國際商法-第八章-國際貿易支付法課件

1、國際商法第八章 國際貿易支付法國際商法第八章 國際貿易支付法 中國某工藝品廠與美國某貿易公司長期進行工藝品交易。1996年3月10日工藝品廠(以下簡稱A廠)電告貿易公司(B廠)，以CIF條件向對方出口一批工藝品，總價值30萬美元，用不可撤銷的跟單信用證支付價款。3月15日B廠復電，提出降價至27萬美元，A廠經(jīng)研究同意B廠要求，遂于3月19日發(fā)電報通知B廠。3月20日B廠收到電報。隨后，A廠將貨物運到寧波港交由某運輸公司C承運。整批貨物分別裝入兩個集裝箱,并吊裝到船上。4月4日承運船舶行至公海上時，由于船長的疏忽,船上發(fā)生火災，其中一個集裝箱被火燒毀，另一個完好無損。5月B向A廠提出索賠，雙方訴

2、至中國某法院。 案例 中國某工藝品廠與美國某貿易公司長期進行工藝品交 (1)雙方的合同爭議是否應適用聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約來解決？ 為什么？ (2)根據(jù)有關法律規(guī)定，該合同在何時何地成立？為什么？(3)該批貨物的運輸保險應由哪方當事人辦理？保險費由誰支付？為什么？ (4)貨物在海上受到損失，B廠能否要求A廠給予賠償？為什么？(5)假設A廠向銀行提交了信用證規(guī)定的提單等單證,收到貨款后,又欲將正在運輸途中的貨物賣給其他公司，此時A廠是否有權向承運人發(fā)出指示，要求將貨物運回或者交給其他收貨人，為什么？ (6)應由何方當事人向銀行申請開立信用證，何方為信用證的受益人，為什么？(7)假設A廠向銀行

3、提交符合信用證規(guī)定的全套單證,請求付款,此時B廠獲知貨物在途中遭受損失,立刻通知銀行停止付款,銀行是否有權拒絕付款？案例 (1)雙方的合同爭議是否應適用聯(lián)合國國際貨物銷(1)雙方當事人的營業(yè)地分別是中國和美國，而兩國均是公約的締約國。根據(jù)該公約的規(guī)定，它適用于營業(yè)地位于不同國家當事人之間簽訂的貨物買賣合同。而且本案貨物也不屬公約排除適用對象。因此，本案雙方當事人簽訂的貨物買賣合同應當適用聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約，除非當事人另有約定。(3)根據(jù)1990年貿易術語解釋通則的規(guī)定，在CIF條件下替買方投保并支付保險費是賣主的一項義務。因此，該批貨物的運輸保險應由A廠負責辦理，并由A廠支付保險費。

4、(1)雙方當事人的營業(yè)地分別是中國和美國，而兩國均是公約的締(2)A廠3月10日的電報是向美方提出了訂立合同的要約。由于美方3月15日復電并未完全同意中方的交易條件，對合同價金提出疑義，實質性地改變合同內容,故構成新的要約。A廠3月19日的電報同意了美方的交易條件，構成了承諾。根據(jù)聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約的規(guī)定，合同于承諾到達要約人時生效，承諾到達的地點B為合同成立地點。因此，合同于1996年3月20日成立.成立地點是美國B廠所在地。(2)A廠3月10日的電報是向美方提出了訂立合同的要約。由于(4)A廠將貨物交給承運人運輸后，即完成了它在CIF合同中的義務。貨物在運輸途中遭受損失時，B廠可向

5、保險公司要求賠償，再由保險公司向運輸公司C索賠，B廠也可以直接向運輸公司C索賠，但A廠在此中已無責任可言，故B廠不能要求A廠給予賠償。(4)A廠將貨物交給承運人運輸后，即完成了它在CIF合同中的(5)提單是一種用以證明海上運輸合同和貨物已由承運人接管或裝船，以及承運人保證憑以交付貨物的單據(jù)。提單具有特殊的法律性質，在CIF條件下，交單就等于交貨。因此A廠交出提單后即無權就貨物的處理向承運人發(fā)出指示。承運人在收到貨物并簽發(fā)提單之后，就負有在目的地向提單持有人交付貨物的義務，誰持有提單，誰就有權提取貨物。作為物權憑證，提單可以進行買賣和自由轉讓。(5)提單是一種用以證明海上運輸合同和貨物已由承運人

