供應鏈金融-讀書要點總結課件

1、 供應鏈金融 讀書要點總結那么，什么是供應鏈金融？（從與傳統(tǒng)金融比較的角度來看）傳統(tǒng)金融供銷企業(yè)是銀行很少關注的區(qū)域，單獨、孤立的銀行業(yè)務，不關注流程和交易過程。傳統(tǒng)的金融服務是從單個行業(yè)出發(fā)提供的服務。供應鏈金融供應鏈金融是一種集物流運作、商業(yè)運作和金融管理為一體的管理行為和過程，它將貿(mào)易中的買方、賣方、第三方物流以及金融機構緊密地聯(lián)系在了一起，實現(xiàn)了用供應鏈物流盤活資金、同時用資金拉動供應鏈物流的作用。供應商經(jīng)銷商焦點企業(yè)銀行供銷苛 刻很 少 融 資苛 刻很 少 融 資 優(yōu) 惠供應商焦點企業(yè)經(jīng)銷商服務商 優(yōu) 惠 優(yōu) 惠 大力支持交易信息供應鏈金融VS物流金融VS產(chǎn)業(yè)金融供應鏈金融的含義比供

2、應鏈融資寬泛，除融資服務外，還涵蓋其他金融服務概念釋義供應鏈金融商業(yè)銀行/類金融機構根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點，圍繞供應鏈上核心企業(yè)，基于交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關企業(yè)提供的綜合金融服務物流金融金融物流供應鏈金融的組成部分，商業(yè)銀行/類金融機構以對物流和資金流的控制為基礎，借助第三方物流公司或核心企業(yè)的信用綁定等風險控制技術，為供應鏈上的客戶提供的金融服務產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產(chǎn)業(yè)金融指商業(yè)銀行/類金融機構為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務，其包括供應鏈金融產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)業(yè)內(nèi)部形成了供應鏈，就叫產(chǎn)業(yè)鏈，等同于供應鏈金融物流金融產(chǎn)業(yè)金融 供應鏈金融供應鏈金融VS非供應鏈金融？比

3、較項供應鏈金融非供應鏈金融授信主體單個或多個企業(yè)群體單個企業(yè)評級范圍企業(yè)及整個供應鏈企業(yè)本身授信條件動產(chǎn)質(zhì)押、貨權質(zhì)押等均可核心資產(chǎn)抵押，有效第三方擔保人銀行參與動態(tài)跟蹤企業(yè)經(jīng)營過程靜態(tài)關注企業(yè)本身銀行承擔的風險較小或沒有較大服務品種品種多樣品種較少服務效率及時解決企業(yè)短期流動資金的需求手續(xù)繁瑣、效率低下服務內(nèi)容為單個企業(yè)或供應鏈提供持續(xù)的信貸支持解決單一企業(yè)的融資需求服務作用提升企業(yè)及整個供應鏈的持續(xù)競爭力僅僅緩解單個企業(yè)的資金困境供應鏈金融VS銀行傳統(tǒng)信貸？區(qū)別和特點銀行傳統(tǒng)信貸供應鏈金融關鍵要素以“好的資產(chǎn)負債表”為基礎，對企業(yè)以往的財務信息進行靜態(tài)分析，依據(jù)對授信主體的孤立評價作出信貸

4、決策評估的是整個供應鏈的信用狀況，加強了債項本身的結構控制業(yè)務流程是一種簡單的資金借貸關系，以一個或幾個生硬、機械的產(chǎn)品“水平式”地覆蓋不同細分市場及交易鏈條上的各個節(jié)點、各個交易主體需求是根據(jù)交易對手、行業(yè)規(guī)則、商品特點、市場價格、運輸安排等交易條件，為供應鏈上不同交易層次和交易地位的交易主體定制的專業(yè)金融解決方案。不僅僅是融資，更是流程優(yōu)化方案和成本降低方案組織結構一般參與主體只有商業(yè)銀行等信貸機構和中小企業(yè)雙方，有些也需要第三方擔保人的參與不僅僅有金融機構、融資企業(yè)，還包括供應鏈上的參與企業(yè)、其他服務型企業(yè)、以及物流企業(yè)傳統(tǒng)金融是從金融的角度談金融，供應鏈金融是從產(chǎn)業(yè)的角度談金融！供應鏈

5、金融的基本要素分析供應鏈金融開展的前提現(xiàn)代供應鏈管理是供應鏈金融服務的基本理念構建供應鏈商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)是供應鏈金融的必要手段供應鏈金融的基本和關鍵閉合式資金運作是供應鏈金融服務的剛性要求 大數(shù)據(jù)、信息化、業(yè)務垂直化是供應鏈金融的關鍵供應商金融服務的對象和目標成長型中小企業(yè)是供應鏈金融服務的主要對象流動性較差資產(chǎn)是供應鏈金融服務的針對目標供應鏈金融的特點分析供應鏈融資具有自償性、商品融資的特點自償性是指所得銷售收入首先用于歸還貸款還款來源自償性操作的封閉性注重操作風險控制授信用途特定化產(chǎn)品設計的基礎在于授信項下的資產(chǎn)支持，授信償還歸結于資產(chǎn)項下現(xiàn)金回流，如保理對資金流和物流的全流程控制，如動產(chǎn)抵押

