三月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》沖刺檢測試卷含答案

三月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》沖刺檢測試卷含答案一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、保險公司次級債應(yīng)向（）發(fā)行。A、個人B、政府C、合格投資者D、境外個人投資者【參考答案】：C【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P1O1。2、2006年9月8日，經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立（）。A、中國金屬期貨交易所B、中國外匯期貨交易所C、中國金融期貨交易所D、中國期貨交易所【參考答案】：C【解析】2006年9月8日，中國金融期貨交易所正式成立。該交易所的成立，將有力推進中國金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，對健全中國資本市場體系結(jié)構(gòu)具有劃時代的重大意義。3、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A、公開招標(biāo)B、上網(wǎng)競價方式C、協(xié)商定價方式D、累計投標(biāo)詢價方式【參考答案】：A4、（）是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。A、非參與優(yōu)先股票B、參與優(yōu)先股票C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票【參考答案】：A【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)。P69。5、根據(jù)投資目標(biāo)劃分的證券投資基金不包括（）。A、成長型基金B(yǎng)、收入型基金C、期權(quán)基金D、平衡型基金【參考答案】：C【解析】按投資目標(biāo)劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。6、中證100指數(shù)成分股原則上每半年調(diào)整一次。每次調(diào)整的樣本比例一般不超過（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B7、（）是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，不與特定項目相聯(lián)系。A、專項債券B、收入債券C、一般責(zé)任債券D、政府支持機構(gòu)債券【參考答案】：C【解析】熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P94。8、中央銀行參與金融市場與其他參與者有著本質(zhì)的不同，其參與目的是（）。A、擁有剩余資金B(yǎng)、盈利C、彌補資金的不足D、宏觀調(diào)控【參考答案】：D9、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起（）個工作日內(nèi)將解聘的事實和理由書面報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。A、1B、3C、5D、7【參考答案】：B10、金融衍生工具從（）可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。A、自身交易的方法和特點B、基礎(chǔ)工具C、交易場所D、產(chǎn)品形態(tài)【參考答案】：A【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P150。11、有價證券之所以能夠買賣是因為它（）。A、具有價值B、具有使用價值C、代表著一定量的財產(chǎn)權(quán)利D、具有交換價值【參考答案】：C12、證券市場的監(jiān)管原則不包括（）。A、依法管理原則B、公開、公正與公平原則C、保護控股股東利益D、國家監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則【參考答案】：C【解析】保護投資者利益，尤其是中小投資者利益，防止中小投資者利益被控股股東和公司管理層侵害，這是證券市場的監(jiān)管原則之一，所以，C選項中“保護控股股東利益”很不恰當(dāng)。13、證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員在涉及證券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。A、3B、5C、7D、10【參考答案】：B【解析】熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P325。14、當(dāng)今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層出不窮，場外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國際證券市場的（）趨勢。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融創(chuàng)新深化D、金融機構(gòu)混業(yè)化【參考答案】：A【解析】在經(jīng)濟全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠(yuǎn)，并最終導(dǎo)致全球證券市場相互聯(lián)系日趨緊密，證券市場出現(xiàn)了一體化趨勢。從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合。15、金融期貨交易的對象是（）。A、金融期貨合約B、股票C、債券D、一定所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系的其他金融工具【參考答案】：A16、中國證監(jiān)會按照（）授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。A、全國人大B、國務(wù)院C、全國人大常務(wù)委員會D、中國人民銀行【參考答案】：B【解析】熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)。見教材第一章第二節(jié)，P19。17、龍債券利率的確定基準(zhǔn)是（）。A、美國聯(lián)邦基金利率B、倫敦銀行同業(yè)拆放利率C、新加坡銀行同業(yè)拆放利率D、香港銀行同業(yè)拆放利率【參考答案】：B【解析】龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券。一般是一次到期還本、每年付息一次的長期固定利率債券，或者是以美元計價，以倫敦銀行同業(yè)拆放利率為基準(zhǔn)，每一季或每半年重新定一次利率的浮動利率債券。18、英國最具權(quán)威性的股價指數(shù)是（）。A、金融時報證券交易所指數(shù)(也譯為“富時指數(shù)”)B、日經(jīng)225股價指數(shù)C、NASDAQ指數(shù)D、道一瓊斯指數(shù)【參考答案】：A19、2007年8月，（）正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點辦法》，標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會D、中國銀監(jiān)會【參考答案】：C【解析】掌握我國公司債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P109。