6、接管或裝(6)信用證作為一種銀行的付款憑證，屬于銀行信用，是現(xiàn)代貿易中，尤其是國際貿易中最常見，最主要的支付方式。它是銀行根據(jù)買方的請求，開給賣方的一種有條件的保證承擔支付貨款義務的書面憑證.在信用證內,銀行授權受益人在符合信用證規(guī)定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規(guī)定金額的匯票，并隨付信用證規(guī)定的裝運單據(jù)，按時在規(guī)定地點收取貨款。因此，本案應由買方向銀行申請開立信用證，賣方為信用證的受益人。(6)信用證作為一種銀行的付款憑證，屬于銀行信用，是現(xiàn)代貿易(7)本案中，當事人使用的是不可撤銷的跟單信用證。所謂不可撤銷的信用證，是指信用證一經(jīng)開出,在有效期內，未經(jīng)受益人的同意，開

7、證銀行不得單方面予以撤銷或者修改的信用證。只要受益人所提交的裝運單據(jù)符合信用證的要求，開證銀行就必須按信用證的規(guī)定履行付款義務。賣方在裝運港交付貨物后，貨物風險自越過船舷時起轉移給買方。雖然貨物在途中遭受滅失或損害，銀行仍有義務向A廠支付價款?？梢?不可撤銷的信用證對受益人有較大保障。所以，銀行無權拒絕付款。 (7)本案中，當事人使用的是不可撤銷的跟單信用證。所謂不可撤第八章 國際貿易支付法第一節(jié) 票據(jù)第二節(jié) 涉外票據(jù)及法律適用第三節(jié) 國際貿易支付方式第八章 國際貿易支付法第一節(jié) 票據(jù)第二節(jié) 涉外票據(jù)及法第一節(jié) 票據(jù) 票據(jù)匯票本票支票銀行匯票商業(yè)匯票現(xiàn)金支票轉帳支票第一節(jié) 票據(jù) 票據(jù)匯票本票支

8、票銀行匯票商業(yè)匯票現(xiàn)金支票轉帳 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人于指定的到期日，無條件向收款人或持票人支付一定金額的票據(jù)。一、匯票(一)匯票的定義命令 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人于指定的到期日，無條件 匯票的基本當事人如下：出票人(drawer)付款人(drawee)收款人（payee） 即開立匯票的人，在進出口業(yè)務中，通常就是進口人 就是匯票上的付款人，在進出口業(yè)務中，通常就是進口人或其指定的銀行 就是受領匯票上所規(guī)定的金額的人，在進出口業(yè)務中，通常就是出口人本人或與其有業(yè)務往來的銀行為受款人 (一)匯票的定義 匯票的基本當事人如下：出票人付款人收款人 即開國際商法-第八章-國際貿易支付法

9、課件國際商法-第八章-國際貿易支付法課件(二)匯票的特征1匯票是委托他人付款的證券2匯票是一種無條件的書面支付命令的票據(jù)3匯票是一種必須有確定金額的票據(jù)4匯票是需有一定到期日記載的票據(jù) 匯票的支付標的必須是金錢而不能是金錢以外的其他物品。(二)匯票的特征1匯票是委托他人付款的證券2匯票是一種無條件(三)匯票的種類區(qū)分標準 匯票種類 出票人不同 銀行匯票與商業(yè)匯票 付款時間的不同 即期匯票與遠期匯票 是否隨附單據(jù)的不同 光票匯票與跟單匯票 記載收款人方式的不同 指示匯票、記名匯票與不記名匯票 (三)匯票的種類區(qū)分標準 匯票種類 出票人不同 銀行匯票與商(四)匯票的票據(jù)行為 匯票從出票人出具匯票到

10、該匯票最后被支付，通常需要經(jīng)過一系列票據(jù)行為。所謂票據(jù)行為是指以負擔票據(jù)上債務為目的所作出的法律行為。 匯票的出票1 匯票的背書2 匯票的承兌3 匯票的保證4 匯票的付款5 匯票追索權的行使 6(四)匯票的票據(jù)行為 匯票從出票人出具匯票到該匯票最后 匯票的出票1 (1)出票的概念 出票是出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交給收款人的行為。屬于創(chuàng)立票據(jù)的行為，因而又屬于基本票據(jù)行為。它包括兩個環(huán)節(jié)：一是簽發(fā)票據(jù)；二是交付票據(jù)。 (2)匯票的記載事項 匯票的絕對應記載事項。 根據(jù)我國票據(jù)法第二十二條的規(guī)定，匯票必須記載下列事項：表明“匯票”的字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人的名稱；收款人的名稱；出票期

