百年-新基本法宣導(dǎo)

1、光榮與夢想銀行保險渠道銷售人員管理辦法 百年黑分銀行保險部二一年七月二十日1目 錄選擇篇成長篇收獲篇2上完課后，希望您能作好自己的職涯規(guī)劃掌握成長與收獲的基本條件,并努力 追求卓越;有條件要上,沒有條件創(chuàng)造條件也要上! 3選擇篇4大家為什么會選擇百年銀保？馬斯洛需求理論成長需求基本需求生理需求安全需求歸屬與愛的需求自尊需求自我實(shí)現(xiàn)需求5大家為什么會選擇百年銀保？6一個員工是否在公司工作得開心，以及公司是否認(rèn)為員工的工作是有績效的，取決于以下12個問題。 1、 我知道對我的工作要求。 2、 我有做好我的工作所需要的材料和設(shè)備。 3 、在工作中，我每天都有機(jī)會做我最擅長做的事。 4 、在過去七天里

2、，我因工作出色而受到表揚(yáng)。 5 、我覺得我的主管或同事關(guān)心我的個人情況。 6、 工作單位有人鼓勵我的發(fā)展。 7 、在工作中，我覺得我的意見受到重視。 8 、公司的使命/目標(biāo)使我覺得我的工作重要。 9、 我的同事們致力于高質(zhì)量的工作。 10、 我在工作單位有一個最要好的朋友。 11 、在過去的六個月內(nèi)，工作單位有人和我談及我的進(jìn)步。 12 、過去一年里，我在工作中有機(jī)會學(xué)習(xí)和成長。蓋樂普調(diào)查： 7大家為什么會選擇百年銀保？成長收獲物質(zhì)與精神大家為什么會選擇百年銀保？8銀行保險渠道銷售人員管理辦法 銀保從業(yè)人員成長與收獲的途徑成長收獲9基本法戰(zhàn)斗武器事業(yè)目標(biāo)法律規(guī)范競爭機(jī)制營銷資源游戲規(guī)則銀行保險

3、渠道銷售人員管理辦法 10關(guān)愛文化以人為本關(guān)注新人的培養(yǎng)不斷壯大銷售隊(duì)伍穩(wěn)定人才吸引人才培養(yǎng)綜合素質(zhì)高的銷售團(tuán)隊(duì)基本法的立足點(diǎn)11業(yè)務(wù)人員考核體系業(yè)務(wù)人員薪酬體系業(yè)務(wù)人員職涯規(guī)劃業(yè)務(wù)人員福利待遇體系成長篇收獲篇基本法的主要內(nèi)容12成長篇13銀保銷售人員組織架構(gòu)銀保銷售人員:銀保顧問、營業(yè)部經(jīng)理、渠道經(jīng)理三類崗位職稱。14銀保顧問分五級十五檔職級不同享受待遇不同初級三檔初級二檔初級一擋初級中級首席三檔首席二檔首席一擋中級三檔中級二檔中級一擋高級三檔高級二檔高級一擋資深三檔資深二檔資深一擋高級資 深首 席銀保顧問職涯規(guī)劃職級設(shè)置15（一）銷售公司產(chǎn)品；（二）達(dá)成業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；（三）就公司業(yè)務(wù)

4、政策、產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)等事宜與銀行網(wǎng)點(diǎn)溝通協(xié)調(diào)，確保業(yè)務(wù)順利開展；（四）對銀行網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與技能輔導(dǎo)；（五）維護(hù)銀行網(wǎng)點(diǎn)銀保業(yè)務(wù)正常開展，進(jìn)行各類單證收發(fā)、初審、客戶服務(wù)，作好各類業(yè)務(wù)記錄，配合公司統(tǒng)計(jì)與管理；（六）妥善處理突發(fā)事件，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級匯報(bào)；（七）遵守公司活動量管理、會議管理、培訓(xùn)管理等各類日常管理要求；（八）完成公司、部門交辦的其他工作。職涯規(guī)劃銀保顧問職責(zé)16營業(yè)部經(jīng)理分四級十二檔初級三檔初級二檔初級一擋初級中級中級三檔中級二檔中級一擋高級三檔高級二檔高級一擋資深三檔資深二檔資深一擋高級資 深營業(yè)部經(jīng)理職涯規(guī)劃職級設(shè)置17（一）銷售公司產(chǎn)品；（二）達(dá)成個人及