20、認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購期限一般為（）。A、2~10年B、3~10年C、兩周到30天D、3個月到1年【參考答案】：B21、以下不是證券交易所會員大會的職權(quán)的是（）。A、制定和修改證券交易所章程B、選舉和罷免會員理事C、審議和通過理事會、總經(jīng)理的工作報告D、制定證券交易價格【參考答案】：D【解析】證券交易所或者證券交易所大會都不負(fù)責(zé)制定交易價格。22、我國的二板市場指的是（）。A、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B、主板市場C、中小企業(yè)板塊市場D、創(chuàng)業(yè)板市場【參考答案】：D【解析】掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。23、金融期貨通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的功能稱為（）。A、投機功能B、套利功能C、價格發(fā)現(xiàn)功能D、套期保值功能【參考答案】：D24、在票面上不標(biāo)明利率，發(fā)行時按一定折扣率，以低于票面金額發(fā)行的債券叫（）。A、單利債券B、復(fù)利債券C、貼現(xiàn)債券D、累進利率債券【參考答案】：C【解析】貼現(xiàn)債券的發(fā)行價格與票面價值的差價即為貼現(xiàn)債券的利息。25、下列國債中，投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求的是（）。A、流通國債B、短期國債C、建設(shè)國債D、貨幣國債【參考答案】：A【解析】國債可以分為流通國債和非流通國債。流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行，如通過證券交易所或柜臺市場交易。在許多國家，流通國債占國債發(fā)行量的大部分。26、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。A、負(fù)債B、銀行存款本息C、各類證券的價值D、基金應(yīng)收的申購基金款【參考答案】：A27、財政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700億元記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7.2%，所籌資金專項用于撥補四大國有商業(yè)銀行資本金。該國債屬于（）。A、國家重點建設(shè)債券B、財政債券C、長期建設(shè)國債D、特別國債【參考答案】：D28、依照有關(guān)規(guī)定，資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，其凈資產(chǎn)不少于（）萬元。A、100B、200C、300D、500【參考答案】：B【解析】考點：熟悉對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P311。29、依據(jù)優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，優(yōu)先股票可以分為（）。A、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票B、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票【參考答案】：C30、當(dāng)套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了（）。A、流動性風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、基差風(fēng)險D、法律風(fēng)險【參考答案】：C31、（）于2004年公布《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出綱領(lǐng)性意見。A、銀監(jiān)會B、證監(jiān)會C、中國人民銀行D、國務(wù)院【參考答案】：D【解析】考點：熟悉《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》(“國九條”)的主要內(nèi)容。見教材第一章第三節(jié)，P37。32、上海、深圳證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為（）。A、3%B、4%C、5%D、6%【參考答案】：C33、下面屬于財政政策手段的是（）。A、調(diào)節(jié)稅率B、存款準(zhǔn)備金制度C、再貼現(xiàn)政策D、公開市場業(yè)務(wù)【參考答案】：A34、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。A、公開招標(biāo)B、上網(wǎng)競價方式C、協(xié)商定價方式D、累計投標(biāo)詢價方式【參考答案】：A【解析】考點：熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。35、債券的主要風(fēng)險是（）。A、信用風(fēng)險B、經(jīng)營風(fēng)險C、財務(wù)風(fēng)險D、市場風(fēng)險【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P261。36、道·瓊斯指數(shù)股價綜合平均數(shù)的編制對象是（）。A、30家著名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票B、30家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和20種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票C、20家著名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票D、20家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和30種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票【參考答案】：A37、儲蓄國債(電子式)是指（）面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。A、國家發(fā)改委B、財政部C、中國人民銀行D、證監(jiān)會【參考答案】：B【解析】答案為B。2006年財政部研究推出新的儲蓄債券品種——儲蓄國債(電子式)。這種債券是財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。38、下列關(guān)于虛擬資本的說法中，不正確的是（）。A、以有價證券形式存在B、獨立于實際資本之外C、本身不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用D、虛擬資本的價格總額等于真實資本的賬面價格【參考答案】：D【解析】所謂虛擬資本，是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。虛擬資本是相對獨立于實際資本的一種資本存在形式。通常，虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。39、關(guān)于證券公司融資融券試點的業(yè)務(wù)規(guī)則敘述錯誤的是（）。