11、、地；出票人簽章。匯票上未記載上述規(guī)定事項之一的，匯票無效。 匯票的出票1 (1)出票的概念 出票是出票人國際商法-第八章-國際貿易支付法課件匯票的禁止記載事項無益（無效）記載事項有以下事項：（1）背書不得附有條件，附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。（2）保證不得附有條件，附有條件的不影響對匯票的保證責任。（3）付款人承兌匯票，不得附有條件，附有條件的，視為拒絕承兌。有害記載事項一般是指附條件的委托支付文句的記載，如貨到驗收合格后付款。若記載便會使匯票歸于無效。 匯票的禁止記載事項無益（無效）記載事項有以下事項： 匯票的背書2 (1)匯票背書的概念 背書是指在票據(jù)的背面或粘貼單上記載有關

12、事項并簽章的票據(jù)行為。背書是轉讓票據(jù)權利的一種方式，也是票據(jù)得以流通的基礎。 匯票的背書2 (1)匯票背書的概念 背書是指國際商法-第八章-國際貿易支付法課件 匯票的背書2 (2)背書的記載事項 應記載事項。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，背書應記載背書人簽章、被背書人名稱和背書日期。背書未記載日期的，視為在匯票到期日前背書。（空白背書）可記載事項。根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，匯票上可記載“不得轉讓”字樣。不得記載事項。根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，背書不得附有條件，附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力，但背書轉讓仍然有效。（金額分別轉讓無效） 匯票的背書2 (2)背書的記載事項 應記載 匯票的背書2 (3)背書的連

13、續(xù)背書連續(xù)的概念匯票以背書方式轉讓的，其背書應當連續(xù)。所謂背書連續(xù)是指在票據(jù)轉讓中，轉讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。即自出票時的收款人到最后持票人也是最后的被背書人，除第一次背書，背書人為收款人外，其后背書，均以前一次背書的被背書人為后一背書的背書人，且相互連接而無間斷。 匯票的背書2 (3)背書的連續(xù)背書連續(xù)的概念 匯票的背書2 (3)背書的連續(xù)背書連續(xù)的效力對持票人的效力，主要是證明的效力。只要匯票背書是連續(xù)的，持票人不需另行提出任何證據(jù)，即可行使票據(jù)權利。 對付款人的效力。付款人負有查驗背書是否連續(xù)的責任。付款人在背書不連續(xù)的情況下付款，因此而造成的損失由

14、付款人負責。 匯票的背書2 (3)背書的連續(xù)背書連續(xù)的效力 匯票的背書2 (4)背書的效力背書的效力是指票據(jù)因背書行為所帶來的法律后果。權利轉移的效力擔保責任的效力 權利證明的效力這是背書的基本效力。 匯票的背書2 (4)背書的效力背書的效力是指票據(jù)因 匯票的承兌3 (1)承兌的概念和特征匯票的承兌是付款人在匯票上承諾到期日支付匯票金額的一種票據(jù)行為。1承兌是單方法律行為2承兌是附屬票據(jù)行為3承兌是要式行為 由付款人一方的意思表示構成。 它以發(fā)票行為的存在為前提。 承兌人應在匯票的正面記載承兌字樣和承兌日期并簽章。 匯票的承兌3 (1)承兌的概念和特征匯票的承兌國際商法-第八章-國際貿易支付法

15、課件 匯票的承兌3 (2)承兌的格式與記載事項承兌應在匯票的正面記載，不能在匯票的背面進行。承兌應記載“承兌”字樣。承兌應記載承兌日期，如不記載承兌日期，承兌仍然有效，其承兌為付款人收到提示承兌匯票之日起第三天為承兌日。承兌應當簽章。只有簽章才具有法律效力。 匯票的承兌3 (2)承兌的格式與記載事項承兌 匯票的承兌3 (3)承兌的效力承兌的效力是承兌人于到期日絕對付款的責任。匯票在承兌前，出票人是匯票的主債務人，而一經(jīng)承兌之后，承兌人就成為匯票的主債務人，出票人則退居次債務人的地位。 匯票的承兌3 (3)承兌的效力承兌的效力是承兌 匯票的保證4 (1)票據(jù)保證的概念和特點票據(jù)保證是票據(jù)債務人以