6、/質(zhì)押授信業(yè)務企業(yè)的信用評價相對降低，主動債項評級，風險控制重心后移至操作環(huán)節(jié)的實時監(jiān)控授信項下的每次出賬都對應明細的貿(mào)易背景，做到金融、時間、交易對手等信息的匹配供應鏈金融能創(chuàng)造更和諧的產(chǎn)業(yè)生態(tài)創(chuàng)造產(chǎn)業(yè)生態(tài)共贏核心企業(yè)收益降低采購/營銷成本提高供應鏈穩(wěn)定性獲得財務收益提升資本市場表現(xiàn)中小鏈屬企業(yè)收益降低生產(chǎn)成本提高資金周轉(zhuǎn)降低融資成本改善經(jīng)營連續(xù)性金融機構收益批量獲取優(yōu)質(zhì)、低風險資產(chǎn)開發(fā)存量客戶的增量業(yè)務獲得增量客戶、開拓新業(yè)務改善利潤結構，增加中間性收入衍生供應鏈金融的三個基礎時間差空間差缺要素原材料加工采購存在一定的季節(jié)性，產(chǎn)品銷售形成收入或回款存在一定的時間差，適合衍生供應鏈金融例如：

7、農(nóng)作物生產(chǎn)、食材配送供應鏈金融需求產(chǎn)生供應鏈設計采購、存儲、配送和銷售的環(huán)節(jié)，存在與商品所在地點轉(zhuǎn)移、地域變化的場景下適合衍生供應鏈金融例如：大蒜在產(chǎn)地和銷地的貿(mào)易活動供應鏈價值實現(xiàn)環(huán)節(jié)中缺乏一些關鍵要素，需要通過融資的方式補齊，才能保障供應鏈或企業(yè)經(jīng)營的正常運轉(zhuǎn)例如：化肥采購、飼料采購哪些行業(yè)適合做供應鏈金融？汽車組裝、生產(chǎn)、銷售、后服務等涉及生產(chǎn)供應鏈和銷售供應鏈環(huán)節(jié)都會衍生金融服務需求典型代表：“三通一捷”，即 怡亞通、一達通、普路通、創(chuàng)捷汽車行業(yè)能源行業(yè)流通領域三農(nóng)領域煤炭、電力、鋼材、光伏、油氣等涉及生產(chǎn)供應鏈和銷售供應鏈環(huán)節(jié)都會衍生金融服務需求農(nóng)資、農(nóng)產(chǎn)品、食材配送、生產(chǎn)機具租賃等

8、都會衍生金融服務需求物流：海運、空運、管道運輸、公路運輸零售：餐飲、商超提供供應鏈金融服務的參與者主要分為四大陣營供應鏈金融服務的提供者分為四個陣營：可以是進出口公司、也可以是供應商（生產(chǎn)企業(yè)）、互聯(lián)網(wǎng)公司和金融機構等供應鏈金融服務商進出口貿(mào)易公司金融機構生產(chǎn)、商務企業(yè)第三方/第四方進出口商、分銷商等商業(yè)銀行、擔保、保險信托、投資基金、保理生產(chǎn)制造企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等鐵路、貨運、航空、速遞物流服務集成商LLP生產(chǎn)領域供應鏈金融有利于自身供應鏈的建設和發(fā)展，特別是穩(wěn)定上下游關系促進商流、物流、金融三個環(huán)節(jié)搞笑融合，有效降低供應鏈風險拓展產(chǎn)業(yè)服務化的空間和領域，更好地通過金融打造產(chǎn)業(yè)供應鏈，同時通過

9、產(chǎn)業(yè)供應鏈的發(fā)展，進一步帶動金融資源的增值實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)與金融資源的高度融合生產(chǎn)領域供應鏈金融的特點通過自身供應鏈的建設，特別是服務供應鏈的打造，形成以焦點企業(yè)為主導的、以上游供應網(wǎng)絡和下游客戶網(wǎng)絡為基礎的供應鏈服務體系，并且通過產(chǎn)業(yè)供應鏈服務化，尤其是金融資源的運用，實現(xiàn)供應鏈的順利運營，穩(wěn)定上下游，拓展供應鏈服務化的空間制造業(yè)供應鏈金融的條件：第一，自身供應鏈網(wǎng)絡的建成；第二，依托自身供應鏈服務于上下游；第三，自己承擔相應的風險，并且管理供應鏈金融風險；第四，企業(yè)自身具有強大的信譽和資源；第五，制造企業(yè)具有良好的生產(chǎn)和技術能力 價值供應鏈金融主要防范三類風險信用風險操作風險法律風險借款人違約風險。借款人不能按期還款，而導致參與供應鏈金融服務和管理銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性?？赡苄?。由于供應鏈內(nèi)部操作控制不完善、人為錯誤、系統(tǒng)失靈，而導致參與供應鏈服務和管理的銀行、物流企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)損失的可能性。指對借款人的流動性資產(chǎn)（包括存貨、應收、應付等）進行控制過程中，可能導致的法律風險，包括金融機構及其代理人在法律上的無效行為，法律規(guī)定的不確定性，法律制度的無效性等。供應鏈金融風險應急處置編制突發(fā)事件應急預案編制突發(fā)事件應急