)管理和風險控制

1、./內(nèi)部文件編編碼：AAAA-KJ-ZJ-0011AAA農(nóng)信信社會計業(yè)務崗崗位合規(guī)規(guī)管理與與風險控控制適用業(yè)務/崗位 支付結算業(yè)業(yè)務/通通存通兌兌崗位文檔修訂日日志修訂人所屬部門主要修改事事項核準部門/人核準日期業(yè)務/崗位位操作流流程違規(guī)事項潛在風險處置措施制度鏈接依托小額支支付系統(tǒng)統(tǒng)辦理的的跨行通通存通兌兌開通跨行通通存通兌兌業(yè)務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：本人有效身身份證件件；存折（卡）；并填寫一式式二聯(lián)特特殊業(yè)務務申請書書；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并

2、將之退退還客戶戶；綜合業(yè)務務系統(tǒng)操操作規(guī)程程審查證件及及資料未審查以下下事項：開戶機構是是否為本本合作銀銀行（縣縣級聯(lián)社社）范圍圍內(nèi)的機機構；類型是否為為個人存存款賬戶戶；賬戶名稱是是否與存存折、有有效身份份證件名名稱一致致，通過過聯(lián)網(wǎng)核核查系統(tǒng)統(tǒng)查詢身身份是否否屬實，身身份證件件復件是是否與原原件一致致，是否否為本人人辦理；支取方式是是否為憑憑密支取??；申請書“申申請人填填寫欄”內(nèi)內(nèi)容填寫寫是否真真實、完完整；是是否根據(jù)據(jù)協(xié)定的的金額在在“其它它”欄注注明“通通兌業(yè)務務每日累累計金額額上限”和和注明“開開通跨行行通存通通兌”字字樣；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙;內(nèi)外勾結/收取

3、便便利/串串謀開通通跨行通通存通兌兌業(yè)務；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審核無誤后后，啟動動系統(tǒng)交交易信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；啟動“337100跨行行通存通通兌業(yè)務務維護”交交易，根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)提示錄錄入業(yè)務務開通信信息；交易成功后后，在申申請書上上打印開開通信息息，

4、在客客戶存折折上打印印縣級清清算中心心的122位支付付系統(tǒng)行行號；核對信息，憑憑證歸檔檔未將打印信信息交申申請人簽簽字確認認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；核對打印信信息無誤誤后，交交申請人人確認簽簽章；柜員將第二二聯(lián)申請請書加蓋蓋業(yè)務清清訖章作作當日傳傳票；客戶有效身身份證件件復印件件作附件件；第一聯(lián)（客客戶聯(lián)）申申請書加加蓋業(yè)務務公章（或或儲蓄業(yè)業(yè)務公章章）隨存存折（卡卡）及有有效身份份證件交交還申請請人；變更跨行通通存通兌兌信息客戶提交所所需證件件

5、及資料料未提交以下下資料：本人有效身身份證件件；存折（卡）；一式二聯(lián)特特殊業(yè)務務申請書書；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審核該賬賬戶有無無開通跨跨行通存存通兌業(yè)業(yè)務；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙；內(nèi)外勾結/收取便便利/串串謀變更更跨行通通存通兌兌信息；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公

6、安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審核無誤后后，啟動動系統(tǒng)交交易信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；啟動“337100跨行行通存通通兌業(yè)務務維護”交交易，根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)提示錄錄入業(yè)務務開通信信息；交易成功后后，在申申請書上上打印開開通信息息，在客客戶存折折上打印印縣級清清算中心心的122位支付付系統(tǒng)行行號；核對信息，憑憑證歸檔檔未將打印信信息交申申請人簽簽字確認認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要

7、求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；核對打印信信息無誤誤后，交交申請人人確認簽簽章；柜員將第二二聯(lián)申請請書加蓋蓋業(yè)務清清訖章作作當日傳傳票；客戶有效身身份證件件復印件件作附件件；第一聯(lián)（客客戶聯(lián)）申申請書加加蓋業(yè)務務公章（或或儲蓄業(yè)業(yè)務公章章）隨存存折（卡卡）及有有效身份份證件交交還申請請人；終止跨行通通存通兌兌業(yè)務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：本人有效身身份證件件；存折（卡）；原開通的申申請書回回執(zhí)；一式二聯(lián)特特殊業(yè)務務申請書書；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)