16、外的人對票據(jù)債務的履行提供擔保的附屬票據(jù)行為。2票據(jù)保證具有獨立性3票據(jù)保證人承擔連帶保證責任4票據(jù)保證人應是原票據(jù)債務人以外的人5票據(jù)保證是一種要式行為6票據(jù)保證是一種單方法律行為1票據(jù)保證是一種附屬行為 匯票的保證4 (1)票據(jù)保證的概念和特點票據(jù)保 匯票的保證4 (2)保證的分類區(qū)分標準 票據(jù)保證類型 擔保的金額 全部保證和部分保證 保證的人數(shù) 單獨保證和共同保證 保證文句記載與否 正式保證和略式保證 （3）保證人的權利保證人享有追索權。保證人可以基于與被保證人的實質關系而取得對被保證人的求償權。在票據(jù)關系上，保證人因清償保證債務取得了票據(jù)，從而可據(jù)以對承兌人、被保證人及其前手行使追索權

17、。 匯票的保證4 (2)保證的分類區(qū)分標準 票據(jù)保證類 匯票的付款5 (1)付款的概念付款是指匯票承兌人或付款人無條件履行付款義務，消滅票據(jù)的債權債務關系的票據(jù)行為。 (2)付款的程序提示支付簽收 匯票的付款5 (1)付款的概念付款是指匯票承兌提示： 持票人應按下列期限提示付款： （1）見票即付的匯票，自出票日起1個月內向付款人提示付款； （2）定日付款、出票后定期付款的匯票，自到期日起10日內向承兌人提示付款。付款： 付款人必須在提示當日足額付款。 簽收： 持票人獲得付款的，應在匯票上簽收，并將匯票交給付款人。 提示： 匯票追索權的行使 6追索權是一種票據(jù)權利。是指持票人在匯票到期不獲付款或

18、不獲承兌或其他法定原因發(fā)生時，向其前手請示償還票據(jù)金額及其損失的權利。追索權行使的實質要件i匯票被拒絕承兌的； ii承兌人或者付款人死亡、逃匿的； iii承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的。追索權行使的形式要件追索的原因出現(xiàn)后，持票人必須依法為票據(jù)權利保全行為，然后才能行使追索權。追索權的保全由兩個步驟組成：票據(jù)提示和作成拒絕證書。 匯票追索權的行使 6追索權是一種票據(jù)權利。是指持票人(一)本票的定義承諾 本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。 本票分為商業(yè)本票和銀行本票。二、本票區(qū)分標準 本票類型 本票付款期限的不同 即期

19、本票和遠期本票簽發(fā)本票的主體不同 企事業(yè)單位和個人簽發(fā)的商業(yè)本票和銀行簽發(fā)的銀行本票本票上是否記載收款人的名稱 記名本票和無記名本票 (一)本票的定義承諾 本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己國際商法-第八章-國際貿易支付法課件(三)本票應記載的事項 本票的出票行為是一種要式行為，本票上必須記載以下事項： (1)表明“銀行本票”的字樣； (2)無條件支付的承諾； (3)確定的金額； (4)收款人名稱； (5)出票日期； (6)出票人簽章。(三)本票應記載的事項 本票的出票行為是一種要式行為，(四)本票與匯票的聯(lián)系與區(qū)別聯(lián) 系 區(qū) 別 匯票法中有關出票、背書、付款、拒絕證書以及追索權等規(guī)定，基本上都可適

20、用于本票。 1.匯票有三個當事人，即出票人、付款人與受款人；而本票只有兩個當事人，即出票人(同時也是付款人)與受款人。 2.匯票必須經(jīng)過承兌之后，才能使承兌人(付款人)處于主債務人的地位，而出票人則居于從債務人的地位；本票的出票人即始終居于主債務人的地位，自負到期償付的義務，不必辦理承兌手續(xù)。 (四)本票與匯票的聯(lián)系與區(qū)別聯(lián) 系 區(qū) 別 匯票法中有關三、支票(一)支票的定義 支票是由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)。出票人是簽發(fā)支票的單位或個人，付款人是出票人的開戶銀行。 根據(jù)不同的標準，支票有許多分類，主要有記名支票、不記名支票、劃線支