5、營業(yè)部業(yè)務(wù)目標(biāo)及品質(zhì)指標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)營業(yè)部內(nèi)銀保顧問的推薦與招聘；（四）負(fù)責(zé)所轄銀保顧問的業(yè)務(wù)追蹤和訓(xùn)練輔導(dǎo)；（四）協(xié)助并督促所轄銀保顧問做好網(wǎng)點(diǎn)溝通、業(yè)務(wù)辦理、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)記錄、突發(fā)事件處理等工作。如遇異常情況，及進(jìn)向上級匯報(bào)；（五）負(fù)責(zé)營業(yè)部內(nèi)外部培訓(xùn)、會議、營銷活動的規(guī)劃與實(shí)施，并配合公司進(jìn)行各項(xiàng)管理工作；（六）向上級匯報(bào)所轄營業(yè)部業(yè)務(wù)開展情況及業(yè)務(wù)提升措施；（七）個人管理及直轄網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營參照銀保顧問工作職責(zé)；（八）完成公司、部門交辦的其他工作。職涯規(guī)劃營業(yè)部經(jīng)理職責(zé)18初級三檔初級二檔初級一擋初級中級中級三檔中級二檔中級一擋高級三檔高級二檔高級一擋資深三檔資深二檔資深一擋高級資 深渠道

6、經(jīng)理職涯規(guī)劃職級設(shè)置19（一）達(dá)成渠道業(yè)務(wù)目標(biāo)和品質(zhì)指標(biāo)；（二）負(fù)責(zé)渠道內(nèi)銀保顧問的招聘；（三）負(fù)責(zé)所轄營業(yè)部經(jīng)理或直轄銀保顧問的管理、督導(dǎo)與訓(xùn)練；（四）維護(hù)所轄渠道內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開展，協(xié)助營業(yè)部做好支行溝通、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)記錄、突發(fā)事件處理等工作。如遇異常情況，及時向上級匯報(bào)；（五）負(fù)責(zé)渠道內(nèi)內(nèi)外部培訓(xùn)、會議、營銷活動的規(guī)劃與實(shí)施，并配合公司進(jìn)行各項(xiàng)管理工作；（六）控制銷售成本、合理分配、使用各項(xiàng)資源；（七）向上級匯報(bào)所轄渠道業(yè)務(wù)開展情況及業(yè)務(wù)提升措施；（八）完成公司、部門交辦的其他工作。職涯規(guī)劃渠道經(jīng)理職責(zé)20目前二年后銀保顧問營業(yè)部經(jīng)理渠道經(jīng)理職涯規(guī)劃未來的發(fā)展方向21初級一檔1月1日

7、3月31日初級三檔4月1日6月30日中級一檔7月1日9月30日中級一檔1月1日-6月30日中級二檔7月1日-12月31日10月1日12月31日中級二檔銀保顧問 營業(yè)部經(jīng)理渠道經(jīng)理（4月）（1月）（7月）（10月）（7月）（1月）成長歷程晉升周期22保費(fèi)指標(biāo)綜合品質(zhì)指標(biāo)晉升成長歷程晉升指標(biāo)23地區(qū)類別C類1.0首席銀保顧問資深營業(yè)部經(jīng)理三檔96二檔85一檔74資深銀保顧問高級營業(yè)部經(jīng)理三檔66二檔57一檔50高級銀保顧問中級營業(yè)部經(jīng)理三檔43二檔37一檔32中級銀保顧問初級營業(yè)部經(jīng)理三檔26二檔22一檔18初級銀保顧問-三檔13二檔11一檔9成長歷程保費(fèi)指標(biāo)注：季度有效保費(fèi)EI，萬元；24成長歷