8、管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審查以下下資料：該賬戶有無無開通跨跨行通存存通兌業(yè)業(yè)務；該賬戶開戶戶機構是是否為本本合作銀銀行/聯(lián)聯(lián)社范圍圍內(nèi)的機機構；存折（卡）名名稱是否否與有效效身份證證件名稱稱一致，是是否為本本人辦理理；申請書“申申請人填填寫欄”內(nèi)內(nèi)容填寫寫是否真真實、完完整；是是否在“其其它”欄欄注明“終終止跨行行通存通通兌業(yè)務務”字樣樣；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙；內(nèi)外勾結/收取便便利/串串謀終止止跨行通通存通兌兌；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所

9、有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審核無誤后后，啟動動系統(tǒng)交交易信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；審核無誤，柜柜員啟動動“337100跨行行通存通通兌業(yè)務務維護”交交易，根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)提示錄錄入業(yè)務務終止信信息；核對信息，憑憑證歸檔檔未將打印信信息交申申請人簽簽字確認認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為

10、為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；核對打印信信息無誤誤后，交交申請人人確認簽簽章；柜員將第二二聯(lián)申請請書加蓋蓋業(yè)務清清訖章作作當日傳傳票；客戶有效身身份證件件復印件件作附件件；第一聯(lián)（客客戶聯(lián)）申申請書加加蓋業(yè)務務公章（或或儲蓄業(yè)業(yè)務公章章）隨存存折（卡卡）及有有效身份份證件交交還申請請人；現(xiàn)金通存業(yè)業(yè)務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：現(xiàn)金；有效身份證證件；填寫存款憑憑條，填填明賬號號、戶名名、金額額；代理存款的的，還應應提交代代理人的的身份證證件；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理

11、理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審核以下下事項：存折/卡是是否為他他行存折折/卡；存款憑條內(nèi)內(nèi)容填寫寫是否完完整、正正確；提供的身份份證件是是否合法法、有效效；客戶填寫的的賬號是是否為他他行的存存款賬號號；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙；客戶資金來來源、言言行舉止止存在可可疑之處處；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反賬戶實實名制規(guī)規(guī)定，涉涉嫌洗錢錢/賄賂賂/欺詐詐/資助助恐怖活活動；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；

12、追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審核無誤后后，啟動動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理現(xiàn)現(xiàn)金通存存業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；啟動 “37112跨跨行現(xiàn)金金存款”交交易，選選擇“小小額支付付”清算算途徑；依據(jù)存款憑憑條相關關信息完完整錄入入界面要要素，收收取手續(xù)續(xù)費后提提交交易易；代理行現(xiàn)金金通存的的會計分分錄：借：現(xiàn)金 （交易易機構）貸：46221電子子匯劃往往賬 （縣縣中心）511

13、1中中間業(yè)務務收入 （交易易機構）借：46221電子子匯劃往往賬 （縣縣中心）貸：46229 系統(tǒng)外外資金清清算往來來 （省省中心）借：46229 系統(tǒng)外外資金清清算往來來 （省省中心） 貸：11224存放放清算中中心款項項 （縣縣中心）交易成功后后，根據(jù)據(jù)系統(tǒng)提提示打印印存款憑憑條；打印失敗的的，啟動動“91111或991122流水水查詢”交易，將將流水信信息重打打印在憑憑條上；核對信息、憑憑證歸檔檔未及時將回回單交客客戶簽字字確認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風

14、風險損失失；核對打印信信息與客客戶填寫寫內(nèi)容無無誤后，將將存款憑憑條交客客戶確認認簽字；柜員在存款款憑條、客客戶回單單聯(lián)上加加蓋業(yè)務務清訖章章，存款憑憑條作柜柜員當日日傳票；客戶回單交交客戶；現(xiàn)金通兌業(yè)業(yè)務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：存折、卡；有效身份證證件原件件及復印印件；填寫取款憑憑條，填填明賬號號、戶名名、金額額；代理存款的的，還應應提交代代理人的的身份證證件和復復印件；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審核以下下事項：存

15、折/卡是是否為他他行存折折/卡；取款憑條內(nèi)內(nèi)容填寫寫是否完完整、正正確；提供的身份份證件是是否合法法、有效效；客戶填寫的的賬號是是否為他他行的存存款賬號號；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙；客戶資金來來源、言言行舉止止存在可可疑之處處；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反賬戶實實名制規(guī)規(guī)定，涉涉嫌洗錢錢/賄賂賂/欺詐詐/資助助恐怖活活動；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審核無誤后后，啟動動系統(tǒng)