A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶B、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券C、客戶融資買人證券的，應(yīng)當(dāng)以賣券還款或者直接還款的方式償還向證券公司融人的資金；客戶融券賣出的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的證券D、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前1交易日【參考答案】：A40、根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)B、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)C、價格招標(biāo)、單一價格中標(biāo)和多種價格中標(biāo)D、價格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)【參考答案】：D【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。41、對于發(fā)行人來說，可以起到一次發(fā)行、二次融資作用的債券是（）。A、收益公司債券B、信用公司債券C、保證公司債券D、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券【參考答案】：D42、下列關(guān)于過戶費的收取不正確的是（）。A、上海證券交易所A股過戶費為成交面額的1‰，起點為1元B、深圳證券交易所免收A股過戶費C、上海證券交易所B股結(jié)算費為成交金額的0.5‰，但最高不超過500美元D、目前免收基金交易過戶費【參考答案】：C【解析】上海證券交易所B股結(jié)算費為成交金額的0.05%，深證為0.05%，最高不超過500港元43、（）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、財產(chǎn)股息C、現(xiàn)金股息D、負(fù)債股息【參考答案】：C【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P253。44、下列不能作為我國股票市場融資國際化突破口的是（）。A、A股B、B股C、H股D、N股【參考答案】：A45、開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在（）以上。A、5%B、4%C、10%D、8%【參考答案】：D【解析】答案為D、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為4％。46、商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級定期債務(wù)作為（）。A、核心資本B、附屬資本C、二級資本D、預(yù)備資本【參考答案】：B【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。47、我國《證券法》規(guī)定，上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送中期報告．并予公告。A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月【參考答案】：B48、對公司合規(guī)管理有效性的綜合評估，每年不得少于（）次。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】掌握我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見教材第七章第一節(jié)，P276。49、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、公司分配股利或者增資的計劃B、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C、公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更D、公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的35%【參考答案】：D50、對基金管理人的概念認(rèn)識錯誤的是（）。A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立【參考答案】：B51、證券公司的自營業(yè)務(wù)投資規(guī)模不超過凈資本的（）%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。A、80B、85C、90D、95【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P287。52、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是（）。A、針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權(quán)【參考答案】：C53、發(fā)行人及其主承銷商向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%【參考答案】：C【解析】掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。54、債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的（）憑證。A、轉(zhuǎn)證權(quán)B、債權(quán)債務(wù)C、權(quán)利義務(wù)D、所有權(quán)、使用權(quán)【參考答案】：B55、龍債券是（）。A、專指在中國發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券B、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券C、指在亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券D、指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以亞洲國家和地區(qū)貨幣標(biāo)價的債券【參考答案】：B56、投資者在購買封閉式基金時，在基金價格之外要支付（）。A、申購費B、印花稅C、贖回費D、手續(xù)費【參考答案】：D【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123～124。57、英國的第一家證券交易所在1802年獲得英國政府的正式批準(zhǔn)，最初主要交易（）。A、公司債券B、鐵路股票C、政府債券D、公司股票【參考答案】：C58、證券的風(fēng)險性是指實際收益與（）的相背離。A、預(yù)期收益B、賬面收益C、真實收益D、市場收益【參考答案】：A【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。59、證券按（）來劃分，可以分為憑證證券和有價證券。A、用途B、性質(zhì)C、對象D、內(nèi)容【參考答案】：B60、根據(jù)1997年12月10日國務(wù)院證券委員會發(fā)布的《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所接納的會員應(yīng)當(dāng)是（）。