8、程有效保費(fèi)EI百年紅A：EI折算比例10%百年紅D：EI折算比例5%歲歲紅5年：EI折算比例50%歲歲紅10年：EI折算比例100%25綜合品質(zhì)指標(biāo)品質(zhì)指標(biāo)（綠燈）品質(zhì)指標(biāo)（黃燈）品質(zhì)指標(biāo)（紅燈）綜合契撤率指標(biāo)15%15%指標(biāo)20%指標(biāo)20%30天回執(zhí)回銷率指標(biāo)90%80%指標(biāo)90%指標(biāo)80%13個月繼續(xù)率指標(biāo)85%65%指標(biāo)85%指標(biāo)65%電話回訪成功率指標(biāo)90%70%指標(biāo)90%指標(biāo)70%所轄團(tuán)隊(duì)人員品質(zhì)合格率指標(biāo)75%30%指標(biāo)75%指標(biāo)30%合格品質(zhì)指標(biāo)至多有一項(xiàng)黃燈，無紅燈不合格品質(zhì)指標(biāo)有兩項(xiàng)及以上黃燈，或一項(xiàng)及以上紅燈成長歷程綜合品質(zhì)指標(biāo)綜合品質(zhì)指標(biāo)值設(shè)定綜合品質(zhì)指標(biāo)結(jié)果26成長歷程

9、考核指標(biāo)釋義有效保費(fèi)達(dá)成率有效保費(fèi)達(dá)成率=承保新契約有效保費(fèi)/有效保費(fèi)考核指標(biāo)綜合契撤率綜合契撤率=（猶豫期退保件數(shù)/新契約承保總件數(shù)）70%（猶豫期退保有效保費(fèi)/新契約承保有效保費(fèi)）30%計(jì)算綜合契撤率的新契約承保數(shù)據(jù)不扣除猶豫期退保數(shù)據(jù)。30天回執(zhí)回銷率30天回執(zhí)回銷率=期間內(nèi)承保恰滿30天的保單在30天內(nèi)進(jìn)行回銷的件數(shù)/期間內(nèi)承保恰滿30天的保單件數(shù)電話回訪成功率電話回訪成功率=回訪成功件數(shù)/應(yīng)訪件數(shù)應(yīng)訪件=承保件自保件回訪前猶豫期退保件一年期及一件期以內(nèi)短險（費(fèi)用補(bǔ)償型除外） 回訪成功件=電話回訪成功件+拒訪件（必須有客戶親筆簽寫的拒訪承諾） 回訪不成功件=未處理成功的無法聯(lián)系客戶件+

10、未處理成功的提供不真實(shí)電話件+未簽寫拒訪承諾的拒訪件13個月繼續(xù)率根據(jù)運(yùn)營部續(xù)收指標(biāo)定義執(zhí)行27個人保費(fèi)達(dá)成率X綜合品質(zhì)指標(biāo)達(dá)標(biāo)不達(dá)標(biāo)X160%晉升二檔維持120%X160%晉升一檔維持80%X120%維持維持50%X80%降一檔降一檔X50%降二檔降二檔銀保顧問晉升規(guī)則成長歷程晉升規(guī)則28營業(yè)部經(jīng)理晉升規(guī)則成長歷程晉升規(guī)則29季度期交規(guī)模保費(fèi)（萬元）考核加分方式5在實(shí)際個人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加1個百分點(diǎn)計(jì)入考核10在實(shí)際個人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加3個百分點(diǎn)計(jì)入考核15在實(shí)際個人保費(fèi)達(dá)成率基礎(chǔ)上增加5個百分點(diǎn)計(jì)入考核銀保顧問、營業(yè)部經(jīng)理考核期內(nèi)個人期交保費(fèi)加分標(biāo)準(zhǔn)成長歷程期繳加分規(guī)則30 營業(yè)部

11、經(jīng)理、銀保顧問連續(xù)兩個月個人保費(fèi)為零可直接予以清退。 渠道經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理、銀保顧問考核階段內(nèi)保費(fèi)指標(biāo)達(dá)成率低于10%，可直接予以清退、調(diào)整工作崗位或特別降級（即下降的職級數(shù)可不受限制）。成長歷程其它規(guī)則31收獲篇32個人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼基本工資個人績效提獎+薪資福利結(jié)構(gòu)薪酬結(jié)構(gòu)年終獎+33薪資福利結(jié)構(gòu)薪酬結(jié)構(gòu)銀保顧問基本工資業(yè)務(wù)補(bǔ)貼年終獎績效提獎34薪資福利結(jié)構(gòu)基本工資地區(qū)類別C類1.0銀保顧問首席銀保顧問三檔5400二檔5000一檔4600資深銀保顧問三檔4200二檔3800一檔3400高級銀保顧問三檔3000二檔2700一檔2400中級銀保顧問三檔2100二檔1800一檔1500初級銀保顧問三檔