16、交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理現(xiàn)現(xiàn)金通兌兌業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；啟動“337133跨行行現(xiàn)金取取款”交交易，依依據(jù)取款款憑條輸輸入相關關信息；完成配鈔后后提交交交易，同同時聯(lián)動動收取手手續(xù)費；代理行現(xiàn)金金通兌會會計分錄錄請參閱閱附表11；交易成功后后，根據(jù)據(jù)系統(tǒng)提提示在取取款憑條條和存折折上打印印取款信信息；核對信息，憑證歸檔未及時將憑憑條交客客戶簽字字確認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及

17、憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；柜員檢查打打印信息息與申請請信息是是否相符符，檢查查存折打打印信息息是否與與上筆交交易信息息銜接，審審查無誤誤后，將將憑條交交客戶確確認簽字字；在取款憑條條客戶聯(lián)聯(lián)上加蓋蓋業(yè)務清清訖章連連同現(xiàn)金金和存折折交給客客戶；取款憑條記記賬聯(lián)加加蓋業(yè)務務清訖章章作當日日傳票；實時轉賬業(yè)業(yè)務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：存折、卡；填寫轉賬憑憑條；轉出賬戶存存款人的的身份證證件；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及

18、合合規(guī)管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審核以下下事項：存折/卡是是否為他他行存折折/卡；憑條內(nèi)容填填寫是否否完整、正正確；提供的身份份證件是是否合法法、有效效；收款人、付付款人其其中一方方是否為為本省系系統(tǒng)內(nèi)開開戶的個個人活期期存款賬賬戶（存存折或卡卡）；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙；內(nèi)外勾結/收取便便利/串串謀辦理理實時轉轉賬；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反賬戶實實名制規(guī)規(guī)定，涉涉嫌洗錢錢/賄賂賂/欺詐詐/資助助恐怖活活動；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上

19、級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審查無誤后后，啟動動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理實實時轉帳帳業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；啟動“337144跨行行實時轉轉賬”交交易，根根據(jù)系統(tǒng)統(tǒng)提示錄錄入相關關信息；轉賬通存通通兌會計計分錄請請參閱附附表2；交易成功后后，根據(jù)據(jù)系統(tǒng)提提示打印印憑條；打印失敗的的，啟動動“991111或91112

20、流流水查詢詢”交易易，將流流水信息息重打印印在憑條條上；付款人在他他行開戶戶，收款款人在浙浙江省系系統(tǒng)內(nèi)開開戶的，柜柜員應另另行啟動動“114344補登登折”交交易，補補登存折折；核對信息，憑憑證歸檔檔未及時將憑憑條交客客戶簽字字確認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；核對打印信信息與客客戶填寫寫內(nèi)容無無誤后，將將取款憑憑條交客客戶確認認簽字；經(jīng)核對無誤誤后，在在轉賬憑憑條上加加蓋業(yè)務務清訖章章作柜員員當日傳傳票；轉賬憑條客客戶回單單加蓋業(yè)業(yè)務清訖訖章，連連

21、同存折折（卡）一一并交給給客戶；賬戶信息查查詢業(yè)務務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：存折（卡）；本人有效身身份證件件；查詢需向客客戶收費費的，同同時客戶戶應填寫寫憑條，填填明賬號號、戶名名、需查查詢的信信息要求求等內(nèi)容容；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審查以下下事項：柜員審核存存折是否否為他行行存折；提供的有效效身份證證件是否否合法、有有效，是是否為其其本人；填寫的內(nèi)容容是否完完整、正正確；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖

22、蒙騙騙；內(nèi)外勾結/收取便便利/串串謀查詢詢信息查查詢；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反賬戶實實名制規(guī)規(guī)定，涉涉嫌洗錢錢/賄賂賂/欺詐詐/資助助恐怖活活動；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；審核無誤后后，啟動動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理信信息查詢詢業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/

23、法律律訴訟/操作風風險損失失；啟動“337111跨行行客戶賬賬查詢”交交易，依依據(jù)客戶戶填制的的賬戶信信息錄入入界面要要素；系統(tǒng)自動聯(lián)聯(lián)動出納納現(xiàn)金配配鈔收取取手續(xù)費費后提交交；信息查詢的的會計分分錄：借：現(xiàn)金 （交交易機構構） 貸：51111中中間業(yè)務務收入（交交易機構構）交易成功后后，在客客戶填制制的憑條條上打印印查詢信信息；核對信息，憑憑證歸檔檔錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；柜員在憑條條及客戶戶回單上上加蓋業(yè)業(yè)務清訖訖章，憑憑條作柜柜員當日日傳票；客戶回單交交客戶；系統(tǒng)