A、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)B、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)C、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的境內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)D、有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的證券經(jīng)營機構(gòu)【參考答案】：A【解析】注意證券交易所接納的會員的關(guān)鍵特征：具有法人地位、境內(nèi)、證券經(jīng)營機構(gòu)。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、下列關(guān)于債券票面價值的描述中，不正確的有（）。A、在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C、票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D、債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮【參考答案】：A,B,C【解析】P78-----1、在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，然后確定債券的票面金額；2、票面金額定的較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣，但債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高；票面金額定的較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，且印刷費用也會相應(yīng)減少，但使小額投資者無法參與；4、債券票面金額的確定也要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮zqcyzg8882、證券投資者保護基金的資金可以運用于（）。A、銀行存款B、購買國債C、中央銀行債券D、中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券【參考答案】：A,B,C,D3、以下屬于資本證券的是（）。A、可轉(zhuǎn)換證券B、股票C、債券D、提貨單【參考答案】：A,B,C【解析】資本證券即我們通常意義上的有價證券，A、B、C都屬于資本證券。D屬于商品證券。4、對股東大會職權(quán)的論述，正確的是（）。A、決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B、選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項C、審議批準(zhǔn)董事會報告；審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或監(jiān)事報告D、審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案【參考答案】：A,B,C,D5、長期附息債券多采用（）招標(biāo)。A、一種收益率的美式B、多種收益率的美式C、多種收益率的荷蘭式D、一種收益率的荷蘭式【參考答案】：B【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。6、制約證券流通性的因素有（）。A、證券期限B、利率水平及計算方式C、信用度D、知名度【參考答案】：A,B,C,D7、證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的投資者，它可以利用（）進行正券投資。A、清算資金B(yǎng)、營運資金C、自有資本D、受托投資資金【參考答案】：B,C,D8、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。A、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品D、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教材第五章第四節(jié)，P196。9、遠(yuǎn)期利率協(xié)議以合同利率和（）計算利息。A、實際利率B、名義利率C、參考利率D、浮動利率【參考答案】：C【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，P159。10、證券公司經(jīng)營（），注冊資本最低限額為人民幣1億元。A、證券經(jīng)紀(jì)B、證券自營C、證券承銷與保薦D、證券投資咨詢【參考答案】：B,C11、在我國最早出現(xiàn)的證券交易機構(gòu)是外商開辦的（）。A、上海股份公所B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所D、天津市企業(yè)交易所【參考答案】：A,B12、下列信息屬于內(nèi)幕信息的是（）。A、公司分配股利或者增資計劃B、公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更C、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化D、上市公司收購的有關(guān)方案【參考答案】：A,B,C,D13、證券投資基金的作用包括（）。A、基金為中小投資者拓寬了投資渠道B、有利于證券市場的穩(wěn)定與發(fā)展C、有利于增加國家的稅收收入D、有利于證券市場的國際化【參考答案】：A,B,D14、復(fù)利債券的特點是（）。A、利息逐期滾算B、利息包含了貨幣的時間價值C、利息包含了貨幣的風(fēng)險價值D、實得利息多于單利債券【參考答案】：A,B,D15、股票發(fā)行的定價方式有（）。A、協(xié)商定價B、一般詢價C、累計投標(biāo)調(diào)價D、上網(wǎng)競價【參考答案】：A,B,D【解析】股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。16、債券的特征包括（）。A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性【參考答案】：A,B,C,D17、下列關(guān)于上網(wǎng)公開發(fā)行股票方式的說法中，正確的有（）。A、利用交易所的交易系統(tǒng)B、主承銷商在證券交易所開設(shè)股票發(fā)行專戶并作為唯一的賣方C、投資者在指定時間內(nèi)交易D、投資者按現(xiàn)行委托買入股票的方式進行申購【參考答案】：A,B,C,D【解析】本題考查的是上網(wǎng)公開發(fā)行股票方式的定義。18、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)有（）。A、凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于l00%B、對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的30%C、融出的各種證券余額不得超過該證券上市流通市值的l0%D、沖抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的l5%【參考答案】：A,C,D【解析】掌握對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見教材第七章第四節(jié)，P310。19、信息披露制度的意義包括（）。A、有利于約束證券發(fā)行人的行為，促使其改善經(jīng)營管理B、有利于證券市場發(fā)行價格與交易價格的合理形成C、有利于維護廣大投資者的合法權(quán)益D、有利于進行證券監(jiān)督，提高證券市場效率【參考答案】：A,B,C,D20、股票登記包括（）。