21、票、保付支票、銀行支票等。三、支票(一)支票的定義 支票是由出票人簽發(fā)的，委托辦國際商法-第八章-國際貿易支付法課件國際商法-第八章-國際貿易支付法課件(二)支票應記載的事項 支票的出票行為是一種要式行為，簽發(fā)支票應使用炭素墨水或墨汁填寫，支票上必須記載以下事項：123456表明“支票”的字樣無條件支付的委托確定的金額付款人名稱出票日期 出票人簽章 支票上未記載上述規(guī)定事項之一的，支票無效。(二)支票應記載的事項 支票的出票行為是一種要式行為，(三)支票與匯票的區(qū)別聯(lián) 系 區(qū) 別 支票和匯票一樣有三個當事人，即出票人、付款人與受款人 1.支票的付款人限于銀行；而匯票的付款人則不以銀行為限。 2

22、.支票均為見票即付，而匯票則不限于見票即付。 (三)支票與匯票的區(qū)別聯(lián) 系 區(qū) 別 支票和匯票一樣有三第二節(jié) 涉外票據(jù)及法律適用涉外票據(jù)是指出票、背書、承兌、保證、付款等行為中，既有發(fā)生在我國又有發(fā)生在境外的票據(jù)。聯(lián)合國國際匯票和本票公約我國票據(jù)法、民法通則第二節(jié) 涉外票據(jù)及法律適用涉外票據(jù)是指出票、背書、承兌、保第三節(jié) 國際貿易支付方式一、匯付(Remittance)二、托收(Collection)三、信用證第三節(jié) 國際貿易支付方式一、匯付(Remittance)二一、匯付(順匯法)(一)匯付方式的含義及其當事人 支票的匯付又稱匯款，指付款人主動通過銀行或其他途徑將款項匯交收款人。國際貿易貨

23、款的收付如采用匯付，一般是由買方按合同約定的條件(如收到單據(jù)或貨物)和時間，將貨款通過銀行，匯交給賣方。一、匯付(順匯法)(一)匯付方式的含義及其當事人 在匯付業(yè)務中：通常有四個關系人：匯款人、收款人、匯出行和匯入行。 (一)匯付方式的含義及其當事人匯款人(進口人)收款人(出口人)匯出行(進口地銀行)匯入行(出口地銀行)(1)訂合同(3)委托書(2)申請書、貨款(4)匯款通知、貨款匯 付 流 程 簡 圖 在匯付業(yè)務中：通常有四個關系人：匯款人、收款人、匯出（二）匯付的方式方式含義優(yōu)缺點信匯(MT) 信匯是指匯出行應匯款人的申請，將信匯付款委托書寄給匯入行，授權解付一定金額給收款人的一種匯款方式

24、。 信匯方式的優(yōu)點是費用較為低廉，但收款人收到匯款的時間較遲。電匯(T/T) 指匯出行應匯款人的申請，采用電傳、SWIFT(環(huán)球銀行間金融電訊網(wǎng)絡)等電訊手段將電匯付款委托書給匯入行，指示解付一定金額給收款人的一種匯款方式。 優(yōu)點是收款人可迅速收到 匯款，但費用較高。票匯(D/D) 指匯出行應匯款人的申請，代匯款人開立以其分行代理行為解付行的銀行即期匯票，支付一定金額給收款人的匯款方式，由匯款人自行寄交。 票匯的匯入行無須通知收款人取款，而由收款人持票登門取款，時間長、匯費低（二）匯付的方式方式含義優(yōu)缺點信匯 信匯是指匯出行應匯(三)匯付方式的性質及其在國際貿易中的使用 在國際貿易中，匯付方式

25、通常用于預付貨款(Payment in advance)、訂貨付現(xiàn)(Cash with Order)和賒銷(Open Account)等業(yè)務。此外，匯付方式還用于支付訂金、分期付款、貨款尾數(shù)以及傭金等費用的支付。(三)匯付方式的性質及其在國際貿易中的使用 在國際貿易二、托收(逆匯)(一)托收的含義 托收是指由接到托收指示的銀行根據(jù)所收到的指示處理金融單據(jù)和/或商業(yè)單據(jù)以便取得付款或承兌，或憑付款或承兌交出商業(yè)單據(jù)，或憑其他條款或條件交出單據(jù)。二、托收(逆匯)(一)托收的含義 托收是指由接到托(二)托收方式的當事人委托人(出口人)托收行(出口地銀行)(1)訂合同(3)委托書和匯票 (2)申請書、