24、異常情情況處理理柜員根據(jù)系系統(tǒng)提示示的異常常報錯信信息，對對照小小額支付付跨行通通存通兌兌業(yè)務異異常情況況處理對對照表作作相應的的處理；小額支付付跨行通通存通兌兌業(yè)務異異常情況況處理對對照表農(nóng)信銀全國國通存通通兌會計分錄比比照前述述跨系統(tǒng)統(tǒng)通存通通兌會計計分錄；現(xiàn)金通存業(yè)業(yè)務啟動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理現(xiàn)現(xiàn)金通存存業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；現(xiàn)金通存時時，啟動動“337122跨行行現(xiàn)金存存款”交交易；存款交易成成功后，在在存款憑憑條

25、、存存折上打打印存入入信息；核對信息、憑憑證歸檔檔未認真核對對打印信信息與申申請信息息是否相相符；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；柜員檢查打打印信息息與申請請信息是是否相符符；存折打印的的信息是是否正確確，是否否與上筆筆交易信信息銜接接；核對正確后后，將存存款憑條條交客戶戶核對并并簽字確確認；經(jīng)核對客戶戶簽字信信息無誤誤后，柜柜員將存存款憑條條客戶聯(lián)聯(lián)加蓋業(yè)業(yè)務清訖訖章連同同存折交交給客戶戶；存款憑條加加蓋業(yè)務務清訖章章作當日日傳票；未應答處理理未收到系統(tǒng)統(tǒng)應答，柜柜員未將將現(xiàn)

26、金退退還客戶戶；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；因超時未收收到任何何應答的的，系統(tǒng)統(tǒng)將自動動發(fā)出沖沖正交易易；待收到系統(tǒng)統(tǒng)自動沖沖正應答答后，柜柜員可將將現(xiàn)金退退還客戶戶或重新新發(fā)起存存款業(yè)務務交易；現(xiàn)金通兌業(yè)業(yè)務啟動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理現(xiàn)現(xiàn)金通兌兌業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；現(xiàn)金通兌時時，啟動動“337133跨行行現(xiàn)金取取款”；交易成功后后，根據(jù)據(jù)系統(tǒng)提提示在取取款憑條條和

27、存折折上打印印取款信信息；核對信息、憑證歸歸檔未認真核對對打印信信息與申申請信息息是否相相符；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；柜員檢查打打印信息息與申請請信息是是否相符符；檢查存折打打印信息息是否與與上筆交交易信息息銜接；審查無誤后后，將憑憑條交客客戶確認認簽字；在取款憑條條客戶聯(lián)聯(lián)上加蓋蓋業(yè)務清清訖章連連同現(xiàn)金金和存折折交給客客戶；取款憑條記記賬聯(lián)加加蓋業(yè)務務清訖章章作當日日傳票；未應答處理理超時未收到到應答的的，柜員員將現(xiàn)金金支付給給客戶；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；

28、可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；因超時未收收到任何何應答的的，柜員員不得將將現(xiàn)金支支付給客客戶，應應通過“37331通通存通兌兌登記簿簿查詢”交交易查詢詢該筆業(yè)業(yè)務狀態(tài)態(tài)；待收到交易易成功應應答后，方方可向客客戶支付付現(xiàn)金；實時轉賬業(yè)業(yè)務啟動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理實實時轉帳帳業(yè)務；未計入正確確的會計計分錄；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；轉賬時，啟啟動“37114跨跨行實時時轉賬”， 根據(jù)系系統(tǒng)提示示錄入申申請信息息；交易成功后后，在存存折和轉轉

29、賬憑證證上打印印轉賬信信息；核對信息、憑憑證歸檔檔未認真核對對打印信信息與申申請信息息是否相相符；未及時將轉轉賬憑證證交客戶戶簽字確確認；錯誤加蓋或或遺漏業(yè)業(yè)務清訖訖章；未及時整理理歸檔票票據(jù)及憑憑證；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；柜員核對打打印的轉轉賬信息息與申請請信息無無誤后，將將轉賬憑憑證交客客戶簽字字確認；柜員核對客客戶簽字字信息無無誤后，將將轉賬憑憑證客戶戶聯(lián)加蓋蓋業(yè)務清清訖章后后連同存存折交客客戶；轉賬憑證記記賬聯(lián)加加蓋業(yè)務務清訖章章作當日日傳票；客戶申請時時提交進進賬單的的，第一一聯(lián)加蓋蓋憑證受受理章交