A、配股登記B、首次公開發(fā)行登記C、增發(fā)新股登記D、除權(quán)登記【參考答案】：A,B,C三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括（）。A、集中競價交易系統(tǒng)B、大宗交易系統(tǒng)C、固定收益證券綜合電子平臺D、綜合協(xié)議交易平臺【參考答案】：A,D2、控股股東被禁止的行為有（）。A、控股股東不得獨立于證券公司進行核算，應(yīng)共同核算、共同承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險B、不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員C、不得超越股東會、董事會干預(yù)證券公司的經(jīng)營管理活動D、不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。見教材第七章第三節(jié)，P295。3、我國社會保險基金包括（）等保險基金。A、基本養(yǎng)老B、失業(yè)C、基本醫(yī)療、工傷D、生育保險【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。4、屬于公募證券特征的是（）。A、發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行B、與私募證券相比，審核較嚴(yán)格C、采取公示制度D、投資者多為與發(fā)行人有特定關(guān)系的機構(gòu)投資者【參考答案】：A,B,C5、境內(nèi)居民個人可以用（）從事B股交易。A、現(xiàn)匯存款B、外幣現(xiàn)鈔存款C、外幣現(xiàn)鈔D、從境外匯入的外匯資金【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉A股、B股、H股、N股、s股、L股、紅籌股等概念。見教材第二章第四節(jié)，P72。6、我國的債券指數(shù)包括（）。A、上證國債指數(shù)B、政策性銀行金融債指數(shù)C、上證企業(yè)債指數(shù)D、中國債券指數(shù)【參考答案】：A,C,D【解析】我國的債券指數(shù)有：中證全債指數(shù)、上證國債指數(shù)、上證企業(yè)債指數(shù)、中國債券指數(shù)7、下面關(guān)于股利政策的闡述正確的是（）。A、股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策B、股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)C、股票股利實質(zhì)上是留存利潤的凝固化、資本化，股東在公司里占有的權(quán)益份額和價值均無變化D、在我國獲取股票股利適用的利息稅率為20%【參考答案】：A,B,C8、機構(gòu)投資者主要有（）。A、政府機構(gòu)B、金融機構(gòu)C、各類基金D、企業(yè)和事業(yè)法人【參考答案】：A,B,C,D9、在我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司是（）。A、原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司B、滬、深圳證券交易所退市公司C、非上市股份有限公司，目前主要是中關(guān)村科技園區(qū)高科技公司D、滬、深圳證券交易所上市公司【參考答案】：A,B,C【解析】代辦股份轉(zhuǎn)讓是證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市股份公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)。目前代辦股份轉(zhuǎn)讓試點范圍僅限于原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深圳證券交易所的退市公司，以及部分非上市股份有限公司。10、經(jīng)過對證券公司3年的綜合治理工作，取得的主要成果有（）。A、證券公司按照相關(guān)會計準(zhǔn)則和會計制度的規(guī)定，結(jié)合實際情況，建立、健全證券公司的會計核算辦法，加強會計基礎(chǔ)工作，提高會計信息質(zhì)量B、證券公司歷史遺留風(fēng)險徹底化解，財務(wù)狀況顯著改善，合規(guī)經(jīng)營意識和風(fēng)險管理能力明顯增強C、證券公司監(jiān)管法規(guī)制度逐步完善，基礎(chǔ)性制度的改革取得實質(zhì)進展，日常監(jiān)管、市場退出和投資者保護的長效機制初步形成D、監(jiān)管隊伍得到了全面鍛煉，監(jiān)管的有效性、針對性明顯增強，監(jiān)管權(quán)威大大提高【參考答案】：B,C,D11、我國的基金指數(shù)由（）組成。A、SAC行業(yè)指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P248。12、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為（）。A、一般債券和專項債券B、普通債券和收益?zhèn)疌、特種債券和保值債券D、基本建設(shè)債券和國家重點建設(shè)債券【參考答案】：A,B13、監(jiān)察系統(tǒng)的日常監(jiān)察包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、收益率監(jiān)控【參考答案】：A,B,C【解析】考察熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P224。14、我國證券市場誠信建設(shè)的出發(fā)點是（）。A、保護投資者利益B、促進證券市場發(fā)展C、提高市場運作效率D、促進資源合理配置【參考答案】：A,C15、近年來，全球各主要市場均開設(shè)了（）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。A、指數(shù)基金B(yǎng)、衍生證券投資基金C、交易所交易基金D、上市型開放式基金【參考答案】：C,D16、證券公司必須持續(xù)符合的風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、凈資本與各項風(fēng)險準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C、凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%D、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%【參考答案】：A,B,D17、有價證券具有的主要特征是（）。A、期限性B、收益性C、流動性D、風(fēng)險性【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P3。18、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括（）。A、發(fā)行國債B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務(wù)D、存款準(zhǔn)備金制度【參考答案】：B,C,D19、按照《基金法》及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金在運作中遇到下列事項，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：（）。