26、跟單匯票 (4)提示匯票 (8) 貨款 (7)通知代收行(進口地銀行)(5)承兌付款 (6)交 單 付款人(進口人)托 收 流 程 簡 圖(二)托收方式的當事人委托人托收行(1)訂合同(3)委托書和(三)托收的種類即期付款交單光票托收遠期付款交單付款交單承兌交單托收跟單托收(三)托收的種類即期付款交單光票托收遠期付款交單付款交單承兌(三)托收的種類 付款交單與承兌交單的異同：托 收方 式相同點不同點性 質資金流向與收付工具的傳遞方向匯票的種類交單的依據(jù)收 款時 間委托人承擔的風險付 款交 單商 業(yè)信 用 逆 匯跟單匯票付 款即 期遠 期較 小承 兌交 單商 業(yè)信 用 逆 匯跟單匯票承 兌遠 期

27、較 大(三)托收的種類 付款交單與承兌交單的異同：托 收相同三、信用證(一)信用證的定義 信用證(Letter of credit,L/C)是一種開證銀行根據(jù)開證申請人的申請向受益人開出的，承諾在一定期限內，在一定金額內憑受益人提交的規(guī)定的單據(jù)付款的書面文件。在國際貨物買賣中，開證申請人通常是買方，而受益人通常是賣方，可以簡單地說，信用證就是應買方申請開證銀行開給賣方的一種有條件的付款承諾。三、信用證(一)信用證的定義 信用證(Letter o(二)信用證當事人及其相關關系開證人（進口商）付款行開證行委托關系信用合同通知行議付行受益人（出口商）代理關系買賣合同(二)信用證當事人及其相關關系開證

28、人付款行開證行委信用合同通三、信用證 開證申請人(Applicant) 1 向開證銀行申請開立信用證的人，一般是進口人。在信用證中又稱開證人(Opener)。 接受開證申請人的委托，開立信用證的銀行，它承擔按信用證規(guī)定條件保證付款的責任。 開證銀行(Opening Bank, Issuing bank) 2三、信用證 開證申請人(Applicant) 1 向三、信用證 受開證行的委托，將信用證轉交出口人的銀行。它只證明信用證的真實性，不承擔其它義務。 信用證上所指定的有權使用該證的人，一般為出口人。 通知銀行(Advising Bank) 3 受益人(Beneficiary)4三、信用證 受開

29、證行的委托，將信用證轉交出口人的銀行。 愿意買入或貼現(xiàn)受益人交來跟單匯票和單據(jù)的銀行。 一般為開證行，也可以是開證行所指定的銀行。無論匯票的付款人是誰，開證行必須對提交了符合信用證要求的單據(jù)的出口人履行付款的責任。 票據(jù)付款銀行或稱代付行(Paying Bank) 6 議付銀行(Negotiating Bank) 5三、信用證 愿意買入或貼現(xiàn)受益人交來跟單匯票和單據(jù)的銀行。 1995年5月，法國A公司與中國B公司訂立了向中國出口200臺電子計算機的合同，每臺CIF上海1000美元，以信用證支付， 1995年馬賽港裝船。 1995年 10月 10日，中國銀行上海分行根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為

30、20萬美元的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知并議付此信用證。1995年12月20日，賣方將200臺計算機裝船并獲得信用證要求的提單、保險單、發(fā)票等票據(jù)后，即到該法國銀行議付、經(jīng)審查單證相符，銀行即將20萬美元支付給A公司。請問：1、本案中開證申請人是誰，開證行、通知行、議付行分別為哪家銀行？ 案例 1995年5月，法國A公司與中國B公司訂立了(三)信用證的支付程序開證人付款行開證行(1)(3)(7)(4)(2)(6)通知行議付行(5)受益人即期不可撤銷跟單議付信用證程序圖收付程序:1.訂立合同2.申請開證3.開證、寄交 4.通知5.交單、議付6.索償、償付7.付款、贖單 (三)信用證的支付程

31、序開證人付款行開證行(1)(3)(7)(三)信用證的支付程序 1. 進口人在貿易合同中，規(guī)定使用信用證支付方式。 2. 進口人先在當?shù)劂y行提出申請，填寫開證申請書，按照合同填寫各項規(guī)定和要求，并交納押金或提供其他保證，請銀行(開證行)開證。 3. 開證行根據(jù)申請內容，向出口人(受益人)開出信用證，并寄交出口人所在地分行或代理行(統(tǒng)稱通知銀行)。 4. 通知行核對印鑒或者密押無誤后，將信用證交予出口人。(三)信用證的支付程序 1. 進口人在貿易合同中，規(guī)定 5. 出口人審核信用證與合同相符后，按照信用證規(guī)定裝運貨物，并備齊各項貨運單據(jù)，開出匯票，在信用證有效期內，送請當?shù)劂y行(議付行)議付。 6