30、交給經(jīng)辦辦客戶，第第三聯(lián)加加蓋業(yè)務務清訖章章作收款款人的收收賬通知知，進賬賬單第二二聯(lián)作當當日傳票票的附件件；轉入賬戶未未在本機機構開戶戶的，第第二、三三聯(lián)進賬賬單均作作當日傳傳票的附附件；賬戶信息查查詢業(yè)務務客戶提交所所需證件件及資料料未提交以下下資料：異地農(nóng)村信信用社存存折（卡卡）；本人有效身身份證件件；原始資料缺缺失/模模糊不清清，可能能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；會計柜員拒拒收全部部資料，并并將之退退還客戶戶；審查證件及及資料未審查以下下事項：柜員審核存存折是否否為他行行存折；提供的有效效身份證證件是否否合法、有有效，是是否為其其本

31、人；填寫的內(nèi)容容是否完完整、正正確；惡意提供虛虛假證件件及資料料，并試試圖蒙騙騙；內(nèi)外勾結/收取便便利/串串謀查詢詢賬戶信信息；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；違反賬戶實實名制規(guī)規(guī)定，涉涉嫌洗錢錢/賄賂賂/欺詐詐/資助助恐怖活活動；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；審查未通過過，將所所有資料料退回客客戶；立即向上級級主管報報告，同同時通知知安保部部門/公公安機關關；追究當事人人責任，情情節(jié)嚴重重/造成成重大損損失者追追究刑事事責任；啟動系統(tǒng)交交易正常情況下下，未登登錄綜合合業(yè)務系系統(tǒng)，采采用人工工/手寫寫辦理信信息查詢詢業(yè)務；信息錄入遺遺漏、錯錯誤；違反會計制制度及合合規(guī)管

32、理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；審核無誤，柜柜員啟動動“337311跨行行客戶賬賬戶查詢詢”交易易，將查查詢結果果告知客客戶；異常情況處處理遭遇異常情情況時，未未根據(jù)異異常情況況處理規(guī)規(guī)定進行行恰當操操作；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；業(yè)務提交后后，系統(tǒng)統(tǒng)提示異異常報錯錯信息，柜柜員對照照農(nóng)信信銀全國國通存通通兌業(yè)務務異常情情況處理理對照表表作相相應的處處理；若因系統(tǒng)故故障或打打印機等等原因造造成存取取款憑條條無法打打印的，比比照小額額支付跨跨行通存存通兌異異常情況況處中打打印故障障的處理理流程處處理；實時轉

33、賬業(yè)業(yè)務在交交易處理理時，若若我行收收款賬戶戶瞬間發(fā)發(fā)生異常常而無法法將他行行資金轉轉入的，系系統(tǒng)自動動作沖正正處理，交交易提示示處理失失敗；農(nóng)信銀全全國通存存通兌業(yè)業(yè)務異常常情況處處理對照照表業(yè)務差錯處處理柜面業(yè)務差差錯但能能聯(lián)系客客戶沖銷銷未及時發(fā)現(xiàn)現(xiàn)業(yè)務差差錯；違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失；柜員當日發(fā)發(fā)現(xiàn)全國國農(nóng)信銀銀通存通通兌業(yè)務務差錯的的，由原原柜員啟啟動“37116農(nóng)農(nóng)信銀實實時業(yè)務務沖銷”交交易，對對原業(yè)務務進行沖沖銷重新新發(fā)起交交易；交易成功后后，打印印沖銷憑憑證；沖銷憑證經(jīng)經(jīng)客戶簽簽字確認認后，加加蓋業(yè)務務清訖章章作當日

34、日傳票；柜面業(yè)務差差錯且無無法聯(lián)系系客戶沖沖銷未及時啟動動系統(tǒng)交交易，正正確處理理長款及及短款。違反會計制制度及合合規(guī)管理理要求；涉嫌內(nèi)部欺欺詐行為為；可能導致未未來爭議議/法律律訴訟/操作風風險損失失。因柜員操作作失誤，經(jīng)經(jīng)確認在在跨省客客戶賬上上少存或或多支取取款項而而引起長長款，且且無法聯(lián)聯(lián)系客戶戶辦理沖沖銷的，原原操作柜柜員應啟啟動“37112跨跨行現(xiàn)金金存款”交交易，補補足差錯錯的款項項；因柜員操作作失誤，經(jīng)經(jīng)確認在在跨省客客戶賬上上多存或或少支取取款項引引起短款款，且無無法聯(lián)系系客戶辦辦理沖銷銷的，原原操作柜柜員應于于當日啟啟動“37117農(nóng)農(nóng)信銀實實時業(yè)務務補正”交交易，取取出差錯錯的款項項。附表1. 代理行行現(xiàn)金通