A、提前終止基金合同B、基金擴募或者延長基金合同期限C、基金份額持有人要去查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D、轉(zhuǎn)換基金運作方式【參考答案】：A,B,D【解析】C選項是基金份額持有人的權(quán)利，不需要召開基金份額持有人大會審議決定。20、證券公司經(jīng)營（），注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。A、證券經(jīng)紀(jì)B、證券投資咨詢C、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D、證券資產(chǎn)管理【參考答案】：A,B,C四、判斷題（共40題，每題1分）。1、中央證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務(wù)，是以營利為目的的法人。（）【參考答案】：錯誤【解析】B。中央證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中的登記、托管與結(jié)算服務(wù)，是不以營利為目的的法人。2、并非所有的金融衍生工具都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流。（）【參考答案】：錯誤3、商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護。（）【參考答案】：正確4、公司聘用、解聘會計師事務(wù)所必須由股東會、監(jiān)事會和董事會統(tǒng)一作出決議。（）【參考答案】：錯誤5、普通股票在權(quán)利義務(wù)上不附加任何條件。（）【參考答案】：正確【解析】對于普通股票不附加任何權(quán)利義務(wù)上的條件6、證券公司授權(quán)分公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)或者投資咨詢業(yè)務(wù)的，公司總部不得再經(jīng)營或者再授權(quán)其他分公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握證券公司設(shè)立分支機構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)管要求。見教材第七章第一節(jié)，P274。7、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票。公開發(fā)行股票數(shù)量少于10億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的50%；公開發(fā)行股票數(shù)量在10億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的80%?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)當(dāng)向參與網(wǎng)下配售的詢價對象配售股票。公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，配售數(shù)量不超過本次發(fā)行總量的20%；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的50%。8、證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是理事會。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構(gòu)成。見教材第一章第二節(jié)，P18。9、備兌權(quán)證通常由投資銀行發(fā)行，備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票不包括新發(fā)行的股票和已在市場上流通的股票，所以會增加股份公司的股本。（）【參考答案】：錯誤10、證券市場是證券投資者以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券投資者并不發(fā)行證券，而是資金需求者發(fā)行證券。11、有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。（）【參考答案】：正確12、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的。（）【參考答案】：正確13、基金在估值時，在存在活躍市場的情況下，應(yīng)采用市價確定股票投資的公允價值。（）【參考答案】：錯誤【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值；估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值14、基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。（）【參考答案】：正確【解析】考點：熟悉基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。見教材第四章第二節(jié)，P134。15、中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而向金融機構(gòu)發(fā)行的票據(jù)，其期限在3個月～1年?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而向金融機構(gòu)發(fā)行的票據(jù)，是一種重要的貨幣政策日常操作工具，期限在3個月～3年。16、證券價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果。（）【參考答案】：正確【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P4。17、期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險性。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險。見教材第五章第一節(jié)，P148。18、在利率水平變動幅度相同的情況下，長期債券價格變動幅度大于短期債券，因此長期債券的利率風(fēng)險大于短期債券。（）【參考答案】：正確19、1995年5月，中國建設(shè)銀行、美國摩根士丹利國際公司等5家中外機構(gòu)共同組建了中國國際金融有限公司，成為我國首個中外合資證券公司。（）【參考答案】：正確20、股票分割由于不能給投資者帶來現(xiàn)實的利益，所以通常會刺激股價下滑。（）【參考答案】：錯誤【解析】股票分割通常適用于高價股，拆細(xì)之后每手股票總金額下降，便于吸引更多的投資者購買，因此股票分割往往會刺激股價上漲21、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為非上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。（）【參考答案】：正確22、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的時候才披露相關(guān)信息。（）【參考答案】：錯誤【解析】我國《基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息。并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。23、金融遠(yuǎn)期合約采用一對一的交易方式。（）【參考答案】：正確【解析】掌握金融遠(yuǎn)期合約的概