32、. 議付行按信用證條款審核無誤后，按照匯票金額扣除利息，把貨款墊付給出口人。 7. 議付行將匯票和貨運單據(jù)寄給開證行(或其指定的付款行)索償。 8. 開證行(或其指定的付款行)核對單據(jù)無誤后，付款給議付行。 9. 開證行通知進口人付款贖單。 10. 開證申請人付款并取得貨運單據(jù)后，憑此向承運人提貨。 5. 出口人審核信用證與合同相符后，按照信用證規(guī) (四)信用證的內容和格式1.信用證本身的說明 5.運輸條款 2.信用證的當事人 6.單據(jù)條款3.信用證的金額和匯票7.其他規(guī)定4.貨物條款8.責任文句(四)信用證的內容和格式1.信用證本身的說明 5.運輸條款 (五)信用證的種類區(qū)分標準信用證的類別

33、信用證項下是否隨附貨運單據(jù)跟單信用證和光票信用證開證行付款保證的性質可撤銷信用證和不可撤銷信用證是否加以保證兌付貨款保兌信用證和不保兌信用證付款期限即期信用證和遠期信用證受益人對信用證權利可否轉讓可轉讓信用證與不可能轉讓信用證其他種類的信用證：循環(huán)信用證、背對信用證、對開信用證(五)信用證的種類區(qū)分標準信用證的類別信用證項下是否隨附貨運(六)信用證的法律特征1信用證是開證銀行承擔第一性付款責任的文件2信用證是一項自足文件（獨立）3信用證是單據(jù)交易（單證相符）(六)信用證的法律特征1信用證是開證銀行承擔第一性付款責任的(七)信用證的交易原則 信用證交易獨立原則 2 信用證欺詐例外原則3 (1)信

34、用證欺詐例外原則的產(chǎn)生及定義； (2)中國關于信用證欺詐例外的立法與司法實踐。嚴格相符原則單證相符、單單相符1(七)信用證的交易原則 信用證交易獨立原則 2 信用證欺 1995年5月，法國A公司與中國B公司訂立了向中國出口200臺電子計算機的合同，每臺CIF上海1000美元，以信用證支付， 1995年馬賽港裝船。 1995年 10月 10日，中國銀行上海分行根據(jù)買方指示向賣方開出了金額為20萬美元的信用證，委托馬賽的一家法國銀行通知并議付此信用證。1995年12月20日，賣方將200臺計算機裝船并獲得信用證要求的提單、保險單、發(fā)票等票據(jù)后，即到該法國銀行議付、經(jīng)審查單證相符，銀行即將20萬美元

35、支付給A公司。 假如在本案中載貨船離開馬賽10天后，由于航行途中遇到暗礁，貨物及貨船全部沉入大海，此時開證行已收到議付行寄來的全套單據(jù)，買方也已知悉所購貨物全部滅失。中國銀行上海市分行能否拒付議付行已議付的20萬美元的貨款。為什么？案例 1995年5月，法國A公司與中國B公司訂立了案例 我某食品進出口公司向澳洲某國出口鮮活品一批，雙方規(guī)定以即期信用證為付款方式。買方在合同規(guī)定的開證時間內開來信用證，證中規(guī)定：“一俟開證人收到單證相符的單據(jù)并承諾后，我行立即付款?！蔽曳姐y行在審核信用證時，把問題提出來，要求受益人注意該條款。但某食品進出口公司的業(yè)務員認為老客戶，應該問題不大，遂根據(jù)信用證的規(guī)定裝

36、運出口。當結匯單據(jù)交到開證行時，開證行以開證人認為單據(jù)不符不愿承兌為由拒付。問（1）銀行拒絕付款有無道理？（2）我方的損失在哪里？ 案例 我某食品進出口公司向澳洲某國出口鮮活品一批，（1）銀行的做法是有道理的。本案中，信用證條款規(guī)定“一俟開證人收到單證相符的單據(jù)并承諾后，我行立即付款”該條款改變了信用證支付方式下，開證銀行承擔第一性付款責任的性質，使本信用證下開證行付款的前提條件不是“單單一致，單證一致”，而是開證申請人收到單證相符的單據(jù)并承兌后，只要開證申請人不承兌，開證行就可以此為由拒付。因此，銀行的拒絕付款是有道理的。（2）我方的失誤在于收到信用證后，對我方銀行提出的問題沒有引起注意，過