12、1200二檔1000一檔80035薪資福利結(jié)構(gòu)個人績效提獎銀保顧問的個人績效包含首期月績效和續(xù)期績效兩個部分。首期月績效提獎=（各險種月首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期績效提獎比例）90%續(xù)期績效提獎=（各險種續(xù)期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種續(xù)期對應(yīng)年限的績效提獎比例）36薪資福利結(jié)構(gòu)個人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼說明：1、只有在滿足本職級最低起付標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)時，可享受相應(yīng)的個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼。 2、個人補(bǔ)貼調(diào)整系數(shù)為1。37薪資福利結(jié)構(gòu)年終獎年終獎=（各險種全年首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期績效提獎比例）10%38薪資福利結(jié)構(gòu)薪酬結(jié)構(gòu)營業(yè)部經(jīng)理基本工資個人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)補(bǔ)貼管理績效年終獎個人績效提獎39薪資福利結(jié)構(gòu)基本工資地區(qū)類

13、別C類1.0營業(yè)部經(jīng)理資深營業(yè)部經(jīng)理三檔5400二檔5000一檔4600高級營業(yè)部經(jīng)理三檔4200二檔3800一檔3400中級營業(yè)部經(jīng)理三檔3000二檔2700一檔2400初級營業(yè)部經(jīng)理三檔2100二檔1800一檔150040薪資福利結(jié)構(gòu)個人與管理資效個人績效參照銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。管理績效=（所轄團(tuán)隊(duì)（不含本人）各險種月首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期管理績效提獎比例）90%營業(yè)部經(jīng)理41薪資福利結(jié)構(gòu)個人與團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼營業(yè)部經(jīng)理個人業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：42薪資福利結(jié)構(gòu)個人與團(tuán)隊(duì)補(bǔ)貼 營業(yè)部經(jīng)理團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)拓展補(bǔ)貼：43薪資福利結(jié)構(gòu)個人與管理年終獎個人年終獎參照銀保顧問標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行管理年終獎=（所轄團(tuán)隊(duì)（不含本人）各險種

14、全年首期規(guī)模保費(fèi)對應(yīng)險種首期管理績效提獎比例）10%個人年終獎管理年終獎營業(yè)部經(jīng)理44周杰倫假設(shè)條件：職級：銀保顧問初級三檔負(fù)責(zé)渠道：工行業(yè)績統(tǒng)計(jì)區(qū)間:12月1日-31日業(yè)績：期繳保費(fèi)平臺:12萬元，躉繳保費(fèi)平臺150萬元。年終保費(fèi)為：期繳110萬元;躉繳保費(fèi)1200萬元。結(jié)果：基本工資 1200元月度績效提獎：5670 元個人業(yè)務(wù)補(bǔ)貼：450元福利：600元，月收入合計(jì)：7920元年終獎為：5600元。本月合計(jì)收入:13520元。薪資福利結(jié)構(gòu)收獲演示45五險一金過節(jié)費(fèi)午餐補(bǔ)貼取暖/降溫費(fèi)獨(dú)生子女費(fèi)其他福利+薪資福利結(jié)構(gòu)福利結(jié)構(gòu)46薪資福利結(jié)構(gòu)五險一金公積金醫(yī)療生育工傷養(yǎng)老47薪資福利結(jié)構(gòu)過節(jié)費(fèi)元旦+春節(jié)婦女節(jié)五一+端午中秋+國慶過節(jié)費(fèi)48薪資福利結(jié)構(gòu)其它福利結(jié)婚賀禮新生兒賀禮 奠儀開工利市49薪資福利結(jié)構(gòu)綜合福利保障員工綜合福利保障（費(fèi)用由公司支付）保