37、于相信老顧客的資信，導致了問題的發(fā)生。 （1）銀行的做法是有道理的。本案中，信用證條款規(guī)定“一俟開證案例 我國A公司向加拿大B公司以CIF術語出口一批貨物，合同規(guī)定4月份裝運。B公司于4月10日開來不可撤銷信用證。此證按UCP500規(guī)定辦理。證內規(guī)定：裝運期不得晚于4月15日。此時我方已來不及辦理租船訂艙，立即要求B公司將裝運期延至5月15日。隨后B公司來電稱：同意展延船期，有效期也順延一個月。我國A公司于5月10日裝船，提單簽發(fā)日5月10日，并于5月14日將全套符合信用證規(guī)定的單據(jù)交銀行辦理議付。問A公司能否順利結匯？為什么？按UCP500的規(guī)定，不可撤銷信用證一經(jīng)開出在有效期內，未經(jīng)受益人

38、及有關當事人的同意，開證行不得片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據(jù)符合信用證規(guī)定，開證行則必須履行付款義務。案例 我國A公司向加拿大B公司以CIF術語出口一批A公司不能結匯。本案中A公司提出信用證轉運期的展期要求僅得到B公司的允諾，而且未由銀行開出修改通知書，所以B公司同意修改是無效的。信用證上規(guī)定裝運期“不晚于4月15日”，而A公司所交的提單簽發(fā)日為5月10日，與信用證規(guī)定不符，即單證不符，銀行可以拒付。在實際業(yè)務中，信用證的修改建議如由受益人提出時，他首先先向開證人提出，開證人如同意修改，應及時通知開證行向受益人發(fā)出信用證修改通知書，待受益人收到并經(jīng)審核無誤后方可執(zhí)行，未經(jīng)開證行開出的信用

39、證，即使是進口人已說明接受修改，也是無效的，受益人不得憑以執(zhí)行和要求開證行付款。 A公司不能結匯。本案中A公司提出信用證轉運期的展期要求僅得到(八)信用證下的各方當事人的權利義務 開證申請人1 開證銀行2 受益人3 通知銀行4 議付銀行5 付款銀行6 保兌銀行 7(八)信用證下的各方當事人的權利義務 開證申請人1 開證(八)信用證下的各方當事人的權利義務 開證申請人1開證申請人的權利和義務是：開證申請人應嚴格遵守合同條款，在合同規(guī)定期限內，通過銀行開出與合同條款內容相一致的信用證，并交付押金不能超出合同條款以外的內容對受益人(出口商)作額外要求；有權在出口方未提供規(guī)定的履約保證金時不開信用證，

40、有權在出口方未按信用證裝船、交單時，沒收其保證金。 在信用證與合同不符情況下，在接到受益人符合合同規(guī)定的修改通知時，開證申請人應修改信用證。(八)信用證下的各方當事人的權利義務 開證申請人1開證(八)信用證下的各方當事人的權利義務 開證銀行2 有權拒付；有權追回已付款項；有權審核驗單，或在單證不符時，要求受益人在一定期限內改正或退單拒付；除非開證行有足夠的證據(jù)和理由證明受益人有意利用開證行開證錯誤，否則開證行不能向受益人追回貨款； 正確及時地開出信用證 ；承擔付款責任 ；負責單據(jù)和信用證條款相一致；開證行在審核驗單付款后，不能向受益人或議付行或代付行行使追索權，或改變付款責任要求退款。(八)信用證下的各方當事人的權利義務 開證銀行2 有權(八)信用證下的各方當事人的權利義務 受益人3 受益人有權按信用證的規(guī)定正確填制出各種單據(jù)并取得證書，在規(guī)定的有效期限內提示交單；受益人在接到信用證后，應仔細與合同條款核對，并審核信用證條款能否履行。如信用證和合同條款不符或信用證條款無法履行時，有權要求開證申請人對信用證進行修改。在已構成不能接受的情況下，有權拒收信用證并提出索賠；接受并已利用了有些條款與買賣合同不符的信用